引論：我們?yōu)槟砹?3篇民法典民間借貸案例范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時(shí)的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。
篇1
在民權(quán)的保障、人民與國(guó)家利益的平衡以及社會(huì)經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行中，民法發(fā)揮著重要的作用，而民法典的頒布與施行則是為了確保民法現(xiàn)實(shí)作用的充分發(fā)揮。當(dāng)前我國(guó)在1986年進(jìn)行頒布和施行的《民法通則》在內(nèi)容方面過于簡(jiǎn)單，并且一些條款已經(jīng)難以與時(shí)展向適應(yīng)，所以推動(dòng)民法典頒布施行進(jìn)程，對(duì)于為各類民事案件的處理提供依據(jù)以及對(duì)市場(chǎng)交易行為進(jìn)行完善都具備著重要意義。雖然我國(guó)在2002年對(duì)《中華人民共和國(guó)民法（草案）》進(jìn)行了審議，但是我國(guó)民法典的頒布與施行之路仍舊需要做出眾多努力，如職業(yè)立法者隊(duì)伍的建設(shè)以及對(duì)多方利益的協(xié)調(diào)等，這些為的存在讓我國(guó)所具有的民法體系仍舊欠缺完整性。毫無(wú)疑問的是，我國(guó)民法典的頒布與施行將會(huì)體現(xiàn)出重要的參考價(jià)值，同時(shí)也會(huì)為我國(guó)法制化建設(shè)以及經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的發(fā)展提供保障。
我國(guó)所存在的民間借貸現(xiàn)象逐漸被許多社會(huì)企業(yè)采用并被社會(huì)大眾熟知，所以將民間借貸納入到金融監(jiān)管體系當(dāng)中并通過專門立法對(duì)民間借貸現(xiàn)象進(jìn)行制約是十分必要的。在此過程中，對(duì)民間借貸開展專門立法對(duì)于合法借貸人員權(quán)益的維護(hù)以及民間借貸發(fā)展的規(guī)范化具有著重要意義。在民間借貸方面進(jìn)行專門的立法能夠使民法具備更好的操作性、實(shí)踐性以及針對(duì)性，使民法體現(xiàn)出對(duì)我國(guó)民間借貸現(xiàn)象的適應(yīng)性。當(dāng)前如何推動(dòng)民間借貸的良好發(fā)展以及如何實(shí)現(xiàn)民間借貸法制化與規(guī)范化是我國(guó)十分關(guān)注的問題，而當(dāng)前的學(xué)界更加傾向于針對(duì)民間借貸現(xiàn)象制定專門的《民間借貸法》來(lái)對(duì)相關(guān)事件以及案例進(jìn)行處理，我國(guó)人民銀行業(yè)通過開展調(diào)研工作來(lái)為正式立法提供依據(jù)。在民間借貸的立法工作中，不僅要在對(duì)我國(guó)國(guó)情作出充分考慮的基礎(chǔ)上對(duì)民間借貸與正規(guī)金融之間的關(guān)系作出正確的處理，同時(shí)有必要嚴(yán)格現(xiàn)實(shí)民間借貸渠道、借貸對(duì)象以及管理范圍，從而給你個(gè)號(hào)的規(guī)避因民間借貸產(chǎn)生的金融風(fēng)險(xiǎn)以及社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。另外，在立法過程中有必要對(duì)其他國(guó)家在此方面的經(jīng)驗(yàn)作出借鑒。
（三）對(duì)民間借貸現(xiàn)象中的經(jīng)濟(jì)類犯罪進(jìn)行防范
民間借貸現(xiàn)象中經(jīng)濟(jì)類犯罪的防范應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)對(duì)民法的運(yùn)用，而不能單純依靠刑法來(lái)對(duì)民間借貸進(jìn)行壓制，這主要是因?yàn)閱渭兊囊揽啃谭▉?lái)對(duì)民間借貸進(jìn)行管理不僅制約了民法所具有的社會(huì)調(diào)解作用的發(fā)揮，同時(shí)也凸顯了重刑酷壓等刑法功能，這并不鯉魚法律效果、政治效果以及社會(huì)效果的發(fā)揮。因此，在民間借貸現(xiàn)象中的經(jīng)濟(jì)類犯罪管控中要從強(qiáng)調(diào)刑法作用的發(fā)揮專項(xiàng)刑法與民法以及調(diào)節(jié)的結(jié)合。對(duì)于嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)類犯罪則應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)交給檢察院以及公安局開展偵辦，而對(duì)于具有合法原因但是卻暫時(shí)欠缺還債能力的現(xiàn)象則應(yīng)當(dāng)以民法為依據(jù)進(jìn)行懲處與警告，同時(shí)有必要開展教育與調(diào)節(jié)。對(duì)于違法借貸以及虛假訴訟等現(xiàn)象則有必要對(duì)懲罰制度作出明確的規(guī)定，在對(duì)借貸合同該內(nèi)容以及形式作出規(guī)范的基礎(chǔ)上避免給犯罪行為留出空間。民間借貸方面方面法律法規(guī)責(zé)任體系的構(gòu)建需要從刑事、民事以及行政多個(gè)方面作出考慮通過完善，通過完善其中的具體條文以及對(duì)民間借貸與刑法中存在的高利貸行為作為嚴(yán)格界定來(lái)在源頭上對(duì)經(jīng)濟(jì)類犯罪進(jìn)行扼制。
篇2
一、意識(shí)形態(tài)和法律政策方面的難題
民法的主要內(nèi)容，是關(guān)于經(jīng)濟(jì)秩序的法律規(guī)范體系。但是建立在前蘇聯(lián)法學(xué)體系基礎(chǔ)上的民法觀念和制度體系，與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的民法觀念和制度體系完全不同。我們現(xiàn)在雖然已經(jīng)走上了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的道路，我們的民法典當(dāng)然必須按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求制定，但是我們所采納的民法觀念和民法知識(shí)體系，還沒有從根本上跳出前蘇聯(lián)法的基本框架。坦率地說(shuō)，我們長(zhǎng)期受到前蘇聯(lián)法律意識(shí)、觀念和體系的控制，而在改革開放以后，我國(guó)法學(xué)界從來(lái)沒有徹底清理過這些殘留物。依我看來(lái)，前蘇聯(lián)法對(duì)我們制定民法典的消極影響主要有如下方面：
（1） 前蘇聯(lián)法不承認(rèn)公法和私法的區(qū)分，把一切法律均當(dāng)作公法，這一點(diǎn)不但妨害了民法在整個(gè)法律體系中的作為基本法的地位，而且還妨害了我國(guó)整個(gè)法律體系的科學(xué)化。如果一切法律都是公法，那么最重要的公法當(dāng)然是憲法，民法就只能是憲法下面一個(gè)可憐的部門法。但是如果承認(rèn)公法與私法的區(qū)分，并以此為根據(jù)建立法律體系，就可以得出公法的基本法是憲法、而私法的基本法是民法的結(jié)論。所以在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的法律體系中，由于承認(rèn)公法與私法的劃分，民法和憲法一樣都是國(guó)家的基本法，民法絕不是部門法。另外，如果把民法也當(dāng)作公法，那么民法當(dāng)然應(yīng)該像公法那樣以命令服從關(guān)系作為基本規(guī)則依據(jù)，這樣民法應(yīng)該以強(qiáng)制性規(guī)范作為基礎(chǔ)。但是這樣做完全違背了民法的本質(zhì)。其實(shí)前蘇聯(lián)法就是這樣歪曲民法的，我們過去幾十年的做法也是這樣。對(duì)于這樣一個(gè)近乎常識(shí)的概念，目前我國(guó)法學(xué)界幾乎尚無(wú)人承認(rèn)，主導(dǎo)的觀點(diǎn)還是把民法只是當(dāng)作一個(gè)部門法。
（2） 前蘇聯(lián)民法不承認(rèn)意思自治作為民法的基本指導(dǎo)思想，盡量壓縮民事主體意思自治的空間，而在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的民法必須將意思自治作為基本的原則。前蘇聯(lián)人的法律意識(shí)形態(tài)，是社會(huì)每一個(gè)人的法律關(guān)系都與社會(huì)整體利益密切相關(guān)，所有的人際關(guān)系都是社會(huì)公共關(guān)系，所以個(gè)人所做的一切都必須服從社會(huì)整體利益的需要。因此前蘇聯(lián)不承認(rèn)民法上的意思自治原則，社會(huì)的人所從事的民事活動(dòng)，不但重大的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)需要批準(zhǔn)，而且一些純粹涉及個(gè)人利益、應(yīng)該完全由個(gè)人決定的行為，比如婚姻行為，也要獲得領(lǐng)導(dǎo)的批準(zhǔn)，這種現(xiàn)象到現(xiàn)在還能看見。當(dāng)時(shí)的民法學(xué)說(shuō)對(duì)意思自治原則還進(jìn)行了十分激烈的批判。當(dāng)社會(huì)基本上沒有意思自治的空間的時(shí)候，民法典也就無(wú)法制定出來(lái)。但是改革開放以來(lái)，尤其是建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制以來(lái)，我國(guó)的民眾已經(jīng)能夠享有廣泛的意思自治。但是在我國(guó)目前出現(xiàn)的民法典方案中，意思自治的原則還沒有得到承認(rèn)。
（3） 前蘇聯(lián)法不以傳統(tǒng)法人規(guī)則建立法人制度，不強(qiáng)調(diào)法人的立法技術(shù)劃分，而強(qiáng)調(diào)法人社會(huì)政治身份劃分。在前蘇聯(lián)法中，法人不是按照立法技術(shù)來(lái)劃分，而是按照其身份將法人劃分為企業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體法人等，但是就是不承認(rèn)社團(tuán)法人、財(cái)團(tuán)法人這一科學(xué)的劃分。這種不堅(jiān)持科學(xué)的做法，不但給我國(guó)的法人制度建設(shè)造成嚴(yán)重?fù)p害，而且導(dǎo)致財(cái)團(tuán)法人這一類型在我國(guó)民法中被蒸發(fā)的情況，而現(xiàn)實(shí)中的這一法人類型是非常多見的。由于立法有缺陷，我國(guó)各種法人規(guī)范至今難以全面建立，這種情況在現(xiàn)在的民法典方案中也沒有得到解決。
（4） 前蘇聯(lián)法不使用法律行為概念，而使用“民事法律行為”概念。民法上的法律行為制度，是以當(dāng)事人的內(nèi)心真實(shí)意思實(shí)現(xiàn)意思自治的基本制度，這一制度可以說(shuō)是民法的精髓。可是前蘇聯(lián)法基本上不采納確切的意思表示理論，將意思表示制度、法律行為制度簡(jiǎn)化到極端，其目的就是盡量壓縮社會(huì)民眾意思自治的機(jī)會(huì)。目前我國(guó)的民法典方案，這一方面仍然沒有實(shí)質(zhì)的改變。
（5） 公共財(cái)產(chǎn)中，不作公用物與投資物的區(qū)分，模糊公共權(quán)力在社會(huì)管理關(guān)系中與經(jīng)營(yíng)關(guān)系中的根本區(qū)別。在法治國(guó)家里，納稅人交納的稅收不能用來(lái)謀取政府的私利，這就是當(dāng)代法治社會(huì)“公權(quán)不得牟利”的原則，但是這一原則被徹底毀壞。因此我國(guó)至今存在大量利用行政權(quán)力創(chuàng)收的情況，民法本有可為，卻無(wú)法作為。
（6） 堅(jiān)持以所有制的等級(jí)規(guī)定所有權(quán)，將所有權(quán)“三分法”，確定國(guó)家所有權(quán)、集體所有權(quán)、個(gè)人所有權(quán)的嚴(yán)格界限，確定不平等承認(rèn)和保護(hù)的規(guī)則。這種情況直接損害了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法律基礎(chǔ)。
（7） 前蘇聯(lián)法甚至限制個(gè)人意思在親屬與家庭關(guān)系中的作用，許可政府對(duì)于親屬關(guān)系實(shí)施強(qiáng)大的行政管理（比如將婚姻登記而不是人的感情作為婚姻的正當(dāng)性基礎(chǔ)） ；盡量壓縮親屬范圍，是民法上的親屬范圍被限制到極端，同時(shí)將不符合親屬范圍的財(cái)產(chǎn)法定為公共權(quán)力繼承。這一點(diǎn)，既不符合我國(guó)的國(guó)情，也不符合現(xiàn)實(shí)。但是現(xiàn)在這些問題還是沒有解決。
（8） 前蘇聯(lián)法律政策強(qiáng)調(diào)民法典立法的政治宣教作用，不重視立法的技術(shù)和質(zhì)量。法律制定以“宜粗不宜細(xì)”、“宜短不宜長(zhǎng)”、“成熟一個(gè)制定一個(gè)”作為指導(dǎo)思想。在這種指導(dǎo)思想下面，民法條文越來(lái)越短，越來(lái)越粗，失去了可操作性。這種情況雖然近來(lái)已經(jīng)有極大的改進(jìn)，但是立法質(zhì)量不高的問題，仍然是一個(gè)痼疾。當(dāng)前中國(guó)最高立法機(jī)關(guān)聘請(qǐng)的民法典立法顧問中，絕大多數(shù)人具有前蘇聯(lián)法學(xué)的背景，雖然這些學(xué)者或者官員都是很高尚的人，但是他們對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家立法欠缺了解也是公認(rèn)的。考慮到他們的年紀(jì)和體能，要求他們廣泛而且深刻地接受新知識(shí)也是不可能的。對(duì)于意識(shí)形態(tài)方面的問題，我認(rèn)為，該是我們認(rèn)真清理前蘇聯(lián)法的時(shí)候了！ 這種法學(xué)理論最大的缺陷，就是不從實(shí)際出發(fā)，依據(jù)單方面自圓其說(shuō)的一套理論，看問題片面極端，簡(jiǎn)單地拋棄了人類歷史數(shù)千年以來(lái)的法學(xué)知識(shí)結(jié)晶。現(xiàn)在，公法與私法的劃分、意思自治原則、法人規(guī)則、法律行為規(guī)則、公共權(quán)力與民事權(quán)利的劃分等基本問題，在我國(guó)民法學(xué)中已經(jīng)沒有任何的障礙，在這一方面，目前我們大家似乎都缺乏改變的勇氣。
二、實(shí)踐知識(shí)短缺
民法是直接規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和民間生活的基本法律，也是直接有法官運(yùn)用的裁判規(guī)范的總和。所以民法是實(shí)踐性、本土性最強(qiáng)的法律。正因?yàn)檫@樣，民法典的制定必須進(jìn)行社會(huì)調(diào)查，必須了解清楚我國(guó)本土的民法資源，這樣一些重大的制度建設(shè)才不會(huì)脫離國(guó)情。因?yàn)槊穹ㄊ侵苯幼饔糜谏鐣?huì)的規(guī)則體系，因此必須要了解社會(huì)情況，制定的法典才能被社會(huì)接受。但是到現(xiàn)在為止，我們還沒有作過認(rèn)真的社會(huì)調(diào)查。現(xiàn)有的民法典草案是在學(xué)者方案的基礎(chǔ)上揉合而成的，現(xiàn)實(shí)性基礎(chǔ)不強(qiáng)，是一個(gè)很大的問題。我自己在近年來(lái)的法學(xué)研究中，曾經(jīng)作過一些方面的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)行法律制度中，脫離實(shí)際的方面很多。比如土地所有權(quán)問題，憲法、民法通則和土地法等都規(guī)定了兩種公有制，但是在實(shí)踐中，有些偏遠(yuǎn)地區(qū)鼓勵(lì)人們?cè)焯铮岢稣l(shuí)造誰(shuí)有的政策，農(nóng)民在高山峻嶺之中，可以說(shuō)是“掬土造田”，造出許多“盆盆田”，解決了長(zhǎng)期不能解決的吃飯問題。像這種“盆盆田”，農(nóng)民造得十分辛苦，面積又十分狹小，法律強(qiáng)行要求所有權(quán)歸屬于集體，既不為當(dāng)?shù)厝罕娎斫猓矝]有太大的必要。另外，西北沙漠地區(qū)的造地、造林等，也是十分辛苦的工程，法律不許可民眾個(gè)人取得林木所有權(quán)，違背了實(shí)行公有制的政治目的，也不利于生態(tài)的恢復(fù)。法律上的公有制只是一種手段，我國(guó)建立公有制的目的是為了消滅利用生產(chǎn)資料剝削他人的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)；農(nóng)民自己在深山中用汗水造田、在沙漠中造林，與剝削他人毫無(wú)關(guān)系，法律不許可他們?nèi)〉盟袡?quán)，讓人無(wú)法理解。再如，我國(guó)城市中的土地使用權(quán)，法律規(guī)定的只有“劃撥”、“出讓”兩種方式，但是據(jù)我調(diào)查，至少有九種方式。尤其是在國(guó)有企業(yè)改制后，以土地權(quán)利作為投資的方式越來(lái)越多，這種情況下形成的土地使用權(quán)，形態(tài)非常復(fù)雜，不能簡(jiǎn)單地用現(xiàn)行法律的規(guī)定概括。農(nóng)村中的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)，法律規(guī)定的只有一種形態(tài)，但是我在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)實(shí)中為了解決經(jīng)濟(jì)發(fā)展問題，地方政府以及民眾采納了至少有六種不同的農(nóng)村地權(quán)形式，從最方便流通的方式到絕對(duì)不能流通的方式都有。我國(guó)的國(guó)土資源部已經(jīng)在這一方面進(jìn)行了十分有益的試點(diǎn)，既獲得了民眾的認(rèn)可，又促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但是如果按照現(xiàn)行法律判斷，可能這些積極的做法確實(shí)違法的。可以說(shuō)城市中的土地使用權(quán)、農(nóng)村中的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)這樣對(duì)于國(guó)計(jì)民生有十分重大意義的權(quán)利類型，現(xiàn)行立法和現(xiàn)實(shí)的做法已經(jīng)基本脫節(jié)。類似的問題，在其他制度建設(shè)方面這樣存在。顯然如果不從實(shí)際出發(fā)，民法典的可行性是令人擔(dān)憂的。
三、法律技術(shù)問題
民法的發(fā)展不僅僅是政治運(yùn)動(dòng)的產(chǎn)物，而且是法學(xué)科學(xué)及法學(xué)技術(shù)發(fā)展的產(chǎn)物。自從有民法典以來(lái)，民法典就是煌煌巨制，條文動(dòng)輒上千個(gè)。這么多的條文依靠什么邏輯編纂成法典，這就是民法學(xué)獨(dú)特的科學(xué)問題。從表面上看，這個(gè)問題是一個(gè)典型的法學(xué)技術(shù)問題，但是實(shí)際上涉及到對(duì)民法科學(xué)性一些最基本的范疇的認(rèn)識(shí)。目前法學(xué)界就此問題開展的爭(zhēng)論，可是說(shuō)是圍繞著這些基本的科學(xué)范疇的認(rèn)識(shí)而展開的。
法律原始的定義就是公平和正義，所以法典的編纂，就是將法律的這一最根本的價(jià)值貫徹在社會(huì)關(guān)系的方方面面，形成一系列法律規(guī)則和制度；再將這些規(guī)則和制度按照他們自己的內(nèi)在聯(lián)系編纂成完整的系統(tǒng)。法典的編纂需要對(duì)現(xiàn)實(shí)社會(huì)關(guān)系的分析和歸納，需要從一系列個(gè)別的特性中抽象出一般的共同性質(zhì)，這一切需要對(duì)法律上的特有范疇和手段的正確運(yùn)用。所以民法典的編纂本身就是一門科學(xué)，民法典的編纂肯定要產(chǎn)生大量專有概念和術(shù)語(yǔ)，最后形成的法典，肯定是一個(gè)技術(shù)化的體系。但是科學(xué)的發(fā)展總是一個(gè)歷史的過程，圍繞著民法典編纂這一門科學(xué)的發(fā)展，立法科學(xué)上形成了不同的看法，我國(guó)目前民法典立法中的爭(zhēng)議其實(shí)就是歷史上各種觀點(diǎn)的再現(xiàn)。
