引論：我們?yōu)槟砹?3篇社會(huì)研究論文范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時(shí)的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。

篇1

一、發(fā)揮人文歷史資源作用，重在開發(fā)。我國(guó)歷史悠久，先人們創(chuàng)造了彪炳于世界的光輝燦爛的文化，人文歷史資源十分豐厚。波瀾壯闊的世界歷史變遷及其中涌現(xiàn)出來的具有高尚情操和精神境界的英雄豪杰，以及對(duì)于生產(chǎn)實(shí)踐，科學(xué)發(fā)明，歷史進(jìn)步做出決定性貢獻(xiàn)的勤勞勇敢智慧的人民，都是德育工作的重要資源。進(jìn)行“史”的教育。是對(duì)青少年進(jìn)行中國(guó)優(yōu)良道德傳統(tǒng)、革命傳統(tǒng)教育的基本途徑，是激勵(lì)青少年邁向21世紀(jì)的重要舉措。如何進(jìn)行好“史”的教育呢？必須在充分發(fā)揮歷史等課程主渠道作用的同時(shí)，輔之以課外閱讀，探幽訪古，社會(huì)實(shí)踐等教育活動(dòng)。這既是學(xué)生自我豐富“史料”的過程，也是“書本”與“實(shí)際”結(jié)合的過程。歷史遺跡、遺址教育基地的建立，歷史博物館的建設(shè)，地方史志，專門史的編纂和使用，以及專項(xiàng)歷史教育，都是對(duì)人文歷史資源的開發(fā)過程，而教育活動(dòng)效果的取得都證明開發(fā)人文歷史資源對(duì)于其發(fā)揮德育功能的重要。

二、發(fā)揮自然景觀資源作用，重在規(guī)劃。壯山、秀水、沃壤、寶藏是祖國(guó)概念中的內(nèi)涵之一。愛祖國(guó)除又應(yīng)包括對(duì)悠久的歷史文化以及社會(huì)制度有深厚的感情之外，還應(yīng)包括對(duì)自然景觀有深厚的感情。而且通過愛自然景觀的教育，會(huì)對(duì)其它方面的教育起到促進(jìn)作用。特別是對(duì)低年級(jí)學(xué)生，由于自然景觀具體形象、充滿情趣，可能會(huì)起到愛國(guó)主義教育的“切入點(diǎn)”的作用。但是，自然景觀資源的客觀性決定了其作為德育資源發(fā)揮作用是有條件的，其分布的“非規(guī)律性”，決定了發(fā)揮自然景觀資源的德育功能與普遍地對(duì)學(xué)生進(jìn)行品德教育，以及由淺入深、循序漸進(jìn)的德育規(guī)律矛盾的客觀性。因此，在發(fā)揮自然景觀資源的德育功能過程中，要特別注意發(fā)揮教育者和教育對(duì)象的主觀能動(dòng)性。其中重要的一環(huán)就是要注重規(guī)劃，積極創(chuàng)造條件，實(shí)現(xiàn)兩個(gè)轉(zhuǎn)化，一是自然影觀資源的客觀性向教育性的轉(zhuǎn)化，二是時(shí)間空間的轉(zhuǎn)化。

三、發(fā)揮建設(shè)成就資源的作用，重在選擇。有中國(guó)特色的社會(huì)主義建設(shè)的偉大實(shí)踐為德育工作開辟了廣闊的前景，提供了生動(dòng)的建設(shè)成就資源。但是，由于這方面的教育資源處于現(xiàn)實(shí)的實(shí)踐之中，因此它是動(dòng)態(tài)的，可稱之為動(dòng)態(tài)德育資源。動(dòng)態(tài)德育資源無疑是人民群眾的生產(chǎn)建設(shè)成果。但并不是所有的建設(shè)成果都有必要或可能納入德育資源范疇。只有那些具有典型性或?yàn)閷?shí)踐證明代表社會(huì)發(fā)展方向的，才可作為德育資源加以運(yùn)用。因此，必須按照黨和國(guó)家的方針政策，遵循教育自身規(guī)律，有選擇地從建設(shè)實(shí)踐中吸收教育素材，必須唯物辯證地分析探究這些處于實(shí)踐中的事物，以不斷豐富建設(shè)成就德育資源。

四、發(fā)揮社會(huì)人力資源作用，重在組織。萬(wàn)物之靈是人，德育是以人育人的工作。任何一種德育資源發(fā)揮作用都離不開人。學(xué)校內(nèi)部的教師和教育工作者通過嚴(yán)密的教育教學(xué)組織和教育法規(guī)而納入一定的教育程序；一個(gè)家庭有以血緣或非血緣法律關(guān)系為紐帶的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，將教育和接受教育的人組織起來。同樣社會(huì)上的人力資源也需要以某種形式加以組織。社會(huì)上的人力資源有的是革命史的參加者或見證人：有的是某社會(huì)組織的成員；有的是某個(gè)方面或某個(gè)領(lǐng)域的代表性人物等等。這些人，自身成就的典型性、代表性只有發(fā)揮組織作用才有益于德育工作。

篇2

一、社會(huì)分層與社會(huì)分工

人類源于自然，卻不是一個(gè)純粹的自然存在。在人出生之時(shí)，自然只給予人最基本的生存前提，而將塑造人的任務(wù)交給了人自己。不同于其他完全由自然所引起和決定的生物，人在很大程度上是自己的創(chuàng)造者，人正是通過自身的活動(dòng)來實(shí)現(xiàn)自身存在價(jià)值，通過改造自然和社會(huì)、促使自然和社會(huì)發(fā)生深刻變化來滿足自己需要。這樣，“人類在與自然母體分離之后，憑借著自己所獲得的能力，創(chuàng)建出了一個(gè)自己的世界——一個(gè)文化的、日益文明的‘人的世界’，從此之后，人便開始成為一種追求理想、創(chuàng)造價(jià)值的屬人世界的理性存在。”[2]也就是說，社會(huì)分層是人在塑造自己、塑造社會(huì)、塑造世界的過程中的自身能力的發(fā)揮和表達(dá)的客觀結(jié)果。

從社會(huì)長(zhǎng)期發(fā)展的角度來看，社會(huì)分層是人類社會(huì)客觀存在的現(xiàn)象。社會(huì)分層的活動(dòng)或形成顯然最終有賴于人類共同體的成員所具有的能力。在人類共同體里，每一個(gè)人都具有某種使其成員適應(yīng)其職責(zé)的獨(dú)特的能力，而且這個(gè)共同體實(shí)質(zhì)上存在于能力相互關(guān)聯(lián)的活動(dòng)之中，這種聯(lián)系既是他們能力發(fā)揮的基礎(chǔ)，也是他們形成各個(gè)不同的社會(huì)階層的客觀必然。因此，社會(huì)分層表面上看起來確實(shí)好像是人們的資源占有量的描述。我們不應(yīng)在此停止不前，而應(yīng)繼續(xù)探究這種概念的內(nèi)涵。這樣我們就會(huì)立刻看出其含義，即社會(huì)分層都是以不同的方式充分表現(xiàn)自己的能力特性，以適應(yīng)——實(shí)際上是促進(jìn)——形成這個(gè)共同體的各種關(guān)系與功能，從這個(gè)意義上說，社會(huì)分層都是一面鏡子，或者說是從各自特有的角度對(duì)整個(gè)社會(huì)的反映。一個(gè)健全的國(guó)家組織會(huì)通過某種必要的聯(lián)系使個(gè)人的能力特性得到健全的平衡與調(diào)節(jié)。

一個(gè)人在社會(huì)生活中的位置取決于他的能力、性格和行為，我們并不知道也不關(guān)心他是靠當(dāng)?shù)V工還是當(dāng)教師表現(xiàn)自己能力。社會(huì)分工具有影響力是因?yàn)樗俏覀儌€(gè)體生產(chǎn)力的自由發(fā)展。在社會(huì)分層中是無需重視社會(huì)分工的，除非你愿意這樣做。所以，承認(rèn)個(gè)體生產(chǎn)力的自由發(fā)展的結(jié)果是：社會(huì)分層不再是一種有關(guān)社會(huì)分工的制度，在實(shí)踐活動(dòng)中，它實(shí)際上作為一種描述人的能力的發(fā)展的結(jié)果而存在，表明的是人們的能力和行為。任何正常的社會(huì)分層也無法使層級(jí)的差別依附于社會(huì)分工的差別。但是，雖然在由正常的社會(huì)分層所規(guī)定的層級(jí)差別的意義上，社會(huì)分工已不再?zèng)Q定社會(huì)層級(jí)，但是從較狹窄的意義上說卻依然是并必然始終是測(cè)量正常的社會(huì)分層的一個(gè)重要參考因素。

按我們探詢的思路來說，以個(gè)人能力為一方和以社會(huì)分工為另一方之間的區(qū)別是與人在社會(huì)中的“自由”這個(gè)詞有關(guān)的。社會(huì)分層和社會(huì)分工這兩個(gè)概念有很大的區(qū)別。從個(gè)人的自由開始，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)社會(huì)分層是個(gè)人能力的自由發(fā)展的結(jié)果，個(gè)人處于一個(gè)主動(dòng)的地位，具有自主性；而社會(huì)分工則是社會(huì)生產(chǎn)對(duì)個(gè)人的一種要求，個(gè)人處于一個(gè)被動(dòng)的地位，缺乏自由性。因此，一個(gè)人的社會(huì)層級(jí)，從表明他的職業(yè)涉及什么樣的能力發(fā)揮的意義上說，非常接近于他的個(gè)性能力的核心。但從原則上說，社會(huì)分層是依據(jù)人的能力的分工，社會(huì)分工則是依據(jù)社會(huì)生產(chǎn)需要的分工。

社會(huì)分工是人類社會(huì)發(fā)展過程中的必然現(xiàn)象，也是人類社會(huì)發(fā)展所必需的，這是人類對(duì)社會(huì)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。特別是隨著科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級(jí)調(diào)整，職業(yè)差別越發(fā)凸顯。由于特定的職業(yè)（包括政府部門職業(yè)）要求在職者具備特定的能力，這樣具有特定能力的個(gè)人與相應(yīng)的職業(yè)自然地形成“門當(dāng)戶對(duì)”的配對(duì)。這樣配對(duì)的結(jié)果是在社會(huì)不同群體之間，形成職業(yè)、收入、聲望、權(quán)力等資源分配不等的具有層次差別的階層。社會(huì)上不同職業(yè)由于在重要程度、能力要求等方面存在不同，客觀上需要各方面能力差別不等的人來做相應(yīng)的工作。即所謂各就其位，各盡所能。這樣社會(huì)才能協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)。只有當(dāng)勞動(dòng)分工基于一種服務(wù)于人的能力發(fā)展的實(shí)踐，在一個(gè)共同體中變得很明顯時(shí)，才會(huì)進(jìn)一步了解個(gè)人能力的獨(dú)特地位，給個(gè)人的能力打上標(biāo)記并塑造它。有組織的社會(huì)總是從職業(yè)中看出能力的一一合理的職業(yè)分工從獨(dú)特的能力中心得到較深刻的反應(yīng)，或在其中采取比較具體的形式。在個(gè)人被號(hào)召使他自己適應(yīng)于為共同利益作出特殊貢獻(xiàn)時(shí)，他就會(huì)顯示出自己的能力特性。這樣，他就成為了“重要人物”，成為社會(huì)分層中的某一個(gè)階層的因子。

重要的是注意到這一點(diǎn)：在這種社會(huì)分層形成過程中，一個(gè)人除非能夠承認(rèn)他所在的共同體，否則他就不能在其中隨意地發(fā)現(xiàn)并發(fā)揮他自己的特長(zhǎng)。這樣社會(huì)分層會(huì)從社會(huì)分工中獲得自身的發(fā)展，特別能適應(yīng)為維持社會(huì)或國(guó)家的一般需要。當(dāng)社會(huì)分層發(fā)展的結(jié)果是它“有意識(shí)地”采取社會(huì)整體的邏輯所要求的形式時(shí)，它的發(fā)展在原則上就是社會(huì)分工精神。如果社會(huì)分層脫離了社會(huì)分工的原則，自認(rèn)為重于一切——要獨(dú)立存在，或者說要為它本身而純粹的存在——便會(huì)失去賦予它價(jià)值的那種社會(huì)聯(lián)系，而成為純粹的概念。

二、社會(huì)分層與社會(huì)分化

我們一直認(rèn)為，社會(huì)和國(guó)家在作為手段發(fā)揮人類的能力方面是有價(jià)值的，在這樣做的過程中，社會(huì)和國(guó)家的一面是不可避免的條件（因?yàn)槿说哪芰Πl(fā)展在與外界隔絕時(shí)是不完整的），但是，它們是由眾多的人群形成的，本身并不是目的。因此，當(dāng)數(shù)目眾多的人的自由參與，即由許多自我的要求和關(guān)系直接影響人類的能力的情況消失時(shí)，社會(huì)分層并不會(huì)遭到破壞。人的能力在得到它們的支持而增強(qiáng)后，會(huì)沿著排除各種矛盾，形成自己的世界，使自己的能力沿著全面發(fā)展道路繼續(xù)前進(jìn)。社會(huì)或國(guó)家雖然從某種意義上說是社會(huì)分層的促進(jìn)力量，但它們的形成并不是也不可能是直接為了發(fā)展每一個(gè)個(gè)體的能力的需要，它們的目的也不是從這個(gè)意義上說的“社會(huì)的”。相反地，應(yīng)當(dāng)把它們看作為了實(shí)現(xiàn)某些人的利益而在國(guó)家范圍內(nèi)并以國(guó)家名義而進(jìn)行的一種能力資源分配；看作“公共意志”以比較不確定的形式顯示的部分階層超級(jí)發(fā)展，而部分階層受到限制的更充分的表達(dá)；并從全體的意識(shí)所固有的這個(gè)意義上把它們看作只要他們能夠占有就會(huì)占有本不應(yīng)屬于他們的“他人能力”。這樣，在社會(huì)或國(guó)家的干預(yù)下，人的能力發(fā)展或發(fā)揮程度就出現(xiàn)了較大的差異，再加上一些人占有了本不應(yīng)屬于他們的“他人能力”，社會(huì)分層就不再是其原本的發(fā)展?fàn)顟B(tài)了，而是表現(xiàn)為他的異化形態(tài)——社會(huì)分化了。

這樣，我們已可大致概括地描繪出社會(huì)分化的內(nèi)容，它蘊(yùn)含于現(xiàn)實(shí)的社會(huì)分層中，但并不完全，而且是以異化的方式實(shí)現(xiàn)的。正是由于這種內(nèi)涵，我們才會(huì)意識(shí)到社會(huì)分層——自由才能的發(fā)揮不受阻礙——在不給自我加上重?fù)?dān)并“迫使我們自由”的一種制度中才能找到。在社會(huì)分化的情況下，一些人的個(gè)性能力被縮減到了最低限度。不同的社會(huì)時(shí)期，政治、經(jīng)濟(jì)這兩種力量以社會(huì)制度的方式安排著社會(huì)的分化，而這兩種力量的互動(dòng)又呈現(xiàn)出不同的表現(xiàn)形式。在政治方面，集權(quán)社會(huì)的政治權(quán)力可謂是社會(huì)分化的主導(dǎo)力量。任何社會(huì)階層的沉浮都是由這種權(quán)力決定的，并且也主要以權(quán)力為標(biāo)準(zhǔn)劃分社會(huì)等級(jí)。在傳統(tǒng)社會(huì)里，社會(huì)分化主要都是建立在各種政治權(quán)力的條件之上，并以等級(jí)制的形式出現(xiàn)；而在現(xiàn)代社會(huì)中，隨著近代以來市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐漸建立和完善，經(jīng)濟(jì)對(duì)社會(huì)分化的影響逐漸上升，甚至成為主導(dǎo)力量，杜會(huì)分化則是以職業(yè)、收人和社會(huì)聲望等“公平“的經(jīng)濟(jì)事實(shí)不平等的形式出現(xiàn)的。

“階級(jí)”或“等級(jí)”是社會(huì)分化的最常見的形式。在這里，社會(huì)分層的異化被國(guó)家以一種強(qiáng)制力賦予了“合法”的外衣。“在過去的各個(gè)歷史時(shí)期，我們幾乎到處都可以看到社會(huì)完全劃分為各個(gè)不同的階級(jí)。在古羅馬，有貴族、騎士、平民、奴隸。在中世紀(jì)，有封建領(lǐng)主、陪臣、行會(huì)師傅、幫工、農(nóng)奴，而且?guī)缀踉诿恳粋€(gè)階級(jí)內(nèi)部又有各種獨(dú)特的等級(jí)。”[3]“階級(jí)”或“等級(jí)”在失去或未獲得能使其本身適應(yīng)功能并使功能適應(yīng)社會(huì)邏輯的能力時(shí)，會(huì)顯得重于一切，好像是關(guān)于優(yōu)先權(quán)和特權(quán)的一種絕對(duì)而不可動(dòng)搖的準(zhǔn)則。這種社會(huì)分層的異化，是對(duì)人的能力自由發(fā)展的否定，表現(xiàn)為混淆社會(huì)分層原則，甚至?xí)c私有財(cái)產(chǎn)的原則相混淆，對(duì)其成員或社會(huì)，或者對(duì)二者都是一種壓迫。但這種弊病的實(shí)質(zhì)，是使社會(huì)分層的功能失去它在社會(huì)制度內(nèi)自由地合乎邏輯地適應(yīng)變化的特點(diǎn)。社會(huì)分化已經(jīng)把社會(huì)分層僵化了，不是像一個(gè)活的有機(jī)體那樣使自己適應(yīng)客觀存在的事實(shí)和需要，而是固守著一個(gè)異己的原則，從而變成了社會(huì)邏輯中的一個(gè)異化或社會(huì)機(jī)體中的一個(gè)毒瘤。

我們可以看出：社會(huì)分化表現(xiàn)為不同等級(jí)資源占有的差異。這種資源的不均衡分布，不是基于個(gè)人能力的結(jié)果，去有效維持社會(huì)激勵(lì)機(jī)制，而是差異的形成過程的不公平，破壞了公民的和諧正義感，加強(qiáng)了社會(huì)沖突的可能。所以，要在社會(huì)或國(guó)家的制度層面上盡可能完善并符合正義的要求，排除由于制度缺位造成的社會(huì)分化。在我國(guó)，政府依靠行政權(quán)力調(diào)控經(jīng)濟(jì)資源、教育資源的不公平問題還很嚴(yán)重，“有錢就有權(quán)，有權(quán)就有錢”，政府幾乎成為了各種資源交換的中介，不但滋生官員的腐敗行為，而且強(qiáng)化了社會(huì)分化的沖突。

現(xiàn)實(shí)的生活中，社會(huì)分化程度會(huì)由于社會(huì)流動(dòng)的加速而得到緩解。社會(huì)流動(dòng)是一個(gè)與社會(huì)分層和社會(huì)分化緊密相關(guān)的概念，指?jìng)€(gè)人關(guān)系空間的變動(dòng)，可能是在不同社會(huì)階層間的流動(dòng)也可能是在同一階層內(nèi)的不同層次間的流動(dòng)，這種流動(dòng)往往伴隨著人的能力的發(fā)揮和能力資源的再分配。社會(huì)流動(dòng)打破了等級(jí)的凝固狀態(tài)，抵消了社會(huì)分化引起的區(qū)隔化認(rèn)同，給底層帶來躋身中上階層的希望，對(duì)于緩解由于社會(huì)分化引起的矛盾有積極的作用。通過提高社會(huì)流動(dòng)的速率，通過不同等級(jí)之間的加速循環(huán)，會(huì)在整個(gè)社會(huì)中形成一種虛幻的期望心理，從而緩和等級(jí)間蓄積的沖突能量，讓矛盾得到一定程度的抑制，避免在社會(huì)中發(fā)生較大的沖突。這是因?yàn)椋讓尤后w會(huì)把更多的注意力放在向更高等級(jí)的邁進(jìn)上，降低主觀心理壓力，與此同時(shí)也會(huì)在客觀上積極促成中間階層的形成和壯大。[4]但是，在這個(gè)過程中非法占有“他人的能力”在很大程度上仍被當(dāng)作向更高等級(jí)的邁進(jìn)的捷徑，社會(huì)腐敗現(xiàn)象將會(huì)成為一個(gè)比較嚴(yán)重的社會(huì)問題。三、社會(huì)分層與人的全面發(fā)展

社會(huì)分層、社會(huì)分工和社會(huì)分化的聯(lián)系與區(qū)別在現(xiàn)實(shí)生活中總是通過一種含混的表達(dá)法表現(xiàn)出來。這一事實(shí)會(huì)使人誤解：覺得這三者只不過是同一概念在不同的語(yǔ)境中的不同表達(dá)方式而已——社會(huì)分工導(dǎo)致社會(huì)分層進(jìn)而帶來社會(huì)分化——其本質(zhì)的內(nèi)涵是一樣的。然而，正如前面我們所討論的，很明顯，社會(huì)分層作為個(gè)體生產(chǎn)力的發(fā)展，與其說是一種模式或一個(gè)問題還不如說是一個(gè)事實(shí)。它意味著某些特性，這些特性既是由我們所認(rèn)為的正常的社會(huì)分層所表現(xiàn)出來的，又包含著對(duì)社會(huì)和國(guó)家本身提出的各種的要求。對(duì)社會(huì)和國(guó)家的要求在社會(huì)分層特征的表現(xiàn)中是重要的。所以，社會(huì)和國(guó)家對(duì)社會(huì)分層的尊重實(shí)質(zhì)上畢竟是維持一種生活方式的責(zé)任——不是一般的生活，而是我們所知道的最好的生活，我們把這種生活稱之為最人道的生活，并根據(jù)它來辨認(rèn)和處理異己的個(gè)人和共同體所擁有的權(quán)利。這一概念是反對(duì)把所有的人都視為同一共同體中具有相同的生產(chǎn)力和職業(yè)的成員的。這是遵循我們的這個(gè)一般信念：決定社會(huì)分層的價(jià)值的不是社會(huì)分工或職業(yè)，而是人的發(fā)展。當(dāng)然，如果個(gè)人的發(fā)展不能滿足社會(huì)和國(guó)家的合理需求，它們也會(huì)變得自相矛盾的。

這樣，我們又回到社會(huì)分層的功能方面提出的一些想法。每個(gè)人通常似乎都能從自己的生活模式中得到滿足。在我們看來，這和我們必須有社會(huì)分層來促進(jìn)人的個(gè)性解放與全面發(fā)展的看法不會(huì)發(fā)生矛盾。但是，這種情況會(huì)使我們審慎地對(duì)待關(guān)于社會(huì)分層的一般理論，并樂于承認(rèn)社會(huì)分層的某種模式不可能普遍適用于人類本性的種種可能性。毫無疑問，我們的社會(huì)分層應(yīng)當(dāng)受我們所能理解的人類社會(huì)需要的指導(dǎo)，而這最終要取決于我們自己的生產(chǎn)力的全面釋放。不過，我們是從純理論的邏輯推演出發(fā)，認(rèn)為我們的社會(huì)分層本身代表著進(jìn)步的目標(biāo)，這與承認(rèn)必須有一種可普遍適用于人類本性的社會(huì)分層，是有區(qū)別的。而在普遍適用的情況下，我們的社會(huì)和國(guó)家可能會(huì)走其他社會(huì)和國(guó)家已經(jīng)走過的路，不會(huì)聽任社會(huì)分層自然發(fā)展。此外，如果說社會(huì)和國(guó)家不是至高無上的，也不是不可批評(píng)的，那么，任何一種關(guān)于社會(huì)分層的觀念亦復(fù)如此。而提到“人的全面發(fā)展”也只是提出了問題，即根據(jù)要加以實(shí)現(xiàn)的人類的全面發(fā)展來了解社會(huì)分層的本質(zhì)是什么。

顯然，這種美好的社會(huì)分層只能在社會(huì)實(shí)踐中實(shí)現(xiàn)，社會(huì)實(shí)踐是達(dá)到一切滿足的手段，也是人的全面發(fā)展真正的方式。人類所產(chǎn)生的一切社會(huì)分層就每一特定的方面來說都依附于社會(huì)實(shí)踐，并排斥依附于其“身體”上的強(qiáng)權(quán)。從某種意義上說，確實(shí)沒有哪一種社會(huì)分層帶有強(qiáng)權(quán)的性質(zhì)或?qū)嶋H上成為它的一部分。因此，正如我們已經(jīng)充分理解的，很容易有這樣的看法：社會(huì)和國(guó)家干預(yù)的基本危險(xiǎn)在于使獨(dú)特的個(gè)人能力發(fā)展受到來自“他者”的某種強(qiáng)力干擾，從而損害了這種能力發(fā)展的顯著特點(diǎn)一一它的自由。那是否意味著要完全排除社會(huì)和國(guó)家的約束呢？應(yīng)當(dāng)消除這種偏見，這對(duì)我們的觀點(diǎn)來說是非常重要的。無論是暴力還是自動(dòng)的惡俗或強(qiáng)權(quán)的制度或文化思想與一個(gè)人的能力發(fā)展相對(duì)立，并非因?yàn)樗鼈兪莵碜浴八摺保且驗(yàn)槠涓蓴_的性質(zhì)與這種高度自我突出的能力發(fā)展的性質(zhì)相對(duì)立，因?yàn)樗鼈兊摹胺欠ㄐ浴迸c后者的“合法性”可以說是勢(shì)不兩立的，它們經(jīng)常從自己的強(qiáng)力立場(chǎng)出發(fā)，成為我們所說的“異己力量”，與高度自我突出的社會(huì)分層完全對(duì)立。問題在于它們的“性質(zhì)”和傾向，個(gè)人發(fā)展在許多方面受到限制和隔離，而不是它們對(duì)社會(huì)分層的約束和調(diào)控。但是，在許多時(shí)候，社會(huì)和國(guó)家對(duì)社會(huì)分層的作用并不在于他們的“異己”，而在于使社會(huì)分層能夠?qū)ι鐣?huì)和國(guó)家的共性作出獨(dú)特貢獻(xiàn)的調(diào)控行為或服務(wù)。

