引論：我們為您整理了13篇法律法規類別范文，供您借鑒以豐富您的創作。它們是您寫作時的寶貴資源，期望它們能夠激發您的創作靈感，讓您的文章更具深度。

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本文研究的檔案法律法規樣本，均來自國務院法制辦公室“中國政府法制信息網”的法律法規庫。統計截止時間為2011年11月6日。

為研究方便，法律法規的分類采用“中國政府法制信息網”法律法規全文檢索系統中的數據庫名，分為法律、行政法規、法規性文件、地方性法規、地方政府規章、部門規章6個類別。

統計指標設定為：全部法律法規、標題中含有檔案的法律法規、全文中含有檔案的法律法規、標題中含有檔案的法律法規在全部法律法規中的比例、全文中含有檔案的法律法規在全部法律法規中的比例5個。

時間段劃分為1980年前（標為1980年）、1981年至1990年（標為1990年）、1991年至2000年（標為2000年）、2001年至2011年11月6日（標為2011年）4個時段。

2 全部法律法規數量統計

表1是1949年~2011年全部法律法規統計。從表1中可見：1980年后，法律整體呈先升后降、前快后慢的趨勢；行政法規整體呈快升慢降、前多后少的趨勢；法規性文件整體呈前少后多、先慢后快的趨勢；地方性法規整體呈先少后多、不斷加速的趨勢；地方政府規章整體呈快升快降、兩頭低中間高的趨勢；部門規章整體呈前慢后快、后21年高速增加的趨勢。

3 標題中含有檔案的法律法規數量統計

表2是1949年~2011年標題中含有檔案的法律法規數量統計。從表中可見，1980年后，法律2部；行政法規4部；法規性文件1部；地方性法規111部，后21年呈增加趨勢；地方政府規章157部，呈不斷增加趨勢；部門規章27部，后20年間，呈前多后少的態勢。

4 全文中含有檔案的法律法規數量統計

表3是1949年~2011年全文中含有檔案的法律法規數量統計。從表3中可見：1980年后，法律共43部，呈中前期平穩后期快速增加趨勢；行政法規132部，基本為平穩增加；法規性文件170部，前期平穩增加，后期高速增加的趨勢；地方性法規3803部，呈前少后多，不斷加速增加的趨勢；地方政府規章4437部，呈前少后多，中后期平穩增加的趨勢；部門規章891部，呈前少后多，中后期加速增加的趨勢。

5 標題中含有檔案的法律法規在全部法律法規中的比例

表4是1949年~2011年標題中含有檔案的法律法規在全部法律法規中的比例統計，為了更加直觀地觀察標題中含有檔案的法律法規在全部法律法規中所占的比例，我們將表4轉換成圖1。

從圖1中可見：法律1980年前至1990年間是一個從無到有的過程，從1991年至2011年間所占比例下降。行政法規從1980年前最高比例，而后，一直處于下降趨勢。法規性文件和部門規章從1991年起至2000年間比例上升，2001年至2011年間比例下降。地方性法規從1991年起至2011年，地方政府規章從1981年至2011年，均是一個比例不斷提高的趨勢。這與檔案法律法規的上位法立法在前，下位法立法在后；中央立法在前，地方立法在后有關。

6 全文中含有檔案的法律法規在全部法律法規中的比例

表5是1949年~2011年全文中含有檔案的法律法規在全部法律法規中的比例統計，為了更加直觀地觀察全文中含有檔案的法律法規在全部法律法規中所占的比例，我們將表5轉換成圖2。

從圖2中可見：無論是法律、行政法規、法規性文件，還是地方性法規、地方政府規章、部門規章，總體上，所占比例呈不斷上升的趨勢。這表明，檔案工作在整個國家法律體系中得到了越來越多的關注和重視。

7 結語

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“中華人民共和國法律法規信息服務系統”采用先進的系統構建方法、智能化及人性化的信息服務與檢索方式。其設計目標是要建立一個安全、穩定、準確、及時、全面的法律法規信息服務系統，并且整個系統在總體設計上遵循開放、可擴展、安全的原則，從而使整個系統結構合理、技術先進、易于擴展，既能滿足當前的業務要求，又符合長期發展的需要。在應用功能層，主要設計了項目所需的各個應用系統或功能模塊，包括數據加工系統、信息系統、資源服務系統等，各系統的技術實現如下。1）信息采集與加工。系統的數據來源主要包括政府公告文件、現行法律法規文件、歷史法律法規文件以及國外法律法規文件等。這些文件基本都是以紙質文件形式進行保存，因此必須首先對這些文件進行數字化加工。數字化加工主要包括紙本文件的掃描、OCR識別和生成PDF文件。此外，系統要求提供細化到具體條款級的內容服務。因此，在完成法律法規文件的數字化加工后，還需對數字化內容進行結構化加工，即根據法律法規的內容結構規范（元數據規范），通過軟件工具對全文內容進行結構化分析、標引、抽取和保存。工具需要支持智能分析、智能標引和快速人工標引，支持可視化的加工內容編輯與審核，支持加工方案（包括標引字段、識別規則與輸出方式）的自定義以及多種方式的加工數據輸出。實現專業、準確的法律法規文件結構化加工的同時，盡可能的減少人工參與，提高加工效率，確保識別準確度。2）數據與管理。為確保系統的數據權威性，在每一條法律法規結構化數據對外提供服務前，都需要有嚴格的數據審核機制和科學規范的工作流管理。同時，為了更準確地提供法條內容關聯服務，需要人工對關聯內容進行審核與維護。這些工作都需要通過系統的管理端實現。系統管理端為工作人員提供法律法規結構化數據與原始數據的同屏比對、數據修改、關聯內容選擇與自定義等功能。數據審核通過后，才能進入正式庫中進行。通過此系統，提高法律法規數據管理流程的工作效率，進一步保證數據的準確性與權威性。3）資源利用與服務。在對外服務方面，系統提供全文檢索、分類導航、全文原版原貌展現、原文內容回溯、法條關聯、法律法規知識詞網等應用服務。其中，檢索范圍包括法律元數據信息以及法條內容；分類導航可以依據適用范圍、類型、年代、地區（國家）、主題詞等進行法律法規的分類瀏覽；全文原版原貌展現要求以原始文件的排版格式進行展現；對于檢索到的一條法條，可以快速調用原始文件，并直接定位所在頁面進行查看；針對整部法律法規以及法律法規中的每一項條款，都提供相關的內容推薦，包括立法背景、歷史沿革、相關法律（條款）、相關案例等信息，使用戶可以全方位了解該部法律或該項條款的相關知識；提供基于關鍵詞的法律法規知識詞網，實現相關關鍵詞之間遞進延伸的關聯網絡，為用戶揭示相關法律、相關法條、相關案例、相關參考資料等信息。總之，在資源利用服務方面，需要為立法人員和科研用戶提供從搜索、關聯到詞網的全方位、立體化法律法規知識網絡。

3系統設計

法律法規信息服務系統從軟件設計角度來說可以分為數據結構化加工、元數據倉儲、全文檢索定位、站點等子系統。從項目實施過程來看，還包括了法律法規文件的分類梳理以及數字化加工兩方面內容。平臺系統總體架構如圖1所示。1）數據結構化加工。首先對法律法規文件進行分類梳理，對于梳理出來的法律法規紙質文件按照分類進行數據字化加工，并轉換成雙層PDF。對于PDF文件，通過數據結構化加工平臺進行內容的結構化加工，根據確定的數據結構提取出對應的結構化字段文本內容。數據結構化加工平臺支持加工方案的自定義，實現對PDF內容的自動分析、智能標引以及人工劃框標引，加工結果可以保存為PCI文件以備審核校對。加工后的數據可以導出為XML文件或直接同步到數據庫中。數據管理平臺可以為國家圖書館工作人員提供法律法規結構化數據的審核、維護，支持原始文件（PDF）的同屏顯示與人工比對，可以提高數據審核效率。同時，還可以為每條數據提供關聯內容查看、選擇、刪除等功能，允許用戶自定義添加關聯內容，并默認優化顯示。審核通過后的數據，才會保存到元數據倉儲中待。2）元數據倉儲。元數據倉儲是本系統的核心組件，它提供了不同法律法規類型的元數據庫，用以存儲相應的結構化數據。同時，利用全文檢索引擎，對于存儲數據的文本內容進行索引，建立全文索引倉儲。此外，所有數字化加工后的PDF文件都按分類保存在文件目錄，通過元數據倉儲可以調用全文查看，并定位法條所在頁面進行原文回溯查看。3）全文檢索定位。全文檢索引擎可以實現對法律法規結構化數據的檢索。分析引擎和規則引擎可以實現法律法規數據的分類導航與法條關聯。WordNet組件可以實現基于關鍵詞的詞與詞間關聯查看以及與法律、法條、案例、參考資料等的內容關聯。原版原貌組件可以實現法律法規全文原始樣式的在線查看。元數據倉儲管理平臺實現對元數據倉儲的數據維護和接口配置。PDF閱讀工具可以嵌入到平臺上，提供PDF文件的在線瀏覽與頁面定位。4）站點。通過系統站點，向立法決策用戶提供信息搜索、分類導航、原版原貌展現、原文回溯查看、法條關聯、關聯詞網等應用服務，并可根據用戶需求定制個性化頁面，采用可視化編輯模塊，方便用戶制作符合個人閱讀習慣的站點模塊。