其實(shí)反對(duì)在我國(guó)編纂民法典的觀點(diǎn)也是存在的。一些學(xué)者認(rèn)為我國(guó)民法的編纂體例應(yīng)該仿照英美法，因?yàn)橛⒚婪ㄊ桥欣w系，它具有直觀和感性的優(yōu)點(diǎn)，沒有那么多抽象的概念和技術(shù)化的體系，建立這種法律體系可能會(huì)容易些。但是這種觀點(diǎn)可以說(shuō)實(shí)踐上是不可能的。對(duì)此可以以日本近代法制改革為例。日本近代改革其實(shí)是美國(guó)大炮的作用，因此日本開始建立現(xiàn)代法律制度就是學(xué)習(xí)英美法。但在不久即發(fā)現(xiàn)英美法讓外國(guó)根本無(wú)法引進(jìn)，因?yàn)榕欣〝?shù)目龐大（當(dāng)時(shí)美國(guó)的有效判例多達(dá)30 多萬(wàn)個(gè)） ，外來(lái)者很難掌握其邏輯。根據(jù)英美法學(xué)家的看法，一個(gè)有效的案例（個(gè)案有效） 最后形成有效的判例（普遍有效） 大約需要150 年，因?yàn)橐逊ü賯€(gè)人對(duì)公平正義的認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)化到社會(huì)普遍的認(rèn)同需要很長(zhǎng)時(shí)間。因?yàn)檫@些原因，日本放棄了英美法，開始接受當(dāng)時(shí)世界上代表大陸法系成果的法國(guó)民法典（當(dāng)時(shí)大陸法系民法典只有法國(guó)民法典） .世界各國(guó)普遍認(rèn)為，英美法不適合別國(guó)主動(dòng)模仿，只能依靠殖民地的擴(kuò)張、宗主國(guó)的政治強(qiáng)力。但是反過來(lái)，建立在羅馬法基礎(chǔ)上的大陸法系，雖然概念抽象、體系復(fù)雜，卻更容易學(xué)習(xí)引進(jìn)。所以連英美人也認(rèn)為“羅馬法之所以被普遍接受，依靠的不是強(qiáng)權(quán)而是性”。目前一些學(xué)者主張法律的非技術(shù)化、人性化、感性化，其實(shí)就是減少法律的理性化，這怎么可以？
在堅(jiān)持大陸法系的立法模式的前提下，我國(guó)民法典究竟在采納哪一種法典化立法技術(shù)，即德國(guó)法系還是法國(guó)法系的立法模式方面，目前也有爭(zhēng)議。甚至有個(gè)別學(xué)者主張重回羅馬法。羅馬法以及建立在羅馬法的法學(xué)階梯學(xué)說(shuō)基礎(chǔ)上的法國(guó)法系，按照人、物、權(quán)利這樣一種直觀的規(guī)范模式來(lái)確立民法典的法律體系，它比較符合一般人對(duì)法律最簡(jiǎn)潔的認(rèn)識(shí)，因?yàn)槊穹ㄒ鉀Q的問題也就是這些問題。一般人看法律，首先看到的就是法律中的“人”的法律，然后是人的權(quán)利，最后是取得權(quán)利的方法，這一邏輯簡(jiǎn)潔明了。法國(guó)民法典就是這樣編纂的。目前我國(guó)一些學(xué)者認(rèn)為我們應(yīng)回歸這種所謂具有親民性特征的羅馬法。但是法典編纂本身就說(shuō)明它不能是直觀的、感性的，而只能是理念性的產(chǎn)物。現(xiàn)代社會(huì)人際關(guān)系日趨復(fù)雜，尤其在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，民法負(fù)擔(dān)的使命越來(lái)越重，如果要將民法典編制成具有穩(wěn)定的可操作性的規(guī)則體系，最簡(jiǎn)潔、最方便的立法體系，恰恰不能是直觀的規(guī)則體系，而只能是理性化的規(guī)則體系。
法國(guó)立法模式和德國(guó)立法模式的共同特點(diǎn)是他們都是建立在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上的立法，他們的基本分歧主要表現(xiàn)在交易中財(cái)產(chǎn)關(guān)系的法律調(diào)整模式方面。法國(guó)法的立法理念是合同應(yīng)該履行，這是羅馬法的一個(gè)基本原則；法國(guó)法依據(jù)合同履行的結(jié)果必然導(dǎo)致物權(quán)變動(dòng)這一點(diǎn)，建立了不區(qū)分物權(quán)和債權(quán)、不區(qū)分物權(quán)變動(dòng)和債權(quán)變動(dòng)的法律調(diào)整機(jī)制。所以在法國(guó)法中并沒有物權(quán)與債權(quán)的區(qū)分，更沒有物權(quán)變動(dòng)制度與債權(quán)變動(dòng)制度的區(qū)分制度，立法上只承認(rèn)“廣義財(cái)產(chǎn)權(quán)”，交易的法律只有合同。法國(guó)法的這一立法模式在國(guó)際上被稱為“同一主義”或者“合一主義”（ The Principle Of Consensus） ，即依據(jù)一個(gè)法律根據(jù)同時(shí)發(fā)生物權(quán)變動(dòng)和債權(quán)變動(dòng)立法模式。
與此相對(duì)應(yīng)的德國(guó)立法，其基本的立法理念是： （1） 合同應(yīng)該履行不等于合同必然履行，即合同應(yīng)該履行的觀念不等于合同肯定能夠得到履行的事實(shí)，因此應(yīng)該將合同訂立的法律效果和實(shí)際履行的法律效果予以區(qū)分。依據(jù)這一點(diǎn)，沒有得到履行的合同也應(yīng)該合法生效。（2） 因?yàn)楹贤l(fā)生交易時(shí)，交易的實(shí)質(zhì)不是物的移轉(zhuǎn)而是物上權(quán)利的移轉(zhuǎn)，物上權(quán)利的移轉(zhuǎn)分為只對(duì)當(dāng)事人發(fā)生約束力的請(qǐng)求權(quán)，和對(duì)第三人發(fā)生排斥力的物權(quán)。一項(xiàng)交易如果對(duì)第三人發(fā)生排斥力，則必須要進(jìn)行物權(quán)公示，以保護(hù)第三人的安全。（3） 交易的常見類型和典型類型是根據(jù)法律行為發(fā)生的，為清楚區(qū)分交易性質(zhì)，必須就當(dāng)事人的法律行為做出更進(jìn)一步的區(qū)分，即將法律行為區(qū)分為物權(quán)行為和債權(quán)行為，物權(quán)行為以符合物權(quán)效力的法律事實(shí)作為其生效條件，債權(quán)行為以符合債權(quán)效力的法律事實(shí)作為其生效條件。（4） 以此為根據(jù)，提出法律關(guān)系學(xué)說(shuō)并建立不同法律關(guān)系的制度。因?yàn)槊袷聶?quán)利尤其是財(cái)產(chǎn)權(quán)利的性質(zhì)有物權(quán)和債權(quán)的清晰區(qū)分，法律上無(wú)法認(rèn)可“廣義財(cái)產(chǎn)權(quán)”的正當(dāng)性；因?yàn)橐粋€(gè)交易過程必須區(qū)分為債權(quán)變動(dòng)和物權(quán)變動(dòng)兩個(gè)過程，因此必須就其法律根據(jù)予以區(qū)分。這就是“區(qū)分原則”，以前也被翻譯為“分離原則”（ Trennungsprizip） .
同一主義的立法模式從表面上看容易理解，但是并不是這樣。以抵押權(quán)的設(shè)定為例。當(dāng)事人常常設(shè)定抵押權(quán)來(lái)?yè)?dān)保債權(quán)人的債權(quán)優(yōu)先實(shí)現(xiàn)，所謂優(yōu)先，就是要讓抵押權(quán)人比其他債權(quán)人優(yōu)先受償。但是如果抵押人和抵押權(quán)人之間如果只是訂立了一個(gè)抵押合同，這個(gè)合同只有他們兩個(gè)人知道，其他的債權(quán)人并不知道，那么為什么這個(gè)合同訂立后就能夠?qū)⑵渌麄鶛?quán)人的權(quán)利排斥掉呢？ 這對(duì)其他的債權(quán)人有什么公平而言？ 又如一物二賣的情形，一個(gè)房地產(chǎn)開發(fā)商將房子多次出賣，因?yàn)橘I受人并不知道開發(fā)商和他人秘密訂立的合同，所從買受人的角度看，這兩個(gè)合同都應(yīng)該成立生效；但是，根據(jù)同一主義原則，合同一旦成立生效買受人就取得了所有權(quán)，那么到底是哪一個(gè)買受人取得了所有權(quán)呢？ 類似這樣的問題，同一主義的立法模式基本上無(wú)法從立法基本模式方面予以解答，而只能有從新建立許多民法典之外的附從法或者單行法來(lái)彌補(bǔ)其基本立法的缺陷。法國(guó)民法的立法就是這樣，現(xiàn)在的法國(guó)民法，已經(jīng)完全不能僅僅從法國(guó)民法典來(lái)看到他的實(shí)際操作性規(guī)范體系。
但是從德國(guó)法的區(qū)分主義原則來(lái)看，各種在同一主義原則立法模式中無(wú)法解決的問題都能夠得到完滿解決。比如抵押權(quán)設(shè)定這種比較復(fù)雜的案子，由于德國(guó)法嚴(yán)格區(qū)分物權(quán)與債權(quán)、物權(quán)變動(dòng)與債權(quán)變動(dòng)，抵押合同作為債權(quán)意義上的合同時(shí)，他因?yàn)楫?dāng)事人之間的意思表示一致而生效，如果一方當(dāng)事人違約，只是抵押權(quán)未能有效設(shè)定，那么根據(jù)這個(gè)生效的合同，違約一方應(yīng)該承擔(dān)法律責(zé)任。至于抵押權(quán)的有效設(shè)定，則因?yàn)榈盅簷?quán)作為物權(quán)，他的設(shè)定要發(fā)生排斥第三人的結(jié)果，所以必須以不動(dòng)產(chǎn)登記這種公示方式作為生效的要件，不登記者，抵押權(quán)不能有效設(shè)立。這樣，一個(gè)抵押權(quán)設(shè)定的行為，必須根據(jù)其本質(zhì)區(qū)分為抵押合同生效和抵押權(quán)生效兩個(gè)法律事實(shí)，他們的生效的法律根據(jù)也必須明確區(qū)分：抵押合同以當(dāng)事人的意思表示一致為生效要件，抵押權(quán)以不動(dòng)產(chǎn)登記作為生效要件。其他涉及物權(quán)變動(dòng)和債權(quán)變動(dòng)的交易，也都依據(jù)這樣的規(guī)則處理，這樣既保障了交易的安全，也保障了交易的公正。
鑒于以上，中國(guó)民法典的立法要重視民法立法的立法技術(shù)。民法學(xué)作為一門科學(xué)有其特有的工作語(yǔ)言和立法技術(shù)，這種立法技術(shù)從分析和比較來(lái)看應(yīng)該認(rèn)為以德國(guó)民法為代表的潘德克頓法學(xué)是比較成熟，能夠符合高度復(fù)雜的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需求。目前中國(guó)立法沒有采納潘德克頓體系的成果，他嚴(yán)重地受到從日本引進(jìn)的債權(quán)形式主義也就是折衷主義的影響，走上了一條法例上不科學(xué)的道路。比如，在物權(quán)變動(dòng)與債權(quán)變動(dòng)的關(guān)系問題上，立法和司法解釋采納了“不動(dòng)產(chǎn)合同不登記不生效”、“動(dòng)產(chǎn)合同不交付不生效”這種似是而非的規(guī)則。這種不科學(xué)的法理，給我國(guó)的實(shí)踐造成了嚴(yán)重的損害（對(duì)此，請(qǐng)參見拙作《從幾個(gè)典型案例看民法基本理論的更新》，載《判例》
在法學(xué)研究中和教學(xué)中常常聽到批評(píng)區(qū)分原則違背民眾感情的觀點(diǎn)。但是只要是科學(xué)的，就應(yīng)該被立法采納。法律是給法官裁判案件用的，一般老百姓并不裁判案件。法官應(yīng)該具備良好的素養(yǎng)，能夠在復(fù)雜的交易事實(shí)面前有一套正確的應(yīng)對(duì)措施。要讓法官更好的理解法律，首先要提高立法的科學(xué)性和立法對(duì)于各種案例的處理能力。從世界各國(guó)民法典的立法比較來(lái)看，只有區(qū)分主義才有這個(gè)能力。
我國(guó)民法長(zhǎng)期對(duì)于這種科學(xué)法理的批評(píng)，已經(jīng)產(chǎn)生出十分消極的后果，比如新制定的合同法中出現(xiàn)許多不應(yīng)該的錯(cuò)誤。這里舉個(gè)例子。東方航空公司向歐洲購(gòu)買了數(shù)架空中客車380 飛機(jī)，約定2008 年交貨。但是現(xiàn)在這種飛機(jī)在世界上還沒制造出來(lái)，還在圖紙上。那么這種合同有效嗎？ 按照我國(guó)的合同法第51 條、133 條、149 條、150 條，這種合同是不生效的，或者到時(shí)如果對(duì)方不交貨并不承擔(dān)違約責(zé)任，因?yàn)樵诤贤喠r(shí)標(biāo)的物還沒成就，而我國(guó)的航空公司對(duì)這種情況是明知的，按照我國(guó)合同法的上述規(guī)定，我國(guó)公司應(yīng)該承擔(dān)責(zé)任。這種違背交易常識(shí)的錯(cuò)誤，到頭來(lái)只能損害弱者利益，只能不斷地產(chǎn)生鼓勵(lì)違約的結(jié)果。這種很淺顯的立法錯(cuò)誤出現(xiàn)在合同法中，就是立法法理不科學(xué)的原因。
篇3
[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A
[文章編號(hào)] 1673-5595（2013）06-0054-05
違約金是指當(dāng)事人在合同中約定的，一方違反合同時(shí)，向另一方支付的一定數(shù)額的財(cái)物。近代私法自治原則賦予了民事主體合同自由的權(quán)利，因此違約金的約定屬于民事主體意思自治的范疇。《德國(guó)民法典》首開了對(duì)違約金干預(yù)的先例，并對(duì)大陸法系國(guó)家的民法產(chǎn)生了重要影響。[1]中國(guó)《合同法》亦對(duì)此做出了相應(yīng)的規(guī)定。筆者根據(jù)違約金調(diào)整的法理基礎(chǔ)，通過對(duì)中國(guó)相關(guān)法律規(guī)定的梳理解讀，剖析問題，提出建議，以期對(duì)司法實(shí)踐有所裨益。
一、違約金調(diào)整的法理基礎(chǔ)
契約自由是近代私法原則發(fā)展中的核心，正是通過當(dāng)事人之間的意思自治，個(gè)人主義和商品經(jīng)濟(jì)才得以發(fā)展。自由主義是資本主義發(fā)展初期的主題，體現(xiàn)在私法制度中，就是法律完全尊重當(dāng)事人的意思自治，并極力排斥公權(quán)力的干涉。在合同法領(lǐng)域，當(dāng)事人可以按照當(dāng)事人之間的意愿約定相應(yīng)的違約金，以督促合同雙方履行自己的合同義務(wù)，這也是法理中自由和效率的體現(xiàn)。
但是隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在現(xiàn)實(shí)生活的交易中，越來(lái)越多的人利用違約金制度來(lái)牟取不正當(dāng)?shù)睦妫蛘呒s定過低的違約金來(lái)逃避責(zé)任，或者約定過高的違約金牟取暴利，致使合同正義的原則遭到破壞，難以平衡當(dāng)事人之間的利益。正義價(jià)值是法的基本標(biāo)準(zhǔn)，是法的評(píng)價(jià)體系，它衡量法律是不是真正的法律，是“良法”抑或“惡法”，因此，在違約金制度中，當(dāng)契約自由原則與正義原則發(fā)生沖突時(shí)，就需要根據(jù)正義原則對(duì)該制度進(jìn)行修正。正如中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)學(xué)者鄭玉波所言：“違約金契約既為契約之一，則依契約自由原則，當(dāng)事人約定之金額，無(wú)論高低，皆有其自由，法院不得干涉，此在法民、日民均有明文規(guī)定。然而如固執(zhí)此一原則，則有時(shí)對(duì)于債務(wù)人未免保護(hù)不周，蓋于訂約之際，債權(quán)人所要求之違約金，往往過高，而債務(wù)人又不得不予忍受，否則當(dāng)時(shí)若竟拒絕，則一似自始即不存心履行債務(wù)者，故為表示履行之決心，縱金額過高，亦毅然接受，豈止此一色厲而內(nèi)往之弱點(diǎn)，遂被債權(quán)人所利用，將違約金之金額，從高約定，結(jié)果無(wú)異巧取利益。故民法仿德、瑞法例，允許法院為之酌減。”[2]
為了實(shí)現(xiàn)合同正義，維護(hù)當(dāng)事人之間的公平，體現(xiàn)誠(chéng)實(shí)信用原則，有必要對(duì)合同自由進(jìn)行一定的限制，即通過司法力量予以干預(yù)，近現(xiàn)代私法制度的發(fā)展也體現(xiàn)了這一趨勢(shì)。這一趨勢(shì)在大陸法系國(guó)家及地區(qū)表現(xiàn)得尤為明顯①，如《德國(guó)民法典》第343條規(guī)定：“發(fā)生應(yīng)支付效力的違約金金額過高的，經(jīng)債務(wù)人申請(qǐng)，可以通過判決減至適當(dāng)金額。”1975年7月9日實(shí)施的《法國(guó)民法典》第1152條第2項(xiàng)中規(guī)定：“在原約定的數(shù)額明顯過高或過低時(shí)，法官可以，甚至得依職權(quán)，減少至此種違約金之?dāng)?shù)額，任何相反之條款規(guī)定均視為未予訂立。”中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)“民法典”第252條規(guī)定：“約定之違約金過高者，法院得減至相當(dāng)之?dāng)?shù)額。”根據(jù)以上分析，筆者認(rèn)為，對(duì)合同自由進(jìn)行必要的限制，允許司法對(duì)違約金進(jìn)行適當(dāng)干預(yù)，也應(yīng)該是中國(guó)立法及司法實(shí)踐中所堅(jiān)持的方向。
二、中國(guó)法律對(duì)違約金調(diào)整的規(guī)定
在中國(guó)現(xiàn)行法律制度中，并未明確寫明違約金制度屬于何種性質(zhì)。在理論界有賠償性違約金及以補(bǔ)償性為主、懲罰性為輔的違約金等多種學(xué)說(shuō)。但在最高人民法院于2009年下發(fā)的《關(guān)于當(dāng)前形勢(shì)下審理民商事合同糾紛案件若干問題的指導(dǎo)意見》中第6條規(guī)定：“……應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同法規(guī)定的誠(chéng)實(shí)信用原則、公平原則，堅(jiān)持以補(bǔ)償性為主、以懲罰性為輔的違約金性質(zhì)……”因此，筆者在此不再做關(guān)于違約金性質(zhì)爭(zhēng)議的贅述，一般認(rèn)為，中國(guó)現(xiàn)在施行的是以補(bǔ)償性為主、以懲罰性為輔的違約金制度。過高違約金條款具有賭博的性質(zhì)，導(dǎo)致違約方成為另一方獲取暴利的工具，法院可以按照當(dāng)事人的請(qǐng)求進(jìn)行調(diào)整。[3]既然存在懲罰性的違約金，那么就有可能出現(xiàn)約定違約金過低或者過高的情況，這時(shí)就需要對(duì)違約金進(jìn)行國(guó)家干預(yù)，運(yùn)用司法力量進(jìn)行調(diào)整，以平衡當(dāng)事人之間的利益。
（一）中國(guó)違約金調(diào)整制度的歷史沿革
改革開放后，中國(guó)進(jìn)入商品經(jīng)濟(jì)時(shí)代，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系逐步建立和完善，相應(yīng)的法律法規(guī)也相繼出臺(tái)，在合同法領(lǐng)域，違約金制度也逐步建立并加以完善。