因此，只有當(dāng)社會(huì)和國(guó)家行為有利于發(fā)揮個(gè)人能力的作用的一面毫無疑問地超過侵犯的一面時(shí)，它才會(huì)被認(rèn)為是正當(dāng)?shù)摹Ｈ绻堰@樣做看成社會(huì)侵犯了個(gè)人，那就是把社會(huì)分層絕對(duì)化、理想化了，是不正確的。嚴(yán)重之處是，認(rèn)為只要社會(huì)和國(guó)家在其中起作用，就是一種非法強(qiáng)權(quán)在干預(yù)社會(huì)分層健康的發(fā)展邏輯；也可以說是強(qiáng)迫作用在干擾自由的發(fā)展。社會(huì)分層健康的發(fā)展邏輯，即合乎邏輯發(fā)展的、社會(huì)共同利益的社會(huì)分層體現(xiàn)，決不僅僅是與社會(huì)行動(dòng)相對(duì)立的個(gè)人行動(dòng)，而是據(jù)以要求任何個(gè)人在爭(zhēng)取自己生產(chǎn)力最大化時(shí)效忠于社會(huì)的總目標(biāo)和總意志。每一次社會(huì)和國(guó)家對(duì)社會(huì)分層的調(diào)控，只要不是意味著個(gè)體生產(chǎn)力發(fā)展的退化和社會(huì)分化，而是能給個(gè)體生產(chǎn)力的發(fā)展提供新的機(jī)會(huì)和動(dòng)力，就必然會(huì)被認(rèn)為是正當(dāng)?shù)摹Ｉ鐣?huì)或國(guó)家對(duì)社會(huì)分層的調(diào)控，不應(yīng)意味著去維護(hù)一種墮落的情況，而應(yīng)意味著一種必須使弱者變強(qiáng)的具有普遍持久意義的要求；不應(yīng)當(dāng)把對(duì)處于最弱狀態(tài)的人的關(guān)心和對(duì)處于最強(qiáng)狀態(tài)的人種種可能性的關(guān)心一一不論是現(xiàn)存的可能性還是在那些不起作用的窮人的最不幸狀況中至少成為象征的可能性一一分開；而應(yīng)當(dāng)使社會(huì)分層的目標(biāo)和精神與一個(gè)社會(huì)和國(guó)家的真正意義聯(lián)系起來。

總之，社會(huì)分層是人類社會(huì)發(fā)展進(jìn)程中的一種必然現(xiàn)象，具有容觀性和必要性。正如我們所說的，真正的社會(huì)分層并不在于使階層差別縮小到不能再分的最小程度，而在于每一個(gè)社會(huì)成員的個(gè)體生產(chǎn)力擴(kuò)大到最大程度，大到能夠包括在一個(gè)不容侵犯的統(tǒng)一體內(nèi)可能有的最大的存在。過去我們抵制社會(huì)分層（社會(huì)分化），提倡平均主義。其實(shí)我們真正應(yīng)該拒絕的并不是社會(huì)分層，而是不合理的社會(huì)異化。合理的社會(huì)分層有利于人的全面發(fā)展，有利于社會(huì)的穩(wěn)定和發(fā)展。如果說沒有合理的社會(huì)分層，那就等于說沒有人的全面發(fā)展。在我們的微妙而又復(fù)雜的社會(huì)中，對(duì)一種社會(huì)分層的承認(rèn)是可以支持的，調(diào)整并重新喚醒社會(huì)分層的作用，保持這種作用是我們樂于看到的。如果我們的理智自身不能保持它來抵制即使是我們自己所愿意接受的社會(huì)異化的話，那就是社會(huì)調(diào)控的根源，而真實(shí)可靠的社會(huì)就是對(duì)一切異化的限制和消除。

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篇3

高等教育與社會(huì)經(jīng)濟(jì)本應(yīng)同步發(fā)展，應(yīng)隨社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展逐步從精英教育變?yōu)榇蟊娊逃趯W(xué)人數(shù)占適齡人數(shù)的比例在15％以內(nèi)為精英教育階段，以上為大眾教育階段。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)目前接受高等教育的人口比例僅為4％左右，遠(yuǎn)低于1994年的世界平均水平（15.3％），而我國(guó)愿意上大學(xué)的生源數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過大學(xué)的招生數(shù)量。很明顯，高等教育在中國(guó)目前尚屬稀缺資源，這必然要形成“過度競(jìng)爭(zhēng)”，無論人們多不情愿，只要這種狀況不改變，過度競(jìng)爭(zhēng)自然要向中、小學(xué)蔓延擴(kuò)展。由于大學(xué)容量太小，高中的發(fā)展也受到嚴(yán)重制約，致使多數(shù)初中生無法升入普通高中；為了上大學(xué)，人們只有千方百計(jì)考上高中，盡可能考上重點(diǎn)高中；要上高中尤其是重點(diǎn)高中，又要千方百計(jì)上重點(diǎn)初中；要上重點(diǎn)初中，就必須“從小抓起”，結(jié)果本應(yīng)天真浪漫、嬉戲玩耍的兒童不得不背起沉重的學(xué)習(xí)負(fù)擔(dān)。這種過度競(jìng)爭(zhēng)持久不退說明接受高等教育的需求高度膨脹，但反過來看，這種“需求高度膨脹”又恰恰是高等教育大發(fā)展強(qiáng)大、積極的動(dòng)力，如果沒有這種動(dòng)力，高教反而難以發(fā)展。這說明，近20年中國(guó)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展使中國(guó)教育此時(shí)面臨高等教育大眾化的重要轉(zhuǎn)變，也只有高等教育大眾化才能從根本上改變應(yīng)試教育。

實(shí)現(xiàn)高等教育大眾化的一個(gè)重要途徑是大力發(fā)展民辦/私立大學(xué)，世界發(fā)達(dá)國(guó)家高等教育過半是私立大學(xué)，從哈佛、耶魯?shù)綉c應(yīng)、早稻田……私立大學(xué)可說是高等教育的頂梁柱。中國(guó)一直有私立辦學(xué)傳統(tǒng)，所謂“私塾”曾是教育的主流，近代雖引入現(xiàn)代化學(xué)校、建立現(xiàn)代化學(xué)制，國(guó)家對(duì)教育取得主控地位，但私立學(xué)校仍有不小的空間，不僅有大量的私立中、小學(xué)，而且有相當(dāng)數(shù)量的私立大學(xué)，如南開、燕京、輔仁、金陵、圣約翰、光華、中法、之江、復(fù)旦、齊魯、協(xié)和、湘雅、華西……后，對(duì)教育實(shí)行“全包下”的方針，從1950年起開始接收私立大學(xué)，到1952年私立高等院校的接收、改造全部完畢，高等教育完全由國(guó)家壟斷。這種高等教育體制，與逐步建立起來的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制是相適應(yīng)的。

但最近20年，中國(guó)進(jìn)行了以建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制為導(dǎo)向的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)變革，經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展，人民生活水平有了極大提高。社會(huì)的變化和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展使接受高等教育的需求迅速膨脹，而高等教育制度實(shí)際卻仍以計(jì)劃經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)，一直沒有根本性變化，與社會(huì)發(fā)展極不協(xié)調(diào)。雖然從80年代中期起國(guó)家重新允許創(chuàng)辦“民辦大學(xué)”，但在中國(guó)的現(xiàn)實(shí)條件中，民辦/私立大學(xué)的大發(fā)展毫無可能。除去政治的、觀念的原因（如所有制、計(jì)劃體制、教育是“意識(shí)形態(tài)的重要陣地”等）外，發(fā)展民辦/私立大學(xué)一個(gè)難以突破的瓶頸是中國(guó)社會(huì)結(jié)構(gòu)的嚴(yán)重限制。城鄉(xiāng)“二元化”，是中國(guó)社會(huì)結(jié)構(gòu)的一個(gè)主要特點(diǎn)。從1953年實(shí)行糧食統(tǒng)購(gòu)統(tǒng)銷到1958年通過“戶口登記條例”，這種二元結(jié)構(gòu)被固定下來，公民因此被分為“農(nóng)業(yè)人口”與“非農(nóng)業(yè)人口”兩種壁壘森嚴(yán)的不同身份，而占人口少數(shù)的“非農(nóng)業(yè)人口”一直享受著由國(guó)家提供的比“農(nóng)業(yè)人口”多得多的各種“優(yōu)惠”。幾十年來，要想“農(nóng)轉(zhuǎn)非”幾乎“難于上青天”，而考入中專以上的學(xué)校，則是廣大農(nóng)村青年可以憑自己努力“農(nóng)轉(zhuǎn)非”甚至“當(dāng)干部”、改變“身份”的少數(shù)渠道之一。然而民辦大學(xué)則無此功能（權(quán)力），不能轉(zhuǎn)戶口、沒有干部指標(biāo)……農(nóng)村學(xué)生考上民辦大學(xué)雖然能獲得國(guó)家承認(rèn)的學(xué)歷（但目前國(guó)家批準(zhǔn)具有頒發(fā)學(xué)歷文憑資格的民辦高校也只有24所），但仍然無法改變其“農(nóng)民”身份，更難成為干部/公務(wù)員/官員，而私立大學(xué)的學(xué)歷目前仍未得到國(guó)家承認(rèn)，其他更不必論。所以，這些學(xué)校根本招不到較好的生源，也無法大發(fā)展，這樣怎能產(chǎn)生與北大、清華比肩而立的民辦/私立大學(xué)呢？只有在兩種條件下，民辦/私立大學(xué)才能獲得質(zhì)、量的大發(fā)展：或是它們獲得與國(guó)立大學(xué)同等的權(quán)利/權(quán)力，或是中國(guó)社會(huì)的重大變革，從根本上廢除農(nóng)業(yè)人口/非農(nóng)業(yè)人口的“身份制”（如果說這種體制在建國(guó)初期為了加速工業(yè)化還有一定合理性，現(xiàn)在則很難說“合理”，甚至已成社會(huì)發(fā)展的障礙，對(duì)教育發(fā)展的影響亦證明了這一點(diǎn)）。否則，民辦/私立大學(xué)的發(fā)展空間極其有限，高教大眾化也難以實(shí)現(xiàn)，應(yīng)試教育也不可能根本改變。

應(yīng)該認(rèn)識(shí)到，民辦/私立高校與公立高校的區(qū)別只在于投資渠道的不同，二者在其他方面應(yīng)享有平等的社會(huì)地位，國(guó)家應(yīng)公平對(duì)待民辦/私立高校的師生，其學(xué)歷證書具有與公立高校同級(jí)同類學(xué)歷證書同等效力。當(dāng)然，國(guó)家要對(duì)民辦/私立大學(xué)進(jìn)行嚴(yán)格的審批、監(jiān)督，嚴(yán)格、科學(xué)地對(duì)其辦學(xué)水平進(jìn)行監(jiān)測(cè)。但這種監(jiān)管（不是具體管理、干涉學(xué)校內(nèi)部事務(wù)）的目地是為了促進(jìn)民辦/私立高校的健康發(fā)展，而不能將其視為“另類”加以歧視。在嚴(yán)格監(jiān)管的同時(shí)，國(guó)家更應(yīng)對(duì)民辦/私立高校采取積極支持的態(tài)度，對(duì)其用地、用人給予適當(dāng)優(yōu)惠。總之，要用政策導(dǎo)向使社會(huì)和私人資本流向教育領(lǐng)域。

進(jìn)一步說，民辦或曰私立大學(xué)是否發(fā)達(dá)，也是“社會(huì)”是否成熟、發(fā)達(dá)的重要標(biāo)志。衡以中國(guó)之現(xiàn)狀，我們只能說，中國(guó)尚處為時(shí)不短的社會(huì)轉(zhuǎn)型期，“公民社會(huì)”才剛開始產(chǎn)生。

二、考試的是與非

中國(guó)社會(huì)“二元制”結(jié)構(gòu)短期內(nèi)不會(huì)有根本性變革，教育的格局也難有根本性變化。在這種現(xiàn)實(shí)條件下，高等教育和中小學(xué)的優(yōu)質(zhì)教育長(zhǎng)期將均屬“稀缺資源”。如何分配這種稀缺資源，是任何教育體制的“制度設(shè)計(jì)”都要解決的重要問題；這更是我國(guó)教育“制度設(shè)計(jì)”的一個(gè)基本背景。離開這一基本背景來談?wù)摗敖谈摹保绻皇骨闆r更糟，起碼是難中肯綮。

從原則上說，所有適齡青少年都有分享這種稀缺資源的權(quán)利，但實(shí)際上只有極少數(shù)人才有分享的機(jī)會(huì)，因此不得不設(shè)計(jì)出種種方法、制度選拔少數(shù)、淘汰多數(shù)。可以“舉薦”，如憑血統(tǒng)、家庭出身、家長(zhǎng)的政治權(quán)力、本人的表現(xiàn)（古時(shí)是“舉孝廉”，現(xiàn)在是“三好生保送”）等作為推薦的標(biāo)準(zhǔn)；可以考試，以考分作為選取的標(biāo)準(zhǔn)；可以用金錢購(gòu)買，把教育作為一種產(chǎn)業(yè)；可以抽簽，如現(xiàn)在某些地方小學(xué)升初中實(shí)行的“電腦派位”；可以按地域分配，如“就近入學(xué)”。雖然種種方法各有利弊，但每種方法的利弊并不完全相等，歷史表明，相對(duì)而言只有考試制是利大于弊。

當(dāng)然，考試必然會(huì)有種種弊病，對(duì)此確不能忽視。但在恢復(fù)高考制度二十余年后的今天，一些人似乎更多地看到了考試制的各種弊病，因而患了“歷史健忘癥”，忘記當(dāng)年廢除考試制必然帶來的更大的弊病，甚至荒誕不經(jīng)、費(fèi)盡心機(jī)地要為當(dāng)年的“推薦制”尋找某種“合理性”，并想以此來補(bǔ)考試之弊，這的確是“吃錯(cuò)了藥”。“推薦制”的一個(gè)基本假設(shè)是有一個(gè)完全公正無私，能了解、洞察學(xué)生一切，并不受各方干擾、壓力，將最優(yōu)者推薦上去的“推薦者”。但實(shí)際根本不存在這樣一個(gè)“推薦者”，因此，“推薦”實(shí)際成為“走后門”的同義語(yǔ)，“”廢除考試、實(shí)行“推薦”的“教改”已經(jīng)無可辯駁地證明了這一點(diǎn)。現(xiàn)在還有少數(shù)“推薦”名額，原本是為補(bǔ)考試之弊，但在許多地方實(shí)際成為權(quán)勢(shì)者子女享受的特權(quán)，亦再次證明了這一點(diǎn)。有人提出擴(kuò)大高校招生自、擴(kuò)大校長(zhǎng)的招生權(quán)來補(bǔ)考試之弊，但這種觀點(diǎn)忘記了中國(guó)的大學(xué)并不“獨(dú)立”，而同時(shí)還是一個(gè)行政單位，校領(lǐng)導(dǎo)都是有行政級(jí)別的，在這種權(quán)力架構(gòu)中，如果擴(kuò)大校方的招生權(quán)力，校方實(shí)際很難頂住來自各方的壓力。即便在現(xiàn)在，每到招生時(shí)有關(guān)人員已為來自各方的電話、“條子”所苦，感到難以招架，如果再擴(kuò)大校方的招生權(quán)限，其后果可想而知。“電腦派位”、“就近入學(xué)”原本是一些地方為減輕中、小學(xué)學(xué)生的學(xué)習(xí)負(fù)擔(dān)而進(jìn)行的入學(xué)改革，但在實(shí)際中，凡有權(quán)力有關(guān)系者，子女統(tǒng)統(tǒng)成為“擇校生”，廣大沒有關(guān)系、權(quán)勢(shì)的家長(zhǎng)也想盡一切辦法“拉關(guān)系”交錢，讓自己的孩子“擇校”。之所以要拉關(guān)系是因?yàn)椤皳裥！眹?yán)格說并不合法，所以如果沒有“關(guān)系”有錢也交不上，用廣大家長(zhǎng)的話說就是“拎著豬頭也找不著廟門”，“想交這幾萬(wàn)塊錢還要求爺爺告奶奶”。由于擇校費(fèi)并不是公開的明碼標(biāo)價(jià)，而是“看人下菜碟”，根據(jù)“關(guān)系”的親疏、權(quán)力的大小決定“擇校費(fèi)”的多少，少則幾千元，多則好幾萬(wàn)元。在這種“運(yùn)作”過程中，充滿了驚人的黑幕。所以廣大家長(zhǎng)不禁發(fā)出“還是考試好”的感嘆。更嚴(yán)重的是，這種政策實(shí)際上剝奪了貧寒人家子女原本憑考試的“高分”就能享受優(yōu)質(zhì)教育的權(quán)利。即便在美國(guó)，收費(fèi)昂貴的私立中學(xué)也十分注重考試，貧寒人家子女只要考分高，就能免費(fèi)（免學(xué)費(fèi)甚至免食宿費(fèi)）被“擇優(yōu)”錄取。教育產(chǎn)業(yè)化無疑是教改的一個(gè)重要內(nèi)容和正確方向，但這就更要有考試制使貧家子女能憑高分享受優(yōu)質(zhì)教育，而不是一切都由金錢決定，因?yàn)榻逃吘故欠N特殊商品，這不僅是國(guó)家培養(yǎng)人才、發(fā)展文化的需要，更是一種基本權(quán)利；同時(shí)，要防止現(xiàn)在已很嚴(yán)重的一些學(xué)校濫賣文憑和某些權(quán)勢(shì)者拿公款買文憑的現(xiàn)象在“教育產(chǎn)業(yè)化”的名目下合法化。

也就是說，如果真想以“推薦”、“擴(kuò)大校長(zhǎng)招生權(quán)限”、“電腦派位”、“就近分配”等方法來補(bǔ)考試之弊，如果要使教育產(chǎn)業(yè)化改革健康發(fā)展，那實(shí)際對(duì)政治體制改革提出了相當(dāng)高的要求，要對(duì)現(xiàn)在的教育權(quán)力結(jié)構(gòu)、行政體制作相當(dāng)大的改變。在對(duì)權(quán)力的監(jiān)督、制約沒有真正建立起來之前，在教育權(quán)力結(jié)構(gòu)、行政體制沒有較大改變之前，這些措施不僅不能補(bǔ)考試之弊，而只會(huì)使腐敗更加嚴(yán)重。改革，需要一定的“路徑依賴”，當(dāng)所依賴的路徑并不存在時(shí)，改革實(shí)際無從下手；若不考慮“路徑”問題而執(zhí)意“向前走”，很可能欲速不達(dá)，甚至與原來的目標(biāo)南轅北轍，所付成本之巨將遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過人們的想像。

考試制度確有十分嚴(yán)重的弊病，但它的最大優(yōu)點(diǎn)就是相對(duì)公平，即以考生的分?jǐn)?shù)而不是考生的家庭出身、血統(tǒng)、背景、關(guān)系、金錢以及彈性極大的所謂“表現(xiàn)”作為錄取標(biāo)準(zhǔn)。其實(shí)，我們的祖先早就知道“推薦”弊端叢叢，遠(yuǎn)不如考試，所以在幾千年前選拔官員時(shí)就以考試的“科舉”取代了推薦的“舉孝廉”。不問家庭出身、背景的考試制，把個(gè)人的能力、才學(xué)放在首位，無疑是對(duì)把家庭出身、背景放在首位的“身份社會(huì)”的否定。而推薦制的實(shí)行，恰恰是使一個(gè)階層可以相對(duì)流動(dòng)的社會(huì)向階層壁累森嚴(yán)的“身份社會(huì)”的倒退。當(dāng)然，考試的成敗對(duì)某些個(gè)人具有一定的偶然性，但總體而言卻是公平、正常的。對(duì)少數(shù)因偶然性而落榜的考生來說，的確不公，但若因此而否定考試，則會(huì)對(duì)絕大多數(shù)考生更為不公。當(dāng)然不能說每一個(gè)考分低的學(xué)生就一定不如每一個(gè)考高分的學(xué)生，但如果作群體性比較，高分群體對(duì)知識(shí)的理解、掌握和運(yùn)用能力確高于低分群體。現(xiàn)在有種頗為流行觀點(diǎn)，將“高分”等于“低能”；還有人認(rèn)為：“那些在歷次考試中獲勝的學(xué)生，他們的證書文憑是以犧牲創(chuàng)新能力為代價(jià)而取得的。”照此邏輯，本科生的創(chuàng)新能力要低于專科生，專科生的創(chuàng)新能力要低于落榜生，而創(chuàng)新能力最低的應(yīng)是北大、清華的學(xué)生。這與事實(shí)明顯不符，事實(shí)說明，從總體上說，考分就是考生水平、能力的體現(xiàn)。

由于考試的優(yōu)點(diǎn)明顯，所以這一方法被已被廣泛應(yīng)用于社會(huì)的各個(gè)方面。隨著社會(huì)的發(fā)展，我們面對(duì)的考試會(huì)越來越多，幾乎各行各業(yè)都要經(jīng)過考試才能獲得上崗的資格。如開車的要考駕照，想開出租車更要考“五證”，當(dāng)廚師的要考級(jí)，燒鍋爐要考上崗證，工人學(xué)完徒要有出師考，更不用說會(huì)計(jì)、出納、護(hù)士……種種數(shù)不勝數(shù)的專業(yè)考試和職稱考試，乃至最近才有的選用官員的公務(wù)員考試。雖說這些考試不勝煩瑣，但考試卻有自愿性，能使“人盡其才”，使應(yīng)試者從事自己喜愛的職業(yè)。同時(shí)，考試又有篩選性，把不合格、不適宜者淘汰。正是這種自愿性和篩選性，避免了“分配工作”的強(qiáng)迫性和任意性。只要不健忘，總該記得當(dāng)年“招工”是如何分配工作的，不管你是否愿意，分配你干什么你就必須干什么。同時(shí)，如果有關(guān)系，不論是否合適，想做什么工作就可以做什么，端看你的“關(guān)系”有多硬，“路子”有多野，“后門”有多寬。所以，當(dāng)時(shí)知青從招工返城到分配工作，幾乎每個(gè)人都想方設(shè)法拉關(guān)系、趟路子、走后門，因?yàn)檫@是早日回城、找到自己滿意的工作的唯一辦法。可以說，社會(huì)風(fēng)氣的敗壞，道德的失范，實(shí)際是從那時(shí)開始的，是從廢除考試制度開始的。人類社會(huì)的實(shí)踐表明，盡管十分無奈，但我們今天還不得不面對(duì)的考試卻越來越多、越來越細(xì)，這本身就說明考試制度位居社會(huì)結(jié)構(gòu)的核心之內(nèi)，因此對(duì)考試制度的廢與立就是牽一發(fā)而動(dòng)全身的大變動(dòng)，而不僅僅是一種教育體制的變化。所以，三十年前“”開始時(shí)第一個(gè)被廢除的制度就是考試制度。同樣，近二十年前“撥亂反正”時(shí)首先恢復(fù)的制度還是考試制度。一個(gè)正常的社會(huì)，必定是一個(gè)“考試社會(huì)”；一個(gè)廢除了考試制度的社會(huì)，必然會(huì)使社會(huì)價(jià)值體系嚴(yán)重紊亂，必然會(huì)由失范、失序而漸漸演變成一個(gè)“有槍便是草頭王”的混亂世界。

篇4

市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主導(dǎo)方式的演變及趨勢(shì)

伴隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的主導(dǎo)方式也在沿著“價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)—產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)—服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)—關(guān)系競(jìng)爭(zhēng)”的軌跡發(fā)生轉(zhuǎn)移。

（一）價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)

價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)是依靠低廉的價(jià)格或靈活的定價(jià)與其他企業(yè)展開競(jìng)爭(zhēng)，獲取競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。在早期的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，生產(chǎn)力水平低，產(chǎn)品同質(zhì)性強(qiáng)，消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品價(jià)格關(guān)注，其個(gè)性化需求還未得到顯現(xiàn)，因此，企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)主要集中在產(chǎn)品的價(jià)格上，價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)成為市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的主導(dǎo)方式。然而，這是一種易為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手所仿效的競(jìng)爭(zhēng)方式；而且，太低的價(jià)格導(dǎo)致質(zhì)量下降、顧客流失；隨著消費(fèi)者購(gòu)買力的提升，其所關(guān)注的利益也不再局限于產(chǎn)品價(jià)格。因此，價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)逐漸為其他非價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)手段所取代。而今雖然靈活的價(jià)格策略仍然是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的重要手段之一，而且雖然在一些國(guó)家和地區(qū)（特別是經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)），價(jià)格戰(zhàn)還時(shí)有發(fā)生，但價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)已不再是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的主導(dǎo)方式。

（二）產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)

產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)是通過產(chǎn)品的差異化與其他企業(yè)進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。隨著生產(chǎn)力水平的進(jìn)步和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，企業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)方式的轉(zhuǎn)變首先體現(xiàn)為從同質(zhì)產(chǎn)品的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)向產(chǎn)品差異化競(jìng)爭(zhēng)。科學(xué)技術(shù)的發(fā)展為產(chǎn)品差異化創(chuàng)新提供了條件，人們生活水平的提高和消費(fèi)觀念的變化，帶來了市場(chǎng)需求的多樣化，從而驅(qū)使企業(yè)不斷在產(chǎn)品差異化方面進(jìn)行創(chuàng)新。產(chǎn)品的差異化導(dǎo)致了市場(chǎng)的細(xì)分化，企業(yè)通過發(fā)現(xiàn)并占領(lǐng)一些細(xì)分市場(chǎng)，在滿足顧客個(gè)性化、多樣化需求的同時(shí)，也獲得了較單純的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)更大的利潤(rùn)空間。因而，這種以差異化為基礎(chǔ)的產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)越來越受到更多企業(yè)的青睞，從而取代了價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)而一度成為市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的主導(dǎo)方式，而且至今仍然是企業(yè)參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的主要方式之一。

（三）服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)

服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)是通過向顧客提品以外的一系列附加服務(wù)而與其他企業(yè)進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，獲取競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。隨著產(chǎn)品差異化競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，“創(chuàng)新—仿效—?jiǎng)?chuàng)新”的循環(huán)周而復(fù)始，而且循環(huán)周期逐漸縮短。在巨大的競(jìng)爭(zhēng)壓力下，差異化創(chuàng)新必然從產(chǎn)品本身向產(chǎn)品以外延伸，服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)成為繼產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)之后企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的又一重要手段。根據(jù)顧客需求差異設(shè)計(jì)、提供區(qū)別于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，成為現(xiàn)代企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的一個(gè)重要來源，服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)已取代了產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)而成為當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的主導(dǎo)方式。

（四）關(guān)系競(jìng)爭(zhēng)

