引論：我們?yōu)槟砹?3篇單個事件研判報告范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。

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1 政府網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對機(jī)制體系化思路探析近年來，隨著網(wǎng)絡(luò)輿情事件的不斷涌現(xiàn)，政府在相關(guān)事件的處置過程中積累了一定的經(jīng)驗，各級黨政機(jī)關(guān)對網(wǎng)絡(luò)輿論的重視程度繼續(xù)增強(qiáng)，反應(yīng)速度穩(wěn)步提升，問責(zé)力度不斷加大，應(yīng)對能力也在持續(xù)提高。但是，當(dāng)前涉政網(wǎng)絡(luò)輿情事件的發(fā)生率仍居高不下，據(jù)中國傳媒大學(xué)網(wǎng)絡(luò)輿情研究所的《2012上半年中國網(wǎng)絡(luò)輿情報告》顯示：涉及政府領(lǐng)域的公務(wù)員管理和司法執(zhí)法類的網(wǎng)絡(luò)輿情事件位列2012年上半年網(wǎng)絡(luò)輿情熱點事件排名的前2位。同時，其負(fù)面效應(yīng)呈逐步增大化趨勢，青島植樹增綠事件、“適度腐敗論”事件、陜西“天價煙”等事件的應(yīng)對過程均反映出政府網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對工作中還存在著諸多不足。究其原因，首先，不論是從網(wǎng)絡(luò)輿情自身的特點來考慮，還是從政府網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對現(xiàn)狀所反映出的問題來看，采用單一的應(yīng)對機(jī)制或僅僅依靠單個政府部門的管理是無法滿足網(wǎng)絡(luò)輿情治理需要的。其次，網(wǎng)絡(luò)輿情是“輿情”這一社會層面定性描述的概念與“網(wǎng)絡(luò)”這一技術(shù)層面定量表征概念的有機(jī)結(jié)合體。網(wǎng)絡(luò)輿情的應(yīng)對既涉及到引發(fā)輿情的現(xiàn)實熱點事件的解決和相關(guān)事件社會輿論的引導(dǎo)，既屬于政府社會管理的范疇，又涉及到在網(wǎng)絡(luò)媒介載體上，輿情信息產(chǎn)生及傳播的技術(shù)特性，且必須依靠網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段予以事前監(jiān)測和事后調(diào)控。因此，必須將微觀的技術(shù)方法手段和宏觀的政府管理機(jī)制結(jié)合起來，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)輿情的應(yīng)對工作[1]。其三，當(dāng)前對輿情事件的分析往往是從少數(shù)案例中推出結(jié)論，缺乏系統(tǒng)性和普適性，沒有將眾多的網(wǎng)絡(luò)輿情事件納入到一個分析框架中，對網(wǎng)絡(luò)輿情的復(fù)雜性及其網(wǎng)絡(luò)傳播機(jī)制等問題研究不夠深入，缺乏對事件輿情準(zhǔn)確分析的研判體系；對網(wǎng)絡(luò)輿情演化規(guī)律的影響因素只考慮了輿情自身的變化特征，還沒有將政府干預(yù)行為作為外部影響因素進(jìn)行綜合分析。最后，從應(yīng)對實踐來看，一方面當(dāng)前各級政府部門對網(wǎng)絡(luò)輿情的應(yīng)對還處于一種自發(fā)的“蠻荒”狀態(tài)：有的還局限于傳統(tǒng)的輿論宣傳方法，缺乏適應(yīng)信息環(huán)境下的輿情引導(dǎo)機(jī)制；有的雖然購買了軟件公司的輿情監(jiān)測軟件，但不適應(yīng)政府部門的特殊需求，同時單純監(jiān)測手段的提高無法解決輿情處置和輿論應(yīng)對的根本性問題；另一方面，在當(dāng)前公共熱點事件網(wǎng)絡(luò)輿情的應(yīng)對工作中存在著政府部門間各自為政的現(xiàn)象，既造成軟硬件設(shè)施的重復(fù)建設(shè)，又導(dǎo)致在公共熱點輿情爆發(fā)時，部門間互相推諉或信息口徑不一致的現(xiàn)象時有發(fā)生，以及由于各自對于輿情形勢研判標(biāo)準(zhǔn)的參差不齊，導(dǎo)致輿論引導(dǎo)策略不協(xié)調(diào)甚至相互干擾的情況。鑒于以上問題，亟需構(gòu)建科學(xué)系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)化網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對體系。

2013年3月第33卷第3期現(xiàn)？代？情？報Journal of Modern InformationMar.，2013Vol.33 No.32013年3月第33卷第3期網(wǎng)絡(luò)輿情動態(tài)調(diào)適應(yīng)對體系研究Mar.，2013Vol.33 No.32 網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對的動態(tài)調(diào)適體系構(gòu)建“體系”一詞的解釋為“若干有關(guān)事物或某些意識互相聯(lián)系而構(gòu)成的一個整體”[2]。根據(jù)這一定義，應(yīng)對體系應(yīng)涵蓋政府網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對過程中的重點環(huán)節(jié)，并構(gòu)建相應(yīng)環(huán)節(jié)的應(yīng)對子體系，全面覆蓋網(wǎng)絡(luò)輿情演化周期的各個階段，同時支持政府網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對工作的全流程。基于這一思路，應(yīng)對體系的基本框架應(yīng)包括政府管理、研判實務(wù)、技術(shù)方法3個層面的內(nèi)容3個層面中，技術(shù)方法層是基礎(chǔ)層，利用計算機(jī)技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)計量學(xué)、信息檢索、人工智能等技術(shù)方法，設(shè)計網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測與分析軟件，實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)輿情信息的自動采集、屬性分析、觀點傾向識別、主題檢測跟蹤等基礎(chǔ)。研判實務(wù)層以網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測軟件為依托，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)輿情的信息監(jiān)測和信息收集，并通過網(wǎng)絡(luò)輿情評估指標(biāo)體系的構(gòu)建，以評估指標(biāo)為依據(jù)，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)輿情研判標(biāo)準(zhǔn)的參數(shù)設(shè)定，對采集到的輿情信息特征量化處理并進(jìn)行分析，從而對網(wǎng)絡(luò)輿情進(jìn)行智能化預(yù)警、演變規(guī)律分析、發(fā)展趨勢預(yù)測以及應(yīng)對評估總結(jié)等輿情研判的實務(wù)性工作，并將最終的輿情數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析結(jié)果轉(zhuǎn)化為參考性建議，為政府管理層應(yīng)對機(jī)制的制定和應(yīng)對措施的采用提供決策參考。政府管理層涵蓋管理體制、法律法規(guī)、引導(dǎo)控制、應(yīng)急聯(lián)動等方面內(nèi)容，進(jìn)行具體網(wǎng)絡(luò)輿情的網(wǎng)下事件處置和網(wǎng)上輿論引導(dǎo)工作。3個層面分別形成政府網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對體系的3個關(guān)鍵子體系：基于管理層面，構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)輿情的政府宏觀管理體系；基于實務(wù)層面，建立網(wǎng)絡(luò)輿情的科學(xué)研判體系；基于技術(shù)方法層面，形成網(wǎng)絡(luò)輿情信息預(yù)處理的技術(shù)方法體系。各子體系之間緊密聯(lián)系，共同構(gòu)成完整的政府網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對體系（如圖2）。在研判體系中，引入近年來發(fā)生的熱點網(wǎng)絡(luò)輿情事件信息，構(gòu)成基礎(chǔ)案例數(shù)據(jù)庫，并不斷加入新近網(wǎng)絡(luò)輿情事件，建立持續(xù)更新的網(wǎng)絡(luò)輿情事件案例庫。進(jìn)而以案例庫中的網(wǎng)絡(luò)輿情事件為研究樣本，對事件進(jìn)行分類統(tǒng)計，抽取各類事件輿情信息的特征值，構(gòu)造輿情分類信息特征值庫。在此基礎(chǔ)上，構(gòu)造分析框架，綜合分析政府在各類事件輿情的應(yīng)對過程中所采取的措施，分析這些措施的實效性和針對性，并進(jìn)行量化研究，將其抽象化、要素化，作為應(yīng)對體系的外部影響因素（如圖2中“政府干預(yù)行為因素環(huán)境變量”），并結(jié)合特征值庫中不同類別輿情的特征值，進(jìn)行理論分析，研究政府應(yīng)對措施對于不同類別網(wǎng)絡(luò)輿情演化過程的影響性，從而建立針對不同類別輿情的政府應(yīng)對體系動態(tài)調(diào)適機(jī)制。3個子體系間有機(jī)融合，覆蓋政府網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對工作的整個流程，同時，互動反饋，通過對輿情演變態(tài)勢的即時統(tǒng)計分析和圖表呈現(xiàn)，及時調(diào)整輿情應(yīng)對策略，并基于應(yīng)對的實效評估改進(jìn)信息分析模式，優(yōu)化體系架構(gòu)，從而實現(xiàn)內(nèi)部信息流共享，外部環(huán)境信息流動態(tài)反饋的自適應(yīng)開放體系。圖2 政府網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對的動態(tài)調(diào)適體系框架圖

3 網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對體系的研判機(jī)理網(wǎng)絡(luò)輿情研判的科學(xué)性和準(zhǔn)確性直接決定著應(yīng)對體系的實效性，是整個體系的功能核心。研判體系作為中間層次，在政府網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對體系的3個子體系中起到承上啟下的作用，對技術(shù)體系采集到的輿情信息進(jìn)行分析研判，從而為管理體系提供決策支持。研判體系所涵蓋的具體工作有以下3個方面：①輿情分析。建立網(wǎng)絡(luò)輿情評估指標(biāo)體系，對相關(guān)輿情信息，進(jìn)行量化分析處理，包括屬性識別、信息分類、數(shù)量統(tǒng)計、重要性分級，同時結(jié)合人工分析，通過與之前信息分析結(jié)果相比較，研判相關(guān)輿情的觀點極性和變化趨勢。②輿情預(yù)警。實現(xiàn)危機(jī)輿情預(yù)警通報，按照評估指標(biāo)體系中相關(guān)指標(biāo)的計算原則，得到特定輿情的綜合量化評估值，將該值與預(yù)先設(shè)定的預(yù)警信息等級相比較，超過預(yù)警閾值則自動報警，繼而引入人工干預(yù)，啟動政府應(yīng)急方案。③輿情評估。主要是總結(jié)網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對的經(jīng)驗教訓(xùn)，評估研判模型的準(zhǔn)確性和政府應(yīng)對策略的實效性，為輿情應(yīng)對體系功能改進(jìn)及應(yīng)急預(yù)案評估和修訂提供參考依據(jù)。為保證輿情研判的科學(xué)化和標(biāo)準(zhǔn)化，必須建立完備精準(zhǔn)的網(wǎng)絡(luò)輿情評估指標(biāo)，增強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)輿情信息甄別的客觀性，并及時通過預(yù)警等級指標(biāo)的判斷，對危機(jī)網(wǎng)絡(luò)輿情進(jìn)行實時響應(yīng)，同時有助于加強(qiáng)對熱點事件網(wǎng)絡(luò)輿情發(fā)展趨勢的預(yù)測，輔助政府干預(yù)性措施的制定，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)輿情治理的實效性。網(wǎng)絡(luò)輿情評估指標(biāo)包含輿情公共指數(shù)、輿情預(yù)警指數(shù)、演化周期指數(shù)、輿情趨勢指數(shù)4個評估指標(biāo)集（如圖3）。公共指數(shù)是描述輿情信息本身屬性的參數(shù)集合，是輿情預(yù)警指數(shù)、演化周期指數(shù)、趨勢預(yù)測指數(shù)的計算分析中都需要用到的基礎(chǔ)參數(shù)集。預(yù)警指數(shù)用于判別輿情的信息敏感度及情感傾向度，并通過定義輿情等級指數(shù)，實現(xiàn)危機(jī)網(wǎng)絡(luò)輿情的識別及預(yù)警。演化周期指數(shù)主要用于定義和描述輿情演化周期中各個階段的特征，分析輿情演變規(guī)律的參數(shù)集。輿情趨勢指數(shù)主要用于追蹤輿情發(fā)展態(tài)勢，預(yù)測輿情未來的發(fā)展態(tài)勢。將上述4個評估指標(biāo)集進(jìn)行細(xì)化，共選取17個指數(shù)作為二級評估指標(biāo)，包含33個基礎(chǔ)評估指標(biāo)。評估指標(biāo)主要有數(shù)量統(tǒng)計、程度分析、趨勢比較、描述性判斷4種類型。同時對33個基礎(chǔ)評估參數(shù)進(jìn)行權(quán)重分析，并根據(jù)權(quán)重大小設(shè)置相應(yīng)的分值。權(quán)重的確定是否合理，直接影響突發(fā)事件網(wǎng)絡(luò)輿情風(fēng)險評價指標(biāo)體系的有效性[4]。目前，用以確定評價指標(biāo)權(quán)重的方法有多種，如專家排序法、專家決策咨詢法、模糊方程求解法、多元統(tǒng)計分析法、層次分析法，等等[5]。我們采用基于層次分析法的模糊綜合評判模型與專家咨詢法作為評價指標(biāo)權(quán)重的確定方法，通過建立層次結(jié)構(gòu)模型、構(gòu)造成對比矩陣、計算權(quán)向量并做一致性檢驗、計算組合權(quán)向量并做組合一致性檢驗等一系列步驟，得到評價指標(biāo)的權(quán)重。相較于其他權(quán)重確定方法來說，該方法簡單明了，同時能夠充分考慮和比較評價指標(biāo)間的相對重要性，增加權(quán)重設(shè)計的科學(xué)性和合理性。

3.1 輿情公共指數(shù)輿情公共指數(shù)包含3個二級指標(biāo)，分別是信息屬性、信息基源、輿情類型。信息屬性指標(biāo)是反映輿情信息的基本屬性。信息基源指標(biāo)是說明輿情信息的來源是否基于現(xiàn)實事件或熱點問題，并根據(jù)事件影響程度予以不同分值進(jìn)行標(biāo)示。輿情類型指標(biāo)用于定義相關(guān)輿情所涉及事件的類型，用不同的分值標(biāo)識不同類型事件性質(zhì)的重要程度。各指標(biāo)所屬參數(shù)定義如下：信息屬性：人、時間、IP地址、信息格式、來源網(wǎng)站、網(wǎng)站影響。信息基源：現(xiàn)實、現(xiàn)實熱點事件/問題、非現(xiàn)實事件。輿情類型：輿情信息的內(nèi)容或基于的現(xiàn)實熱點事件所屬的類型。網(wǎng)絡(luò)輿情公共指數(shù)的計分項是依照各指標(biāo)參數(shù)對于輿情重要性評估的影響權(quán)重來進(jìn)行選取，按照上述原則，息屬性指標(biāo)中選取了“信息格式”和“網(wǎng)站影響”作為計分項，事件的圖片和音頻信息能體現(xiàn)事件的真實性，而視頻信息的感染力更強(qiáng)。信息來源網(wǎng)站的權(quán)威性和人氣量會直接影響信息的可信性及其傳播范圍，新聞網(wǎng)站具有采訪權(quán)，的信息更具說服力，而熱點論壇社區(qū)和微博的傳播力強(qiáng)。信息基源指標(biāo)根據(jù)網(wǎng)絡(luò)輿情信息與現(xiàn)實事件的關(guān)聯(lián)性強(qiáng)度進(jìn)行分值的設(shè)置。輿情類型指標(biāo)參照中國科學(xué)院計算技術(shù)研究所戴媛等人所遴選出的14大類輿情主題指標(biāo)[6]，同時根據(jù)政府相關(guān)輿情應(yīng)對的緊迫程度，將輿情事件類型歸納為7大類，分別設(shè)置相應(yīng)的分值。

3.2 輿情預(yù)警指數(shù)輿情預(yù)警指數(shù)包含3個二級指標(biāo)，分別是話題敏感度、情感傾向度和預(yù)警等級指數(shù)。話題敏感度指標(biāo)是標(biāo)示輿情信息的敏感程度，將輿情監(jiān)測系統(tǒng)采集到的信息文本進(jìn)行分詞處理，提取主題關(guān)鍵字，與預(yù)先設(shè)定的敏感目標(biāo)詞庫中的關(guān)鍵詞相比較，匹配一致則認(rèn)為該信息為敏感信息。敏感目標(biāo)詞庫中的關(guān)鍵詞可設(shè)定為發(fā)帖地域、人名、機(jī)構(gòu)名稱以及政治傾向性詞匯等，從而作為敏感信息的評判標(biāo)準(zhǔn)。情感傾向度是反映信息內(nèi)容中的觀點或情感傾向程度的指標(biāo)，從而辨別發(fā)帖內(nèi)容觀點的情感傾向，并劃分其傾向程度的級別。預(yù)警等級指標(biāo)用于定義網(wǎng)絡(luò)輿情的預(yù)警等級，等級越高表明輿情的影響范圍越大，所導(dǎo)致的危機(jī)發(fā)生幾率越高。各指標(biāo)所屬參數(shù)定義如下：話題敏感度：評判信息敏感程度，分為敏感和非敏感兩項。情感傾向度：正面褒獎（最好、很好、一般），中性，負(fù)面批評（惡劣、很差、差、中性）。在綜合考慮國際標(biāo)準(zhǔn)、我國相關(guān)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定及網(wǎng)絡(luò)輿情演變特性的前提下，將網(wǎng)絡(luò)輿情的預(yù)警等級劃分為：輕警情（Ⅳ級，非常態(tài)）、中度警情（Ⅲ級，警示級）、重警情（Ⅱ級，危險級）和特重警情（Ⅰ級，極度危險級）4個等級，并依次采用藍(lán)色、黃色、橙色和紅色來加以表示[7]。網(wǎng)絡(luò)輿情智能化預(yù)警的實現(xiàn)過程是：首先抽取那些能夠突出反映輿情主要特征的因素，包括前述輿情公共指數(shù)中的信息屬性、信息基源、輿情類型指標(biāo)，以及后面要介紹的演化周期指數(shù)中表征信息熱度及話題影響力的指標(biāo)參數(shù)，還有預(yù)警指數(shù)中關(guān)于信息內(nèi)容的話題敏感度、情感傾向度2個指標(biāo)，分別進(jìn)行量化處理。然后對上述3個指標(biāo)集中各指數(shù)賦予一定的權(quán)重，并按照一定的關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行計算，從而計算某一特定網(wǎng)絡(luò)輿情的總指標(biāo)值。最后通過比較預(yù)先定義的輿情預(yù)警指數(shù)中的預(yù)警等級指標(biāo)，對總指標(biāo)值所屬的預(yù)警值范圍作出預(yù)警等級判斷，進(jìn)行相應(yīng)級別的警情提示。鑒于上述實現(xiàn)過程的分析，輿情預(yù)警指數(shù)主要用于實現(xiàn)危機(jī)網(wǎng)絡(luò)輿情智能化預(yù)警功能的，其所包含的話題敏感度、情感傾向度2個指標(biāo)參與輿情總指標(biāo)值的計算過程，而所包含的預(yù)警等級指標(biāo)是用于輿情總指標(biāo)值范圍的判斷過程。

3.3 演化周期指數(shù)網(wǎng)絡(luò)輿情的演化周期可分為4個階段：萌芽階段、發(fā)展階段、階段、隱退階段。各階段的特點對比見表1所示：

表1 網(wǎng)絡(luò)輿情演化階段特點對比表

階段事件致因熱度網(wǎng)絡(luò)觀點

集中性影響力輿情態(tài)勢萌芽階段模糊很低個體分?jǐn)?shù)極小出現(xiàn)端倪發(fā)展階段逐漸清晰迅速增加群體分散擴(kuò)大波動發(fā)展階段完全清晰穩(wěn)定增高群體集中最大積聚頂點隱退階段逐步淡化迅速收斂逐漸穩(wěn)固降低逐漸消退了解了輿情演變周期的各階段特點后，進(jìn)而需要分析各個階段的輿情要素構(gòu)成以及它們的屬性、之間的關(guān)系，并通過各階段相同要素不同值的比較分析，獲取輿情的變化趨勢，最終歸納出網(wǎng)絡(luò)輿情演化規(guī)律，建立相關(guān)網(wǎng)絡(luò)輿情的演化模型。

3.3.1 萌芽階段分析指標(biāo)網(wǎng)站影響：用來評估網(wǎng)站的權(quán)威性。第一時間話題網(wǎng)絡(luò)發(fā)帖的來源網(wǎng)站是否是國內(nèi)外權(quán)威網(wǎng)站，可預(yù)測話題的影響范圍及關(guān)注度。原帖屬性：人、時間、IP地域、信息格式、來源網(wǎng)站、鏈接網(wǎng)址。信息基源：分析事件來源。發(fā)帖內(nèi)容是否基于現(xiàn)實突發(fā)熱點事件，現(xiàn)實事件的性質(zhì)。話題敏感度：評判輿情信息的性質(zhì)。事件的主題或內(nèi)容是否和預(yù)先設(shè)定的敏感目標(biāo)詞庫中的某個關(guān)鍵詞相吻合。通過關(guān)鍵詞所標(biāo)識的特征性來判斷發(fā)帖所涉及的地域、敏感人名、機(jī)構(gòu)名、政治傾向等。情感傾向度：辨別發(fā)帖內(nèi)容觀點的情感傾向，并劃分其傾向程度級別。正面褒獎（最好、很好、一般），中性，負(fù)面批評（惡劣、很差、差）。

3.3.2 發(fā)展階段分析指標(biāo)發(fā)帖數(shù)量：相關(guān)主題發(fā)帖數(shù)量周期統(tǒng)計。利用監(jiān)測系統(tǒng)以日為周期，自動對主題所涉及的相同關(guān)鍵詞發(fā)帖進(jìn)行當(dāng)天發(fā)帖總數(shù)統(tǒng)計，并觀察隔日發(fā)帖數(shù)量變化趨勢。互動量：統(tǒng)計各發(fā)帖的每日回復(fù)貼數(shù)，正反觀點所占比例分布，隔日回帖數(shù)量變化趨勢。影響擴(kuò)散度：原帖被哪些主流網(wǎng)絡(luò)媒體轉(zhuǎn)載，主流網(wǎng)絡(luò)媒體是否有此項主題的新聞評論貼出現(xiàn)，主題在網(wǎng)上出現(xiàn)的發(fā)帖地域是否擴(kuò)大化，傳統(tǒng)媒體是否報道相關(guān)主題。權(quán)威影響力：相同或相關(guān)主題的網(wǎng)絡(luò)者及傳統(tǒng)媒體的權(quán)威影響力如何，有否官方信息的權(quán)威。意見集中性：主題相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)言論中，意見是否集中，各種意見的重點及傾向是什么，之間有否關(guān)聯(lián)，是否出現(xiàn)意見群體性趨勢。話題變化度：每天的新發(fā)帖中主題的變化情況分析，是否有新觀點出現(xiàn)，基于現(xiàn)實事件的話題，是否與現(xiàn)實事件變化同步，網(wǎng)絡(luò)觀點與現(xiàn)實觀點是否一致。

3.3.3 階段分析指標(biāo)輿情透明度：輿情事件來龍去脈或基于的現(xiàn)實事件過程清晰程度及疑點聚焦。意見群體極性：各種群體意見是否綜合匯集成一種或幾種觀點，觀點的正面性或負(fù)面性。政府互動性：政府官方輿論的數(shù)量。輿情處置維度：網(wǎng)絡(luò)輿情發(fā)展的整個過程中，政府每次應(yīng)對輿情的觀點、舉措、效果評價。二次輿論形成度：事件解決后，對整個事件過程的回顧及評價的言論在網(wǎng)上所引發(fā)的再次熱點討論貼數(shù)及出現(xiàn)的新觀點。

3.3.4 隱退階段分析指標(biāo)相關(guān)主題末段貼數(shù)：跟蹤輿情解決后一定時段內(nèi)網(wǎng)絡(luò)發(fā)帖數(shù)，統(tǒng)計其熱度變化情況。三次輿論形成度：相關(guān)主題討論逐漸消退后，最終處理是否徹底，事件是否出現(xiàn)反彈，從而引發(fā)原始話題輿情終結(jié)后的后續(xù)相關(guān)輿情出現(xiàn)。上述各階段輿情要素所包含的分析內(nèi)容主要有數(shù)量統(tǒng)計、程度分析、趨勢比較、描述性判斷4種類型，需要計算機(jī)和人工共同完成分析工作。計算機(jī)系統(tǒng)完成信息數(shù)量統(tǒng)計和趨勢比較工作，人工完成描述性判斷和評論及對程度分析結(jié)果進(jìn)行驗證的工作。最后，輿情規(guī)律演化框架的研究需要綜合以上各階段的輿情要素，可通過歷史網(wǎng)絡(luò)輿情為案例，進(jìn)行各要素分析，從而整理出普適性的輿情演化規(guī)律，進(jìn)而分類總結(jié)不同性質(zhì)輿情演變的特殊規(guī)律。

3.4 輿情趨勢指數(shù)發(fā)帖數(shù)量：相關(guān)主題發(fā)帖數(shù)量周期統(tǒng)計。利用監(jiān)測系統(tǒng)以日為周期，自動對主題所涉及的相同關(guān)鍵詞發(fā)帖進(jìn)行當(dāng)天發(fā)帖總數(shù)統(tǒng)計。互動量：統(tǒng)計各發(fā)帖的每日回復(fù)貼數(shù)，正反觀點所占比例分布，隔日回帖數(shù)量變化趨勢。影響擴(kuò)散度：原帖被哪些主流網(wǎng)絡(luò)媒體轉(zhuǎn)載，主流網(wǎng)絡(luò)媒體是否有此項主題的新聞評論貼出現(xiàn)，主題在網(wǎng)上出現(xiàn)的發(fā)帖地域是否擴(kuò)大化，傳統(tǒng)媒體是否報道相關(guān)主題。權(quán)威影響力：相同或相關(guān)主題的網(wǎng)絡(luò)者及傳統(tǒng)媒體的權(quán)威影響力如何，有否官方信息的權(quán)威。意見集中性：主題相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)言論中，意見是否集中，各種意見的重點及傾向是什么，之間有否關(guān)聯(lián)，是否出現(xiàn)意見群體性趨勢。熱度變化度：每日發(fā)帖數(shù)、回復(fù)數(shù)、瀏覽數(shù)的變化比較分析。話題變化度：每天的新發(fā)帖中主題的變化情況分析，是否有新觀點出現(xiàn)。輿情趨勢指數(shù)通過輿情信息數(shù)量變化、話題集中性、影響擴(kuò)散度以及觀點變化等方面的統(tǒng)計分析對網(wǎng)絡(luò)輿情發(fā)展趨勢進(jìn)行展現(xiàn)，同時對照網(wǎng)絡(luò)輿情演化周期模型，估算當(dāng)前趨勢所處的輿情發(fā)展階段，從而有針對性地調(diào)整政府應(yīng)對措施并為將來輿情可能的發(fā)展?fàn)顩r擬定好應(yīng)對預(yù)案，促進(jìn)政府網(wǎng)絡(luò)輿情工作的前瞻性和主動性。

4 結(jié) 語本文提出了網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對體系的基本框架，構(gòu)建了政府網(wǎng)絡(luò)輿情動態(tài)調(diào)適的應(yīng)對體系，基于網(wǎng)絡(luò)輿情評估指標(biāo)的建立，詳盡分析了應(yīng)對體系的輿情研判機(jī)理，為解決當(dāng)前政府網(wǎng)絡(luò)輿情應(yīng)對中存在的主要問題提出了新的理論方案和實踐參考。

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[4]徐家良.政府評價論[M].北京：中國社會科學(xué)出版社，2006：35.