《合同法》頒布實(shí)施之前，中國(guó)并存《經(jīng)濟(jì)合同法》、《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》、《技術(shù)合同法》三部合同領(lǐng)域的法律，其中均有對(duì)違約金調(diào)整方面的規(guī)定。1981年《經(jīng)濟(jì)合同法》第35條規(guī)定：“當(dāng)事人一方違反合同時(shí)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金，如果由于違約已給對(duì)方造成的損失超過違約金的，還應(yīng)進(jìn)行賠償，補(bǔ)償違約金不足的部分。對(duì)方要求繼續(xù)履行合同的，應(yīng)繼續(xù)履行。”1985年《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》第20條第2款規(guī)定：“合同中約定的違約金，視為違反合同的損失賠償。但是，約定的違約金過分高于或者低于違反合同所造成的損失的，當(dāng)事人可以請(qǐng)求仲裁機(jī)構(gòu)或者法院予以適當(dāng)減少或者增加。”1989年《技術(shù)合同法實(shí)施條例》第22條規(guī)定：“當(dāng)事人約定違約金的，違約金視為違反技術(shù)合同的損失賠償額。違反合同的一方支付違約金以后，不再計(jì)算和賠償損失。但是，合同特別約定一方違反合同給另一方造成的損失超過違約金的，應(yīng)當(dāng)補(bǔ)償違約金不足部分的情況除外。當(dāng)事人沒有在合同中約定違約金和損失賠償額計(jì)算方法的，根據(jù)違反合同的一方給另一方造成的實(shí)際損失計(jì)算賠償額。該項(xiàng)損失額應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于受損失一方的收益的減少或者支出的增加。當(dāng)事人在合同中約定的違約金不得超過合同價(jià)款、報(bào)酬或者使用費(fèi)的總額。損失賠償額的計(jì)算方法不得顯失公平。”
在中國(guó)合同法律制度建立之初，對(duì)于違約金性質(zhì)的認(rèn)定尚不明確，雖然這三大合同法從不同適用范圍角度對(duì)違約金調(diào)整均做了規(guī)定，是同時(shí)適用的，但在不同的法律中對(duì)于違約金調(diào)整的具體規(guī)定不盡相同。在《經(jīng)濟(jì)合同法》中，人民法院可依職權(quán)對(duì)違約金不足以彌補(bǔ)損失的部分進(jìn)行調(diào)整，且違約方支付違約金后還有可能繼續(xù)履行，這體現(xiàn)的是一種懲罰性的違約金；而在《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》和《技術(shù)合同法》中，則強(qiáng)調(diào)的是補(bǔ)償性的違約金，當(dāng)事人之間約定的違約金視為損失賠償額。在這一過程中，逐步呈現(xiàn)出一種從懲罰性違約金到補(bǔ)償性違約金，再到以補(bǔ)償性為主、以懲罰性為輔的發(fā)展過程。
1999年《合同法》第114條第2款規(guī)定：“約定的違約金低于造成的損失的，當(dāng)事人可以請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以增加；約定的違約金過分高于造成的損失的，當(dāng)事人可以請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以適當(dāng)減少。”2003年《最高人民法院關(guān)于審理商品房買賣合同糾紛案件適用法律若干問題的解釋》第16條規(guī)定：“當(dāng)事人以約定的違約金過高為由請(qǐng)求減少的，應(yīng)當(dāng)以違約金超過造成的損失30%為標(biāo)準(zhǔn)適當(dāng)減少；當(dāng)事人以約定的違約金低于造成的損失為由請(qǐng)求增加的，應(yīng)當(dāng)以違約造成的損失確定違約金數(shù)額。”2009年《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)合同法〉若干問題的解釋（二）》（以下簡(jiǎn)稱《合同法解釋（二）》）第28條規(guī)定：“當(dāng)事人依照合同法第114條第2款的規(guī)定請(qǐng)求人民法院增加違約金的，增加后的違約金數(shù)額以不超過實(shí)際損失額為限。增加違約金以后，當(dāng)事人又請(qǐng)求對(duì)方賠償損失的，人民法院不予支持。”第29條規(guī)定：“當(dāng)事人主張約定的違約金過高請(qǐng)求予以適當(dāng)減少的，人民法院應(yīng)當(dāng)以實(shí)際損失為基礎(chǔ)，兼顧合同的履行情況、當(dāng)事人的過錯(cuò)程度以及預(yù)期利益等綜合因素，根據(jù)公平原則和誠(chéng)實(shí)信用原則予以衡量，并做出裁決。當(dāng)事人約定的違約金超過造成的損失的百分之三十的，一般可以認(rèn)定為合同法第114條第2款規(guī)定的‘過分高于造成的損失’。”
隨著《合同法》及相關(guān)司法解釋的出臺(tái)實(shí)施，中國(guó)違約金調(diào)整制度逐步建立和完善，基本確定了“違約金約定過低可調(diào)至實(shí)際損失額，約定過高可調(diào)至損失的百分之三十”的規(guī)則。與此同時(shí)，各地具體規(guī)則也相繼出臺(tái)，形成了體系。
（二）中國(guó)各地違約金調(diào)整的規(guī)定
對(duì)于約定違約金過分低于實(shí)際損失額的調(diào)整，在實(shí)踐中基本沒有爭(zhēng)議，一般是根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)調(diào)整至實(shí)際損失額。但是對(duì)于違約金過分高于損失的，法律規(guī)定比較籠統(tǒng)，在司法實(shí)踐中對(duì)于法官而言，運(yùn)用標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，可能會(huì)造成不同的結(jié)果，因此，最高院及各地法院在實(shí)踐中根據(jù)實(shí)際情況出臺(tái)了更為細(xì)致的規(guī)則。
1999年《最高人民法院關(guān)于逾期付款違約金應(yīng)當(dāng)按照何種標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算問題的批復(fù)》規(guī)定，對(duì)沒有約定逾期付款違約金的，可參照“金融機(jī)構(gòu)計(jì)收逾期貸款利息的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算”；2005年《安徽省高級(jí)人民法院關(guān)于審理合同糾紛案件違約金適用問題的指導(dǎo)意見》第6條規(guī)定：“約定的違約金超過實(shí)際損失一倍以上的”，不能計(jì)算出實(shí)際損失的，超過總價(jià)款、兩年租金或者承包金、投資總額30%等情形，可以適當(dāng)減少違約金；2005年《江蘇省高級(jí)人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)合同法〉若干問題的討論紀(jì)要》第28條規(guī)定：“約定的違約金超過造成損失的百分之三十的”，可以認(rèn)定為“過分高于造成的損失”；2009年2月《北京市高級(jí)人民法院審理買賣合同糾紛案件若干問題的指導(dǎo)意見（試行）》第25條沒有對(duì)“過分高于造成的損失”進(jìn)行明確的界定，但對(duì)損失的計(jì)算方法進(jìn)行了規(guī)定；2009年7月《最高人民法院關(guān)于當(dāng)前形勢(shì)下審理民商事合同糾紛案件若干問題的指導(dǎo)意見》進(jìn)一步重申了《合同法》及《合同法解釋（二）》的內(nèi)容與精神；2009年12月《上海市高級(jí)人民法院關(guān)于商事審判中規(guī)范違約金調(diào)整問題的意見》對(duì)違約金調(diào)整的申請(qǐng)、程序、舉證要求、考量因素等內(nèi)容做了一個(gè)較為細(xì)致的規(guī)定，對(duì)于實(shí)際損失無(wú)法計(jì)算時(shí)的調(diào)整，“可以參照不超過銀行同類貸款利率四倍的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整”；2012年《最高人民法院關(guān)于審理買賣合同糾紛案件適用法律問題的解釋》對(duì)于違約金調(diào)整問題，進(jìn)一步重審適用《合同法》及其司法解釋的內(nèi)容。
在法律規(guī)定的范圍內(nèi)，各地法院根據(jù)司法審判實(shí)際分別制定了自己的違約金調(diào)整規(guī)則，這對(duì)于違約金調(diào)整制度的完善具有積極的實(shí)踐意義。
三、違約金調(diào)整適用在司法實(shí)踐中的問題
在司法實(shí)踐中，人民法院在案件審理過程中逐步發(fā)現(xiàn)，關(guān)于違約金調(diào)整的規(guī)定尚不完善。這些不完善主要集中體現(xiàn)在以下兩個(gè)問題上：（1）在約定違約金超過損失30%時(shí)，調(diào)低過高違約金時(shí)應(yīng)考量的因素；（2）對(duì)于違約事實(shí)發(fā)生后損失無(wú)法計(jì)算或者沒有造成損失的情況，如何減額才算“適當(dāng)”。迄今為止，法律及司法解釋并未對(duì)上述問題做出具體規(guī)定。
（一）調(diào)整違約金時(shí)的考量因素
是否凡是超過損失30%的約定違約金，法院在當(dāng)事人申請(qǐng)后可全部調(diào)整至損失的30%即可？答案顯然是否定的。德國(guó)、瑞士以及中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)對(duì)過高違約金的調(diào)整，一般需要考慮客觀事實(shí)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)狀況及如果債務(wù)人如期依約履行債權(quán)人所得享受之一切利益等衡量標(biāo)準(zhǔn)，而不單單是損失。[4]針對(duì)不同的案件，具體問題具體分析，這是中國(guó)立法一直以來(lái)的態(tài)度。只有綜合考量案件中的各個(gè)相關(guān)因素，才能做出平衡當(dāng)事人利益、使各方當(dāng)事人均滿意的判決。《合同法解釋（二）》確定了“（1）合同的履行情況；（2）當(dāng)事人的過錯(cuò)程度；（3）預(yù)期利益”3個(gè)考量因素，在《最高人民法院關(guān)于當(dāng)前形勢(shì)下審理民商事合同糾紛案件若干問題的指導(dǎo)意見》中又確定了“（4）當(dāng)事人締約地位強(qiáng)弱；（5）是否適用格式合同或條款”2個(gè)因素，在《上海市高級(jí)人民法院關(guān)于商事審判中規(guī)范違約金調(diào)整問題的意見》中確立了“（6）當(dāng)事人是否已在訴請(qǐng)中對(duì)違約金進(jìn)行減讓；（7）違約金計(jì)算的基數(shù)；（8）法官根據(jù)具體案件認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考量的其他因素”等因素。以上8點(diǎn)構(gòu)成了中國(guó)現(xiàn)行法律對(duì)于違約金調(diào)整需要考量的因素，人民法院在司法實(shí)踐中，應(yīng)根據(jù)公平原則和誠(chéng)實(shí)信用原則予以綜合權(quán)衡，避免簡(jiǎn)單地采用固定比例等“一刀切”的做法。
在某些案件中，即使綜合考慮以上因素，違約金的調(diào)整幅度也很難把握，甚至出現(xiàn)新的因素。例如，在天津市北辰區(qū)鋼材交易市場(chǎng)的鋼材買賣合同中，有以下幾種約定：（1）按每天每噸5元左右計(jì)算；（2）按每天欠款數(shù)額的2‰計(jì)算；（3）每日按照總價(jià)款的2‰或5‰計(jì)算；（4）每日按照總價(jià)款的2‰計(jì)算，但是不超過欠款本金等。在此，當(dāng)事人就鋼材行業(yè)中違約金的約定屬于一種行業(yè)習(xí)慣，當(dāng)?shù)胤ㄔ涸趯徖頃r(shí)，只要計(jì)算所得的違約金沒有超過法律的強(qiáng)制性規(guī)定，就可以按照行業(yè)習(xí)慣來(lái)做出判決。
對(duì)于違約金的調(diào)整，法律不可能運(yùn)用固定的幾個(gè)標(biāo)準(zhǔn)要求法官做出統(tǒng)一的裁判，在不同的地區(qū)會(huì)出現(xiàn)其特有的考量因素，如上述案例中的行業(yè)習(xí)慣，法官在做出裁判時(shí)就應(yīng)當(dāng)予以考量。正是因?yàn)榘讣?shí)際情況千差萬(wàn)別，當(dāng)事人約定了復(fù)雜的合同條件，因此，法官在調(diào)整違約金時(shí)，要綜合考慮各種因素，但是，總體上要符合公平原則和誠(chéng)實(shí)信用原則的要求，以期有效保護(hù)各方當(dāng)事人的合法利益。
（二）損失無(wú)法計(jì)算或者損失無(wú)法證明時(shí)違約金的調(diào)整
在合同糾紛案件中，往往會(huì)出現(xiàn)守約方損失無(wú)法計(jì)算或者損失無(wú)法證明的情形，而此時(shí)合同中包含了違約金條款，那么人民法院在當(dāng)事人申請(qǐng)后如何認(rèn)定及調(diào)整“過高”的違約金呢？中國(guó)現(xiàn)行法律及司法解釋中并未就這種情況如何解決做出明確規(guī)定。在2005年安徽省高級(jí)人民法院下發(fā)的《關(guān)于審理合同糾紛案件違約金適用問題的指導(dǎo)意見》中第8條規(guī)定：“如果不能計(jì)算出實(shí)際損失的，有下列情形之一的，人民法院應(yīng)準(zhǔn)予適當(dāng)減少違約金：1.約定的違約金超過合同標(biāo)的總價(jià)款的；2.租賃合同、承包合同約定違約金超過兩年租金或者承包金的；3.合伙、聯(lián)營(yíng)合同約定的違約金超過投資總額30%的；4.其他需要減少違約金的情形。”此條文是對(duì)于幾種違約金過高情形的規(guī)定，但并未對(duì)如何調(diào)整做出規(guī)定。在2009年上海市高級(jí)人民法院下發(fā)的《關(guān)于商事審判中規(guī)范違約金調(diào)整問題的意見》第9條規(guī)定，對(duì)于守約方實(shí)際損失無(wú)法確定的，“可以參照不超過銀行同類貸款利率四倍的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整”。
雖然一些地方高院對(duì)于損失無(wú)法計(jì)算時(shí)違約金的調(diào)整方法做出了規(guī)定，但中國(guó)現(xiàn)行立法對(duì)在這種情況下應(yīng)如何調(diào)整仍沒有明確的規(guī)定。以天津市為例，為規(guī)范審判尺度，天津市高級(jí)人民法院對(duì)天津市各級(jí)人民法院進(jìn)行了調(diào)研。天津市第二中級(jí)人民法院一般掌握的標(biāo)準(zhǔn)是，在損失難以確定的情況下，違約金按照銀行同期貸款利率的130%計(jì)算。而天津市第一中級(jí)人民法院則在實(shí)際操作中比較靈活，存在以下幾種觀點(diǎn)：（1）同期銀行貸款利率的130%；（2）不超過同期銀行貸款利率的4倍；（3）個(gè)案綜合考慮。由此可見，正是因?yàn)榉梢?guī)定的缺失，在司法實(shí)踐中不同法院所掌握的尺度也不同，從而造成司法效果的不統(tǒng)一，引起當(dāng)事人的不滿。
目前，對(duì)于這種情況的處理，一般有以下幾種觀點(diǎn)：（1）同期銀行貸款利率的130%；（2）不超過合同標(biāo)的額的30%；（3）按照同期銀行貸款利率的4倍；（4）參照金融機(jī)構(gòu)計(jì)收逾期貸款利息的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)確定；（5）參照定金罰則，不超過合同標(biāo)的額的20%。
對(duì)于觀點(diǎn)（1），筆者認(rèn)為違約金調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)過低，如果只是銀行貸款利率的130%，則大大降低了違約方違約的成本，不能起到違約金制度的懲罰性作用，因此在實(shí)踐中不宜采用。對(duì)于觀點(diǎn)（2）和（5），均以合同標(biāo)的額為基礎(chǔ)，可根據(jù)具體情況，在其中適當(dāng)選擇其一作為違約金調(diào)整的上限。對(duì)于觀點(diǎn)（3），其依據(jù)來(lái)源于《最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》，其中針對(duì)民間借貸糾紛，適用銀行同期貸款利率4倍的利息，因此，此觀點(diǎn)可適用于民間借貸合同中違約金的調(diào)整。對(duì)于觀點(diǎn)（4），其依據(jù)來(lái)源于1999年《最高人民法院關(guān)于逾期付款違約金應(yīng)當(dāng)按照何種標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算問題的批復(fù)》中的規(guī)定，按照金融機(jī)構(gòu)同期貸款利息標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算，此為守約方在對(duì)方違約期間所能預(yù)期的最低收益，因此，筆者認(rèn)為該觀點(diǎn)可作為各類合同違約金確定的起點(diǎn)。
綜上所述，在守約方損失無(wú)法計(jì)算或者損失無(wú)法準(zhǔn)確證明的前提下，違約方申請(qǐng)調(diào)低當(dāng)事人約定的過高違約金時(shí)，中國(guó)現(xiàn)行法律法規(guī)尚無(wú)明確規(guī)定。在法律做出明確規(guī)定之前，參照其他法律法規(guī)及相關(guān)司法解釋，兼顧違約金的補(bǔ)償性和懲罰性，根據(jù)公平原則和誠(chéng)實(shí)信用原則，筆者提出以下建議：
第一，對(duì)于民間借貸合同糾紛，人民法院可按照違約金額的銀行同期貸款利率的1倍到4倍對(duì)過高的違約金進(jìn)行調(diào)整，即最高可調(diào)至銀行同期貸款利率的4倍。
第二，對(duì)于除民間借貸合同外的其他合同糾紛，在違約方申請(qǐng)調(diào)低違約金時(shí)，可以合同標(biāo)的額為基礎(chǔ)，按照同期貸款利率計(jì)算所得數(shù)額作為下限，以合同標(biāo)的額的30%作為上限，在此區(qū)間內(nèi)調(diào)整過高的違約金。
四、結(jié)語(yǔ)
契約必守是私法制度的核心原則之一，當(dāng)事人之間在合同中約定違約金是該原則的表現(xiàn)之一，但是過低或者過高的違約金會(huì)損害公平原則及誠(chéng)實(shí)信用原則，進(jìn)而侵犯合同正義原則，這時(shí)就需要運(yùn)用司法力量對(duì)當(dāng)事人之間約定的違約金進(jìn)行調(diào)整。中國(guó)合同法制度對(duì)于違約金調(diào)整的規(guī)定逐步建立并趨于完善，但是其中尚有不足之處，還需進(jìn)一步研究。對(duì)于人民法院在調(diào)整過高違約金時(shí)應(yīng)當(dāng)考量的因素，相關(guān)司法解釋中已有相應(yīng)的規(guī)定，但筆者認(rèn)為法官不應(yīng)局限于這些內(nèi)容，而應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體案件在公平原則和誠(chéng)實(shí)信用原則下，充分發(fā)揮自由裁量權(quán)，諸如考慮具體交易習(xí)慣、行業(yè)慣例等因素。對(duì)于守約方損失無(wú)法計(jì)算或者損失無(wú)法準(zhǔn)確證明的情況，人民法院應(yīng)如何調(diào)整過高的違約金，中國(guó)法律中尚無(wú)明確規(guī)定，筆者根據(jù)相關(guān)法律文件精神提出了自己的司法實(shí)務(wù)操作意見，并呼吁立法機(jī)關(guān)盡快出臺(tái)相應(yīng)的法律法規(guī)，以完善違約金制度。
注釋：
① 這是由大陸法系和英美法系對(duì)違約金性質(zhì)的認(rèn)識(shí)不同所導(dǎo)致的。大陸法系認(rèn)為違約金既可以具有補(bǔ)償性質(zhì)，也可以具有懲罰性質(zhì)，當(dāng)違約金超過當(dāng)事人的損失時(shí)，超過部分一般認(rèn)為是懲罰性違約金，可以進(jìn)行調(diào)整；而英美法系則認(rèn)為違約金只具有補(bǔ)償性質(zhì)，合同是當(dāng)事人通過合意簽訂的獲利工具，違約金的數(shù)額不論當(dāng)事人約定多少，均為當(dāng)事人意志的體現(xiàn)，司法無(wú)權(quán)干預(yù)，不承認(rèn)懲罰性違約金，典型代表是美國(guó)著名大法官霍爾姆斯在合同法領(lǐng)域推行的“非道德化運(yùn)動(dòng)”以及經(jīng)濟(jì)分析法學(xué)派代表人物波斯納提出的“效率違約”理論。
[參考文獻(xiàn)]
[1] 王利明.合同法新問題研究[M].北京：中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社，2011：722.