關(guān)系競(jìng)爭(zhēng)是通過與利益相關(guān)者建立和發(fā)展良好的關(guān)系，構(gòu)建競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。隨著企業(yè)之間競(jìng)爭(zhēng)的加劇和升級(jí)，產(chǎn)品及服務(wù)的差異化程度越來越小，一些企業(yè)開始從產(chǎn)品及服務(wù)以外尋求新的差異。通過與利益相關(guān)者建立良好的關(guān)系，企業(yè)可以更好地獲得顧客的信任和忠誠(chéng)，可以增強(qiáng)企業(yè)及其產(chǎn)品的知名度、美譽(yù)度，建立良好的產(chǎn)品形象和企業(yè)形象，提升品牌價(jià)值，可以建立有利的內(nèi)外部競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，而且可以減少交易成本，從而增強(qiáng)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力和盈利能力。通過建立良好的關(guān)系網(wǎng)，使得競(jìng)爭(zhēng)不再是在企業(yè)之間進(jìn)行，而是在網(wǎng)絡(luò)之間進(jìn)行，一個(gè)建立了更好的關(guān)系網(wǎng)的企業(yè)將比競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手獲得更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。目前這一競(jìng)爭(zhēng)方式已初現(xiàn)端倪，而且可以斷定，它必將成為未來市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的主導(dǎo)方式。

企業(yè)社會(huì)責(zé)任是企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的新增長(zhǎng)點(diǎn)

從企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)方式的演變中可以看出，關(guān)系競(jìng)爭(zhēng)將逐步成為市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的主導(dǎo)形式，良好的關(guān)系網(wǎng)正成為企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的重要來源。為此，企業(yè)越來越重視與利益相關(guān)者建立良好的關(guān)系。在此過程中，企業(yè)社會(huì)責(zé)任也越來越受到重視。

企業(yè)社會(huì)責(zé)任這一概念最早由美國(guó)學(xué)者OliverSheldon于1924年提出，其后，關(guān)于企業(yè)社會(huì)責(zé)任的研究和爭(zhēng)論一直不休，到20世紀(jì)90年代，眾多學(xué)者和企業(yè)對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任趨于認(rèn)同和支持。但目前學(xué)術(shù)界對(duì)企業(yè)社會(huì)責(zé)任這一概念還沒有統(tǒng)一的表述，國(guó)內(nèi)學(xué)者比較認(rèn)可的是盧代富的觀點(diǎn)，即企業(yè)在謀求股東利潤(rùn)最大化之外所負(fù)有的維護(hù)和增進(jìn)社會(huì)公益的義務(wù)，也就是企業(yè)在謀求股東利潤(rùn)最大化的同時(shí)也要兼顧利益相關(guān)者的利益。從這個(gè)意義上講，企業(yè)不能僅僅以最大限度地為股東們營(yíng)利或賺錢作為自己的唯一存在目的，而應(yīng)當(dāng)最大限度地增進(jìn)股東利益之外的其他所有社會(huì)利益，這些社會(huì)利益應(yīng)該包括雇員利益、消費(fèi)者利益、債權(quán)人利益、中小競(jìng)爭(zhēng)者利益、當(dāng)?shù)厣鐣?huì)利益、環(huán)境利益、社會(huì)弱者利益及整個(gè)社會(huì)利益等內(nèi)容。

盡管關(guān)于企業(yè)社會(huì)責(zé)任必要性的爭(zhēng)論至今還未停止，但通過分析國(guó)內(nèi)外眾多企業(yè)在承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的同時(shí)獲得商業(yè)上成功的實(shí)踐可以看出，企業(yè)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任可以帶來以下幾個(gè)方面的好處：銷售額和市場(chǎng)份額的增長(zhǎng)；品牌定位得到鞏固；企業(yè)形象和影響力得到提升；吸引、激勵(lì)和保留員工的能力得到提高；運(yùn)營(yíng)成本降低；對(duì)投資者的吸引力增大。企業(yè)社會(huì)責(zé)任在全球的實(shí)踐證明企業(yè)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任與利潤(rùn)的增長(zhǎng)并不矛盾。

事實(shí)上，企業(yè)社會(huì)責(zé)任可以轉(zhuǎn)化為企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力：其一，企業(yè)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任有利于優(yōu)化生存環(huán)境。企業(yè)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任可使其免受政府部門、公益團(tuán)體、社會(huì)公眾的譴責(zé)、懲罰與限制，使決策和經(jīng)營(yíng)具有更大的靈活性和自主性，而且還可能因此受到政府的獎(jiǎng)勵(lì)享受優(yōu)惠政策等。其二，企業(yè)履行社會(huì)責(zé)任可以改善公眾形象，提高企業(yè)的知名度、美譽(yù)度，增強(qiáng)企業(yè)與社會(huì)的和諧度，吸引消費(fèi)者，為企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造更廣闊的市場(chǎng)。其三，企業(yè)履行社會(huì)責(zé)任有助于跨越國(guó)際壁壘。當(dāng)前，在國(guó)際上社會(huì)責(zé)任已經(jīng)成為對(duì)一流企業(yè)“高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求”的公認(rèn)指標(biāo)。在經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程日益加快的今天，企業(yè)履行社會(huì)責(zé)任將有助于企業(yè)獲得進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)的通行證，減少社會(huì)責(zé)任運(yùn)動(dòng)的沖擊，提升企業(yè)參與國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的能力。其四，企業(yè)履行社會(huì)責(zé)任有助于吸引人才。經(jīng)常參與到社會(huì)責(zé)任事業(yè)中的企業(yè)更具知名度，當(dāng)然也就更易招聘到并留住優(yōu)秀人才。其五，企業(yè)履行社會(huì)責(zé)任有助于提升財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)，因?yàn)橛胸?zé)任感的企業(yè)永遠(yuǎn)是投資者青睞的目標(biāo)。

提升企業(yè)社會(huì)責(zé)任競(jìng)爭(zhēng)力的策略建議

眾多理論研究和企業(yè)實(shí)踐表明，企業(yè)社會(huì)責(zé)任和企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力之間存在正相關(guān)關(guān)系。當(dāng)前，企業(yè)社會(huì)責(zé)任運(yùn)動(dòng)已成為一種世界潮流，在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，我國(guó)企業(yè)要跟上國(guó)際社會(huì)發(fā)展的節(jié)奏，必須在企業(yè)社會(huì)責(zé)任方面及早做出應(yīng)對(duì)策略。

（一）強(qiáng)化企業(yè)社會(huì)責(zé)任意識(shí)

企業(yè)必須提高對(duì)履行社會(huì)責(zé)任必要性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的主動(dòng)性和積極性。要充分認(rèn)識(shí)到，承擔(dān)一定的社會(huì)責(zé)任不僅是企業(yè)的義務(wù)，而且對(duì)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力具有潛在的和長(zhǎng)期的影響，切不可把企業(yè)盈利與企業(yè)社會(huì)責(zé)任對(duì)立起來，忽視或故意逃避應(yīng)承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任。要認(rèn)識(shí)到企業(yè)是社會(huì)大系統(tǒng)中的一個(gè)子系統(tǒng)，企業(yè)必須與社會(huì)環(huán)境系統(tǒng)和諧相處、共生共榮，社會(huì)大系統(tǒng)是企業(yè)利益的來源，是企業(yè)的生長(zhǎng)環(huán)境，企業(yè)需要從社會(huì)環(huán)境中汲取營(yíng)養(yǎng)，同時(shí)也必須反哺社會(huì)，在推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步、關(guān)心環(huán)境和生態(tài)、維護(hù)市場(chǎng)秩序、扶助弱勢(shì)群體、參與社區(qū)發(fā)展、保障員工權(quán)益、解決就業(yè)等方面承擔(dān)一定的義務(wù)，企業(yè)只有與社會(huì)形成和諧互動(dòng)的關(guān)系，才能實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。要從社會(huì)整體的角度和企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的角度審視企業(yè)目標(biāo)，不僅要考慮股東的利益，還必須考慮其他利益相關(guān)者的利益，要把社會(huì)責(zé)任主動(dòng)納入企業(yè)目標(biāo)體系。要從關(guān)注企業(yè)的長(zhǎng)期盈利能力和增強(qiáng)持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的角度看待企業(yè)社會(huì)責(zé)任，眼光不應(yīng)該僅僅局限于本身眼前的利益，還應(yīng)該考慮與社會(huì)、環(huán)境的和諧關(guān)系，以謀求長(zhǎng)久的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的永續(xù)發(fā)展。

（二）實(shí)施企業(yè)社會(huì)責(zé)任戰(zhàn)略

企業(yè)必須在綜合分析內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，制定切實(shí)可行的社會(huì)責(zé)任戰(zhàn)略，通過社會(huì)責(zé)任戰(zhàn)略管理活動(dòng)，將履行社會(huì)責(zé)任落到實(shí)處并轉(zhuǎn)化為企業(yè)實(shí)實(shí)在在的競(jìng)爭(zhēng)力。首先，要做好企業(yè)社會(huì)責(zé)任戰(zhàn)略定位。能力和優(yōu)勢(shì)源自于對(duì)資源的有效利用，源自于區(qū)別于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的“差異化”。因此，企業(yè)必須根據(jù)自身所處的環(huán)境、內(nèi)部資源及所關(guān)注的重點(diǎn)，進(jìn)行企業(yè)社會(huì)責(zé)任戰(zhàn)略定位。其次，要制定并實(shí)施社會(huì)責(zé)任戰(zhàn)略計(jì)劃。通過調(diào)研，列出各利益相關(guān)者的期望和需求，據(jù)此規(guī)劃企業(yè)社會(huì)責(zé)任的遠(yuǎn)景和目標(biāo)，制定短期和長(zhǎng)期戰(zhàn)略，根據(jù)戰(zhàn)略制定行動(dòng)方案并組織實(shí)施。再次，要做好企業(yè)社會(huì)責(zé)任戰(zhàn)略實(shí)施效果的反饋和評(píng)價(jià)。要建立企業(yè)社會(huì)責(zé)任戰(zhàn)略執(zhí)行情況的監(jiān)督和報(bào)告體系，加強(qiáng)戰(zhàn)略執(zhí)行過程的跟蹤管理，用恰當(dāng)?shù)脑u(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、科學(xué)的評(píng)價(jià)方法來衡量戰(zhàn)略實(shí)施效果，如果未能達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)，要通過戰(zhàn)略控制來進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。

（三）培育企業(yè)社會(huì)責(zé)任文化

要提升企業(yè)社會(huì)責(zé)任競(jìng)爭(zhēng)力，必須培育優(yōu)秀的企業(yè)社會(huì)責(zé)任文化。為此，企業(yè)必須從自身長(zhǎng)久生存和持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)出發(fā)，考慮本企業(yè)應(yīng)承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任，提煉出適合本企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念，建設(shè)有特色的企業(yè)文化。要以企業(yè)社會(huì)責(zé)任為切入點(diǎn)，將承擔(dān)社會(huì)責(zé)任視為自身發(fā)展的一種內(nèi)在需要，將社會(huì)責(zé)任貫穿于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的各個(gè)環(huán)節(jié)和各項(xiàng)活動(dòng)中，使其成為企業(yè)文化的一個(gè)組成部分，成為企業(yè)的一種主導(dǎo)價(jià)值觀。要圍繞企業(yè)社會(huì)責(zé)任這一核心理念來建立企業(yè)社會(huì)責(zé)任文化體系，指引、約束、激勵(lì)企業(yè)的每一位員工將企業(yè)社會(huì)責(zé)任付諸實(shí)踐，并形成為制度守則、貫穿于行為舉止、養(yǎng)成為習(xí)慣風(fēng)氣、內(nèi)化為精神信念、彰顯為形象特色。

（四）優(yōu)化企業(yè)社會(huì)責(zé)任關(guān)系

要有效履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任并將其轉(zhuǎn)化為實(shí)實(shí)在在的競(jìng)爭(zhēng)力，企業(yè)必須加強(qiáng)與各利益相關(guān)者的溝通，妥善協(xié)調(diào)各方關(guān)系。要處理好與投資者的關(guān)系，在不損害其他相關(guān)者利益的前提下，保障投資者的收益權(quán)，促進(jìn)資產(chǎn)保值增值，為投資者提供較高的回報(bào)；要處理好與內(nèi)部員工的關(guān)系，堅(jiān)持以人為本，關(guān)心、理解、尊重員工，增強(qiáng)員工的歸屬感，切實(shí)維護(hù)員工的合法權(quán)益和正當(dāng)利益，在不損害其他相關(guān)者利益的情況下努力實(shí)現(xiàn)員工自身價(jià)值的最大化；要處理好與消費(fèi)者的關(guān)系，不斷提高產(chǎn)品質(zhì)量和服務(wù)質(zhì)量，滿足消費(fèi)者需求，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益；要處理好與供應(yīng)商、經(jīng)銷商、競(jìng)爭(zhēng)者的關(guān)系，合作共贏，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守商業(yè)道德，維護(hù)市場(chǎng)秩序；要處理好與社區(qū)、政府的關(guān)系，優(yōu)化發(fā)展環(huán)境，依法經(jīng)營(yíng)、照章納稅、發(fā)展生產(chǎn)、促進(jìn)就業(yè)、保護(hù)環(huán)境、節(jié)能減排，積極參與和支持社區(qū)建設(shè)與公益事業(yè)，關(guān)心弱勢(shì)群體，關(guān)注慈善事業(yè)；要處理好與輿論媒體、行業(yè)協(xié)會(huì)及其他社會(huì)團(tuán)體的關(guān)系，自覺接受社會(huì)公眾的廣泛監(jiān)督，全力打造、宣傳企業(yè)社會(huì)責(zé)任形象，提高知名度、美譽(yù)度，增強(qiáng)企業(yè)社會(huì)責(zé)任競(jìng)爭(zhēng)力。

參考文獻(xiàn)：

篇5

一、現(xiàn)行社會(huì)保險(xiǎn)體制的財(cái)政困境

財(cái)政作為社會(huì)保險(xiǎn)的核心組織者和保障資金最主要的提供者，承擔(dān)著維護(hù)社會(huì)保險(xiǎn)制度正常運(yùn)行的重要責(zé)任；財(cái)政投入社會(huì)保險(xiǎn)資金能否高效運(yùn)用，關(guān)系著社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)的前途。然而，我國(guó)目前的財(cái)政狀況，使現(xiàn)行的社會(huì)保險(xiǎn)體制陷入了難以克服的財(cái)政困境之中。

1．傳統(tǒng)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制使我國(guó)理論界對(duì)財(cái)政資金的社會(huì)保險(xiǎn)投入理論思考不足

在西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，社會(huì)主要的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)是由無數(shù)獨(dú)立的私人資本在市場(chǎng)機(jī)制引導(dǎo)下展開的；作為無數(shù)私人資本集中代表的西方政府，其活動(dòng)必須符合私人資本的要求，反映私人資本的愿望。這就直接決定了西方財(cái)政收支的具體內(nèi)容表現(xiàn)為：財(cái)政收支這種社會(huì)性的活動(dòng)是直接以個(gè)人為對(duì)象和基礎(chǔ)進(jìn)行的。政府收入以個(gè)人所得稅、社會(huì)保險(xiǎn)稅和財(cái)產(chǎn)稅等為主，而政府支出中的相當(dāng)份額則直接用于個(gè)人的社會(huì)保險(xiǎn)。正是因?yàn)橛糜趥€(gè)人社會(huì)保險(xiǎn)的基金在財(cái)政收支中占據(jù)了重要份額，所以，西方財(cái)政理論學(xué)界長(zhǎng)期以來一直注重對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)理論的研究，并致力于社會(huì)保險(xiǎn)體制改革的探索。與西方不同，在傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，我國(guó)存在的幾乎只是資金不屬于個(gè)人而屬于國(guó)家的國(guó)營(yíng)經(jīng)濟(jì)，而且國(guó)營(yíng)企業(yè)不具有獨(dú)立性，僅僅是行政機(jī)構(gòu)的附屬物。這樣，整個(gè)社會(huì)的生產(chǎn)資料幾乎都集中到政府手中，國(guó)家的財(cái)政收支活動(dòng)本身就具有了生產(chǎn)資料所有者運(yùn)用自身權(quán)利的性質(zhì)；其活動(dòng)的對(duì)象也幾乎都表現(xiàn)為直接對(duì)企業(yè)及事業(yè)單位，對(duì)個(gè)人直接發(fā)生的分配行為很少。因而，國(guó)內(nèi)學(xué)術(shù)界所關(guān)注的主要是如何使企事業(yè)單位進(jìn)行的收支與分配行為更加合理，而很少對(duì)與個(gè)人聯(lián)系密切的社會(huì)保險(xiǎn)理論進(jìn)行思考與關(guān)注。自經(jīng)濟(jì)體制改革以來，我國(guó)財(cái)政收支的對(duì)象雖然有所變化，并開始注重于對(duì)個(gè)人的收支活動(dòng)；但由于長(zhǎng)期以來我國(guó)缺乏要求個(gè)人直接參與、影響并監(jiān)督?jīng)Q策的思想，所以，無論是個(gè)人還是財(cái)政理論界，對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)理論的思考以及對(duì)其體制改革的探討，仍然顯得相對(duì)薄弱，難以滿足現(xiàn)行社會(huì)保險(xiǎn)體制的需要。

2．現(xiàn)有的財(cái)政收入結(jié)構(gòu)是導(dǎo)致我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)體制財(cái)政失衡的關(guān)鍵因素

要分析中國(guó)的財(cái)政收入結(jié)構(gòu)，應(yīng)主要分析稅收收入結(jié)構(gòu)。我國(guó)自1994年稅制改革以來，雖然稅負(fù)更為公平，但與西方發(fā)達(dá)國(guó)家相比，我國(guó)新稅制存在的一些缺陷仍十分明顯，有待于進(jìn)一步完善。西方各國(guó)的稅收收入主要由個(gè)人所得稅、公司所得稅、社會(huì)保險(xiǎn)稅、遺產(chǎn)稅等組成。大多數(shù)國(guó)家中的社會(huì)保險(xiǎn)稅在稅收總收入中都占有極其重要的地位。與西方國(guó)家不同，我國(guó)的社會(huì)保險(xiǎn)稅至今仍未開征，且稅種多為稅負(fù)易于轉(zhuǎn)嫁的間接稅；直接稅和直接向個(gè)人征收的稅收收入，在稅收總額中所占比例較小。

從表1可以看出，在我國(guó)稅收中，直接向個(gè)人征收的稅收收入在稅收總收入中的比例，雖然逐年上升，但所占比重仍然很低。特別是，作為現(xiàn)代社會(huì)保險(xiǎn)制度實(shí)施主要資金來源的社會(huì)保險(xiǎn)稅，至今仍未開征，使得我國(guó)財(cái)政難以“專款專用”。而且在其他支出項(xiàng)目要求不斷增加的情況下，財(cái)政很難將大部分資金用于個(gè)人社會(huì)保險(xiǎn)，從而制約了社會(huì)保險(xiǎn)體制的改革。

3．社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)率的不合理與不統(tǒng)一，是導(dǎo)致我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)體制財(cái)政失衡的又一重要原因

以養(yǎng)老保險(xiǎn)為例，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于建立統(tǒng)一的企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的決定》(國(guó)發(fā)<1997>26號(hào))的規(guī)定：“企業(yè)繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)的比例，一般不超過企業(yè)工資總額的20％(包括劃入個(gè)人賬戶的部分)，具體比例由省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定。少數(shù)省、自治區(qū)、直轄市因離退休人數(shù)較多、養(yǎng)老保險(xiǎn)負(fù)擔(dān)過重，確需超過企業(yè)工資總額20％的，應(yīng)報(bào)勞動(dòng)部、財(cái)政部審批。個(gè)人繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)的比例，1997年不得低于本人繳費(fèi)工資的4％，1998年起兩年提高1個(gè)百分點(diǎn)，最終達(dá)到本人繳費(fèi)工資的8％。”可見，我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)金的支付仍是以“費(fèi)”而不是以“稅”的形式進(jìn)行；其征繳、管理、使用由各地勞動(dòng)和社會(huì)保險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)，而未納入國(guó)家財(cái)政部門的統(tǒng)一管理規(guī)劃，因而存在費(fèi)率不統(tǒng)一、繳費(fèi)率偏高，但實(shí)際繳費(fèi)偏低、負(fù)擔(dān)不公的現(xiàn)象。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)2004年平均繳費(fèi)率已達(dá)27．8％，有的地方高達(dá)30％。如此高昂的費(fèi)率已超過國(guó)際公認(rèn)的預(yù)警線(20％)，顯然已處在費(fèi)率以內(nèi)。這在一定程度上可以解釋企業(yè)的避費(fèi)行為。用拉弗曲線表示(見圖1)，在費(fèi)率區(qū)間(0.20％)時(shí)，繳費(fèi)額隨費(fèi)率的上升而上升；若費(fèi)率超過限額20％就進(jìn)入了費(fèi)率，費(fèi)率的上升反而導(dǎo)致繳費(fèi)額下降。

由于這些現(xiàn)象的存在，不僅老職工的個(gè)人賬戶是空的，而且新職工個(gè)人賬戶資金也被挪用，新老個(gè)人賬戶普遍成為空賬，從而使得社會(huì)對(duì)已退休者和在職職工的隱性債務(wù)顯性化，增加了社會(huì)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

4．我國(guó)當(dāng)前的財(cái)政支出結(jié)構(gòu)也不利于彌補(bǔ)嚴(yán)重的社會(huì)保險(xiǎn)體制的財(cái)政失衡

由于社會(huì)保險(xiǎn)稅的開征尚處于醞釀階段，而社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)又由各地勞動(dòng)和社會(huì)保險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)，因而財(cái)政部門沒有專款用于社會(huì)保險(xiǎn)。目前，我國(guó)財(cái)政在社會(huì)保險(xiǎn)方面的支出僅局限于“撫恤與社會(huì)救濟(jì)”。這種支出結(jié)構(gòu)與國(guó)外形成了鮮明的對(duì)比(見表2、表3)。

從表2和表3中我們可以看出，我國(guó)和英國(guó)的財(cái)政支出結(jié)構(gòu)有巨大差異。英國(guó)財(cái)政用于社會(huì)保險(xiǎn)、健康和教育的轉(zhuǎn)移性公共支出占到總支出的58．46％；而我國(guó)用于文教、衛(wèi)生和社會(huì)福利方面的財(cái)政支出僅占總支出的29．38％。這說明，英國(guó)的財(cái)政支出結(jié)構(gòu)履行著較強(qiáng)的調(diào)節(jié)收入分配職能。因?yàn)檎仓С鲋兴l(fā)生的資金轉(zhuǎn)移主要是在社會(huì)成員之間的資源再分配，英國(guó)政府的這種公共支出結(jié)構(gòu)既有利于收入分配趨于公平，又有利于保持社會(huì)保險(xiǎn)體制的財(cái)政平衡。

中國(guó)的財(cái)政支出結(jié)構(gòu)則履行著較強(qiáng)的資源配置職能。政府實(shí)際上直接以產(chǎn)品或勞務(wù)購(gòu)買者的身份出現(xiàn)在市場(chǎng)上，用其所掌握的資金與其他經(jīng)濟(jì)主體所提供的物品或勞務(wù)相交換。因而，一方面這種支出結(jié)構(gòu)對(duì)于生產(chǎn)、就業(yè)、資源配置以及社會(huì)總需求有著直接的影響；另一方面，這種支出結(jié)構(gòu)雖然也會(huì)影響到國(guó)民收入再分配，但這種影響是間接的。因此，中國(guó)目前的財(cái)政支出結(jié)構(gòu)不利于收入分配的公平。2003年，在大量體制外收入無法在基尼系數(shù)中得到反映的情況下，中國(guó)城鄉(xiāng)合計(jì)的基尼系數(shù)已達(dá)到0．456，超過了國(guó)際公認(rèn)的0．4的警戒線，分配不公平的現(xiàn)象相當(dāng)明顯。同時(shí)，因?yàn)檫@種支出結(jié)構(gòu)所具有的調(diào)節(jié)收入分配的職能相對(duì)較弱，所以也不利于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保險(xiǎn)體制的財(cái)政平衡。

二、社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)率的優(yōu)化設(shè)計(jì)——以天津市為例

(一)社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)能力分析

社會(huì)保險(xiǎn)對(duì)職工而言是一種權(quán)益，對(duì)企業(yè)而言則是一種負(fù)擔(dān)。如果企業(yè)負(fù)擔(dān)的社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)過多，將使產(chǎn)品成本大幅度提高。下面以天津市國(guó)有工業(yè)企業(yè)為例，考察企業(yè)承受社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)負(fù)擔(dān)的能力。

根據(jù)天津市國(guó)有工業(yè)企業(yè)的一般財(cái)務(wù)狀況，在企業(yè)產(chǎn)品的出廠價(jià)中，約有39．4％左右為新增價(jià)值。這意味著，在100元的產(chǎn)品出廠價(jià)中，增加值為39．40元。

根據(jù)柯布-道格拉斯生產(chǎn)函數(shù)，可以回歸出新增加值中勞動(dòng)要素和資本要素的貢獻(xiàn)率。柯布-道格拉斯生產(chǎn)函數(shù)為：

Y=ALαKβ其中，Y為產(chǎn)量，L為勞動(dòng)要素投入，K為資本要素投入，α和β分別代表產(chǎn)出相對(duì)于勞動(dòng)投入的彈性和資本投入的彈性。對(duì)上式作對(duì)數(shù)變換，可得：

LnY=LnAαLnLβLnK

運(yùn)用表4中1991～2003年天津市國(guó)有工業(yè)企業(yè)勞動(dòng)工資和資本支出以及工業(yè)總產(chǎn)值的數(shù)據(jù)，可以分別回歸出勞動(dòng)要素和資本要素的貢獻(xiàn)率。

LnY=7．42690．7709LnL0．0896LnK

(6．9881)(5．5064)(0．4522)

R2=0．9844F=315．2639P=0．0001

上述分析表明，產(chǎn)品新增加值的77％用于支付職工工資，8．96％用于資本報(bào)酬。這意味著，在39．40元的新增加值中，有30．30元用于支付職工工資，而資本報(bào)酬為3．50元。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來看，資本成本(如折舊和借貸資本的成本)大約占資本報(bào)酬的40％。因此，3．50元的資本報(bào)酬中就有1．40元的資本成本，剩下的2．10元為企業(yè)利潤(rùn)。國(guó)有企業(yè)僅有2．10元利潤(rùn)，若全部用于繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)，只能約占工資總額的7％左右，這是企業(yè)繳費(fèi)的上限。

通過以上分析可知，天津市國(guó)有工業(yè)企業(yè)能夠承受的社會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)籌繳費(fèi)的最高限度為7％。但現(xiàn)實(shí)中，企業(yè)須繳納占工資總額20％的養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)、8％的醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)、2％的失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)、1％的生育保險(xiǎn)費(fèi)和1％的工傷保險(xiǎn)費(fèi)。因此，企業(yè)總共須承擔(dān)占工資總額32％的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)。這一比率比企業(yè)所能承受的最高繳費(fèi)限度高出4倍多，企業(yè)難以承受這一負(fù)擔(dān)。