篇2

營銷組織要求。EPC總承包營銷需要商務(wù)、設(shè)計、施工、供應(yīng)商、運(yùn)營商和等團(tuán)隊的參與。總承包商可以是單個公司或多個公司的聯(lián)營體，以上各個團(tuán)隊或者是聯(lián)營體成員，或者是聯(lián)營體潛在分包商。各團(tuán)隊需要在項目營銷不同階段介入或選定，一般來說可根據(jù)商務(wù)先行、設(shè)計跟進(jìn)、施工配合、供應(yīng)商支持、運(yùn)營商參與、全程協(xié)助的原則逐步推進(jìn)營銷工作。如圖所示。

團(tuán)隊能力及目標(biāo)。項目領(lǐng)導(dǎo)小組。大型國際工程EPC總承包項目前期商務(wù)運(yùn)作、建議書編制和合同談判是復(fù)雜和漫長的工作，需要強(qiáng)有力的組織、協(xié)調(diào)和執(zhí)行力。一般由總包牽頭方成立項目領(lǐng)導(dǎo)小組，由設(shè)計、施工、運(yùn)營和供貨等單位或部門的領(lǐng)導(dǎo)組成，負(fù)責(zé)人員安排、出國考察、重大商務(wù)活動和報價確定等重大事宣。

項目營銷經(jīng)理。項目營銷經(jīng)理是項目營銷負(fù)責(zé)人，一般由總包牽頭方境外機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或國內(nèi)總部主管某國別或片區(qū)市場的負(fù)責(zé)人擔(dān)任。項目營銷經(jīng)理應(yīng)該始終對所在國別市場的業(yè)內(nèi)信息保持高度敏感性，密切關(guān)注潛在工程項目，選擇有實力的，研究競爭對手，在重大問題上為項目領(lǐng)導(dǎo)小組提供指導(dǎo)性意見，從融資、商務(wù)、技術(shù)等各個層面積極推進(jìn)項目。

設(shè)計團(tuán)隊。設(shè)計團(tuán)隊在項目前期為技術(shù)主導(dǎo)，應(yīng)在項目立項后成立設(shè)計總體組，總體組由總體、副總體和各專業(yè)工程師組成。總體組全體成員應(yīng)具備英文聽說讀寫能力，總體應(yīng)選派責(zé)任心強(qiáng)、組織能力強(qiáng)、具有較廣的專業(yè)知識面的人員擔(dān)任。一個優(yōu)秀的總體是設(shè)計總體組工作高效有序的必要條件，總體應(yīng)在營銷過程中重點關(guān)注項目規(guī)劃和功能定位、線站位確定、經(jīng)濟(jì)分析合理性和精心組織完成技術(shù)文件編制。

商務(wù)團(tuán)隊。商務(wù)團(tuán)隊是項目營銷龍頭，由總包方牽頭單位選派人員組成。商務(wù)團(tuán)隊?wèi)?yīng)精通英語、融資流程、商務(wù)部、經(jīng)參處和各商會手續(xù)辦理，精通FIDIC合同條件，在建議書編制過程中提供商務(wù)支持，為報價提供稅費(fèi)、保險費(fèi)、銀行手續(xù)費(fèi)等方面數(shù)據(jù)服務(wù)，并主導(dǎo)合同談判。

施工團(tuán)隊。施工團(tuán)隊在營銷階段提供詳細(xì)報價、技術(shù)方案支持和分包決策服務(wù)。施工團(tuán)隊?wèi)?yīng)有豐富的國際工程施工和報價經(jīng)驗，提供重大施工方案和大型設(shè)備選型服務(wù)，并主導(dǎo)土建工程預(yù)分包工作。在建議書編制過程中負(fù)責(zé)施工組織設(shè)計編制，施工計劃籌劃和臨建工程的布置，既要在報價中充分考慮項目風(fēng)險還要確保報價的競爭性。

運(yùn)營方。如果項目由中資銀行融資，中國商務(wù)部一般會要求EPC工程涵蓋運(yùn)營服務(wù)，或者業(yè)主鑒于首次采用中方供貨會要求總包方提供運(yùn)營（或運(yùn)營監(jiān)管）和維保服務(wù)。運(yùn)營方應(yīng)具備成熟的運(yùn)營和維保經(jīng)驗，并在營銷過程中參與建議書編制，負(fù)責(zé)運(yùn)營和維保報價，協(xié)助相關(guān)技術(shù)談判工作。

供貨方。EPC工程項目的采購費(fèi)用會在項目報價中占有較高的比重，因此供貨方在項目營銷階段就積極參與其中。供貨方應(yīng)熟悉設(shè)備進(jìn)出口、海運(yùn)、海險和項目所在國清關(guān)基本知識，確保通號、機(jī)電、機(jī)車或大型機(jī)組能滿足國際標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格并提供競爭性價格，并就項目聯(lián)調(diào)聯(lián)試和試運(yùn)行工作提供營銷階段的服務(wù)。

律師團(tuán)隊。律師團(tuán)隊在項目營銷階段提供法律咨詢服務(wù)，確保合同以及將來項目實施的合法性。律師團(tuán)隊?wèi)?yīng)具備國際法務(wù)和當(dāng)?shù)貒嚓P(guān)法律法規(guī)知識，具有國際工程法律咨詢經(jīng)驗。在合同談判階段確保合同及條款的合法性，并協(xié)助合同談判工作。

營銷策劃

國際工程EPC營銷是一個復(fù)雜的多階段過程，應(yīng)在營銷過程中明確各階段任務(wù)，并與業(yè)主溝通協(xié)調(diào)一致，取得業(yè)主信任和認(rèn)可，制定階段性工作計劃和目標(biāo)，通過階段性任務(wù)的實現(xiàn)逐步達(dá)成最終合同。

跟蹤決策階段。項目總包方商務(wù)團(tuán)隊在此階段選擇得力和能盡快落地的項目，研究當(dāng)?shù)貒诎l(fā)展規(guī)劃，了解業(yè)主或政府對項目的態(tài)度，掌握項目進(jìn)展情況和現(xiàn)有研究成果，對項目前景作出初步判斷。在收集好項目立項材料、預(yù)可研和可研材料、測繪資料、地勘資料和地址水位資料（如有）后，整理材料，編制國別分析、項目報告和項目指導(dǎo)性意見，報總包方公司總部決策。總包方公司總部應(yīng)由主管領(lǐng)導(dǎo)和主管部門牽頭組織項目評審，上下統(tǒng)一意見，研判項目融資、技術(shù)、商務(wù)、實施等方面可行性，最終決策是否立項開展?fàn)I銷工作。

營銷頂層設(shè)計階段。決策立項開展?fàn)I銷工作后，總包方就該項目擬定戰(zhàn)略性合作伙伴（國內(nèi)外），通過接觸談判確定項目商務(wù)、設(shè)計、實施、供貨、運(yùn)營、分包等合作伙伴，在營銷不同階段簽訂項目戰(zhàn)略合作協(xié)議，初步明確各方責(zé)權(quán)利。總包方應(yīng)與各方商定營銷階段工作內(nèi)容、各方負(fù)責(zé)人和專業(yè)聯(lián)絡(luò)人，并編制初步工作計劃。同時與中國政策性銀行或商業(yè)銀行商談項目融資可行性，初步落實融資意向。

初步建議書階段。總包方盡快組織現(xiàn)場考察，編制初步建議書及項目融資意向，通過遞交建議書和融資意向同業(yè)主溝通了解業(yè)主關(guān)于項目功能、技術(shù)要求、適用規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和融資需求，并與業(yè)主初步明確工程界面，逐步落實合同范圍。商務(wù)團(tuán)隊通過公司宣傳、編制項目展示視頻、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)宣講和組織業(yè)主赴華考察等工作加強(qiáng)與業(yè)主溝通，增加業(yè)主認(rèn)可度，并與業(yè)主簽訂項目諒解備忘錄( MOU)。在此基礎(chǔ)上，總包方應(yīng)與中國住項目所在國大使館＆經(jīng)參處，中國相關(guān)承包商會、融資銀行、商務(wù)部和發(fā)改委加強(qiáng)溝通、宣講和匯報，并辦理各類支持性、許可性項目審批手續(xù)。

正式建議書階段。在簽訂諒解備忘錄后，總包方牽頭組織成立營銷組織，由相關(guān)各方選派人員組成，編制詳細(xì)工作計劃，必要時組織集中辦公，編制正式建議書、工可報告及融資報告。在編制過程中，國內(nèi)工作人員應(yīng)與駐外營銷商務(wù)人員保持密切溝通，及時向業(yè)主匯報和反饋建議書編制內(nèi)容，進(jìn)一步了解融資銀行和商務(wù)部對項目建議書、工可報告＆融資報告的要求，編制滿足業(yè)主、融資銀行、中方政府和項目所在國政府等各方要求的建議書。建議書編制完成后總包方要牽頭組織評審并向業(yè)主遞交建議書，并落實項目申貸函。

技術(shù)談判階段。總包方在遞交建議書后盡快開展與業(yè)主的技術(shù)談判，一般由設(shè)計、施工、運(yùn)營、供貨方等團(tuán)隊聯(lián)合開展談判工作，落實項目技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、重大技術(shù)方案、線站位和各類邊界工程責(zé)任。如項目需要，同時開展環(huán)評、客流等項目前置性工作。至此，項目成本逐步加太，也是項目營銷關(guān)鍵階段，總包方應(yīng)加強(qiáng)成本控制，控制營銷風(fēng)險，研判項目進(jìn)展和融資進(jìn)度，慎重決策工作深細(xì)度。

商務(wù)合同談判階段。商務(wù)合同是營銷工作的最終目標(biāo)，總包方應(yīng)在合同談判伊始慎重選擇適合該項目的合同條件。一般來說，業(yè)主會提供比標(biāo)準(zhǔn)FIDIC條款更有利于自身的臺同文本、通用條件和特殊條件，總包方應(yīng)組織各方及律師團(tuán)隊認(rèn)真研究合同條件，重點研究合同價格、合同工期、支付、設(shè)計審批、誤期罰款、工程變更、調(diào)價，索賠和爭議仲裁等關(guān)鍵性條款。合同談判團(tuán)隊?wèi)?yīng)針對各關(guān)鍵條款統(tǒng)一談判原則，明確談判策略，逐步摸清對方底線，爭取有利于承包商的關(guān)鍵性條款，確保項目得以順利實施，最終實現(xiàn)營銷目標(biāo)。

營銷關(guān)鍵事件

在EPC總承包工程營銷過程中，有多個關(guān)鍵性事件主導(dǎo)或左右項目營銷進(jìn)展或營銷質(zhì)量。有些事件是在總包方可控范圍內(nèi)，有些事總包方可以影響或者協(xié)助促成的，有些事總包方不能掌控的。在營銷過程中，總包方需重點關(guān)注這些事件的發(fā)展，并就此對營銷工作進(jìn)行控制或調(diào)整（如表1所示）。

參考合同架構(gòu)

篇3

“判斷一個疫苗和疾病是否存在關(guān)系，除了時間上的關(guān)聯(lián)之外，還要遵守特異性、關(guān)聯(lián)強(qiáng)度等原則。”他說，疫苗接種后的疑似異常反應(yīng)，是指疫苗本身合格、操作過程無問題，但出現(xiàn)了損害的現(xiàn)象。此外還包括多種情況，例如偶合癥、心因性反應(yīng)，或者是輕微的不良反應(yīng)等。

他表示，界定是否系接種疫苗致死，需由流行病、臨床醫(yī)學(xué)、疫苗學(xué)、法醫(yī)等領(lǐng)域?qū)＜夜餐_定。

他介紹，目前國內(nèi)對于疫苗不良反應(yīng)監(jiān)測是獨立系統(tǒng)。根據(jù)世衛(wèi)組織建議，2005年開始在10個省試點，現(xiàn)已全面鋪開，去年監(jiān)測數(shù)據(jù)突破10萬例，“疫苗異常反應(yīng)發(fā)生情況沒有超過世界衛(wèi)生組織的建議范圍。”

2.乙肝疫苗接種是否安全可靠

針對公眾對乙肝疫苗接種安全性疑慮，昨天，中國疾控中心公布了乙肝疫苗接種異常反應(yīng)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計。

據(jù)王華慶介紹，2000年至今年12月，接種乙肝疫苗后死亡的疑似異常反應(yīng)病例已上報188例。其中，最終確定為疫苗異常反應(yīng)的18例，近年每年有四五例。

他介紹，出現(xiàn)的異常反應(yīng)主要是過敏性休克、水腫等，這188例病例中，疫苗質(zhì)量均屬合格，接種過程無問題。

北京友誼醫(yī)院肝病中心主任賈繼東認(rèn)為，乙肝疫苗是相當(dāng)安全、成熟的，嚴(yán)重異常反應(yīng)發(fā)生率非常低。在國際上，接種乙肝疫苗是沒有任何禁忌癥的；在我國，像急性疾病、嚴(yán)重的慢性疾病、慢性疾病急性發(fā)作、神經(jīng)系統(tǒng)疾病等情況，建議不要接種。“不是接種會加重疾病，只是避免復(fù)雜問題的出現(xiàn)。”

賈繼東表示，按照接種乙肝疫苗的規(guī)程，新生兒中早產(chǎn)兒、低體重兒等暫時不予接種；如果母親乙肝表面抗原呈陽性，應(yīng)當(dāng)作個案分析評估，到底是接種風(fēng)險大，還是感染風(fēng)險大。

3.康泰停供會否造成市場短缺

此前深圳康泰公司負(fù)責(zé)人披露，乙肝疫苗市場份額中，該公司最頂峰時占據(jù)60%-70%。暫停康泰乙肝疫苗后，市場空缺如何填補(bǔ)？

“停用是基于保障安全的角度。”李國慶表示，考慮停用康泰乙肝疫苗時，國家食藥監(jiān)總局已經(jīng)初步作了評估預(yù)判，即停用之后，能否保證乙肝疫苗市場供應(yīng)。

他介紹，目前國內(nèi)除康泰公司之外，還有5家企業(yè)能生產(chǎn)乙肝疫苗。其中，北京天壇生物是“大戶”，另外還有大連漢信，其他幾家的產(chǎn)量不是很大。“但這主要是受市場的限制，而不是生產(chǎn)能力限制。”

國家食藥監(jiān)總局藥化監(jiān)管司司長李國慶認(rèn)為，這5家企業(yè)能釋放較大產(chǎn)能。今年5家企業(yè)共有2500萬乙肝疫苗通過批簽發(fā)，準(zhǔn)予上市銷售。

他說，正考慮給企業(yè)發(fā)通知，在保障質(zhì)量前提下，盡可能釋放產(chǎn)能。“一個批次原來可能是幾萬只，現(xiàn)在要擴(kuò)大到幾十萬，原材料的供應(yīng)、生產(chǎn)過程等都面臨一定考驗，因此要強(qiáng)調(diào)保障安全。我們對企業(yè)所在地的監(jiān)管部門也提出了要求。”

4.為何叫停康泰全部乙肝疫苗

此次藥監(jiān)部門分兩次“叫停”深圳康泰疫苗，第一次是涉事批次，第二次則是所有批次。這樣的決策方案有何依據(jù)？

李國慶解釋，對藥品的停用遵循的一般原則，是控制措施和風(fēng)險大小相適應(yīng)。他說，對于一般產(chǎn)品，當(dāng)臨床上出現(xiàn)與藥品質(zhì)量相關(guān)的不良反應(yīng)后，如果涉及單個批次，會單獨對一個批次進(jìn)行控制，停止使用、召回；如果多個批次產(chǎn)品質(zhì)量不合格，包括質(zhì)量檢驗和臨床不良反應(yīng)，則懷疑是系統(tǒng)性問題，要求這個產(chǎn)品所有批次都采取控制措施，包括停用和召回。

此外，如果不是單一產(chǎn)品問題，而可能是生產(chǎn)線出了問題，不管生產(chǎn)多少產(chǎn)品，整條生產(chǎn)線都要停產(chǎn)。

他表示，在湖南報告3例疑似不良反應(yīng)事件后，基于當(dāng)時對風(fēng)險的判斷和審慎評估，作出了暫時停止兩個批號產(chǎn)品使用的措施，涉及湖南、廣東、貴州3個省。這是和當(dāng)時風(fēng)險評估相互適應(yīng)的。

“而深圳再現(xiàn)疑似報告后，風(fēng)險大大增強(qiáng)了。”他表示，基于風(fēng)險信號增強(qiáng)，經(jīng)過衛(wèi)計委、食藥監(jiān)總局共同研判，為了保證免疫接種安全，決定停用康泰全部批次的乙肝疫苗。

5.24小時內(nèi)注射會否提高風(fēng)險

近日有媒體對新生兒24小時內(nèi)注射乙肝疫苗的免疫規(guī)定提出質(zhì)疑，認(rèn)為提高了風(fēng)險系數(shù)、使偶合反應(yīng)增多。

昨天，北京大學(xué)醫(yī)學(xué)部教授莊輝介紹，據(jù)世界衛(wèi)生組織2013年統(tǒng)計，已有181個國家將乙肝疫苗納入計劃免疫，127個國家要求新生兒出生后24小時內(nèi)接種，占65%。

他解釋，乙型肝炎病毒的傳播途徑主要是通過母嬰傳播、血源傳播和性傳播。其中母嬰是發(fā)生慢性感染的主要原因，且感染越早，發(fā)病比例越高。感染之后，成人95%能自愈，而新生兒90%的概率會變成慢性。

莊輝說，若母親為“雙陽性（兩種抗原均為陽性）”，新生兒24小時內(nèi)接種乙肝疫苗，僅有4%不能阻斷病毒。如果24小時之后接種，不能阻斷的幾率將提高至20%。

賈繼東表示，母嬰傳播乙肝病毒大多數(shù)是在生產(chǎn)分娩過程中傳播。有數(shù)據(jù)顯示，在接種乙肝疫苗之后，肝硬化、肝癌的發(fā)生率都有所減少。“我們對于計劃免疫的信心應(yīng)該保持。”

6.進(jìn)口疫苗國產(chǎn)疫苗哪個更好

針對“打疫苗就要打進(jìn)口的”說法，昨日，中疾控和國家食藥監(jiān)局負(fù)責(zé)人均明確回應(yīng)，國產(chǎn)疫苗質(zhì)量并不比進(jìn)口的差。

王華慶表示，不論是進(jìn)口疫苗還是國產(chǎn)疫苗，在國內(nèi)的質(zhì)量檢定過程是一致的，執(zhí)行同樣嚴(yán)格的控制標(biāo)準(zhǔn)。“尺度是一樣的。”

李國慶表示，這些年疫苗是我國的戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)，國務(wù)院為此專門印發(fā)了國家級疫苗檢測規(guī)劃。近年來，疫苗生產(chǎn)能力、水平、新疫苗研發(fā)水平都很大提高，像甲流疫苗的率先研制就是一個例子。同時，我國還建立完善了疫苗監(jiān)管體系和疫苗上市批簽發(fā)制度。

“我們疫苗質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)不低于發(fā)達(dá)國家疫苗標(biāo)準(zhǔn)的水平。”李國慶介紹，從某些指標(biāo)來看，國產(chǎn)疫苗甚至是領(lǐng)先的。“基于生物制品的特殊性，我國的標(biāo)準(zhǔn)是非常嚴(yán)格的。”

疫苗是如何監(jiān)管的？

生產(chǎn)規(guī)程

目前國內(nèi)使用的疫苗大概有三種，一種是釀酒酵母的，是康泰和天壇生產(chǎn)的，還有一種是大連漢信的，還有一種是CHO疫苗。我國自己制定了生產(chǎn)規(guī)程，對質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)提出了嚴(yán)格要求。

疫苗生產(chǎn)

食藥監(jiān)部門不僅是對產(chǎn)品是否合格進(jìn)行檢驗，同時對企業(yè)生產(chǎn)行為是否合規(guī)進(jìn)行嚴(yán)格的檢查。如果企業(yè)生產(chǎn)行為有不符合規(guī)范的地方，即使產(chǎn)品檢驗合格也不允許上市。

疫苗上市

我國對于疫苗的上市檢驗執(zhí)行批簽發(fā)制度。每一批疫苗都要經(jīng)過批簽發(fā)，除了企業(yè)出廠檢驗之外都要經(jīng)過中國食品藥品檢定研究院的批簽發(fā)后，才能上市銷售和使用。

疫苗存儲

篇4

股票組合（包括單品種）和標(biāo)的指數(shù)的關(guān)聯(lián)

股指期貨標(biāo)的物有別于商品期貨標(biāo)的物的主要特征之一，是不可完全復(fù)制性。商品現(xiàn)貨可以完全復(fù)制標(biāo)準(zhǔn)倉單，只要按照標(biāo)準(zhǔn)倉單的要求去生成，二者不僅可以消滅質(zhì)量離差而且可以消滅價格離差。股票組合與股指之間的離差是永遠(yuǎn)存在的，即使某指數(shù)基金嚴(yán)格按照滬深300指數(shù)的構(gòu)成比例去組建的，也不可能做到完全“復(fù)制”，因為滬深300指數(shù)以分級靠檔派許加權(quán)法計算的權(quán)重比例，每個撮合節(jié)都在變，是個序列變量。所以只能做到“逼近”，比如跟蹤指數(shù)的ETF基金。機(jī)構(gòu)投資組合的品種中通常包括滬、深300成份股之外的股票，收益率離差就更難以避免了。這個特征可以派生出兩個概念：第一，商品期貨對沖操作的目標(biāo)是價格風(fēng)險，而股指期貨對沖的目標(biāo)是價格風(fēng)險中的系統(tǒng)性風(fēng)險；第二，由于股指期貨的現(xiàn)貨價格形成于證券市場，是集中交易的結(jié)果，具有權(quán)威性、準(zhǔn)確性、動態(tài)性和惟一性，因此更方便于建立數(shù)學(xué)模型來研判他們之間的關(guān)聯(lián)系數(shù)。而關(guān)聯(lián)系數(shù)就是對沖紐帶中的第一個環(huán)節(jié)。股票組合和標(biāo)的指數(shù)的關(guān)聯(lián)可以用三個指標(biāo)做定量化研究：他們是撬動系數(shù)、貝塔系數(shù)和樣本誤差系數(shù)。

1、撬動系數(shù)

單品種和指數(shù)的關(guān)聯(lián)研究一般有兩個實現(xiàn)途徑，一種是動因分析，一種是常態(tài)（現(xiàn)象）分析。動因分析主要著眼于股指的波動構(gòu)成因素和反作用，常態(tài)分析主要著眼于通常狀態(tài)下的關(guān)聯(lián)程度的概念。動因分析是主動性對沖的關(guān)鍵，常態(tài)分析是防衛(wèi)性對沖的要點。撬動系數(shù)是動因分析的一個基本指標(biāo)。

滬深300指數(shù)的計算公式為，報告期指數(shù)=報告期成份股的總調(diào)整市值/基期*1000；其中，總調(diào)整市值=∑（市價*樣本股調(diào)整股本數(shù)）。可見影響指數(shù)波動的直接動因是成份個股波動。我們把這種對造成指數(shù)波動的直接影響力進(jìn)行解析稱為動因分析。根據(jù)滬深300指數(shù)的形成機(jī)制，可以逆運(yùn)算撬動系數(shù)，表達(dá)式：撬動系數(shù)=（市價*樣本股調(diào)整股本數(shù)）*指數(shù)市價/∑（市價*樣本股調(diào)整股本數(shù)）。

撬動系數(shù)是一個構(gòu)成滬深300指數(shù)的成份的重要性程度對比指標(biāo)，他是該品種或者股票組合收益率占指數(shù)收益率的百分比，靜態(tài)意義是在某一時間尺度上，我們對其他品種做靜止替代，該品種或組合收益率波動1%對滬深300指數(shù)撬動多少個點，也可以表達(dá)為撬動幅度，即該品種或組合收益率波動1%對滬深300指數(shù)收益率撬動的百分比。可以用來分析指數(shù)的歷史波動，也可以通過因素解析研判和預(yù)測指數(shù)未來的波動（見圖1）。

撬動系數(shù)和調(diào)整市值的比重呈正比，成份股撬動系數(shù)算術(shù)平均和滬深300指數(shù)正相關(guān)，橫向?qū)Ρ瘸尸F(xiàn)相對穩(wěn)定性，自身時間序列上呈現(xiàn)動態(tài)變化，與其他品種的橇動系數(shù)的對比具有排序意義，撬動系數(shù)對應(yīng)品種的對沖操作與期貨指數(shù)的下單沖擊成本相關(guān)聯(lián)，是主動性對沖策略的重要指標(biāo)。

撬動系數(shù)可以派生出另外兩個明細(xì)的動因分析參數(shù)：貢獻(xiàn)度和反射率。

貢獻(xiàn)度。在一個時間尺度內(nèi)，單個品種的收益率波動幅度對指數(shù)的影響的定量化表達(dá)。表達(dá)式：品種貢獻(xiàn)系數(shù)=（1+報告期品種分極靠檔下的市值貢獻(xiàn)率）*基期指數(shù)市價-基期指數(shù)市價。股票組合貢獻(xiàn)系數(shù)=加權(quán)平均的單品種貢獻(xiàn)系數(shù)。一般來說計算股票組合的指標(biāo)通常采取兩種方法，一種是分步匯總，一種是指數(shù)化，前者如上，后者是首先按照股票組合的投資權(quán)重計算跟蹤市值的投資指數(shù)，而后對該投資指數(shù)核定各項指標(biāo)。對國際市場和國內(nèi)市場的歷史數(shù)據(jù)采用時間數(shù)列的因果檢測得出如下結(jié)論：一，指數(shù)化法的穩(wěn)定性稍高于匯總法；二，在同一時間尺度內(nèi)，收益率的擺動性和單調(diào)性是不可調(diào)和的，擺動性強(qiáng)的，單調(diào)性就會弱，擺動性弱的單調(diào)性就會強(qiáng)；三，單品種的貢獻(xiàn)系數(shù)往往呈現(xiàn)強(qiáng)擺動性，而股票組合的貢獻(xiàn)系數(shù)就平緩得多，與這個理論相對應(yīng)的一個常見現(xiàn)象是，股票品種總是以波段性和輪動的方式運(yùn)動，反應(yīng)在指數(shù)上卻通常表現(xiàn)為相對平穩(wěn)的趨勢運(yùn)動。該指標(biāo)同樣具有排序意義（見圖2）。

反射率。在一個時間尺度內(nèi)，指數(shù)的波動幅度對某個成份個股或組合的影響進(jìn)行定量化表達(dá)。指數(shù)相對于單品種的影響力表達(dá)式：反射系數(shù)=（基期品種市值/基期指數(shù)市值）*報告期指數(shù)上升額/基期品種市值*基期品種市價。單品種的交易帶動了指數(shù)的變動，指數(shù)的波動同樣反過來影響單品種的交易行為。認(rèn)識函數(shù)的自變量是情境，參與函數(shù)的自變量是認(rèn)知，兩個函數(shù)從相反的方向發(fā)揮其功能，但都服從于一個遞歸函數(shù)。

2、貝塔系數(shù)

常態(tài)分析方式下關(guān)于單品種與指數(shù)的關(guān)聯(lián)表達(dá)主要采用貝塔β系數(shù)法。貝塔系數(shù)來源于威廉?夏普（William F.Sharpe）和約翰?林特納（John Lintner）的CAPM模型，即資本資產(chǎn)定價模型。CAPM的公式為：收益率=無風(fēng)險資產(chǎn)的收益率+（市場均衡組合的收益率-無風(fēng)險資產(chǎn)的收益率）*β。β越大，系統(tǒng)性風(fēng)險越高，要求的收益率越高；反之，β越小，要求的收益率越低。股票組合的β是單品種β的加權(quán)平均。β的計算既可以用簡單的均值比較法，也可以用目前通行的方差法，方差法的表達(dá)式：單品種β=單品種收益率和指數(shù)收益率的協(xié)方差/指數(shù)收益率的方差。股票組合的β既可以用構(gòu)成品種的β的加權(quán)平均來計算，也可以用股票組合指數(shù)化的辦法直接取得。

貝塔系數(shù)也可理解為某種股票或股票組合超出無風(fēng)險利率的超額收益對市場超出無風(fēng)險利率的超額收益進(jìn)行回歸得到的最優(yōu)擬合直線的斜率，代表某種股票或股票組合受市場影響而產(chǎn)生價格波動性的大小。有如下幾個特點：

（1）貝塔系數(shù)的本質(zhì)含義是，標(biāo)的指數(shù)收益率波動1%，股票組合收益率常態(tài)下的收益率波動幅度是多少。貝塔系數(shù)是反映單品種或股票組合相對于系統(tǒng)風(fēng)險變動程度的一個重要指標(biāo)，貝塔系數(shù)有助于建立起股票組合和指數(shù)之間關(guān)聯(lián)的定量化紐帶，是計算套期保值率的重要元素，是防衛(wèi)性對沖策略的技術(shù)準(zhǔn)備。

（2）β是一個常態(tài)指標(biāo)，他取自歷史數(shù)據(jù)，使用經(jīng)驗參數(shù)，反映的是通常狀態(tài)下股票組合在指數(shù)坐標(biāo)下的風(fēng)險度，常態(tài)是有基本面根據(jù)的，因為相對于指數(shù)來說該品種的行業(yè)特征、經(jīng)營狀況、規(guī)模大小等個性通常是相對穩(wěn)定或漸變的，激變當(dāng)然也會發(fā)生，但是從概率統(tǒng)計的角度來看屬于小概率事件。因而CHOW檢驗對β的穩(wěn)定性給予了比較肯定的回答，而且熵增過程與對應(yīng)的穩(wěn)定性正相關(guān)。

（3）β是個序列變量，時間跨度的選取是個重要的參數(shù)，方差的方法同樣依賴均值法，β也可以做方向性分離計算，即收益率按上升和下跌分別取樣。

（4）β是用歷史數(shù)據(jù)來計算的，而歷史數(shù)據(jù)計算出來的貝塔系數(shù)是否適用于未來，將直接影響應(yīng)用效果。β預(yù)測的常用方法包括單因素模型、單因素-隨機(jī)波動率模型、誤差修正模型、誤差修正-隨機(jī)波動模型。應(yīng)對單品種的激變狀態(tài)可采用遞衰指數(shù)移動平均法（EWMA法）。預(yù)測手段是非常豐富的（見圖3）。

（5）β不等于套期保值率，是試圖解決交叉保值風(fēng)險的數(shù)學(xué)模型，因為滬深300指數(shù)和滬深300期貨指數(shù)還存在基差偏離的敞口風(fēng)險。

3、樣本誤差系數(shù)

對《滬深300指數(shù)編制方法》和《滬深300指數(shù)編制細(xì)則》進(jìn)行解讀可以看出滬深300指數(shù)有如下特點：

（1）滬深300指數(shù)是一個重視流通市值的指數(shù)。

滬深300指數(shù)以自由流通股為基礎(chǔ)權(quán)數(shù)，采用分級靠檔的技術(shù)來整數(shù)化調(diào)整派許加權(quán)權(quán)重，這種指數(shù)統(tǒng)計法既有別于絕大多數(shù)國外股票價格指數(shù)的以發(fā)行量為權(quán)重的計算方法，也區(qū)別于國內(nèi)的上證綜合指數(shù)、深證成份指數(shù)以總股本為權(quán)數(shù)的計算方法。其突出特征是：一，貼近當(dāng)前的市場狀況，因為我國股票市場是新興加轉(zhuǎn)軌市場，客觀上暫時還存在流通股和非流通股的現(xiàn)狀，非流通股顯然不構(gòu)成滬深兩市的即期股票供給，這是市場的基本現(xiàn)狀；二，上述問題正是股權(quán)分置改革解決的目標(biāo)，由于暫時未流通的股票也已經(jīng)因股權(quán)分置改革而具備了上市的時間表，跟隨改革進(jìn)程，未流通股票最終自然轉(zhuǎn)為流通股，從這個意義上說，滬深300指數(shù)也體現(xiàn)了股權(quán)分置改革的目標(biāo)。