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Key words: enterprises;project public bidding;template management

中圖分類號:F270 文獻標識碼:A文章編號:1006-4311(2010)18-0169-02

1企業招投標工作模板化管理的必要性

1.1 深入貫徹招投標法等相關法律法規精神的需要

企業招投標工作,是根據國家招投標法等法律法規的要求,按照“公開、公平、公正、誠實信用”的原則,擇優選擇滿足企業生產經營需要的承包商,根據中標結果與之簽訂經濟合同,以較好的滿足企業生產經營需要,并使企業獲得較好的經濟效果的過程。規范化、模板化的招投標管理,對于貫徹招投標相關法律法規精神并實現企業預期效果具有著重要的保證作用。

但由于我國招投標工作起步較晚,具有較強的可操作性的法律法規較少,在企業招投標工作實際運作過程中,還存在著一定的不規范性,因而對招投標工作進行細化、梳理、總結,形成規范化、模板化的操作流程,更好的貫徹招投標法律法規精神,是時代賦予的要求。

1.2 有效防范可能給企業帶來的法律風險的需要

企業招投標過程中,始終伴隨著一定的法律風險,比如選擇的承包商履約能力有限,可能推遲履約或不能完全履約,或者承包商信譽不佳,故意不履約或不完全履約,給企業生產經營帶來損失,因而強化承包商資質審查,并保證招投標過程程序公正是招投標管理工作的重中之重,也是有效防范可能給企業帶來法律風險的源頭所在。

在企業招投標實際運作過程中,或由于招投標項目較多、技術要求又大相徑庭,或由于招投標人員素質高低的不盡相同,而相應的法律法規又缺乏具體的可操作性,無論是資質審查環節還是標書制作、發標、開標、唱標、評標、公布評標結果等環節,都可能存在著因疏忽大意、考慮不周、或業務水平所限而帶來的不規范操作及其可能引來的法律風險。

在目前情況下,組織單位專業技術人員、法律事務人員在充分討論、總結招投標管理經驗基礎上,依據項目類別,根據法律法規要求,分別制訂貼近企業實際,具有較強的可操作性的指導性規范,實現招投標管理規范化、模板化運作,未嘗不是一條細化招投標管理,減少不規范行為,減少可能給企業帶來的法律風險的好途徑。

1.3 促進業務承辦部門與招標管理部門協作,提高招投標工作效率的需要

①業務承辦部門對招投標工作理解的片面性。

企業的招投標工作,需要業務承辦部門的通力配合與協作,比如編制招標方案前技術方案的編制,擬達到的技術指標,特別的技術要求,預算編制等,都離不開技術部門的配合與支持。但由于我國招投標工作起步較晚,習慣所形成的慣性思維,使不少的業務承辦部門認為招投標工作是招標部門的事,對招投標工作理解存在片面性,配合與支持不是很到位。

通過細化招投標管理工作,細化與業務承辦部門的溝通,一方面將業務承辦部門應協助配合的工作具體化、明確化、模板化,并上升成企業內部制度,使業務承辦部門對擬配合的工作有全面的了解;另一方面通過企業制度所形成的約束力,來進一步強化推進業務承辦部門對招投標工作的理解與配合,對細化推進招投標工作有著重要意義。

②業務承辦部門提供的技術資料缺乏規范統一。

業務承辦部門提供的技術方案、技術指標等,應能滿足編制招標方案的需要,也就是投標方收到標書后,對擬招標項目能有全面了解,并能根據標書要求編制投標方案。在實際工作中,由于招標項目繁多,技術要求也千差萬別,業務承辦部門對應提供的技術方案、技術資料也存在著不同的理解,因而有必要通過招投標工作的規范化、模板化運作,將應由業務承辦部門提供的技術方案、技術指標等具體化、明確化、規范化,使業務承辦部門提供的技術資料整齊規范,一次性就能滿足招投標工作的需要,有效的提高招投標工作效率。

2招投標工作模板化管理的基本思路

2.1 以貫徹落實招投標法等相關法律法規精神為指導

對招投標工作進行規范化、模板化管理,是深入貫徹招投標法等法律法規精神,將法律法規要求細化到具體運作過程中,明確招投標過程中各環節、各部門應做什么,禁止做什么及相互配合關系,從而更好的指導招投標工作實踐,保證招投標工作遵循“公開、公平、公正、誠實信用”的原則執行。

2.2 對現有招投標項目進行歸類整理,擬定基本模板界限

企業的招投標項目,可能涉及到工程建設、設備修理、機械加工、物資采購、環衛綠化、技術服務、職工療養等方面,種類名目繁多。不同的項目,對資質要求、應達到技術指標,以及標書制作、評標方法等各個環節的要求都各有側重、不盡相同。

因此,首先要對項目進行分類規整,確定基本的模板類型,如工程建設、設備修理、機械加工等模板,并對每個模塊的外延進行清晰界定,特別對看似相似,但技術要求大相徑庭的技術服務項目,更要有具體的界定描述。

2.3 分類擬定規范化的流程模板

不同類別的模板具體內容雖然各不相同,但實行模板化管理的核心目標是一致的,即通過規范化模板的建立,明確規范界定各部門在招投標過程中每一步應該做什么,禁止做什么,及如何加強各部門間的配合與協作,有效提高招投標工作效率,實現企業預期目的。

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執業醫師年度考核具體內容：

1、人文醫學測評。主要考核衛生法律法規、醫學倫理學、醫學心理學、醫患溝通、醫療機構從業人員行為規范等。考核題量50題，考核時間60分鐘。由完成工作成績、職業道德評定的醫師自行登陸“醫師服務”APP進行考核。

2、業務水平測評。分為臨床、中醫、口腔、公共衛生四個執業類別，考核內容涵蓋衛生法律法規、專業知識、人文醫學、四新理論等，考核題量100題，測評時間60分鐘。完成醫師工作成績、職業道德評定后，由縣衛健局統一組織，在規定的時間和規定的地點進行考核。

（來源：文章屋網 ）

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(1)對信息技術裝備的依賴，即互聯網金融的一切活動都依托于信息技術的軟硬件裝備，一旦技術出現問題，風險難以控制;

(2)互聯網的“虛擬性”特點，即互聯網金融中的一切業務活動，如交易、支付結算等都在虛擬的電子信息中進行，交易者身份認證難以確認，容易導致信用風險;

(3)金融的跨界經營，如金融“觸電”、電商“淘金”等的發展使得金融的跨界經營已成趨勢，進而導致金融風險的不確定性;

(4)法律與監管的缺失，互聯網金融行為缺乏明確的制度約束，單純的行業自律會積累大量隱性風險。

二、我國互聯網金融主要模式類別及特點

廣義的互聯網金融涵蓋了一切依托互聯網展開的金融活動，包括了提供互聯網金融服務的實體機構、平臺中介以及相關的法律法規。目前，我國互聯網金融發展模式從商業模式的角度大致可分為六類。綜合而言，互聯網與不同金融市場的融合發展所形成的各種模式類別，不僅傳承了互聯網資源開放化、成本集約化、渠道多元化、用戶行為價值化等優點，同時也更加創新性地細化了我國金融市場業務，有效促進了金融市場的“普惠發展”。但在我國金融業分業監管環境下，各種模式類別發展的多元性也使互聯網金融風險在我國更具復雜性。