(二)職工個(gè)人社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)能力分析

在確定社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)水平時(shí)，應(yīng)該考慮職工個(gè)人的承受能力。職工收入的一部分用于現(xiàn)期消費(fèi)，一部分用于遠(yuǎn)期消費(fèi)形成儲(chǔ)蓄。社會(huì)保險(xiǎn)強(qiáng)制職工繳費(fèi)在一定意義上執(zhí)行了儲(chǔ)蓄的功能。

假設(shè)社會(huì)保險(xiǎn)制度中個(gè)人繳費(fèi)為B，個(gè)人現(xiàn)期消費(fèi)為C，c為個(gè)人邊際消費(fèi)傾向，C0為不隨收入變化的、穩(wěn)定的消費(fèi)，個(gè)人工資收入為Y，則遠(yuǎn)期消費(fèi)為Y-C。根據(jù)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，消費(fèi)公式為：

C=C0cY

假設(shè)職工的全部?jī)?chǔ)蓄都用來繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)，其費(fèi)率為：

B／Y=(Y-C)／Y=(Y-C0-cY)／Y=I-C0／Y-c

如果求出c、C0和Y，就可以確定職工繳費(fèi)率(B／Y)的最上限。下面根據(jù)表5中1991～2003年天津市居民人均年收入和人均消費(fèi)性支出數(shù)據(jù)，對(duì)C=C0cY式進(jìn)行回歸分析，可得：

C=295．25170．7353Y

(5．0090)(83．6617)

R2=0．9984F=6999．28P=O．0001

由于不同年份人均年收入和人均消費(fèi)支出是變動(dòng)的，因此個(gè)人承受社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)的最大限度在不同年份是不同的。將回歸方程的結(jié)果代入B／Y=(Y-C)／Y=(Y-C0-cY)／y式，可得職工個(gè)人1991～2003年間對(duì)于社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)所能承受的最大限度：1991年為11％，2003年達(dá)到24％。而據(jù)天津市規(guī)定，個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)為工資總額的8％；如果再加上醫(yī)療保險(xiǎn)中個(gè)人2％的繳費(fèi)比例和失業(yè)保險(xiǎn)中個(gè)人1％的繳費(fèi)比例，職工個(gè)人繳費(fèi)率總計(jì)為11％。這一比例與1991年持平，但遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于2003年的24％，說明職工完全能夠承受11％的社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)率。

(三)天津市財(cái)政能力增長(zhǎng)趨勢(shì)分析

西方發(fā)達(dá)國(guó)家財(cái)政收入占GDP的比重達(dá)35％～50％，因而在雄厚的財(cái)政實(shí)力支撐下，發(fā)達(dá)國(guó)家用于社會(huì)保險(xiǎn)的支出占到政府財(cái)政支出的20％～30％與此相比，天津市的財(cái)政支付能力十分有限，天津市2003年財(cái)政收入占GDP的比重僅為18％。

由于支持社會(huì)保險(xiǎn)資金財(cái)政能力的基礎(chǔ)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)水平，因此，以下選用GDP增長(zhǎng)率與財(cái)政收入增長(zhǎng)率的比值作為對(duì)時(shí)間的函數(shù)，預(yù)測(cè)2005至2010年兩者比值的變化趨勢(shì)。

假設(shè)Y為財(cái)政收入增長(zhǎng)率與GDP增長(zhǎng)率的比值，t為時(shí)間序號(hào)。根據(jù)表6的數(shù)據(jù)，可得如下方程式：

Y=1．38440．0249t

根據(jù)上述方程可以計(jì)算出2005～2010年財(cái)政收入增長(zhǎng)率與GDP增長(zhǎng)率比值的變化趨勢(shì)為：1．68、1．73、1．78、1．83、1．88、1．93。如果2005～2010年天津市GDP保持12％的增長(zhǎng)速度(近10年天津市GDP增速的平均值)，則可以測(cè)算出同期財(cái)政收入的年均增長(zhǎng)速度，進(jìn)而可以測(cè)算出2005～2010年天津市財(cái)政收入的規(guī)模。如果保持財(cái)政對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)補(bǔ)助的增長(zhǎng)與GDP增長(zhǎng)相同的速度，即每年用財(cái)政收入的12％進(jìn)行社會(huì)保險(xiǎn)補(bǔ)助，則可最終計(jì)算出2005～2010年財(cái)政用于社會(huì)保險(xiǎn)補(bǔ)助的財(cái)力(測(cè)算結(jié)果見表7)。也就是說，天津市財(cái)政用于支持社會(huì)保險(xiǎn)的財(cái)力可以保持18％的年均增長(zhǎng)速度。

三、簡(jiǎn)短的結(jié)論

1．企業(yè)的社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)負(fù)擔(dān)嚴(yán)重偏重

從具體測(cè)算結(jié)果看，國(guó)有企業(yè)的社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)負(fù)擔(dān)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了企業(yè)最高承受限度。從長(zhǎng)期來看，企業(yè)是無力承受這一繳費(fèi)水平的，這也是目前許多國(guó)有企業(yè)逃避繳費(fèi)從而造成收繳率逐年降低的主要原因。因此，有必要降低國(guó)有企業(yè)的社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)率，減輕國(guó)有企業(yè)的負(fù)擔(dān)，以達(dá)到順利推進(jìn)國(guó)有企業(yè)改革的目的。

2．職工個(gè)人社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)率相對(duì)較低

目前個(gè)人繳費(fèi)率相對(duì)于職工個(gè)人的繳費(fèi)承受能力來說是一個(gè)較低的水平，實(shí)際上繳費(fèi)率再提高幾個(gè)百分點(diǎn)，個(gè)人也是完全可以承受的。因此，可以在保持個(gè)人繳費(fèi)率不變的前提下，提高個(gè)人繳費(fèi)比例并將該增加的繳費(fèi)全部用于社會(huì)統(tǒng)籌。這樣，一方面可以彌補(bǔ)降低企業(yè)繳費(fèi)率后形成的空白；另一方面還體現(xiàn)了社會(huì)保險(xiǎn)的社會(huì)性和互濟(jì)性的本質(zhì)。

3．從現(xiàn)行我國(guó)社會(huì)保障制度來看，社會(huì)統(tǒng)籌部分采用的是現(xiàn)收現(xiàn)付的籌資模式。這一模式意味著政府是社會(huì)保險(xiǎn)金給付責(zé)任的最后承擔(dān)者。所以在采取減輕企業(yè)繳費(fèi)負(fù)擔(dān)和提高職工個(gè)人繳費(fèi)水平之后，對(duì)此產(chǎn)生的社會(huì)統(tǒng)籌資金收支缺口，政府必須以財(cái)政資金予以彌補(bǔ)。然而，從近年天津市各類財(cái)政資金支出增長(zhǎng)速度來看，用于地方建設(shè)、科教文衛(wèi)、行政事業(yè)等費(fèi)用的增長(zhǎng)速度過快，對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)的補(bǔ)貼水平較低(見表8)。筆者認(rèn)為，今后有必要從財(cái)政收入的增長(zhǎng)部分中劃出專門資金用于社會(huì)保險(xiǎn)支出，同時(shí)更重要的是調(diào)整財(cái)政的支出結(jié)構(gòu)，壓縮過度投資及減緩事業(yè)費(fèi)過快增長(zhǎng)的勢(shì)頭，將節(jié)省下來的資金用于社會(huì)保險(xiǎn)補(bǔ)貼。

篇6

第三階段：1998年以后進(jìn)入衰退階段。1998年政府機(jī)構(gòu)改革，農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)由民政部門移交給勞動(dòng)與社會(huì)保障部。這個(gè)階段由于多種因素的影響，全國(guó)大部分地區(qū)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作出現(xiàn)了參保人數(shù)下降、基金運(yùn)行難度加大等困難，一些地區(qū)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作甚至陷入停頓狀態(tài)[4]。官方對(duì)這項(xiàng)工作的態(tài)度也發(fā)生了動(dòng)搖。1999年7月，國(guó)務(wù)院指出目前我國(guó)農(nóng)村尚不具備普遍實(shí)行社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的條件，決定對(duì)已有的業(yè)務(wù)實(shí)行清理整頓，停止接受新業(yè)務(wù)，有條件的地區(qū)應(yīng)逐步向商業(yè)保險(xiǎn)過渡[5]。

從以上幾個(gè)發(fā)展階段來看，可以說到目前為止，農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)在實(shí)踐上是并不成功的。在理論上，這一制度也引起了激烈的爭(zhēng)論和批評(píng)。90年代以來，農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)一直是人口經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的一個(gè)熱點(diǎn)問題，積累了大量的文獻(xiàn)資料。這些文獻(xiàn)全面地反映了各地各時(shí)期農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的發(fā)展?fàn)顩r、存在的問題，并提出了相關(guān)的對(duì)策。在目前這一政策面臨轉(zhuǎn)折時(shí)，對(duì)這些研究進(jìn)行綜合分析，能使我們?nèi)娴乜偨Y(jié)這項(xiàng)工作的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為今后農(nóng)村老年人口的社會(huì)保障工作提供參考。本文在大量查閱90年代尤其是1995年以來的文獻(xiàn)資料的基礎(chǔ)上，發(fā)現(xiàn)研究的焦點(diǎn)主要集中于以下幾個(gè)方面：

一、建立農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的必要性和可行性

現(xiàn)有文獻(xiàn)對(duì)建立農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的宏觀必要性基本上沒有異議。作為農(nóng)村社會(huì)保障的重要組成部分，它的建立對(duì)保障老年農(nóng)民的利益，促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和改革的深化，保證社會(huì)的穩(wěn)定和進(jìn)步都有積極意義。另外，它還有助于減輕農(nóng)民“養(yǎng)兒防老”的思想，從而有利于計(jì)劃生育政策的貫徹執(zhí)行。何承金等人的研究認(rèn)為，中國(guó)西部農(nóng)村人口控制的主要障礙在于社會(huì)保障體系殘缺不全，農(nóng)民養(yǎng)老難以落實(shí)[6]。

更多的研究從微觀經(jīng)濟(jì)個(gè)體的養(yǎng)老需求與供給出發(fā)進(jìn)行分析，認(rèn)為由于農(nóng)村家庭的小型化，大量青壯年農(nóng)民流向城市，老年農(nóng)民社會(huì)地位下降等原因造成了近年來農(nóng)村家庭養(yǎng)老功能的逐步淡化、弱化。而土地、家庭儲(chǔ)蓄和農(nóng)民自身的養(yǎng)老能力都難以擔(dān)負(fù)起老年農(nóng)民的生活保障[7]。

盡管農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)有必要建立，可是在我國(guó)目前的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平下能否建立起真正的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)呢？一些文獻(xiàn)對(duì)建立農(nóng)村社會(huì)保障的約束性進(jìn)行分析后指出，由于我國(guó)資金有限，而城市又處于經(jīng)濟(jì)改革的中心，在資金的競(jìng)爭(zhēng)性使用中具有優(yōu)勢(shì)；而且福利國(guó)家的困境對(duì)政府的警示作用使國(guó)家不敢對(duì)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)投入太多，因此現(xiàn)階段我國(guó)尚無能力建立真正的全國(guó)范圍內(nèi)的農(nóng)村社會(huì)保障制度，只能以局部地區(qū)的社會(huì)保障作為替代[8]。楊翠迎、張暉等人分析了我國(guó)農(nóng)民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)可行性，認(rèn)為目前建立全國(guó)范圍的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)是不可行的，只有東部和中部一些省份才具備開展這項(xiàng)工作的條件[9]。從世界經(jīng)驗(yàn)來看，馬利敏認(rèn)為中國(guó)的二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)及大比例的農(nóng)村人口決定了現(xiàn)在不宜把農(nóng)業(yè)家庭人口納入帳戶養(yǎng)老保險(xiǎn)體系[10]。

二、農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)存在的問題

1.農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)存在的諸多問題已引起許多學(xué)者的關(guān)注[11]。這些問題中，有的是制度設(shè)計(jì)本身的缺陷；有的是在執(zhí)行過程當(dāng)中出現(xiàn)的問題。前者主要包括：

1)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)缺乏社會(huì)保障應(yīng)有的社會(huì)性和福利性。《基本方案》規(guī)定：農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)在資金籌集上堅(jiān)持以“個(gè)人繳納為主，集體補(bǔ)助為輔，國(guó)家給予政策扶持”的原則。這樣，由于大多數(shù)集體無力或不愿對(duì)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)給予補(bǔ)助，絕大多數(shù)普通農(nóng)民得不到任何補(bǔ)貼，在這種資金籌集方式下的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)實(shí)際上是一種強(qiáng)制性儲(chǔ)蓄或鼓勵(lì)性儲(chǔ)蓄[12]，也正因?yàn)檫@一點(diǎn)導(dǎo)致了不可能強(qiáng)制要求農(nóng)民參加農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)。但如果要使這項(xiàng)工作開展下去，常常需要采取強(qiáng)制性的行政命令，這又違背了農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的自愿性原則。因此農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)在制度設(shè)計(jì)時(shí)就使其執(zhí)行陷入了兩難境地。

2)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)存在制度上的不穩(wěn)定性。各地農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)辦法基本上都是在民政部頒布的《基本方案》的基礎(chǔ)上稍作修改形成的，這些辦法普遍缺乏法律效力。因此各地對(duì)這一政策的建立、撤消，保險(xiǎn)金的籌集、運(yùn)用以及養(yǎng)老金的發(fā)放都只是按照地方政府部門，甚至是某些長(zhǎng)官的意愿執(zhí)行的，不是農(nóng)民與政府的一種持久性契約，因此具有很大的不穩(wěn)定性。實(shí)際上，我國(guó)政府對(duì)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的態(tài)度也時(shí)常發(fā)生動(dòng)搖，導(dǎo)致了本來就心存疑慮的農(nóng)民更加不愿投保。這也是缺乏法律保障的結(jié)果。

3)基金保值增值困難。《基本方案》規(guī)定，“基金以縣為單位統(tǒng)一管理，主要以購(gòu)買國(guó)家財(cái)政發(fā)行的高利率債券和存入銀行實(shí)現(xiàn)保值增值。”在實(shí)際運(yùn)行過程中，由于缺乏合適的投資渠道、缺乏投資人才，有關(guān)部門一般都采取存入銀行的方式。但是1996年下半年以來，銀行利率不斷下調(diào)，再加上通貨膨脹等因素的影響，農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)基金要保值已經(jīng)相當(dāng)困難，更不用說增值。這一方面造成政府的包袱加重，現(xiàn)已出現(xiàn)參保的人越多，國(guó)家賠得越多的局面。另一方面，為了使資金能夠平衡運(yùn)行，國(guó)家原先承諾的養(yǎng)老保險(xiǎn)帳戶的利率只好下調(diào)，造成投保人實(shí)際收益明顯低于按過去高利率計(jì)算出的養(yǎng)老金，使人們對(duì)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的信心更是大打折扣。D·蓋爾·約翰遜指出，由于中國(guó)1993-1997年的投資收益率為負(fù)，負(fù)于從1993-1997年每年投入了同等數(shù)量保金的個(gè)人來說，他們積累的基金實(shí)際價(jià)值低于他們支付出的保費(fèi)（D.蓋爾·約翰孫1999）。

4)保障水平過低。《基本方案》規(guī)定，農(nóng)民交納保險(xiǎn)費(fèi)時(shí)，可以根據(jù)自己的實(shí)際情況分2元、4元、6元、8元……20元等10個(gè)檔次繳費(fèi)。但由于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平低，農(nóng)民對(duì)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度缺乏信心等原因，大多數(shù)地區(qū)農(nóng)民投保時(shí)都選擇了保費(fèi)最低的2元／月的投保檔次。在不考慮通貨膨脹等因素的情況下，如果農(nóng)民在繳費(fèi)10年后開始領(lǐng)取養(yǎng)老金，每月可以領(lǐng)取4.7元，15年后每月可以領(lǐng)取9.9元（王國(guó)軍2000），這點(diǎn)錢對(duì)農(nóng)民養(yǎng)老來說，幾乎起不到什么作用。如果每月投保4元、6元甚至是10元，也仍然難以起到養(yǎng)老保障的作用。

2.農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)在執(zhí)行過程中，也出現(xiàn)了不少問題，主要包括：

1)基金的管理不夠規(guī)范與完善[13]。1998年以前全國(guó)各地農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的收集、保管、運(yùn)營(yíng)和發(fā)放全是由民政部門一家負(fù)責(zé)，缺乏有效的監(jiān)督和制約。而一地的民政部門又直接受制于當(dāng)?shù)氐恼Ｒ虼水?dāng)政府出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難或有什么建設(shè)項(xiàng)目缺少資金時(shí)，有時(shí)就會(huì)要求動(dòng)用農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。對(duì)這樣的要求，民政部門往往難以拒絕。因此各地?cái)D占、挪用和非法占用基金的情況時(shí)有發(fā)生，基金的安全得不到保障，給今后的發(fā)放工作留下了極大的隱患。

2)機(jī)構(gòu)管理費(fèi)用入不敷出[14]。按照《基本方案》的規(guī)定，農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)的經(jīng)費(fèi)可以按所收取基金的3%來支取。但是按規(guī)定提取的管理費(fèi)難以滿足開展業(yè)務(wù)的需要。有的市（縣）提取的管理費(fèi)連給職工發(fā)工資也不夠，加上會(huì)議費(fèi)、宣傳費(fèi)等，空缺更大。值得注意的是，現(xiàn)在城鎮(zhèn)企業(yè)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的管理機(jī)構(gòu)的管理費(fèi)都已明確規(guī)定不從保險(xiǎn)基金中支取了（何承金等2000），農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)卻仍然要靠這一渠道來解決工作經(jīng)費(fèi)。

3)干部群眾在享受集體補(bǔ)貼方面差距過大[15]。《基本方案》規(guī)定：“同一投保單位，投保對(duì)象平等享受集體補(bǔ)助。”但在全國(guó)各地農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的執(zhí)行過程中，同一個(gè)行政村的干部和群眾卻不平等享受集體補(bǔ)助。參加投保的絕大多數(shù)村和鄉(xiāng)鎮(zhèn)是補(bǔ)干部，不補(bǔ)群眾；少數(shù)村都補(bǔ)的，也是干部補(bǔ)得多，群眾補(bǔ)得少。群眾一般一年僅補(bǔ)助3～5元，而干部補(bǔ)助少則幾百元，多則數(shù)千元，上萬(wàn)元（彭希哲等1996）。這樣大的差距加劇了原本就存在的農(nóng)村社會(huì)不公平，強(qiáng)化了農(nóng)民對(duì)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的抵觸情緒。

4)多種形式的保險(xiǎn)并存，形成各自為政的混亂局面（吳云高1998）。在蘇南地區(qū)，由于農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)開展得較早，在發(fā)展過程中形成了多種養(yǎng)老保險(xiǎn)形式：有民政部門組織實(shí)施的，有鄉(xiāng)鎮(zhèn)合作經(jīng)濟(jì)組織辦理的，有社會(huì)保障局辦理的，等等。它們各自為政，操作方法各不相同，導(dǎo)致了原本就“稀薄”的資金更加分散，缺乏規(guī)模效應(yīng)。在其他地區(qū)，由民政部門組織的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)也產(chǎn)生競(jìng)爭(zhēng)，雖然競(jìng)爭(zhēng)本身可以給投保農(nóng)民帶來實(shí)惠，但由于政府的不正當(dāng)干預(yù)，商業(yè)保險(xiǎn)往往受到排擠，打亂了正常的市場(chǎng)秩序。

盡管存在著以上這些問題，有的研究者認(rèn)為現(xiàn)行農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度還不失為一種符合我國(guó)社會(huì)主義初級(jí)階段國(guó)情的解決農(nóng)村老年經(jīng)濟(jì)保障的重要方式。應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)有基礎(chǔ)上，積極穩(wěn)妥地推進(jìn)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，而不應(yīng)全盤否定其積極作用。但有相當(dāng)一部分學(xué)者對(duì)這一制度持否定態(tài)度。有人認(rèn)為，“我國(guó)的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度存在著較為明顯的制度需求與制度供給的不平衡”（田凱2000）；有人認(rèn)為，“當(dāng)前試點(diǎn)中的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度不是一個(gè)能夠擔(dān)負(fù)起農(nóng)村跨世紀(jì)社會(huì)養(yǎng)老責(zé)任的制度，需要更有效的制度來取而代之”（馬利敏1999）；有的人甚至認(rèn)為，這項(xiàng)舉措“存在著重大的理論和實(shí)踐上的錯(cuò)誤”（王國(guó)軍2000）。

三、農(nóng)村社會(huì)化養(yǎng)老的區(qū)域研究

從實(shí)踐情況來看，我國(guó)農(nóng)村養(yǎng)老仍主要依賴于家庭養(yǎng)老和自我養(yǎng)老，社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的實(shí)行范圍還十分有限。在眾多的相關(guān)研究中，有相當(dāng)部分的文獻(xiàn)研究不同地區(qū)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的實(shí)行情況。文獻(xiàn)表明，農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的推行存在著相當(dāng)大的區(qū)域差異。王海江對(duì)農(nóng)民參加農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的影響因素進(jìn)行了定性和定量分析，發(fā)現(xiàn)農(nóng)民所在省份對(duì)其是否參加社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)有顯著的解釋性（王海江，1998）。薛興利等的調(diào)查也表明集體經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)、農(nóng)民人均純收入越高、村領(lǐng)導(dǎo)越強(qiáng)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的推行情況越好（薛興利等1998）。從全國(guó)來看，農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的實(shí)行情況是東部沿海地區(qū)顯著地好于中西部地區(qū)，上海、江蘇、山東等地區(qū)已達(dá)到較高的覆蓋率，而在中西部大部分地區(qū)，推行這一政策十分困難。

但幾個(gè)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展相對(duì)較好的地區(qū)，其對(duì)老年農(nóng)民的保障并非完全依靠農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，相反，他們往往是在《基本方案》的做法之外，發(fā)展了不同方式、各有特色的社會(huì)化養(yǎng)老。

1.蘇南模式。蘇南農(nóng)村目前的老年保障模式是一種多形式并存的局面，其基本特征是“以家庭保障為基礎(chǔ)，社區(qū)保障為核心，商業(yè)性保險(xiǎn)為補(bǔ)充”（彭希哲等1996），上海市農(nóng)村也基本上屬于這種類型。這種社區(qū)保障是社區(qū)范圍內(nèi)統(tǒng)籌的制度，社區(qū)成員一般都享有類似的保障福利而不受其就業(yè)的那個(gè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況的直接影響。它在資金上主要依賴于社區(qū)公共資金的投入，而社區(qū)公共資金又主要來源于鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的盈利。蘇南是我國(guó)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)較為發(fā)達(dá)的地區(qū)。因此集體有能力對(duì)社區(qū)成員的養(yǎng)老提供一定程度的保障（彭希哲等1996）。民政部門組織的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)在這里也有較高的覆蓋面，但在資金籌集上，蘇南模式有其獨(dú)特之處：一是集體補(bǔ)助所占比例較高；二是基金籌集標(biāo)準(zhǔn)不是按照《基本方案》中的10個(gè)等級(jí)，而是被大大提高了，以適應(yīng)當(dāng)?shù)氐纳钏剑_實(shí)保障老年農(nóng)民的基本生活。比如上海嘉定區(qū)的實(shí)際操作中，個(gè)人年繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)分為3檔：240元、180年和120元。企業(yè)繳費(fèi)則按企業(yè)不同性質(zhì)區(qū)分不同的繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。農(nóng)村“三資”企業(yè)，按上月農(nóng)方職工工資總額的25.5%繳費(fèi)；農(nóng)村私營(yíng)企業(yè)按上年度計(jì)稅工資標(biāo)準(zhǔn)的25.5%繳費(fèi)；農(nóng)村個(gè)體工商戶，戶主按上年度計(jì)稅工資標(biāo)準(zhǔn)的10%，為本人和農(nóng)民幫工繳費(fèi)。

2.山東模式。整個(gè)山東省的農(nóng)村養(yǎng)老保障仍以家庭保障為主，但它是全國(guó)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)幾個(gè)試點(diǎn)地區(qū)之一，也是全國(guó)投保絕對(duì)人數(shù)最多的省區(qū)。在資金籌集方面，該地區(qū)基本是按照《基本方案》的規(guī)定來實(shí)行，以個(gè)人交納為主。集體補(bǔ)助的比例很小，只占已交納保險(xiǎn)基金的約15%。而且其中的絕大部分補(bǔ)助給村干部、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)職工等“特殊職業(yè)”的人口。山東省農(nóng)民的投保標(biāo)準(zhǔn)普遍很低，一般都是2-4元／月的水平（彭希哲等1996），因此未來的養(yǎng)老保障能力也很低。

3.廣東模式。確切地說，這也是一種社區(qū)保障模式。它通過股份合作制鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)中的年齡股和集體股來實(shí)現(xiàn)對(duì)農(nóng)村老年人口的經(jīng)濟(jì)保障[16]。所謂年齡股就是個(gè)人所擁有的股份數(shù)額隨年齡的增長(zhǎng)而增加，因此老人總能擁有較多的股份。集體股是屬集體經(jīng)濟(jì)組織或企業(yè)所有者所有，集體股的主要用途之一是作為公益金，老年福利支出是公益金十分重要的一個(gè)組成部分。

四、改革農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保障制度的對(duì)策和建議

針對(duì)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度本身的缺陷以及在執(zhí)行中出現(xiàn)的上述問題，許多文獻(xiàn)都從不同的角度對(duì)農(nóng)村養(yǎng)老保障的發(fā)展提出了對(duì)策和建議，主要集中在以下幾個(gè)方面：

1.應(yīng)加大對(duì)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的扶持。不少研究者注意到缺少政府扶持是農(nóng)民缺乏投保熱情的根本原因，因此針對(duì)目前集體補(bǔ)助比重過小，國(guó)家扶持微乎其微的狀況，均提出應(yīng)適當(dāng)提高集體補(bǔ)助的比重，加大政府扶持的力度。只有這樣，才能使農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)真正具有社會(huì)保障應(yīng)有的“社會(huì)性”、“福利性”，才能調(diào)動(dòng)起農(nóng)民投保的積極性。

2.應(yīng)當(dāng)確立農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的法律地位，使其具有制度上的穩(wěn)定性。國(guó)家關(guān)于農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)的方針政策變化無常，不利于這項(xiàng)工作的開展。全國(guó)各地在這方面也沒有規(guī)范統(tǒng)一的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)及檔案管理的規(guī)章制度，這都導(dǎo)致了農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的不穩(wěn)定性。而通過立法是達(dá)到穩(wěn)定政策的最好途徑。