篇4
一、 問題的提出
人們常常提出這樣一個(gè)疑問:一個(gè)沒有“交易”的合同是否具有法律效力?或者更直接一點(diǎn)說(shuō):一個(gè)沒有對(duì)價(jià)的合同是否應(yīng)當(dāng)賦予法律效力?德國(guó)學(xué)者指出:“具有行為能力的雙方當(dāng)事人每一次訂立的、沒有被錯(cuò)誤、欺詐或者脅迫玷污的協(xié)議,是否都應(yīng)產(chǎn)生或者引起可履行的合同義務(wù)呢?沒有一個(gè)法律制度這樣認(rèn)為。他們都承認(rèn)只有在比單純的同意這樣的事實(shí)多一點(diǎn)什么時(shí),某種允諾才是無(wú)效或者可履行的。這種‘多一點(diǎn)什么’的東西是什么呢?”[1](P 77)這只能從市民社會(huì)中的合同之本質(zhì)來(lái)考察。
在市民社會(huì)中,每一個(gè)“市民”都是利己的主體,因此,合同之任何一方當(dāng)事人的允諾一般是為了得到某種回報(bào)[1](P 81)。因此,從立法及學(xué)理上看,無(wú)論是大陸法系還是英美法系均認(rèn)識(shí)到,契約的目的是為了設(shè)立、變更或消滅權(quán)利義務(wù)關(guān)系,即為正當(dāng)?shù)慕灰住＜热蝗藗兊暮弦馐菫榱死娴慕粨Q,就會(huì)得出兩個(gè)必然結(jié)論∶(1)將非財(cái)產(chǎn)性的約定從契約法上排除出去;(2)當(dāng)事人的意志并非純粹的意志,而是“物化了的意志”,即具有交易因素的意志,受到“物”的約束。于是,在英美法系就創(chuàng)造出了“約因”理論,即僅有當(dāng)事人的合意是不夠的,必須在合意上面加上一個(gè)物質(zhì)性的因素———約因,使意志“物化”。而在大陸法系的許多國(guó)家,則在合意以外加上了一個(gè)“合法的原因”。特別是,大陸法系的民事立法(合同法)中,規(guī)定有同時(shí)履行抗辯權(quán)、不安抗辯權(quán)制度,即即使有雙方當(dāng)事人的合意,但在一方當(dāng)事人不能對(duì)待給付時(shí),另一方可以提出抗辯。這也充分證明了意志的物化。
二、 英美法上的約因理論
約因理論對(duì)英美法系的合同法理論與實(shí)踐影響至深,英美契約法發(fā)展變化的蛛絲馬跡無(wú)一不與約因相聯(lián)系;法和經(jīng)濟(jì)學(xué)派的功利主義、富勒的信賴?yán)胬碚摗⒌幍摹凹s定上禁反言”規(guī)則均是圍繞著約因理論展開的。霍姆斯說(shuō),契約的全部意義在于其正式性和外在性,約因在支持契約效力方面的說(shuō)明,正是從當(dāng)事人合意的外在視點(diǎn)去尋找契約的效力根源的。
約因這一概念萌芽于英國(guó),發(fā)展完善于美國(guó)。約因在英國(guó)的出現(xiàn)最初是為了對(duì)抗其固有的令狀程式。眾所周知,中世紀(jì)的英國(guó)法極端重視形式,每一實(shí)體糾紛都有一種對(duì)應(yīng)的訴訟程式。契約法領(lǐng)域的訴訟程式是包括那些具備法定書面形式及加蓋印章的合同,而大量的非正式合同不能采取令狀形式進(jìn)行訴訟。因此,英國(guó)法院的法官最終發(fā)明了約因理論,從而使各種契約糾紛都能夠有一個(gè)統(tǒng)一的度量標(biāo)準(zhǔn),使之能夠在一種共同的訴訟形式下進(jìn)行訴訟[2](P 64)。英國(guó)的法官是如何創(chuàng)造出約因這一武器的呢?在以令狀為基礎(chǔ)的訴訟程式為傳統(tǒng)的普通法系中,始終沒有關(guān)于允諾在什么情況下發(fā)生效力的統(tǒng)一規(guī)范,而面對(duì)越來(lái)越多的超出令狀訴訟程式的爭(zhēng)議的出現(xiàn),法官必須重新發(fā)明一種程式,以容納所有的非令狀訴訟。在舊有令狀訴訟中,所爭(zhēng)議的合同是先天存在的,法官的首要任務(wù)只是照章判決。而在新的訴訟程式中,法官首先要解決的問題就是所爭(zhēng)議的合同是否合法存在的問題。但沒有現(xiàn)成的法律可循,只能靠法官的分析得出結(jié)論。因此,從這個(gè)意義上說(shuō),約因是法官用以判斷在什么情況下作出的允諾應(yīng)當(dāng)產(chǎn)生合同性質(zhì)的法律效力的一系列思維過程的完整化的總結(jié)[2](P 66)。
雖然說(shuō)約因產(chǎn)生的初始動(dòng)機(jī)是為了使那些因令狀的限制而得不到法律救濟(jì)的契約糾紛獲得救濟(jì),但其產(chǎn)生后的實(shí)際作用卻是限制約定的效力,即哪些允諾應(yīng)賦予法律的效力,哪些不使其產(chǎn)生法律效力,約因就是一個(gè)判斷的標(biāo)準(zhǔn),沒有約因的允諾是不能被強(qiáng)制執(zhí)行的。所以,在英美法系,契約的成立必須是合意+約因。那么,約因是什么呢?普通法系國(guó)家關(guān)于約因的傳統(tǒng)理論認(rèn)為:約因(對(duì)價(jià))是指一方得到的某項(xiàng)權(quán)利、利益、利潤(rùn)、利得或者另一方作出的容忍,即不行使權(quán)利、遭受的損失或者承擔(dān)的義務(wù)[3](P 64)。其基本思想是:允諾在法律上的履行,只有在允諾是作為一種交換條件做出時(shí)才是合理的,即作為回報(bào),要求對(duì)待履行,其中允諾人允諾具有利益,且想從受諾人那里得到這種利益。如果不是這樣,則允諾是不可履行的[1](P 83)。也就是說(shuō),只有在被告的允諾具有良好的、充分的或者足夠的對(duì)價(jià)時(shí),才允許提起違約所受損害的賠償訴訟。
與侵權(quán)行為法及財(cái)產(chǎn)法不同,契約責(zé)任僅存在于特定的當(dāng)事人之間,源于當(dāng)事人的約定。吉爾默指出∶“契約理論想捍衛(wèi)這樣一種理想和主張,即任何人皆不必然地對(duì)某人某事負(fù)責(zé)。由于這種理想難以實(shí)現(xiàn),于是折衷的辦法就是將責(zé)任限制在一個(gè)狹窄的范圍內(nèi),于此范圍,責(zé)任才是絕對(duì)而無(wú)條件的。”[4](P 207)根據(jù)霍姆斯的論述,約因就是一種限制契約責(zé)任的工具。他指出,契約的全部意義在于其正式性和外在性,除非契約的形式———約因已經(jīng)存在,否則不存在契約,也不存在契約責(zé)任。吉爾默稱之為“契約機(jī)器的平衡輪”[4](P 210)。關(guān)于約因的作用,日本學(xué)者內(nèi)田貴認(rèn)為∶“約定要獲得法律約束力,必須具備哪些條件呢?在此出現(xiàn)了英美法上特有的概念‘約因(consideration)’,即原則上約定只有滿足了稱為‘約因’的要件時(shí)方可成為契約……故并不是所有的情形均適合給予法的約束力,在普通法區(qū)別適于給予法的約束力的約定和不適于者,而對(duì)后者以‘無(wú)約因’來(lái)否定其約束力。”[5](P 299)作為對(duì)約定效力的判斷標(biāo)準(zhǔn)———約因的說(shuō)明的最好的案例,也是在英美法上最有爭(zhēng)議的案例之一,就是1809年的斯迪克訴馬利克一案(StickV.Myrick1809)。船方雇傭一批海員作一次往返于倫敦和波羅的海的航行,途中有兩名船員開小差。為使順利返航,船主答應(yīng)將開小差的兩名船員的工資分發(fā)給其他船員。但事后船主食言,船員們提出訴訟。法院認(rèn)為,船主的諾言不能執(zhí)行,因?yàn)槿鄙偌s因。理由是∶船員們?cè)陂_船時(shí)就承擔(dān)了這樣的義務(wù),即答應(yīng)在航行中遇到一般普通的意外情況將盡力而為。有兩名船員開小差屬于這種意外情況,余下的船員應(yīng)根據(jù)開始答應(yīng)的義務(wù)盡力把船開回目的港,故原先存在的義務(wù)不能作為一項(xiàng)新的諾言的約因[6](P 11)。對(duì)于這一案件,威靈斯頓教授評(píng)述道∶“如果A和B已經(jīng)達(dá)成了一項(xiàng)雙務(wù)協(xié)議,經(jīng)常發(fā)生的情況一般是∶一方當(dāng)事人事后對(duì)契約感到不滿,并拒絕履行契約義務(wù),除非另一方答應(yīng)給他大大超過契約原來(lái)約定的數(shù)目的一筆補(bǔ)償。……在原則上第二個(gè)協(xié)議是無(wú)效的。因?yàn)?無(wú)論額外補(bǔ)償是否實(shí)際支付,違約方履行原契約義務(wù)并未產(chǎn)生合法損害,況且在達(dá)成第二個(gè)協(xié)議之時(shí),違約方就已經(jīng)受到了契約義務(wù)的約束而必須完成工作;而對(duì)于承諾方來(lái)說(shuō),第二個(gè)協(xié)議的履行,也不會(huì)給他帶來(lái)額外的合法收益,因?yàn)樗呀?jīng)擁有了要求對(duì)方履行契約義務(wù)的權(quán)利。在這種情況下,這一結(jié)論在原則上將得到國(guó)家權(quán)威的有力支持。”[4](P 213)這是對(duì)約因作用的經(jīng)典性說(shuō)明。約因理論也經(jīng)歷了幾個(gè)發(fā)展階段:
1 “獲益———受損”式的約因理論。1840年伊斯烏德訴肯揚(yáng)案(EastwoodV.Kenyon1840)確立了“獲益———受損”公式。其大致的內(nèi)容是∶如果要約人從交易中獲得利益,那么,這種獲益就是其作出允諾的充分的約因;另一方面,如果承諾人因立約而受損,那么這種損失也是其作出允諾的充分約因。簡(jiǎn)言之,獲益或受損均為允諾的約因[4](P 210)。但是,這一約因公式在實(shí)踐中具體運(yùn)用時(shí)暴露出了自己的弱點(diǎn),最直接的是它未能說(shuō)明契約效力的全部問題,尤其是未能
說(shuō)清楚,從法律的觀點(diǎn)看,獲益與受損意味著什么,因此,招致了學(xué)者的批評(píng)。
2 霍姆斯的互惠約因理論。霍姆斯是在對(duì)“獲益———受損”公式的批評(píng)中提出自己的約因理論的∶所謂約因的本質(zhì)不過是根據(jù)合意的內(nèi)容,作為該約定的動(dòng)機(jī)和誘因而賦予其約因或被接受之。反過來(lái),作為引起提供約因的一般動(dòng)機(jī)和約定,其根本在于,在習(xí)慣上彼此對(duì)他方而言處于互為誘因的關(guān)系[4](P 300)。霍姆斯理論的革命意義在于將約定和約因的相互誘因關(guān)系加以特別的強(qiáng)調(diào),從客觀上看,兩者構(gòu)成交易。霍姆斯理論的法哲學(xué)思想的中心原則是這樣的∶法律發(fā)展的必然過程遵循下列軌跡∶最初,作為法律規(guī)則基礎(chǔ)或淵源的是那些對(duì)具有主觀道德錯(cuò)誤或應(yīng)受責(zé)備的案件的判決;最后,法律規(guī)則所具有的原始的道德內(nèi)容將會(huì)完全消失,而被告意志的主觀狀態(tài)也會(huì)變得無(wú)關(guān)大體。法律就是這樣從“主觀”到“客觀”、從“內(nèi)部”到“外部”、從“非正式”到“正式”的運(yùn)動(dòng)[4](P 236)。這就是霍姆斯所說(shuō)的,契約法的全部意義就是其正式性和外在性的意義。威靈斯頓對(duì)此作了這樣的說(shuō)明∶毫無(wú)疑問,法律通常是通過主觀的意向性術(shù)語(yǔ)表達(dá)的,而遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是客觀的表述,但后者被認(rèn)為是前者的證據(jù)……但是,當(dāng)法律被確定時(shí),我們見到的是實(shí)質(zhì)的法律規(guī)則而非任何“證據(jù)規(guī)則”。此時(shí),整個(gè)主觀理論便告失敗———這種主觀理論有時(shí)又極其荒謬地濃縮為一句古怪而久已盛行的詞語(yǔ)———“意志的合意”。通過“意志的合意”這種偽裝,我們發(fā)現(xiàn),在主觀理論下無(wú)法精確地表述我們所確立的契約規(guī)則,除非我們堅(jiān)持主張構(gòu)成契約的必需要素只能是完全外在的(客觀的)[4](P 238)。這個(gè)外在的客觀的因素就是約因。根據(jù)這一理論,單純的約定不足以產(chǎn)生法的約束力,還需要交易性的外觀———約因。
霍姆斯的理論顯然具有較強(qiáng)的說(shuō)服力,具有空前的影響,至少在美國(guó)成為得以維持壓倒一切的力量。依吉爾默的觀點(diǎn),由霍姆斯確立的古典契約理論的本質(zhì)特征可以概括為三點(diǎn)∶第一,由于約因理論的重組,使契約責(zé)任的入口變得非常狹窄;第二,在契約責(zé)任成立的范圍內(nèi)實(shí)施絕對(duì)責(zé)任;第三,對(duì)大額的損害賠償?shù)南拗颇酥练穸ǖ膽B(tài)度[5](P 300)。雖然,我們很難就霍姆斯的理論對(duì)契約法的影響和貢獻(xiàn)作出全面得當(dāng)?shù)脑u(píng)價(jià),但就其對(duì)英美契約法的歷史性貢獻(xiàn)作下面的評(píng)價(jià)實(shí)不為過∶首先,霍姆斯的理論以約因這一外在的客觀的標(biāo)準(zhǔn)限制了契約責(zé)任的范圍,創(chuàng)立了內(nèi)在邏輯緊密的理論體系,使英美契約法第一次真正成為一個(gè)獨(dú)立的理論體系,并以第一次契約法重述的肯定為標(biāo)志對(duì)英美合同法進(jìn)行了成功的整合。雖然英美法在契約法方面總的趨勢(shì)是抵制法典化,但這種自成一體的理論體系本身就是法典化的一部分。其次,霍姆斯的約因理論真正體現(xiàn)了“自由的交易”這一在當(dāng)時(shí)條件下社會(huì)的真正需要。因?yàn)?在這一理論框架內(nèi),“過去的約因不是約因”,例如,B贈(zèng)與A價(jià)值10美元的書,其后A向B允諾支付10美元的價(jià)錢,A的允諾就會(huì)因缺乏約因而無(wú)約束力。因?yàn)?在A允諾之前B的贈(zèng)與已經(jīng)存在,現(xiàn)在,作為A的允諾,B無(wú)任何對(duì)應(yīng)的交換物,即雙方無(wú)相互誘因關(guān)系;道德上的義務(wù)不能作為約因。但是,約因的價(jià)值不必與允諾的價(jià)值相等,因?yàn)槟橙嗽敢鉃橐粋€(gè)允諾支付過高的代價(jià),或者自愿接受低于其代價(jià)的許諾,那是當(dāng)事人自己的問題,這完全是契約自由的內(nèi)容,故在英美契約法上有這樣的法諺∶一把胡椒面就足以滿足法律對(duì)約因的要求。所有這些均充分體現(xiàn)了交換自由和契約自由的內(nèi)容。在霍姆斯那里,巧妙地完好地揉和在一起。其理論獲得了空前的認(rèn)同和影響也就不足為奇了。
但是,隨著“約定禁止翻供原則”的創(chuàng)立,約因理論面臨巨大挑戰(zhàn)。“約定不得翻供”原則是由英國(guó)法官丹寧勛爵于1946年7月的“中央倫敦財(cái)產(chǎn)信托有限公司訴海伊·特利斯房產(chǎn)有限公司案”中創(chuàng)立的。①在該案中,丹寧第一次在英國(guó)歷史上正式地使得沒有約因的允諾產(chǎn)生法律約束力。在該案的判決中,丹寧法官說(shuō)∶“在每一個(gè)案件中,法庭認(rèn)為某一承諾對(duì)于作出承諾的人是有約束力的,即使按照過去的習(xí)慣法,要找出它的任何約因也是困難的。法庭還沒有走到為由于違背這種承諾而要求損害賠償金的訴訟提出理由的程度,但是,他們不允許承諾的一方作出與其諾言不一致的行動(dòng)。在這個(gè)意義上也僅僅在這個(gè)意義上,這種承諾才提出了禁止翻供的問題。”[7](P 177)丹寧法官因這一判決而流芳百世,其判例所創(chuàng)造的規(guī)則在英國(guó)引起了廣泛的討論。但這是否意味著約因的廢除?答案當(dāng)然是否定的,其在中央倫敦財(cái)產(chǎn)信托有限公司訴海伊·特利斯房產(chǎn)有限公司案的判決中我們已經(jīng)隱隱約約地感覺到,不得翻供不能作為提出賠償訴訟的訴因。在隨后的“庫(kù)姆訴庫(kù)姆”(CombeV.Combe)一案②中,丹寧法官重申了這一點(diǎn)∶“我雖然贊成在海伊·特利斯婭中所宣布的原則,但有一點(diǎn)是重要的,即不應(yīng)把它擴(kuò)展得太遠(yuǎn),免得造成危害。這條原則不是制造出從前沒有的訴因。當(dāng)雙方進(jìn)行一筆交易時(shí),在由于一方堅(jiān)持自己嚴(yán)格的法律權(quán)利會(huì)產(chǎn)生不公正的情況下,這條原則僅僅是防止他堅(jiān)持這種權(quán)利”。“照我的理解,這條原則是∶一方以自己的言論或行為對(duì)另一方作了一個(gè)用來(lái)影響他們之間的法律關(guān)系并且要照著去做的承諾或保證,那么另一方一旦迅速接受了這個(gè)承諾或保證并按此辦事,以后就不允許作出承諾或保證的人回復(fù)到以前的法律關(guān)系上來(lái),好像他沒有作過這種承諾和保證。不過由于他自己把自己帶進(jìn)了這個(gè)限定的條件中,他必須接受他們的法律關(guān)系,即使就法律而言這種關(guān)系沒有任何約因而只有他的話作為根據(jù)”。“考慮到這條原則從來(lái)不能孤立地作為訴訟本身的一個(gè)訴因而成立,那么當(dāng)它是訴因的主要部分的時(shí)候,它決不能放棄約因的必要性。約因主義已被牢固地固定下來(lái)了,不能被一種間接的原因所推翻。雖然近年來(lái)它的一些惡果在很大程度上有所緩和,但是它仍然是合同成立的基本必要條件,因此,沒有必要對(duì)它進(jìn)行修改或廢除。我擔(dān)心我不能把這一點(diǎn)弄清楚,從而把本案的法官引入歧途。”[7](P 181)
由此可見,公平的禁止翻供原則在丹寧法官那里,僅僅是作為衡平法避免不公正結(jié)果的手段,即是“盾”而不是“劍”。也就是說(shuō),受諾人可以在抗辯中使用,而不能直接據(jù)此提出訴訟請(qǐng)求。具體地說(shuō),當(dāng)債權(quán)人允諾放棄債權(quán)時(shí),債務(wù)人可以以其免除的允諾不得翻供對(duì)抗之;但在贈(zèng)與的允諾中卻不能使用。但是,隨著時(shí)代的發(fā)展,約因理論發(fā)生了很大的變化。只要法官愿意,任何時(shí)候都能找出約因的存在,從而支持允諾的可執(zhí)行性。卡多佐(BenjaminNathanCardozo)法官甚至在贈(zèng)與的允諾中也找出了約因。甚至有許多學(xué)者和法院要求廢除約因。但是,約因的傳統(tǒng)作用并未消失,依然對(duì)約定起著制約作用。
三、 大陸法上的原因理論
《法國(guó)民法典》誕生之時(shí),正是唯意志論思潮蔓延和泛濫的時(shí)代,意思自治和契約自由是私法的基本精神,但令人不解的是《法國(guó)民法典》第1108條卻出人意料地規(guī)定了“合法的原因”作為合同生效的要件,從而成為限制意思自治的工具。《法國(guó)民法典》第1108、1131-1133條明確將“合法的原因”作為合同生效的條件,而第1131條規(guī)定:“無(wú)原因的債,基于錯(cuò)誤原因或者不法原因的債,不發(fā)生任何效力。”
法國(guó)法使用“原因”這一概念,來(lái)源于羅馬法與宗教法規(guī)。雖然約定必須遵守,但是,如果合同沒有特定原因,就如一個(gè)案件中沒有合理的或者適當(dāng)?shù)膭?dòng)機(jī),這一合同是不可控告的。所以,羅馬法學(xué)家烏爾比安就得出了這樣的公式:“無(wú)原因的合同無(wú)義務(wù)”[1](P 75、77)。但是,由于法國(guó)民法典中并沒有規(guī)定原因的定義,也未指明無(wú)原因、錯(cuò)誤原因或不法原因是如何產(chǎn)生的,而羅馬法中沒有經(jīng)典性注釋,所以,債權(quán)制度中的“原因”便成為法國(guó)民法典中最不確定的概念之一[8](P 152)。為此,法國(guó)法上原因的定義
以及原因的具體作用等問題就成為法學(xué)界長(zhǎng)期爭(zhēng)論的問題,并成為困擾司法的問題之一。