（2）滬深300指數(shù)是一個強(qiáng)調(diào)流動性和規(guī)模性的指數(shù)。

篇5

 

穩(wěn)健性評估是指在金融穩(wěn)定監(jiān)測分析工作的基礎(chǔ)上，對獲得的信息資料和數(shù)據(jù)，運(yùn)用一定技術(shù)和方法得出定性或定量評估結(jié)論的過程，其主要內(nèi)容是識別金融體系的脆弱性和潛在風(fēng)險，評估金融體系抵御負(fù)面沖擊的能力。穩(wěn)健性評估在“監(jiān)測分析評估預(yù)防、救助和處置”的金融穩(wěn)定工作框架中處于承上啟下的重要位置，它既是非現(xiàn)場監(jiān)測職能的延伸，又為早期介入措施、救助行動和風(fēng)險處置工作提供必要的信息和研判依據(jù)。

 

近年來，穩(wěn)健性評估在金融穩(wěn)定工作的地位和作用日益突出，深入地監(jiān)測和評估金融風(fēng)險狀態(tài)已成為維護(hù)金融穩(wěn)定的一個重要支柱。在經(jīng)濟(jì)全球化背景下，金融創(chuàng)新日益深入，金融體系復(fù)雜性不斷加深，穩(wěn)定當(dāng)局迫切需要前瞻性地發(fā)現(xiàn)金融體系的脆弱性和潛在風(fēng)險，并提前選擇適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施，開展穩(wěn)健性評估、特別是深入金融機(jī)構(gòu)和金融市場業(yè)務(wù)實施現(xiàn)場評估，毫無疑問是實現(xiàn)這一工作目標(biāo)的最有力手段之一。從國際實踐看，1999年國際貨幣基金組織和世界銀行聯(lián)合推出的“金融部門評估規(guī)劃(FSAP)”作為國家層面金融穩(wěn)健性評估的典型代表，已逐漸成為國際社會廣泛接受的穩(wěn)健性評估框架。FSAP為各國金融體系的穩(wěn)健性評估提供了一套綜合且客觀的分析方法，涵蓋銀行和非銀行金融部門，結(jié)合短期脆弱性評估和長期結(jié)構(gòu)性評估，使參評國對金融系統(tǒng)主要風(fēng)險和脆弱性的觀測更為清晰，也有助于發(fā)現(xiàn)參評國金融監(jiān)管和金融基礎(chǔ)設(shè)施與國際最佳實踐的差距，促進(jìn)參評國的金融改革與發(fā)展。2008年國際金融危機(jī)以來，各國金融穩(wěn)定當(dāng)局在開展穩(wěn)健性評估過程中，在借鑒FSAP評估框架的同時，更加重視與金融市場和金融機(jī)構(gòu)之間的互動，特別是作為穩(wěn)健性評估的一個重要工具——自上而下和自下而上的壓力測試得到廣泛運(yùn)用，如美國危機(jī)期間的SCAP、2013年以來的CCAR、歐盟層面的EBA/SSM壓力測試等。從國內(nèi)實踐看，我國的穩(wěn)健性評估也經(jīng)歷了一個由非現(xiàn)場向現(xiàn)場的轉(zhuǎn)變過程。在國家層面上，我國于2003—2005年開展了首輪運(yùn)用FSAP標(biāo)準(zhǔn)對金融穩(wěn)定狀態(tài)的自評估工作，2005年10月首份《中國金融穩(wěn)定報告(2005)》，確立了維護(hù)金融穩(wěn)定的工作框架。這一時期的學(xué)術(shù)研究和探索也主要側(cè)重于穩(wěn)健性評估的技術(shù)、方法和指標(biāo)體系等方面。2009年8月至2011年11月，我國接受了首次FSAP評估，在這一過程中，F(xiàn)SAP的評估方法、技術(shù)、組織實施和評估結(jié)論得出的過程，對我國金融穩(wěn)定評估工作的深入開展提供了全方位的啟發(fā)和借鑒。此后，我國參考FSAP評估框架，在開展金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)測和評估工作的基礎(chǔ)上，逐步推動金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性現(xiàn)場評估工作，使其成為人民銀行及其分支行維護(hù)金融穩(wěn)定的一項常規(guī)履職手段。在區(qū)域?qū)用嫔希嗣胥y行各級分支機(jī)構(gòu)根據(jù)總行統(tǒng)一部署，不斷探索穩(wěn)健性評估的方式方法，豐富金融穩(wěn)定履職手段。金融穩(wěn)定工作逐步從非現(xiàn)場監(jiān)測轉(zhuǎn)向現(xiàn)場評估，向“貼近機(jī)構(gòu)、貼近市場”的方向推進(jìn)。截至目前，人民銀行及各分支行已完成對600余家金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場評估工作，在實踐中積累了大量的案例素材。實踐證明，穩(wěn)健性評估對于全面了解金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營狀況和穩(wěn)健性經(jīng)營水平，及時發(fā)現(xiàn)和防控金融風(fēng)險隱患具有重要現(xiàn)實意義，對于中央銀行維護(hù)金融穩(wěn)定，實施宏觀審慎管理，防范和化解系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險，發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。

 

本文以中國人民銀行濟(jì)南分行(以下簡稱濟(jì)南分行)2011年以來開展的金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性評估工作為例，深入總結(jié)梳理穩(wěn)健性現(xiàn)場評估工作的經(jīng)驗、機(jī)理、工作框架，對有效穩(wěn)健性評估的構(gòu)建要素和工作方向進(jìn)行了分析歸納，對深入推動金融穩(wěn)定評估工作具有現(xiàn)實的借鑒意義。

 

二、穩(wěn)健性現(xiàn)場評估的探索與實踐

 

2011年以來，濟(jì)南分行按照總行安排，結(jié)合區(qū)域金融穩(wěn)定履職需要，對轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)開展了一系列穩(wěn)健性現(xiàn)場評估，在現(xiàn)場評估的發(fā)起、實施、結(jié)果運(yùn)用等各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了積極探索，推動穩(wěn)健性現(xiàn)場評估作為一項常規(guī)履職手段，逐步形成規(guī)范的工作框架、組織流程和技術(shù)方法，評估的影響力和對于區(qū)域金融穩(wěn)定履職的貢獻(xiàn)顯著提升。

 

(一)起步：將現(xiàn)場評估引入金融穩(wěn)定工作框架

 

2008年國際金融危機(jī)爆發(fā)后，各國紛紛強(qiáng)化系統(tǒng)性風(fēng)險的監(jiān)測、預(yù)警和處置，采取了一系列宏觀審慎管理措施，為金融穩(wěn)定履職提供了全新視角。同時，伴隨著我國金融業(yè)快速發(fā)展、跨業(yè)態(tài)創(chuàng)新逐步深入，風(fēng)險來源和成因越來越復(fù)雜，風(fēng)險蔓延范圍更加廣泛，豐富金融穩(wěn)定工作手段成為一個全新的課題。2010年，人民銀行金融穩(wěn)定工作意見中提出，要對金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性狀況積極探索開展現(xiàn)場評估。但此前，各級金融穩(wěn)定部門從未有過現(xiàn)場檢查或評估工作經(jīng)驗，一支習(xí)慣了非現(xiàn)場調(diào)度數(shù)據(jù)、依靠監(jiān)管信息共享開展監(jiān)測分析的工作隊伍，普遍面臨著如何開展現(xiàn)場評估、有何方式方法以及現(xiàn)場評估究竟能發(fā)揮何種效用等問題和困惑。

 

對此，濟(jì)南分行2011年在全轄組織開展了現(xiàn)場評估研討，內(nèi)容全面涵蓋現(xiàn)場評估目標(biāo)、作用、法律依據(jù)、工作程序、方式方法范圍、內(nèi)容、成果運(yùn)用、報告撰寫等方面。后來又召開魯中7市、半島5市和省會城市圈5市金融穩(wěn)定論壇，就現(xiàn)場評估工作定位、指標(biāo)體系、工作方法、程序流程、結(jié)果運(yùn)用等問題再次進(jìn)行深入探討，取得了一系列工作共識。這些工作共識包括：穩(wěn)健性現(xiàn)場評估總體上既要參考現(xiàn)場檢查建立相關(guān)工作原則、機(jī)制和操作流程，又要與傳統(tǒng)意義上的合規(guī)性檢查相區(qū)別，在評估內(nèi)容上，要從宏觀審慎管理視角出發(fā)，關(guān)注影響行業(yè)和金融體系穩(wěn)健性并可能導(dǎo)致系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的各種脆弱性因素和潛在風(fēng)險隱患，同時注重與最新國際通行做法接軌。

 

(二)驅(qū)動：對風(fēng)險事件的透視

 

2010年底，轄區(qū)發(fā)生一起涉及多家銀行和企業(yè)的特大偽造金融票證案，A銀行深陷其中，聲譽(yù)受到很大損害。案發(fā)時，其總資產(chǎn)逾800億元，資本充足率14.24%，不良貸款率1.12%，各項業(yè)務(wù)和監(jiān)管指標(biāo)均居于全國同類機(jī)構(gòu)前列。這樣一家指標(biāo)與形象良好的銀行，為何卻爆發(fā)特大案件，形成巨大風(fēng)險?案件到底是怎么發(fā)生的，案情到底是如何發(fā)展的，對A銀行本身以及其他法人金融機(jī)構(gòu)的影響程度如何，A銀行內(nèi)部管理怎樣，案件發(fā)生的內(nèi)部原因和深層次原因是什么，這些問題是身處風(fēng)險處置一線的人民銀行金融穩(wěn)定部門亟須深入了解的。

 

出于案件偵辦要求和保密考慮，A銀行涉案信息披露較為慎重，人民銀行獲取的信息極為有限并且大多來自外部媒體。由此，進(jìn)駐A銀行實施現(xiàn)場評估，以揭示案件發(fā)生的深層次原因，成為順理成章的工作策略選擇。在明確了工作目標(biāo)、原則和充分的前期醞釀后，濟(jì)南分行認(rèn)真研究擬定現(xiàn)場評估工作方案，2011年5月抽調(diào)法律、貨幣信貸、金融穩(wěn)定、會計、支付結(jié)算、科技、內(nèi)審、征信8個專業(yè)共21人組成現(xiàn)場檢查評估工作組。工作組認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性評估涉及的各類文件、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)資料，組織開展了多項針對性業(yè)務(wù)培訓(xùn)。經(jīng)過充分的準(zhǔn)備后，工作組于2011年9月中旬正式進(jìn)駐A銀行開展現(xiàn)場檢查評估。截至當(dāng)年11月末，累計投入工作量987人天，對A銀行開展了全面評估，最終形成20余萬字的工作底稿和8萬字的評估報告。通過評估，濟(jì)南分行金融穩(wěn)定部門對案情和案件發(fā)生的深層次管理問題乃至公司治理缺陷有了深入了解，同時對現(xiàn)場評估工作的優(yōu)勢有了切身體會，即現(xiàn)場評估有別于監(jiān)管部門的合規(guī)檢查，不僅僅是發(fā)現(xiàn)具體的合規(guī)性問題，更重要的是對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行深入剖析，不僅對金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健性狀況進(jìn)行總體判斷，還應(yīng)推而廣之，對問題的性質(zhì)和潛在影響進(jìn)行研判，站在維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定和防范化解區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險的角度采取進(jìn)一步的防范措施。

 

對A銀行的全面評估得到了人民銀行金融穩(wěn)定局領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定，也為后續(xù)評估項目的組織開展提供了經(jīng)驗借鑒。2011—2012年，濟(jì)南分行根據(jù)山東風(fēng)險防控狀況，先后組織或直接實施了對10家股份制銀行、14家城商行、21家農(nóng)村合作機(jī)構(gòu)、2家村鎮(zhèn)銀行、3家保險公司、1家法人信托公司、3家證券公司的全面評估以及中國銀行山東省分行表外業(yè)務(wù)專項評估工作。通過上述一系列評估，濟(jì)南分行金融穩(wěn)定部門深入了解了銀行、證券、保險、信托等行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)運(yùn)作新模式、風(fēng)險特點和成因，掌握不同類型機(jī)構(gòu)的風(fēng)險敞口以及風(fēng)險在跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)、跨市場之間傳遞的可能性和渠道，為全面掌握區(qū)域金融風(fēng)險狀況提供了第一手資料。在大量的評估實踐中，濟(jì)南分行現(xiàn)場評估工作逐步走上正軌，評估工作經(jīng)驗也充分體現(xiàn)在人民銀行2012年組織編寫的《金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性現(xiàn)場評估指引》中。

 

(三)發(fā)展：將風(fēng)險監(jiān)測線索轉(zhuǎn)化為評估項目

 

2012年下半年以來，濟(jì)南分行通過非現(xiàn)場監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，在經(jīng)濟(jì)增速放緩、轉(zhuǎn)型升級壓力逐步加大的背景下，山東省內(nèi)部分區(qū)域、行業(yè)和重點企業(yè)暴露問題不斷增多，省內(nèi)擔(dān)保圈問題陸續(xù)浮現(xiàn)。這些問題揭示出金融機(jī)構(gòu)信貸風(fēng)險管理存在薄弱環(huán)節(jié)，資產(chǎn)質(zhì)量不實問題突出。為全面掌握商業(yè)銀行真實的信用風(fēng)險狀況，2013年以來，濟(jì)南分行先后選取工商銀行山東省分行和齊商銀行兩家有代表性的機(jī)構(gòu)，組織開展了資產(chǎn)質(zhì)量真實性專項評估。通過評估發(fā)現(xiàn)了商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量管理中存在的問題以及確切的資產(chǎn)質(zhì)量底數(shù)，掌握了風(fēng)險暴露的真實水平及變化趨勢，對被評估機(jī)構(gòu)提出了如實反映資產(chǎn)質(zhì)量狀況和規(guī)范資產(chǎn)質(zhì)量管理的整改要求。

 

另一個實例，近些年來金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，特別2013年以來業(yè)務(wù)模式更趨復(fù)雜，部分機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門玩起“貓鼠游戲”。由于同業(yè)業(yè)務(wù)交易對手多以省外銀行機(jī)構(gòu)、信托機(jī)構(gòu)、證券公司、保險公司等為主，交易環(huán)節(jié)復(fù)雜，貸后管理和風(fēng)險管控的難度較大。2013年9月以來，濟(jì)南分行通過非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)，轄內(nèi)某城商行同業(yè)存放持續(xù)放量增長，增速遠(yuǎn)高于同業(yè)水平，且業(yè)務(wù)操作模式非常具有典型性。該監(jiān)測發(fā)現(xiàn)為深入分析當(dāng)前同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險特點和跨機(jī)構(gòu)、跨區(qū)域、跨市場的風(fēng)險傳遞狀況及其對區(qū)域金融穩(wěn)定的影響提供了“解剖麻雀”的機(jī)會。經(jīng)過初步調(diào)查后，濟(jì)南分行決定對該城商行開展同業(yè)業(yè)務(wù)專項現(xiàn)場評估，以全面掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的運(yùn)作模式、新特點和潛在隱患。該項評估共投入工作量70余人天，對同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)避監(jiān)管、虛增規(guī)模、風(fēng)險管理薄弱等共性問題和風(fēng)險隱患進(jìn)行了充分揭示，督促被評估機(jī)構(gòu)及時對相關(guān)問題進(jìn)行了整改，評估報告得到了總行金融穩(wěn)定局和分行黨委的高度重視。為進(jìn)一步了解其他法人機(jī)構(gòu)存在的共性問題，濟(jì)南分行進(jìn)一步擴(kuò)大了同業(yè)業(yè)務(wù)專項評估范圍，責(zé)成部分中心支行組成工作組，對同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模較大、業(yè)務(wù)種類較全面的2家農(nóng)商行和1家農(nóng)信聯(lián)社開展了延伸評估。評估結(jié)束后，濟(jì)南分行向總行提出了規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)政策建議。這些工作成果，為中國人民銀行等部委出臺《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(127號文)提供了實踐上的依據(jù)和借鑒。

 

以上兩個項目體現(xiàn)了評估由案件(事件)推動向監(jiān)測推動的轉(zhuǎn)變，由對單家金融機(jī)構(gòu)的評估推及到對行業(yè)、區(qū)域和金融體系突出風(fēng)險點的總體評估，體現(xiàn)出金融穩(wěn)定工作關(guān)口前移、實現(xiàn)早期介入的發(fā)展趨勢。

 

(四)深化：推動現(xiàn)場評估走向制度化、規(guī)范化

 

2011年至今，濟(jì)南分行先后對百余家金融機(jī)構(gòu)開展了現(xiàn)場評估，涉及銀行、證券、保險、信托、小貸等多類機(jī)構(gòu)，以及資產(chǎn)、負(fù)債、表外業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、信息系統(tǒng)、公司治理、流動性、利率風(fēng)險等多個領(lǐng)域，共形成評估報告100余份，先后5次在全國性工作會議上做經(jīng)驗介紹。在工作機(jī)制建設(shè)方面，濟(jì)南分行在實施穩(wěn)健性評估項目時，要求各級行組織成立以分管金融穩(wěn)定工作的行長(主任)任組長的穩(wěn)健性現(xiàn)場評估領(lǐng)導(dǎo)小組，建立了相應(yīng)的工作機(jī)制和工作原則。在金融穩(wěn)定部門設(shè)立了現(xiàn)場評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)行內(nèi)各業(yè)務(wù)條線，在行內(nèi)建立了主查人制度，將金融穩(wěn)定、法律、貨幣信貸、會計、支付結(jié)算、科技、內(nèi)審、征信等專業(yè)納入現(xiàn)場評估隊伍，根據(jù)具體評估項目的實際需要，抽調(diào)相應(yīng)業(yè)務(wù)部門的精干力量組成現(xiàn)場評估工作組。持續(xù)的實踐探索與總結(jié)提煉，使?jié)戏中性诜€(wěn)健性評估項目的啟動與準(zhǔn)備、現(xiàn)場評估實施、評估成果轉(zhuǎn)化與運(yùn)用、配套機(jī)制建設(shè)等方面，形成了一整套科學(xué)有效的方法體系，推動現(xiàn)場評估框架逐步完善，為依法合規(guī)履職提供了制度保障。濟(jì)南分行先后參與了金融穩(wěn)定局《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性現(xiàn)場評估指引》、《金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場評估工作手冊》等制度文件的編寫工作，對于現(xiàn)場評估工作的規(guī)范化、制度化做出了貢獻(xiàn)。

 

三、有效穩(wěn)健性現(xiàn)場評估的構(gòu)建要素

 

有效的穩(wěn)健性評估應(yīng)在微觀審慎監(jiān)管基礎(chǔ)上，從更高層次、更寬視野來發(fā)現(xiàn)和防范跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)、跨地域的風(fēng)險隱患，通過對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險傳染性、抗沖擊性以及宏觀金融管理政策執(zhí)行和監(jiān)管有效性等方面的評估，體現(xiàn)中央銀行宏觀審慎管理的職能目標(biāo)、特色和優(yōu)勢。基于以上認(rèn)識和實踐探索，濟(jì)南分行總結(jié)提煉出有效穩(wěn)健性評估的以下構(gòu)建要素。

 

(一)項目啟動：選取有價值的評估項目

 

金融穩(wěn)健性評估不同于監(jiān)管部門的合規(guī)性檢查，在內(nèi)容方面重點關(guān)注系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險，對金融體系運(yùn)行環(huán)境做出評價并識別出潛在的脆弱性和風(fēng)險隱患，這是穩(wěn)健性現(xiàn)場評估工作的獨特價值。開展有效的穩(wěn)健性評估應(yīng)首先對金融體系的潛在風(fēng)險來源有持續(xù)深入的把握，以準(zhǔn)確地將具有潛在威脅的突出風(fēng)險點轉(zhuǎn)化為主要評估內(nèi)容。濟(jì)南分行探索開展的一系列穩(wěn)健性評估項目的啟動主要體現(xiàn)為事件驅(qū)動和監(jiān)測驅(qū)動兩種。事件驅(qū)動主要由突發(fā)性案件或事件、負(fù)面沖擊等重大事項引發(fā)，評估的目的是深入了解案件發(fā)生的根源及背后深層次原因，為其他相關(guān)機(jī)構(gòu)提供借鑒，杜絕風(fēng)險的擴(kuò)散和蔓延，有效防范可能后續(xù)發(fā)生的系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險。監(jiān)測驅(qū)動主要是對非現(xiàn)場監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)的金融領(lǐng)域中脆弱性、苗頭性和傾向性風(fēng)險，通過現(xiàn)場評估進(jìn)一步深入掌握金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)行業(yè)的脆弱性和風(fēng)險狀況，使金融穩(wěn)定部門準(zhǔn)確分析研判風(fēng)險的來源、性質(zhì)、規(guī)模、傳導(dǎo)途徑和可能引發(fā)的負(fù)面后果，為下一步采取早期糾正等提前介入措施提供客觀依據(jù)。此外，根據(jù)上級行部署和本行年度工作計劃，也會啟動部分評估項目。

 

金融穩(wěn)健性評估可以采用全面評估、專項評估相結(jié)合的方式。出于特定工作目的和形勢的需要，評估可以區(qū)別采用柔性的“調(diào)研式評估”和剛性的“檢查式評估”等不同形式。在評估對象選擇上，既可以針對單個金融機(jī)構(gòu)或其特定業(yè)務(wù)進(jìn)行，也可進(jìn)一步引申為行業(yè)性評估和輪動評估。考慮到人民銀行分支機(jī)構(gòu)履職需要，對地方法人金融機(jī)構(gòu)更側(cè)重于從行業(yè)和系統(tǒng)性風(fēng)險的角度對公司治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、企業(yè)文化以及業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)、制度等方面進(jìn)行評估，對其分支機(jī)構(gòu)則側(cè)重于從內(nèi)部風(fēng)險控制和穩(wěn)健經(jīng)營的角度對業(yè)務(wù)操作、制度落實等方面進(jìn)行評估。同時穩(wěn)健性評估作為實施宏觀審慎管理的一個重要工具，評估內(nèi)容也應(yīng)當(dāng)包括金融機(jī)構(gòu)傳染性風(fēng)險、抗沖擊性以及金融管理政策執(zhí)行和監(jiān)管有效性方面的評估。考慮到與國際、行業(yè)規(guī)范相接軌，評估依據(jù)應(yīng)覆蓋國際標(biāo)準(zhǔn)、準(zhǔn)則和建議，以及法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管部門其他的規(guī)范性文件以及行業(yè)自律性管理規(guī)定。

 

(二)組織實施：建立嚴(yán)格規(guī)范的評估流程

 

盡管現(xiàn)場評估項目在金融機(jī)構(gòu)類型、業(yè)務(wù)和風(fēng)險特點以及適用現(xiàn)場評估方法等方面不完全相同，但總體上應(yīng)遵循準(zhǔn)備、實施、報告、檔案整理四個階段，流程中涉及的各個環(huán)節(jié)在具體實施中也可根據(jù)實際情況有選擇地開展。

 

現(xiàn)場評估準(zhǔn)備是整個評估過程的基礎(chǔ)。本階段工作包括立項并確定評估對象、成立現(xiàn)場評估組、撰寫現(xiàn)場評估方案、制發(fā)現(xiàn)場評估通知、收集有關(guān)資料、整理分析評估資料和現(xiàn)場評估前培訓(xùn)等步驟。近年來濟(jì)南分行在自行開展的全部現(xiàn)場評估項目中均要求被評估機(jī)構(gòu)開展自評估，并要求對方在進(jìn)駐其現(xiàn)場前提供自評估報告，該做法充實了評估準(zhǔn)備階段工作，為下一步現(xiàn)場評估的順利有效實施奠定良好基礎(chǔ)。

 

在現(xiàn)場評估實施階段，工作重點是實地了解被評估對象業(yè)務(wù)開展情況、風(fēng)險狀況，圍繞評估目標(biāo)組織開展相應(yīng)的評估措施，本階段發(fā)現(xiàn)的問題、確認(rèn)的風(fēng)險點將作為撰寫報告的依據(jù)和素材，是評估效果和質(zhì)量的集中體現(xiàn)。現(xiàn)場評估實施主要包括進(jìn)場會談、現(xiàn)場評估、召開評估組會議、擬寫評估事實確認(rèn)書和結(jié)束駐場工作等步驟。

 

現(xiàn)場評估報告階段是總結(jié)評估問題、對評估事實進(jìn)行定性和評價，形成評估事實結(jié)論的階段，具體包括撰寫現(xiàn)場評估報告、制發(fā)現(xiàn)場評估意見書和跟蹤整改情況等步驟。

 

評估檔案整理是現(xiàn)場評估成果的體現(xiàn)，現(xiàn)場評估各個階段的文書及其他相關(guān)資料均應(yīng)作為現(xiàn)場評估的重要文件加以保存和管理。現(xiàn)場評估檔案整理包括立卷建檔、編寫檔案目錄、整理現(xiàn)場階段相關(guān)文書、建立電子版現(xiàn)場評估檔案等步驟。整理好的評估檔案便于在開展后續(xù)評估或相關(guān)評估時查詢，為后期的評估工作提供借鑒;也有利于對評估對象開展持續(xù)的、趨勢性的分析、判斷或評價，根據(jù)歷次評估結(jié)果確定對評估對象的監(jiān)測重點。

 

(三)結(jié)論輸出：運(yùn)用定量和定性評估方法

 

評估方法對于確保穩(wěn)健性評估的效率和質(zhì)量至關(guān)重要。評估方法大致可分為定性和定量兩大類。以合規(guī)性、調(diào)研性為主的評估項目側(cè)重于使用定性評估，在評估過程中可采取調(diào)閱資料、問卷調(diào)查、組織會談、穿行測試等方法和程序，通過合規(guī)性評價和風(fēng)險點提示得出評估結(jié)論，通常不輸出量化的評估結(jié)果。其中，調(diào)閱資料是開展現(xiàn)場評估的最基本途徑，也是現(xiàn)場評估區(qū)別于其他非現(xiàn)場工作的主要優(yōu)勢，調(diào)閱資料既包括直接調(diào)取與評估內(nèi)容相關(guān)的紙質(zhì)材料，如公司章程、內(nèi)部規(guī)章制度、審計報告、會計賬冊、相關(guān)會議紀(jì)要、經(jīng)授權(quán)的客戶信用信息和監(jiān)管意見等，也包括查詢電子檔案和根據(jù)授權(quán)登錄各項業(yè)務(wù)系統(tǒng)和內(nèi)部管理系統(tǒng)。設(shè)計制作調(diào)查問卷和組織會談也是現(xiàn)場評估的重要手段，以FSAP為例，2009—2011年國際貨幣基金組織對我國開展的首次FSAP評估中，我方共向評估團(tuán)提供了近百萬字FSAP問卷答復(fù)材料，與其進(jìn)行了400余場會談，使其對我國金融體系有了更加深入、客觀的認(rèn)識和理解。濟(jì)南分行開展現(xiàn)場評估實踐中充分運(yùn)用了設(shè)計調(diào)查問卷和組織會談的評估方法，現(xiàn)場評估工作組通過合理設(shè)計調(diào)查問卷，向被評估金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人、工作人員、有關(guān)客戶以及外部機(jī)構(gòu)了解有關(guān)信息，并就金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營異常變化、媒體關(guān)注問題和違法違規(guī)線索等，通過組織會談方式進(jìn)行現(xiàn)場核實。此外，在專項業(yè)務(wù)評估、內(nèi)控評估等項目中，現(xiàn)場評估工作組還通過重新執(zhí)行、證據(jù)追蹤、穿行測試、實地觀察等方法，從符合性和實質(zhì)性兩個方面對金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)流程和內(nèi)控制度等進(jìn)行深入測評。

 

隨著評估工作的深入開展和評估工作體系不斷完善，穩(wěn)健性現(xiàn)場評估必然由定性評估為主過渡到定性和定量相結(jié)合，綜合運(yùn)用定性、定量方法，全方位多角度分析金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性狀況，增強(qiáng)現(xiàn)場評估結(jié)果的客觀性、準(zhǔn)確性和權(quán)威性。在評估實踐中，濟(jì)南分行一直致力于量化評估體系的構(gòu)建。一是探索構(gòu)建穩(wěn)健性評估指標(biāo)體系，針對單體金融機(jī)構(gòu)的全面評估，借鑒國內(nèi)外商業(yè)銀行穩(wěn)健性評估方法選取了資產(chǎn)質(zhì)量、流動性、盈利狀況、業(yè)務(wù)穩(wěn)定性、同業(yè)競爭力、抗沖擊性、可處置性以及公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理有效性等9大類指標(biāo)體系，利用定性指標(biāo)定量化處理和層次分析法等技術(shù)，對如何輸出量化評估結(jié)論進(jìn)行了探索。二是將壓力測試作為穩(wěn)健性現(xiàn)場評估的重要工具。壓力測試作為識別和度量風(fēng)險的一種評估方法，對于開展金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性評估工作具有重要意義。在現(xiàn)場評估工作中，濟(jì)南分行注重運(yùn)用壓力測試工具，對金融機(jī)構(gòu)面臨的各類風(fēng)險進(jìn)行更精確的量化評估。在對全省城商行穩(wěn)健性現(xiàn)場評估、同業(yè)業(yè)務(wù)專項評估、信貸資產(chǎn)質(zhì)量真實性專項評估等項目中，針對具體評估內(nèi)容和被評估機(jī)構(gòu)特點，分別開展了流動性壓力測試、同業(yè)業(yè)務(wù)變動沖擊壓力測試、市場風(fēng)險壓力測試和資產(chǎn)質(zhì)量下遷壓力測試等項目，進(jìn)一步提高了現(xiàn)場評估結(jié)論的準(zhǔn)確度和客觀性。