3.應(yīng)提高基金的保值增值能力，以解決農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的支付問題。這是一個(gè)非常棘手的問題，因?yàn)橥顿Y本身就是一門相當(dāng)復(fù)雜的學(xué)問，我國(guó)這方面的人才非常稀缺；而且目前我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)較小、回報(bào)較高的投資渠道很少，但是許多文獻(xiàn)仍然提供了一些有益的思路和改革的方向。比如，①可以通過法律程序，在保證資金安全的前提下，推行投資制，將部分養(yǎng)老保險(xiǎn)基金交由專業(yè)投資公司進(jìn)行投資，以提高積累資金的增值率。②由于農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)以縣為覆蓋范圍，因此基金大多集中在縣級(jí)保障部門，其保值增值受到人才、信息、投資能力等方面的限制。因此可以規(guī)定，不能保證適當(dāng)增值率的投資主體，要在一定期限內(nèi)放棄投資權(quán)，將養(yǎng)老保險(xiǎn)基金全部或部分上繳，由省級(jí)部門負(fù)責(zé)保值增值并承擔(dān)責(zé)任。省級(jí)部門不能實(shí)現(xiàn)保值增值的，可以將基金交由全國(guó)有關(guān)機(jī)構(gòu)管理。福建省就是采用的這種辦法，效果比較好。

另外，王國(guó)軍主張完全放棄現(xiàn)有的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，另起爐灶，建立“從城鄉(xiāng)‘二元’保障到基本保障、補(bǔ)充保障和附加保障的城鄉(xiāng)有機(jī)銜接的社會(huì)保障制度”。在基本保障中，農(nóng)業(yè)勞動(dòng)者通過稅收的方式，向全國(guó)統(tǒng)一社會(huì)養(yǎng)老保障機(jī)構(gòu)交納社會(huì)養(yǎng)老保障稅，社會(huì)養(yǎng)老保障稅率應(yīng)按各地農(nóng)民的收入水平、物價(jià)指數(shù)和人口預(yù)期壽命而分別制定；在補(bǔ)充保險(xiǎn)中，如果農(nóng)民受雇于人，超過一段時(shí)間后，雇主和雇工必須按雇工工資的法定比率向社會(huì)保障管理機(jī)構(gòu)交納社會(huì)補(bǔ)充保障費(fèi)；在附加保障中，農(nóng)民可以參加商業(yè)保險(xiǎn)或個(gè)人儲(chǔ)蓄的方式獲得保障（劉書鶴等1998）。

五、需要進(jìn)一步研究的問題

盡管農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)已經(jīng)進(jìn)行了10多年，也積累了相當(dāng)多的研究文獻(xiàn)，但由于為農(nóng)民這類非雇傭的獨(dú)立勞動(dòng)者建立社會(huì)保障本身就是一個(gè)難題，而且我國(guó)尚處于社會(huì)主義初級(jí)階段，經(jīng)濟(jì)實(shí)力還不夠發(fā)達(dá)，農(nóng)村的社會(huì)生產(chǎn)力總體而言還比較落后，是典型的二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)。因此到目前為止，關(guān)于農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)仍然有許多需要進(jìn)一步研究的問題，其中比較關(guān)鍵的是以下幾個(gè)：

1.農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的籌資方式

許多研究者都提出應(yīng)當(dāng)在農(nóng)村養(yǎng)老基金籌集時(shí)增加政府扶持的力度。但是這個(gè)“力度”應(yīng)當(dāng)有多大比較合適，即既能充分調(diào)動(dòng)農(nóng)民投保的積極性，政府又能承擔(dān)得起？在這個(gè)問題上社會(huì)公平與經(jīng)濟(jì)效率之間的替代關(guān)系如何？對(duì)于這些問題，都缺乏明確的定量分析，甚至連定量分析的框架的也沒有，這樣“加大政府扶持力度”便缺乏科學(xué)的指導(dǎo)，難以落實(shí)。

2.農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

按國(guó)際上通行的做法，社會(huì)保障基金的收繳、管理和發(fā)放應(yīng)當(dāng)遵循三權(quán)分立的原則。但是我國(guó)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)在1998年以前基本上完全由民政部門獨(dú)立管理，1998年以后移交給勞動(dòng)與社會(huì)保障部門，也是一家說了算。權(quán)利缺乏監(jiān)督是基金安全難以保障的關(guān)鍵，因此農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)設(shè)置應(yīng)當(dāng)進(jìn)行改革。但怎樣改，怎樣體現(xiàn)權(quán)利的監(jiān)督與制衡是目前已有的文獻(xiàn)中研究得較少的問題。

3.城鄉(xiāng)養(yǎng)老保險(xiǎn)的銜接問題

我國(guó)現(xiàn)有的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度與城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保障制度是完全不同的兩套體系，兩者不存在可換算的基礎(chǔ)，根本無法銜接。但是隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)改革的深入，城市化的步伐將會(huì)加快，有更大量的農(nóng)村勞動(dòng)力將流向城市，兩種不相銜接的養(yǎng)老保險(xiǎn)體系將成為勞動(dòng)力自由流動(dòng)的障礙。因此，王國(guó)軍提出了“‘三維’的城鄉(xiāng)有機(jī)銜接的社會(huì)保障制度”，是非常有益的嘗試，但其中有一些關(guān)鍵問題仍無法解決。比如在基本保障中，國(guó)家是否給予補(bǔ)貼？如果給，給多少比較合適？如果不給，較富裕的農(nóng)民是否會(huì)感覺“吃虧”而不愿參加？因此關(guān)于這個(gè)方案還有許多問題需要研究。

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篇7

在保險(xiǎn)領(lǐng)域里，道德風(fēng)險(xiǎn)是任何一個(gè)保險(xiǎn)人都必須面對(duì)的一個(gè)無法回避的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家實(shí)行基本社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)制度后，使醫(yī)療機(jī)構(gòu)和患者都成為“經(jīng)濟(jì)人”，而“經(jīng)濟(jì)人”在做決策時(shí)就會(huì)以自身利益最大化作為其出發(fā)點(diǎn)。我國(guó)的基本社會(huì)醫(yī)療制度推出時(shí)間較晚，醫(yī)療衛(wèi)生體制也存在諸多的缺陷，醫(yī)療保險(xiǎn)中的道德風(fēng)險(xiǎn)在我國(guó)就更為嚴(yán)重。如何對(duì)其加以有效的防范與控制顯得極為迫切。

（一）道德風(fēng)險(xiǎn)的概念及其影響道德風(fēng)險(xiǎn)最早源自于保險(xiǎn)業(yè)，現(xiàn)在已經(jīng)被廣泛應(yīng)用到經(jīng)濟(jì)生活中各個(gè)領(lǐng)域的各個(gè)方面，成為微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)重要概念。道德風(fēng)險(xiǎn)亦可稱之為“敗德行為”，一般是指一種無形的人為損害或危險(xiǎn)，是市場(chǎng)失靈的一種形式。泛指市場(chǎng)交易中一方難以觀測(cè)或監(jiān)督另外一方的行為而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。[1]在醫(yī)療保險(xiǎn)領(lǐng)域，道德風(fēng)險(xiǎn)是指一方為追求自身利益的最大化而損害他人利益的行為。在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，道德風(fēng)險(xiǎn)問題相當(dāng)普遍。獲2001年度諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的斯蒂格里茨在研究保險(xiǎn)市場(chǎng)時(shí)，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)經(jīng)典的例子：美國(guó)一所大學(xué)學(xué)生自行車被盜比率約為10%，有幾個(gè)有經(jīng)營(yíng)頭腦的學(xué)生發(fā)起了一個(gè)對(duì)自行車的保險(xiǎn)，保費(fèi)為保險(xiǎn)標(biāo)的15%。按常理，這幾個(gè)有經(jīng)營(yíng)頭腦的學(xué)生應(yīng)獲得5%左右的利潤(rùn)。但該保險(xiǎn)運(yùn)作一段時(shí)間后，這幾個(gè)學(xué)生發(fā)現(xiàn)自行車被盜比率迅速提高到15%以上。何以如此？這是因?yàn)樽孕熊囃侗：髮W(xué)生們對(duì)自行車安全防范措施明顯減少。在這個(gè)例子中，投保的學(xué)生由于不完全承擔(dān)自行車被盜的風(fēng)險(xiǎn)后果，因而采取了對(duì)自行車安全防范的不作為行為。而這種不作為的行為，就是道德風(fēng)險(xiǎn)。可以說，只要市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)存在，道德風(fēng)險(xiǎn)就不可避免。

（二）不同角度下的道德風(fēng)險(xiǎn)

1、從時(shí)間的角度分析道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)來自于個(gè)人的機(jī)會(huì)主義傾向，機(jī)會(huì)主義傾向假設(shè)以有限理性假設(shè)為前提。[2]是指人們借助于不正當(dāng)?shù)氖侄沃\取自身利益的行為傾向。醫(yī)療保險(xiǎn)中的道德風(fēng)險(xiǎn)以發(fā)生時(shí)間上的先后為依據(jù)，可以將道德風(fēng)險(xiǎn)分為事前的道德風(fēng)險(xiǎn)和事后的道德風(fēng)險(xiǎn)。事前的道德風(fēng)險(xiǎn)與事后的道德風(fēng)險(xiǎn)相互之間存在一定的聯(lián)系。

（1）事前道德風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)可能會(huì)影響被保險(xiǎn)人的防災(zāi)、防損措施，改變被保險(xiǎn)人的行為，個(gè)體通過選擇不同預(yù)防措施會(huì)影響自身疾病發(fā)生的概率。事前道德風(fēng)險(xiǎn)會(huì)對(duì)被保險(xiǎn)人疾病發(fā)生的概率產(chǎn)生一定的影響，從而增加保險(xiǎn)人在醫(yī)療費(fèi)用方面的支出，給醫(yī)療資源帶來更多的消耗。心理風(fēng)險(xiǎn)是與人的心理狀態(tài)有關(guān)的一種無形的因素，它指由于人的不注意、不關(guān)心、僥幸或存在依賴保險(xiǎn)的心理，以致增加風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率和損失幅度的因素。如企業(yè)或個(gè)人投保了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)后放松對(duì)保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)的保護(hù)措施；投保人身保險(xiǎn)后忽視自己的身體健康等。逆向選擇是信息不對(duì)稱所造成的現(xiàn)象。逆向選擇是說一個(gè)制度的實(shí)施非但沒有把好的對(duì)象選出來，反而使比較差的入選了，逆向選擇的存在說明此項(xiàng)制度是不合理的或者說是有待改進(jìn)的。利用制度缺陷而獲得額外利益的行為肯定是非道德的，或者是道德水平下降的。逆向選擇使社會(huì)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)隨著道德水平的下降而提高。心理風(fēng)險(xiǎn)直接影響個(gè)體的逆向選擇，也影響事后道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。個(gè)體的心理活動(dòng)必須通過其行動(dòng)來實(shí)現(xiàn)其目的，但心理風(fēng)險(xiǎn)是個(gè)體的心理活動(dòng)，法律無法對(duì)其加以控制，只能通過制定相應(yīng)的規(guī)章制度對(duì)其具體行動(dòng)進(jìn)行約束來減少心理風(fēng)險(xiǎn)。事前道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生是制度安排不合理所造成市場(chǎng)資源配置效率扭曲的現(xiàn)象。

（2）事后道德風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)體在患病后相應(yīng)的治療成本不是固定的，患者可以在從便宜到昂貴的各種治療方案中進(jìn)行選擇。實(shí)際上，對(duì)于治療方案的選擇并非越昂貴越好。由于這種形式的道德風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于醫(yī)療費(fèi)用的影響更大，因此，在醫(yī)療保險(xiǎn)中，事后道德風(fēng)險(xiǎn)的防范就顯得尤為重要。由于道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生與疾病費(fèi)用的價(jià)格彈性有關(guān)，價(jià)格彈性大的醫(yī)療服務(wù)可能產(chǎn)生更大的道德風(fēng)險(xiǎn)。在這種道德風(fēng)險(xiǎn)的作用下，享受醫(yī)療保險(xiǎn)待遇相對(duì)較高的個(gè)人可以靠玩弄道德風(fēng)險(xiǎn)來解決不能享受醫(yī)療保險(xiǎn)或享受待遇較低的家屬及親戚朋友的看病吃藥等問題。[3]因此，在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，將道德風(fēng)險(xiǎn)看作是人們醫(yī)療保健服務(wù)價(jià)格的需求彈性造成的經(jīng)濟(jì)激勵(lì)機(jī)制的理性反應(yīng)。

2、從微觀的角度分析。根據(jù)道德風(fēng)險(xiǎn)中不同主體在微觀上的表現(xiàn)，可以將醫(yī)療保險(xiǎn)中的道德風(fēng)險(xiǎn)分為患者的過度消費(fèi)引起的道德風(fēng)險(xiǎn)和醫(yī)療服務(wù)人員的誘導(dǎo)性需求而引起的道德風(fēng)險(xiǎn)。

（1）患者的過度消費(fèi)心理。患者在投保之后，其實(shí)際承擔(dān)的醫(yī)療費(fèi)用下降導(dǎo)致其對(duì)醫(yī)療服務(wù)需求的上升現(xiàn)象。由于社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)的提供減免了個(gè)體所需支付的部分或全部醫(yī)療費(fèi)用，造成個(gè)體對(duì)醫(yī)療服務(wù)的需求就會(huì)比沒有醫(yī)療保險(xiǎn)時(shí)的需求量大，從而導(dǎo)致對(duì)醫(yī)療衛(wèi)生資源的過度利用。

（2）醫(yī)療服務(wù)人員的誘導(dǎo)性需求。醫(yī)療服務(wù)人員利用其信息優(yōu)勢(shì)誘導(dǎo)患者接受過度醫(yī)療服務(wù)的現(xiàn)象。在誘導(dǎo)需求中，患者的不合理的醫(yī)療需求并非出于自愿，而是被醫(yī)療服務(wù)人員激發(fā)出來的。醫(yī)生兼具醫(yī)療服務(wù)的指導(dǎo)者和提供者的雙重身份，醫(yī)生與患者之間的信息又存在嚴(yán)重不對(duì)稱，醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu)和醫(yī)生的收入與醫(yī)療費(fèi)用的高低成正比，促使醫(yī)生對(duì)誘導(dǎo)需求產(chǎn)生強(qiáng)烈的愿望和動(dòng)機(jī)。他們就會(huì)通過增加服務(wù)量和提高服務(wù)價(jià)格來實(shí)現(xiàn)自己目的。

三、醫(yī)療保險(xiǎn)中道德風(fēng)險(xiǎn)分析醫(yī)療服務(wù)具有準(zhǔn)公共性及專業(yè)性的特點(diǎn)，決定了其在提供服務(wù)價(jià)格和數(shù)量時(shí)，可能偏離市場(chǎng)的實(shí)際需求水平，造成醫(yī)療費(fèi)用的過快增長(zhǎng)。經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)醫(yī)療服務(wù)的觀念，在于強(qiáng)調(diào)醫(yī)療服務(wù)的需求是強(qiáng)調(diào)醫(yī)療服務(wù)是消費(fèi)者用于生產(chǎn)健康的投入要素。世界衛(wèi)生組織認(rèn)為，健康不僅是沒有疾病或不受傷害，而且還是生理、心理和社會(huì)幸福的完好狀態(tài)。由于疾病風(fēng)險(xiǎn)的不確定性，醫(yī)療服務(wù)又具有高度專業(yè)性，這導(dǎo)致消費(fèi)者和醫(yī)療服務(wù)的提供者之間的信息嚴(yán)重不對(duì)稱。信息不對(duì)稱使得醫(yī)療服務(wù)的供給方缺少內(nèi)在的成本約束機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制，甚至可以造成供給方的誘導(dǎo)性需求，必然使醫(yī)療費(fèi)用上漲的趨勢(shì)得不到有效抑制。確立醫(yī)療保險(xiǎn)制度，其初衷在于分散疾病風(fēng)險(xiǎn)，減少因醫(yī)療費(fèi)用開支過大而造成的家庭收入水平的大幅度下降，從而保障公眾基本生活，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。但是，醫(yī)療保險(xiǎn)制度的實(shí)施，客觀上提高了對(duì)醫(yī)療服務(wù)的需求水平，加大了對(duì)醫(yī)療衛(wèi)生資源的消耗。我們必須看到，醫(yī)療保險(xiǎn)制度在其實(shí)施過程中，不可避免的造成了消費(fèi)者的道德風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使得人們對(duì)醫(yī)療服務(wù)產(chǎn)生過度消費(fèi)，進(jìn)而導(dǎo)致全社會(huì)醫(yī)療費(fèi)用開支不合理的過快上漲。醫(yī)療保險(xiǎn)領(lǐng)域所涉及的醫(yī)院（醫(yī)生）、患者、醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)三方都非常清楚自己的利益所在，并且都會(huì)盡量維護(hù)自己的利益，相互之間就形成了一個(gè)微妙的博弈關(guān)系，于是，道德風(fēng)險(xiǎn)也由此而生。在醫(yī)療保險(xiǎn)運(yùn)行過程當(dāng)中，無論是醫(yī)療機(jī)構(gòu)還是患者都不需要自己掏錢，而是由第三方來支付的，因此造成道德風(fēng)險(xiǎn)的概率就大大增強(qiáng)。

四、道德風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的途徑探討如何防范醫(yī)療保險(xiǎn)中的道德風(fēng)險(xiǎn)，必須首先對(duì)道德風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的途徑進(jìn)行分析，才能對(duì)如何防范道德風(fēng)險(xiǎn)提出有針對(duì)性建議。醫(yī)療保險(xiǎn)市場(chǎng)與普通的市場(chǎng)相比有它的特殊性，醫(yī)療保險(xiǎn)市場(chǎng)實(shí)際上存在三個(gè)主體，即：保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人和醫(yī)療服務(wù)提供者。醫(yī)療保險(xiǎn)中的道德風(fēng)險(xiǎn)也來自這三個(gè)方面，即：一是被保險(xiǎn)人（患者）；二是醫(yī)療服務(wù)提供者（醫(yī)院）；三是保險(xiǎn)人（醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)），醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的職能是直接由法律、法規(guī)規(guī)定的，因而其實(shí)質(zhì)上屬于醫(yī)療衛(wèi)生體制范疇。在我國(guó)，由于體制原因而給醫(yī)療保險(xiǎn)帶來的道德風(fēng)險(xiǎn)更為嚴(yán)重。

（一）患者的道德風(fēng)險(xiǎn)作為醫(yī)療保險(xiǎn)的需求方，患者就診時(shí)醫(yī)藥費(fèi)不需要自己支付，而由第三方（即醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）來支付，患者的醫(yī)療消費(fèi)需求可能會(huì)無限膨脹，出現(xiàn)小病大養(yǎng)、門診改為住院等現(xiàn)象。在參加醫(yī)療保險(xiǎn)的情況下，人們將面臨較低的醫(yī)療價(jià)格，當(dāng)消費(fèi)者只需支付其醫(yī)療費(fèi)用的一小部分，且他們的消費(fèi)行為又難以觀察時(shí)，過度消費(fèi)醫(yī)療服務(wù)的需求就不可避免。這種因醫(yī)療服務(wù)的提供使社會(huì)邊際成本大于邊際收益而形成的過度使用醫(yī)療服務(wù)資源的道德風(fēng)險(xiǎn)與醫(yī)療保險(xiǎn)的目標(biāo)相沖突，不利于醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)的完全徹底轉(zhuǎn)移。而且會(huì)嚴(yán)重破壞醫(yī)療保險(xiǎn)系統(tǒng)的正常運(yùn)行，造成醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支出增加，甚至虧損，正常運(yùn)行難以為繼，進(jìn)而導(dǎo)致醫(yī)療保險(xiǎn)市場(chǎng)萎縮。患者對(duì)醫(yī)療服務(wù)需求的膨脹主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1、對(duì)預(yù)防的忽視從而增加疾病發(fā)生概率。眾所周知，良好的生活習(xí)慣、合理的飲食結(jié)構(gòu)、自我保健行為可以預(yù)防疾病的發(fā)生，減輕疾病造成的危害。參加醫(yī)療保險(xiǎn)后，被保險(xiǎn)人往往認(rèn)為自己參加了保險(xiǎn)，患病時(shí)醫(yī)藥費(fèi)可以報(bào)銷，不需要自己掏錢，對(duì)如何避免風(fēng)險(xiǎn)的工作可能就會(huì)較少去做，如吸煙、不太注意飲食和不太注意鍛煉身體等等；個(gè)人減少了健康預(yù)防措施，從而改變疾病發(fā)生的概率，增加了醫(yī)療費(fèi)用的支出，導(dǎo)致資源配置效率低下。短期內(nèi)雖然無法觀察到，從長(zhǎng)期上看卻增加了醫(yī)療衛(wèi)生費(fèi)用的支出。

2、患者的“過度消費(fèi)”心理。參加社會(huì)基本醫(yī)療保險(xiǎn)后，患者就診時(shí)不需要自己付費(fèi)或付費(fèi)很少，部分患者會(huì)提出要求給予過度檢查及選擇昂貴治療方案。“過度消費(fèi)”的心理傾向很普遍，人們普遍存在著一種“多多益善”的消費(fèi)動(dòng)機(jī)。許多患者會(huì)提出一些不合理的要求。在許多情況下，治療方案的選擇可以有多種，使用其中任何一種治療方案都可以使患者恢復(fù)健康，而使用何種方案取決于醫(yī)生的偏好和患者個(gè)人的意愿，在提供社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)的條件下，患者相互之間存在攀比心理，使用低成本方案治療的患者會(huì)覺得自己吃虧，因此往往會(huì)放棄“便宜”的治療方案而選擇“昂貴”的治療方案，出現(xiàn)醫(yī)療費(fèi)用不合理增長(zhǎng)的現(xiàn)象，從而影響醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的成本控制。

（二）醫(yī)療服務(wù)提供者的道德風(fēng)險(xiǎn)在醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)過程中，醫(yī)、患雙方的信息不對(duì)稱以及患者對(duì)醫(yī)療知識(shí)的匱乏，使患者缺乏對(duì)醫(yī)療服務(wù)的質(zhì)量和數(shù)量進(jìn)行事先判斷的知識(shí)和能力，缺乏對(duì)醫(yī)療服務(wù)的提供者所提供服務(wù)的質(zhì)與量是否符合自己病情的準(zhǔn)確信息。國(guó)家不允許其他資本進(jìn)入醫(yī)療市場(chǎng)，醫(yī)療行業(yè)具有較高的壟斷性，造成醫(yī)療服務(wù)提供者的道德風(fēng)險(xiǎn)是各類道德風(fēng)險(xiǎn)中最為嚴(yán)重的。

1、醫(yī)療機(jī)構(gòu)對(duì)醫(yī)療服務(wù)的壟斷性。醫(yī)生在其提供醫(yī)療服務(wù)的整個(gè)過程中，掌握著主動(dòng)權(quán)，對(duì)醫(yī)療技術(shù)又擁有足夠多的信息，患者在接受治療時(shí)不能討價(jià)還價(jià)，難以控制衛(wèi)生消費(fèi)的種類與數(shù)量，加上疾病具有突發(fā)性和需求缺乏彈性的特點(diǎn)，患者的被動(dòng)地位非常明顯。病人在接受醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)時(shí)，通常不能像在完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上購(gòu)買一般物品那樣可以通過比較的方式來進(jìn)行選擇。醫(yī)生則可以通過抬高醫(yī)療費(fèi)用，或降低收治標(biāo)準(zhǔn)或分解住院套取結(jié)算單元等方式增加醫(yī)療機(jī)構(gòu)收入。在醫(yī)療衛(wèi)生市場(chǎng)，病人獲得的信息是相當(dāng)不充分和不透明的，如醫(yī)療衛(wèi)生的服務(wù)質(zhì)量，醫(yī)生的工作資質(zhì)與技術(shù)水平等幾乎找不到客觀真實(shí)的鑒別資料。尤其對(duì)要支付的價(jià)格具有不可預(yù)測(cè)性，病人對(duì)醫(yī)療服務(wù)的需求就更沒有選擇余地，一直要到醫(yī)療服務(wù)提供結(jié)束后才能知道。醫(yī)療衛(wèi)生市場(chǎng)存在的這些信息障礙使其不能正常而又有效地運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、醫(yī)療服務(wù)的過度供給創(chuàng)造了需求。較高的專業(yè)性使醫(yī)療服務(wù)常常處于壟斷地位，醫(yī)院具有醫(yī)療服務(wù)供給的排異特權(quán)，不允許外行提供醫(yī)療服務(wù)。在信息不對(duì)稱嚴(yán)重存在的情況下，醫(yī)生要求病人做什么檢查，吃什么藥，病人只能唯命是從。一方面，醫(yī)生為了保護(hù)自己，減少醫(yī)療事故發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，存在著不適當(dāng)服務(wù)現(xiàn)象，醫(yī)務(wù)人員從最大限度減少自身利益損失的角度出發(fā)，要求患者做“高、精、尖”醫(yī)療設(shè)備的檢查，甚至在病情已確定的情況下，仍然建議患者做這些檢查。另一方面，來自醫(yī)療服務(wù)提供者的道德風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為醫(yī)療服務(wù)提供者的“過度供給”行為，也就是在傳統(tǒng)的按服務(wù)付費(fèi)制度的情況下，醫(yī)療服務(wù)提供方因?yàn)槠涮峁┓?wù)越多，得到的收益就會(huì)越大，醫(yī)生的收入與其提供服務(wù)量的多少是成正比的，這種經(jīng)濟(jì)利益上的好處往往鼓勵(lì)醫(yī)療服務(wù)提供者提供過多的或昂貴的醫(yī)療服務(wù)，從而誘發(fā)了需求。并且醫(yī)院和醫(yī)生的收入與其所提供的醫(yī)療服務(wù)數(shù)量相聯(lián)系時(shí)，在利益驅(qū)動(dòng)下，開大處方、小病大醫(yī)等就成了一種必然出現(xiàn)的現(xiàn)象。由于醫(yī)療行業(yè)的特殊性，通過更換不同劑量的藥品，提高用藥檔次，將過去價(jià)廉、療效高、實(shí)用的藥品變?yōu)閮r(jià)格昂貴的藥品。這就是所謂的醫(yī)療服務(wù)領(lǐng)域的“薩伊定律”：醫(yī)療供給創(chuàng)造醫(yī)療需求。[4]