三、互聯網金融風險的特殊性

結合互聯網金融的風險來源和商業模式特點，與我國傳統金融相比，互聯網金融所蘊含的風險特殊性主要體現在以下幾個風險類別中。

(一)技術性風險互聯網金融對互聯網技術的依賴性很強，互聯網技術性風險會對互聯網金融交易中的資金安全構成威脅。例如，由于網絡及計算機自身缺陷或技術不成熟造成的停機、堵塞、出錯及故障等，以通過病毒、黑客等人為破壞手段構成的網絡軟硬件癱瘓、信息泄露、被篡改等，都有可能導致資金的截留或被盜。同時，互聯網支付密鑰的技術管理以及TCP/IP協議的安全性，對承擔金融活動中資金主體的資金安全性來說也面臨考驗。因為互聯網金融活動的交易信息完全通過網絡傳輸，在這過程中存在非法盜取、篡改以及個人信息泄露風險。據《2012中國互聯網網絡安全報告》顯示，2012年我國有84.8%的網民遇到過個人資料泄露、網購支付不安全、遭釣魚網站等網絡信息安全事件，總數達到4.56億人次。此外，在技術支撐上，很多互聯網金融機構往往通過購買外部技術支撐來解決內部技術和管理問題，而在互聯網技術設備上我國又缺乏自主知識產權優勢，國外進口的互聯網軟硬件設施對我國的金融信息安全問題存在的隱患也不得忽視。

(二)虛擬性風險一方面，互聯網的開放性給社交活動提供了一個全新的信息分享平臺，但其“虛擬性”特點也給海量交易者身份、傳遞信息的真偽判斷帶來明顯弊端，容易引發互聯網金融活動中的“逆向選擇”和“道德風險”問題。例如，在虛擬的互聯網金融市場服務中，由于信息的不對稱，客戶大都會根據行業服務的平均質量來確定預期購買價格，可能會出現“低質量”金融服務機構驅逐“高質量”金融服務機構的現象;同時，在實際業務中客戶可能會利用自身信息的隱蔽性，做出像網絡洗錢、網絡欺詐等不利于互聯網金融機構服務提供者的行為。另一方面，互聯網金融平臺在金融活動中很多承擔著資金周轉功能，如第三方支付、電商系金融等，相比傳統金融的線下嚴格審查，互聯網金融平臺由于“虛擬性”特點，很難對在資金周轉過程中的沉淀資金實施有效的擔保和監管，信用風險指數加大，如果缺乏有效的流動性管理或引發支付風險。

(三)操作性風險相對傳統的金融服務，互聯網金融業務操作風險的特殊性主要體現在:大數據的經營、操作主體的變換、互聯網金融賬戶的授權使用、操作流程設計對網絡系統的依賴，以及真假電子貨幣識別等方面。互聯網金融風險控制的核心在于對數據的整合、模型構建和定量分析，由于平臺數據獲取主要是基于業務的交易數據，形成維度單一，再加上實際操作中還存在“刷信用”、“改評價”等行為，使得互聯網金融的大數據風險控制在操作中存在風險“有偏”隱患;互聯網金融環境下的操作主體大都是客戶在自有計算機上實現，如不熟悉具體的操作規范與要求，可能會引起不必要的損失，同時互聯網交易系統的設計缺陷、安全性以及運行的穩定性等，也可能引發金融業務的操作風險;互聯網金融可能會存在由于沒有樹立良好的信譽而導致的各項業務不能在良好的信用環境下有序展開而面臨風險;互聯網由于時效性和快捷性特點，往往一步小小的操作過失帶來無法挽回的巨大損失(如金融機構的“烏龍指”事件)，而且互聯網通過媒介對信息的傳播速度非常快，操作風險會很快進而導致聲譽風險。

(四)法律法規性風險互聯網金融的法律法規風險主要體現為互聯網金融的創新性與現行法律制度的滯后性沖突造成的風險。我國互聯網金融的發展尚處于起步階段但發展非常迅猛，基于傳統金融制定的銀行法、證券法、保險法，很難滿足互聯網金融業務的監管需求。目前，我國互聯網金融的法律法規風險主要表現在:一是現有法律的運用風險，即現有法律運用到互聯網金融領域的難以適用，容易導致交易主體之間的責、權、利邊界不明確，一方面增加交易的不確定性，另一方面對某些金融行為(如虛擬貨幣)本身的違法與不違法難以界定;二是新法律空白風險，即新法律空白可能造成的“搭便車”風險集聚，而互聯網金融由于本身涉及領域的交叉屬性，使得其立法過程很復雜，難度超過傳統金融，如實名制和客戶隱私保護兩難問題的解決等，更加劇了這種風險的不確定性。

(五)監管覆蓋風險首先，互聯網金融大都存在跨界經營，如電商系金融領域，這對我國傳統金融的分業經營界限及分業監管模式提出了挑戰。目前，互聯網金融模式中除了金融機構的信息化金融受原監管機構約束外，僅第三方支付企業的法律地位得到了一定程度的認可，受央行支付結算司監管并由中國支付清算協會作為行業自律性組織約束。而像P2P網絡借貸、眾籌等新型互聯網金融形勢，雖然2014年上半年已被分類歸口于銀監會和證監會監管，但相應的監管法規建設任重道遠，短期內監管的灰色地帶仍會存在。其次，互聯網金融由于其自身的行業交叉屬性，與傳統金融相比風險誘發的因素多樣化，加上其虛擬性、信息量大、傳播速度快，導致監管的全面跟蹤難以識別，這也進一步加大了監管的難度;再次，在全球化背景下，頻繁的互聯網金融跨國交易打破了地域限制，這種趨勢對單獨的國內監管也提出了挑戰。

四、互聯網金融特殊性風險的防范與監管策略

(一)從互聯網技術層面構筑互聯網金融運行安全體系計算機互聯網技術安全體系是電子金融與電子商務活動安全的基礎，技術層面的互聯網金融運行安全防范體系包括:操作系統安全穩定、防火墻技術、虛擬專用網技術、入侵檢測技術以及金融信息、數據的安全防范技術等。互聯網金融運行安全體系的構筑，首先需在硬件方面保障互聯網運行的安全環境，應加大對計算機物理安全措施的研發投入，增強互聯網系統的抵御和防攻擊能力。同時，在互聯網金融交易體系的信息安全上，應加強基本加密技術、安全認證技術以及安全應用標準與協議三大層次的技術支撐，這是網絡金融和商務活動的支付體系和各種業務應用系統的發展基礎。

(二)從金融屬性層面規范互聯網金融操作流程，完善風險管理制度和內控體系互聯網金融業務的本質是金融屬性，在業務層面，不論是有金融牌照的企業還是其他形式的網絡借貸公司，都應從金融風險的角度充分認識金融信息化過程中的潛在風險，嚴格規范操作流程，審慎管理信用、流動性等其他風險。針對互聯網金融的行業交叉性和金融屬性，其風險管控不僅需要建立信息科技風險評估、管理、預警的機制，還要在嚴格內控體系的基礎上，對業務操作流程的規范管理、資金流動性管理、信用風險管理等方面建立金融風險的防范制度。如，對流程中可能存在的操作風險應從互聯網技術和金融兩個層面進行標準化管理;對P2P模式中存在的“多對多”、“資金池”、“期限錯配”等流動性風險隱患應盡早進行規范;對互聯網借貸中由于信息不對稱及無抵押品問題帶來的風險隱患應設計出相應制度等。

(三)從法律法規層面加大對互聯網金融風險的立法力度20世紀70年代歐美國家開始對互聯網金融進行法律法規建設，采取的方式是對仍然適用的法律繼續沿用，對不適用的法律進行修訂完善，同時制定相關新法規以補充覆蓋。經過幾十年的發展與完善，歐美逐步建立起了涵蓋交易規則、交易保護、制度標準等內容的互聯網金融法規體系。我國互聯網金融的法律法規建設借鑒國外經驗，可以從三個層面加大力度:一是梳理與互聯網相關的現有法律法規，結合互聯網金融特點加大基礎性立法工作，如明確互聯網金融交易主體的責權利、行業準入門檻、交易行為規范等;二是修訂和完善互聯網金融的配套法律體系，如修訂現有法律體系中對互聯網金融不適用的條款，完善對互聯網犯罪責任追究的法律規范;三是補充制定有利于互聯網健康發展的行業法規，如互聯網公平交易規則、消費者權利保護以及安全法規等。