 

(四)成果運(yùn)用：提升評估結(jié)論的影響力

 

現(xiàn)場評估成果的運(yùn)用是穩(wěn)健性評估的關(guān)鍵所在，如果不注重現(xiàn)場評估結(jié)果的運(yùn)用，現(xiàn)場評估就失去了目的和意義。現(xiàn)場評估結(jié)果的運(yùn)用是要通過發(fā)現(xiàn)和揭示風(fēng)險，督促金融機(jī)構(gòu)及時整改，杜絕風(fēng)險從量變到質(zhì)變、從微觀到宏觀的發(fā)展演變，防范具有系統(tǒng)性的風(fēng)險因素真正發(fā)展為系統(tǒng)性金融風(fēng)險。現(xiàn)場評估結(jié)果運(yùn)用的好壞，關(guān)系到現(xiàn)場評估的效率及中央銀行的權(quán)威性和嚴(yán)肅性。在評估實踐中，濟(jì)南分行主要從微觀機(jī)構(gòu)和宏觀管理兩個方面推動評估結(jié)果運(yùn)用。

 

在微觀審慎層面，首先，濟(jì)南分行通過召開正式的評估結(jié)果通報會，向被評估機(jī)構(gòu)反饋評估結(jié)論，指出其存在的問題和脆弱性所在，并提出限期整改要求。對于嚴(yán)重的問題，視情況采取對高管人員誡勉談話，進(jìn)行風(fēng)險提示。其次，將現(xiàn)場評估結(jié)果納入轄區(qū)內(nèi)“兩管理、兩綜合”工作中，在人民銀行金融服務(wù)準(zhǔn)入方面給予必要的限制，暫緩審批或接入某些金融基礎(chǔ)設(shè)施，對其開展進(jìn)一步的專項檢查或納入年度綜合執(zhí)法檢查，并將評估結(jié)果作為金融機(jī)構(gòu)綜合評價內(nèi)容之一。再次，適當(dāng)對利益相關(guān)方進(jìn)行信息披露。可用的選項包括：選擇性地向金融機(jī)構(gòu)股東大會、董事會、監(jiān)事會、上級管理機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會等利益相關(guān)方披露;將評估結(jié)果反映出來的共性問題向政府反饋，提出相關(guān)政策建議，確保區(qū)域金融穩(wěn)定;將評估結(jié)果通過金融穩(wěn)定報告等形式有選擇性地向社會披露，增強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的外部約束。對于涉及重大風(fēng)險隱患或重要監(jiān)管合規(guī)性的評估發(fā)現(xiàn)，及時將評估結(jié)果向行業(yè)監(jiān)管和其他相關(guān)管理部門通報，建議其對有關(guān)問題進(jìn)行專項檢查;采取建議銀行間交易商協(xié)會暫停其專項債務(wù)工具或資本工具發(fā)行、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)或暫緩接受、不接受其承銷項目的注冊等措施;對于上市或擬上市的金融機(jī)構(gòu)，也可選擇向證券監(jiān)管部門通報等方式，加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)的外部約束。

 

在宏觀審慎層面，一方面，可將現(xiàn)場評估結(jié)果作為制定貨幣政策和信貸政策、推動金融改革和發(fā)展的決策依據(jù)。如對金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行貨幣和信貸政策情況進(jìn)行專項評估，對房地產(chǎn)金融、商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)、績效考核機(jī)制、農(nóng)信社資金運(yùn)用情況等進(jìn)行專項評估，作為制定政策、完善改革的決策依據(jù);通過現(xiàn)場評估掌握的金融機(jī)構(gòu)公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的真實狀況，也可以作為制定和落實宏觀改革措施、跟蹤評估改革成效的基礎(chǔ)。另一方面，可將現(xiàn)場評估結(jié)果作為宏觀審慎管理的參考因素。如結(jié)合人民銀行差別準(zhǔn)備金動態(tài)調(diào)整，進(jìn)一步研究如何運(yùn)用評估結(jié)果來設(shè)置金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性參數(shù)，更好地體現(xiàn)對高風(fēng)險機(jī)構(gòu)和有重大問題機(jī)構(gòu)的差別政策。此外，穩(wěn)健性現(xiàn)場評估結(jié)論可以通過專題報告等形式納入《金融穩(wěn)定報告》中，有助于深入揭示金融體系存在的風(fēng)險因素。

 

四、幾點簡要結(jié)論

 

一是人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展的穩(wěn)健性評估不同于監(jiān)管部門的合規(guī)性檢查，在內(nèi)容和目標(biāo)方面重點關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險和穩(wěn)健經(jīng)營水平，旨在評價金融體系運(yùn)行環(huán)境，識別出潛在風(fēng)險和脆弱性，在宗旨上服務(wù)于人民銀行維護(hù)金融穩(wěn)定的總體目標(biāo)，這既是現(xiàn)場評估區(qū)別于合規(guī)檢查的顯著特征，也是穩(wěn)健性現(xiàn)場評估工作的獨特價值所在。經(jīng)過多年實踐，穩(wěn)健性現(xiàn)場評估工作已成為各級人民銀行金融穩(wěn)定履職的重要工具，在“監(jiān)測分析評估預(yù)防、救助和處置”的金融穩(wěn)定工作框架中發(fā)揮著關(guān)鍵作用。

 

二是穩(wěn)健性現(xiàn)場評估應(yīng)做到定性和定量評估相結(jié)合。當(dāng)前，各級人民銀行開展的穩(wěn)健性現(xiàn)場評估仍以定性評估為主，通過合規(guī)性評價和風(fēng)險點提示得出評估結(jié)論，通常不輸出量化的評估結(jié)果。隨著評估工作的深入開展和評估工作體系的不斷完善，穩(wěn)健性現(xiàn)場評估必然由定性評估為主過渡到定性和定量相結(jié)合，通過量化評估結(jié)論向金融機(jī)構(gòu)提示風(fēng)險，并作為觸發(fā)宏觀審慎管理或監(jiān)管措施的依據(jù)。因此，今后應(yīng)充分借鑒FSAP分析和評估框架，著重加強(qiáng)穩(wěn)健性評估指標(biāo)體系建設(shè)、定性評估結(jié)論的量化方法、金融穩(wěn)定壓力測試等工具措施的研究和應(yīng)用，逐步推動穩(wěn)健性現(xiàn)場評估向量化評估發(fā)展。

 

篇6

1.2編制依據(jù)

《中華人民共和國道路交通安全法》、《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》、《中華人民共和國道路交通安全法實施條例》、國務(wù)院《關(guān)于特大安全事故行政責(zé)任追究的規(guī)定》、《江西省處置道路交通事故應(yīng)急預(yù)案》、《*市處置道路交通事故應(yīng)急預(yù)案》、《興國縣突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》等。

1.3分類分級

本預(yù)案所稱交通事故是指車輛在道路上因過錯或者意外造成的人身傷亡或者財產(chǎn)損失的事件。

車輛發(fā)生傷亡人數(shù)較多的路外交通事故時，也應(yīng)按照本預(yù)案立即啟動應(yīng)急救援工作。道路交通事故按照其嚴(yán)重程度、影響范圍等因素，一般分為四級：Ⅰ級（特別重大）、Ⅱ級（重大）、Ⅲ級（較大）、Ⅳ級（一般）。

特別重大交通事故包括：造成30人以上死亡（含失蹤），或危及30人以上生命安全，或1億元以上直接經(jīng)濟(jì)損失，或100人以上重傷，或載有易燃、易爆、化學(xué)等危險物品的車輛發(fā)生交通事故，需要緊急轉(zhuǎn)移安置10萬人以上的安全事故。

重大道路交通事故包括：造成10人以上、30人以下死亡（含失蹤），或危及10人以上、30人以下生命安全，或直接經(jīng)濟(jì)損失5000萬元以上、1億元以下的事故，或50人以上、100人以下重傷，或載有易燃、易爆、化學(xué)等危險物品的車輛發(fā)生交通事故，需要緊急轉(zhuǎn)移安置5萬人以上、10萬人以下的事故。

較大交通事故和一般交通事故的分級標(biāo)準(zhǔn)以*部制定的為準(zhǔn)，待*部制定后再補(bǔ)充寫進(jìn)本預(yù)案。

1.4適用范圍

本預(yù)案適用于本縣行政區(qū)域內(nèi)可能發(fā)生或者已經(jīng)發(fā)生的，需要由縣人民政府負(fù)責(zé)處置的特別重大、重大、較大和一般道路交通事故的應(yīng)對工作。

本預(yù)案指導(dǎo)全縣的道路交通事故應(yīng)對工作。

1.5工作原則

（1）以人為本，依法規(guī)范。把保障人民群眾的生命安全和身體健康作為應(yīng)急工作的出發(fā)點和落腳點，最大限度地減少交通事故造成的人員傷亡和危害；切實加強(qiáng)處置事故人員的安全防護(hù)，提高科學(xué)指揮的能力和水平。按照有關(guān)程序制定、修訂應(yīng)急預(yù)案，做到依法行政，依法實施應(yīng)急預(yù)案。

（2）防治結(jié)合，預(yù)防為主。任何單位和個人都有維護(hù)交通安全設(shè)施、遵守道路交通安全法律法規(guī)和提高交通安全意識的義務(wù)。

（3）整合資源，信息共享。按照降低行政成本的要求，充分利用現(xiàn)有資源，對人員、資金、設(shè)備、物資等進(jìn)行有效整合，保障應(yīng)急處置工作的正常進(jìn)行。加強(qiáng)情報信息的溝通與交流，以信息網(wǎng)絡(luò)等為載體，建立信息服務(wù)平臺，實現(xiàn)信息資源共享，為科學(xué)決策提供正確的依據(jù)。

（4）快速反應(yīng)，密切協(xié)作。一旦發(fā)生交通事故，立即進(jìn)入應(yīng)急狀態(tài)，啟動應(yīng)急預(yù)案，確保發(fā)現(xiàn)、報告、指揮、處置等環(huán)節(jié)緊密銜接，在最短時間內(nèi)控制勢態(tài)。各有關(guān)部門（單位）在指揮部的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，分工負(fù)責(zé)，互相支持，協(xié)調(diào)聯(lián)動，整體作戰(zhàn)。

2組織體系

2.1領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)

2.1.1成立興國縣道路交通事故應(yīng)急指揮部（以下簡稱縣應(yīng)急指揮部），作為負(fù)責(zé)全縣道路交通事故應(yīng)急工作的指揮機(jī)構(gòu)。縣應(yīng)急指揮部的主要職責(zé)是：根據(jù)縣突發(fā)公共事件應(yīng)急委員會（以下簡稱縣應(yīng)急委員會）啟動處置道路交通事故專項應(yīng)急預(yù)案的指令，統(tǒng)一組織、指揮縣內(nèi)的應(yīng)急處置，向縣應(yīng)急委員會提出結(jié)束應(yīng)急狀態(tài)的建議等。

2.1.2縣應(yīng)急指揮部由縣政府分管副縣長任總指揮，縣*局交警大隊、縣交通局、縣政府辦公室、縣安監(jiān)局負(fù)責(zé)人任副總指揮。縣人武部、縣*局、縣環(huán)保局、縣政府辦、縣交通局、縣監(jiān)察局、縣安監(jiān)局、縣衛(wèi)生局、縣民政局、縣司法局、縣氣象局、縣廣電局、縣政府法制辦、縣*局交警大隊、縣*消防大隊為成員單位。

應(yīng)急指揮部成員單位及其職責(zé)：

縣*局交警大隊負(fù)責(zé)對道路交通事故現(xiàn)場進(jìn)行處置。

縣*局負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和組織*機(jī)關(guān)依法打擊交通事故中涉及的嚴(yán)重擾亂社會秩序、危害公共安全、侵犯公民人身安全和公私財產(chǎn)安全的違法犯罪行為。

縣交通局負(fù)責(zé)優(yōu)先運(yùn)送救援人員和物資，組織調(diào)配緊急救援物資所需車輛等運(yùn)輸工具。

縣安監(jiān)局負(fù)責(zé)對交通事故的倒查工作。

縣衛(wèi)生局負(fù)責(zé)組織醫(yī)療衛(wèi)生部門對現(xiàn)場傷員的救治和緊急處理，并將傷員迅速送往醫(yī)院救治，全力搶救傷員，減少人員傷亡。

縣環(huán)保局負(fù)責(zé)因運(yùn)載危險化學(xué)品車輛發(fā)生道路交通事故造成環(huán)境污染的調(diào)查及環(huán)境監(jiān)測工作，以及對事故現(xiàn)場污染物的處置工作。

縣民政局負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)有關(guān)單位及時運(yùn)送交通事故尸體并提供相關(guān)救助。

縣*消防大隊負(fù)責(zé)交通事故現(xiàn)場的滅火、控制和排除易燃、有毒物質(zhì)泄漏等工作，協(xié)助組織搜救傷員工作。

縣司法局負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)律師、人民調(diào)解組織、基層司法所在政府的直接領(lǐng)導(dǎo)下，參與特別重大、重大、較大和一般交通事故的調(diào)處。

縣政府法制辦負(fù)責(zé)提供涉及法律法規(guī)和政策問題的咨詢意見。

縣監(jiān)察局負(fù)責(zé)組織對有關(guān)部門（單位）履行職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督。

縣氣象局負(fù)責(zé)監(jiān)測事故現(xiàn)場氣候，做好分析預(yù)測，及時提供氣候分析預(yù)測信息；建立道路交通安全工作預(yù)警機(jī)制，對雨、霧、冰、雪等惡劣天氣情況，做到“早預(yù)測、早發(fā)現(xiàn)、早通告”。

縣政府辦公室會同縣宣傳部門和*交警部門，負(fù)責(zé)收集信息和資料，由上級指揮部授權(quán)統(tǒng)一通報事故情況，做好宣傳工作。

縣廣電局要通過廣播電視開展交通安全宣傳，播發(fā)交通事故案例情況，提供公益性的交通安全宣傳廣告等。

縣人武部負(fù)責(zé)緊急情況下協(xié)調(diào)解決部隊車輛、人員的調(diào)動。

2.2辦事機(jī)構(gòu)

縣應(yīng)急指揮部下設(shè)辦公室于縣*局交警大隊，由縣交警大隊主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任辦公室主任，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任常務(wù)副主任。其主要職責(zé)是：

（1）負(fù)責(zé)應(yīng)急信息的接受、核實、處理、傳遞、通報、報告，及時傳達(dá)和執(zhí)行應(yīng)急指揮部的各項決策和指令，檢查和報告應(yīng)急指揮部應(yīng)急指示的執(zhí)行情況。

（2）負(fù)責(zé)與應(yīng)急指揮部成員單位和現(xiàn)場應(yīng)急指揮部保持聯(lián)系。

（3）協(xié)調(diào)組織道路交通事故原因調(diào)查和快速評估，了解、匯總應(yīng)急工作情況。

（4）負(fù)責(zé)處理應(yīng)急指揮部日常事務(wù)，辦理應(yīng)急指揮部交辦的其它事項。

（5）辦理應(yīng)急狀態(tài)終止后決定的有關(guān)事宜。

（6）對縣應(yīng)急指揮部成員單位履行預(yù)案中的職責(zé)進(jìn)行指揮、督促和檢查。

2.3工作機(jī)構(gòu)

道路交通事故發(fā)生后，在事故發(fā)生地成立現(xiàn)場應(yīng)急指揮部，由縣應(yīng)急指揮部指定人選任指揮，縣屬有關(guān)部門（單位）負(fù)責(zé)人為指揮部成員。現(xiàn)場應(yīng)急指揮部的主要職責(zé)是：在縣應(yīng)急指揮部的領(lǐng)導(dǎo)下，具體負(fù)責(zé)指揮現(xiàn)場的應(yīng)急處置工作，全面掌握事件發(fā)展態(tài)勢，及時向縣應(yīng)急指揮部報告有關(guān)情況，為上級決策提出建議等。

2.4專家組

縣應(yīng)急指揮部設(shè)立專家委員會，作為其決策咨詢機(jī)構(gòu)，必要時參加交通事故的應(yīng)急處置工作。專家組由事故處理、法律法規(guī)、醫(yī)學(xué)等有關(guān)方面的專家組成。其職責(zé)主要是：現(xiàn)場指導(dǎo)交通事故的處置；對交通事故進(jìn)行調(diào)查評估；提出相應(yīng)的整改措施等。

3運(yùn)行機(jī)制

3.1應(yīng)急處置

3.1.1信息報告

建立健全縣*局交警大隊、基層交警中隊交通事故信息常規(guī)監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)，及時收集、監(jiān)測發(fā)生在本行政區(qū)域的道路交通事故信息，由縣*局交警大隊對監(jiān)測的信息進(jìn)行匯總、風(fēng)險分析，并報縣應(yīng)急指揮部辦公室進(jìn)行研判、劃分等級。報送信息必須客觀、真實、準(zhǔn)確、及時，防止片面性，嚴(yán)禁報喜不報憂。

縣*局交警大隊對已經(jīng)發(fā)生的特別重大、重大、較大和一般交通事故的信息，應(yīng)立即報告縣應(yīng)急指揮部和縣人民政府，對較大以上交通事故的信息應(yīng)在半小時內(nèi)報告市*局，其中重大以上交通事故信息應(yīng)在1小時內(nèi)呈報至省*廳，并按規(guī)定或要求上報上級及有關(guān)部門。

縣*局交警大隊接警后，應(yīng)在半小時內(nèi)報告縣應(yīng)急指揮部，縣應(yīng)急指揮部應(yīng)在半小時內(nèi)報告縣應(yīng)急委員會。報告內(nèi)容主要包括：報告單位、報告人，聯(lián)系人和聯(lián)系方式，報告時間，事故發(fā)生的時間、地點和現(xiàn)場情況；事故的簡要經(jīng)過、人員傷亡和財產(chǎn)損失情況的初步估計；事故原因的初步分析；事故發(fā)生后已經(jīng)采取的措施、效果及下一步工作方案；其它需要報告的事項。

縣應(yīng)急指揮部應(yīng)立即執(zhí)行縣應(yīng)急委員會的指令，并及時掌握特別重大、重大、較大及一般交通事故信息。

3.1.2先期處置

道路交通事故發(fā)生后，事發(fā)地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府、當(dāng)?shù)?派出所和有關(guān)部門（單位）在及時上報道路交通事故信息的同時，要對事故進(jìn)行先期應(yīng)急處置，全力防止事故損害后果擴(kuò)大。處置措施主要包括維護(hù)現(xiàn)場、搶救人員和財產(chǎn)、對現(xiàn)場實施交通疏導(dǎo)、維護(hù)正常的治安秩序、依法打擊違法犯罪行為。

特別重大、重大、較大及一般交通事故已經(jīng)發(fā)生或者可能發(fā)生，由縣應(yīng)急委員會迅速啟動道路交通事故專項應(yīng)急預(yù)案，由縣應(yīng)急指揮部統(tǒng)一指揮調(diào)度，進(jìn)行應(yīng)急處置。

3.1.3應(yīng)急響應(yīng)

當(dāng)事態(tài)難以控制或者有擴(kuò)大、發(fā)展趨勢時，縣應(yīng)急指揮部應(yīng)當(dāng)迅速報告縣應(yīng)急委員會，請求支援。當(dāng)事態(tài)演變擴(kuò)大到新的級別時，縣應(yīng)急指揮部及時報請縣應(yīng)急委員會做出啟動新的等級應(yīng)急機(jī)制的決定，并按照該決定進(jìn)行應(yīng)急處置。

3.1.4指揮與協(xié)調(diào)

預(yù)案啟動后，縣應(yīng)急指揮部統(tǒng)一組織、指揮應(yīng)急處置工作。必要時，建立現(xiàn)場指揮部，具體負(fù)責(zé)指揮事發(fā)現(xiàn)場的應(yīng)急處置工作。主要包括：

（1）現(xiàn)場搶救。事故發(fā)生地的鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府和各有關(guān)部門（單位）應(yīng)當(dāng)迅速組織人員，搶救人員、保護(hù)財產(chǎn)。必要時，可以請求武警部門予以協(xié)助和配合。

（2）交通管理。根據(jù)處置道路交通事故的需要，縣人民政府及有關(guān)部門（單位）可以依法決定采取管理措施，限制人員進(jìn)出交通管理區(qū)域，對進(jìn)出交通管理區(qū)域人員的證件、車輛、物品等進(jìn)行檢查。

（3）醫(yī)療救護(hù)。縣衛(wèi)生部門應(yīng)當(dāng)緊急派遣專業(yè)隊伍，為受傷人員提供醫(yī)療救護(hù)和現(xiàn)場救援，盡量減少人員傷亡。經(jīng)采取初步急救措施后，醫(yī)療救護(hù)人員應(yīng)當(dāng)將傷病人員及時轉(zhuǎn)送有關(guān)醫(yī)院搶救、治療。

（4）調(diào)集征用。根據(jù)交通事故應(yīng)急處置工作的需要，縣應(yīng)急指揮部有權(quán)緊急調(diào)集人員、資金和儲備的物資、交通工具及相關(guān)的設(shè)施、設(shè)備。必要時，可以依照有關(guān)法律的規(guī)定向社會征用物資、交通工具和相關(guān)的設(shè)施、設(shè)備。

3.1.5應(yīng)急結(jié)束

一般交通事故應(yīng)急處置工作完成后，由縣應(yīng)急指揮部組織有關(guān)部門（單位）進(jìn)行分析評估，提出結(jié)束應(yīng)急狀態(tài)的建議，報縣應(yīng)急委員會決定，并撤銷現(xiàn)場應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)。

宣布應(yīng)急狀態(tài)結(jié)束后，相關(guān)部門（單位）應(yīng)按照交通事故專項應(yīng)急預(yù)案的要求，及時補(bǔ)充應(yīng)急救援物資和設(shè)備，重新回到應(yīng)急準(zhǔn)備狀態(tài)。

緊急狀態(tài)終止的決定以及決定的宣布、公布由有關(guān)機(jī)關(guān)依據(jù)法定程序辦理。

3.2事故后恢復(fù)

3.2.1善后處置

縣人民政府及各有關(guān)部門（單位）要積極穩(wěn)妥、深入細(xì)致地做好以下善后處置工作：

（1）道路交通事故發(fā)生后，事故發(fā)生地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府和有關(guān)部門（單位）應(yīng)當(dāng)迅速采取措施，開展救濟(jì)救助工作，恢復(fù)正常的社會秩序。

（2）縣應(yīng)急指揮部應(yīng)當(dāng)會同相關(guān)部門（單位）及時組織調(diào)查、統(tǒng)計道路交通事故的影響范圍和受災(zāi)程度，評估、核實道路交通事故所造成的損失情況，報縣應(yīng)急委員會、上級應(yīng)急指揮部和相關(guān)部門（單位），并按規(guī)定向社會公布。

（3）縣衛(wèi)生部門應(yīng)當(dāng)組織做好受傷人員的救護(hù)工作，縣民政等有關(guān)部門做好喪葬撫恤工作。

（4）縣人民政府及有關(guān)部門（單位）應(yīng)當(dāng)及時歸還征用的物資、設(shè)施、設(shè)備或占用的房屋、土地；不能及時歸還或者造成損壞的，應(yīng)當(dāng)依照國家規(guī)定予以補(bǔ)償。

（5）參加道路交通事故應(yīng)急救援工作導(dǎo)致傷殘或者死亡的，其撫恤事宜按國家有關(guān)規(guī)定辦理。

3.2.2調(diào)查與評估

處置結(jié)束后，縣*局交警大隊要會同縣事故發(fā)生地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府及有關(guān)部門（單位），對交通事故的原因、影響、責(zé)任、經(jīng)驗教訓(xùn)和恢復(fù)重建等問題進(jìn)行調(diào)查評估，并向縣應(yīng)急委員會做出報告。調(diào)查報告的主要內(nèi)容包括：道路交通事故的基本事實，事故發(fā)生后接警、出警及組織施救、現(xiàn)場處置情況，道路交通事故的直接原因，肇事和受損機(jī)動車駕駛?cè)说幕厩闆r、肇事和受損機(jī)動車的情況及各環(huán)節(jié)存在的問題，對交通肇事行為人、相關(guān)責(zé)任單位和責(zé)任人追究刑事或黨紀(jì)、政紀(jì)責(zé)任的情況以及整改措施。

縣應(yīng)急指揮部要于每年第一季度對上年度發(fā)生的特別重大、重大、較大和一般交通事故進(jìn)行全面評估，向縣政府報告。

4應(yīng)急保障

縣政府各有關(guān)部門（單位），應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工做好道路交通事故的應(yīng)對工作，同時根據(jù)本預(yù)案切實做好對道路交通事故的人力、物力、財力、交通運(yùn)輸、醫(yī)療衛(wèi)生及通信保障等工作，保證應(yīng)急救援工作的需要和群眾的基本生活，以及恢復(fù)重建工作的順利進(jìn)行。

4.1人力資源

（1）組建處置道路交通事故的應(yīng)急預(yù)備隊伍，按照突發(fā)事件具體情況和縣應(yīng)急指揮部要求，具體實施應(yīng)急處理工作。

（2）縣應(yīng)急預(yù)備隊由*、人武部、醫(yī)療衛(wèi)生等部門人員及有關(guān)專家等組成。

（3）鼓勵和引導(dǎo)預(yù)備役部隊、民兵、大中型企事業(yè)單位以及志愿者等社會資源組建各類群眾性的應(yīng)急處置隊伍。

4.2財力保障

設(shè)立交通事故應(yīng)急專項資金，保障應(yīng)對交通事故所需經(jīng)費(fèi)。主要為應(yīng)急機(jī)制、通信系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫與信息系統(tǒng)、救援排險、醫(yī)療救治、應(yīng)急裝備器材、專業(yè)應(yīng)急隊伍訓(xùn)練和演習(xí)、人員培訓(xùn)與宣傳教育等應(yīng)急準(zhǔn)備和處置工作提供必要的經(jīng)費(fèi)保障。縣審計、財政等部門負(fù)責(zé)對應(yīng)急經(jīng)費(fèi)的使用進(jìn)行監(jiān)督和管理。

4.3物資保障

（1）建立處置道路交通事故救援物資儲備制度，儲備足夠的交通事故應(yīng)急物資，包括搶險救援設(shè)備器材、防護(hù)器材、救治藥品等，滿足現(xiàn)場專業(yè)力量和公眾防護(hù)的需要。儲備物資以實物形式為主，在保證適當(dāng)儲備量的同時，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行生產(chǎn)能力和技術(shù)的儲備。對有保質(zhì)期或者有效期的儲備物資，在保質(zhì)期或有效期內(nèi)或期滿后，應(yīng)及時調(diào)劑使用或更換。儲備物資應(yīng)存放在交通便利、貯運(yùn)安全的區(qū)域，確保應(yīng)急需要。

（2）有關(guān)部門（單位）按照各自職責(zé)和應(yīng)急預(yù)案的要求，擬訂應(yīng)急物資保障計劃，做好相關(guān)物資保障工作。

（3）衛(wèi)生部門應(yīng)當(dāng)建立藥品、試劑、醫(yī)療器械、救護(hù)設(shè)備、防護(hù)用品等應(yīng)急物資的儲備和調(diào)度制度。

4.4醫(yī)療衛(wèi)生保障

（1）衛(wèi)生等部門組織和參與因道路交通事故所造成的負(fù)傷人員的現(xiàn)場醫(yī)療救護(hù)工作，應(yīng)根據(jù)應(yīng)急預(yù)案的要求，制定相應(yīng)的應(yīng)急準(zhǔn)備措施，建立醫(yī)療應(yīng)急救援隊伍和應(yīng)急醫(yī)療救治網(wǎng)絡(luò)。

（2）縣應(yīng)急委員會辦公室和縣衛(wèi)生局要建立醫(yī)療救護(hù)動態(tài)數(shù)據(jù)庫，包括醫(yī)療救治的各種資源分布、救治能力等。

4.5交通運(yùn)輸保障

（1）*交警部門負(fù)責(zé)對事發(fā)現(xiàn)場實施交通管制，對災(zāi)區(qū)的交通路口實施定向、定時封鎖，嚴(yán)格控制進(jìn)出事故現(xiàn)場人員，根據(jù)需要組織開辟應(yīng)急“綠色通道”，保證救援車輛優(yōu)先通行。

（2）交通部門要利用城市道路監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控指揮，及時通報道路維修地段狀況，隨時引導(dǎo)救援車輛的通行。

（3）根據(jù)救援需要，調(diào)集一切可利用的交通運(yùn)輸工具，保證應(yīng)急救援人員、物資、裝備的優(yōu)先運(yùn)輸。

4.6治安維護(hù)