（三）醫(yī)療衛(wèi)生體制造成的道德風(fēng)險(xiǎn)我國(guó)長(zhǎng)期實(shí)行的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制以及城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)下的醫(yī)療衛(wèi)生體制，也使我國(guó)醫(yī)療衛(wèi)生領(lǐng)域道德風(fēng)險(xiǎn)更具有復(fù)雜性。實(shí)行醫(yī)療衛(wèi)生體制改革后，對(duì)基本醫(yī)療保險(xiǎn)政府在認(rèn)識(shí)上存在誤區(qū)，認(rèn)為醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)不創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益，為減少醫(yī)療衛(wèi)生費(fèi)用的支出而把醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)市場(chǎng)化、產(chǎn)業(yè)化，許多道德風(fēng)險(xiǎn)也由此而生。

1、“第三方支付”制度醫(yī)療服務(wù)提供者的道德風(fēng)險(xiǎn)在很大程度上與“第三方支付”的制度設(shè)計(jì)有關(guān)，醫(yī)療服務(wù)的費(fèi)用不是由被保險(xiǎn)人本人直接支付，而是由第三方支付。這種“第三方支付”的特點(diǎn)和結(jié)果是：（1）患者（被保險(xiǎn)人）和醫(yī)生（醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu)）在“交易”過程中的感覺是“免費(fèi)的”。在“第三方支付”制度下，盡管醫(yī)療費(fèi)用在交易過程中金額可能很大，但他們雙方在整個(gè)“交易”過程中都面臨著“零”成本；由于醫(yī)療服務(wù)的需求者并沒有受到其支付能力的限制，其結(jié)果必將是私人成本與社會(huì)成本的背離。（2）在“第三方支付”制度下，醫(yī)生事實(shí)上是被保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)人這兩個(gè)委托人共同的人，在這復(fù)雜的委托關(guān)系中，由于信息嚴(yán)重不對(duì)稱，醫(yī)療機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、患者三方之間信息不通暢，加之健康的標(biāo)準(zhǔn)和治療的效果與其他服務(wù)相比很難界定和度量。所以，“健康”這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)就難以寫進(jìn)合同之中，更何況一種疾病存在著多種治療方案，不同個(gè)體之間在體質(zhì)上也存在差異，采取哪一種為最佳就更難以明文規(guī)定了。由于醫(yī)、保、患三方權(quán)利義務(wù)的不對(duì)等，醫(yī)務(wù)人員和投保人為了各自的利益可能聯(lián)合起來對(duì)付保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。[5]

2、衛(wèi)生資源配置不合理我國(guó)對(duì)衛(wèi)生資源的配置過多地集中在東部地區(qū)、大城市、大醫(yī)院，集中在醫(yī)療上，而不是公共衛(wèi)生和廣大農(nóng)村基層，造成了衛(wèi)生資源分配的不合理狀況。受市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)作用的影響，衛(wèi)生資源的重復(fù)配置所形成的閑置和浪費(fèi)，加上醫(yī)療機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)設(shè)施的改造、醫(yī)療補(bǔ)償機(jī)制不完善所引發(fā)的誘導(dǎo)需求等因素。[6]

表1衛(wèi)生總費(fèi)用

年份衛(wèi)生總費(fèi)用(億元)衛(wèi)生總費(fèi)用構(gòu)成(%)城鄉(xiāng)衛(wèi)生費(fèi)用(億元)衛(wèi)生總費(fèi)用占GDP%

合計(jì)政府預(yù)算衛(wèi)生支出社會(huì)衛(wèi)生支出個(gè)人現(xiàn)金衛(wèi)生支出政府預(yù)算衛(wèi)生支出社會(huì)衛(wèi)生支出個(gè)人現(xiàn)金衛(wèi)生支出城市農(nóng)村

1978110.2135.4452.2522.5232.247.420.43.04

1988488.04145.39189.99152.6629.838.931.33.27

19983678.72590.061071.032017.6316.029.154.81906.921771.84.70

19994047.50640.961145.992260.5515.828.355.92193.121854.384.93

20004586.63709.521171.942705.1715.525.659.02621.691964.945.13

20015025.93800.611211.433013.8915.924.160.02792.952232.985.16

20025790.03908.511539.383342.1415.726.657.73448.242341.795.51

20036584.101116.941788.503678.6617.027.255.84150.322433.785.62

注：①本表系調(diào)整后的測(cè)算數(shù)；②按當(dāng)年價(jià)格計(jì)算；③2001年起衛(wèi)生總費(fèi)用不含高等醫(yī)學(xué)教育經(jīng)費(fèi)。數(shù)據(jù)來源：衛(wèi)生部《2005年中國(guó)衛(wèi)生統(tǒng)計(jì)年鑒》數(shù)據(jù)顯示，從1978年到2003年，衛(wèi)生總費(fèi)用占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的比重從1978年的3.04%上升到1988年的3.27%，1998年則上升為4.7%，特別是1998年到2003年的短短5年，上升到了5.62%（見表1）。衛(wèi)生總費(fèi)用的籌資渠道不外乎三種：即政府、社會(huì)和家庭。政府財(cái)政預(yù)算中用于衛(wèi)生的總費(fèi)用在全國(guó)的衛(wèi)生費(fèi)用支出中所占比重從1982年最高時(shí)38.9%下降到2000年最低時(shí)的15.5%。家庭籌資卻從1978年20.4%上升為2001年60.0%，并且城鄉(xiāng)差距越來越大。我國(guó)政府在醫(yī)療衛(wèi)生方面的投入不斷地大幅度減少，個(gè)人支出自然大幅度增加。最后都表現(xiàn)為個(gè)人看不起病、吃不起藥。國(guó)家相對(duì)減少對(duì)衛(wèi)生事業(yè)的投資和撥款，又對(duì)集資加以限制，鼓勵(lì)衛(wèi)生醫(yī)療機(jī)構(gòu)廣開財(cái)源，提高效益，采取的措施是把醫(yī)藥費(fèi)收入與醫(yī)院利益掛鉤，把醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)作為一個(gè)產(chǎn)業(yè)來經(jīng)營(yíng)，這一切都具有促使衛(wèi)生保健系統(tǒng)進(jìn)入市場(chǎng)，或使其逐步適應(yīng)商品化的傾向。醫(yī)療機(jī)構(gòu)對(duì)資源的利用極不合理，存在極大的浪費(fèi)。

3、醫(yī)療保險(xiǎn)覆蓋范圍太窄。目前，我國(guó)基本醫(yī)療保險(xiǎn)覆蓋率非常低（見表2），承保范圍和水平也有很大的不足。新實(shí)行的基本醫(yī)療保險(xiǎn)也沒有為職工家屬和學(xué)生提供保障，在實(shí)際運(yùn)作中更沒有覆蓋城鎮(zhèn)非正規(guī)就業(yè)的勞動(dòng)者。從表2中我們可以發(fā)現(xiàn)，截至2003年底，基本醫(yī)療保險(xiǎn)僅覆蓋城鎮(zhèn)職工人口的31.10%，其所占城鎮(zhèn)總?cè)丝诘谋壤齼H為20.81%（不包括全國(guó)農(nóng)民）。基本醫(yī)療保險(xiǎn)覆蓋面過窄，造成一種普遍的現(xiàn)象就是一人生病，全家吃藥，一卡多用（醫(yī)療保險(xiǎn)卡）等中國(guó)特有的風(fēng)險(xiǎn)問題。

表2我國(guó)城鎮(zhèn)社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)發(fā)展概況

年份參保職工人數(shù)(萬(wàn)人)離退休人員(萬(wàn)人)基金收入（億元)基金支出（億元）參保人數(shù)占城鎮(zhèn)就業(yè)人口%參保人數(shù)占城鎮(zhèn)總?cè)丝?

1994374.6025.703.202.902.011.17

1995702.6043.309.707.303.692.12

1996791.2064.5019.0016.203.972.29

19971588.90173.1022.9017.107.654.47

19981508.70369.0019.5015.606.984.51

19991509.40555.9024.5016.506.734.72

20002862.80924.20170.00124.5012.378.25

20015470.701815.20393.60244.1022.8515.16

20026925.802475.40607.80409.4027.9518.72

20037975.002927.00890.00654.0031.1020.81

數(shù)據(jù)來源：根據(jù)各年度“勞動(dòng)和社會(huì)保障事業(yè)發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào)”和《中國(guó)勞動(dòng)統(tǒng)計(jì)年鑒》有關(guān)資料匯總

4、醫(yī)療制度不完善具體表現(xiàn)為政府制定的“以藥養(yǎng)醫(yī)”政策，使醫(yī)療服務(wù)的提供者（醫(yī)院）必須依靠銷售藥品實(shí)現(xiàn)自己的生存，并且還要從藥品的銷售中獲利，醫(yī)務(wù)人員的收入也與開出藥品價(jià)值的多少相聯(lián)系。醫(yī)生的工資獎(jiǎng)金與醫(yī)院的經(jīng)濟(jì)收入掛鉤，想方設(shè)法從病人身上創(chuàng)收就成了醫(yī)生的本能選擇。部分地區(qū)出現(xiàn)平時(shí)不參加社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)，身體出現(xiàn)不適需要住院，就以自由職業(yè)者身份去參加醫(yī)療保險(xiǎn)，出院后就停止繳費(fèi)。也是制度上的缺陷。常寧市中醫(yī)院的“經(jīng)濟(jì)管理方案”，就是一種“以藥養(yǎng)醫(yī)”政策的具體體現(xiàn)。這種制度的存在更促使醫(yī)療機(jī)構(gòu)想方設(shè)法從患者身上創(chuàng)收，并且這種制度并未觸犯現(xiàn)有的法律和政策。院方聲稱，經(jīng)濟(jì)管理方案符合《勞動(dòng)法》第47條和國(guó)家三部委2000年31號(hào)文件，具有明確的政策法律依據(jù)。[7]這種“不給錢給政策”的方式已經(jīng)成為主管部門縱容醫(yī)院亂收費(fèi)的通行方式。政府一味鼓勵(lì)衛(wèi)生行業(yè)去講究經(jīng)濟(jì)效益，財(cái)政自給，這就相對(duì)地轉(zhuǎn)移開了對(duì)“預(yù)防為主”政策的關(guān)注，因?yàn)轭A(yù)防和保健在經(jīng)濟(jì)上是不盈利的，因此出現(xiàn)了整個(gè)社會(huì)對(duì)預(yù)防保健和公共衛(wèi)生事業(yè)越來越不重視的傾向，從而給未來的健康和醫(yī)療埋下了巨大的隱患。湖南等地幾乎滅絕的血吸蟲病又有復(fù)發(fā)抬頭的跡象，就是忽視預(yù)防和公共衛(wèi)生事業(yè)的惡果之一。之所以出現(xiàn)這種情況，就是國(guó)家體制和政策造成的。

五、道德風(fēng)險(xiǎn)的防范以上分析了道德風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因及其根源，道德風(fēng)險(xiǎn)給多方的利益帶來了損失，是各方主體為追求自身利益最大化以及制度約束軟化而導(dǎo)致的一些不符合社會(huì)道德和法規(guī)的社會(huì)現(xiàn)象。加強(qiáng)對(duì)道德風(fēng)險(xiǎn)的防范也是勢(shì)在必行。如何防范道德風(fēng)險(xiǎn)自然應(yīng)從其產(chǎn)生的根源著手。

（一）對(duì)被保險(xiǎn)人的防范措施

1、適當(dāng)提高醫(yī)療保險(xiǎn)自負(fù)的比例。提高醫(yī)療費(fèi)用的個(gè)人支付比例，可以鼓勵(lì)參加保險(xiǎn)的患者參與成本管理，監(jiān)督醫(yī)療供方道德風(fēng)險(xiǎn)并防止其與醫(yī)生合謀。但是，患者在醫(yī)療服務(wù)市場(chǎng)上處于劣勢(shì)，醫(yī)生對(duì)醫(yī)療費(fèi)用的影響力遠(yuǎn)遠(yuǎn)強(qiáng)于患者，且患者的過度消費(fèi)也必須通過醫(yī)生的配合才能實(shí)現(xiàn)[8]。由此可見，這種作用是非常有限的。所以，此種方法必須與其它方法配合使用。

2、基本醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)行全民覆蓋。當(dāng)前，我國(guó)應(yīng)取消二元社會(huì)，不應(yīng)該像現(xiàn)在這樣搞城鄉(xiāng)二元化的社會(huì)管治，通過戶籍管理制度強(qiáng)化社會(huì)等級(jí)身份等歧視性的制度，擴(kuò)大醫(yī)療保險(xiǎn)的覆蓋范圍，真正實(shí)現(xiàn)廣覆蓋。如果全社會(huì)中每個(gè)公民都享有基本的衛(wèi)生醫(yī)療保健，根本就不可能也不會(huì)出現(xiàn)中國(guó)特有的一人生病，全家吃藥，用別人的醫(yī)療保險(xiǎn)卡來冒名頂替的現(xiàn)象。國(guó)家應(yīng)強(qiáng)制無論從事何種職業(yè)均應(yīng)參加基本醫(yī)療保險(xiǎn)，不允許“想保就保，不想保就不保”的現(xiàn)象。

3、提高全民的衛(wèi)生保健意識(shí)。參加醫(yī)療保險(xiǎn)后，參保人認(rèn)為自己擁有保險(xiǎn)，患病不需自己付醫(yī)藥費(fèi)或只需支付其中很少的一部分，往往會(huì)放松對(duì)自己的衛(wèi)生保健工作。針對(duì)此種情況，可以采取經(jīng)醫(yī)療機(jī)構(gòu)診斷，因患者吸煙、酗酒等不良衛(wèi)生習(xí)慣等原因而直接引起的疾病提高自付比例或者拒保。而對(duì)很少患病的參保者則可采取降低自付比例、提供免費(fèi)體檢等方法作為一種獎(jiǎng)勵(lì)。鼓勵(lì)大家加強(qiáng)自我保健，增強(qiáng)體質(zhì)，減少疾病的發(fā)生。城市以社區(qū)、農(nóng)村以村莊為單位，定期舉辦衛(wèi)生保健知識(shí)講座，提高人民的衛(wèi)生保健意識(shí)。

（二）醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu)道德風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制醫(yī)療機(jī)構(gòu)是醫(yī)療服務(wù)的提供者，醫(yī)、患雙方的信息存在嚴(yán)重不對(duì)稱，現(xiàn)行的“以藥養(yǎng)醫(yī)”的醫(yī)療服務(wù)價(jià)格補(bǔ)償機(jī)制，醫(yī)務(wù)人員的個(gè)人收入與醫(yī)務(wù)人員為醫(yī)院創(chuàng)造的經(jīng)濟(jì)效益掛鉤，也推動(dòng)了醫(yī)療機(jī)構(gòu)道德風(fēng)險(xiǎn)的滋生和蔓延。

1、改革醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理部門。當(dāng)前我國(guó)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的管理機(jī)關(guān)是各級(jí)衛(wèi)生部門，而保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為“第三方支付”者，沒有對(duì)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的管理權(quán)，起不到監(jiān)督作用。應(yīng)對(duì)衛(wèi)生醫(yī)療體制進(jìn)行改革，將醫(yī)療機(jī)構(gòu)的管理權(quán)交給保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，衛(wèi)生部門則監(jiān)督醫(yī)療機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)相互之間業(yè)務(wù)往來關(guān)系，對(duì)醫(yī)療機(jī)構(gòu)提供技術(shù)上的指導(dǎo)。

2、行使對(duì)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的檢查權(quán)。醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要定期對(duì)病人的付費(fèi)單據(jù)對(duì)照病歷、處方等進(jìn)行核對(duì)檢查。要建立和加強(qiáng)醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量的評(píng)審和鑒定制度。社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、企業(yè)和病人對(duì)醫(yī)院服務(wù)質(zhì)量、費(fèi)用等有權(quán)進(jìn)行監(jiān)督，包括對(duì)不合理的醫(yī)療服務(wù)拒絕支付醫(yī)藥費(fèi)，索取賠償直至解除醫(yī)療保險(xiǎn)合同。[9]也可以參照商業(yè)保險(xiǎn)的做法，即在病人住院后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)，必須向醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)報(bào)案，否則，醫(yī)療費(fèi)用將要被保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)扣除一定的比例，醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)則應(yīng)及時(shí)派人員到醫(yī)院進(jìn)行實(shí)地檢查，予以核實(shí)。在患者治療過程還應(yīng)不定期進(jìn)行巡查。

3、切斷“以藥養(yǎng)醫(yī)”的渠道。政府及有關(guān)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)該加大藥品市場(chǎng)改革力度，一方面，加大醫(yī)藥產(chǎn)品生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的改革，規(guī)定醫(yī)療機(jī)構(gòu)采取招標(biāo)采購(gòu)，提高采購(gòu)的透明度避免眾廠家競(jìng)相向醫(yī)療機(jī)構(gòu)推銷藥品，暗地給付醫(yī)生回扣，導(dǎo)致醫(yī)藥價(jià)格嚴(yán)重偏離成本；另一方面，可以借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，實(shí)行醫(yī)藥分離，即醫(yī)生只擁有處方權(quán)，醫(yī)院只提供診療服務(wù)，除備有急救所需藥品外，不能直接向患者出售藥品，患者憑醫(yī)生的處方在定點(diǎn)藥店購(gòu)買藥品。在這樣的情況下，由于醫(yī)院和醫(yī)生不直接涉及藥品利益，可以有效地遏制醫(yī)藥費(fèi)用的大量增加。

（三）改革現(xiàn)行的醫(yī)療衛(wèi)生體制現(xiàn)存的許多醫(yī)療道德風(fēng)險(xiǎn)從表面上看是醫(yī)院和患者兩方造成的。筆者卻認(rèn)為，其實(shí)許多問題都是政府在體制上沒有理順，各職能部門沒有負(fù)起應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任而引起的。必須對(duì)現(xiàn)行的醫(yī)療衛(wèi)生體制進(jìn)行改革。

1、改革藥品生產(chǎn)和流通模式。藥品由藥品生產(chǎn)企業(yè)流通到消費(fèi)者身上時(shí)，是通過層層加價(jià)的方式進(jìn)行的。我國(guó)生產(chǎn)藥品的企業(yè)有5千多家，存在藥品生產(chǎn)企業(yè)重復(fù)建設(shè)多、規(guī)模小、水平低，競(jìng)爭(zhēng)激烈，藥品超額利潤(rùn)多數(shù)被藥品經(jīng)銷商所賺取，企業(yè)在銷售領(lǐng)域投入的經(jīng)費(fèi)過大，銷售成本過高，不利于企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。對(duì)現(xiàn)有的藥品生產(chǎn)企業(yè)進(jìn)行兼并，減少企業(yè)數(shù)量，提高規(guī)模生產(chǎn)能力。藥品營(yíng)銷企業(yè)更有1萬(wàn)7千多家，同樣存在小而多的現(xiàn)象，相互之間為生存，不斷進(jìn)行著惡性的競(jìng)爭(zhēng)，經(jīng)銷商為了使自己的藥品及醫(yī)療器械能推銷出去，采取給醫(yī)生藥品回扣、對(duì)招標(biāo)方或醫(yī)療機(jī)構(gòu)的人員進(jìn)行商業(yè)賄賂等方式，成為醫(yī)療界的一個(gè)毒瘤。可以實(shí)行由藥品生產(chǎn)企業(yè)直接參與投標(biāo)，減少中間環(huán)節(jié)。也可以采取藥店直接由醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)，藥品生產(chǎn)企業(yè)只需要通過競(jìng)標(biāo)的方式與社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)定點(diǎn)藥店之間產(chǎn)生業(yè)務(wù)往來，有利于企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。

2、將事后按服務(wù)項(xiàng)目后付制改為按病種預(yù)付制。按病種預(yù)付制，就是根據(jù)病人的年齡、性別、住院天數(shù)、臨床診斷、病癥、手術(shù)、疾病嚴(yán)懲程度等因素，將病人歸入不同組，每個(gè)分組都代表具有相似病癥和適用相似治療方案的病例。再根據(jù)疾病輕重程度及有無合并癥、并發(fā)癥等將每組分為若干級(jí)，對(duì)每一組及其不同級(jí)別都制定相應(yīng)的支付標(biāo)準(zhǔn)。[10]借鑒國(guó)外一些國(guó)家的成功經(jīng)驗(yàn)，按病種預(yù)付制強(qiáng)化了醫(yī)院降低成本的動(dòng)機(jī)，使醫(yī)療服務(wù)提供者承擔(dān)了部分醫(yī)療成本風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)考慮不同病種和不同醫(yī)院的級(jí)別，議定各項(xiàng)服務(wù)的合理收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。美國(guó)和其他發(fā)達(dá)國(guó)家實(shí)施按病種定額預(yù)付制后，在促進(jìn)醫(yī)院努力提高醫(yī)療服務(wù)的有效性、避免不必要的支出方面取得了顯著成效。按病種預(yù)付制成為世界衛(wèi)生組織竭力推薦的一種支付方式。

3、提高國(guó)家在衛(wèi)生費(fèi)用方面的投入。盡管衛(wèi)生費(fèi)用的總額增長(zhǎng)較快，但衛(wèi)生事業(yè)本身的發(fā)展卻趕不上國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度。且這種增長(zhǎng)是在國(guó)家投入不斷減少，個(gè)人支出不斷增長(zhǎng)，個(gè)人在衛(wèi)生費(fèi)用支出所占的比重不斷擴(kuò)大的情況下實(shí)現(xiàn)的。只要多數(shù)百姓自費(fèi)就醫(yī)，看病貴就永遠(yuǎn)是制度難解之痛；只要多數(shù)醫(yī)院還要直接向病人賺取維持運(yùn)轉(zhuǎn)的費(fèi)用，看病貴就是社會(huì)揮之不去的陰霾。不從根本上改革現(xiàn)行的醫(yī)療衛(wèi)生籌資機(jī)制，不從分配制度上兌現(xiàn)憲法的承諾，看病難、看病貴的問題就會(huì)一直持續(xù)下去。因此，提高國(guó)家對(duì)衛(wèi)生事業(yè)的投入是根本。

4、加強(qiáng)疾病的預(yù)防和保健工作。國(guó)家對(duì)預(yù)防和公共衛(wèi)生事業(yè)的忽視，也體現(xiàn)了這種重眼前而忽視長(zhǎng)遠(yuǎn)的社會(huì)哲學(xué)。今天忽視了對(duì)慢性病發(fā)生和擴(kuò)散的主要危險(xiǎn)因素的預(yù)防，如吸煙、高血壓、食物構(gòu)成、環(huán)境污染等，今后將要為此付出高昂的代價(jià)，更何況健康方面的損失具有不可逆性。世界銀行1992年的一個(gè)研究報(bào)告預(yù)測(cè)，按照中國(guó)目前的人口、健康及政策狀況發(fā)展下去，衛(wèi)生健康費(fèi)用在國(guó)民生產(chǎn)總值中的比例將由今天的3.4%增長(zhǎng)到2030年的24%。如果是加強(qiáng)預(yù)防，提高現(xiàn)有的醫(yī)學(xué)水平和服務(wù)效率，這個(gè)比例到2030年則可以保持在10%左右；而僅僅是預(yù)防本身就可以把這個(gè)比例降低15%。可見預(yù)防對(duì)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)是一種效益極高的投資，它對(duì)中國(guó)未來的健康衛(wèi)生狀況、人民生活水平和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有特殊的意義。建議將基層的衛(wèi)生醫(yī)療機(jī)構(gòu)改為保健康復(fù)機(jī)構(gòu)，為本社區(qū)的居民提供醫(yī)療保健及預(yù)防知識(shí)。

六、結(jié)語(yǔ)本世紀(jì)上半葉我國(guó)人口進(jìn)一步老齡化，對(duì)現(xiàn)有的醫(yī)療保險(xiǎn)制度的可持續(xù)性構(gòu)成雙重的壓力。目前我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)制度仍然存在成本高、效率低與公平性差等問題，不深化改革就難以應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和人口老齡化的挑戰(zhàn)。我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)制度進(jìn)一步改革的關(guān)鍵是更加有效和充分地提高醫(yī)療服務(wù)資源利用的效率，同時(shí)強(qiáng)化政府在保護(hù)消費(fèi)者利益和為弱勢(shì)群體提供最后醫(yī)療保障等方面所肩負(fù)的職責(zé)。表面上看，患者、醫(yī)療機(jī)構(gòu)存在的道德風(fēng)險(xiǎn)是信息不對(duì)稱造成的。根本的原因是國(guó)家對(duì)醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)的管理與政策體制不符合醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)。只有國(guó)家改變認(rèn)識(shí)，改革目前的醫(yī)療制度，才能改變目前的狀況。不管是從社會(huì)效益還是從經(jīng)濟(jì)發(fā)展的角度，國(guó)家都應(yīng)該更加重視醫(yī)療保健事業(yè)，應(yīng)該把預(yù)防疾病和公共衛(wèi)生事業(yè)建設(shè)用法律的形式變成國(guó)家行政和財(cái)政支出固定的一部分。預(yù)防為主，免除后患。曾被聯(lián)合國(guó)稱贊的初級(jí)衛(wèi)生保健網(wǎng)和公共衛(wèi)生網(wǎng)是中國(guó)的長(zhǎng)處，是中國(guó)能在短期內(nèi)提高人民健康水平的法寶，應(yīng)該保持和發(fā)揚(yáng)。應(yīng)該使公共衛(wèi)生事業(yè)制度化、規(guī)范化、群眾化。當(dāng)前，我國(guó)醫(yī)療保健的重點(diǎn)已不再是流行病和急性病，而是預(yù)防和治療慢性病；不再僅僅是婦幼保健問題，而是越來越多的中老年人的健康問題；不再僅僅是飲食和水的衛(wèi)生問題，而是綜合的環(huán)境污染和生活方式變遷所帶來的健康問題。健康是人類共同美好的追求，每一名患者都應(yīng)該享有平等的受治療的權(quán)利，醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)不論從經(jīng)濟(jì)，還是從醫(yī)療的角度，均應(yīng)體現(xiàn)“以人為本”的原則。國(guó)家理應(yīng)實(shí)現(xiàn)全民醫(yī)保，不要再讓“人人享有衛(wèi)生保健”只是一句口號(hào)。

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[7]莫林浩：“收入不如門衛(wèi)，醫(yī)生良心的逆淘汰”，載《中國(guó)青年報(bào)》，2006年7月27日。

篇8

一、社會(huì)醫(yī)療救助制度的性質(zhì)和特點(diǎn)

（一）籌資方式的多樣性

社會(huì)醫(yī)療救助制度遵循積極籌資、量力而行、有多少錢辦多少事的原則。從籌資方式上看，救助資金來源主要是政府財(cái)政支持和社會(huì)捐助兩個(gè)方面。這種籌資方式，不強(qiáng)調(diào)權(quán)利與義務(wù)的對(duì)等。出資者的行為不是為了獲得享受社會(huì)醫(yī)療救助的權(quán)利，主要是出于一種愛心、一種社會(huì)責(zé)任感。