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    1.2監管水平和手段還有待于進一步提高和創新

    目前,全省的中醫藥監督還僅僅處于初級階段,監管內容側重于對綜合、中醫醫療機構及基層醫療機構執行中醫藥政策的核實和核查,以及針對一些數據而進行的簡單統計分析,監督項目較為簡單,監管水平和手段處于較淺層面,有待于進一步完善各項中醫藥監督內容和監督指標,探索技術性監管手段和長效監管機制,不斷提高中醫監管水平和監督執法手段。

    1.3監管對象差異性大,監督執法依據不夠充分

    隨著近年來國家對中醫藥工作的不斷重視,而醫學發展進人發展壯大時期,現有的中醫藥法律法規不能緊跟發展的需要進行調整和完善,使中醫監管工作面臨許多問題,很難從現行的《醫療機構管理條例》、《中華人民共和國執業醫師法》等法律法規層面進行限定和界定,極難做到依法查處,嚴重制約了中醫監督執法工作的推進。此外,由于中醫藥的特殊性以及中醫辨證論治的思維方法,導致中醫藥不能夠按照西醫的一些法律法規進行監督管理,如中醫執業人員范圍、中醫醫療機構的診療科目、一些醫療技術方法的應用以及中醫養生與中醫醫療的界定等問題。中醫藥方面法律法規的缺失,規章制度不完善,給中醫監督執法帶來了很大的困難和障礙,不利于中醫藥事業的發展。

    2建議

    2.1進一步完善相關法律體系和監管指標體系

    針對目前中醫監督中遇到的一些常見間題,如中醫執業范圍與執業類別、中醫養生保健是否屬于中醫診療活動等問題,建議從國家決策層面盡快制定相應的法規標準,從法律法規層面明確界定相關內容。同時,國家中醫藥管理局從國家層面制定出臺中醫監管方面的監管指標,明確中醫監管的具體內容和職責范圍。

    2.2加強中醫監督隊伍建設

    在現有衛生監督體系框架下,進一步加強中醫監督隊伍建設。加大對衛生監督人員中醫藥法律法規知識的培訓力度,通過舉辦中醫藥專業知識和相關法律法規、規章制度培訓,一方面加深監督執法人員對中醫藥行業特點的理解;另一方面加強監督執法人員對中醫藥相關法律法規的掌握,提高衛生監督人員的中醫藥執法水平。

    2.3加大政策保障和經費支持

    目前,各級衛生監督機構普遍存在經費缺口大、執法設備短缺等問題,中醫監督體系建設過程中上述問題依然不可避免。建議各級衛生行政部門、中醫藥管理部門從政策層面研究解決牽涉到中醫監督隊伍和監管服務中的相關問題,完善中醫監督機構網絡建設,建立和完善鄉鎮中醫監督組織,保證中醫監督服務能落到基層。同時,不斷增加中醫監督體制建設經費,逐級配置各種執法設備。

    2.4加強科研創新和監管手段創新

    加強中醫監督隊伍的科研創新能力,不斷探索拓寬中醫監督內容和監督指標,逐步在更深層面開展中醫監督工作。此外,還要在技術性監管手段和長效監管機制方面做必要的嘗試和創新,不斷提高中醫執法監管水平和手段。

    2.5加強中醫監督宣傳工作,營造執法監督氛圍

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工商行政管理部門參與市場主體信用體系建設,是通過建設工商行政管理部門內部“市場主體信用監管系統”實現的。“市場主體信用監管系統”的基本作用：一是對內為工商行政管理部門監管執法提供依據和有效手段,二是對外為社會提供市場主體基本信用信息。實行分類監管是建立“市場主體信用監管系統”的主要內容之一。其實質是:采用科學規范的制度和運作程序,對在“市場主體信用監管系統”的“收集”、“分類整理”、“存儲傳輸”環節取得的信用資料,按誠信、基本守信、失信和嚴重失信的統一標準,劃分為綠牌、藍牌、黃牌、黑牌市場主體；對綠牌市場主體,在不違背法律法規和公平原則的前提下,給予褒獎和重點扶持,對藍牌市場主體進行教育和引導；對黃牌市場主體進行經常性巡查監督；對黑牌市場主體實行重點監控。通過把握重點,把有生力量主要投入監管信用不良市場主體中去,達到實現長效監管,維護市場健康有序發展的目的。

分類監管是工商行政管理部門貫徹和實踐“三個代表”重要思想,與時俱進,更新觀念,進行管理機制,管理方法創新的具體體現。

市場監管任務不斷增加和人員不足、手段不強的矛盾,是工商行政管理部門在現階段面臨的基本矛盾之一。一方面市場主體群體日益擴大,工商行政管理部門監管市場的領域不斷拓展,工作量增加；另一方面,由于眾所周知的原因工商行政管理部門的人員編制縮減,經費不到位,執法裝備〈如辦公設備、工具等〉不足和落后。在這種環境和執法條件下,如果工商行政管理部門不改變監管思路,在監管對象中找出主攻方位,在監管方法和機制中找出長治久安之策,就會處于十分被動的窘境。

分類監管的實踐活動,從本部門,從監管執法實踐的實際出發,突出解決主要矛盾,以信用尺度、標準作為依據,區分和鎖定重點市場主體群體,對其進行重點巡查、跟蹤監控,對不良市場主體及時查處取,革除對市場主體監管良莠分不清,胡子眉毛一把抓,窮于應付,疲于奔命,整頓而不能根治的弊病。

綜上述,分類監管是用基本原理和方法論指導監管工作,通過“信用”手段改善工商行政管理機制的創新；是用《矛盾論》的哲學觀點,對工商行政管理部門的資源進行優化整合的實踐活動。它對促進市場主體誠實守信,對工商行政管理部門化解任務不斷增加和人員不足、手段落后的基本矛盾,使管理方式向智力型、集約型轉變,實現長效監管和職能到位具有巨大的推動作用。

二、分類監管工作的基本內容及步驟

市場主體信用分類監管的主要內容：一是對市場主體按信用度分類,二是分類實施監管。前者是手段,后者是目的,兩者是對立統一體。

分類監管的內容具體又可以分解成四個主要環節,其運作亦相應分四個基本步驟,即:從經濟戶口提取信用信息按分類規則分組(取得四種不同類別市場主體)按類別分別執行監管執行機構向經濟戶口提供、反饋收集到的信用信息。這是一個不斷循環的系統,其循環速度與工商行政管理部門監管執法水平和監管的質量成正比——工商行政管理部門工作效率越高,管理手段越先進,其循環速度越快、循環頻率越高。如工商行政管理部門采用電腦聯網方式就會加快各個環節的處理工作和信用信息在各個環節間的傳輸:與市場主體的信用度成反比——市場主體發案率越高,各個環節工作量增加,信息流增加,循環亦加快。

（一）提取信用信息。提取信用信息是指分類監管工作中從經濟戶口把市場主體信用

記錄抽取出來,以供下一步進行分類使用的工作過程,可分為人工抽取和電腦自動檢索。

1、人工抽取——成立專門機構或指定專人查閱經濟戶口臺賬登記取得市場主

體信用記錄。

2、電腦檢索——由電腦對經濟戶口數據庫按信用記錄標志(字段、關鍵字)檢索(顯示、打印)提取信用記錄。

人工抽取適合于市場主體少、未裝備電腦和聯網的地區,其特點是勞動強度大、耗費人力多、速度慢、效率低,需要配專門機構或專人負責,而電腦檢索適合市場主體多,己裝備電腦的地區,其特點是速度快、效率高、沒有人為誤差,不需要配備專人操作,由電腦按程序自動執行。

（二）信用信怠整理分類。信用記錄整理分類是指根據提取和擁有的信用記錄,按規定的標準區分每個市場主體所屬信用類別。

1、市場主體信用類別。該類別是工商行政管理部門為區分市場主體的信用等級(也即管理等級)而分別對不同等級定義的名稱,有特定的涵義和劃分范圍。目前各地工商行政管理部門分類的作法不一,比較多的有如下幾種:

上述各種分類方面各有長處,可供參考。市場主體信用類別的分類方法要堅持科學、簡明、操作便捷的原則。一是各級別名稱要簡要,最好與所屬級別的信用度有聯系,如嚴重不守信,被勒令停業,限期整改,或吊銷執照,三年內限制進入的就取名于黑牌,顧名思義,很直觀。二是類別數量(級數)多寡適當,太多繁鎖,少而籠統,又達不到分類的本意。三是類別的定義要準確、嚴謹；各類別的定義既要準確揭示其內涵,又要嚴格劃分其外延,有明顯的界線,容易區分界定。