（1）*機(jī)關(guān)要制定應(yīng)急狀態(tài)下維護(hù)治安秩序的各項工作方案。應(yīng)急期間，組織強(qiáng)大力量參與現(xiàn)場和局部地區(qū)的現(xiàn)場管制、交通管制等工作；要采取各種預(yù)防性緊急措施，全力維護(hù)事故發(fā)生地周邊地區(qū)的社會穩(wěn)定和治安秩序。必要時，依法對事發(fā)現(xiàn)場或在一定區(qū)域內(nèi)實行緊急狀態(tài)。

（2）*機(jī)關(guān)要堅持專門工作與群眾路線相結(jié)合，加強(qiáng)情報信息工作，積極預(yù)防，有效預(yù)警。

4.7人員防護(hù)

在處置交通事故時，應(yīng)當(dāng)對事故發(fā)生地現(xiàn)場的安全情況進(jìn)行科學(xué)評估，保障現(xiàn)場人員的人身安全，并攜帶必要的安全防護(hù)用具。

當(dāng)特別重大、重大、較大、一般交通事故正在或者足以對公眾的生命和身體健康造成威脅時，事故發(fā)生地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府和縣*等部門應(yīng)當(dāng)及時疏散人群。

4.8通信保障

發(fā)生交通事故后，依托電信、移動通信、衛(wèi)星通信等社會公眾通信網(wǎng)絡(luò)，建立通信調(diào)度指揮網(wǎng)絡(luò)和現(xiàn)場移動通信指揮網(wǎng)絡(luò)，保障通信暢通。*交警部門應(yīng)充分利用現(xiàn)代通信手段，發(fā)揮社會基礎(chǔ)通信設(shè)施的作用，為處置交通事故提供通信與信息保障。

4.9公共設(shè)施

有關(guān)部門（單位）要按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)或落實煤、電、油、氣、水的供給，以及廢水、廢氣、固體廢棄物等有害物質(zhì)的監(jiān)測和處理。

4.10科技支撐

依托相應(yīng)的科研、業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，建立相關(guān)的交通事故應(yīng)急技術(shù)支持系統(tǒng)。組織相關(guān)機(jī)構(gòu)和單位開展交通事故監(jiān)測、預(yù)報、預(yù)警、應(yīng)急處置和綜合防范的技術(shù)研究。

5監(jiān)督管理

5.1預(yù)案演練

按照預(yù)案要求，適時組織不同類型的一般及以上交通事故的實戰(zhàn)演練，包括應(yīng)急機(jī)制的演練、指揮協(xié)調(diào)系統(tǒng)的演練、應(yīng)急專業(yè)隊伍的演練、應(yīng)急處置過程的演練等。演練科目可分單個、多個或綜合性科目，采取現(xiàn)場模擬或模擬現(xiàn)場方式實施，綜合性科目的演練原則上每年組織一次。對每次演練，要組織有關(guān)人員進(jìn)行評估并認(rèn)真總結(jié)，不斷完善、強(qiáng)化和提高各項應(yīng)急處置的實戰(zhàn)能力。

5.2宣傳和培訓(xùn)

對外公布道路交通事故應(yīng)急預(yù)案及報警電話等。宣傳、法制、教育、衛(wèi)生、*等部門應(yīng)廣泛開展道路交通安全常識的宣傳教育工作。

定期組織各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府和各有關(guān)部門（單位）的領(lǐng)導(dǎo)干部以及指揮部工作人員進(jìn)行常規(guī)培訓(xùn)或?qū)I(yè)培訓(xùn)，將有關(guān)道路交通事故應(yīng)急管理的課程列為行政干部培訓(xùn)內(nèi)容，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部的應(yīng)急意識，提高防范能力和應(yīng)急指揮與處置能力。各應(yīng)急成員單位、聯(lián)動單位要有針對性地開展對指揮員、工作人員、救援人員及專業(yè)應(yīng)急力量上崗前的培訓(xùn)和日常培訓(xùn)，不斷提高本部門（單位）預(yù)防和處置交通事故的能力。

5.3責(zé)任與獎懲

篇7

2013年3月以來，新型的可感染人的H7N9禽流感病毒在長江三角洲地區(qū)肆虐。至2013年6月30日，全國共報告132例確診病例，死亡43人，康復(fù)85人[1]。H7N9病毒成為社會各界關(guān)注的焦點，各級疾控中心和醫(yī)療衛(wèi)生部門開始加強(qiáng)對這種新病毒的檢測和監(jiān)測。

1 H7N9病毒的病原學(xué)特征

1.1 H7N9病毒的形態(tài)結(jié)構(gòu)

H7N9禽流感病毒在分類上屬正粘病毒科（Orthomyxoviridae），A型流感病毒屬（Influenza virus A）。病毒呈多形性，典型病毒顆粒呈球狀，直徑80 nm-120 nm，有囊膜。囊膜上有許多放射狀排列的突起糖蛋白，分別是血凝素（HA）、神經(jīng)氨酸酶（NA）和基質(zhì)蛋白M2。病毒基因組為單股負(fù)鏈RNA病毒，由大小不等的8個獨立片段組成。

1.2 H7N9病毒的基因組特點

國家疾控中心流感實驗室對已分離到的3株流感病毒的測序結(jié)果顯示，這種新型的H7N9禽流感病毒的8條獨立基因片段中有6條來源于H9N2禽流感病毒，有2條來源于之前禽源的低致病性H7N9禽流感病毒。測序結(jié)果顯示M2蛋白的25-42位氨基酸發(fā)生S31N突變，提示對烷胺類藥物耐藥。NA基因未發(fā)生有義突變，對神經(jīng)氨酸酶抑制劑類藥物敏感。HA蛋白連接肽分析顯示，HA蛋白339位連接肽由單個堿性氨基酸組成，根據(jù)既往研究，具有這種序列特點的病毒對禽類呈低致病性。PB2蛋白627位氨基酸為K，提示致病性增強(qiáng)。NS1蛋白92位氨基酸為D，與禽流感病毒一致，而與人流感病毒不同 [2] 。基因分析表明，病毒顯示出可適應(yīng)在哺乳動物中生長的特性。這些適應(yīng)包括，與哺乳動物細(xì)胞結(jié)合的能力，以及在接近哺乳動物正常體溫的溫度下生長。

2 H7N9病毒的流行病學(xué)

2.1 傳染源和傳播途徑

H7N9禽流感病毒的傳染源尚不明確。推測可能為攜帶H7N9禽流感病毒的禽類及其分泌物或排泄物。該病毒由空氣飛沫經(jīng)呼吸道傳染，可通過密切接觸感染的禽類分泌物或排泄物等被感染，直接接觸病毒也可被感染。易感高危人群主要是從事禽類養(yǎng)殖、銷售、宰殺、加工業(yè)者，以及在發(fā)病前1周內(nèi)接觸過禽類者[3]。最新的研究發(fā)現(xiàn)，H7N9禽流感病毒存在有限的人傳人證據(jù)，但這種傳播力很低，有限的人傳人能力可能僅在有血緣關(guān)系的人群中出現(xiàn)一代病例[4]，因此，對于密切接觸者特別是護(hù)理人員，應(yīng)提高防護(hù)級別。

2.2 流行特點

H7N9禽流感病毒是以前在人或動物身上從未觀測到的新病毒。目前尚不能得到可靠結(jié)論，但預(yù)計人類對這種病毒的免疫力很低或者根本沒有。目前的數(shù)據(jù)顯示，人感染H7N9禽流感病毒的死亡率為28.5%，臨床嚴(yán)重性遠(yuǎn)低于預(yù)期，也遠(yuǎn)低于人感染H5N1禽流感（約為60%），但高于季節(jié)性流感（低于0.1%）。韋伯模型估算的H7N9病毒感染病例潛伏期平均值為3.1天，與H5N1病毒感染病例潛伏期（3.3天）接近；而H7N9住院病例死亡風(fēng)險（36%）則遠(yuǎn)低于H5N1病例（70%）； H7N9病例發(fā)病至實驗室確診的平均間隔時間比H5N1病例縮短了2.4天，但醫(yī)院治療時間明顯長于H5N1病例[4]

對H7N9感染者的病例特點進(jìn)行分析并與H5N1病例進(jìn)行比較發(fā)現(xiàn)，無論城市還是農(nóng)村地區(qū)，H7N9病例均為男性明顯多于女性，與H5N1病例有明顯不同（農(nóng)村地區(qū)女性患者是男性患者的2倍）；H7N9病毒感染者中位平均年齡為62歲，以老年人為主，而H5N1病例的中位平均年齡則為26歲，以青壯年為主。

3 人感染H7N9病毒的臨床癥狀

H7N9病例的臨床特點表現(xiàn)為：一是急性起病，高熱、咳嗽、咳痰，典型的流感樣癥狀；二是重癥患者病情發(fā)展迅速，很快出現(xiàn)急性呼吸窘迫綜合征；三是白細(xì)胞正常或下降，淋巴細(xì)胞下降明顯；四是肝功異常，C反應(yīng)蛋白升高，肌紅蛋白可升高；五是中樞神經(jīng)受損，患者出現(xiàn)幻覺、意識模糊；六是有典型的肺部影像學(xué)特點，患者肺內(nèi)出現(xiàn)片狀影像，呈雙肺多發(fā)磨玻璃影及肺實變影像，表現(xiàn)為重癥肺炎 。

4 預(yù)防和控制

4.1治療與預(yù)防

盡早應(yīng)用抗流感病毒藥物是成功治療H7N9感染病例的關(guān)鍵。神經(jīng)氨酸酶抑制劑類藥物是抗流感病毒的特效藥，只要用藥及時，都能很好的控制病情發(fā)展。對于呼吸困難、低氧癥狀患者，早期可應(yīng)用無創(chuàng)呼吸機(jī)對癥治療，對于無創(chuàng)呼吸機(jī)無效的患者，可實施氣管切開插管，配合呼吸機(jī)治療，并進(jìn)行俯臥位通氣。對于生命垂危者，可實施體外肺膜氧合。

如何預(yù)防H7N9禽流感病毒的感染？首先建議注重個人衛(wèi)生，注意營養(yǎng)，加強(qiáng)鍛煉。其次是盡可能減少與禽類的接觸，尤其是病、死禽類或牲畜的接觸，遠(yuǎn)離禽類的分泌物、排泄物，接觸后應(yīng)用消毒液和清水徹底清潔雙手[5]。

4.2 防控策略

首先是要及時發(fā)現(xiàn)病例。國家衛(wèi)計委了《全國不明原因肺炎病例監(jiān)測、排查和管理方案（2013）》，要求各級醫(yī)療系統(tǒng)早發(fā)現(xiàn)、早報告，及時進(jìn)行流行病學(xué)調(diào)查和專家會診與排查不明原因肺炎病例。自4月4日起，在已報告確診病例的省份啟動疫情信息日報告制度。

其次是規(guī)范管理。對可疑病例和確診患者進(jìn)行隔離治療，加強(qiáng)發(fā)熱病人的管理，發(fā)現(xiàn)可疑病人應(yīng)及早開展相關(guān)檢查，控制傳染源，防止病毒擴(kuò)散。對于出現(xiàn)流感樣癥狀的密切接觸者、有慢性心肺疾病等基礎(chǔ)性疾病人群、高齡、孕產(chǎn)婦等高危人群，也應(yīng)使用抗病毒治療。

三是做好公眾的風(fēng)險溝通。及時疫情信息，提高信息透明度，指導(dǎo)群眾了解H7N9禽流感病毒的相關(guān)知識及防護(hù)措施，避免恐慌。各級衛(wèi)生行政部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)疫情形勢、病原學(xué)研究進(jìn)展及時組織專家開展風(fēng)險評估，進(jìn)行疫情形勢研判，達(dá)到突發(fā)公共衛(wèi)生事件標(biāo)準(zhǔn)時，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)預(yù)案及時啟動相應(yīng)應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，并按照相關(guān)規(guī)定及時終止響應(yīng)。

5 討論

這種新發(fā)現(xiàn)的可感染人類的H7N9禽流感病毒具有很強(qiáng)的隱匿性，在禽群中不致病或呈低致病性，因此帶有病毒的禽類并不被發(fā)覺，而感染人以后，卻呈現(xiàn)出高致病性。這一特點增加了H7N9禽流感防控和檢測的難度，在控制傳染源上不能有的放矢，無法徹底控制傳染源，切斷疾病流行的根源。

近期河北和廣東相繼再次出現(xiàn)新病例，說明H7N9禽流感病毒在人群或者禽群中已有穩(wěn)定的傳播基礎(chǔ)，在新的流行季節(jié)即將到來之時，各級疾控和醫(yī)療部門應(yīng)該做好各項準(zhǔn)備，或許再次出現(xiàn)增多的人感染H7N9禽流感病例。

參考文獻(xiàn)：

[1] 中華人民共和國衛(wèi)生和計劃生育委員會. 2013年6月人感染H7N9禽流感疫情概況. http：///yjb/s3578/201307/75a172fb9cf54ede8f96 da5c3f72efd4.shtml [2013-7-10].

[2] 王大燕. 人感染禽流感病毒病原學(xué)特點及實驗室檢測[R]. 人感染H7N9禽流感防控工作電視電話會議. 2013-4-1.

篇8

穩(wěn)定的物流鏈?zhǔn)侵稳蛸Q(mào)易流轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。2009年以來，我國已成為世界第二大貿(mào)易國，是外貿(mào)依存度最大的國家。航運(yùn)業(yè)承擔(dān)著我國90%以上的外貿(mào)貨物運(yùn)輸量，是我國發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì)不可或缺的重要橋梁和融入經(jīng)濟(jì)全球化的戰(zhàn)略通道，對國民經(jīng)濟(jì)的安全運(yùn)行具有不可替代的重要作用。貿(mào)易的增長促進(jìn)了航運(yùn)業(yè)的需求，而航運(yùn)業(yè)的發(fā)達(dá)保證了貿(mào)易的暢通。我國強(qiáng)勁的外貿(mào)出口與擴(kuò)大內(nèi)需的進(jìn)口策略，要求我國擁有自己的商船隊伍。

中資班輪公司跨國經(jīng)營是一種必然趨勢。激烈的市場競爭和蓬勃發(fā)展的國際市場要求中資班輪公司走出國門，參與到國際競爭中去，提高海外風(fēng)險管控的水平和跨國公司治理的能力，實現(xiàn)全球物流鏈，由海上承運(yùn)人向綜合物流服務(wù)商轉(zhuǎn)變，不斷開發(fā)新興市場，實現(xiàn)國有資產(chǎn)的保值增值。

航運(yùn)業(yè)作為國家的支柱產(chǎn)業(yè)，關(guān)系到國計民生。如果完全由外資船舶所有人主宰進(jìn)出口海運(yùn)市場，那將對國家安全構(gòu)成威脅。因此，中資班輪公司走出國門不但是必需的，也是必要的。

在我國加入WTO之前，我國航運(yùn)企業(yè)就已走出國門，實現(xiàn)海外航線跨國經(jīng)營的目標(biāo)，而碼頭投資和經(jīng)營是目前大多數(shù)班輪公司跨國經(jīng)營的首選。

2班輪公司跨國經(jīng)營的風(fēng)險管控

2.1組織架構(gòu)風(fēng)險管控

組織架構(gòu)風(fēng)險管控注重員工和系統(tǒng)兩方面，其外延包括海上和陸地工作員工的能力短板、人事因素和工作表現(xiàn)，以及信息系統(tǒng)和內(nèi)外聯(lián)絡(luò)系統(tǒng)。

對船舶所有人而言，確保班輪公司健康運(yùn)營，有以下關(guān)鍵流程：硬件運(yùn)作正常，現(xiàn)金流穩(wěn)定，管理成本低且有效率。要達(dá)到上述目標(biāo)，人力資源是根本。技術(shù)進(jìn)步使IT技術(shù)越來越深入地應(yīng)用到公司管理中，而這些技術(shù)的進(jìn)步有賴于員工的執(zhí)行。

筆者對組織架構(gòu)風(fēng)險偏好的評估如下：

（1）是否所有的風(fēng)險能夠被識別并量化；

（2）風(fēng)險控制的措施是否能精確反映管理層對風(fēng)險的態(tài)度；

（3）業(yè)務(wù)管理與組織架構(gòu)的改變是否能反映公司對風(fēng)險的態(tài)度；

（4）管理層的風(fēng)險偏好是否能準(zhǔn)確無誤地傳達(dá)到公司各個階層并得到有效的風(fēng)險治理。

當(dāng)班輪公司識別并量化所面臨的組織架構(gòu)風(fēng)險時，如果分析表明組織架構(gòu)不夠清晰、權(quán)責(zé)分配不盡合理而導(dǎo)致管理低效，那么管理層將通過一系列改變來降低風(fēng)險，比如設(shè)立海外商務(wù)管理崗位，避免總經(jīng)理或財務(wù)崗兼任市場、商務(wù)工作所帶來的內(nèi)控風(fēng)險；在海外拓展業(yè)務(wù)時通過集中資源，如設(shè)立全球統(tǒng)一客服中心、單證中心等，進(jìn)一步理順管理線條，壓縮管理層次，降低管理成本。在開拓海外業(yè)務(wù)時，尤其要注意關(guān)鍵崗位人員的配置與全球信息系統(tǒng)的運(yùn)用。以中海集團(tuán)為例，其設(shè)立了北美、歐洲、西亞、東南亞以及香港等5個控股公司，管理全球百余個國家及地區(qū)的業(yè)務(wù)，事實證明這一管理組織架構(gòu)是簡潔高效的。

2.2戰(zhàn)略風(fēng)險管控

由于難以量化和管理，戰(zhàn)略風(fēng)險被稱為是最難以被描述的風(fēng)險之一。過去看法是，戰(zhàn)略風(fēng)險是公司戰(zhàn)略失敗而帶來的潛在損失。有時戰(zhàn)略風(fēng)險也被描述成為“剩余風(fēng)險”：即顯而易見的風(fēng)險如信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等無法概括的風(fēng)險，都?xì)w為戰(zhàn)略風(fēng)險。而最新的被普遍接受的定義為：無法被保險與對沖的風(fēng)險為戰(zhàn)略風(fēng)險。當(dāng)面臨一個不能被接受的戰(zhàn)略風(fēng)險，或可接受但其風(fēng)險程度不能被接受的戰(zhàn)略風(fēng)險時，管理層往往需要采取行動，即戰(zhàn)略改變。而當(dāng)操作模式改變或風(fēng)險轉(zhuǎn)移不能起作用時，就需要作出戰(zhàn)略調(diào)整以降低跨國經(jīng)營風(fēng)險。班輪公司戰(zhàn)略調(diào)整的具體方法包括：

（1）撤出某一航線市場；

（2）多樣化投資（投資油船、集裝箱船、散貨船、滾裝船或多用途船等）；

（3）與其他班輪公司結(jié)盟（如G6聯(lián)盟和CMA-MSC聯(lián)盟）；

（4）增加資本金；

（5）投資不動產(chǎn)；

（6）風(fēng)險轉(zhuǎn)移或風(fēng)險對沖。

2.2.1沒有按照計劃執(zhí)行所采取的戰(zhàn)略

對集裝箱船舶所有人來說，最大的戰(zhàn)略風(fēng)險可能是計劃趕不上變化，也就是無法按照計劃實施戰(zhàn)略。當(dāng)戰(zhàn)略目標(biāo)偏離軌道，戰(zhàn)略成功與否不得不取決于經(jīng)濟(jì)、政治、市場等因素是否在船舶所有人的可控范圍內(nèi)，取決于船舶所有人如何管控經(jīng)濟(jì)、政治、市場等風(fēng)險。以下是值得船舶所有人考慮的風(fēng)險管控方法：

（1）有具體的理由和目標(biāo)以進(jìn)一步擁有船舶。許多跨國貿(mào)易公司有海量的海上貨物運(yùn)輸需求，卻不考慮擁有船隊，比如沃爾瑪。

（2）充分了解船舶運(yùn)營所涉及的跨國市場，尤其是當(dāng)?shù)氐纳虡I(yè)文化和政治環(huán)境。

（3）從經(jīng)紀(jì)人、學(xué)者、咨詢公司等處盡可能全面地了解相關(guān)市場形勢和市場周期，這有助于班輪公司管理層作出正確的判斷和決策。

（4）建立專業(yè)咨詢團(tuán)隊，以得到融資、保險、、經(jīng)紀(jì)等專家的支持。

（5）公司運(yùn)營應(yīng)在一定的財務(wù)界限內(nèi)進(jìn)行，無論現(xiàn)金流是作為儲備還是未來的借款，公司管理層應(yīng)以審慎的戰(zhàn)略眼光來對待保險或?qū)_風(fēng)險，將其保持在可控范圍內(nèi)。對于投機(jī)性的資本性船舶所有人而言，這一點尤為關(guān)鍵。

（6）班輪公司戰(zhàn)略上應(yīng)有應(yīng)急預(yù)案以應(yīng)對突發(fā)事件。

2.2.2如何應(yīng)對失去戰(zhàn)略合作伙伴的風(fēng)險

在激烈的市場競爭中，一些戰(zhàn)略客戶往往要求班輪公司提供“門到門”服務(wù)，班輪公司為了得到客戶的支持，前期投入大量人力、物力來構(gòu)建物流鏈，以滿足客戶從起運(yùn)地至目的地的物流需求，而一旦失去該戰(zhàn)略客戶的支持，前期投入的成本將難以收回，且未來還可能繼續(xù)承受成本損失（比如船舶的艙位損失）。為了降低失去戰(zhàn)略合作伙伴的風(fēng)險，班輪公司必須時刻關(guān)注競爭對手的運(yùn)價水平，貼近市場，以有競爭力的價格和良好的服務(wù)贏得戰(zhàn)略客戶的支持。與此同時，班輪公司還可通過遠(yuǎn)期運(yùn)費(fèi)協(xié)議（FFA）在期貨市場上降低運(yùn)價波動風(fēng)險。

在集裝箱運(yùn)輸市場上，另一種常見的戰(zhàn)略伙伴關(guān)系是航運(yùn)聯(lián)盟。航運(yùn)聯(lián)盟是由不同的船舶所有人根據(jù)意向，通過談判派出類似規(guī)模的集裝箱船，圍繞既定航線開展班輪運(yùn)輸。航運(yùn)聯(lián)盟有助于參與聯(lián)盟的船舶所有人利用彼此的支線網(wǎng)絡(luò)為自己的客戶提供更廣泛的物流服務(wù)。對于航運(yùn)聯(lián)盟而言，船舶規(guī)模越相近（比如都是 TEU的集裝箱船舶），爭議越小，而組成聯(lián)盟的可能性越大。

雖然組成了航運(yùn)聯(lián)盟，但是各成員有各自的需求：

（1）確保自己的艙位沒有損失且貨物出運(yùn)順利；

（2）減少船舶等泊時間，尤其當(dāng)貨物在對方船上時。

航運(yùn)聯(lián)盟的內(nèi)部和外部都存在風(fēng)險：內(nèi)部風(fēng)險一般是成員難以達(dá)成一致意見，而需要通過談判及各自讓步解決；外部風(fēng)險則更多地體現(xiàn)在政治層面，如歐盟和美國的反壟斷法律。

以下建議可以降低上述戰(zhàn)略聯(lián)盟的風(fēng)險：

（1）與戰(zhàn)略思路大體相同的班輪公司組成聯(lián)盟。當(dāng)進(jìn)入一個全新的市場時，班輪公司在通過聯(lián)盟降低當(dāng)前所面臨風(fēng)險的同時，可以從合作方身上學(xué)習(xí)并積累相關(guān)經(jīng)驗。如果達(dá)成聯(lián)盟協(xié)議，須使各方覺得公平合理，風(fēng)險共擔(dān)，利益共享；同時聯(lián)盟的期限應(yīng)與船舶所有人的戰(zhàn)略規(guī)劃相匹配。

（2）以艙位互換協(xié)議形式開展戰(zhàn)略合作，即在彼此獨立運(yùn)營的航線中固定交換一定數(shù)額的艙位，以達(dá)到優(yōu)勢互享、擴(kuò)大自身服務(wù)范圍的目的。對于貨主來說，不同的交貨期和不同的目的港選擇也是他們所樂見的。在艙位互換合作模式下，換出艙位的船舶所有人的風(fēng)險是對方貨物不足，難以填補(bǔ)協(xié)議中的艙位空缺而不愿意根據(jù)協(xié)議賠償相關(guān)的艙位損失。為降低此類風(fēng)險，班輪公司有必要在完善協(xié)議條款的同時，通過法律手段維護(hù)自身權(quán)益。

2.3信譽(yù)和信用風(fēng)險管控

2.3.1信譽(yù)風(fēng)險管控

一般而言，相較于租家，客戶（托運(yùn)人或收貨人）對于班輪公司的品牌更為敏感。一方面，班輪公司的名字被印在集裝箱上，在道路上來來往往，給人以深刻的印象；另一方面，每個地區(qū)通常都有自己傳統(tǒng)的班輪公司，選擇范圍有限，客戶也因此對品牌印象深刻。

船舶牽扯到不同的利益方，包括船舶所有人、船旗國、銀行或財團(tuán)、租船方、經(jīng)理人、船員、納稅所在國等。當(dāng)船舶在海上航行發(fā)生意外（如船舶油污污染）時，公眾的第一反應(yīng)是各方承擔(dān)責(zé)任并賠償損失，但上述利益方往往互相推諉，為各自利益爭執(zhí)不休，其中受損害最為嚴(yán)重的無疑是船舶所有人。由此引發(fā)的政治因素，也會使相關(guān)國家考慮是否允許該班輪公司繼續(xù)在本國運(yùn)營，信譽(yù)風(fēng)險由此進(jìn)一步“發(fā)酵”。

關(guān)于管控信譽(yù)風(fēng)險，建議班輪公司注意：當(dāng)事故發(fā)生時必須按照應(yīng)急預(yù)案迅速采取行動以挽回聲譽(yù)。當(dāng)然，具體方案還取決于事故的性質(zhì)：擱淺、碰撞、油污、船員罷工、海盜襲擊、偷渡等。船長、大副、輪機(jī)長等船員應(yīng)按照規(guī)則作出第一反應(yīng)，同時在第一時間報告公司，公司可以采用事先演練的應(yīng)急方案處理事故。對于公共預(yù)案，必須提前制定相關(guān)制度，何人何時何地負(fù)責(zé)何事，以內(nèi)部條例明確權(quán)責(zé)。對于與第三方交涉，需提前計劃并付諸實踐。船舶所有人及其經(jīng)理人還須具備應(yīng)對媒體的戰(zhàn)略考慮，事故發(fā)生后，媒體通常追求第一時間曝光事故，在此期間也許會忽視相關(guān)事實而致船舶所有人于不利境地。此外，對于信譽(yù)風(fēng)險的管控不僅只在事故發(fā)生后進(jìn)行，在平時的日常工作中也須時刻注意，比如通過流程嚴(yán)密地進(jìn)行貨物運(yùn)輸，能減少貨物滅失或損壞給船舶所有人帶來的信譽(yù)損害。

2.3.2信用風(fēng)險管控

信用風(fēng)險是指合同一方未能完成合同義務(wù)導(dǎo)致另一方遭受損失的可能性。中資班輪公司跨國經(jīng)營時選擇合作伙伴，為管控信用風(fēng)險，可分析兩大要素：食言的可能性及食言造成的損失。

首先，如何評估合同一方食言的可能性。任何對于合同雙方或第三方的風(fēng)險評估都必須有盡職調(diào)查的過程，這個過程往往不是一帆風(fēng)順的。盡職調(diào)查由主觀標(biāo)準(zhǔn)制定的一些客觀的切實可行的調(diào)查方法組成，由于信息的不完整，有時候盡職調(diào)查的結(jié)果不盡準(zhǔn)確，而且在不同的企業(yè)之間，盡職調(diào)查的過程也不盡相同。

信用評估的方法之一是信用評級。中資班輪公司跨國經(jīng)營對合作方信用評級的考慮因素見表1。

除上述因素外，信用評級的定性分析還需考慮以下幾點：（1）地理變化而引起的公司信用不同；（2）公司管理力度和管理歷史記錄；（3）財務(wù)彈性（到期債務(wù)、金融市場接洽能力等）；（4）訴訟及有可能發(fā)生的費(fèi)用；（5）貿(mào)易商和銀行證明；（6）公司經(jīng)營史。

其次，如何減少食言造成的損失。建議措施如下：

（1）班輪公司建立一整套信用風(fēng)險管控制度，并行之有效地加以落實。

（2）對于已經(jīng)建立信用風(fēng)險管控制度的班輪公司，在到達(dá)按市值計價的信用風(fēng)險限額之前，應(yīng)仔細(xì)思考相關(guān)應(yīng)對工作。也就是說，班輪公司在與任何公司達(dá)成任何交易之前，都必須準(zhǔn)備相關(guān)信用風(fēng)險防范預(yù)案。

（3）對于合同中信用條款的描述必須格外注意，尤其是銀行擔(dān)保、征收保證金的要求等。

（4）班輪公司可以關(guān)注信用衍生品。理論上來說，只要某個公司進(jìn)入信用評級，就能通過信用衍生品市場交易獲得相應(yīng)的信用風(fēng)險保障。

但值得提醒的是，建立信用風(fēng)險管控制度可能帶來更大的風(fēng)險。班輪公司由于信用風(fēng)險管控制度的規(guī)定，會對信用風(fēng)險可接受程度越來越嚴(yán)格，可接受的客戶數(shù)量也會逐漸減少。在這種情況下，增加的流動性風(fēng)險往往大于減少的信用風(fēng)險，比如，很可能沒有足夠的符合資質(zhì)要求的客戶來滿足貨量需求，同時，由于客戶數(shù)量銳減造成單個客戶的依賴度大增，單個客戶違約所造成的損失可能更加巨大。