1 客觀原因說(shuō)。一般說(shuō)來(lái),任何人進(jìn)行交易均有直接目的與最終目的。直接目的是欲通過契約取得的利益或物,例如在不動(dòng)產(chǎn)買賣契約中,一方的目的在于取得不動(dòng)產(chǎn),而另一方是為取得價(jià)金。最終目的是直接目的的目標(biāo),例如,買房子是為居住,賣房子得到金錢是為購(gòu)買汽車。前者稱為“近因”,后者稱為“遠(yuǎn)因”。近因在所有相同類型的合同中均是一致的、客觀的,而遠(yuǎn)因則因人而異。因而,在法律上,只有近因才具有意義。法國(guó)學(xué)者博利亞(Berlier)指出∶“什么是原因呢?恩惠契約的原因就是恩惠本身;在利己契約中,原因就是利益,也就是說(shuō),當(dāng)事人簽訂契約所追求的好處。在買賣契約中,這種利益對(duì)賣者而言是取得代表出賣物的價(jià)金本身;對(duì)買者而言,是獲得該物而不是代表該物價(jià)值的金額。”③由此可見,傳統(tǒng)的原因理論區(qū)分目的和動(dòng)機(jī),雖然是從“當(dāng)事人為何進(jìn)行交易”這樣的主觀心理出發(fā),但卻拒絕對(duì)當(dāng)事人的心理狀態(tài)進(jìn)行個(gè)別分析研究,并以經(jīng)濟(jì)因素即交換的理念作為根據(jù),因而具有客觀性,可稱為“客觀原因論”。在這一點(diǎn)上,頗似英美法擴(kuò)大了的約因概念。
2 主觀原因論。與19世紀(jì)的理論不同,現(xiàn)代原因理論賦予原因以主觀性,將之納入決定當(dāng)事人表意行為的“個(gè)人理由”的范疇,即納入決定當(dāng)事人訂立合同的“動(dòng)機(jī)”的范疇。根據(jù)現(xiàn)代原因理論,原因不僅包括近因,也包括遠(yuǎn)因。換言之,傳統(tǒng)的理論是將原因與動(dòng)機(jī)截然分開,而在現(xiàn)論那里,原因和動(dòng)機(jī)至少是部分加以混同,故稱為“主觀原因論”[8](P 158)。傳統(tǒng)理論學(xué)者之所以對(duì)動(dòng)機(jī)的研究持?jǐn)骋晳B(tài)度,并將原因與動(dòng)機(jī)截然分開,首先是擔(dān)心這種研究會(huì)導(dǎo)致合同關(guān)系不穩(wěn)定。在他們看來(lái),決定當(dāng)事人表示同意的動(dòng)機(jī)多種多樣,無(wú)法進(jìn)行辨別;同時(shí),從社會(huì)哲學(xué)的角度說(shuō),任何對(duì)動(dòng)機(jī)的研究,都將違背意思自治原則。因?yàn)?如果當(dāng)事人真正有創(chuàng)設(shè)法律關(guān)系的自由,那么,法律就不應(yīng)當(dāng)去考慮當(dāng)事人實(shí)施某種行為的理由。總之,對(duì)動(dòng)機(jī)的探究與個(gè)人主義思想是背道而弛的,故傳統(tǒng)理論認(rèn)為,法官的權(quán)利僅限于對(duì)訂立合同的客觀因素進(jìn)行審查,而這些客觀因素對(duì)相同類型的合同的任何當(dāng)事人來(lái)說(shuō),是沒有任何區(qū)別的。但在現(xiàn)代法國(guó)學(xué)者眼中,隨著個(gè)人主義和意思自治原則的衰落,人們不再將合同視為合同本身的目的。認(rèn)為當(dāng)事人只有在追求合法目的的限度內(nèi),才有權(quán)享受意志自由。而所謂契約自由絕不意味著可以自由地開設(shè)妓院。因此,在法國(guó)現(xiàn)代學(xué)者看來(lái),原因應(yīng)當(dāng)成為審查當(dāng)事人運(yùn)用契約自由欲達(dá)到的目的的方法,成為淳化合同關(guān)系的手段……。簡(jiǎn)言之,在傳統(tǒng)理論中,原因是保護(hù)個(gè)人的工具;而在現(xiàn)論中,原因成為保護(hù)社會(huì)利益的工具[8](P 159)。在這里,主觀的因素?fù)诫s其中了,加劇了其不確定性。
至此,我們不必再去作深入的探討就已得知,原因從一個(gè)客觀的標(biāo)準(zhǔn)變成了一個(gè)主觀的標(biāo)準(zhǔn),經(jīng)濟(jì)因素被意志因素所淡化,顯然,這是判例的法律解釋的功勞。這樣,原因就被理所當(dāng)然地歸為動(dòng)機(jī)之類的屬于誠(chéng)實(shí)信用原則的范疇中去了。結(jié)果是擴(kuò)大了司法對(duì)個(gè)人契約審查的權(quán)力。到此,大陸法上的原因與英美法上的約因真的是越走越遠(yuǎn)了。
3 對(duì)原因性質(zhì)的界定。原因究竟為客觀的,還是主觀的?德國(guó)學(xué)者指出:在合同因缺少原因而被視為無(wú)效的情況下,該詞(原因)有不同的含義。這里的原因即是指對(duì)待履行。如果發(fā)現(xiàn)允諾之對(duì)待履行不存在或缺乏任何可能的經(jīng)濟(jì)價(jià)值,那么,接受允諾的一方可以指責(zé)該合同因缺乏原因而無(wú)效,并可逃避履行[1](P 79)。
法國(guó)學(xué)者萊尼·達(dá)維認(rèn)為,原因?qū)W說(shuō)給予一個(gè)非常簡(jiǎn)單的觀念以影響。這個(gè)觀念就是,在沒有考慮當(dāng)事人為什么作出這種許諾的理由和許諾者的目的時(shí),你不能對(duì)一個(gè)許諾賦予法律的效力。不仔細(xì)研究這種理由和目的,不應(yīng)該認(rèn)為一項(xiàng)許諾具有約束力,一個(gè)契約也不應(yīng)加以強(qiáng)制執(zhí)行。這一點(diǎn)在英國(guó)也得到承認(rèn),但卻是根據(jù)另外一種不同的學(xué)說(shuō),……在這里,原因?qū)W說(shuō)包含了英國(guó)的契約取消和受挫失效規(guī)則的基礎(chǔ),它也包括了英國(guó)法學(xué)家所說(shuō)的“約因失效”的情況。毫無(wú)疑問,這里所使用的“約因”一詞,除了在“約因”學(xué)說(shuō)中出現(xiàn)外,其含義是與原因近似的。……原因?qū)W說(shuō)是法國(guó)法的基本學(xué)說(shuō),……它強(qiáng)調(diào)在一個(gè)契約中當(dāng)事人的許諾不應(yīng)該看作是彼此孤立的。另一方當(dāng)事人對(duì)他的許諾的履行是對(duì)當(dāng)事人的許諾的約束力的必要支持∶假如契約不能按照雙方當(dāng)事人在締結(jié)契約時(shí)所希望的那樣履行,契約將失去其價(jià)值,法律將不允許它有效。④伯利亞說(shuō)∶“法律中最確定的是∶無(wú)原因即無(wú)義務(wù)。”⑤這多像霍姆斯的聲音。如果法國(guó)法的原因?qū)W說(shuō)到此處為止的話,與英美法上的約因理論就不會(huì)離得太遠(yuǎn)。
由此可見,早期的法國(guó)法之“客觀原因說(shuō)”是以個(gè)人之間的自由交換為基點(diǎn)的,并力圖在法典中反映這一特征。拿破侖在民法典起草時(shí)說(shuō)∶“當(dāng)沒有就取得所為的等價(jià)時(shí),就沒有買賣契約。”伯利亞也說(shuō)∶“既然承認(rèn)買賣契約是交易契約,也就是說(shuō),契約任何一方只是為了獲取等價(jià)而付出代價(jià),或者,在其愿意情況下,獲取他們所轉(zhuǎn)讓物的價(jià)值的一部分價(jià)金。因此當(dāng)物的等價(jià)沒有被支付時(shí),契約被取消是契約自身的本質(zhì)。”⑥雖然說(shuō),法國(guó)學(xué)理對(duì)原因效力的分析是從主觀出發(fā)的,但卻得出了客觀的結(jié)論,嚴(yán)格地說(shuō),也是一個(gè)外在的視點(diǎn)∶即契約效力的根源在于其物的交換性。這種物的交換性是當(dāng)事人自律的根本動(dòng)力,也是法律保護(hù)的目標(biāo)。但是,如果我們據(jù)此認(rèn)為,原因理論僅存于法國(guó)民法典中,那將是一個(gè)極大的錯(cuò)誤。《德國(guó)民法典》、《瑞士民法典》雖然沒有明確規(guī)定把合法原因作為合同成立的條件,但德國(guó)學(xué)理在法律行為方面確曾深入討論過原因這個(gè)概念,其司法判例也承認(rèn)之。德意志法的原因概念與法國(guó)法的正統(tǒng)原因概念相符合。就是說(shuō),原因不是指當(dāng)事人心目中要達(dá)到的各種各樣的目的,而是指所承擔(dān)的義務(wù)的近前的典型的“目的”。每一類合同的“目的”都是相同的,即雷納爾(LENEL)所謂典型的交易目的,不因?yàn)楫?dāng)事人的不同而不同。原因具有普遍性、典型性,所以,德意志學(xué)理與法國(guó)正統(tǒng)派一樣認(rèn)為每一類合同只能有一種債的原因,即取得債權(quán)的原因、清償原因或贈(zèng)與原因[3](P 67)。而《意大利民法典》第1325條與《西班牙民法典》第1261條仿照《法國(guó)民法典》都將“原因”作為合同生效的條件。由此可見,法國(guó)法的原因理論在大陸法系各國(guó)立法和司法中均有較大影響。
四、 小結(jié)
僅僅有合同當(dāng)事人之間的意思表示一致且真實(shí),就承認(rèn)市民社會(huì)中的合同的有效性是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,合同之交易的本質(zhì)是不容忽視的,就像有的學(xué)者所指出的:雙方當(dāng)事人之間訂立具有約束的合同,他們的一致同意是必要的,但僅此一項(xiàng)經(jīng)常又是不充分的[1](P 108)。必須注重對(duì)價(jià)(原因)對(duì)合同效力的影響,而這一點(diǎn)在我國(guó)司法實(shí)踐和學(xué)理上甚至被忽視了。我們不能認(rèn)為下列合同有效:1 甲因害怕或者擔(dān)心乙會(huì)破壞自己的店鋪,就與乙商定:只要乙不破壞其店鋪,甲每年支付給乙1萬(wàn)元,乙對(duì)此表示完全同意。在這種合同中,雙方意思表示雖然一致且真實(shí),但不能生效。因?yàn)橐覍?duì)甲的店鋪不進(jìn)行破壞是其應(yīng)有的法定義務(wù)而非是對(duì)自己不利的容忍,甲支付給乙1萬(wàn)元,乙沒有支付任何對(duì)價(jià)。2 甲與某派出所訂立合同,約定:如果在甲的人身或者財(cái)產(chǎn)受到損害時(shí),派出所能夠及時(shí)到場(chǎng)并進(jìn)行保護(hù),甲每年向其支付10萬(wàn)元。這種合同也是沒有必要效力的,因?yàn)榕沙鏊皶r(shí)保護(hù)公民的人身或者財(cái)產(chǎn)安全是其法定義務(wù)。甲支付了10萬(wàn)元,而派出所沒有支付任何對(duì)價(jià)。3 甲與乙訂立買賣合同,約定甲應(yīng)當(dāng)在2003年5月1日交付貨物。乙擔(dān)心甲不能及時(shí)交貨,就與其協(xié)商:如果甲能夠及時(shí)交貨,乙在價(jià)款之外另行付給甲10萬(wàn)元。
筆者認(rèn)為,這種合同也沒有效力,因?yàn)榧皶r(shí)交貨是甲的應(yīng)盡義務(wù),而不是合同外的另外負(fù)擔(dān)。
而對(duì)于一些無(wú)償合同,即沒有
對(duì)價(jià)的合同,大陸法系許多國(guó)家的法律將其作為例外處理。例如,贈(zèng)與合同要求:必須保證是贈(zèng)與人的真正意思表示。故大陸法系的許多國(guó)家都要求贈(zèng)與合同必須采取公證形式才具有法律效力。①我國(guó)《合同法》雖然沒有規(guī)定贈(zèng)與合同的生效以公證為條件,但卻規(guī)定:贈(zèng)與人在贈(zèng)與財(cái)產(chǎn)的權(quán)利轉(zhuǎn)移前可以撤銷贈(zèng)與。但公證的贈(zèng)與合同除外(《合同法》第186條)。民間借貸合同被規(guī)定為實(shí)踐性合同(《合同法》第210條)。
① 該案的案情大體是∶原告將其位于倫敦的一層公寓以每年2500英鎊的租金出租給被告99年。二戰(zhàn)開始后,由于人們害怕轟炸,許多公寓都空了。為了留住承租人,原告同意將房租減到一半,只收1250英鎊。戰(zhàn)爭(zhēng)結(jié)束后,房客回來(lái)了,公寓重又客滿。原告被告知從現(xiàn)在開始每年按2500英鎊支付,并應(yīng)補(bǔ)交自戰(zhàn)爭(zhēng)開始到結(jié)束期間每年少交的1250英鎊,理由是原告允諾的減少1250英鎊房租的諾言無(wú)約因(轉(zhuǎn)引自[英]丹寧勛爵:《法律的訓(xùn)戒》,丁建等譯,群眾出版社1985年版,第176頁(yè))。
② 該案案情大致是∶庫(kù)姆夫婦于1915年結(jié)婚,但于1939年分居。此后妻子提出離婚。1943年,法院作出了中期判決。丈夫同意付給妻子每年100英鎊的免稅撫養(yǎng)費(fèi)。法院作出了終期判決,而丈夫卻沒有支付撫養(yǎng)費(fèi)。1950年,妻子提出訴訟要求丈夫支付600英鎊撫養(yǎng)費(fèi)。一審法院按照中央倫敦財(cái)產(chǎn)信托有限公司訴海伊·特利斯房產(chǎn)有限公司案確立的規(guī)則判決丈夫支付該費(fèi)用。然而,在上訴時(shí),丹寧法官卻又以“無(wú)約因”而否定了妻子的請(qǐng)求(轉(zhuǎn)引自[英]丹寧勛爵:《法律的訓(xùn)戒》,丁建等譯,群眾出版社1985年版,第179頁(yè))。
③ 轉(zhuǎn)引自[美]詹姆斯·高得利:《法國(guó)民法典的奧秘》,張曉軍譯,載于梁慧星主編:《民商法論叢》(第5卷),法律出版社1996年版,第568頁(yè)。
④ [法]萊尼·達(dá)維,《英國(guó)法和法國(guó)法》,潘華仿等譯,中國(guó)政法大學(xué)校內(nèi)用書,1984年8月,第103頁(yè)。
⑤ 轉(zhuǎn)引自[美]詹姆斯·高得利:《法國(guó)民法典的奧秘》,張曉軍譯,載于梁慧星主編:《民商法論叢》(第5卷),法律出版社1996年版,第568頁(yè)。
⑥ 同上。
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篇5
前言
中國(guó)古代有無(wú)民法,確實(shí)是一個(gè)頗有爭(zhēng)議的問題。在我國(guó)法學(xué)界,相當(dāng)一部分學(xué)者認(rèn)為民法是西方近現(xiàn)代資本主義法律制度的產(chǎn)物,中國(guó)法的歷史基本上是一部封建刑法史,沒有自己的民法。但也有部分學(xué)者認(rèn)為,我國(guó)古代是存在民法的,且是我國(guó)固有的民法體系。我覺得討論這個(gè)問題的前提是如何界定“民法”,只有界定了“民法”才有討論的基礎(chǔ)。而學(xué)界的爭(zhēng)議一定程度上又反映了研究和解釋中國(guó)傳統(tǒng)法律過程中,中西兩種法律知識(shí)體系的矛盾。即作為一個(gè)現(xiàn)代學(xué)者,擁有的法律知識(shí)體系基本上是西方的、現(xiàn)代的;而傳統(tǒng)的中國(guó)法律則是屬于另外一種完全不同的法律知識(shí)體系,是一種中國(guó)固有的知識(shí)體系。對(duì)于如何解讀中國(guó)的傳統(tǒng)法律,目前學(xué)界存在兩種思路:第一種是從國(guó)家制定法的層面討論有無(wú)民法;第二種是從法社會(huì)學(xué)的視角討論有無(wú)民法。下面,本文將對(duì)這兩種思路進(jìn)行探討:
一、第一種思路的探討
從國(guó)家制定法的層面出發(fā),學(xué)界的主要觀點(diǎn)大致如下:
(一)肯定說(shuō)
20世紀(jì)80年代前:
1.梅仲協(xié)先生認(rèn)為:“我國(guó)春秋之世,禮與刑相對(duì)立。……。禮所規(guī)定之人事與親屬二事,周詳備至,遠(yuǎn)非粗陋?dú)埧嶂_馬十二表法所敢望其項(xiàng)背者。依余所信,禮為世界最古最完備之民事法規(guī)也”。但是梅先生又認(rèn)為,商鞅變法以后,禮與刑之間的分界泯滅了,中國(guó)古代的民法都只是殘留在律典的戶婚、雜律中。“故中華舊法,以唐律為最完備。惜乎民刑合一,其民事部分,唯戶婚、雜律中,見其梗概耳”。[1]
2.民刑合一說(shuō):楊鴻烈、戴炎輝、、楊幼炯、徐道鄰、張鏡影、林詠榮及淺井虎夫等法學(xué)名家皆此立場(chǎng)。其論證大致為:以調(diào)整對(duì)象為界限,古代律典中存在民事和刑事之間的實(shí)質(zhì)區(qū)別,盡管民事規(guī)范較簡(jiǎn)略,但仍可將中國(guó)古代的成文律典看作民刑合一的法律體系。其中,楊鴻烈先生認(rèn)為:“在現(xiàn)在應(yīng)該算是私法典規(guī)定的事項(xiàng)也包含在這些公法典里面,從來(lái)沒有以為是特種法典而獨(dú)立編纂的。并且這些公法典里的私法的規(guī)定也是很為鮮少,如親族法的婚姻、離婚、養(yǎng)子、承繼,物權(quán)法的所有權(quán)、質(zhì)權(quán)和債權(quán)法的買賣、借貸、受寄財(cái)物等事也不過只規(guī)定個(gè)大綱而已,簡(jiǎn)略已極”。[2]他是傾向于認(rèn)為民事與刑事規(guī)范揉雜在一起,也就間接承認(rèn)了古代中國(guó)有民法一說(shuō)。先生則更直接:“(《大清律例》)《戶律》分列7目,共812條,雖散見雜出于《刑律》之中,然所謂戶役、田宅、婚姻、錢債者,皆民法也。謂我國(guó)自古無(wú)形式的民法則可,謂無(wú)實(shí)質(zhì)的民法則厚誣矣”。[3]他是認(rèn)為中國(guó)古代雖無(wú)形式民法(formal civil law),然有實(shí)質(zhì)意義民法(civil law insubstantialsense)。此一立論實(shí)為肯定說(shuō)之一變相。
3.民法與禮合一說(shuō):陳顧遠(yuǎn)、史尚寬等先生以及潘維和先生認(rèn)為禮所規(guī)范的對(duì)象就是私法關(guān)系,是實(shí)質(zhì)民法,至此尚與梅仲協(xié)先生一致。然又提出,不僅是先秦,從周禮、《儀禮》到《唐六典》、《明會(huì)典》、《清通禮》這個(gè)一以貫之的中國(guó)古代禮制內(nèi)都有民法。尚不能賅括者,則歸之于禮俗慣例。總之,“吾人寧可認(rèn)為民法與禮合一說(shuō),或習(xí)慣法(禮俗慣例)較能賅固有法系中民事法之形成、發(fā)展或其本質(zhì)、作用。唯持此說(shuō)之學(xué)者,在觀察之角度上頗有出入,即所謂禮書為民法法源。有認(rèn)為民法為禮制之一部分,有認(rèn)為民法包涵于禮之中即所謂禮與民法混合,有認(rèn)為民法為另一形態(tài)之禮,即所謂民法獨(dú)見于禮。要之,若謂古來(lái)民刑區(qū)分,民法并無(wú)專典,而禮中之一部分,除刑事、政事外,即為民事規(guī)范,或無(wú)大誤”。[4]此說(shuō)從禮的內(nèi)涵中開出民法之內(nèi)容,究其實(shí),亦可為肯定說(shuō)之另一變相。
4. 80年代后,持肯定說(shuō)的學(xué)者大致有如下幾種觀點(diǎn): 1)按照法律部門的劃分標(biāo)準(zhǔn),中國(guó)古代存在調(diào)整民事關(guān)系的法律規(guī)范。2)根據(jù)的觀點(diǎn),按照社會(huì)發(fā)展的客觀規(guī)律,凡是有財(cái)產(chǎn)流轉(zhuǎn)和商品交換的地方,必然有民事法律制度,只是這種法律制度的存在形式和發(fā)展程度不同而已。3)中國(guó)封建時(shí)代代表性的法典大都采取“諸法合體,民刑不分”的編纂體例,這種編纂體例有它的時(shí)代依據(jù)和歷史的必然性,它同“諸法并存,民刑有分”的法律體系是兩個(gè)不同的概念,不能混淆,故中國(guó)古代的法律體系中是存在民法這個(gè)法律部門
的4)中國(guó)古代的法律并非完全體現(xiàn)公法關(guān)系,刑罰性條文并不能否定民法的存在。5)針對(duì)民法是權(quán)利學(xué)說(shuō)的載體,提出民法的最初發(fā)展階段是義務(wù)本位。
(二)否定說(shuō)