（二）救質(zhì)的公益性

社會(huì)醫(yī)療救助制度既非純粹的政府行為，也有別于一般的營(yíng)利行為，它是一種主要由政府資助、社會(huì)捐助和道德力量支持的社會(huì)公益性活動(dòng)。在我國(guó)社會(huì)上經(jīng)常出現(xiàn)的一些通過募捐等方式，籌集一定數(shù)量資金，指向性地捐助給特定的重病者。這說明醫(yī)療救助作為一項(xiàng)公益性社會(huì)活動(dòng)在群眾中具有廣泛的思想和心理基礎(chǔ)，因而獲得社會(huì)力量支持的力度和可能性較大。

（三）救助對(duì)象的廣泛性

從根本上講，只要是符合條件的弱勢(shì)群體，都應(yīng)是社會(huì)醫(yī)療救助的對(duì)象。它了般不對(duì)服務(wù)對(duì)象預(yù)先進(jìn)行基于履行義務(wù)的資格審查和限制，服務(wù)對(duì)象也是隨著其經(jīng)濟(jì)狀況的變化而隨時(shí)變化的。在救助水平上，社會(huì)醫(yī)療救助只能是“雪中送炭”，救助標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，是以維持其基本生存能力為目的救治行為，防止其因病致貧、返貧。

（四）具有相對(duì)的獨(dú)立性

社會(huì)醫(yī)療救助制度所救助的對(duì)象是其他幾項(xiàng)醫(yī)療保險(xiǎn)制度難以涵蓋的，在多層次醫(yī)療保障體系中發(fā)揮著最后“兜底”的防線作用，是恢復(fù)家境、逐步脫貧以至徹底根除貧困的治本之策。對(duì)于因病致貧的貧困戶，對(duì)于主要?jiǎng)趧?dòng)力或收入來源的勞動(dòng)者來說，救治一個(gè)病人無異于救助一個(gè)家庭，提供一個(gè)擺脫貧困的前提和機(jī)會(huì)。

二、建立社會(huì)醫(yī)療救助制度的必要性

（一）有利于推動(dòng)多層次醫(yī)療保障體系的建立

我國(guó)醫(yī)療保障制度改革的基本原則和方向是建立與生產(chǎn)力發(fā)展水平相適應(yīng)、妥善處理好公平和效率關(guān)系、各方面責(zé)任邊界明晰的新型基本醫(yī)療保障制度，為廣大職工提供基本醫(yī)療需求。發(fā)展社會(huì)醫(yī)療救助事業(yè)，不僅是解決社會(huì)弱勢(shì)群體醫(yī)療問題的重要措施，而且也是推動(dòng)多層次醫(yī)療保障體系建立、實(shí)現(xiàn)新舊制度平穩(wěn)過渡的重要條件。

（二）有利于維護(hù)社會(huì)的公正和穩(wěn)定

由于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和社會(huì)保險(xiǎn)制度的滯后，使競(jìng)爭(zhēng)中處于劣勢(shì)地位的弱勢(shì)群體在較長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)依然存在。他們是社會(huì)最需要給予關(guān)注的弱勢(shì)群體。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，為了避免收入分配差距造成的貧困現(xiàn)象給經(jīng)濟(jì)和社會(huì)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展帶來的影響，維護(hù)社會(huì)的公正和穩(wěn)定，在幫助這部分人恢復(fù)自我保障能力的同時(shí)，客觀上要求建立具有廣泛覆蓋性和包容性的社會(huì)救助系統(tǒng)，其中包括社會(huì)醫(yī)療救助系統(tǒng)。

（三）有利于保證基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的正常運(yùn)行

目前，我國(guó)建立的多層次醫(yī)療保障體系大體上包括三個(gè)基本層次：第一個(gè)層次是基本醫(yī)療保險(xiǎn)，主要作用是通過互助共濟(jì)保障城鎮(zhèn)職工的基本醫(yī)療權(quán)益；第二個(gè)層次是補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)、商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)及大病醫(yī)療互助、特殊人群醫(yī)療補(bǔ)助，主要作用是適應(yīng)部分不同人群，以滿足其不同的或更高層次的醫(yī)療需求；第三個(gè)層次是社會(huì)醫(yī)療救助，主要作用是對(duì)城鎮(zhèn)弱勢(shì)群體特別是對(duì)低收入者和貧困者給予必要的幫助。從某種意義上說，沒有醫(yī)療保障體系的第三個(gè)層次，第一、二個(gè)層次也就會(huì)扭曲、變形，醫(yī)療保險(xiǎn)制度也就難免回到“包”的老路上去。

（四）有利于更好地保障公民的基本權(quán)利

在政府主導(dǎo)下盡快建立和完善社會(huì)醫(yī)療救助制度，對(duì)弱勢(shì)貧困病人實(shí)施醫(yī)療救助是保障公民基本權(quán)利的，重要內(nèi)容，是政府部門的一項(xiàng)義不容辭的重要職責(zé)，也是實(shí)現(xiàn)保障公民基本權(quán)利的重要體現(xiàn)。

三、建立社會(huì)醫(yī)療救助制度的有利條件和現(xiàn)狀

（一）我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)制度改革方案的設(shè)計(jì)上為建立社會(huì)醫(yī)療救助制度留出了空間

為了滿足有不同支付能力的社會(huì)群體客觀存在的不同層次的醫(yī)療消費(fèi)需求，政府在制訂醫(yī)療保險(xiǎn)制度改革的方案上，鼓勵(lì)發(fā)展補(bǔ)充、商業(yè)等多層次醫(yī)療保障體系，同時(shí)也為發(fā)展其他保險(xiǎn)留出市場(chǎng)空間。發(fā)展包括醫(yī)療救助在內(nèi)的多層次醫(yī)療保障體系，不僅是國(guó)外發(fā)展社會(huì)保險(xiǎn)的成功經(jīng)驗(yàn)和一貫做法，也適合我國(guó)社會(huì)主義初級(jí)階段的基本國(guó)情和適應(yīng)建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的客觀需要。

（二）我國(guó)社會(huì)上積極倡導(dǎo)的慈善事業(yè)及募捐活動(dòng)為建立醫(yī)療救助制度奠定了基礎(chǔ)

慈善事業(yè)、義捐活動(dòng)作為一種扶持社會(huì)貧困弱者的民間群眾性互助活動(dòng)，其意義在于它能夠通過匯集民間的財(cái)力來對(duì)需要社會(huì)救助的成員進(jìn)行有效的救助，以解除被救助者的生存危機(jī)或特別醫(yī)療困難，從而起到弘揚(yáng)社會(huì)成員的愛心與道德、促進(jìn)社會(huì)文明健康發(fā)展和減輕政府壓力的多重作用。我國(guó)大陸及香港、澳門、臺(tái)灣等地通過社會(huì)募捐等形式為救助貧困疾病患者作出了重要貢獻(xiàn)。

（三）我國(guó)部分地區(qū)的改革實(shí)踐為建立社會(huì)醫(yī)療救助制度提供了經(jīng)驗(yàn)

1.出臺(tái)政策，確定了救助范圍

上海市2001年8月在做好醫(yī)療救助工作的指導(dǎo)意見中，明確提出醫(yī)療救助對(duì)象和具體申請(qǐng)條件。北京市從2002年1月1日起，正式實(shí)施的《城市特困人員醫(yī)療救助暫行辦法》，規(guī)定以申請(qǐng)醫(yī)療救助的對(duì)象以及憑《北京市城市居民最低生活保障金領(lǐng)取證》就醫(yī)實(shí)施減免醫(yī)療費(fèi)用的辦法。廣州市對(duì)低保救助對(duì)象患重大疾病的人進(jìn)行限額資助，不同的病種資助的金額不同，撥出的專項(xiàng)資金將逐步緩解這種困難局面。

2.制定標(biāo)準(zhǔn)，明確了救助形式

上海市救助標(biāo)準(zhǔn)為個(gè)人基本醫(yī)療費(fèi)用在扣除各項(xiàng)醫(yī)療保險(xiǎn)可支付部分及單位（包括職工大病互助保障計(jì)劃等）應(yīng)報(bào)銷部分后，其個(gè)人實(shí)際支付部分按25％——50％比例的額度給予補(bǔ)助，全年醫(yī)療救助額度累計(jì)一般不超過5000元。北京市醫(yī)療救助的額度按照個(gè)人負(fù)擔(dān)醫(yī)療費(fèi)用的50％支付，全年個(gè)人累計(jì)醫(yī)療救助支付額度原則上不超過1萬(wàn)元。確屬特殊困難人員，經(jīng)向戶口所在地街道辦事處（鄉(xiāng)人民政府）申請(qǐng)，區(qū)縣民政部門審批后，可適當(dāng)增加醫(yī)療救助比例。停產(chǎn)、半停產(chǎn)等特殊困難企業(yè)確實(shí)無力支付醫(yī)療救助資金時(shí)，職工或退休人員可通過所在單位向所在區(qū)縣勞動(dòng)保障部門申請(qǐng)醫(yī)療救助，全年個(gè)人享受的醫(yī)療補(bǔ)助金額原則上不超過1萬(wàn)元。海口市41個(gè)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站對(duì)轄區(qū)內(nèi)困難群眾免費(fèi)建立個(gè)人健康檔案，并每年免費(fèi)體檢兩次；對(duì)轄區(qū)內(nèi)困難群眾免收掛號(hào)費(fèi)，治療費(fèi)減免30％；對(duì)高血壓、糖尿病、腦中風(fēng)后遺癥、惡性腫瘤晚期等患者進(jìn)行系統(tǒng)管理，每季度定期隨訪一次，指導(dǎo)用藥和自我保健。

3.籌集資金，保證了救助急需

上海市積極扶持慈善醫(yī)療救助事業(yè)的發(fā)展。市慈善基金會(huì)從2001年2月份起正式實(shí)施慈善醫(yī)療救助計(jì)劃。根據(jù)這個(gè)計(jì)劃，慈善基金會(huì)通過向社會(huì)各界定向募集資金，設(shè)立慈善醫(yī)療專項(xiàng)基金，每年從基金中撥出500萬(wàn)元，對(duì)本市城鎮(zhèn)1萬(wàn)名沒有能力參加基本醫(yī)療保險(xiǎn)和補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)的社會(huì)特困人員，實(shí)施慈善醫(yī)療救助。北京市實(shí)施醫(yī)療救助所需資金是通過政府資助和社會(huì)籌集等方式解決，資金專賬管理，專款使用。市民政局還從社會(huì)福利彩票所籌福利金中提取15％用于城市特困人員的醫(yī)療救助。為解決特困職工因經(jīng)濟(jì)收入過少，同時(shí)又因負(fù)擔(dān)醫(yī)療費(fèi)用過重而基本生活得不到保障問題，對(duì)“鰥寡孤獨(dú)”及發(fā)生特殊困難或特殊疾病的人員，政府出面多方籌集資金，對(duì)特困人員因醫(yī)療費(fèi)用支出過大造成的困難給于救濟(jì)。廣州市從2000年1月起在城鎮(zhèn)實(shí)施了特困人員基本醫(yī)療保障制度，按當(dāng)?shù)厣畋Ｕ蠘?biāo)準(zhǔn)的14％對(duì)城鎮(zhèn)特困人員給予醫(yī)療救助。兩年來，共為21342人提供了醫(yī)療救助。此外，市政府2002年撥出1000萬(wàn)元專款，區(qū)縣級(jí)市撥款1300多萬(wàn)元，社會(huì)福利彩票募捐到800多萬(wàn)元，組成重大疾病醫(yī)療救助金，幫助低收入困難家庭的大病醫(yī)療。佛山市專門設(shè)立了“社會(huì)醫(yī)療救助金”，重點(diǎn)用于特困人員等人員的醫(yī)療費(fèi)用。河南省信陽(yáng)市政府成立了由財(cái)政、民政、衛(wèi)生等部門組成的無主病人專項(xiàng)資金管理委員會(huì)，設(shè)立專項(xiàng)救濟(jì)基金解決無主病人看病欠費(fèi)問題。

4.建立醫(yī)院，提供了優(yōu)惠服務(wù)

北京市為完善醫(yī)療救助制度，保障低收入群體醫(yī)療需求，于2001年年底正式建立了首家社會(huì)福利醫(yī)院。該院是一所隸屬于市民政局的全民所有制非營(yíng)利性二級(jí)甲等綜合性醫(yī)院。城市低保對(duì)象中“三無”人員和因公致殘返城知青到社會(huì)福利醫(yī)院需住院治療時(shí)，將根據(jù)有關(guān)規(guī)定為他們優(yōu)惠服務(wù)。安徽省要求所有政府舉辦的非營(yíng)利性醫(yī)院設(shè)立“助困病房”或“助困病床”，對(duì)困難群體實(shí)行“特困救助”，在保證醫(yī)療質(zhì)量和滿足基本醫(yī)療需要的前提下，選用適宜技術(shù)，把“助困病床”的單病種平均住院費(fèi)控制在普通病床的75％以內(nèi)，超過部分由醫(yī)院統(tǒng)一實(shí)行減免。鄭州市成立了濟(jì)困醫(yī)院，以無償服務(wù)的成本價(jià)向全市低收入人群提供可靠的基本醫(yī)療服務(wù)。廣州市為特困低保對(duì)象專門建立了慈善醫(yī)院，明確所有的低保對(duì)象在慈善醫(yī)院看病可按一定的標(biāo)準(zhǔn)享受免費(fèi)醫(yī)療，特困戶可獲得二定的優(yōu)惠。同時(shí)，該市投入1800萬(wàn)資金計(jì)劃建立全國(guó)第一個(gè)癡呆康復(fù)樓，為老年人提供專業(yè)護(hù)理。海口市規(guī)定市屬各醫(yī)院在門診專門增設(shè)特優(yōu)診室，向困難群體提供優(yōu)惠服務(wù)。

四、社會(huì)醫(yī)療救助制度的實(shí)施范圍

社會(huì)醫(yī)療救助的基本范圍，主要是對(duì)貧困群體在疾病醫(yī)治費(fèi)用遇到困難時(shí)，不具有依靠其他途徑享受醫(yī)療服務(wù)條件，以及對(duì)醫(yī)療負(fù)擔(dān)承受能力十分脆弱，現(xiàn)有的醫(yī)療壓力又威脅著家庭成員生存的個(gè)人和家庭。具體而言，應(yīng)側(cè)重的是生活在最低生活保障線以下的貧困者和無固定收入、無生活依靠、無基本醫(yī)療保險(xiǎn)的下崗失業(yè)者、殘疾者、老齡者，以及一些意外情境下的傷病者。具體包括：

一是轉(zhuǎn)型時(shí)期的下崗職工、失業(yè)人員等特殊群體。城市中下崗職工、失業(yè)人員已成為轉(zhuǎn)型時(shí)期一個(gè)與日俱增的新的社會(huì)弱勢(shì)群體，占據(jù)了城市貧困人口的絕大多數(shù)，已逐步取代原有的民政救濟(jì)對(duì)象而成為貧困救助的主體。

二是生活在最低生活保障線以下的殘疾人員。目前全國(guó)約有各類殘疾人6000多萬(wàn)人。北京市一項(xiàng)城市貧困人口致貧原因調(diào)查分析中稱，在貧困家庭的總?cè)丝谥校瑲埣踩苏?9.8％，這既是貧困人口致貧的主要原因，也是妨礙脫貧解困的重要原因，而且是一種幾乎無法解脫的原因。殘疾人的情況雖然不完全相同，但其經(jīng)濟(jì)來源主要是靠家庭、親屬供養(yǎng)和國(guó)家、集體救濟(jì)，處于社會(huì)生活的底層，生活狀況在總體上不容樂觀，是一個(gè)最典型的特殊社會(huì)弱勢(shì)群體。既具有經(jīng)濟(jì)利益上的貧困性，又具有生活質(zhì)量上的低層次性，還具有承受能力上的脆弱性。殘疾人因身體存在缺陷，疾病對(duì)他們的威脅也就更大，在醫(yī)療需求上表現(xiàn)的更為迫切。

三是體弱多病鰥寡孤獨(dú)等老年弱勢(shì)人群。老年人體弱多病，醫(yī)療需求相對(duì)增多，比其他年齡段群體在醫(yī)療保健方面有更多的需要，他們是發(fā)病率、患病率最高的人群，而且發(fā)生高額醫(yī)療費(fèi)用的概率大。同時(shí)老年人群的經(jīng)濟(jì)狀況與其他年齡段群體相比又處于劣勢(shì)，特別是高齡老年人及無子女或子女不在身邊的“空巢家庭”的老年人，由于他們退休時(shí)間較早，退休金一般比較低，對(duì)于過高的醫(yī)療費(fèi)用，個(gè)人的經(jīng)濟(jì)承受能力極其有限。城市老年人特別是處于最低收入水平及以下的體弱多病鰥寡孤獨(dú)等特困老年人，已成為我國(guó)體制轉(zhuǎn)換時(shí)期的一個(gè)新型社會(huì)弱者群體。在醫(yī)療保障方面，如果按照與其他人群一致的做法“一刀切”，勢(shì)必導(dǎo)致部分老年人有病不能醫(yī)、不敢醫(yī)。

四是其他特殊情形下需醫(yī)療救助的弱勢(shì)群體。近年來城市流動(dòng)人口的比例在逐年增大，城市里形成了農(nóng)民工群體。據(jù)調(diào)查統(tǒng)計(jì)，目前進(jìn)入城市打工的農(nóng)民工約1.2億人。他們屬于城市中生活水平低、基本上無任何保障的人口。很多人士要從事苦臟累險(xiǎn)的工作，工資收入低，工作時(shí)間長(zhǎng)，并且難以得到同城鎮(zhèn)常住人口相等同的勞動(dòng)與生活保障待遇，從而導(dǎo)致高概率的健康損害。再加上他們因收入不穩(wěn)定及收入向其農(nóng)村家庭的轉(zhuǎn)移，因而也成為城市貧困人群的主要構(gòu)成群體，進(jìn)入有病無錢就醫(yī)的行列。此外，在日常工作生活中，經(jīng)常會(huì)出觀一些意外傷害無錢救治的傷殘者及不明身份的或雖明身份但無法及時(shí)找到出資人的弱勢(shì)病人。

五、社會(huì)醫(yī)療救助資金的籌集渠道、救助方式和原則

（一）籌集渠道

1.政府財(cái)政支持

改善貧困人口的健康狀況是政府義不容辭的責(zé)任。各級(jí)財(cái)政部門應(yīng)根據(jù)統(tǒng)籌兼顧以及現(xiàn)實(shí)需要和可能，編制醫(yī)療救助的經(jīng)費(fèi)預(yù)算，保證醫(yī)療救助必要的資金。要按照財(cái)政管理體制，實(shí)行分級(jí)管理，加大監(jiān)管力度，防止挪用擠占，確保專款專用。

2.吸納社會(huì)捐助。

社會(huì)捐助是醫(yī)療救助的主要經(jīng)費(fèi)來源之一，要建立專門機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)管理醫(yī)療救助捐贈(zèng)活動(dòng)及其基金的使用，形成統(tǒng)一規(guī)范的接受捐贈(zèng)服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)。應(yīng)設(shè)立專門的慈善醫(yī)療專項(xiàng)基金，從其收入中劃撥一部分用于醫(yī)療救助。

3.特別捐稅補(bǔ)助

為擴(kuò)大醫(yī)療救助基金的來源，可開辟特別新捐稅，此項(xiàng)稅收直接進(jìn)入社會(huì)保障基金醫(yī)療救助特別賬戶。我國(guó)目前收入差距拉大，出現(xiàn)某些消費(fèi)畸形。可征收像高檔化妝品進(jìn)口稅、遺產(chǎn)稅及高檔宴席稅等，調(diào)節(jié)社會(huì)分配出現(xiàn)的巨大鴻溝，為低收入階層提供必需的醫(yī)療保障。

4.其他渠道籌集

從醫(yī)療保險(xiǎn)基金中適當(dāng)劃入一部分，醫(yī)療保險(xiǎn)作為一種社會(huì)保險(xiǎn)，為社會(huì)弱勢(shì)群體的醫(yī)療服務(wù)應(yīng)提供一定支持；企事業(yè)單位等投資一部分，應(yīng)制定優(yōu)惠政策，建立多元化的對(duì)弱勢(shì)人群事業(yè)的投資機(jī)制，鼓勵(lì)企事業(yè)單位、個(gè)人和外商投資弱勢(shì)人群的醫(yī)療救助事業(yè)；此外，還應(yīng)從各種罰沒收入、社會(huì)福利彩票收入中劃入一部分作為醫(yī)療救助基金。

（二）救助程序

1.本人申請(qǐng)

符合醫(yī)療救助范圍的弱勢(shì)群體，本人可根據(jù)實(shí)際醫(yī)療需求和收入狀況向所在社區(qū)提出申請(qǐng)，并提供有關(guān)的證件和收入證明。

2.資格審查

對(duì)申請(qǐng)者要經(jīng)過必要的資產(chǎn)評(píng)估、實(shí)際收入水平和病情等進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，對(duì)其資格進(jìn)行審查，并及時(shí)掌握保障對(duì)象的動(dòng)態(tài)情況。目前可以近似地采用城市居民最低生活保障線所規(guī)定的收入標(biāo)準(zhǔn)。在此基礎(chǔ)上經(jīng)過評(píng)議后提出初步意見，并在申請(qǐng)人居住地社區(qū)張榜公示，做到公開、公平、公正、合理。

3.審核批準(zhǔn)

對(duì)符合條件并經(jīng)審核批準(zhǔn)后，正式發(fā)給醫(yī)療救助卡，從而持卡享受相應(yīng)的醫(yī)療救助待遇。

（三）救助原則

醫(yī)療救助的規(guī)模、水平等完全取決于醫(yī)療救助資金能否得到保障。由于各地經(jīng)濟(jì)社會(huì)水平的差異，醫(yī)療救助也不可能制定一個(gè)全國(guó)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。在我國(guó)社會(huì)主義初級(jí)階段，要滿足醫(yī)療救助資金的需求，無論中央還是發(fā)達(dá)地區(qū)的財(cái)政，都是難以做到的。主要是醫(yī)療救助的資金需要與供給的矛盾非常突出，貧困或特殊人群中患者增多，醫(yī)療總量擴(kuò)大；醫(yī)療費(fèi)用價(jià)格上漲，使醫(yī)療救助費(fèi)用不斷增大。這些都加重了醫(yī)療救助作為最后一道防線的壓力。因此，社會(huì)醫(yī)療救助只能提供最基本的醫(yī)療服務(wù)，是一種救危性救助而非康復(fù)性救助。

（四）救助形式

1.專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)補(bǔ)助。財(cái)政每年應(yīng)根據(jù)救助對(duì)象的治病需求，撥付一定的經(jīng)費(fèi)，專款專用，小病專用，大病補(bǔ)助。

2.醫(yī)療費(fèi)用減免。給醫(yī)療機(jī)構(gòu)一定的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)貼，或舉辦專門福利性質(zhì)的醫(yī)院，免費(fèi)或優(yōu)惠部分醫(yī)療費(fèi)，為救助對(duì)象提供優(yōu)惠醫(yī)療服務(wù)。如北京市規(guī)定，享受醫(yī)療救助卡的特困人員，可持醫(yī)療救助卡在社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站就醫(yī)，或經(jīng)批準(zhǔn)到北京市福利醫(yī)院就醫(yī)，費(fèi)用按規(guī)定減免。

3.開展義務(wù)巡診。組織醫(yī)務(wù)工作者發(fā)揚(yáng)人道主義精神，定期或不定期地到社區(qū)開展義務(wù)巡診活動(dòng)，向社會(huì)弱勢(shì)群體提供免費(fèi)或價(jià)格低廉的醫(yī)療報(bào)務(wù)。

4.組織慈善救助。社會(huì)或慈善組織為貧困病人組織開展義診、義捐和無償義務(wù)活動(dòng)。

5.繳納醫(yī)療保險(xiǎn)。—用社會(huì)醫(yī)療救助基金為救助對(duì)象繳納醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)，幫助其參加醫(yī)療保險(xiǎn)乙如鎮(zhèn)江市規(guī)定，未參加基本醫(yī)療保險(xiǎn)的享受本市城鎮(zhèn)居民家庭最低生活保障的職工和退休人員，由市醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)為其辦理參加住院醫(yī)療保險(xiǎn)的手續(xù)，所需繳納的費(fèi)用由社會(huì)醫(yī)療救助基金予以列支。

六、基本結(jié)論和政策建議

（一）抓住有利時(shí)機(jī)，盡快建立社會(huì)醫(yī)療救助制度

我國(guó)建立社會(huì)醫(yī)療救助制度應(yīng)堅(jiān)持大力提倡，積極支持，正確引導(dǎo)，不斷規(guī)范，強(qiáng)化服務(wù)，穩(wěn)步推進(jìn)的方針。各級(jí)政府特別是勞動(dòng)保障、民政、衛(wèi)生和財(cái)政及工會(huì)等有關(guān)部門要予以足夠重視和大力支持。當(dāng)前，在我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)制度全面推進(jìn)的同時(shí)，部分地區(qū)的實(shí)踐為發(fā)展社會(huì)醫(yī)療救助事業(yè)提供了有益的借鑒。實(shí)踐表明，在我國(guó)全面建立社會(huì)醫(yī)療救助制度的條件基本具備。特別需要指出的是，目前我國(guó)社會(huì)弱勢(shì)群體的基本生活保障問題得到黨和政府的高度重視，政府有關(guān)部門制定了相應(yīng)的政策。各地要抓住有利時(shí)機(jī)，積極推動(dòng)社會(huì)醫(yī)療救助制度的建立，發(fā)揮多層次醫(yī)療保障體系的整體效應(yīng)。

（二）調(diào)動(dòng)各方面積極因素，促進(jìn)社會(huì)醫(yī)療救助事業(yè)的發(fā)展

要運(yùn)用一定的政策和財(cái)政扶持，有意識(shí)地對(duì)社會(huì)醫(yī)療救助事業(yè)進(jìn)行必要的引導(dǎo)。發(fā)展社會(huì)醫(yī)療救助事業(yè)，政府要大力提倡和動(dòng)員全社會(huì)力量積極參與，并且要注意對(duì)制度建設(shè)和運(yùn)行機(jī)制中存在的問題進(jìn)行積極有效的規(guī)范。由于我國(guó)地域遼闊，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展水平差異較大，醫(yī)療衛(wèi)生狀況不同，因此建立和健全醫(yī)療救助體系也應(yīng)從本地的實(shí)際情況出發(fā)，逐步在有條件的地方推開。不斷擴(kuò)大范圍。要實(shí)行寬松的和支持性的政策，減少不必要的行政干預(yù)，強(qiáng)化管理服務(wù)。