2.4市場風(fēng)險管控

為了更好地了解集裝箱運(yùn)輸市場及其風(fēng)險，有必要了解以下航運(yùn)市場的特點：航運(yùn)市場遠(yuǎn)未達(dá)到完全透明，市場信息是有限的，有時候一些市場信息（比如二手船買賣或租出、租入的價格）的釋放有其商業(yè)利益作用其中。

航運(yùn)市場不可能真正達(dá)到供求平衡，這是因為：

（1）全球貿(mào)易量不可能達(dá)到供求平衡；

（2）不同航線所對應(yīng)租船者的偏好不盡相同，航線覆蓋區(qū)域的經(jīng)濟(jì)狀況也各有不同；

（3）貨主除了考慮運(yùn)費(fèi)差異外，還有貨物倉儲方面的考量，集裝箱船舶在海上航線的時間是其物流鏈運(yùn)轉(zhuǎn)正常與否的因素之一，越來越多的企業(yè)為了追求零庫存而不斷對海運(yùn)部分進(jìn)行精細(xì)化管理；

（4）船舶不可能永遠(yuǎn)滿載；

（5）船舶可能因為計劃中或計劃外的維修保養(yǎng)而暫時停航；

（6）碼頭可能因罷工等原因發(fā)生擁堵，從而導(dǎo)致船舶被迫停航；

（7）不利的天氣會影響船舶海上航行和航次周期，如大霧等會使船舶停駛；

（8）某些貿(mào)易流向的貨物量有周期性的起伏，比如遠(yuǎn)東至南美東的冷凍箱運(yùn)輸往往與當(dāng)?shù)厮ｕr等的出產(chǎn)淡旺季節(jié)相關(guān)。

航運(yùn)業(yè)是周期性的行業(yè)，航運(yùn)市場的趨勢更是難以預(yù)測。首先，目前對航運(yùn)業(yè)的供給與需求還缺乏精確的數(shù)據(jù)分析；其次，航運(yùn)業(yè)是動態(tài)發(fā)展的，要準(zhǔn)確預(yù)測運(yùn)價漲跌猶如射中運(yùn)動中的物體一般困難。

評估航運(yùn)業(yè)未來需求時面臨的主要困難之一是航運(yùn)業(yè)牽涉到相當(dāng)多的上下游產(chǎn)業(yè)及相關(guān)市場，且每個產(chǎn)業(yè)及市場內(nèi)部都有各自獨立的供需關(guān)系。各個供需關(guān)系的周期不同，有時候甚至不是朝著同一方向的運(yùn)動過程，而這些產(chǎn)業(yè)及市場對航運(yùn)業(yè)及船型有著不同的需求。

航運(yùn)業(yè)的分析師擅長從宏觀領(lǐng)域分析供給狀況。已經(jīng)投入運(yùn)營的船隊規(guī)模較容易計算，雖然有的船舶可能處于維修或者擱置狀態(tài)，但總體而言，全球集裝箱船隊可用艙位的情況還是可以計算的。運(yùn)力增加一般體現(xiàn)在新造船交付上，但不幸的是，合同擬定的新船交付往往會受外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響而拖延交付，有時甚至不得不取消合同。目前發(fā)生的全球性經(jīng)濟(jì)危機(jī)，就導(dǎo)致集裝箱船舶所有人紛紛撤銷此前在東亞地區(qū)船廠的大批訂單。這些變化會嚴(yán)重影響對集裝箱運(yùn)力供給的預(yù)測分析。簡而言之，集裝箱船的供給取決于全球海運(yùn)市場健康與否，更取決于班輪公司的心態(tài)。如果運(yùn)價穩(wěn)中有升，船舶所有人均看好未來市場，那么一些瀕于報廢邊緣的舊船仍會以較低的航速發(fā)揮余熱；反之，它們就會被迅速拆解以降低成本。

綜上所述，想精確地預(yù)測航運(yùn)業(yè)的未來走勢，尤其是專注于細(xì)節(jié)預(yù)測，是非常困難的。如果僅僅從上述基本面進(jìn)行分析，比如航線貿(mào)易量變化、航線路徑、航程、新增運(yùn)力、當(dāng)前市場運(yùn)力規(guī)模、未來可能報廢船舶等因素，可以得出一個比較粗略的結(jié)論；但航運(yùn)業(yè)是動態(tài)發(fā)展的行業(yè)，上述基本面因素往往會發(fā)生變化，因此需要不斷修正結(jié)論以反映新的市場情況。

篇9

無法忽視的“國際性”影響

當(dāng)前,業(yè)界很多呼聲認(rèn)為中國資本市場的“國際化”程度太低,與發(fā)達(dá)國家資本市場開放相比差距很大,并列舉出很多具體的“事實”來證明我國資本市場“國際化”的不足,尤其是各種“數(shù)字”,如國內(nèi)企業(yè)在海外發(fā)行上市的數(shù)量和金額、國內(nèi)境外機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量、國內(nèi)市場上可交易的國際性金融產(chǎn)品種類等。這樣的看法似乎不無道理。

實踐中,有的人認(rèn)為,資本市場國際化是資本在運(yùn)動過程中實現(xiàn)的證券發(fā)行、證券投資以及證券流通在國際間的自由化,是資本跨國界流動的必然產(chǎn)物。有的人則認(rèn)為,資本市場國際化是指資本(證券)市場與國際資本(證券)市場接軌,國內(nèi)市場成為國際市場的組成部分。還有的人認(rèn)為,資本市場國際化是指法律法規(guī)接受國際通行的概念,接受國際會計準(zhǔn)則和信息披露原則,市場間互相開放。

如果按照上述對“國際化”的界定,我國資本市場目前發(fā)展水平與之相差甚遠(yuǎn),遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到“國際化”的要求,尤其是考察國內(nèi)企業(yè)在海外發(fā)行數(shù)量金額、國內(nèi)市場上的國際性金融產(chǎn)品數(shù)量等“硬性”指標(biāo),國內(nèi)資本市場離“國際化”程度更是遙遠(yuǎn)。但現(xiàn)實中的實際情況卻并非如此。

自東南亞金融危機(jī)以來,幾乎所有的國際性金融事件都能影響到國內(nèi)資本市場尤其是證券市場,國內(nèi)金融市場尤其是資本市場對國際金融市場上“風(fēng)吹草動”的反應(yīng)也幾乎同步,如眾多分析均認(rèn)為不會對中國造成影響的迪拜債務(wù)危機(jī)依然在第一時間引發(fā)了中國股市的巨幅震蕩。反過來,中國資本市場變動、證券交易市場波動的國際影響力也愈加顯著。國際資本市場上越來越多的研究和預(yù)測都離不開對中國市場情況的考慮和參照,中國資本市場的變動往往能夠引起全球資本市場第一時間的“連鎖反應(yīng)”。2009年8月31日的A股暴跌中,上證指數(shù)下跌6.74%,深成指數(shù)下跌7.55%,這次國內(nèi)市場的突發(fā)性下跌隨即引起全球股市紛紛跳水,恒生指數(shù)跌4.84%,其他亞太主要股市也大幅下挫,稍晚,美國道瓊斯指數(shù)下跌1.74%,納斯達(dá)克指數(shù)下跌1.06%,歐洲各主要股指跌幅也在1%左右。A股暴跌的影響不止于此,全球大宗商品價格隨后大幅收低,紐約商品期貨交易所期銅價格跌幅超過4%。國內(nèi)市場變動產(chǎn)生如此程度的國際影響力并非個案,中國資本市場尤其是中國股市已經(jīng)成為國際資本市場體系的重要組成部分,中國資本市場的國際影響力任何人都無法忽視。

國際資本市場間的互動關(guān)系如果沒有一定程度的互相“滲透”、沒有一定的“國際化”是無法實現(xiàn)的。當(dāng)然,目前我國資本市場對外資進(jìn)入的領(lǐng)域、額度和程序以及其他很多方面仍存在較多的限制,并沒有完全開放。應(yīng)該說,這些方面更多是對我國資本市場“國際性”水平不高的反映。“國際性”代表一國資本市場自身在制度、規(guī)則等各方面建設(shè)和完善的程度,它可以衡量一國資本市場“成熟”與否和發(fā)展到達(dá)的階段如何。我國目前資本市場仍有很多需要完善和健全的方面,國際性水平和影響力相比發(fā)達(dá)國家仍顯不足。如何在不斷改進(jìn)各種內(nèi)部設(shè)計、完善相關(guān)規(guī)則方面下大力氣,努力提高市場的成熟程度和“國際性”水平更需要引起廣泛的關(guān)注。

博弈:

“迫切”不能“急切”

“高效”更要“安全”

市場在資源配置中發(fā)揮著基礎(chǔ)性作用,金融是市場經(jīng)濟(jì)的核心,資本市場是現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的重要內(nèi)容,建設(shè)一個功能完善、高效安全的資本市場既是前面提到的“現(xiàn)代金融體系”的重要組成部分,又是實現(xiàn)全面建設(shè)小康社會奮斗目標(biāo)的重要戰(zhàn)略任務(wù)。政府和有關(guān)部門一直致力于我國現(xiàn)代資本市場的構(gòu)建和完善。

我國現(xiàn)代資本市場的構(gòu)建和完善是一項充滿難度和挑戰(zhàn),需要穩(wěn)健推進(jìn)的綜合性“工程”。雖然經(jīng)濟(jì)的發(fā)展對現(xiàn)代資本市場構(gòu)建不斷提出新的“迫切”要求,但考慮到目前我國資本市場發(fā)展仍很不完善、金融中介機(jī)構(gòu)還不成熟、創(chuàng)新工具依然缺乏和匯率波動仍不靈活等實際限制,資本市場的改革和開放不能“急切”,要更加注重“穩(wěn)健”和“安全”。

韓國資本市場的對外開放始于上世紀(jì)80年代,在其《資本市場國際化計劃》中制定了4階段發(fā)展步驟,即間接參與(1981～1984年)、有限度直接參與(1985～1987年)、進(jìn)一步開放(1988～1989年)和完全開放(1990年后),穩(wěn)步推進(jìn)本國資本市場的開放進(jìn)程。臺灣的資本市場對外開放歷時20年,貫徹先間接投資后直接投資、先機(jī)構(gòu)投資后個人投資,根據(jù)市場發(fā)展實際情況逐步放寬限制的原則,經(jīng)過三個發(fā)展階段實現(xiàn)資本市場的對外開放。日本同樣采取慎重的漸進(jìn)式方針,有步驟逐步放松金融監(jiān)管,引進(jìn)競爭機(jī)制,在長達(dá)40年的時間里實現(xiàn)了本國資本市場的全方位對外開放。

上述國家或地區(qū)對資本市場對外開放“穩(wěn)健”與“安全”的重視值得我們思考和借鑒。當(dāng)然,也有國家對于開放本國資本市場過分“急切”,忽視對風(fēng)險的分析和控制,導(dǎo)致風(fēng)險的累積和爆發(fā),致使國內(nèi)發(fā)展受到嚴(yán)重?fù)p害。智利在本國資本市場對外開放進(jìn)程中,忽視本國資本市場實際承受能力,盲目制定過高、過快的發(fā)展要求,特別是1974年開始的金融部門改革措施過于激進(jìn),與其自身尚不完善的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和金融監(jiān)管水平極不適應(yīng),最終導(dǎo)致國內(nèi)利率大幅攀升,大量外資涌入,為拉美債務(wù)危機(jī)的爆發(fā)埋下禍根。

可見,資本市場的改革和對外開放必須要與經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)發(fā)展水平相適應(yīng),協(xié)調(diào)好與經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)和制度間的均衡關(guān)系。否則,資本市場脫離實際“國情”的盲目對外開放將面臨巨大風(fēng)險,如所謂的“波動溢出效益”等。這些風(fēng)險經(jīng)過“連鎖反應(yīng)”被放大,甚至可能侵犯到國家的經(jīng)濟(jì)乃至國家。

當(dāng)前,隨著國際資本流動的日益“順暢”和金融衍生操作的大肆使用,風(fēng)險在國際資本市場上“無限”擴(kuò)大,任何單一資本市場的小波動都有可能引起多國資本市場“風(fēng)起云涌”。“迪拜世界”在短短幾日內(nèi)“橫掃”國際資本市場,造成全球范圍內(nèi)股市暴跌和匯率大幅波動:在亞洲,日經(jīng)指數(shù)下跌1.7%,港股恒生指數(shù)重挫2.7%,澳股S&P/ASX 200指數(shù)大跌2.4%;在歐洲,英國FTSE 100指數(shù)跌3.2%,德國DAX基準(zhǔn)股指跌3.2%,法國CAC-40指數(shù)跌3.4%;而美元兌日元匯率創(chuàng)下14年來新低。國際資本市場上這種風(fēng)險傳遞“牽一發(fā)動全身”的特點,使得任何一國在本國資本市場對外開放中所面臨的風(fēng)險和不穩(wěn)定因素都大大增加,脫離經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)實際發(fā)展水平的“超前”對外開放,必將對一國資本市場造成難以估計的不良影響和沖擊。

因此,我國資本市場的改革和對外開放不能過分追求“速度”,要更多注重“穩(wěn)健”和“安全”。要從間接開放開始,穩(wěn)步做到國內(nèi)市場的開放后再“安全”地實現(xiàn)更高層次和程度上的對外開放。要制定詳細(xì)周密并具有一定靈活性的開放計劃和實施措施,把握好對外資進(jìn)入我國資本市場渠道和手段的控制,從各個層面保障我國資本市場改革和開放進(jìn)程的有序、高效、穩(wěn)健和安全。

開放與監(jiān)管:

雙向開放內(nèi)外交流

資本市場的對外開放早已是不可逆轉(zhuǎn)的歷史潮流,任何國家都無法“置身世外”,否則就只能在“閉關(guān)鎖國”中快速落后,離開國際活躍舞臺。理論上,一國的資本市場對外開放完全應(yīng)該自主決定,即是否開放、如何開放和開放步驟都完全由一國自主決定。但現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)體系在全球普及后,要求單個經(jīng)濟(jì)體“開放”和“交流”的國際壓力愈來愈大,這在某種程度上對一國資本市場開放的自主決策產(chǎn)生很大影響。

概括來講,資本市場對外開放包含兩個方面:國內(nèi)資本投到境外和國外資本進(jìn)入境內(nèi),即“走出去”和“引進(jìn)來”。這兩方面的“開放”和“交流”對促進(jìn)我國資本市場改革和對外開放具有同等重要的作用,必須堅持兩者并重。實質(zhì)上,一國資本市場的開放和“國際化”發(fā)展是一個內(nèi)外部各項制度不斷協(xié)調(diào)適應(yīng)的過程,是內(nèi)外部市場運(yùn)作規(guī)則有效對接和轉(zhuǎn)換的過程。國內(nèi)外資本市場規(guī)則對接的難度越小、越容易,越有利于資本在兩個市場間的流動,越有助于提高我國參與國際資本市場的深度和廣度。在我國資本市場改革和對外開放探索中,要適應(yīng)國際慣例,與國際要求接軌,堅持“走出去”和“引進(jìn)來”并重,加強(qiáng)“內(nèi)外交流”。

但是,在“內(nèi)外交流”的過程中,一國資本市場將面臨更多來自國際資本市場的風(fēng)險和沖擊,正如前文所述,國際資本市場“牽一發(fā)動全身”的風(fēng)險傳遞特點將使得我國在資本市場對外開放中面臨更多的風(fēng)險和不穩(wěn)定因素。如何防范和化解這些風(fēng)險和不穩(wěn)定因素對資本市場監(jiān)管提出了嚴(yán)峻考驗和要求。

篇10

這些事故看似有些風(fēng)馬牛不相及，但這類問題背后都有一個亟待完善的IT架構(gòu)。隨著信息技術(shù)應(yīng)用的持續(xù)深入，信息系統(tǒng)越來越多，機(jī)房不斷擴(kuò)充，成本不斷增加，這似乎成了眾多企業(yè)在發(fā)展過程中揮之不去的一個陰影。

堆積木似的服務(wù)器采購和運(yùn)維模式，已無法完成信息大集中的歷史使命，也無法應(yīng)對系統(tǒng)擴(kuò)展所帶來的成本和節(jié)能壓力。這種傳統(tǒng)的IT架構(gòu)急需變革，政府和企業(yè)需要一種能夠處理海量交易、高度可擴(kuò)展且綠色節(jié)能的新架構(gòu)。記者近日經(jīng)過多方采訪發(fā)現(xiàn)，事實上，已有不少企業(yè)正在進(jìn)行這樣的探索。

電子政務(wù)：突破分布式架構(gòu)的傳統(tǒng)思路

上海眾恒信息產(chǎn)業(yè)有限公司CEO高建強(qiáng)

我國的電子政務(wù)始終圍繞著“一站、兩網(wǎng)、四庫、十二金”來開展。經(jīng)過十幾年的建設(shè)，數(shù)據(jù)采集和數(shù)據(jù)積累過程已基本完成。由于管理業(yè)務(wù)繁多，目前，政府各業(yè)務(wù)條線已形成一個個龐大的數(shù)據(jù)庫群。正是這些不同結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)庫群的存在給政府綜合管理制造了很多問題。

政府部門在建設(shè)電子政務(wù)系統(tǒng)的時候，由于各職能部門之間相互獨立，且相互之間缺乏一定的協(xié)調(diào)與統(tǒng)一，這就造成兩個很現(xiàn)實的問題：第一個是數(shù)據(jù)問題，如數(shù)據(jù)一致性、冗余性、及時響應(yīng)性等問題；第二個是系統(tǒng)問題，主要指協(xié)同作業(yè)、作業(yè)效率以及系統(tǒng)間的信息交互可控性問題。

拿農(nóng)民工辦身份證來說。比如一個安徽人在上海打工，他要辦身份證就得請兩天假跑回安徽才行。再如夫妻倆去辦結(jié)婚證，這時，兩個人的戶口要遷到同一個地方，但勞保登記的所在地地址卻沒有改變，那么就有可能產(chǎn)生同一個人在不同管理部門出現(xiàn)幾個不一樣地址的情況。

目前，上海眾恒信息產(chǎn)業(yè)有限公司（簡稱上海眾恒）正在開發(fā)建設(shè)上海實有人口的數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)。這是“四庫”中的一個自然人口庫。目前涉及實有人口庫的政府各條線數(shù)據(jù)庫非常多，僅僅公安系統(tǒng)與實有人口庫數(shù)據(jù)相匹配的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫就有40多個，這還不包括就業(yè)、勞保、醫(yī)保、教育、民政、計生、稅務(wù)、統(tǒng)計、房地產(chǎn)、衛(wèi)生等業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫。

政府各部門建立這么多業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫，最終是要為政府提供科學(xué)管理和分析決策服務(wù)，要通過數(shù)據(jù)的挖掘、分析、研判和展現(xiàn)，為政府各職能部門提供科學(xué)的管理手段。但問題在于：數(shù)據(jù)綜合分析應(yīng)用的前提是必須要有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，完整、統(tǒng)一的數(shù)據(jù)源。數(shù)據(jù)源如果不一致，做出來的分析結(jié)果怎么可能科學(xué)呢？

真正造成這個問題的根源是因為我們建立了多級庫。為什么要建立多級庫？因為幾乎各政府業(yè)務(wù)系統(tǒng)都采用分布式體系結(jié)構(gòu)來實現(xiàn)。小型機(jī)、x86平臺是電子政務(wù)主要的配置選型。而小型機(jī)、x 86只能支持分布式結(jié)構(gòu)體系的處理系統(tǒng)，它的數(shù)據(jù)響應(yīng)速度較慢，不可能去做數(shù)據(jù)庫大集中。比如，幾百個派出所用上萬臺終端，同時向小型機(jī)平臺發(fā)送請求信號，如何實現(xiàn)？肯定只能是分級處理，否則系統(tǒng)將因嚴(yán)重“阻塞”而崩潰。

我個人認(rèn)為，未來電子政務(wù)的發(fā)展和應(yīng)用趨勢會向三個方向轉(zhuǎn)變：一是中央請求響應(yīng)與交換服務(wù)系統(tǒng)作業(yè)平臺；二是數(shù)據(jù)資源的綜合應(yīng)用分析平臺，包括數(shù)據(jù)清洗、比對、挖掘、引擎、分析和展現(xiàn)等；三是數(shù)據(jù)大集中的交易型業(yè)務(wù)處理平臺。要朝這三個方向發(fā)展，肯定離不開系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)的改變。

假如我們用System z大型機(jī)來替換掉小型機(jī)，完全可以將分布式體系結(jié)構(gòu)改變成數(shù)據(jù)大集中的集中式體系結(jié)構(gòu)，整個系統(tǒng)只要建一個集中數(shù)據(jù)庫，所有上萬個終端可同時向同一個數(shù)據(jù)庫服務(wù)器發(fā)出請求。這樣既不會造成系統(tǒng)“阻塞”，也不會造成數(shù)據(jù)不一致或數(shù)據(jù)包丟失現(xiàn)象。而這些都應(yīng)該歸功于System z強(qiáng)大的數(shù)據(jù)處理能力和I/O通道處理能力。

大型機(jī)由若干系統(tǒng)整合而成，有I/O、數(shù)據(jù)處理、存儲、路由等各種各樣的獨立單元，每個單元的功能都是單一的，這就是我們俗稱的主機(jī)系統(tǒng)。類似交易型的請求與響應(yīng)服務(wù)，尤其是信息大集中的應(yīng)用，采用大型機(jī)系統(tǒng)是最好的。我敢預(yù)言，未來幾年大型機(jī)系統(tǒng)一定會走進(jìn)電子政務(wù)領(lǐng)域。未來的電子政務(wù)應(yīng)用則一定會走向建立在網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)基礎(chǔ)上的分布式處理技術(shù)與集中處理技術(shù)相結(jié)合的技術(shù)路線。

公共計算平臺：綠色才是目標(biāo)

深圳市傲冠電腦系統(tǒng)技術(shù)有限公司副總裁顏亦軍

目前，機(jī)房內(nèi)擁有大量服務(wù)器的企業(yè)正在面臨種種問題，如能源消耗嚴(yán)重，環(huán)境污染，機(jī)房建設(shè)及租賃成本增高，更新、維護(hù)服務(wù)器和軟件的費(fèi)用增加以及IT維護(hù)人員成本增高等。政府也在號召節(jié)能減排，建設(shè)循環(huán)經(jīng)濟(jì)。由此，我們看到了企業(yè)IT架構(gòu)發(fā)展的兩個新方向。

第一，針對大型客戶，整合內(nèi)部原有的服務(wù)器平臺或為傳統(tǒng)數(shù)據(jù)中心考慮新的方向時，企業(yè)可以考慮建立綠色計算中心。目前，國內(nèi)正準(zhǔn)備建立第三個超算中心。超算中心建成之后最大的隱痛就是耗電量大。我們希望在建設(shè)過程中不只考慮性能，還要努力將其建成綠色超算中心，使大型企業(yè)數(shù)據(jù)中心的發(fā)展從傳統(tǒng)向綠色轉(zhuǎn)變。

第二，針對中小企業(yè)，尤其是運(yùn)維能力不足的企業(yè)，建議它們采用公共服務(wù)平臺模式建立自己的IT架構(gòu)，采用更多服務(wù)的方式獲得計算資源而不是自建方式。這樣可以大量節(jié)省設(shè)備投資和后期的運(yùn)維管理費(fèi)用。我們希望中小企業(yè)更多關(guān)注核心競爭力，采用共享和外包方式降低企業(yè)的運(yùn)營成本，提升核心競爭力。國內(nèi)一些軟件園內(nèi)的企業(yè)已經(jīng)開始探索這種模式。后臺服務(wù)器和基礎(chǔ)架構(gòu)都能夠以服務(wù)的方式提供給軟件開發(fā)商，而這些軟件開發(fā)商只需要擁有行業(yè)應(yīng)用的經(jīng)驗就可以了。綠色計算服務(wù)將提升基礎(chǔ)架構(gòu)服務(wù)水平，大大降低物理服務(wù)器采購成本。

國家提倡發(fā)展公共技術(shù)服務(wù)平臺，我們認(rèn)為大型機(jī)的方案是這個領(lǐng)域的利器。無論是在綠色計算公共服務(wù)平臺建設(shè)方面還是開發(fā)商遷移方面，大型機(jī)都有很多機(jī)會。雖然短期很難收到效益，但這個方向確實能形成一個從用戶到服務(wù)商再到廠商的多贏局面。

有的企業(yè)在全球建立了幾十個數(shù)據(jù)中心，但每個數(shù)據(jù)中心都是一個電能黑洞，這不符合綠色計算的方向。某著名的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)采用大量物理服務(wù)器積累的方式來實現(xiàn)應(yīng)用。據(jù)了解，它在兩年之前，每年要消耗8000萬美元的電費(fèi)。

從綠色方面看，大型機(jī)所帶來的絕對是質(zhì)變。大型機(jī)滿配時功耗最多有35000瓦，而平攤到1000多個虛擬服務(wù)器，每個服務(wù)器的功耗僅相當(dāng)于一個燈泡。目前，業(yè)界虛擬化還處在量變的過程。有的企業(yè)推出所謂的綠色服務(wù)器，也只是把CPU的耗電量降下來。如果企業(yè)建立一個綠色計算中心，100多個數(shù)據(jù)中心可能會變成3個，光節(jié)省的地價就可以收回幾十億元。

突發(fā)性增長項目：“添油加醋”式的IT采購模式亟待變革

本報記者 張偉

相信不少人都體驗過春運(yùn)期間遭遇售票系統(tǒng)癱瘓的苦惱。當(dāng)火車站客流量比平日翻倍增加的時候，后臺IT系統(tǒng)的計算壓力同樣成倍增加。如何在計算高峰與低谷間合理調(diào)配IT資源？

其實，不僅是售票系統(tǒng)面臨這樣的狀況，網(wǎng)游公司在新游戲公測前，都無法預(yù)期會有多少用戶，IT平臺會面臨多大壓力。如果依照傳統(tǒng)“添油加醋”式的IT采購模式，很多企業(yè)會預(yù)先購買一批服務(wù)器，使系統(tǒng)處于一個峰值水平，以此保證系統(tǒng)在數(shù)據(jù)流量突然增加時能夠正常運(yùn)作。但這些設(shè)備在平時難免面臨被閑置的尷尬，這無疑會造成資源浪費(fèi)。

“大型機(jī)的高可靠、高可用是我們熟知的，但它還有一個十分重要的優(yōu)勢――最能體現(xiàn)隨需應(yīng)變。每臺大型機(jī)在交付的時候，內(nèi)部的物理性能實際上遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了購買的配置。用戶可能買兩個CPU，那么，就有兩個CPU被激活，但實際上里面有8~10個CPU，在未來需要時可以輕松實現(xiàn)性能擴(kuò)展。” IBM Linux on System z的合作伙伴深圳市傲冠電腦系統(tǒng)技術(shù)有限公司副總裁顏亦軍接受記者采訪時表示：“國外銀行在購買主機(jī)的時候，已經(jīng)實現(xiàn)了資源的動態(tài)購買。在年底做清算時，通過采用Capacity on Demand（容量隨需應(yīng)變），銀行就可以輕松應(yīng)對這一挑戰(zhàn)。一臺最強(qiáng)的x86服務(wù)器最多可虛擬出幾十臺服務(wù)器，而2008年最新推出的System z10能夠虛擬出1500臺虛擬服務(wù)器。對于互聯(lián)網(wǎng)等具備突發(fā)性增長性質(zhì)的企業(yè)，大型機(jī)的這個特性具有很大的吸引力。” 在國外也已經(jīng)有一些這樣的案例，如巴西一家網(wǎng)游企業(yè)選擇了System z。

目前，國內(nèi)很多企業(yè)發(fā)展迅速，IT機(jī)房也快速膨脹。“我們的一個客戶在6年間搬了兩次機(jī)房。” 顏亦軍表示，“如果采用大型機(jī)，由于它具有很好的擴(kuò)展性能，就可以減少上億元的費(fèi)用，而這僅僅是機(jī)房的建設(shè)費(fèi)用。”中國網(wǎng)民數(shù)是最多的，顏亦軍認(rèn)為：“中國的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)很有可能選用大型機(jī)先進(jìn)的基礎(chǔ)架構(gòu)平臺。”

中國工商銀行：業(yè)務(wù)連續(xù)性是銀行不變的追求

本報記者 張偉

根據(jù)中國工商銀行（簡稱工行）近日公布的2008年年報（按照國際財務(wù)報告準(zhǔn)則）顯示，2008年，工行實現(xiàn)稅后利潤1112億元，較上年同期增長35.2%，成為當(dāng)前國際金融危機(jī)下全球最盈利的銀行。工行利潤業(yè)績增長離不開其后臺的IT系統(tǒng)。據(jù)工行官網(wǎng)報道，工行已于2008年年底開始建設(shè)其第四代IT系統(tǒng)。近日，記者對工行某數(shù)據(jù)中心負(fù)責(zé)人進(jìn)行了專訪，從中，我們總結(jié)出了工行在運(yùn)行管理、風(fēng)險控制等方面的經(jīng)驗和他們對業(yè)界趨勢的看法。下面為采訪實錄。

海量的業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)處理

工行在單個生產(chǎn)數(shù)據(jù)中心處理能力方面達(dá)到了全球最高水平，每天上億條的業(yè)務(wù)量通過生產(chǎn)數(shù)據(jù)中心的大型機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行高效、不間斷的處理。五年前工行完成了基于大型機(jī)平臺的全行數(shù)據(jù)大集中，為未來業(yè)務(wù)量的發(fā)展提供了靈活的橫向和縱向擴(kuò)展空間。