最早持否定說(shuō)的是對(duì)近代思想界有重要影響的梁?jiǎn)⒊！拔覈?guó)法律界最不幸者,私法部分全付闕如之一事也”。“我國(guó)法律之發(fā)達(dá)垂三千年,法典之文,萬(wàn)牛可汗,而關(guān)于私法之規(guī)定,殆絕無(wú)之”。“此所以法令雖如牛毛,而民法竟如麟角。”[5]其后,王伯琦先生對(duì)這一論點(diǎn)進(jìn)行了發(fā)展,認(rèn)為:由于民法所規(guī)范的身份關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系在中國(guó)古代的農(nóng)耕社會(huì)中不夠發(fā)達(dá),國(guó)家傾向以刑罰維持社會(huì)秩序。一些簡(jiǎn)單的社會(huì)關(guān)系則付與習(xí)慣加以調(diào)整,“觀之唐律以至《大清律例》之內(nèi)容,仍未脫政事法及刑事法之范圍。……。公法與私法,民法與刑法等名詞,原系來(lái)自西洋,如其意義在吾國(guó)未有變更,則謂吾國(guó)在清末以前,無(wú)民事法之可言,諒無(wú)大謬”。[6]同時(shí),針對(duì)肯定說(shuō),伯琦先生曰:“(歷代律令)中戶役、田宅、婚姻、錢債等篇,雖亦含有個(gè)人與個(gè)人間應(yīng)遵循之規(guī)范,但其所以制裁者,仍為刑罰,究其目的,仍在以政府之政治力量,完成安定秩序之作用。其間之關(guān)系,仍為公權(quán)力與人民間之關(guān)系,仍屬公法之范疇,與所謂民事法之趣旨,不可同日而語(yǔ)。如現(xiàn)行刑法有侵占、詐欺、背信、重利等罪之規(guī)定,其中無(wú)不含有民事上債權(quán)物權(quán)關(guān)系之規(guī)范在內(nèi),但其為刑事法而非民事法,固不待言也”。[7]
按戒能通孝的認(rèn)識(shí),盡管中國(guó)古代的土地所有權(quán)和商業(yè)關(guān)系中的功利主義具有接近西方近代的性質(zhì),但由于缺乏公共意識(shí)和“遵法精神”,所以,古代中國(guó)社會(huì)不存在真正的近代意義的私法秩序。此說(shuō)認(rèn)為,區(qū)分民法的實(shí)質(zhì)意義應(yīng)依據(jù)是否成為權(quán)利學(xué)說(shuō)的載體。盡管古代中國(guó)可能存在過某種近似西方的民事秩序,但因?yàn)闆]有出現(xiàn)自由和平等(或“對(duì)等”)這樣的思想,并從而運(yùn)用這種思想對(duì)民事糾紛中的權(quán)利問題作出判斷,因此談不上近代意義的民法。
對(duì)于第一種思路,我個(gè)人是比較傾向于肯定說(shuō)的。由上所述,歸納起來(lái),否定說(shuō)最有力的理由有三個(gè):一是從中國(guó)古代法律規(guī)范的性質(zhì)看,無(wú)論律典還是令、例,都具有明顯的刑法性,即使是調(diào)整民事關(guān)系的法律規(guī)范都帶有刑罰條款,屬于刑法規(guī)范;二是從法律關(guān)系的性質(zhì)看,中國(guó)古代法律中調(diào)整民事關(guān)系的規(guī)范目的都在于維護(hù)皇權(quán),維護(hù)國(guó)家秩序的穩(wěn)定,體現(xiàn)的都是公權(quán)力與人民的關(guān)系,即公法關(guān)系。三是中國(guó)傳統(tǒng)法律缺乏自由平等思想,不存在作為權(quán)利學(xué)說(shuō)載體的民法。對(duì)此,我對(duì)肯定說(shuō)作如下思考和闡發(fā):
(一)從法律規(guī)范的性質(zhì)看
1.以刑為主、諸法合體、民刑不分的編纂體例不能否定民事法律規(guī)范的存在。中國(guó)古代的社會(huì)歷史環(huán)境,決定了法律從產(chǎn)生之時(shí)起就以“刑”為主要的表現(xiàn)形式。進(jìn)入封建社會(huì)以后,歷代代表性的法典從《法經(jīng)》到《大清律例》,都采取以刑為主、諸法合體、民刑不分的編纂體例,這容易產(chǎn)生一種曲解,即中國(guó)古代除刑法外,其他部門法律大概都屬于子虛烏有,尤其民法更是如此。欲糾正此曲解,我們首先要區(qū)分法典的編纂體例和法律體系這兩個(gè)概念,前者是立法者立法經(jīng)驗(yàn)的體現(xiàn),是主觀能動(dòng)性的產(chǎn)物;后者是基于法律調(diào)整對(duì)象和調(diào)整方式的多樣而形成的有機(jī)聯(lián)系的整體,是不以立法者主觀意志為轉(zhuǎn)移的客觀存在。對(duì)于中國(guó)古代的法典編纂體例來(lái)說(shuō),是各部門法雜糅在一起的,是滿足統(tǒng)治者需要的所有法律規(guī)范的糅合,本來(lái)就未按法律部門來(lái)分類,因此刑民不分是必然的,不存在刑法也不存在民法。雖然刑事性比較突出,但不能就此稱其為刑法典,更不能由此推論其中的法律條文的性質(zhì)是刑法條文。
盡管法典編纂體例里沒有區(qū)分各部門法,但中國(guó)古代的法律體系里卻是存在各部門法區(qū)分的。張晉藩先生認(rèn)為“中國(guó)古代的法律體系,同樣是由刑法、行政法、民法、訴訟法、經(jīng)濟(jì)法等各種部門的法律所構(gòu)成的。”中國(guó)封建的法律體系是“諸法并存,民刑有分”的。故從法律體系看,中國(guó)古代是存在民事法律規(guī)范的,只是其表現(xiàn)形式和發(fā)展程度與西方不同而已:縱觀世界法律的發(fā)展史,諸法合體、民刑不分在法律發(fā)展的早期是有共同性的,如羅馬法,它早期也是諸法合體的,所不同的是中國(guó)古代法律以刑為主,刑罰是基本的制裁手段,民法是以與刑法雜糅的形式表現(xiàn)在條文中的;而羅馬法從十二銅表法起,民事法律便在法典中占有主導(dǎo)地位,并逐漸擺脫了用刑法手段來(lái)調(diào)整民事糾紛的傳統(tǒng)。另外,中國(guó)的民法從諸法合體中分離出來(lái)形成部門法的進(jìn)程,也是比西方國(guó)家慢了不少節(jié)拍,直至19世紀(jì)中葉中國(guó)海禁大開之后,隨著西方文化的輸入,晚清才開始按部門法修律,從而使諸法合體的中華法系最終解體。
2.調(diào)整民事關(guān)系的法律規(guī)范帶有刑罰條款不能否定其民法性。
古代法律中,涉及民事內(nèi)容的法律條文中往往帶有刑罰條款,這并不能得出該條文是刑法條文的結(jié)論。首先,我們要明確,中國(guó)古代調(diào)整民事關(guān)系的法律規(guī)范是與刑法規(guī)范雜糅在一起的,
不能簡(jiǎn)單說(shuō)一法律條文是刑法條文或民法條文。其次,古代人們對(duì)“刑”、“犯罪”的看法同現(xiàn)代意義上的“刑”和“犯罪”是有巨大的距離的。在古人的法律觀念中,刑即是法,二者不僅在概念上相通,而且在內(nèi)涵上也有同義之處,“違法”和“犯罪”是沒有區(qū)別的。因此,中國(guó)古代的法律條文并沒有分類,將刑事民事規(guī)定在同一條文中。再次,中國(guó)古代在適用法律的時(shí)候,在程度上是有區(qū)分民事和刑事的,法律實(shí)踐中,對(duì)民事關(guān)系的調(diào)整,往往是依照相關(guān)的法律條文,但不會(huì)適用刑罰條款。(黃宗智)值得一提的是,中國(guó)古代的律例中,還存在著好些不帶刑罰條款的純粹的民事法律規(guī)范。特別是商品經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期,如宋朝時(shí)期就存在著大量的民商事法律制度。
(二)從法律關(guān)系的性質(zhì)看
1、公私法的劃分是現(xiàn)代法的基本原則和法秩序的基礎(chǔ),中國(guó)古代并不存在公法與私法的劃分,立法者并未認(rèn)識(shí)到公私法的區(qū)別,諸法合體,不加分類。德國(guó)學(xué)者基爾克指出,整個(gè)中世紀(jì),一切人之間的關(guān)系,包括個(gè)人之間的交換關(guān)系和國(guó)家和人民之間統(tǒng)治關(guān)系,都被包含在一個(gè)單一法中。所以不能說(shuō)中國(guó)古代民事領(lǐng)域的法律關(guān)系體現(xiàn)為公法關(guān)系。公私法律關(guān)系是混在一起的,如果要說(shuō)當(dāng)時(shí)有公法關(guān)系的存在,那也有私法關(guān)系的存在。
2.中國(guó)古代民事領(lǐng)域的法律,目的都是為了維護(hù)皇權(quán)和國(guó)家秩序的穩(wěn)定,這并不能說(shuō)明其法律關(guān)系就是公法關(guān)系。就拿我國(guó)當(dāng)今的民法來(lái)說(shuō),其目的之一也是為了保障社會(huì)的穩(wěn)定,進(jìn)而維護(hù)國(guó)家秩序的穩(wěn)定。難道我國(guó)當(dāng)今的民法關(guān)系也是公法關(guān)系?法本來(lái)就是國(guó)家制定的,體現(xiàn)統(tǒng)治者意志的社會(huì)規(guī)范,不能僅以其維護(hù)國(guó)家秩序的目的就推定其體現(xiàn)公法關(guān)系。
(三)中國(guó)古代的民法處于義務(wù)本位的階段
“中國(guó)傳統(tǒng)法律缺乏自由平等思想,不存在作為權(quán)利學(xué)說(shuō)載體的民法”能成為中國(guó)古代無(wú)民法的理由嗎?當(dāng)然不能!
“缺乏自由平等思想,不存在作為權(quán)利學(xué)說(shuō)載體的民法”是由中國(guó)古代民法以義務(wù)為本位的特征所決定的。從民法的發(fā)展過程來(lái)看,民法的發(fā)展經(jīng)歷了一個(gè)從義務(wù)本位到權(quán)利本位再到社會(huì)本位的過程。所謂義務(wù)本位,乃以義務(wù)為法律之中心觀念,義務(wù)本位的立法皆禁止性規(guī)定和義務(wù)性規(guī)定,且民刑責(zé)任不分。此時(shí)民法的目的在于對(duì)不同身份的人規(guī)定不同的義務(wù),以維護(hù)身份秩序。人類社會(huì)之初人與人之間的關(guān)系,局限于家族,各成員均有其特定的身份,整個(gè)社會(huì)秩序,即以此身份關(guān)系為基礎(chǔ)。不論在經(jīng)濟(jì)政治或社會(huì)方面,均以家族為單位,個(gè)人沒有其獨(dú)立單位,從而不能有其獨(dú)立意思之表達(dá)。此種以身份關(guān)系為基礎(chǔ)的社會(huì)的立法,稱為義務(wù)為本位。法律之中心觀念,在于使各人盡其特定身份之義務(wù),是義務(wù)本位法律的本質(zhì)所在。隨著社會(huì)日漸進(jìn)化,家族日漸解體,社會(huì)秩序乃以個(gè)人之間由合意所形成之關(guān)系為基礎(chǔ)。法律的基本義務(wù),由使人盡其義務(wù)而轉(zhuǎn)向保護(hù)權(quán)利,以使權(quán)利之內(nèi)容得以實(shí)現(xiàn)。于是個(gè)人權(quán)利之保護(hù),成為法律最高使命,權(quán)利成為法律之中心觀念,這就是權(quán)利本位。社會(huì)本位是指在個(gè)人與社會(huì)之間進(jìn)行調(diào)整,矯正過分強(qiáng)調(diào)個(gè)人權(quán)利,而忽視社會(huì)利益之偏頗。義務(wù)之負(fù)擔(dān),不必盡由于義務(wù)人的意思。法律的任務(wù),亦未盡在保護(hù)各個(gè)人之權(quán)利。為使社會(huì)共同生活進(jìn)步,法律即強(qiáng)使負(fù)擔(dān)特定之義務(wù),限制或剝奪其某種權(quán)利。[8]
從民法的發(fā)展過程來(lái)看,以義務(wù)為本位是民法發(fā)展的最初階段,這是所有國(guó)家的民法都必須經(jīng)歷的階段。中國(guó)古代的民法一直處于義務(wù)本位的階段:從財(cái)產(chǎn)關(guān)系上看,是家內(nèi)共財(cái)?shù)淖诜ㄔ瓌t,各朝律典都明確地把子孫“別藉異財(cái)”,列為一種嚴(yán)重的刑事犯罪。財(cái)產(chǎn)的處分完全依據(jù)家長(zhǎng)意志,子孫私擅自財(cái),則為無(wú)效法律行為。財(cái)產(chǎn)繼承關(guān)系也按“宗法”原則以宗祧繼承為前提。即使是與宗法血緣無(wú)關(guān)的純粹經(jīng)濟(jì)關(guān)系,也常常按宗法原則調(diào)整。從人身關(guān)系上看,中國(guó)古代社會(huì)中,個(gè)人從屬于家族,個(gè)體在經(jīng)濟(jì)、政治、精神生活中與血緣宗族群體不可分割地聯(lián)系在一起,個(gè)體的一切價(jià)值需求,只有在國(guó)或家的整體中,才具有現(xiàn)實(shí)性。社會(huì)構(gòu)成的基本要素,不是獨(dú)立的“個(gè)人”,而是“家”,人的個(gè)性完全消彌在整體之中,個(gè)人的存在以履行宗族義務(wù)和國(guó)家法律義務(wù)為前提。個(gè)人的權(quán)利與價(jià)值決定于他們?cè)趥惓Ｖ刃蛑械淖鸨昂驮趪?guó)家機(jī)關(guān)的位置,以及取得家族與國(guó)家的容許程度。法律不僅體現(xiàn)這種身份與倫常關(guān)系,而且維護(hù)這種關(guān)系。在義務(wù)本位下,如何能使其含權(quán)利之民法法典之意想存乎其間哉?”而由于傳統(tǒng)禮的影響,使中國(guó)古代民法沒有朝著權(quán)利本位階段順利地發(fā)展下去,卻始終停留在義務(wù)本位階段,直至清末修律。
固然,中國(guó)古代是沒有近代西方的權(quán)利本位的民法,但這并不意味著中國(guó)古代沒有民法,中國(guó)古代存在著義務(wù)本位的民法。西方也曾經(jīng)存在過義務(wù)本位的民法,我們不能以其已經(jīng)發(fā)展到權(quán)利本位階段的民法作為參照,來(lái)衡量中國(guó)古代有無(wú)民法。中國(guó)古代與西方都存在民法,只是中西方的民法發(fā)展速度和所處的階段不同。不可否認(rèn),中國(guó)古代的民法發(fā)
展緩慢,一直停留于最初的義務(wù)本位階段,遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有西方發(fā)達(dá),這也恰是中國(guó)古代民法的特點(diǎn)。
二、第二種思路的探討
第二種思路是從法社會(huì)學(xué)的視角討論“中國(guó)古代有無(wú)民法”。法社會(huì)學(xué)是把法看作一種特殊的社會(huì)現(xiàn)象,從社會(huì)的政治、經(jīng)濟(jì)和文化結(jié)構(gòu)方面分析法在社會(huì)實(shí)際生活中的制定、執(zhí)行、遵守、適用和效果。也就是“在一般最普遍的意義上說(shuō),法社會(huì)學(xué)把法置于十分廣闊的社會(huì)背景進(jìn)行分析和研究。”其研究方法主要包括文獻(xiàn)方法、統(tǒng)計(jì)方法和社會(huì)調(diào)查方法。[9]法社會(huì)學(xué)的思路是要通過法在社會(huì)關(guān)系的規(guī)范作用、法在事件過程中的制約作用,糾紛中的實(shí)際解決方式等方面來(lái)宣示真實(shí)的法。除了這些真實(shí)的可觀察的過程、關(guān)系和可操作的對(duì)規(guī)則運(yùn)用的程序外,其他都不算是真正的法。將這一思路貫徹到對(duì)中國(guó)古代民法的討論中時(shí),重要的不再是某種成文的規(guī)則是否被制定和宣示過(宣示的規(guī)則完全有可能在現(xiàn)實(shí)中變成“具文”),而是在豐富的民事生活和多樣的民事糾紛中,各種類型的規(guī)則是怎樣發(fā)揮其確認(rèn)、調(diào)整、限制和判斷等功能的。采取這樣的思路,那些曾出現(xiàn)在國(guó)家律典中的關(guān)于民事方面的條文固然重要,但更重要的是,出現(xiàn)或沒有出現(xiàn)在國(guó)家成文法中但卻普遍調(diào)整人們的行為方式和在糾紛解決中被遵循的規(guī)則包括原則。如果從這一角度去觀察中國(guó)古代民法的問題,民法是否具有某種價(jià)值的標(biāo)準(zhǔn)就顯得無(wú)足輕重了,民法被擴(kuò)大解釋成一種中國(guó)人處理日常生活和糾紛產(chǎn)生后的某種態(tài)度和智慧,這樣,是否有民法典或成文民事規(guī)范的集合都可以暫時(shí)忽視。
(一)肯定說(shuō)
1.黃宗智:他主要使用了清代地方訴訟檔案,包括四川巴縣、順天府寶坻縣、以及臺(tái)灣淡水分府和新竹縣的檔案,還用了一些民國(guó)時(shí)期的訴訟檔案和滿鐵的調(diào)查資料,從而證明,清代法律制度的實(shí)際運(yùn)作與清政府的官方表達(dá)是背離的。從官方表達(dá)看,法律中似乎不存在民法,但從清代法律實(shí)踐中看,卻不能無(wú)視存在著大量民事關(guān)系和民事訴訟的事實(shí)。
他提出三方面的證據(jù):一是盡管在清代法律的表述上,處理民事案件可以使用刑罰;然而在實(shí)踐中,幾乎不用刑罰。二是清代法律在表達(dá)上缺乏民法的概念。但是在實(shí)踐中,官府日常處理民事糾紛。三是在法律表達(dá)上,確實(shí)缺少個(gè)人獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)權(quán)和契約權(quán);可是在實(shí)踐中,民眾的“權(quán)利”還是得到法律保護(hù)的,民眾還是可以利用訴訟制度實(shí)現(xiàn)他們的“權(quán)利”的。由此,他得出結(jié)論:清代中國(guó)也有民法,是存在于清代社會(huì)實(shí)踐中的民法。[10]
2.梁治平:他受昂格爾的“習(xí)慣法(customary law)”、 “官僚法(bureaucraticlaw)”和“法秩序(legalorder/legal system)”這一學(xué)說(shuō)中的“習(xí)慣法”概念的啟發(fā),間接地采用了法社會(huì)學(xué)的理論,承認(rèn)“直接的具體事物”中的規(guī)則。以此為基礎(chǔ),以民國(guó)年間的《民事習(xí)慣調(diào)查報(bào)告》為主體資料,梁氏全面考察了傳統(tǒng)社會(huì)中包括買賣、典、佃、抵押、婚姻、繼承等民事習(xí)慣及具體運(yùn)作形態(tài),其結(jié)論謂:“習(xí)慣法乃是由鄉(xiāng)民長(zhǎng)期生活與勞作過程中逐漸形成的一套地方性規(guī)范;它被用來(lái)分配鄉(xiāng)民之間的權(quán)利、義務(wù),調(diào)整和解決他們之間的利益沖突;習(xí)慣法并未形諸文字,但并不因此而缺乏效力和確定性,它被在一套關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中實(shí)施,其效力來(lái)源于鄉(xiāng)民對(duì)于此種‘地方性知識(shí)’的熟悉和信賴,……,官府的認(rèn)可和支持有助于加強(qiáng)其效力,但是它們并非習(xí)慣法所以為法的最根本特征。”由此說(shuō)明,中國(guó)古代存在著一種“內(nèi)在的”或“自然的”民事規(guī)則。[11]
類似的論證方法在國(guó)外也有,如,“這里所說(shuō)的中國(guó)的‘契約法’,不是指契約理論或法典,而是指,……,‘合意交易……的法律實(shí)效’,它強(qiáng)調(diào)的是國(guó)家司法機(jī)器強(qiáng)制執(zhí)行的事實(shí)。這類強(qiáng)制執(zhí)行的法律尺度來(lái)自于國(guó)家的習(xí)慣做法,而不是成文法典或理論”。
(二)否定說(shuō)