根據國家工商總局《關于對工商企業實行信用分類監管的意見》,企業信用分類實行以下標準：

（1）綠牌(A級)：即守信企業。劃分標準是：具備法定條件；投資人的出資已到位；年檢為A級；除不可抗力、對方當事人違約以及依法變更、解除的合同外,合同履約率100%:一年內無任何違反工商行政管理法律法規記錄；同時參考以下信息：資產狀況良好:一年內在有關行政部門無處罰記錄、司法機關無違法記錄；獲得符合國家規定的有關信用類褒獎；銀行信用良好。

（2）藍牌(B級)：即警示企業。劃分標準是：具備法定條件；以非貨幣出資在企業設立后法定期限內尚未辦理過戶手續；除不可抗力、對方當事人違約以及依法變更、解除的合同外,合同履約率雖未達到100%,但無合同欺詐行為；有違反工商行政管理法律法規給予警告和3萬元(含3萬元)以下罰款記錄:同時參考以下信息：經營上出現較大虧損；在有關行政部門有降低資質等級記錄；持有其他企業股權被司法機關凍結尚未解除；銀行信用等級較低。

(3)黃牌(C級)：即失信企業。劃分標準是：具備法定條件；投資人的出資已到位；年檢為B級；利用合同欺詐；違反工商行政管理法律法規給予3萬元以上罰款或責令停業整頓記錄；同時參考以下信息：出現嚴重資不抵債；在有關部門有3萬元以上罰款、責令停業整頓或有違反專項規定被有關部門吊銷相關行政許可、取消資質但不構成吊銷營業執照處罰記錄；法定代表人有因違法經營被追究刑事責任記錄,有嚴重騙貸行為記錄。

(4)黑牌(D級)：即嚴重失信企業。劃分標準是：有嚴重違法違章行為被責令關閉或被依法吊銷營業執照。

必須指出的是,“信用無小事”市場主體即使僅有一般輕微的違法違章行為都說明市場主體有不誠信傾向；即使非有意過失,亦說明市場主體不學法,不懂法,缺乏守法的基礎和誠意,皆應得到監督和規誠。

2、市場信用的級別升降。與動態監管相對應,工商行政管理部門對市場主體信用狀況應實行動態跟蹤管理,并根據其信用度的具體變化,適時對其實施晉級或降級的調整。所謂晉級是指市場主體在一定時期內沒有出現違法違章（失信）行為,或在誠實守信方面取得良好的聲譽,工商行政管理部門按程序提升其信用類別。如某企業原屬黃牌企業,經過處罰和教育,致力于信用修復轉而誠信經營,觀察三年無違法違章（失信）行為,可轉為藍牌企業。又如某藍牌企業在誠實守信經營方面有較突出的表現受到表彰,應即轉為綠牌。所謂降級指市場主體信用缺失,工商行政管理部門視其行為的嚴重程度由原來的綠牌(藍牌)改為黃牌,乃至黑牌。市場主體一旦有違法違章記錄,應即時降級。

3、市場主體誠信及違法違章記錄的分類。市場主體誠信記錄及違法違章分類是劃分市場主體信用監管類別的基礎,不同的記錄,以及記錄的多少,說明了市場主體信用的特征,信用度,所以市場主體信用記錄分類有著十分重要的意義。按性質分：被嘉獎記錄、零記錄(無記錄)和被處罰記錄；按誠信程度分：被嘉獎記錄和零記錄（無失信記錄）；按失信程度分：失信記錄(一般案件)、嚴重失信記錄(大要案件)和喪失經營資格記錄(被勒令停業、限期整改,或吊銷執照,三年限制進入案件)；按市場主體資格和行為分：主體資格缺失記錄和經營行為違法違規記錄；按違法違章的定性(適用法律、法規)分：違反消保案件記錄、違反商標法案件記錄、違反廣告法案件記錄；按記錄來源分：本部門產生記錄和從外單位征集記錄。還有許多種信用記錄的分類方法,但上述幾種分類方法及其結果已基本滿足市場主體信用分類和分類監管的需要。

4、市場主體信用記錄標志。市場主體信用記錄標志是市場主體每一種記錄的名稱。如某企業假冒商標大案,失信記錄可定義為：“Ⅱ02b1”。這組編號第一個符號“Ⅱ”(希臘字母)代表編號為Ⅱ的經營行為失信,第二和第三個字符代表編號為“02”違反商標法案件,第四個字符代表編號為“b”的大要案件,第五個字符代表編號為“1”的本部門查處的案件。依此類推,每種信用記錄都設定相應的標志。每個標志由登記、查案等經辦人以第一時間編制,并與相關資料存入經濟戶口。

記錄標志是信用記錄特征的濃縮和高度概括,是區分不同信用記錄的符號。

5、信用類別劃分的方法。信用類別劃分方法分手工操作和電腦操作。電腦操作方法中,可以編制相應程序,由電腦直接在經濟戶口中掃描市場主體的信用記錄標志,并按設定的條件檢索、辨別和劃分市場主體的信用類別。電腦的使用在檢索、分辯市場主體信用記錄、劃分信用類別這一個環節,有極其強大的功效,不但能節省大量人力財力,加快分類速度,而且能避免于工分類可能出現的故意或無意過失。

（三）分類信息的傳輸。市場主體信用分類信息一旦產生,便需要有容器和途徑輻射傳送到各監管執法單位。按手段不同,可分為手工臺賬記載分發傳遞和電腦聯網存儲傳遞。

手工臺賬記載分發是指把市場主體信用分類資料記錄在傳統的手工編制的臺賬中分別發放給業務監管執法機構和咨詢機構待查。

電腦聯網存儲傳遞是指電腦自動把市場主體信用分類資料自動存儲傳遞到業務監管執法機構和咨詢機構的查詢檢索平臺和警示平臺。

手工臺賬記載分發方法已很難適應監管工作的需要。與開辟電子政務工作相適應,工商行政管理部門盡快應采用電腦傳遞存儲方式,把信用分類信息以最快的速度和最便捷的查閱方式傳遞給監管執法人員,包信用類別和信用記錄。

（三）分類監管執法。分類監管執法是監管執法機構針對不同信用類別的市場主體分別采取不同形式、不同力度的扶持和監管方式。通過科學調配資源,取得較佳的長效監管執法成果。對綠牌市場主體不進行日常檢查,并重點扶持,加強其商標、品牌的保護力度,促進其發展壯大,成為經濟發展的龍頭；對藍牌市場主體實行較低頻率的巡查監控,并通過宣傳教育,引導其向綠牌轉化；對黃牌和黑牌市場主體、調集使用較多的人力、物力實行高頻率的巡查監控,在日常巡查、突擊檢查、抽查及年檢中,做為重點對象,通過屬地工商所、基層經檢隊伍、舉報網絡等,把他們盯緊、盯死。

對綠牌市場主體的監督扶持應依法,有理有節制。法律法規規定登記管理的條件和程序是不能減免的。如年檢事項和程序。市場主體的信用不是一成不變的,放任應有限度,日常減免巡查,但年檢要進行較全面的審查。對市場主體的扶持要限制于職權范圍內,不要錯位行政,影響行政執法大局。

在這一環節,各監管執法機構還要把在巡查監管執法活動中掌握的市場主體新的信用信息資料及時報告、反饋,以更新經濟戶口資料和對信用狀況已改變的市場主體重新劃定類別。

三、信用分類監管的幾個基礎條件

分類監管需要有良好的基礎條件,完善的軟硬件環境。

（一）信用記錄收集及分類編碼。哪些資料能做為劃分的市場主體信用類別的信用記錄,一般而言,凡能說明和反映市場主體信用狀況及其變化的記錄,都是市場主體原始信用記錄。就工商行政管理部門內部而言,凡市場主體違反有關工商行政管理法規被查處的記錄、對市場主體信用給予褒揚的專項認定、評定記錄（如守合同、重信用、馳名商標、著名商標等）,都是市場主體原始信用記錄。對工商行政管理部門以外其他方面確定的信用記錄,也可以作為原始記錄供劃分監管類別使用,但現實是這方面信息來源不穩定,可供量少,供應渠道不暢。可以分兩步走,目前劃分市場主體信用監管類別只以本部門采集的記錄為依據,或本部門產生的原始記錄為主要依據,適當利用一些供應穩定質量可靠的外部門的記錄,將來社會信用體系建設完善后,再利用或擴大利用外部門的記錄來劃定市場主體的信用監管類別。