工行和許多大型銀行一樣采用了大型機(jī)系統(tǒng)處理其最核心的交易和數(shù)據(jù)，這是由于在銀行應(yīng)用方面，大型機(jī)具備其他平臺不具備的特性：首先，銀行對業(yè)務(wù)連續(xù)性的要求非常高，IBM大型機(jī)在保障系統(tǒng)高可用和高可靠性方面有非常顯著的優(yōu)勢；其次，銀行業(yè)務(wù)要求實時處理數(shù)據(jù)，交易的并發(fā)性、吞吐量需求很大，大型機(jī)能夠保障實時系統(tǒng)響應(yīng)和業(yè)務(wù)高峰時穩(wěn)定的系統(tǒng)性能；第三，銀行對數(shù)據(jù)及系統(tǒng)安全的要求很高，大型機(jī)專有的操作系統(tǒng)和通信協(xié)議能夠保障數(shù)據(jù)和交易的安全，而其他平臺則需要時刻面對系統(tǒng)遭遇攻擊的挑戰(zhàn)； 第四，大型機(jī)是建立綠色數(shù)據(jù)中心的重要角色，大型機(jī)的虛擬化技術(shù)能夠使內(nèi)存、CPU等系統(tǒng)資源得到最大利用，大型機(jī)在場地、能源和日常維護(hù)成本方面與其他平臺相比，有非常大的優(yōu)勢。

高水平的風(fēng)險控制

在國內(nèi)銀行業(yè)中，工行的風(fēng)險控制和防范處于領(lǐng)先的地位。工行開啟了國內(nèi)銀行業(yè)數(shù)據(jù)大集中和災(zāi)難備份的先河。早在9.11事件之前，即在開始數(shù)據(jù)大集中工程的時候，工行就開始了災(zāi)備規(guī)劃和建設(shè)，因為數(shù)據(jù)集中也就意味著風(fēng)險集中。到2003年，工行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的災(zāi)備系統(tǒng)已經(jīng)建成且近幾年來一直不斷完善。目前業(yè)務(wù)的連續(xù)性規(guī)劃已經(jīng)基本覆蓋全行所有業(yè)務(wù)，并根據(jù)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵性制定了不同的災(zāi)備等級，體現(xiàn)出非常有效的運(yùn)行服務(wù)管理水平。

目前，工行建成的災(zāi)難備份體系是本地數(shù)據(jù)實時備份，異地災(zāi)難備份，在北京和上海兩個數(shù)據(jù)中心之間建立災(zāi)備體系。上海本地數(shù)據(jù)中心采用IBM大型機(jī)的GDPS/PPRC/HyperSwap技術(shù)進(jìn)行計劃內(nèi)磁盤維護(hù)和計劃外磁盤故障的秒級無縫業(yè)務(wù)接管。北京和上海數(shù)據(jù)中心之間采用IBM大型機(jī)的GDPS/XRC技術(shù)進(jìn)行數(shù)據(jù)遠(yuǎn)程實時復(fù)制。當(dāng)上海數(shù)據(jù)中心發(fā)生場地級災(zāi)難時，北京數(shù)據(jù)中心能夠在兩個小時內(nèi)接管生產(chǎn)，數(shù)據(jù)丟失小于兩分鐘，即實現(xiàn)災(zāi)備等級的RPO小于兩分鐘，RTO小于兩小時的技術(shù)指標(biāo)。

在災(zāi)備中心建設(shè)方面，大型機(jī)靈活的資源調(diào)配特性使災(zāi)備中心的資源和測試中心的資源實現(xiàn)復(fù)用。平時，大型機(jī)用于測試，災(zāi)難發(fā)生時則能夠立即用于接管生產(chǎn)。這些技術(shù)和方案在其他平臺上是難以實現(xiàn)的。

新一代的銀行應(yīng)用架構(gòu)

工行和其他全球大型銀行都在進(jìn)行銀行核心應(yīng)用的轉(zhuǎn)型。對應(yīng)于銀行業(yè)務(wù)模塊化和流程標(biāo)準(zhǔn)化的趨勢，銀行IT基礎(chǔ)架構(gòu)也逐步邁向標(biāo)準(zhǔn)化、組件化、虛擬化和松耦合的架構(gòu)，從而使銀行能夠快速應(yīng)對市場變化，滿足業(yè)務(wù)需求。大型機(jī)的技術(shù)架構(gòu)能夠滿足面向服務(wù)（SOA）和整合的應(yīng)用需求。對應(yīng)于新一代銀行應(yīng)用架構(gòu)，大型機(jī)平臺將不僅僅作為數(shù)據(jù)和交易的處理平臺，其高可用、高可靠和安全性，將被利用為新一代銀行應(yīng)用架構(gòu)提供更廣闊的業(yè)務(wù)整合和業(yè)務(wù)控制功能。未來，靈活的應(yīng)用架構(gòu)和靈活的基礎(chǔ)架構(gòu)相結(jié)合能夠為銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和產(chǎn)品創(chuàng)新提供一個非常有力的IT平臺。

和其他大型銀行一樣，工行給大型機(jī)在IT系統(tǒng)中的定位是：處理對關(guān)鍵性、可用性、安全性等要求都非常高的事務(wù)和功能。這些事務(wù)和功能不僅僅在數(shù)據(jù)和交易層面，還將在服務(wù)交付和控制層面以及整合和集成層面。這些新的事務(wù)和功能在大型機(jī)平臺的發(fā)展需要經(jīng)歷一個完善的研究和論證過程。工行一方面借鑒其他大型銀行在利用大型機(jī)處理新事務(wù)和功能方面的經(jīng)驗，另一方面也研究和開發(fā)大型機(jī)處理新事務(wù)和功能的方式。

先進(jìn)的規(guī)劃、決策和方案與先進(jìn)的大型機(jī)技術(shù)的結(jié)合將使銀行IT系統(tǒng)的先進(jìn)性在未來幾年得到提升。

CNNIC：平臺遷移緣由IT架構(gòu)簡化

中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心（CNNIC）技術(shù)部副主任張躍冬

中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心（CNNIC）原來面臨的苦惱和新平臺的選擇十分具有代表性。作為中國信息社會重要的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)者、運(yùn)行者和管理者，CNNIC負(fù)責(zé)運(yùn)行CN域名的頂級服務(wù)器。目前的域名注冊量超過1300萬，每天處理的域名解析請求量達(dá)十多個億。我們的業(yè)務(wù)平臺發(fā)展得很快，現(xiàn)在機(jī)房里面的服務(wù)器及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備已經(jīng)達(dá)到幾百臺的規(guī)模了。但這給我們帶來了一個問題，機(jī)房空間現(xiàn)在變得很擁擠。如果繼續(xù)這么發(fā)展下去，機(jī)房只會越來越大。大家也知道，機(jī)房用電會耗費(fèi)很高的成本。另外，為了保障服務(wù)安全，一個系統(tǒng)往往需要獨占一臺服務(wù)器，然而，某些支撐平臺服務(wù)器的負(fù)載很低。基于這個情況，從2005年底我們就開始考慮，怎樣進(jìn)行業(yè)務(wù)整合，把機(jī)房規(guī)模縮減下來，提高機(jī)器的利用率。

針對主要的業(yè)務(wù)應(yīng)用，CNNIC在System z上面做了不少測試，認(rèn)為它在整合能力上的表現(xiàn)還不錯。2008年CNNIC采購了1臺System z9 BC。截至目前，我們使用了大約0.6個CPU，接管了20個左右低負(fù)載應(yīng)用。相比原來5%的服務(wù)器利用率，現(xiàn)在提升了很多。經(jīng)過嚴(yán)格測試之后，我們未來會把一些中低負(fù)載的關(guān)鍵業(yè)務(wù)移植過來。

作為PC Linux的用戶在談及向System z系統(tǒng)遷移時，從應(yīng)用的角度來講，z/Linux平臺和PC Linux平臺基本上是一樣的。z/Linux對于常規(guī)PC Linux的兼容性還是比較好的，目前，RedHat和SUSE都有支持ZVM的Linux版本。當(dāng)然，在測試及遷移過程中，我們也發(fā)現(xiàn)個別兼容性問題，但是通過IBM的支持，這些問題通常能夠在短期內(nèi)得到解決。

我們期望采用z/Linux后的IT架構(gòu)得到一些簡化，一些原有服務(wù)器可以被整合到z/Linux服務(wù)器上來，從而緩解我們在機(jī)房面積、能耗等方面的壓力。同時，通過對不同時間特征業(yè)務(wù)的虛擬整合，大型機(jī)計算資源在各個時段都能得到充分利用，避免了計算資源浪費(fèi)。z/Linux服務(wù)器可以在幾分鐘內(nèi)快速創(chuàng)建新的虛擬服務(wù)器，從而實現(xiàn)快速應(yīng)用部署。目前，我們還在做移植的測試。隨著測試的深入，我們也計劃未來把一些關(guān)鍵業(yè)務(wù)移植上來。

記者手記

大型機(jī)在其他領(lǐng)域能否復(fù)制銀行業(yè)的成功？

通過對多位專家和用戶的調(diào)查，記者發(fā)現(xiàn)，除了銀行業(yè)以外，大型機(jī)在其他不少領(lǐng)域都有著不小的發(fā)展?jié)摿ΑＤ敲创笮蜋C(jī)是否能夠復(fù)制銀行業(yè)的成功？

在銀行業(yè)，客戶對大型機(jī)的認(rèn)知度高，IBM著力最重。除此之外，銀行業(yè)中還有一大批熟悉銀行業(yè)務(wù)也熟悉大型機(jī)環(huán)境的開發(fā)團(tuán)隊，由此形成一個良性循環(huán)的生態(tài)圈。大型機(jī)若想在其他領(lǐng)域復(fù)制其在銀行業(yè)的成功，仍然需要在該領(lǐng)域建設(shè)類似的完整產(chǎn)業(yè)圈。這個產(chǎn)業(yè)圈至少應(yīng)該包括：充足的大型機(jī)專業(yè)人才、成熟的應(yīng)用開發(fā)環(huán)境、眾多深耕行業(yè)的獨立軟件開發(fā)商（ISV）。

篇11

一、引言國內(nèi)藝術(shù)品市場交易總額從2011年的2108億元（占全球30%）滑落到2012年的1619億元（占全球25%），盡管只是世界第一、第二位置的變化，但是24%的年度落差以及與經(jīng)濟(jì)增長減速、流動性緊縮等宏觀要素疊加，①于是讓人們對藝術(shù)品市場產(chǎn)生“遭遇寒流”、“減速震蕩”、“泡沫破滅”等議論，甚至出現(xiàn)了恐慌心理及拋售現(xiàn)象。而2013年中國藝術(shù)品春拍一系列利好消息（如嘉德春拍成交25.71億、保利春拍成交28.3億元②），又讓輿論轉(zhuǎn)即彌漫在“復(fù)蘇”、“回暖”、“井噴”的高調(diào)中。市場的瞬息變化無疑給人撲朔迷離之感，但是，透過此種感性、局部乃至表面的認(rèn)知，來研判藝術(shù)品市場整體行情內(nèi)在的走勢，根本性的斷定應(yīng)為調(diào)整——既不可持續(xù)攀升，也不會永久低迷，而是在調(diào)整中曲折前行。當(dāng)然調(diào)整不僅包括與外部經(jīng)濟(jì)、社會關(guān)系的適應(yīng)性匹配，也包括市場內(nèi)部架構(gòu)、運(yùn)作、營銷以及管理手段等要素的前瞻性構(gòu)建。因為，按照現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點，在一個充分市場化而非高度管制性的體制下，企業(yè)可以自行修復(fù)、調(diào)節(jié)以及優(yōu)化、升級內(nèi)部要素系統(tǒng)來實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)利益和社會效益最大化。故此，本文基于客戶關(guān)系管理的視角，對藝術(shù)品拍賣公司經(jīng)營內(nèi)部策略進(jìn)行探究，以期尋求藝術(shù)品市場持續(xù)發(fā)展對策。之所以選擇藝術(shù)品拍賣公司來探討當(dāng)前藝術(shù)品市場問題，是因為盡管藝術(shù)品市場由畫廊、藝術(shù)品拍賣公司和藝術(shù)品博覽會構(gòu)成，三者各居其所、各司其職，但在目前卻以藝術(shù)品拍賣為主軸，其銷售額大致占據(jù)整個市場的70%，成為三級藝術(shù)市場的主導(dǎo)性力量。而又之所以基于客戶關(guān)系管理的視角來探討當(dāng)前藝術(shù)品市場問題，是因為，其一，客戶關(guān)系管理理論已成熟地應(yīng)用于大型商業(yè)、零售服務(wù)業(yè)以及市場化競爭充分的文化、教育領(lǐng)域，并且在實踐和研究層面都已相當(dāng)完善；其二，客戶關(guān)系管理在藝術(shù)品市場經(jīng)營中的實踐已經(jīng)起步，但這一領(lǐng)域的理論探討現(xiàn)今在學(xué)術(shù)界卻幾近空白，或者說藝術(shù)品經(jīng)營領(lǐng)域客戶關(guān)系管理的實踐遠(yuǎn)遠(yuǎn)走在了理論的前面。因此，這一課題研究在國內(nèi)藝術(shù)品市場高位調(diào)整的情勢下，對于藝術(shù)品拍賣公司應(yīng)對持續(xù)且不斷加劇的競爭具有重要意義和遠(yuǎn)大前景。

二、客戶管理之于藝術(shù)品拍賣公司經(jīng)營

1.客戶管理理論的形成與內(nèi)涵客戶關(guān)系管理（英文縮寫CRM）是在美國逐步發(fā)展起來的市場營銷理論。這一概念的提出經(jīng)過了一系列演變的過程。先是1980年提出專門收集客戶與公司聯(lián)系的所有信息的“接觸管理”，繼而1985年提出為公司培育客戶關(guān)系的“關(guān)系營銷”，到1990年又提出包括電話服務(wù)中心支持資料分析的“客戶關(guān)懷”，1999年客戶關(guān)系管理概念成型并且豐富為一套完整的以客戶為中心的營銷理論。這一過程實際上反映了市場營銷在當(dāng)下根本性的轉(zhuǎn)向，即在分別經(jīng)歷以產(chǎn)品為中心（產(chǎn)品的種類和質(zhì)地）、以銷售為中心（促銷的手段和方法）之后，正在逐步向以顧客為中心（消費(fèi)者的需求和偏好）的階段提升。這一轉(zhuǎn)向的背景是，20世紀(jì)以來發(fā)達(dá)國家商業(yè)競爭的加劇、賣方市場的形成以及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的推進(jìn)，同時也伴隨著市場營銷理論的發(fā)展及其與實踐的互動，而這些背景因素同時也是客戶關(guān)系管理理論應(yīng)用的必要條件。

概而述之，客戶關(guān)系管理（簡稱客戶管理）是企業(yè)利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段大規(guī)模地收集、歸整、分析客戶信息，并深度挖掘客戶的需求特征、消費(fèi)偏好和行為模式，由此采取“一對一”的策略化營銷方式，來滿足不同價值客戶的個性化需求，提高客戶忠誠度和保有率，實現(xiàn)客戶價值持續(xù)貢獻(xiàn)，從而全面提升企業(yè)盈利能力。這一理論的核心是將企業(yè)的客戶（包括最終客戶、分銷商和合作伙伴）作為最重要的資源要素，通過深入的客戶分析和完善的客戶服務(wù)來滿足客戶的需求，保證實現(xiàn)客戶的終生價值。CRM在整體構(gòu)成上包括了網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、客戶深度關(guān)懷和盈利持續(xù)提升等3個不可或缺、緊密聯(lián)系的基本要素；換言之，CRM實乃在客戶深度關(guān)懷的理念指導(dǎo)下通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持來實現(xiàn)企業(yè)盈利持續(xù)提升。

網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持是前提和保障。客戶信息是客戶管理的基礎(chǔ)，而客戶管理下的客戶信息只有計算機(jī)而非人工所能完成處理，信息、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)就成了CRM實現(xiàn)所憑借的一種手段或保障性條件，它集合了當(dāng)今最新的技術(shù)，包括Internet和電子商務(wù)、多媒體技術(shù)、數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)挖掘、專家系統(tǒng)和人工智能、呼叫中心等。CRM采用上述先進(jìn)的信息與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)來獲取客戶數(shù)據(jù)，運(yùn)用發(fā)達(dá)的數(shù)據(jù)分析工具來歸類、挖掘、開發(fā)客戶數(shù)據(jù)。因此，可以說互聯(lián)網(wǎng)是CRM的加速器，這些技術(shù)隨著CRM的應(yīng)用而飛速發(fā)展，目前進(jìn)入移動CRM系統(tǒng)階段。移動CRM系統(tǒng)是集3G移動技術(shù)、智能移動終端、VPN、身份認(rèn)證、地理信息系統(tǒng)、Webservice、商業(yè)智能等技術(shù)于一體的移動客戶管理新型產(chǎn)品。假如沒有數(shù)據(jù)庫、網(wǎng)絡(luò)等一系列技術(shù)保障，所謂的客戶管理不僅無從談起而且反之會消解或遮蔽客戶管理理論的正當(dāng)性、合法性，在更深層次上還會波及到商業(yè)價值。客戶深度關(guān)懷是關(guān)鍵或核心。CRM的基礎(chǔ)來源于企業(yè)對客戶長期管理的觀念，這種觀念認(rèn)為客戶是企業(yè)最重要的資產(chǎn)并且企業(yè)的信息支持系統(tǒng)必須在給客戶以信息自的要求下發(fā)展。成功的客戶自將產(chǎn)生競爭優(yōu)勢并提高客戶忠誠度最終提高公司的利潤率。客戶是企業(yè)新的重要的資源，只要有合適的客戶資料，未來就可以發(fā)展長期的行銷策略。因為依照顧客的個別需求可以開發(fā)更加適合的產(chǎn)品與服務(wù)；針對特定的目標(biāo)族群進(jìn)行行銷，可以引起個別、可測量的回應(yīng)，實現(xiàn)互動媒體下的客戶導(dǎo)向和一對一行銷。如前所言，其實這是一個重大的商業(yè)轉(zhuǎn)向，從“以產(chǎn)品為中心”的模式向向“以客戶為中心”的模式轉(zhuǎn)移，也就是說，企業(yè)關(guān)注的焦點已經(jīng)從內(nèi)部運(yùn)作轉(zhuǎn)移到客戶關(guān)系上來。這樣，企業(yè)的經(jīng)營行為和業(yè)務(wù)流程都將以客戶關(guān)懷為中心，而企業(yè)資源的有效組織和調(diào)配也由客戶細(xì)分而來。

盈利持久提升是目標(biāo)或本質(zhì)。CRM要求以客戶為中心的商業(yè)哲學(xué)和企業(yè)文化來支持有效的市場營銷與服務(wù)流程，賦予企業(yè)更完善的客戶交流能力，最大化客戶的收益率。究其本質(zhì)，CRM仍是企業(yè)因應(yīng)市場競爭而生成的整體營銷方案，其目標(biāo)歸納起來有3個方面：（1）提高效率，通過采用信息技術(shù)，提高業(yè)務(wù)處理流程的自動化程度，實現(xiàn)企業(yè)范圍內(nèi)的信息共享，提高企業(yè)員工的工作能力，使企業(yè)內(nèi)部能夠更高效的運(yùn)轉(zhuǎn)；（2）拓展市場，通過新的業(yè)務(wù)模式（電話、網(wǎng)絡(luò)）擴(kuò)大企業(yè)經(jīng)營活動范圍，及時把握新的市場機(jī)會，占領(lǐng)更多的市場份額；（3）實現(xiàn)盈利，不管是技術(shù)支持還是客戶關(guān)懷，莫不是通過這一新的營銷手段來尋找擴(kuò)展業(yè)務(wù)所需的新的市場和渠道，幫助企業(yè)保留更多的老客戶，并更好的吸引新客戶，最終實現(xiàn)客戶價值最大化和企業(yè)價值最大化之間的合理平衡的動態(tài)過程，實現(xiàn)企業(yè)持續(xù)增加利潤以及社會效益最大化。

因此我們可以說，CRM首先是一種個性化營銷的整體解決方案，當(dāng)然也是選擇和管理有價值客戶及其關(guān)系的一種商業(yè)運(yùn)作模式，其實更是以客戶為中心的企業(yè)管理理論、商業(yè)理念。在國內(nèi)，當(dāng)一個企業(yè)開始關(guān)注客戶關(guān)系管理時，往往也伴隨著業(yè)務(wù)流程的調(diào)整，通過引入先進(jìn)的營銷管理理念、可借鑒的流程制度以及自動化工具，來實現(xiàn)企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)。

2.藝術(shù)品拍賣公司經(jīng)營尤其需要客戶管理發(fā)生在文化領(lǐng)域的藝術(shù)營銷不同于一般商業(yè)的產(chǎn)品營銷，藝術(shù)品拍賣公司更應(yīng)該將通常的商業(yè)經(jīng)營定位提升為藝術(shù)營銷的層級，類似于表演院團(tuán)以及影視院線的票房營銷一樣，藝術(shù)品拍賣公司的經(jīng)營尤其需要客戶管理。其依據(jù)首先是基于藝術(shù)及其營銷的特點所考慮。商業(yè)營銷的對象往往是一件具象的實體商品，目的在于獲取最大的經(jīng)濟(jì)利益。而藝術(shù)及其營銷則不同于一般的商業(yè)產(chǎn)品，根源在于藝術(shù)機(jī)構(gòu)大多屬于中介性質(zhì)的服務(wù)業(yè)，本身不從事藝術(shù)作品生產(chǎn)，它提供給客戶的服務(wù)是無形的，無法用手觸摸及驗證。而且藝術(shù)品的真正價值在于它所蘊(yùn)含的審美品質(zhì)、文化內(nèi)涵，如果沒有這一點，所謂的藝術(shù)品與普通商品便沒有實質(zhì)性的差別。所以藝術(shù)行銷不只是銷售一件普通的產(chǎn)品，還追求包括生活品味塑造、審美情感傳達(dá)、社會關(guān)系溝通在內(nèi)的全方位的建構(gòu)過程。藝術(shù)行銷必須透過雙方相互滿意的交換，將焦點放在全方位的關(guān)系溝通上③，只有恰當(dāng)確認(rèn)和充分明晰客戶的需求，才可能開發(fā)出滿足特定需求的產(chǎn)品或?qū)⒛骋划a(chǎn)品提供給特定細(xì)分市場的客戶群體。究其本質(zhì)，藝術(shù)營銷乃是建立在客戶需求基礎(chǔ)之上的一種深入的“美學(xué)追究”，就是告訴客戶（包括潛在客戶）你的藝術(shù)機(jī)構(gòu)是什么以及在做什么，告訴客戶如何加入到你的藝術(shù)機(jī)構(gòu)里來以及加入進(jìn)來的結(jié)果是什么。藝術(shù)產(chǎn)品并非人們的生活必需品，客戶對藝術(shù)品的接受需要特定的情感、經(jīng)驗或知識。因此，藝術(shù)營銷學(xué)莫不特別重視研究受眾、消費(fèi)者，研究哪些因素影響著人們的藝術(shù)參與/消費(fèi)，研究如何培育、拓展而不僅僅是等待、尋找受眾/消費(fèi)者。其次是由藝術(shù)品拍賣公司的經(jīng)營屬性所賦予。眾所周知，藝術(shù)品拍賣是以公開競價的方式，將藝術(shù)品或財產(chǎn)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給最高應(yīng)價者的買賣方式。在拍賣行業(yè)中，客戶的參與對拍賣過程和結(jié)果具有決定性作用。圍繞藝術(shù)品拍賣的雙方即賣家和買家都是拍賣公司的客戶。賣的一端客戶稱之為委托方，也就是一般意義上的藏家或供貨方，是藝術(shù)品的所有者或財產(chǎn)權(quán)利的處置者。由于拍賣市場中的藝術(shù)品具有不可再生性和稀缺性，委托人往往對拍賣標(biāo)的的價值期望較高，這造成了拍賣公司征集拍賣標(biāo)的的難度很大。而對買的一端客戶則稱之為競買方，是指參與競買過程的買家。不管是買家還是賣家，就一般而言，作為客戶不僅需要具備資金、時間與藝術(shù)品，而且需要具備特定的知識、經(jīng)驗以及收藏或投資的情感、動機(jī)，因此這個集群的個人和機(jī)構(gòu)數(shù)量相對較少，高端的、持久的更少。一家拍賣行要想幾十年甚至幾百年持續(xù)下去，不斷打造自己的品牌和擴(kuò)展客戶資源才是最務(wù)實的。國際著名拍賣行蘇富比亞洲區(qū)執(zhí)行總裁程壽康就曾多次強(qiáng)調(diào)：走得長遠(yuǎn)的拍賣行，不用太過在意市場的起伏，反而是需要將基礎(chǔ)和常規(guī)性工作（如客戶服務(wù)）不斷完善，方能立于不敗。而嘉德拍賣公司負(fù)責(zé)人也認(rèn)為，對于拍賣公司來說首先是一個服務(wù)機(jī)構(gòu)，要把買賣、雙方都服務(wù)好，讓客戶從這個平臺中獲得切實的利益，才是最有意義的。④再者則由當(dāng)前國內(nèi)藝術(shù)品拍賣行情所決定。近20年來，中國藝術(shù)品市場經(jīng)歷了高速而跌宕式的發(fā)展，從效仿“蘇富比”和“佳士得”開始，到今天拍賣公司數(shù)量已達(dá)6000多家，藝術(shù)品市場占全球份額逐年攀升，已經(jīng)占據(jù)了世界藝術(shù)品交易市場的前三甲。2010年中國本土藝術(shù)品拍賣成交額達(dá)到83億美元，占全球市場23%。2011年中國首次成為世界藝術(shù)品與古董市場的主力，銷售總額138億歐元，占全球市場30%。2012年中國市場藝術(shù)品成交額為106億歐元，占全球市場的25%。目前，全球藝術(shù)品市場在經(jīng)歷2012年的重新洗牌后，美國以33%的占有率重回第一位，中國處于第二位占25%，英國仍保持第三位占23%。⑤藝術(shù)品市場“中國式發(fā)展”的奇跡，也是客戶規(guī)模快速擴(kuò)張的明證，據(jù)估計今年中國藝術(shù)買家占到了全球買家的25%。而客戶結(jié)構(gòu)的復(fù)雜化則在拍品類型呈現(xiàn)多樣化趨勢上得以體現(xiàn)。以2011年為例，其中藝術(shù)品拍賣市場交易額為975億元（港、澳、臺拍賣市場成交額為148.68億元），畫廊、藝術(shù)經(jīng)紀(jì)和藝術(shù)品博覽會的交易額為351億元，藝術(shù)品出口額為30億元，藝術(shù)品網(wǎng)上交易額為12億元。此外，現(xiàn)當(dāng)代原創(chuàng)工藝美術(shù)品（工藝畫、陶瓷、玉器、珠寶首飾、家具、刺繡、漆器等）的交易額為590億元，藝術(shù)授權(quán)品、藝術(shù)復(fù)制品、藝術(shù)衍生品的交易額為150億元。⑥無論是國際化的份額，還是本土化的結(jié)構(gòu)，這個龐大且發(fā)展迅速的市場要想保持或擴(kuò)大勢頭，無疑需要對藝術(shù)品拍賣公司以及客戶資源作更有效的調(diào)整及建構(gòu)，以應(yīng)對未來充滿變數(shù)的挑戰(zhàn)。故此，藝術(shù)品拍賣公司經(jīng)營尤其需要客戶管理。這關(guān)系到拍賣公司通過轉(zhuǎn)變管理理念和技術(shù)手段，將人力資源、藝術(shù)品拍賣業(yè)務(wù)流程及信息技術(shù)有效整合，使藝術(shù)品拍賣公司可以以更低成本吸引、挖掘有效委托人和競買人，更高效率地滿足委托人和競買人需求，與有過業(yè)務(wù)往來的委托人和競買人主動保持已經(jīng)建立的良好關(guān)系，并開發(fā)潛在委托人、競買人，擴(kuò)大客戶群體，從而搶占更多藝術(shù)品拍賣市場份額，獲得新的市場機(jī)會并提升藝術(shù)品拍賣公司的競爭力。