如滋賀秀三、遲田浩明這些學(xué)者,在考察了中國(guó)古代特別是清代的民事糾紛的解決途徑及契約的運(yùn)作以后,一致認(rèn)為,雖然存在著一些解決糾紛的慣例或慣行,但主要的解決途徑是通過對(duì)“情理”的理解和平衡,而不是依據(jù)某種客觀的規(guī)范,“能夠作為一套具有具體內(nèi)容、且在程序上得到了實(shí)定化的規(guī)則而被予以適用的實(shí)體規(guī)范本身,無(wú)論在國(guó)家還是在民間都是不存在的”。連“習(xí)慣法”層面的規(guī)則也沒有真正在糾紛和民事案件審理中起過作用,“從當(dāng)?shù)孛耖g風(fēng)習(xí)中去找出法學(xué)上稱為‘習(xí)慣法’即具有一般拘束力含義的社會(huì)規(guī)范,并明確地根據(jù)該規(guī)范作出判斷的案例,實(shí)際上連一件都未能發(fā)現(xiàn)”。“土例的引用也只是聽訟查明案情并給以恰當(dāng)解決之一般過程中的一環(huán),談不上使用了習(xí)慣來(lái)進(jìn)行處理”。“風(fēng)俗”則只是“‘情、理、法’之一判斷結(jié)構(gòu)中的東西,其自身在聽訟中并無(wú)獨(dú)立的意義”。總之,“只要非爭(zhēng)訟性習(xí)慣或慣行正常運(yùn)作——事實(shí)上大多數(shù)時(shí)間里都是正常運(yùn)作的——就不發(fā)生問題。但一旦發(fā)生問題出現(xiàn)了糾紛,卻不能說(shuō)非爭(zhēng)訟習(xí)慣或慣行
已經(jīng)為處理解決問題、糾紛而準(zhǔn)備好了所需的規(guī)則或規(guī)范,這種時(shí)候依靠的是情理的判斷”。[12]他們認(rèn)為,規(guī)則與規(guī)則所規(guī)范的社會(huì)現(xiàn)象之間應(yīng)該有所區(qū)分,那種依照某種慣行或慣例行事的社會(huì)現(xiàn)象并不能直接視為法或民法。
對(duì)于肯定說(shuō)里黃宗智的觀點(diǎn),他的觀點(diǎn)里存在一個(gè)“困境”:對(duì)于“民法”的界定,他似乎參照的是現(xiàn)代西方的理論系統(tǒng),從他的論述里我們可以發(fā)現(xiàn):那種源于市民社會(huì),以自由、民主、權(quán)利為價(jià)值原則的現(xiàn)代西方民法,清代是沒有的。但是,對(duì)于“中國(guó)古代有無(wú)民法”的回答,他又試圖超越西方的理論范式,他主張從民事實(shí)踐看中國(guó)古代的民法,他覺得不應(yīng)無(wú)視清代法律實(shí)踐中存在的大量民事關(guān)系和民事訴訟的事實(shí)。總的來(lái)說(shuō),他試圖從民事實(shí)踐中證明,中國(guó)古代存在近現(xiàn)代西方的那種民法,這可行性值得推敲。[13]
對(duì)于梁治平等人的“民事習(xí)慣法”和“契約法”一類的觀點(diǎn),將所謂“內(nèi)在的”或“自然的”民事規(guī)則視為民法,是否可行?我認(rèn)為否定說(shuō)的觀點(diǎn)不無(wú)道理:首先,規(guī)則可否等同于法?如果法的外延將規(guī)則也包含進(jìn)去,會(huì)不會(huì)使法這種特殊的社會(huì)規(guī)范失去其特殊性,從而混淆了其與其他社會(huì)規(guī)范的界限。其次,可被稱為法的規(guī)則,至少要有實(shí)定性和可預(yù)測(cè)性,假使承認(rèn)這些都是某種意義上的規(guī)則,但指導(dǎo)人們行為的規(guī)則和是否在糾紛調(diào)解和案件審理中被運(yùn)用是兩回事,并且,人們行為模式中可觀察的規(guī)則和這些規(guī)則是否被認(rèn)識(shí)和總結(jié)也是兩回事,所以,即使民事實(shí)踐中存在一種“內(nèi)在的” 或“自然的”規(guī)則,那也不能說(shuō)明存在民法。因?yàn)檫@些“內(nèi)在的”或“自然的”規(guī)則并沒被人們認(rèn)識(shí)和總結(jié)并適用于糾紛調(diào)解和案件審理中。(當(dāng)代言語(yǔ)行為理論的代表人塞爾曾打過一個(gè)比方,塞爾說(shuō),他把車停靠后會(huì)自覺地將車輪打直,但他的兒子卻是因?yàn)轳{駛學(xué)校的老師告誡后才采取這一行動(dòng)。這樣,“停車后將車輪打直”作為一種規(guī)則是對(duì)他兒子的行為產(chǎn)生意義的,但在他以前的行為中并不成為規(guī)則。)滋賀秀三他們認(rèn)為,中國(guó)古代對(duì)民事糾紛的處理,主要的途徑是通過對(duì)“情理”的理解和平衡,而不是依據(jù)某種客觀的規(guī)范;民俗習(xí)慣只不過是“‘情、理、法’之一判斷結(jié)構(gòu)中的東西,其自身在聽訟中并無(wú)獨(dú)立的意義。
如果將“內(nèi)在的”或“自然的”民事規(guī)則視為法,會(huì)不會(huì)導(dǎo)致“法”的外延過于擴(kuò)大化?如果靠通過不斷的擴(kuò)大“法”的外延來(lái)界定“民法”,將會(huì)使“民法”的界定失去意義,從而使“中國(guó)古代有無(wú)民法”這個(gè)問題失去討論的平臺(tái)。如果將人們行為模式中可觀察的規(guī)則視為法,那么法的外延將無(wú)限擴(kuò)大化,甚至連通過對(duì)“情理”的理解和平衡來(lái)處理民事糾紛這樣一種做法也可視為一種“規(guī)則”,進(jìn)而視之為法。因此,法的外延需要有個(gè)明確的界限,“民法”的界定也需有個(gè)明確界限。然而這個(gè)界限應(yīng)該如何確定呢?這恰是采取法社會(huì)學(xué)視角的學(xué)者們的意見分歧和僵局所在。
三、第二種思路的啟示
第二種思路采取的是法社會(huì)學(xué)視角,這思路本身展現(xiàn)了一種創(chuàng)新的意義,中國(guó)古代法的觀察視野被再一次拓展了。禮俗、習(xí)慣、契約及其訂立契約的慣例以及古代田土錢債等訴訟中的規(guī)程等內(nèi)容,都展現(xiàn)在眼前,人們得到了以前在成文法討論范圍內(nèi)根本無(wú)法想象的豐富精彩內(nèi)容。這是非常值得肯定的!盡管從這種思路對(duì)“中國(guó)古代有無(wú)民法”的討論仍然存在較大分歧,答案依然沒有出現(xiàn),但從該思路的討論過程中,我們對(duì)中國(guó)古代民法形成了一批系統(tǒng)的研究成果。
從法社會(huì)學(xué)的視角,我們看到:根本沒有一個(gè)抽象的“民法”存在于現(xiàn)實(shí)世界中,作為一個(gè)共相的“民法”,只是因?yàn)橛袩o(wú)數(shù)的民法規(guī)則(作為“殊相”的民法)在通過對(duì)它所規(guī)范的對(duì)象間發(fā)生規(guī)范與被規(guī)范的聯(lián)系時(shí),才可能被人們認(rèn)識(shí)和把握。甚至可以說(shuō),如果不在具體的案件中得到運(yùn)用和解釋,民法規(guī)則是根本不可能存在的。換言之,沒有任何抽象的“民法”以及民法的價(jià)值、理念、精神或目的等先驗(yàn)地存在,只有在現(xiàn)實(shí)生活和具體的民事案件中發(fā)揮規(guī)范效果的規(guī)則才可以被稱為“民法”。民法不再是觀念的抽象物,也不需要和不能夠通過抽象的思辯來(lái)完成認(rèn)識(shí),而只有通過與外在事物的聯(lián)系中才可以得到觀察并加以把握。中國(guó)古代社會(huì)中大量的民事實(shí)踐為我們展示了中國(guó)古代民法的具體圖像,深化了我們對(duì)古代民法的理解,需要我們好好去考察和研究。而對(duì)于民事糾紛,中國(guó)傳統(tǒng)的處理方式不是以確定的權(quán)利為依據(jù),而是在具體的場(chǎng)景中衡量利益是否受到損害,如果有損害則考慮救濟(jì)。這種在個(gè)案中尋求公平的思路和機(jī)制,不同于大陸法系依據(jù)法定權(quán)利確認(rèn)救濟(jì)的方式。但恰恰因?yàn)橹袊?guó)古代社會(huì)能基本上做到這一點(diǎn),整個(gè)社會(huì)才保持了最低限度的秩序。或許這才是我們最該研究和學(xué)習(xí)之處。
或許我們可以跳出問題的圈子,不去過多的從體系上糾纏“什么是民法”“中國(guó)古代有無(wú)民法”。我們更應(yīng)該從中國(guó)古代的社會(huì)生活和民事實(shí)踐中,考察和學(xué)習(xí)古人在處理民事關(guān)系和民事糾紛時(shí)所體現(xiàn)的經(jīng)驗(yàn)和智慧,從中挖掘?qū)ξ覈?guó)當(dāng)代
民法的發(fā)展有啟示和借鑒意義的固有資源。
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篇6
一、對(duì)賭協(xié)議合法性的法律之殤
對(duì)賭協(xié)議，英美國(guó)家又稱估值調(diào)整機(jī)制（valuation adjustment mechanism）， 投融資雙方對(duì)未來(lái)不確定情況進(jìn)行的一種約定。投資者與融資方或融資方的控股股東約定，融資方必須在某一個(gè)時(shí)點(diǎn)達(dá)到財(cái)務(wù)上或是非財(cái)務(wù)上的某種績(jī)效。如果實(shí)現(xiàn)約定績(jī)效，則融資方行權(quán)，可以獲得如低價(jià)受讓股份等利益。如果沒有實(shí)現(xiàn)約定績(jī)效，則投資方行權(quán)，要求融資方進(jìn)行現(xiàn)金補(bǔ)償或者給予股權(quán)回報(bào)等。對(duì)賭協(xié)議不是一份完整的協(xié)議，而是關(guān)于未來(lái)不確定性約定期權(quán)的一項(xiàng)條款。簽訂對(duì)賭協(xié)議一方面可既激勵(lì)融資方實(shí)現(xiàn)預(yù)期盈利目標(biāo)，另一方面也有利于投資方面對(duì)雙方在投資標(biāo)的上的信息不對(duì)稱而規(guī)避PE預(yù)期不達(dá)標(biāo)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，不管是投資方還是融資方都愿意通過簽訂對(duì)賭協(xié)議來(lái)達(dá)到各自的目的，可謂“一個(gè)愿打一個(gè)愿挨”。
對(duì)賭協(xié)議作為一種投資工具，在美國(guó)、中國(guó)香港等國(guó)家和地區(qū)廣泛適用并受到當(dāng)?shù)胤傻恼J(rèn)可和保護(hù)。目前我國(guó)法律條文中沒有明確規(guī)定對(duì)賭協(xié)議是否合法有效。2012年11月，針對(duì)海富投資有限公司（下稱“海富投資”）訴甘肅世恒有色資源再利用有限公司（以下稱“甘肅世恒”）不履行對(duì)賭協(xié)議補(bǔ)償投資案，最高法作出國(guó)內(nèi)首例PE對(duì)賭協(xié)議無(wú)效判決。一時(shí)間，一石激起千層浪，關(guān)于對(duì)賭協(xié)議的效力問題的探討此起彼伏。“對(duì)賭”這個(gè)來(lái)自西方發(fā)達(dá)國(guó)家的舶來(lái)品，在中國(guó)卻難以認(rèn)定有效，而橫在對(duì)賭協(xié)議面前的“達(dá)摩克利斯之劍”是現(xiàn)行《公司法》、《合同法》等法律和法規(guī)規(guī)章中的相關(guān)規(guī)定對(duì)對(duì)賭條款的合法有效性提出的“質(zhì)疑”。
（一）對(duì)賭條款有違公司法股東風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、同股同權(quán)的原則，損害其他股東的利益。
《公司法》第三條第二款規(guī)定：“有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任；股份有限公司的股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。”公司的股東以出資額或認(rèn)購(gòu)的股份承擔(dān)有限責(zé)任和公司經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)賭協(xié)議的設(shè)計(jì)是在目標(biāo)公司達(dá)不到某種績(jī)效時(shí)，對(duì)投資人的利益進(jìn)行區(qū)別保護(hù)。這違法了公司風(fēng)險(xiǎn)由股東共擔(dān)的原則。此外，對(duì)賭協(xié)議中往往約定投資方享有優(yōu)先于其他股東的權(quán)利，特別是股息分配優(yōu)先權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)分配優(yōu)先權(quán)、超比例表決權(quán)等條款更是霸王條款，違反了公平原則，也違反了我國(guó)公司法同股同權(quán)的立法精神。
如上所述，對(duì)賭協(xié)議之所以是“對(duì)”，就是說(shuō)投資方和融資方都可能在未來(lái)行使利于己方的權(quán)利。比如，假設(shè)投資方賭贏，則投資方可以根據(jù)事先的約定行權(quán)獲取利益。假設(shè)融資方賭贏，則其亦可依約行權(quán)。這種對(duì)賭只可能出現(xiàn)一種結(jié)果，也就是一輸一贏。事實(shí)上，即使是在投資方賭輸?shù)那闆r下，其利益可能會(huì)因如低價(jià)轉(zhuǎn)讓所有的股權(quán)等而折損，但是其也有可能因?yàn)楣镜目?jī)效（利潤(rùn)大幅增加、股價(jià)上升、IPO上市）而獲得股價(jià)上的溢價(jià)收益。因此，不管怎樣，投資方好像都處在“穩(wěn)賺”的位置上，從而會(huì)有違背股東之間風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的假象。這也是阻擋對(duì)賭協(xié)議合法有效的重要一個(gè)理由。
（二）、對(duì)賭條款違法資本維持原則，損害公司和債權(quán)人利益。
關(guān)于海富投資與甘肅世恒的對(duì)賭協(xié)議補(bǔ)償投資案，有人認(rèn)為①其補(bǔ)償協(xié)議違背了《公司法》上的資本維持原則。“無(wú)論海富公司從甘肅世恒獲得多少補(bǔ)償，都意味著其抽回了對(duì)甘肅世恒的部分投資，且不滿足法律規(guī)定的幾項(xiàng)撤資情形，違反了公司法上資本維持原則，侵犯了公司及公司債權(quán)人的利益。”②
當(dāng)然，實(shí)踐中對(duì)賭協(xié)議多式多樣，現(xiàn)金補(bǔ)償只是一種投資者行權(quán)的方式。其他約定如管理層變更、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、回購(gòu)股權(quán)等都不涉及到違法資本維持原則。但是，隨著越來(lái)越多的PE投資人選擇用現(xiàn)金補(bǔ)償?shù)姆绞絹?lái)保障自己的利益，現(xiàn)金補(bǔ)償已經(jīng)成為對(duì)賭協(xié)議的一種主要的方式。
（三）、對(duì)賭條款涉及以投資之名行企業(yè)拆借之實(shí)。
許多企業(yè)往往通過約定固定價(jià)格回購(gòu)股權(quán)條款，是以投資之名，行企業(yè)非法拆借之實(shí)。在海富投資與甘肅世恒的對(duì)賭協(xié)議補(bǔ)償案中，甘肅省高級(jí)人民法院法院判定③：“海富公司作為投資者不論世恒公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾危苋〉眉s定收益而不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)。參照《最高人民法院關(guān)于審理聯(lián)營(yíng)合同糾紛案件若干問題的解答》第四條第二項(xiàng)關(guān)于‘企業(yè)法人、事業(yè)法人作為聯(lián)營(yíng)一方向聯(lián)營(yíng)體投資，但不參加共同經(jīng)營(yíng)，也不承擔(dān)聯(lián)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，不論盈虧均按期收回本息，或者按期收取固定利潤(rùn)的，是明為聯(lián)營(yíng)，實(shí)為借貸，違反了有關(guān)金融法規(guī)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)合同無(wú)效’之規(guī)定。”可見，很多企業(yè)確實(shí)是為了規(guī)避企業(yè)拆借禁令而巧另名目，采用虛假簽訂合同以及偽造不存在的交易的形式，實(shí)質(zhì)上則是為了融資。
關(guān)于這一點(diǎn)，我們首先必須區(qū)分清楚股權(quán)投資和民間借貸的關(guān)系，只有將二者區(qū)分開來(lái)，我們才能將非法拆借行為從私募股權(quán)拆借中剝離出來(lái)。
二、對(duì)賭協(xié)議的法律效力探討
從最高法院作對(duì)海富投資與甘肅世恒的對(duì)賭協(xié)議補(bǔ)償案的判決生效后，對(duì)賭協(xié)議的有效性一直是PE界和法律界熱烈討論的焦點(diǎn)，有些人認(rèn)為從這個(gè)案例中，我們可以看到司法機(jī)關(guān)對(duì)于對(duì)賭案件的態(tài)度，即凡是投資人與目標(biāo)公司的對(duì)賭協(xié)議皆無(wú)效，而其與目標(biāo)公司股東的對(duì)賭協(xié)議則是有效的。誠(chéng)然，我們雖是大陸法系國(guó)家，但是先例對(duì)于后來(lái)案件的影響力也是存在的。但是，關(guān)于對(duì)賭協(xié)議的法律效力問題真的就是這么一刀切的認(rèn)定嗎？要認(rèn)清這點(diǎn)，我們首先要基于對(duì)賭協(xié)議的法理基礎(chǔ)進(jìn)行分析。以下為從合同法和經(jīng)濟(jì)法兩個(gè)角度對(duì)對(duì)賭協(xié)議的法律效力問題進(jìn)行探討。
（一）合同法基礎(chǔ)：對(duì)賭協(xié)議是一種射幸合同
顯然，我們無(wú)法在有名合同中找出一種合同與之對(duì)應(yīng)，對(duì)賭協(xié)議不是一種有名合同。既然如此，我們就不能簡(jiǎn)單依據(jù)某個(gè)特定條款為“對(duì)賭協(xié)議”而判斷其無(wú)效，而應(yīng)當(dāng)具體考查其條款設(shè)置是否符合合同法的一般規(guī)定。對(duì)賭協(xié)議的制度設(shè)計(jì)本身并無(wú)“合法”與“非法”的印記，不能抽象界定對(duì)賭協(xié)議的效力。“應(yīng)當(dāng)依據(jù)《合同法》相關(guān)規(guī)定判斷對(duì)賭協(xié)議或者對(duì)賭條款的有效性，而不是依據(jù)合同種類的定性或者當(dāng)事人對(duì)合同名稱的選擇，直接否認(rèn)該條款的效力。”④
誠(chéng)然，對(duì)賭合同不具有一般合同所要求的等價(jià)有償?shù)奶匦裕沁@并不能否認(rèn)其作為一種合法有效的合同。對(duì)賭協(xié)議是一種射幸合同，其符合射幸合同的一般要件。射幸合同⑤，是指合同的法律效果在締約時(shí)不能確定的合同，保險(xiǎn)合同、押賭合同、有獎(jiǎng)或有獎(jiǎng)銷售合同均屬此類。正如有學(xué)者所稱：“區(qū)分確定合同與射幸合同的法律意義在于，確定合同一般要求等價(jià)有償，若不等價(jià)則可能被撤銷乃至無(wú)效。射幸合同一般不能從等價(jià)與否的角度來(lái)衡量合同是否公平”⑤
射幸合同在國(guó)外廣泛存在和被法律所承認(rèn)。美國(guó)《合同法重述》第291條則規(guī)定：“本重述中的‘射幸允諾’是指以偶然事件的發(fā)生或由當(dāng)事人假定的偶然事件的發(fā)生為條件的允諾。”《法國(guó)民法典》第1104條第2款將射幸合同定義為：“在契約等價(jià)是指各方當(dāng)事人依據(jù)某種不確定的事件，均有獲得利益或損失之可能時(shí)，此種契約為射幸契約。”⑥