市場主體信用記錄要以制度的形式編制成編碼目錄,以供編制信用記錄標志使用。編碼目錄包括分類方法、記錄內容定性、記錄編碼等。

信用記錄的收集及編碼是市場主體信用分類監管機制的基礎和前提條件,只有制訂科學的原始信用記錄收集、編碼規范,才能使分類監管建立在堅實的基礎之上,否則分類監管就沒有可靠的依據,成為無源之水,無本之木。

（二）完善份經濟戶口管理系統。經濟戶口是承載、管理市場主體信用記錄的有效工具,這是因為經濟戶口的功能和作用適合于承載信用信息,工商行政管理部門不可能也沒有必要浪費資源另外建設一個專門承載管理系統。為了實現市場主體信用分類監管,提高工商行政管理部門的管理效率,要建設和完善強大而性能穩定的經濟戶口,經濟戶口的設計開發要滿足信用分類監管的需求,把經濟戶口的建設和分類監管的建設有機結合,通盤考慮,統籌設計開發。

（三）軟件開發及信息傳遞網絡化。市場主體信用分類監管在信息傳遞處理方面,用手工操作其效能低下,無法適應形勢的需求,只有開發功能強大、性能穩定的應用軟件,操作便捷的管理平臺,使信息存儲、歸類自動化,縱橫傳遞網絡化才能極大地提高信用分類監管的效能。

（四）統一的技術標準和管理規范。統一的技術標準和管理規范是工商行政管理部門上下左右聯動監管執法和計算機網絡技術的基本要求。不按統一的技術標準和管理規范,各地區的信息不對稱,不能聯網共享,左右上下聯動監管執法機制就受到影響和制約。所以,工商行政管理部門應制訂統一的信用記錄采集分類標準,監管類別劃分標準,計算網絡識別、存儲和傳遞標準以及分類監管的管理規范。各地區可以根據本地區的實際對上一級的技術標準和管理規范進行有益的補充,但不能與上一級制訂的標準和規范有沖突。

四、對市場主體信用類別認定與使用的兩點看法

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二、安全培訓機構要規范運行

（一）師資要充足。培訓機構要按照《安全生產培訓管理辦法》的規定配好、配強師資隊伍，本科以上學歷的專兼職教師人數、具有中級以上職稱專職教師人數、注冊安全工程師的人數要符合相關規定要求，不得降低要求，不得突破底線。要根據學員的意見和要求，結合考核結果，及時調整落實師資隊伍，確保教學質量。

（二）課程要優化。要認真學習國家、省、市的法律法規、文件精神，培訓內容要根據培訓對象的學歷水平、人員類別等實際情況，本著與時俱進和學以致用的原則及時調整培訓的課程，增強針對性和時效性。

（三）管理要嚴格。培訓過程中要嚴肅課堂紀律，做好考勤工作，嚴格根據法律法規的學時規定，不缺課時、不超課時，做到從嚴管理、熱情服務，保證教學效果。

（四）收費要規范。安全培訓機構要嚴格根據市安監局和物價部門的規定收費，不得多收費、亂收費、搭車收費。收費時要向參加培訓人員開具符合規定的正式發票。

（五）檔案要健全。安全培訓機構要科學制定和執行培訓大綱，建立安全培訓人員檔案和培訓臺帳，做好跟蹤服務，不斷加強培訓工作力度，在嚴謹、細致、學得好、用得上和服務到位上動腦筋、下功夫、求實效。

三、街鎮安監中隊要依法履職

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2股指期貨法律制度比較研究

2.1美國股指期貨法律制度體系

1982年,第一個股指期貨產品誕生于美國,快速的發展使其在短短的時間內成熟起來,成為美國資本市場不可缺少的組成部分。

美國有關股指期貨的法律規范體系由兩大部分組成:一是國家期貨管理法律、法規,二是交易所期貨交易規則,互為補充和配合兩部分法律規范體系不僅保證了股指期貨市場的健康、有序發展,并且實現了市場的充分競爭和高效性。在微觀方面,美國股指期貨規則是保證股指期貨交易活動正常運轉的基本法規。美國有關股指期貨的法律法規體系主要包括:保證金制度、傭金及傭金商制度、價格報告制度、價格限制制度、交易頭寸限制制度、違法違規行為制裁制度等。

2.2日本股指期貨法律制度體系

日本的股指期貨從產生到迅速發展大致經歷了以下三個階段:

初始期:80年代初期到1987年,日本雖然已開放了其證券市場,允許境外投資者投資日本股市。但是,首先出現的股指期貨合約卻并非來自日本本土。在第一階段時期,日本的《證券交易法》明確規定證券投資者禁止從事期貨交易。因此,法律法規并沒有為股指期貨的推出掃清法律政策障礙。

發展期:1988年到1992年,此時的法律法規逐步完善。股指期貨剛推出時,并不被太多交易者關注,通過修改和制訂法律法規,如《金融期貨交易法》等法律法規,為股指期貨發展注入了一支強心劑,增強了投資者的信心,政策也傾向于保護國內的機構投資者,促使股指期貨健康的發展。

成熟期:1992年直至今天,股指期貨市場逐漸成熟。日本積極改革創新,制定新法并修改舊法,如2004年對《商品期貨交易所法》進行了重大的修改,確保股指期貨市場走向正軌。

2.3國外股指期貨法律制度體系對我國的啟示

首先,從發展趨勢上看,各國都更加注重對股指期貨法律法規的完善。日本在股指期貨法律法規薄弱的情況下推出發展股指期貨,走了較多的彎路,不僅曾一度使投資者喪失信心,而且也令股指期貨市場的發展出現停滯。這樣的經驗教訓在我國即將推出股指期貨之際更具借鑒意義。

其次,從管理的組織體系上看,美國和日本都通過法律法規明確各級監管職能部門的法律地位和法律監管權限。均強調了政府對股指期貨市場的宏觀調控和自律組織的協調發展,使股指期貨市場在“無形的手”和“有形的手”靈活協調下互相制衡,分散風險,保障股指期貨市場的有序性、穩定性和持續性發展。

第三,從法律法規體系構成上看,美國具有完備的股指期貨法律法規體系。比如傭金及傭金商制度、價格限制制度、違法違規行為制裁制度等。而日本因為是“三省分口管理體制”,沒有設立期貨行業協會,只是有全國商品交易所聯合會等民間協會,與美國的期貨監管模式有異同之處,因此日本在借鑒美國模式同事積極創新與改革,摸索出一套適合本土現狀的股指期貨法律法規模式。在此處,中國與美國、日本股指期貨發展現狀都有所不同,所以“閉門造車”的空想立法方式不僅易出現法律漏洞,而且浪費調研資源。因此,參考國外先進法律制度與結合自身現狀并適當創新,建立完備的法律法規體系,應為我國股指期貨立法思路的首選。

3我國對股指期貨進行法律規制的必要性

3.1社會背景角度

從外部環境看,我國已加入了WTO,經濟全球化進程要求期貨市場更加完備,推出股指期貨是期貨行業創新發展的必然選擇。

從內部環境看,我國欲構建和諧社會的目標,以及股票市場對股指期貨的需求,都需要法律法規對股指期貨的推出墊定基礎,并對推出后的市場行為進行規制。

3.2經濟學的角度

第一,股指期貨一方面是有效的投資手段和套期保值工具,能夠加入到傳統的證券投資組合中,改善其投資績效。并且股指期貨的推出可以豐富我國金融市場的品種,促進我國證券市場的發展和完善。另一方面也給了期貨投機者以投機的機會,得到了不同類型投資者的喜愛。

第二,通推出股指期貨能夠有效規避風險、實現資產保值,吸引投資者和資金,有利于擴大期貨市場的規模,加強市場的流動性,并以此優化社會資源配置。

第三,推出股指期貨后,通過法律法規可以規范期貨交易行為,促進期貨市場的規范化,可以提高期貨市場服務水平,確保期貨功能的發揮,因此有利于期貨市場的穩定和社會安定,真正保護投資者的合法權益,尤其是中小投資者的合法權益。

3.3可行性的角度

由于社會主義市場經濟已成為我們的既定目標,依法治國是我們的基本治國方略。我國目前的金融市場法制不健全,投資者鉆法律漏洞,投機現象嚴重的情況為我國進行法律規制提供了歷史性的契機。并且勤于變動的股指期貨政策對金融市場是不利的,而基本的期貨法律制度與股指期貨法律法規將一勞永逸地解決這種“政策的重復建設”。因此,運用法律手段確保股指期貨順利的推出具有舉足輕重的意義。也只有法律手段才能從根本上、從長遠保障我國的股指期貨的順利上市與其后的平穩發展。