三、藝術(shù)品拍賣公司的客戶及其管理現(xiàn)狀

1.客戶的規(guī)模及構(gòu)成如前所述，就現(xiàn)狀而言，國內(nèi)藝術(shù)品拍賣客戶規(guī)模龐大，且類別分布也越來越廣泛且復(fù)雜。20年以前，藝術(shù)品拍賣公司的客戶群體還相對穩(wěn)定，主要由傳統(tǒng)藝術(shù)品收藏者、藝術(shù)品經(jīng)營者以及畫廊等個人或機(jī)構(gòu)組成，從2010年起，客戶的結(jié)構(gòu)截然不同，無論從拍品來源還是客戶群體都發(fā)生了巨大的改變。近年來，由于民間資金充裕以及藝術(shù)品收藏、投資回報率高的驅(qū)動，社會流動性資金大量流入藝術(shù)品拍賣市場，與此同時在龐大的交易規(guī)模中涌入了大量新客戶。首先是新客戶中財富階層的增加，而這些新財富階層多為企業(yè)主、專業(yè)投資人，其資金豐厚，不乏有人以投資房市、股市的方式介入藝術(shù)品市場；新增的買家群體中還有一部分文化、體育、娛樂圈人士，這個群體對藝術(shù)品很有興趣，但是沒有經(jīng)驗，也缺乏收藏與投資的準(zhǔn)備。其次是新客戶的國際化，自2008年開始，“佳士得”全球拍賣中的大陸藏家數(shù)量翻了倍，香港“蘇富比”總部中國買家的比例也從2005年的5%升至2012年的40%，而參與拍賣的中國競拍者數(shù)量占全場拍賣的90%。⑦委托方也經(jīng)歷著類似地變化。這一現(xiàn)象重構(gòu)了藝術(shù)品市場的語境，規(guī)模日益攀升且類型日趨多元，“投資”成為常態(tài)表達(dá)方式。對這一實際情形的整體認(rèn)識與把握，有賴于確定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行有效的分類，以從不同方面看清客戶群體的規(guī)模和結(jié)構(gòu)，預(yù)見藝術(shù)資源的分布與流向及藝術(shù)品市場發(fā)展的趨勢與路向。根據(jù)客戶的屬性、身份，藝術(shù)品拍賣公司的客戶群可以劃分為4個類別：（1）國有文化機(jī)構(gòu)，主要指政府文物局以及國有博物館、美術(shù)館、文物商店等。這類文物藝術(shù)品市場早期很重要的群體，既是主要供貨商也是大賣家，目前交易規(guī)模呈現(xiàn)放緩的趨勢，但是承擔(dān)大部分藝術(shù)品國有化的任務(wù)，因此享有優(yōu)先購買權(quán)。藝術(shù)品拍賣公司在與這些享受藝術(shù)品拍賣優(yōu)先購買權(quán)的國有文化機(jī)構(gòu)交易時，就需要專有的手續(xù)，以法律規(guī)定的程序辦理標(biāo)的、物的移交的一系列手續(xù)。（2）民營藝術(shù)機(jī)構(gòu)，如私人性質(zhì)的畫廊、美術(shù)館、博物館、收藏團(tuán)體等。各種民營機(jī)構(gòu)除了在拍賣會上買入別人的藏品外，也拍賣自己的藏品，同時分散的、個體的文物和藝術(shù)品交易。近來年這類機(jī)構(gòu)增加的最快也最多，在拍賣市場中日漸發(fā)揮愈加重要的作用。（3）民間自然人，如新富工商階層、文物商人與藝術(shù)經(jīng)紀(jì)人、旅居海外的華人、新舊文化藝術(shù)人士等。民間自然人占藝術(shù)品拍賣委托人群體的大部分，通常委托拍賣公司賣掉自己的藝術(shù)收藏品，以獲取資金。而在拍賣競買人群體中，民間自然人也占到競買人的大部分，其競買目的各有不同，傳統(tǒng)的買家多是為了收藏、經(jīng)營，近年不論是買家還是委托人則多以投資為主要目的。（4）相關(guān)類機(jī)構(gòu)，如銀行、公益慈善機(jī)構(gòu)、文化傳媒企業(yè)、社會中介組織等。即其他一些以集體名義委托拍賣及競買藝術(shù)品的機(jī)構(gòu)、基金會等。這一類別主要將拍賣市場中的藝術(shù)品作為固定資產(chǎn)，將藝術(shù)品拍賣行為作為投資項目，以專業(yè)的手段支付一定的資金收藏藝術(shù)品，促成其成立各自的形象展示或商業(yè)交易等藝術(shù)園區(qū)。而藝術(shù)品投資基金會的出現(xiàn)和發(fā)展也是近年的事情，如招商銀行“藝術(shù)鑒賞計劃”以及其他銀行的藝術(shù)品理財項目。若按照不同的購買動機(jī)，競買方可以分為藝術(shù)品收藏者、投資者和收藏投資者三類。藝術(shù)品收藏者是指那些專門追求收藏偏好的，滿足所帶來的美學(xué)收益的人。投資者是指那些專門追求投資藝術(shù)品所帶來的商業(yè)效益的人。收藏者和投資者在實際過程中的角色很容易相互轉(zhuǎn)換，因此收藏投資者是藝術(shù)品拍賣買家中數(shù)量最多的，他們既追求收藏偏好的滿足所帶來的美學(xué)收益，同時又享受投資藝術(shù)品所帶來的商業(yè)收益。對此細(xì)分還可以包括藝術(shù)品的研究者以及投機(jī)者、洗錢者、送禮者等類別，這類群體雖然以“隱身”“臺后”的方式存在但其對拍賣市場的影響亦不可小覷。對客戶群的分類，也可以根據(jù)藝術(shù)品交易周期，分為長線型、短線型以及隨機(jī)性和臨時性客戶；還可以根據(jù)拍賣公司與客戶的關(guān)系的模式分為普通客戶、重要客戶以及核心客戶。

2.客戶關(guān)系發(fā)生的環(huán)節(jié)及管理流程客戶關(guān)系在藝術(shù)品拍賣公司經(jīng)營中客觀存在，對其管理也早已開始。對客戶關(guān)系發(fā)生的環(huán)節(jié)及管理流程進(jìn)行系統(tǒng)的記述⑧，可以更好地窺探目前客戶管理現(xiàn)狀。下表按拍賣流程將公司各部門在拍賣不同階段為客戶提供的服務(wù)分項列舉，以完整呈現(xiàn)藝術(shù)品拍賣公司客戶管理的業(yè)務(wù)類別與操作細(xì)則。

客戶關(guān)系發(fā)生的環(huán)節(jié)也就構(gòu)成了拍賣公司的客服項目，明示了藝術(shù)品拍賣各階段公司部門在客戶管理中的職能。一般來說，小型的、新建的藝術(shù)品拍賣公司與大型的、老牌的藝術(shù)品拍賣公司對客戶關(guān)系發(fā)生的環(huán)節(jié)、管理流程以及職責(zé)有著不同的要求。而這種不同的類型所產(chǎn)生的在藝術(shù)品拍賣公司的決策系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和行政系統(tǒng)等3個方面構(gòu)成與組合也不同，業(yè)務(wù)與影響也各不相同。前者受人員數(shù)量限制，客戶管理流程只設(shè)總經(jīng)理和業(yè)務(wù)經(jīng)理兩個層級，其客戶環(huán)節(jié)只是簡單的或松散的網(wǎng)絡(luò)關(guān)系，沒有清晰的或精確的崗位職責(zé)描述；而對于后者經(jīng)過長期的發(fā)展這個流程相對完整，一般分為董事長、總經(jīng)理、分管副總經(jīng)理、業(yè)務(wù)部門經(jīng)理、業(yè)務(wù)員等層級，已經(jīng)呈現(xiàn)規(guī)范、規(guī)模化的面貌，當(dāng)然也有嚴(yán)密、規(guī)范的職責(zé)描述。

3.客戶管理的實踐情形藝術(shù)品拍賣市場的擴(kuò)大以及競爭的加劇，也是公司客戶群的規(guī)模增加和結(jié)構(gòu)復(fù)雜，促使客戶關(guān)系得以在實踐的層面逐步展開、推進(jìn)。大致的情形包括，從拍品的征集到招商等過程均有套路可循，利用會員制以及手機(jī)、電郵等技術(shù)工具，統(tǒng)一快速向客戶發(fā)送拍賣會、拍品公告和公司資訊；開發(fā)拍賣管理網(wǎng)絡(luò)版信息系統(tǒng)并以此逐步取代客戶信息管理的手工方式，對委托方和買受人的資料信息進(jìn)行統(tǒng)一管理，客戶數(shù)據(jù)與合同、拍品等數(shù)據(jù)對應(yīng)連接；在客戶分級服務(wù)細(xì)化上下功夫，對大型、穩(wěn)定、核心客戶實施專門化服務(wù)；以舉辦講座、寄送刊物、開通網(wǎng)站等措施來主動加大與客戶之間的互動。但是，就整體而言，當(dāng)前國內(nèi)藝術(shù)品拍賣市場客戶管理還很不完善，普遍的看法是“大公司勝過小公司，大客戶勝過小客戶，淺層處理勝過深度挖掘”。大多藝術(shù)品拍賣機(jī)構(gòu)往往采用直線型的客戶管理方式，信息及其管理職責(zé)分散，在實踐中會造成客戶信息在逐級傳遞的過程中遺漏，不利于客戶信息在公司中的共享，因而在客戶數(shù)量逐漸增多的情況下，無法進(jìn)行更深入的有效管理。藝術(shù)品拍賣公司的客戶管理環(huán)節(jié)單一，也就是說還只是發(fā)生在交易的環(huán)節(jié)，沒有向交易前和交易后延伸。軟件系統(tǒng)還只是停留在現(xiàn)場交易管理層面，滿足于現(xiàn)場程序的操作，對數(shù)據(jù)庫在深度挖掘以及市場預(yù)測等方面還有很長的路要走。更有時出現(xiàn)私下出售或購買客戶信息等違背行規(guī)甚至違法事件。因此，從已經(jīng)成熟的藝術(shù)營銷以及客戶管理理論的角度比照，從對國內(nèi)藝術(shù)品市場競爭性需求的因應(yīng)而言，藝術(shù)品拍賣公司的客戶管理亟需形成一套完整、穩(wěn)定、有效的模式。

三、藝術(shù)品拍賣公司客戶管理的基本架構(gòu)如前所述，CRM應(yīng)用于藝術(shù)品拍賣公司首先是一套營銷整體解決方案。按照藝術(shù)管理學(xué)知識視點移植于藝術(shù)市場營銷的問題境況，藝術(shù)品拍賣公司客戶管理方案需要從理念培育到制度安排，再到技術(shù)支持、實踐操作以及績效評估、學(xué)術(shù)導(dǎo)引這一個相對完整的管理架構(gòu)。在基本架構(gòu)中，必須立足整體性從管理目標(biāo)和效率出發(fā)充分調(diào)動每一個環(huán)節(jié)的要素力量，使單個的環(huán)節(jié)方案與整體方案保持同步協(xié)調(diào)關(guān)系，從而形成一種全新的藝術(shù)管理模式。這一系列環(huán)節(jié)、要素互為前提，成為完整的鏈條，從任何一個環(huán)節(jié)切入都可以對整體方案形成倒逼機(jī)制，從而產(chǎn)生整體突破功能。1.理念培育藝術(shù)品市場環(huán)境的持久變化、管理過程的日益復(fù)雜以及傳達(dá)組織所信仰的文化、社會和經(jīng)濟(jì)價值的需要，都要求有一個明確的理念，以此來描述拍賣公司運(yùn)營的中心目標(biāo)和業(yè)務(wù)范疇。這個理念能為藝術(shù)管理者提供一個用作其運(yùn)營的基礎(chǔ)模式，對戰(zhàn)略決策、規(guī)劃流程產(chǎn)生影響，推動參與者達(dá)到最佳表現(xiàn)，使其在常規(guī)運(yùn)作和錯綜復(fù)雜的戰(zhàn)略工作中帶有方向感、敏銳性。這個理念對外則是藝術(shù)品拍賣公司向社會做出的允諾，對客戶產(chǎn)生認(rèn)同感和凝聚力。在價值向度上，藝術(shù)品拍賣活動以客戶溝通、交換以及學(xué)習(xí)為中心，這就決定了藝術(shù)品拍賣公司不僅是一個商業(yè)機(jī)構(gòu)，也是一個教育機(jī)構(gòu)。拍賣公司與客戶除了商業(yè)關(guān)系之外，還有文化關(guān)系和教育關(guān)系。這種關(guān)系不是單向而是拍賣雙方建立的一種伙伴式的合作關(guān)系。在功能向度上，藝術(shù)品拍賣公司以客戶為中心的理念是文化性和功能化的，必定滲透在組織文化精神的軟實力中，或者擴(kuò)展、延伸為組織文化的支撐，培育“以客戶為中心”這一理念對藝術(shù)品拍賣企業(yè)文化建設(shè)進(jìn)而推動企業(yè)發(fā)展具有不可替代的功能性，其作用表現(xiàn)在目標(biāo)導(dǎo)引、內(nèi)涵塑造、形象展示、資源集聚、行為約束等方面。在時間向度上，藝術(shù)品拍賣公司必須在交換發(fā)生前就與客戶建立關(guān)系，而不是將關(guān)系視為交易所導(dǎo)致的結(jié)果；但是客戶關(guān)系不能隨著交易的發(fā)生而終止，必須將重點放在客戶長期性關(guān)系上，貫穿于客戶與公司拍品交易的前、中、后整個過程中。在空間向度上，藝術(shù)品拍賣公司在經(jīng)營新、老客戶關(guān)系以創(chuàng)造、維持長期價值之外還須考量利害關(guān)系人。“利害關(guān)系人是與機(jī)構(gòu)的成功具有厲害關(guān)系的任何團(tuán)體或個人”⑨，對于藝術(shù)品拍賣公司來說，利害關(guān)系人不一定是直接客戶，不過會以間接、潛在且長期的方式影響到機(jī)構(gòu)所能獲得的資源與支持。不管CRM是一個怎樣大型、復(fù)雜的系統(tǒng)，怎樣涉及藝術(shù)品拍賣企業(yè)的市場經(jīng)營、客戶服務(wù)、生產(chǎn)銷售、技術(shù)支持等業(yè)務(wù)部門，只有貫通了理念，它的實施才能有效地促進(jìn)這些部門的協(xié)調(diào)一致和緊密配合。藝術(shù)品拍賣公司要想長期良性運(yùn)作，則需要從根本上將“以客戶為中心”的理念熏陶在組織文化中，必須整體培育并且在組織長期的發(fā)展、建設(shè)中內(nèi)化為絕大多數(shù)人的言行之中。

2.制度設(shè)計制度設(shè)計是理念在具體實踐中的有效落實。制度目標(biāo)的清晰性對于制度設(shè)計的有效性至關(guān)重要，追求目標(biāo)的清晰性即必須立足于目標(biāo)定位中的職責(zé)分類。藝術(shù)品拍賣公司客戶管理并非只是拍賣流程某一端、某個部門或某些人員的職責(zé)，真正涵義在于圍繞發(fā)展目標(biāo)和改進(jìn)要求來擬定規(guī)范性的建構(gòu)舉措以及條文化的實施細(xì)則，包括組織再造、流程重組、職責(zé)進(jìn)階、規(guī)則新修等必然性選項，具體的操作性則包括系統(tǒng)的客服信息、完整的客服標(biāo)準(zhǔn)、個性的客服項目等內(nèi)容。制度設(shè)計必須解決實施客戶管理的完備信息系統(tǒng)。首先包括稱之為“內(nèi)部客戶數(shù)據(jù)資料”的客戶信息⑩：（1）社會人口學(xué)資料類別的基本資料：姓名、頭銜、性別、地址、職業(yè)、年齡、教育程度、婚姻狀況；（2）客戶行為信息的回應(yīng)資料：訂票時間、參加或退出會員的時間、會員身份的變動、訂購的期限、對機(jī)構(gòu)的贊美與批評、捐獻(xiàn)等；（3）機(jī)構(gòu)與客戶聯(lián)系信息的行銷記錄：致電、去函、面訪。便捷的查找渠道以及精準(zhǔn)的分析工作當(dāng)是技術(shù)支撐范疇。上述資料從拍賣行內(nèi)部獲得，通常的來源有會員登記、會計系統(tǒng)、銷售報告、顧客清單等。其次是外部數(shù)據(jù)資料，包括以市場調(diào)查、民意測驗等形式直接從客戶那里獲取得數(shù)據(jù)資料，也包括政府部門、學(xué)術(shù)單位以及商業(yè)公司以報告形式的各類資料。制度設(shè)計必須建立全程客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)體系。制度舉措在拍賣中必須覆蓋全程。購買前為客戶提供相關(guān)信息時，熱情、全面、及時、有效的溝通和交流，給客戶留下良好的第一印象，為今后的購買行為打下基礎(chǔ)。購買期間為客戶著想，提供個性化服務(wù)，帶給客戶最大程度的滿意甚至驚喜。購買后，及時、持續(xù)地跟進(jìn)，讓客戶對拍賣公司形成信賴感、歸屬感，從而保證客戶的忠誠度。具體化的實施細(xì)則包括以下4個方面：（1）建立專門的客戶回訪和客戶滿意度調(diào)查制度；（2）建立客戶重要紀(jì)念日、節(jié)假日關(guān)懷制度；（3）建立客戶藝術(shù)收藏投資等專業(yè)知識輔導(dǎo)服務(wù)；（4）建立優(yōu)惠制度。制度設(shè)計必須建立個性化的甚至一對一的服務(wù)項目。藝術(shù)品拍賣市場都是細(xì)分的，不同的客戶其消費(fèi)需求、購買動機(jī)、審美偏好各不相同，必須將潛在的客戶根據(jù)相似的特征分組歸類——或許是按地理位置、人口環(huán)境、市場需求、產(chǎn)品類型或者其它有用的和相關(guān)的信息，圍繞目標(biāo)客戶和細(xì)分市場規(guī)劃藝術(shù)品拍賣公司經(jīng)營策略，設(shè)計個性化的甚至一對一的服務(wù)項目。在可操作、可掌控的選擇上，藝術(shù)品市場細(xì)分有5個最基本的決定性因素B11：購買者/非購買者兩個極端、購買率或頻率、產(chǎn)品或品牌的忠誠度、客戶的滿意度以及所偏愛的品牌或產(chǎn)品。忠實度是消費(fèi)者在消費(fèi)過程中表現(xiàn)出來的對某一產(chǎn)品強(qiáng)烈的消費(fèi)欲望和始終如一的消費(fèi)習(xí)慣。藝術(shù)品拍賣公司與客戶關(guān)系的建立和提升也是分階段的，需要經(jīng)歷客戶了解、客戶培養(yǎng)、客戶發(fā)展等階段。公司可以根據(jù)客戶生命周期不同，在實踐過程中采取與之相適的關(guān)系模式和個性化的服務(wù)方式。

3.技術(shù)支持要實現(xiàn)對CRM的成功部署，不僅需要強(qiáng)大的資金后盾，還需要強(qiáng)有力的技術(shù)支持。在傳統(tǒng)的思維定勢里，技術(shù)要素在介入制度運(yùn)行過程中充其量只能是工具延伸，無論在制度設(shè)計還在措施操作中，都無需過多考慮技術(shù)要素或者說非功能性物質(zhì)工具的介入問題。但是在藝術(shù)市場體系中間技術(shù)主體卻越來越自覺地追求技術(shù)價值的社會功能轉(zhuǎn)化。技術(shù)已經(jīng)不僅僅是為社會追求意義生成和價值實現(xiàn)的輔工具手段，而是更多地表現(xiàn)為社會意義生成和價值實現(xiàn)本身。B12不管我們愿意不愿意，在藝術(shù)品拍賣未來發(fā)展進(jìn)程中，不僅網(wǎng)絡(luò)技術(shù)直接擔(dān)當(dāng)著行業(yè)發(fā)展的內(nèi)在驅(qū)動力量，而且一系列的技術(shù)跟進(jìn)也使事態(tài)不斷地按照技術(shù)理性的牽引改變今后藝術(shù)品拍賣業(yè)務(wù)創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型的方向和路徑。如今新興的網(wǎng)上拍賣即是一例。技術(shù)支持包括硬件和軟件兩部分，軟件可以是自行研發(fā)也可以是引進(jìn)購置。拍賣系統(tǒng)軟件根據(jù)拍賣業(yè)務(wù)實體建造業(yè)務(wù)模型，在數(shù)據(jù)、資源和流程全面整合的基礎(chǔ)上，依托于客戶管理以及庫房管理、后臺管理等業(yè)務(wù)職能模塊，以會前準(zhǔn)備、現(xiàn)場控制、會后處理的流程管理為核心，憑借各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)強(qiáng)大的操作功能和輔助工具，實現(xiàn)拍賣核心業(yè)務(wù)的集中管理、全程控制。有些客戶管理軟件還會集成呼叫中心系統(tǒng)，郵件群發(fā)、會員卡系統(tǒng)等新功能與系統(tǒng)，統(tǒng)一快速向客戶發(fā)送拍賣會、拍品公告和公司新聞等信息，加強(qiáng)宣傳并有效維護(hù)客戶關(guān)系。還可將原有CRM系統(tǒng)上的客戶資源管理、銷售管理、客戶服務(wù)管理、日常事務(wù)管理等功能遷移到手機(jī)，這樣員工、客戶皆可根據(jù)權(quán)限隨時查看信息、保持即時聯(lián)系。藝術(shù)品拍賣企業(yè)在選擇CRM軟件時應(yīng)根據(jù)管理、技術(shù)、使用等不同人員對各個方案的評價來確定最適合自身各方面條件的方案。另外，選擇的方案要與原有的硬件基礎(chǔ)設(shè)施、操作和應(yīng)用系統(tǒng)相集成。而自行研發(fā)拍賣系統(tǒng)則是由軟件開發(fā)人員、拍賣操作人員以及管理層與客戶多方相關(guān)力量組成聯(lián)合攻關(guān)團(tuán)隊。不管如何，在技術(shù)系統(tǒng)部署的各個階段讓各個部門主動參與到系統(tǒng)實施進(jìn)程中來，這樣既有利于公司內(nèi)部各方面信息的整合，提高CRM系統(tǒng)的成功率，也能夠使各級員工對CRM有一個直觀、準(zhǔn)確的認(rèn)識。

4.學(xué)術(shù)導(dǎo)引新型的藝術(shù)品拍賣公司客戶管理應(yīng)基于對數(shù)據(jù)日常性的分析和深度化的研究之上，而不再是經(jīng)驗的積累與傳習(xí)，更不是慣性使然。這些學(xué)術(shù)既是對藝術(shù)營銷理論以及客戶管理理論的借鏡，也是對藝術(shù)品市場經(jīng)營實踐的理論化關(guān)照的生成。學(xué)術(shù)導(dǎo)引首先是對藝術(shù)品拍賣公司日常性的數(shù)據(jù)分析，主要包含以下4個方面：（1）客戶基本信息分析。根據(jù)數(shù)據(jù)庫對客戶的信息記錄，拍賣公司從客戶的性別、年齡、職業(yè)等個人信息了解客戶的發(fā)展?jié)摿Γ蛻舻膶哟巍L(fēng)險、愛好、習(xí)慣等。從購買的藝術(shù)品或是委托的拍品可以大致了解客戶對藝術(shù)品的偏好。（2）客戶行為特點分析。主要是對客戶在業(yè)務(wù)往來的過程中所表現(xiàn)的行為進(jìn)行分析，包括不同客戶所消費(fèi)的產(chǎn)品按種類、渠道、銷售地點等指標(biāo)劃分的銷售額；行為是心理的外顯，也是動機(jī)的結(jié)果，通過行為進(jìn)而分析客戶的委托和競買心理等。（3）客戶貢獻(xiàn)能力分析。主要分析客戶對于拍賣公司的利潤、價值大小，客戶利潤分析指不同客戶所消費(fèi)的產(chǎn)品的邊緣利潤、總利潤額、凈利潤等。也可延伸客戶產(chǎn)品分析和客戶促銷分析，前者包括產(chǎn)品設(shè)計、關(guān)聯(lián)性、供應(yīng)鏈等，后者包括廣告、宣傳等促銷活動的管理。（4）客戶忠誠度分析。指客戶對某個產(chǎn)品或商業(yè)機(jī)構(gòu)的信用程度、持久性、變動情況等，也包括客戶未來分析即客戶數(shù)量、類別等情況的未來發(fā)展趨勢、爭取客戶的手段等。將拍賣記錄、市場調(diào)查、民意測驗、專家研究的客戶數(shù)據(jù)置于日常性的數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)中進(jìn)行整體性的關(guān)照，這個系統(tǒng)是拍賣公司決策流程的實證工具，為決策提供啟示性的信息。有效分析客戶群分布在哪個行業(yè)、哪個職業(yè)、哪個年齡層次、哪個地域，深入探究藝術(shù)品市場中各種不同的需求及需求產(chǎn)生的心理影響因素。有效分析每一次市場活動的投入產(chǎn)出比，根據(jù)與市場活動相關(guān)聯(lián)的回款記錄及舉行市場活動的報銷單據(jù)統(tǒng)計所有市場活動的效果報表。藝術(shù)品拍賣公司經(jīng)營策略研判、拍賣專場設(shè)計的以及客戶拓展方案擬定，都因為有了上述學(xué)術(shù)的導(dǎo)引而具備了理性的力量。學(xué)術(shù)導(dǎo)引還包括對整體的藝術(shù)品市場作深度化的學(xué)術(shù)研究，以預(yù)測、評估、跟蹤、引領(lǐng)市場整體走勢。整體性的深度學(xué)術(shù)研究采取跨學(xué)科的方法視角B13。運(yùn)用問卷、訪談等社會及市場調(diào)查方法，對畫廊、藝術(shù)品拍賣公司、藝術(shù)品博覽會進(jìn)行案例分析與實證研究，客觀把握我國藝術(shù)品市場的發(fā)展現(xiàn)狀，。運(yùn)用統(tǒng)計學(xué)定量分析的方法，對國內(nèi)藝術(shù)品市場進(jìn)行客觀分析，以厘清市場內(nèi)部結(jié)構(gòu)和社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的互動關(guān)系，記述藝術(shù)品市場發(fā)展特點和規(guī)律，把握藝術(shù)品市場的未來趨勢。運(yùn)用歷史研究和文獻(xiàn)研究方法，梳理藝術(shù)品市場發(fā)展歷程，從宏觀和微觀兩個層面對藝術(shù)品市場的表現(xiàn)進(jìn)行實證，從而對市場的未來進(jìn)行理性預(yù)判。拍賣的全球化不可逆轉(zhuǎn)，國內(nèi)拍賣公司在堅守原有市場門類的基礎(chǔ)上，更加開拓寬闊的國際領(lǐng)域，因此學(xué)術(shù)導(dǎo)引也要隨之研究國際藝術(shù)品市場，分析中國藝術(shù)品市場在全球藝術(shù)品市場所處的地位、所面臨的形勢，以及所存在的問題與解決問題的國際性參照。國外對藝術(shù)品拍賣的研究主要集中在通過實證分析，利用一定的計量經(jīng)濟(jì)模型與現(xiàn)代統(tǒng)計分析方法對一定時期內(nèi)藝術(shù)品的價格、回報率、走勢進(jìn)行評估，并同時與同期的其他類型投資回報率做比較，以得出相應(yīng)的結(jié)論。全球藝術(shù)品拍賣市場的數(shù)據(jù)有很多來源，比如法國藝術(shù)價格網(wǎng)（）、歐洲藝術(shù)基金會（TEFAF）等權(quán)威研究機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)公布了年度全球藝術(shù)品市場的成交總額、走勢、影響因素。“藝術(shù)品拍賣”之于中國雖然走過幾十年歷程，但尚處年輕。不過在國際上，這樣的交易模式已有數(shù)百年的歷史。老牌國際拍賣行像“蘇富比”和“佳士得”即使到了現(xiàn)在也還在以學(xué)術(shù)作導(dǎo)引來探索未來。恰是由于學(xué)術(shù)導(dǎo)引，老牌拍賣行不斷在商業(yè)模式上做出調(diào)整，使這一古老的行業(yè)永遠(yuǎn)保持生機(jī)。當(dāng)前，除了拍賣業(yè)務(wù)以外，國際拍賣行最主流的新潮業(yè)務(wù)就是加大“私人洽購”比重，同時各種藝術(shù)品修復(fù)、展覽、出版、學(xué)術(shù)研討、文化交流、新媒體運(yùn)營等多元化業(yè)務(wù)也在逐步生成。

① 資料來源：TEFAF全球藝術(shù)品市場年度報告（2011，2012），http：//。

② 資料來源：雅昌藝術(shù)網(wǎng)http：///，2013年7月。

③ [英]莉茲·希爾著，林潔盈譯《如何開發(fā)藝術(shù)市場》，臺北五觀藝術(shù)管理有限公司，2008年版，第19頁。

④ 《新財富階層藏家崛起和拍賣平臺轉(zhuǎn)型》，雅昌藝術(shù)網(wǎng)http：///，2013年5月13日。

⑤ 資料來源：《2013年TEFAF全球藝術(shù)品市場報告》，轉(zhuǎn)引自新華網(wǎng)北京2013年3月13日電。

⑥ 資料來源：文化部文化市場司編制《2011年中國藝術(shù)品市場年度報告》，轉(zhuǎn)引自新華網(wǎng)北京2012年6月30日電。

⑦ 資料來源：劉正花編譯《中國收藏家的“天秤”偏向拍賣行》，雅昌藝術(shù)網(wǎng) http：///，2013年5月28日。

⑧ 參照王欣根據(jù)藝術(shù)品拍賣實際流程進(jìn)行的總結(jié)。

⑨ [英]莉茲·希爾著，林潔盈譯《如何開發(fā)藝術(shù)市場》，臺北五觀藝術(shù)管理有限公司，2008年版，第13頁。

⑩ [德]維納·漢利希、阿閔·克萊恩著，吳佳真、于禮本譯《文化管理A—Z》，臺北五觀藝術(shù)管理有限公司，2004年版，第100頁。

B11 [加]弗朗索瓦·科爾伯特著，高福進(jìn)等譯《文化產(chǎn)業(yè)營銷與管理》，上海人民出版社，2002年版，第344頁。

B12 王列生《文化制度創(chuàng)新論稿》，中國電影出版社，2011年版，第45頁。

B13 文化部文化市場司《2009中國藝術(shù)品市場年度報告》，藝術(shù)中國網(wǎng)，http：///，2010年5月6日。

Operating Strategy of Artwork Auction Company： Based upon the Perspective of Customer Management

DONG Feng