射幸合同的基本特征有⑦：（1）射幸合同的交易對(duì)象是“幸運(yùn)”；（2）射幸合同的成立不依交易標(biāo)的物實(shí)際出現(xiàn)與否為轉(zhuǎn)移；（3）射幸合同要求締約人對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)獨(dú)自承擔(dān)責(zé)任；（4）射幸合同的締約雙方從一開始就應(yīng)當(dāng)完全知曉該合同的風(fēng)險(xiǎn)和交易規(guī)則。從以上條件來(lái)看，對(duì)賭協(xié)議都符合射幸合同的基本要件。因此，非等價(jià)有償不是阻止其合法有效的障礙。
綜上，我們?cè)谟懻搶?duì)賭協(xié)議合法性進(jìn)行考量時(shí)，不應(yīng)當(dāng)僅僅從某一個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)，如對(duì)賭結(jié)果發(fā)生時(shí)，以靜態(tài)的角度來(lái)衡量其是否符合等價(jià)有償、公平合理等原則，而應(yīng)當(dāng)從整個(gè)私募股權(quán)投資的始終來(lái)進(jìn)行整體和客觀的分析。對(duì)賭協(xié)議不管在國(guó)內(nèi)還是國(guó)外對(duì)于PE投資都起到不可替代的推動(dòng)作用，其商業(yè)性已經(jīng)得到了檢驗(yàn)。由于我國(guó)法律政策和道德習(xí)俗的特殊性（比如，拆借禁令、投資人風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)），對(duì)賭協(xié)議的合法性尚未得到認(rèn)可，但是我們應(yīng)當(dāng)打破這個(gè)窠臼，正確合理地看待對(duì)賭協(xié)議。
（二）經(jīng)濟(jì)（金融）法基礎(chǔ)
我國(guó)絕大多數(shù)未上市民營(yíng)企業(yè)都面臨這樣的問題，企業(yè)規(guī)模大，發(fā)展前景好，但是也面臨著嚴(yán)重的資金和現(xiàn)金流不足的困境。融資難、融資渠道狹窄已經(jīng)成為制約這些企業(yè)發(fā)展的桎梏所在。
實(shí)踐表明，我國(guó)民營(yíng)企業(yè)處于發(fā)展上升期，急需銀行和大金融機(jī)構(gòu)的資金支持，而銀行的資金傾向國(guó)有、大型企業(yè)的天然特性，使得這些企業(yè)融資無(wú)門。以此同時(shí)，很多如摩根士丹利、英聯(lián)、鼎暉這種大的國(guó)際投資機(jī)構(gòu)正是看中了這些大企業(yè)的上升空間特別是上市后的溢價(jià)增長(zhǎng)，而“對(duì)賭”的“定心丸”承諾也是讓這些大PE機(jī)構(gòu)爭(zhēng)奪這些項(xiàng)目的另一個(gè)重要原因。
PE過程中引入對(duì)賭協(xié)議，形式上是通過簽訂合同實(shí)現(xiàn)，而實(shí)質(zhì)上是投資者對(duì)未來(lái)不確定的權(quán)利的購(gòu)買，與金融衍生產(chǎn)品相似。在金融領(lǐng)域，金融衍品生交易本質(zhì)上也是一種射幸合同。⑧例如，商品期貨合同是取決于某一商品在未來(lái)時(shí)點(diǎn)上的不確定價(jià)格。商品期權(quán)投資者購(gòu)買未來(lái)某一資產(chǎn)的權(quán)利，通過未來(lái)價(jià)格和買入價(jià)格的偏離來(lái)獲取差價(jià)。“與這些合同和安排類似，對(duì)賭協(xié)議實(shí)際上也是一個(gè)取決于未來(lái)某一參數(shù)的支付安排，只是該參數(shù)是公司的盈利數(shù)額。不過，盈利數(shù)額實(shí)際上對(duì)應(yīng)了公司凈資產(chǎn)的增長(zhǎng)，也與股權(quán)價(jià)格直接聯(lián)系。因此，從經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)上說(shuō)，對(duì)賭協(xié)議所參照的也是公司的凈資產(chǎn)價(jià)值，因此可以被看作是一份股票期權(quán)合同。只是，與通常人們所理解的證券市場(chǎng)上可行權(quán)交易的期權(quán)合同不同，這份合同并不是以股權(quán)進(jìn)行交付，而是根據(jù)股權(quán)價(jià)值以現(xiàn)金支付。”⑨
我們可以發(fā)現(xiàn)，對(duì)賭協(xié)議實(shí)際上完全符合金融衍生合同的定義，是金融衍生合同的“變種”與創(chuàng)新。對(duì)賭協(xié)議的引入主要是為了保護(hù)投資者的利益，應(yīng)當(dāng)納入經(jīng)濟(jì)法的范疇。以經(jīng)濟(jì)法的視角保護(hù)處于信息弱勢(shì)一方的投資者。如果目標(biāo)企業(yè)提供了錯(cuò)誤的財(cái)務(wù)或者非財(cái)務(wù)信息或故意捏造可能造成重大損失的信息或隱瞞巨額債務(wù)，投資方可以宣布投資合同和對(duì)賭協(xié)議無(wú)效，并要求企業(yè)賠償損失。
注 釋：
①朱濤.李博雅.“對(duì)賭協(xié)議第一案”中被遺忘的資本維持原則（J）.法務(wù)管理，2013，（10）.
②朱濤.李博雅.“對(duì)賭協(xié)議第一案”中被遺忘的資本維持原則（J）.法務(wù)管理，2013，（10）.
③（2011）甘民二終字第96號(hào)
④彭冰.對(duì)賭協(xié)議：未來(lái)不確定性的合同解決（J）.北京.中國(guó)社會(huì)科學(xué)報(bào)，2012，（11）.
⑤崔建遠(yuǎn).合同法[M].北京.法律出版社，1998.
⑥王前鋒.張衛(wèi)新.論金融衍生交易的法律性質(zhì)[J].政法論叢，2004，（6）.
篇7
一、債權(quán)人利益維護(hù)是信用制度的基本要求
改革開放二十多年來(lái)，我國(guó)先后修改、補(bǔ)充、制定了較多的法律法規(guī)，整個(gè)社會(huì)肌體正逐步轉(zhuǎn)向法制社會(huì)的軌道。尤其隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，越來(lái)越多的交易日趨規(guī)范，所以認(rèn)真履行《合同法》顯得尤為重要。我們還看到，在我國(guó)新《合同法》制定過程中，債權(quán)人利益的維護(hù)被視為重要的立法報(bào)告思想。按照權(quán)威人士說(shuō)法，人類社會(huì)的歷史在一定意義是債權(quán)人與債務(wù)人之間的斗爭(zhēng)史。在底層社會(huì)要求革命的年代，代表的是債務(wù)人的要求，對(duì)債權(quán)人往往加之限制，認(rèn)為債務(wù)人的人身自由更具重要性。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)年代，在一種極為簡(jiǎn)單的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系中(經(jīng)濟(jì)關(guān)系因?yàn)檎侮P(guān)系的限制而被掩蓋)，也沒有更多的債權(quán)人的利益維護(hù)。人們手中的私人資產(chǎn)少而又少，也就沒有很多的保護(hù)要求。但是，近20年來(lái)，經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展使許多主體擁有大量財(cái)富，市場(chǎng)交易的擴(kuò)展使債權(quán)、債務(wù)關(guān)系成為社會(huì)關(guān)系中的主要部分。法律對(duì)債權(quán)、債務(wù)也開始給予更多的關(guān)注。當(dāng)然，在一個(gè)穩(wěn)定的社會(huì)中，統(tǒng)治都要求維護(hù)的是債權(quán)人的利益，因?yàn)榻y(tǒng)治者不僅掌握了大量的財(cái)富，而且深知只有維護(hù)債權(quán)人的利益，才能使交易發(fā)達(dá)，才能使社會(huì)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)進(jìn)步。無(wú)產(chǎn)階級(jí)革命成功產(chǎn)生了一種有趣的沖突:保護(hù)債權(quán)人利益還是保護(hù)債務(wù)人利益。一般人認(rèn)為，債權(quán)人給予債務(wù)人以積極的信用評(píng)價(jià)，作為社會(huì)穩(wěn)定器的政府就要求這種積極的信用評(píng)價(jià)不至于落空，作為調(diào)節(jié)市場(chǎng)交易活動(dòng)的合同法以維護(hù)債權(quán)人的利益為根本。從現(xiàn)有的立法趨勢(shì)看，無(wú)論是規(guī)定債的保全制度、降低合同程序要求、限制合同有效力的否定性法律評(píng)價(jià)范圍，還是明確合同責(zé)任的嚴(yán)格歸責(zé)原則等都旨在維護(hù)債權(quán)人的利益，這種力量還將繼續(xù)加強(qiáng)。不過限于目前，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)逐步發(fā)展過程中，還要解決其他保護(hù)債權(quán)的相關(guān)法律，如訴訟效率問題、執(zhí)行難的問題、逃避債務(wù)問題，等等。
二、建立誠(chéng)信系統(tǒng)，解決交易費(fèi)用問題
在近年來(lái)的一些案例和研究中，把信用與誠(chéng)信等同起來(lái)的道德解決方案是無(wú)法解決問題的。我們當(dāng)然知道誠(chéng)信道德建設(shè)的重要性，但僅僅靠道德教化不可能解決問題，失去了制度保證的誠(chéng)信要求是不可能有效率的。因此，建立誠(chéng)信經(jīng)濟(jì)要以建立誠(chéng)信國(guó)家為前提。
我們主張建立一個(gè)全新的信用法律制度體系。對(duì)債權(quán)人的保護(hù)制度是行為人外部約束機(jī)制。建立誠(chéng)信系統(tǒng)，完成信用測(cè)度與信用資信利益的財(cái)產(chǎn)權(quán)設(shè)計(jì)，建立信用增減級(jí)制度，建立信用公示制度，才能使守信成為行為人的內(nèi)部動(dòng)力機(jī)制。從整個(gè)市場(chǎng)來(lái)看，也可以降低交易費(fèi)用，促進(jìn)信用秩序的維護(hù)和健康發(fā)展。
從《財(cái)產(chǎn)法》的角度看，我們已經(jīng)建立了資本信用、財(cái)產(chǎn)信用、人格信用制度，而商譽(yù)品牌等已成為信用的載體。但是為了降低交易費(fèi)用，信用的價(jià)值需要公共評(píng)價(jià)機(jī)制來(lái)完成。所以，我們有必要參照一些發(fā)達(dá)國(guó)家的“公平信用報(bào)告法”建立誠(chéng)信系統(tǒng)，解決信用的可評(píng)價(jià)性以及信用評(píng)價(jià)的可用性問題，從而使市場(chǎng)的交易在健康、有序的狀況下進(jìn)行，也使買賣雙方互利互惠。
三、使信用成為交易標(biāo)的
隨著我國(guó)法律、法規(guī)的不斷完善，使信用成為交易標(biāo)的，不再是一個(gè)理論的假設(shè)，而是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果。在過去的一個(gè)世紀(jì)里，我們不斷增加交易標(biāo)的物的信息含量，如貸款的信息化等。其實(shí)商業(yè)交易的標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展就是信用交易價(jià)值的體現(xiàn)。有的學(xué)者指出:“商業(yè)交易的結(jié)果是信用信息的轉(zhuǎn)讓，而不是黃金或現(xiàn)金的轉(zhuǎn)讓”[5]，其實(shí)，信用作為交易標(biāo)的隱存在很多的現(xiàn)實(shí)交易活動(dòng)中。例如:銀行吸收存款、發(fā)放貸款等謀取的不是信用的價(jià)值體現(xiàn);保險(xiǎn)費(fèi)率的調(diào)整隱含著投保人的信用價(jià)值;銀行提供擔(dān)保業(yè)務(wù)更是直接體現(xiàn)信用價(jià)值，等等。但就整個(gè)信用市場(chǎng)而言，我們還要進(jìn)行制度化設(shè)計(jì)。譬如:(1)建立征信系統(tǒng)和信用的測(cè)量、公示機(jī)制;(2)建立選擇機(jī)制，除讓背信者失去市場(chǎng)、失去交易機(jī)會(huì)、失去無(wú)能為力成功以外，建立背信者市場(chǎng)進(jìn)入的高成本制度;(3)信用內(nèi)容的確定;(4)信用的轉(zhuǎn)移制度及配套機(jī)制。
四、建立信用權(quán)制度
截至2005年9月，我國(guó)的信用權(quán)制度尚未建立。不過，這已引起了不少專家學(xué)者的重視和關(guān)注。有的學(xué)者認(rèn)為，《德國(guó)民法典》第824條規(guī)定屬于信用權(quán)的規(guī)定。吳漢東教授給信用權(quán)的定義是:“信用權(quán)是民事主體對(duì)其所具有的償債能力在社會(huì)上獲得的相應(yīng)信賴與評(píng)價(jià)而享有的利用、保佑和維護(hù)的權(quán)利”。他總結(jié)了信用權(quán)的特點(diǎn)，如:信用權(quán)是一種與特定主體相聯(lián)系又與傳統(tǒng)人格權(quán)相區(qū)別的混合性權(quán)利。比較其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)，信用權(quán)的效力表現(xiàn)為非恒定性的獨(dú)占效力、相對(duì)的排他效力和無(wú)期限的存續(xù)效力。這些論述當(dāng)然是較恰當(dāng)?shù)摹２贿^，筆者認(rèn)為，將信用權(quán)確定為一種財(cái)產(chǎn)權(quán)，更具有經(jīng)濟(jì)上的合理性。財(cái)產(chǎn)權(quán)的確定，使所有人對(duì)屬于自己的資源具有占有、支配、控制的權(quán)利，在此基礎(chǔ)上可以產(chǎn)生信用建設(shè)、保值的激勵(lì)機(jī)制。通過信用權(quán)的確定，在法律機(jī)制上對(duì)行為人信用維護(hù)行為、誠(chéng)信原則遵循行為予以確認(rèn)，使行為人在信用維護(hù)上的成本與利益做出回應(yīng)，保證行為取向一致。當(dāng)然這種權(quán)利在設(shè)計(jì)上還不夠成熟。如:信用權(quán)的獨(dú)占性如何確定?信用權(quán)要求在信息公開的情形下形成，與他人的隱私權(quán)、商業(yè)秘密權(quán)的沖突如何解決?信用權(quán)作為一種絕對(duì)權(quán)，授信人的知情權(quán)又該如何行使?信用主體對(duì)批評(píng)、監(jiān)督、建議等憲法性權(quán)利如何適應(yīng)?這些都須我們認(rèn)真地去研究解決。所以我們?cè)趶?qiáng)調(diào)信用作為一種權(quán)利應(yīng)受保護(hù)的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確:信用權(quán)作為民法主體的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)受到他人的尊重;另外，信用權(quán)的相對(duì)性作為一種與權(quán)利人人格有一定聯(lián)系的權(quán)利，這種權(quán)利具備強(qiáng)烈的變動(dòng)性;信用權(quán)本是一種與他人評(píng)價(jià)相聯(lián)系的權(quán)利。因此，在通常情況下，行為人行使知情權(quán)、批評(píng)權(quán)、監(jiān)督權(quán)等對(duì)信用權(quán)人產(chǎn)生負(fù)面影響時(shí)不能視為侵權(quán)，等等。
五、建立信用限制制度
在我國(guó)，出現(xiàn)誠(chéng)信危機(jī)的原因不在于信用擴(kuò)張過度，而是信用擴(kuò)張沒有一個(gè)有效的制度來(lái)加以限制。如我國(guó)的商業(yè)銀行法規(guī)定的擔(dān)保貸款制度等。我國(guó)在改革開放過程中一直存在一種信用擴(kuò)張的外力推動(dòng)，在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)向市場(chǎng)的過程中，商品化、幣化、券化一直就是我們的主旋律。所以，我們經(jīng)濟(jì)生活中存在的是一種種信用擴(kuò)張的過度傾向。
臺(tái)灣研究地雷股事件的學(xué)者對(duì)此作了研究。認(rèn)為“不當(dāng)經(jīng)營(yíng)都可以借殼之方式取得經(jīng)營(yíng)權(quán)，而后亦以擴(kuò)充業(yè)務(wù)為名，大量現(xiàn)金增資，取得以發(fā)展其投資公司之資金，于設(shè)立投資公司等子公司后，即向證券市場(chǎng)買進(jìn)比母公司之股票，而就取得之股票向金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押，一旦股市不佳，則為負(fù)擔(dān)銀行借貸之利息及避免擔(dān)保不足之問題，乃繼續(xù)質(zhì)借或開始掏空資產(chǎn)以填補(bǔ)此資金之需求，然若股價(jià)繼續(xù)下跌而無(wú)法支撐，即發(fā)生財(cái)務(wù)危機(jī)問題。……而就金融而言，并無(wú)適當(dāng)之征信系統(tǒng)，監(jiān)督系統(tǒng)及防治系統(tǒng)加以限制，其所利用之不當(dāng)信用擴(kuò)張方法包括:利用職權(quán)銀行之借款或購(gòu)買股票以質(zhì)押，而取得大量的銀行體系資金;由子公司向票券市場(chǎng)發(fā)行本票，而由票券公司加以承兌或保證，而與此過程中，母公司亦提供相應(yīng)之擔(dān)保，其乃利用票券市場(chǎng)取得大量之資金;為求市場(chǎng)上買進(jìn)，乃于子公司買進(jìn)股票或個(gè)人買進(jìn)股票之時(shí)，利用證券公司之信用交易而使用投資杠桿，其不僅利用合法之信用渠道，部分公司及實(shí)業(yè)等向民間借貸大量資金，而使資金支借貸誠(chéng)信過程更具脆弱和危險(xiǎn)。”
所以，關(guān)于信用限制制度，由于沒有完善的誠(chéng)信系統(tǒng)，信用限制主要由授信人通過自身的選擇來(lái)完成。由于成本過高與授信人本人擴(kuò)張業(yè)務(wù)的內(nèi)在動(dòng)力，我國(guó)一直沒有建立起信用限制制度，而這恰恰是在今后的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中必不可缺少的關(guān)鍵。
六、建立信用行為與非信用行為的評(píng)價(jià)機(jī)制
一般而言，對(duì)他人信用的維護(hù)是一個(gè)方面，信用的自我維護(hù)又是一個(gè)方面。因此，就信用自我維護(hù)而言，首要的是確立信用產(chǎn)權(quán)制度，其次是對(duì)信用主體自身的非信用行為建立一個(gè)評(píng)價(jià)機(jī)制。由于交易通常表現(xiàn)為重復(fù)博弈，而且面對(duì)市場(chǎng)廣闊，對(duì)于信用主體重復(fù)博弈經(jīng)濟(jì)行為分析十分困難，交易相對(duì)人通過自我謹(jǐn)慎的行為不足以解決信用風(fēng)險(xiǎn)。所以，既要建立守信行為的激勵(lì)機(jī)制，也要建立失信行為的外在約束機(jī)制。總而言之，在我國(guó)由于價(jià)格機(jī)制尚未全面建立在市場(chǎng)基礎(chǔ)上，所以有必要對(duì)其強(qiáng)化和規(guī)范。
[參考文獻(xiàn)]
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