4我國股指期貨立法的基本原則

4.1公平、公正、公開原則

公平、公正、公開原則不僅為證券立法的基本原則,也應當為股指期貨立法的基本原則。投資者有機構投資者和個人投資者之分,在資金量和信息資源等方面雖然有所不同,但是股指期貨立法應該貫徹公平的原則,為各類不同的投資者提供同等的交易機會,參照期貨交易規則中的“時間優先”和“價格優先”,而并非“數量優先”“和資金量優先”。立法者也必須根據市場狀況,兼顧各方當事人的利益,保障交易中處于弱者的一方,真正貫徹股指期貨要求公正立法的基本原則。

4.2符合國際慣例原則

規范化和國際化的交易品種名稱不僅為他國投資者交易本國股指期貨品種帶來便捷,而且能夠保障安全與提高效率。雖然這些國際慣例能夠促使股指期貨的成熟發展,但在借鑒的同時也需要與我國的金融市場發展現狀相結合,堅持“國際慣例引進為主,創新為輔”的原則,建立社會主義市場經濟條件下獨具特色的股指期貨法律法規體系。

5我國股指期貨法律規制的立法模式

5.1“應急型立法模式”與“設計型立法模式”

從美國和日本的股指期貨發展過程的立法經驗和判例學說中可以看出“立法先行”的“設計型立法模式”更適合中國的國情。股指期貨在中國論證了如此多年卻遲遲不能推出,究其根本原因即是有關期貨的法律法規滯后,并且內容簡略,效力層次較低。在立法結構的實體性和程序性也不規范,致使期貨市場的發展處于法律的軟約束之下。因此,填補法律的空白,從美國和日本的立法中吸取經驗,為股指期貨“量身定做”適合的法律法規迫在眉睫。但是出現問題后再立法的“應急型立法模式”也不應該被摒棄,多變市場狀況需要法規的更迭與修改,“應急型立法模式”應為“設計型立法模式”的補充。

5.2“單獨立法模式”與“混合立法模式”

證券衍生品主要分為兩類,證券型(如權證)和契約型(如股指期貨、期貨),不同的證券衍生品在風險管理和內部控制、風險程度等方面都有所不同,采取“混合立法模式”將不同的證券衍生品種與公司債券等現貨交易并列去制訂法律法規,會造成適用和執行的混亂。與此同時,制訂股指期貨法律法規既要做好與《公司法》、《行政許可法》、《物權法》等法律的銜接,又要保證股指期貨立法的有效性與前瞻性。因此采取“單獨立法模式”比較合適,制訂一部專門調整股指期貨的《股指期貨法》,不僅能將股指期貨制度創新建立在規范化、法制化的管理平臺上,真正有效地控制風險,而且能夠促使市場當事人、市場執法人遵法守法。

5.3“官僚型立法模式”與“民主型立法模式”

“官僚型立法模式”制定的法律法規體現的意志是當權人士與各級政府官員意志的集合,是內部部分民主的集中,不適合于市場經濟條件下的市場,這種立法模式弊端較為突出,具有單一性、可控性和上位性,背離了現代立法的民主原則。

“民主型立法模式”正順應了時代的要求,公開的、廣泛的征集公眾對股指期貨的立法民意,確保各方相關證券、期貨參與者和利益相關者的權益。“民主型立法模式”為民眾參與股指期貨立法墊定了政策基礎,順應了公眾和市場的需求,相當程度上賦予法律的正統性、民意性和權威性。同時,也為即將制定的股指期貨法律在執行上掃清部分障礙。

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2．建立法律法規庫、專家庫

結合國家頒布的各項法律法規和以往項目管理過程中的專家資源，并根據行業性質和專業類別建立法律法規庫、專家庫，以便于查詢相關規定及解決有關問題，為管理決策提供制度依據和專家建議，以保證項目管理的科學性和合規合法化。

3．搭建固定資產投資管理系統

利用信息技術搭建固定資產投資項目信息化管理平臺，使獲取的各項知識成果在信息系統中加以表示、處理和共享，并將多個業務部門的投資管理對象集中起來，進而實現對固定資產投資項目的有序管理。

4．建立激勵考核制度

通過合理的獎懲措施鼓勵員工在固定資產投資項目管理的實際工作過程中及時發現并解決問題，同時對項目管理系統進行不斷修訂和完善，以促進系統的再生、應用和創新。另外，要加強企業文化的建設，通過開展形式多樣的頭腦風暴會、經驗和信息交流會，倡導和塑造一種相互學習、熱愛學習的氛圍，以持續不斷地改進固定資產投資項目管理系統質量，為持續提升管理水平提供長效機制。

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（一）互聯網金融安全問題概述

互聯網金融的性質包含互聯網和金融的雙重屬性，因此互聯網金融安全也兼具了互聯網安全和傳統金融安全的所有特征，即不僅包含互聯網上的信息安全，還包括了貨幣資金融通的安全和整個金融體系的穩定，同時也就意味著，互聯網金融不但面臨著傳統金融活動中存在的流動性風險、信用風險、市場風險、利率風險等，還面臨著由互聯網信息技術引起的技術安全風險和技術選擇風險等。

在我國互聯網金融機構積極服務企業，促進經濟發展的同時，隨著一些網貸平臺跑路、眾籌違規集資等事件的發生，互聯網金融安全問題逐漸凸顯，主要表現在以下方面：

1.信息安全問題突出。手機支付的各類客戶端和各類別的互聯網交易平臺存在多處漏洞，對用戶資金安全造成了嚴重威脅。部分互聯網金融機構內控制度不健全，網絡安全防護與管理較混亂，對用戶個人信息的使用和流轉未進行規范，對所收集信息的安全保護不到位，易使用戶信息被泄漏、盜用，甚至濫用，造成信息主體的權益受到侵害。

2.欺詐問題頻發。在互聯網金融市場上，消費者通過網絡與經營者進行信用交易，在交易之前，消費者一般通過經營者的金融服務信息進行交易判斷，而在此情況下，信息的真實性往往難以辨別，即使某些信息存在虛假，消費者也無法做到去偽存真。僅憑經營者的信息，消費者無法對產品的質地或材質、操作適應性以及售后服務等方面做出全面客觀的判斷。

3.資金安全問題嚴重。有的互聯網金融P2P平臺發放超短期但又超高收益的借款標的；還有一些互聯網投資基金類理財工具，以門檻低、收益高、贖回自由等極佳的用戶體驗優勢吸引了眾多投資者，然而一旦發起此類投資理財工具的互聯網金融機構的貨幣資金運營出現問題，投資收益甚至投資本金都將直接受到影響。互聯網金融平臺存在業務不規范，在擔保方面可能存在自己為自己擔保、風險準備金不足等不健全加大了資金的違約風險，極容易出現壞賬導致無力償還投資者的本息而倒閉。[1]

（二）現行互聯網金融安全監管的法律制度不足

互聯網金融業務的發展和豐富，給互聯網的法律監管提出了更高的挑戰。目前，我國目前尚無專門的互聯網金融安全法律或法規，主要存在以下問題：

1.互聯網金融機構主體資格制度不完善。對互聯網金融要實施監管，首先應當明確互聯網金融機構的法律地位。當前，我國法律缺乏對各類互聯網金融機構的法律地位和經營范圍的明確規定，導致各類互聯網金融企業業務邊界模糊，業務范圍混亂。

2.互聯網金融市場準入制度不完善。市場準入制度既作為政府管理市場的起點，同時在市場經濟條件下也是其他一系列經濟法律制度建構的基礎。然而，通過對互聯網金融市場的考察，我們不難發現，市場準入制度亟待完善。目前的準入制度下，對互聯網金融企業從事的業務范圍、類型沒有任何規范和限制性的要求，導致整個互聯網金融行業良莠不齊，而投資者或消費者也常常因魚目混珠遭受利益損失，對互聯網金融市場秩序的正常建立造成了嚴重阻礙。

3.監管法律制度不健全。金融監管的目的是為了維持金融業健康運行秩序，最大限度地減少金融機構風險，保障投資者的利益，促進金融業和經濟的健康發展。在對互聯網金融進行監管時，傳統的金融監管方式因互聯網的虛擬性、開放性、高科技化、無邊界性等因素顯得力有不及。如目前我國P2P 網貸、眾籌融資等互聯網金融業務模式仍沒有相應的監管辦法和制度，部分自我要求較高的P2P 網貸平臺和眾籌融資平臺只能以行業自律規范進行自我約束，因此在同類行業中，平臺素質參差不齊，消費者的權益保護存在較大風險隱憂。

三、完善互聯網金融安全監管的法律制度保障

高風險性的金融與涉眾性的互聯網結合，必然使互聯網金融比傳統金融更具涉眾性風險，風險面更廣，傳染性更強。從風險防范角度看，對互聯網金融活動實施監管不僅必要，而且意義重大。對金融活動實施審慎監管，是大多數國家為防范金融風險所普遍采取的做法。縱觀國內外，比較歐美等發達國家的互聯網金融安全法律制度，對于我國借鑒其經驗以及完善我國互聯網金融安全法律保障制度具有積極作用，特別是在互聯網金融監管法律制度、網絡信息安全法律制度等方面的借鑒意義極大。具體可以從以下方面完善：

1.全面重視保護金融消費者的合法權益。互聯網金融安全法律保障制度建設重要的目的之一則體現在對消費者的權益保護方面，通過比較，我們可以看到：一是發達國家尤為注重對個人信息的立法保護，尤其是在互聯網融入個人生活后，個人隱私的保護更是上升到新的高度；二是強化互聯網金融機構的信息披露，確保信息對稱；三是暢通互聯網金融消費者的投訴渠道，完善法律救助手段，建立救濟機制。首先，要制定和提高互聯網金融消費者合法權益的立法保護。在制定《金融消費者權益保護法》的前提上不斷豐富對消費者權益保護的內容，不斷延伸消費者權益的內容和內涵。其次，要遵循適度保護、傾斜保護的權益保護原則。在互聯網金融業務中，企業經營者是主體地位，在一定出程度上會削弱消費者的地位，因此，遵循傾斜保護原則是極為關鍵的。一旦消費者的合法權益受到侵害，就能在最短時間內保護消費者的權益。最后，要明確和拓展消費者權利。互聯網金融大環境下，消費者的合法權益必須涵蓋了公平交易權、財產安全權、知情權和個人信息保護權等。相對而言，就要求企業經營者要最好其保護消費者權益的義務，包括了安全保障、披露、保護消費者個人信息等業務。[2]

篇13

名： 李女士 性

別： 女

婚姻狀況： 已婚 民

族： 漢族

戶

籍： 廣西-其他 年

齡： 29

現所在地： 廣東-東莞 身

高： 158cm

希望地區： 廣東-東莞、廣東-深圳

希望崗位： 行政/人事類-行政經理/主管

行政/人事類-人事經理/主管

尋求職位： 行政/人事經理、行政人事主管、行政人事專員

待遇要求： 可面議 要求提供住宿

最快到崗： 01個月之內

教育經歷

2001-09 ～ 2004-07 廣西大學 教育經濟與管理 大專

1998-09 ～ 2001-07 興業高中 文科 高中

培訓經歷

2009-01 ～ 2009-01 德信誠 ISO9001：2008內審資格證

工作經驗至今7年1月工作經驗，曾在3家公司工作

***公司名稱 (2010-01 ～ 至今)

公司性質： 合資企業 行業類別： 其它生產、制造、加工

擔任職位： 人事主管 崗位類別： 人事經理/主管

工作描述： 1、公司管理制度的編寫修訂及執行落實;

2、人事工作的監督及主導人員招聘配置、培訓、及薪資、福利管理;

3、主導目標管理及績效考核管理的推行、落實;

4、飯堂(前兩項非公司承包管理)、宿舍、清潔工的監督管理工作;

5、保安、消防安全的監督管理及改善工作;

6、負責廠內司機車輛的安排調度及維護保養工作監督管理;

7、公司安全、紀律工作的檢查及完善公司各車間運作程序及監督執行;

8、監督公司報刊出版及各種活動的組織策劃管理;

9、負責公司客戶等驗廠工作的應對;

10、負責員工社保、工傷的辦理;

11、各單位溝通協調事項處理及突發事件處理,

12、總經理的臨時安排及工作的匯報。

離職原因： 尋求更大的發展空間

***公司名稱 (2007-06 ～ 2010-01)

公司性質： 外資企業 行業類別： 其它生產、制造、加工

擔任職位： 人事總務主任 崗位類別： 計算機IT類-管理/技術支持

工作描述： 1、根據國家、地方法律知識，進行公司規定制度的編制、修訂、執管，減少公司風險(公司現所有文件為本人所編制、修訂，經與職工代表商討后公布執行)。對新的《勞動合同法》有一定的體會，現公司請有法律顧問，對處理某些關于公司與員工利益的問題已有所掌握。

2、負責年度培訓計劃的作成，新入員工的職前培訓工作，公司內訓、外訓的協助工作，并按程序文件做好相關的培訓記錄。

3、進行公司人力資源規劃，通過人才市場、人才網絡、校園招聘等方式進行招聘、甑選，掌握招聘技巧。

4、建立并及時更新員工檔案，做好每月離職、入職手續的辦理及制作報表向上級匯報。

5、員工報酬福利情況的調查、分析、報告、處理及員工考勤管理、薪資核算。

6、解答員工就勞動法規、政策和公司人事制度方面的疑問，處理人事勞資糾紛。

7、公司企業文化及安全系統的建立、培訓及推行，組織公司人員合作制作報刊

。

8、親自組織策劃過2次春節晚會，并組織員工每月的生日會及公司舉辦的福利活動(藍球賽、羽毛球賽、燒烤、爬山、旅游、游戲活動等)，福利品資金的管理及福利品的預算、購買工作。

9、負責員工勞動合同的簽訂、管理，社保購買，工傷處理。

10、員工宿舍、飯堂、廠區環境以及公司車輛的管理。

外來客人的接待，交通票據的訂購等。

11、熟悉政府部門的辦理流程及辦理公司對外業務;

熟悉辦理外國人(臺灣、香港、日本人)的就業手續(未入境、入境新辦、續期)、居留手續;熟悉大陸人往外國的簽證辦理。

12、已取得ISO9001：2008內審員資格證，并有兩年應對外審工作的經驗(取證前一年，取證后一年)。

***公司名稱 (2004-03 ～ 2007-05)

公司性質： 外資企業 行業類別： 電子、微電子技術、集成電路

擔任職位： 高級文書 崗位類別： 人事助理/文員

工作描述： 由于工作調動，曾任職工作內容如下：

1、負責員工入、離職手續的辦理，利用考勤系統管理人員出勤情況。

2、各種通告的起草及。

每月報刊表的制作及匯報。

3、每周進行招聘工作，采用各種招聘渠道高級人才需求信息，掌握招聘的方法對應聘者進行初次

面試進而篩選簡歷。

4、協助主管管理行政總務工作，包括：宿舍、飯堂、車輛、保安、清潔、綠化、消防安全系統等;

5、公司企業文化建立，參與策劃和組織公司各種活動。

6、新進員工的培訓工作。

離職原因： 到東莞發展

技能專長

專業職稱：

計算機水平： 中級

計算機詳細技能： 熟練操作辦公軟件，Photoshop，EFP系統，考勤系統，報刊制作軟件。

技能專長： 7年多的行政人事工作經驗.有極強的執行力、領導力，能獨擋一面;

對人力資源的招聘、培訓、績效考核、員工關系等有實踐經驗;

有與學校、勞務派遣公司的合作經驗;

對宿舍、食堂、環境衛生、消防、保安、車輛、文化活動極強的管理規劃和實操能力;

熟悉ISO質量體系及SA80000的運作，有ISO9001外審及SA8000驗廠應對工作經驗;

能獨立編寫行政人事相關規章制度、制定工作流程、表單的設計和各種商業文書;

熟悉勞動法律法規，并掌握一定的法律知識及處理技巧，能運用相關的法律法規知識處理勞資問題;

熟悉社會保險辦理及工傷事故辦理流程;

具有文娛活動組織籌備策劃工作經驗，曾多次組織中秋、年會等大型活動;

熟悉政府相關職能部門的辦事流程，有辦理外國人、香港人相關證件辦理工作經驗;

語言能力

普通話： 流利 粵語： 流利

英語水平： 口語一般

英語： 一般

其 他： 會簡單的日常日語

求職意向

發展方向： 尋求：行政/人事經理或主管崗位，希望能憑自身的能力及工作經驗在人力資源方面發展。

其他要求： 要求：購買社保，如不包食宿有相應的補貼。