（三）積極籌措資金，保證社會(huì)醫(yī)療救助工作的開展

根據(jù)社會(huì)醫(yī)療救助制度的特點(diǎn)，其所需資金必須堅(jiān)持兩條腿走路的原則，一方面政府要承擔(dān)必要的財(cái)政支持和組織管理責(zé)任，增加必要的資金投入，這應(yīng)是醫(yī)療救助的主流籌資渠道。同時(shí)，要在醫(yī)療機(jī)構(gòu)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任方面做出有利于社會(huì)醫(yī)療救助事業(yè)發(fā)展的規(guī)定；另一方面要積極提倡和動(dòng)員社會(huì)力量給予支持。要強(qiáng)化公益性宣傳，鼓勵(lì)對(duì)社會(huì)醫(yī)療救助機(jī)構(gòu)的捐贈(zèng)，制定醫(yī)療機(jī)構(gòu)承擔(dān)一定比例的社會(huì)義務(wù)救護(hù)工作的規(guī)定。

（四）完善相關(guān)政策，建立社會(huì)醫(yī)療救助的公共設(shè)施

政府在有條件的城市要建立部分公立免費(fèi)或低費(fèi)的醫(yī)療救助醫(yī)院。目前醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)正在進(jìn)行著一場(chǎng)全面改革，可劃撥一小部分衛(wèi)生資源組建“貧民救助醫(yī)院”或“社會(huì)福利醫(yī)院”，專門收治處于弱勢(shì)群體的患者，所發(fā)生的醫(yī)藥費(fèi)用，可按照有關(guān)規(guī)定享受醫(yī)療救助的免費(fèi)或優(yōu)惠政策。在醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革中，要加強(qiáng)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心及服務(wù)站的建設(shè)，強(qiáng)化預(yù)防疾病等服務(wù)功能，努力使社區(qū)成為價(jià)廉方便并能提供較好服務(wù)的基層衛(wèi)生組織，并積極探索為社會(huì)弱勢(shì)群體建立廉價(jià)醫(yī)院、廉價(jià)門診的途徑。

（五）加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，形成推進(jìn)社會(huì)醫(yī)療救助工作的整體合力

篇9

二、社會(huì)對(duì)檔案館的認(rèn)知程度差

人們對(duì)檔案館的性質(zhì)、地位及其工作職能幾乎一無所知。那么究竟是什么原因影響了人們對(duì)檔案館的認(rèn)知程度阻礙了檔案館社會(huì)功能的實(shí)現(xiàn)呢筆者認(rèn)為有以下幾點(diǎn)

一、檔案館宣傳工作沒有到位

近幾年檔案部門在社會(huì)上開展了多層次的宣傳活動(dòng)。但這些宣傳活動(dòng)一般是針對(duì)檔案法規(guī)及檔案工作自身而展開的對(duì)檔案館的宣傳卻未能做到同步進(jìn)行。另外我國(guó)的檔案工作者歷來崇尚“默默無聞”檔案館工作人員更是如此只滿足于踏踏實(shí)實(shí)地做好本職工作頭腦中缺乏對(duì)自己所從事的工作及取得的勞動(dòng)成果加以宣傳的意識(shí)從而影響到社會(huì)對(duì)檔案館的認(rèn)知程度。

二、館藏匱乏

面向公眾為社會(huì)提供檔案服務(wù)必須有豐富的館藏作為后盾。從目前來看檔案館尤其是區(qū)縣級(jí)檔案館館藏匱乏是影響其社會(huì)功能發(fā)揮的重要因素。從館藏結(jié)構(gòu)上看雖稱得上“門類齊全”但通常只被領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)利用的文書檔案占大多數(shù)科技檔案、聲像檔案等卻很少。從檔案內(nèi)容上看真正具有查考價(jià)值的檔案實(shí)在不多可為社會(huì)公眾所用的檔案就更少了。

三、服務(wù)水平不高

檔案館功能的實(shí)現(xiàn)主要體現(xiàn)在檔案服務(wù)上。服務(wù)質(zhì)量的高低必然會(huì)影響到檔案館社會(huì)功能的發(fā)揮。目前大多數(shù)檔案館的服務(wù)水平尚有待提高。主要表現(xiàn)在

一利用方式單一

對(duì)于許多檔案館來說坐等利用者上門采取被動(dòng)服務(wù)是主要的服務(wù)方式。而結(jié)合本區(qū)域內(nèi)的中心工作提供主動(dòng)服務(wù)針對(duì)館藏檔案內(nèi)容開展方便、快捷的檔案咨詢等行之有效的利用方式仍然是“寫在紙上掛在嘴上”沒有真正付諸實(shí)施。

二利用效率不高

這里所說的利用效率不是針對(duì)檔案館工作人員而言的查全率、查準(zhǔn)率而是指利用者進(jìn)出檔案館大門的麻煩、手工檢索的繁瑣、服務(wù)設(shè)施的不完善、閱覽環(huán)境雜亂等一系列問題導(dǎo)致了檔案利用效率的降低令有些利用者望而卻步。

三編研工作缺乏成效

檔案館編研工作起步較晚。截止目前雖有一定數(shù)量的編研產(chǎn)品但大部分為應(yīng)付升級(jí)達(dá)標(biāo)匆匆而就質(zhì)量不高實(shí)用性不強(qiáng)利用范圍狹窄利用效果不顯著。因此編研工作沒有發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

上述問題都在不同程度上妨礙了檔案館社會(huì)功能的實(shí)現(xiàn)。要改變現(xiàn)有狀況充分發(fā)揮檔案館社會(huì)功能筆者認(rèn)為應(yīng)在以下幾方面下功夫

一、采取靈活多樣的方式開展檔案館宣傳工作

一組織宣傳活動(dòng)

近幾年檔案工作開展得有聲有色面向公眾而進(jìn)行的形式不一的宣傳活動(dòng)此起彼伏。各級(jí)檔案館應(yīng)抓住每一個(gè)機(jī)會(huì)向社會(huì)展示自己。可通過懸掛條幅、印發(fā)圖片、回答公眾咨詢、贈(zèng)送紀(jì)念品以至舉辦宣傳周、宣傳月等方式強(qiáng)化公眾對(duì)檔案館的認(rèn)識(shí)。二借助新聞媒體的力量進(jìn)行宣傳

電臺(tái)、電視臺(tái)、報(bào)紙等新聞媒體是宣傳檔案館的最佳場(chǎng)所是溝通檔案館與社會(huì)公眾的一座橋梁。檔案館與新聞工作者團(tuán)結(jié)協(xié)作采取“廣而告之”的方式向公眾宣傳檔案館及檔案館工作成果介紹館藏檔案內(nèi)容勢(shì)必會(huì)收到良好的效果。

三創(chuàng)辦刊物加強(qiáng)宣傳

檔案館可創(chuàng)辦刊物在自己的宣傳媒介上設(shè)立園地公布館藏檔案目錄及館藏檔案史料登載檔案內(nèi)容簡(jiǎn)介、介紹檔案館知識(shí)并在一定范圍內(nèi)發(fā)行以達(dá)到宣傳檔案館的目的。

四設(shè)立宣傳欄

檔案館在自家門前或選擇適宜場(chǎng)地長(zhǎng)期設(shè)立宣傳欄將檔案館工作、館藏檔案內(nèi)容定期介紹給公眾也是一種行之有效的辦法可大大加深社會(huì)公眾對(duì)檔案館的認(rèn)知程度。

除上述幾種方法外檔案館還可根據(jù)中國(guó)的傳統(tǒng)習(xí)俗在各類節(jié)日期間印制明信片、賀年片、日歷卡等免費(fèi)向社會(huì)公眾散發(fā)盡可能地宣傳檔案館工作。

筆者認(rèn)為開展多種多樣的宣傳應(yīng)遵循長(zhǎng)期性的原則那種“轟轟烈烈一天默默無聞一年”的做法是收不到多少成效的。

二、做好檔案館各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作充分發(fā)揮檔案館社會(huì)功能

檔案館為社會(huì)提供服務(wù)使檔案價(jià)值得以實(shí)現(xiàn)從而發(fā)揮其社會(huì)功能要通過各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的良好運(yùn)轉(zhuǎn)才能得以實(shí)現(xiàn)。因此做好館內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作是使檔案館社會(huì)功能得以發(fā)揮的前提。

一豐富館藏、創(chuàng)造條件

沒有豐富的館藏“實(shí)現(xiàn)檔案館社會(huì)功能”就成為一句空談。豐富館藏任重而道遠(yuǎn)因而也一直是檔案館工作者乃至專家、學(xué)者關(guān)注的焦點(diǎn)。筆者認(rèn)為目前在豐富館藏工作中應(yīng)著重注意以下二點(diǎn)

1豐富館藏應(yīng)注重質(zhì)量

多少年來由于國(guó)情的限制、認(rèn)識(shí)的不足以及有關(guān)法規(guī)的不完善“豐富館藏”被片面地理解為只是館藏?cái)?shù)量的增加。量的多少成為檔案館是否壯大的標(biāo)志，甚至被作為檔案館增編進(jìn)人的條件從而導(dǎo)致了館藏量的大幅度增加大部分無價(jià)值的檔案被冠以“永久”、“長(zhǎng)期”之美名多年藏于庫(kù)內(nèi)留之無用棄之可惜既無助于檔案價(jià)值的發(fā)揮也給檔案鑒定工作造成了很大的困難。因此豐富館藏必須克服重量不重質(zhì)的缺陷在修改、完善有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上將確實(shí)具有保存價(jià)值的檔案收集進(jìn)館。

2做好檔案征集工作

征集是檔案收集工作的主要方式也是豐富館藏的重要途徑。從實(shí)踐上看征集工作不像接收工作那樣受進(jìn)館年限的限制在時(shí)間的掌握上具有靈活性。另外征集工作范圍較廣不只是面對(duì)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)還要面向社會(huì)。所以通過征集方式進(jìn)館的檔案從價(jià)值上來說更具有社會(huì)性這就為檔案館發(fā)揮社會(huì)功能奠定了基礎(chǔ)。

開展征集工作是很艱難的它要求征集人員必須具有強(qiáng)烈的責(zé)任心和極大的工作熱情要有正確判定被征集檔案價(jià)值的能力要及時(shí)收集有關(guān)信息確定征集目標(biāo)要掌握一定的心理學(xué)知識(shí)正確處理與被征集者的關(guān)系還要將征集工作作為一項(xiàng)經(jīng)常性、長(zhǎng)期性、連續(xù)性的工作只有這樣才能保證征集工作的有效開展。

二做好檔案開放工作

檔案開放就是在無損國(guó)家和個(gè)人利益的前

題下將檔案向社會(huì)公眾開放以最大限度地發(fā)揮檔案的價(jià)值。所以做好開放工作是保證檔案館社會(huì)功能得以實(shí)現(xiàn)的一個(gè)主要方面。開放檔案時(shí)應(yīng)嚴(yán)格依照檔案法及有關(guān)法規(guī)認(rèn)真篩選、審慎鑒定符合開放條件的檔案必須向社會(huì)開放另外應(yīng)做好開放檔案的宣傳工作通過公告等方式向社會(huì)公眾公布開放檔案目錄介紹開放檔案內(nèi)容以便社會(huì)公眾知曉為開放檔案之利用創(chuàng)造條件。

三提高編研工作水平

編研工作是檔案利用工作的較高形式是開發(fā)館藏檔案信息資源的重要手段其水平的高低直接影響到檔案館社會(huì)功能的發(fā)揮。從目前實(shí)際工作來看檔案館（尤其是區(qū)縣級(jí)檔案館編研工作水平有待提高。筆者認(rèn)為應(yīng)做到以下兩點(diǎn)

1加強(qiáng)編研力量

編研工作開展起來周期長(zhǎng)見效慢因此在一些檔案館未得到領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。無論在機(jī)構(gòu)的設(shè)置上、人員的配備上還是職能的安排上都存在著問題在一定程度上給編研工作的開發(fā)增加了難度。只有加強(qiáng)編研力量增加人、財(cái)、物的投入為編研工作開展創(chuàng)造良好的外部條件才能保證編研工作的正常開展不斷提高編研工作的水平。

2提高編研產(chǎn)品質(zhì)量

撰寫出具有較高使用價(jià)值實(shí)用性較強(qiáng)易于傳播的編研成品才能說明編研工作在檔案館社會(huì)功能的實(shí)現(xiàn)中發(fā)揮了應(yīng)有的作用。提高編研產(chǎn)品的質(zhì)量要求編研人員必須堅(jiān)持實(shí)用性的原則。這一原則應(yīng)貫穿編研工作的整個(gè)過程。

四運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)參與檔案館的管理與利用工作

電子計(jì)算機(jī)的高效、準(zhǔn)確有助于實(shí)現(xiàn)檔案館的社會(huì)功能。從目前來看應(yīng)努力做到以下兩點(diǎn)

1實(shí)現(xiàn)電子計(jì)算機(jī)檢索提高工作效率

現(xiàn)在一部分檔案館雖然配備了電子計(jì)算機(jī)錄入了不少檔案信息并編制了各種專題目錄但并沒有真正實(shí)現(xiàn)電子計(jì)算機(jī)檢索。一方面是由于適用的管理軟件尚未出臺(tái)另一方面有些檔案館把電子計(jì)算機(jī)的應(yīng)用看作是實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化管理的“花架子”尚未認(rèn)識(shí)到實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)檢索的迫切性。因而檔案館工作效率不高影響了其社會(huì)功能的實(shí)現(xiàn)。檔案館工作人員要提高認(rèn)識(shí)并與科研部門積極合作盡快實(shí)現(xiàn)電子計(jì)算機(jī)檢索。

2建立信息聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)檔案信息資源共享

檔案作為一種信息若要充分發(fā)揮其作用必須進(jìn)入信息高速公路進(jìn)入社會(huì)的大信息網(wǎng)絡(luò)這是實(shí)現(xiàn)檔案館社會(huì)功能的最佳手段。筆者認(rèn)為目前應(yīng)做到兩點(diǎn)第一檔案系統(tǒng)內(nèi)盡快實(shí)現(xiàn)三級(jí)聯(lián)網(wǎng)。即市館、區(qū)縣館、檔案室三級(jí)聯(lián)網(wǎng)使檔案信息在較為廣泛的范圍內(nèi)得以交流為檔案價(jià)值的實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造條件。第二盡快加入公共信息網(wǎng)使檔案信息的利用具有更加廣泛的社會(huì)性最大限度地發(fā)揮檔案館的社會(huì)功能。

五舉辦展覽建立青少年愛國(guó)主義教育基地

近幾年檔案館社會(huì)教育功能越來越受到重視舉辦展覽建立愛國(guó)主義教育基地是發(fā)揮這一功能的主要方式。筆者認(rèn)為舉辦展覽應(yīng)抓住時(shí)機(jī)配合國(guó)家大事或本區(qū)域的中心工作而開展同時(shí)應(yīng)因地制宜不必拘泥于形式那種非要辦出規(guī)模的想法是不切實(shí)際的。

三、進(jìn)一步提高檔案館工作人員的素質(zhì)

檔案館工作人員是否具備較高的素質(zhì)在發(fā)揮檔案館社會(huì)功能中起著決定性的作用。提高素質(zhì)應(yīng)做到以下兩點(diǎn)

一鉆研業(yè)務(wù)提高工作水平

篇10

一、現(xiàn)行社會(huì)保險(xiǎn)體制的財(cái)政困境

財(cái)政作為社會(huì)保險(xiǎn)的核心組織者和保障資金最主要的提供者,承擔(dān)著維護(hù)社會(huì)保險(xiǎn)制度正常運(yùn)行的重要責(zé)任;財(cái)政投入社會(huì)保險(xiǎn)資金能否高效運(yùn)用,關(guān)系著社會(huì)保險(xiǎn)事業(yè)的前途。然而,我國(guó)目前的財(cái)政狀況,使現(xiàn)行的社會(huì)保險(xiǎn)體制陷入了難以克服的財(cái)政困境之中。

1.傳統(tǒng)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制使我國(guó)理論界對(duì)財(cái)政資金的社會(huì)保險(xiǎn)投入理論思考不足

在西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,社會(huì)主要的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)是由無數(shù)獨(dú)立的私人資本在市場(chǎng)機(jī)制引導(dǎo)下展開的;作為無數(shù)私人資本集中代表的西方政府,其活動(dòng)必須符合私人資本的要求,反映私人資本的愿望。這就直接決定了西方財(cái)政收支的具體內(nèi)容表現(xiàn)為:財(cái)政收支這種社會(huì)性的活動(dòng)是直接以個(gè)人為對(duì)象和基礎(chǔ)進(jìn)行的。政府收入以個(gè)人所得稅、社會(huì)保險(xiǎn)稅和財(cái)產(chǎn)稅等為主,而政府支出中的相當(dāng)份額則直接用于個(gè)人的社會(huì)保險(xiǎn)。正是因?yàn)橛糜趥€(gè)人社會(huì)保險(xiǎn)的基金在財(cái)政收支中占據(jù)了重要份額,所以,西方財(cái)政理論學(xué)界長(zhǎng)期以來一直注重對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)理論的研究,并致力于社會(huì)保險(xiǎn)體制改革的探索。與西方不同,在傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下,我國(guó)存在的幾乎只是資金不屬于個(gè)人而屬于國(guó)家的國(guó)營(yíng)經(jīng)濟(jì),而且國(guó)營(yíng)企業(yè)不具有獨(dú)立性,僅僅是行政機(jī)構(gòu)的附屬物。這樣,整個(gè)社會(huì)的生產(chǎn)資料幾乎都集中到政府手中,國(guó)家的財(cái)政收支活動(dòng)本身就具有了生產(chǎn)資料所有者運(yùn)用自身權(quán)利的性質(zhì);其活動(dòng)的對(duì)象也幾乎都表現(xiàn)為直接對(duì)企業(yè)及事業(yè)單位,對(duì)個(gè)人直接發(fā)生的分配行為很少。因而,國(guó)內(nèi)學(xué)術(shù)界所關(guān)注的主要是如何使企事業(yè)單位進(jìn)行的收支與分配行為更加合理,而很少對(duì)與個(gè)人聯(lián)系密切的社會(huì)保險(xiǎn)理論進(jìn)行思考與關(guān)注。自經(jīng)濟(jì)體制改革以來,我國(guó)財(cái)政收支的對(duì)象雖然有所變化,并開始注重于對(duì)個(gè)人的收支活動(dòng);但由于長(zhǎng)期以來我國(guó)缺乏要求個(gè)人直接參與、影響并監(jiān)督?jīng)Q策的思想,所以,無論是個(gè)人還是財(cái)政理論界,對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)理論的思考以及對(duì)其體制改革的探討,仍然顯得相對(duì)薄弱,難以滿足現(xiàn)行社會(huì)保險(xiǎn)體制的需要。

2.現(xiàn)有的財(cái)政收入結(jié)構(gòu)是導(dǎo)致我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)體制財(cái)政失衡的關(guān)鍵因素

要分析中國(guó)的財(cái)政收入結(jié)構(gòu),應(yīng)主要分析稅收收入結(jié)構(gòu)。我國(guó)自1994年稅制改革以來,雖然稅負(fù)更為公平,但與西方發(fā)達(dá)國(guó)家相比,我國(guó)新稅制存在的一些缺陷仍十分明顯,有待于進(jìn)一步完善。西方各國(guó)的稅收收入主要由個(gè)人所得稅、公司所得稅、社會(huì)保險(xiǎn)稅、遺產(chǎn)稅等組成。大多數(shù)國(guó)家中的社會(huì)保險(xiǎn)稅在稅收總收入中都占有極其重要的地位。與西方國(guó)家不同,我國(guó)的社會(huì)保險(xiǎn)稅至今仍未開征,且稅種多為稅負(fù)易于轉(zhuǎn)嫁的間接稅;直接稅和直接向個(gè)人征收的稅收收入,在稅收總額中所占比例較小。

從表1可以看出,在我國(guó)稅收中,直接向個(gè)人征收的稅收收入在稅收總收入中的比例,雖然逐年上升,但所占比重仍然很低。特別是,作為現(xiàn)代社會(huì)保險(xiǎn)制度實(shí)施主要資金來源的社會(huì)保險(xiǎn)稅,至今仍未開征,使得我國(guó)財(cái)政難以“專款專用”。而且在其他支出項(xiàng)目要求不斷增加的情況下,財(cái)政很難將大部分資金用于個(gè)人社會(huì)保險(xiǎn),從而制約了社會(huì)保險(xiǎn)體制的改革。

3.社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)率的不合理與不統(tǒng)一,是導(dǎo)致我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)體制財(cái)政失衡的又一重要原因

以養(yǎng)老保險(xiǎn)為例,根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于建立統(tǒng)一的企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的決定》(國(guó)發(fā)<1997>26號(hào))的規(guī)定:“企業(yè)繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)的比例,一般不超過企業(yè)工資總額的20%(包括劃入個(gè)人賬戶的部分),具體比例由省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定。少數(shù)省、自治區(qū)、直轄市因離退休人數(shù)較多、養(yǎng)老保險(xiǎn)負(fù)擔(dān)過重,確需超過企業(yè)工資總額20%的,應(yīng)報(bào)勞動(dòng)部、財(cái)政部審批。個(gè)人繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)的比例,1997年不得低于本人繳費(fèi)工資的4%,1998年起兩年提高1個(gè)百分點(diǎn),最終達(dá)到本人繳費(fèi)工資的8%。”可見,我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)金的支付仍是以“費(fèi)”而不是以“稅”的形式進(jìn)行;其征繳、管理、使用由各地勞動(dòng)和社會(huì)保險(xiǎn)部門負(fù)責(zé),而未納入國(guó)家財(cái)政部門的統(tǒng)一管理規(guī)劃,因而存在費(fèi)率不統(tǒng)一、繳費(fèi)率偏高,但實(shí)際繳費(fèi)偏低、負(fù)擔(dān)不公的現(xiàn)象。據(jù)統(tǒng)計(jì),我國(guó)2004年平均繳費(fèi)率已達(dá)27.8%,有的地方高達(dá)30%。如此高昂的費(fèi)率已超過國(guó)際公認(rèn)的預(yù)警線(20%),顯然已處在費(fèi)率以內(nèi)。這在一定程度上可以解釋企業(yè)的避費(fèi)行為。用拉弗曲線表示(見圖1),在費(fèi)率區(qū)間(0.20%)時(shí),繳費(fèi)額隨費(fèi)率的上升而上升;若費(fèi)率超過限額20%就進(jìn)入了費(fèi)率,費(fèi)率的上升反而導(dǎo)致繳費(fèi)額下降。

由于這些現(xiàn)象的存在,不僅老職工的個(gè)人賬戶是空的,而且新職工個(gè)人賬戶資金也被挪用,新老個(gè)人賬戶普遍成為空賬,從而使得社會(huì)對(duì)已退休者和在職職工的隱性債務(wù)顯性化,增加了社會(huì)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

4.我國(guó)當(dāng)前的財(cái)政支出結(jié)構(gòu)也不利于彌補(bǔ)嚴(yán)重的社會(huì)保險(xiǎn)體制的財(cái)政失衡

由于社會(huì)保險(xiǎn)稅的開征尚處于醞釀階段,而社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)又由各地勞動(dòng)和社會(huì)保險(xiǎn)部門負(fù)責(zé),因而財(cái)政部門沒有專款用于社會(huì)保險(xiǎn)。目前,我國(guó)財(cái)政在社會(huì)保險(xiǎn)方面的支出僅局限于“撫恤與社會(huì)救濟(jì)”。這種支出結(jié)構(gòu)與國(guó)外形成了鮮明的對(duì)比(見表2、表3)。

從表2和表3中我們可以看出,我國(guó)和英國(guó)的財(cái)政支出結(jié)構(gòu)有巨大差異。英國(guó)財(cái)政用于社會(huì)保險(xiǎn)、健康和教育的轉(zhuǎn)移性公共支出占到總支出的58.46%;而我國(guó)用于文教、衛(wèi)生和社會(huì)福利方面的財(cái)政支出僅占總支出的29.38%。這說明,英國(guó)的財(cái)政支出結(jié)構(gòu)履行著較強(qiáng)的調(diào)節(jié)收入分配職能。因?yàn)檎仓С鲋兴l(fā)生的資金轉(zhuǎn)移主要是在社會(huì)成員之間的資源再分配,英國(guó)政府的這種公共支出結(jié)構(gòu)既有利于收入分配趨于公平,又有利于保持社會(huì)保險(xiǎn)體制的財(cái)政平衡。

中國(guó)的財(cái)政支出結(jié)構(gòu)則履行著較強(qiáng)的資源配置職能。政府實(shí)際上直接以產(chǎn)品或勞務(wù)購(gòu)買者的身份出現(xiàn)在市場(chǎng)上,用其所掌握的資金與其他經(jīng)濟(jì)主體所提供的物品或勞務(wù)相交換。因而,一方面這種支出結(jié)構(gòu)對(duì)于生產(chǎn)、就業(yè)、資源配置以及社會(huì)總需求有著直接的影響;另一方面,這種支出結(jié)構(gòu)雖然也會(huì)影響到國(guó)民收入再分配,但這種影響是間接的。因此,中國(guó)目前的財(cái)政支出結(jié)構(gòu)不利于收入分配的公平。2003年,在大量體制外收入無法在基尼系數(shù)中得到反映的情況下,中國(guó)城鄉(xiāng)合計(jì)的基尼系數(shù)已達(dá)到0.456,超過了國(guó)際公認(rèn)的0.4的警戒線,分配不公平的現(xiàn)象相當(dāng)明顯。同時(shí),因?yàn)檫@種支出結(jié)構(gòu)所具有的調(diào)節(jié)收入分配的職能相對(duì)較弱,所以也不利于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保險(xiǎn)體制的財(cái)政平衡。

二、社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)率的優(yōu)化設(shè)計(jì)——以天津市為例

(一)社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)能力分析

社會(huì)保險(xiǎn)對(duì)職工而言是一種權(quán)益,對(duì)企業(yè)而言則是一種負(fù)擔(dān)。如果企業(yè)負(fù)擔(dān)的社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)過多,將使產(chǎn)品成本大幅度提高。下面以天津市國(guó)有工業(yè)企業(yè)為例,考察企業(yè)承受社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)負(fù)擔(dān)的能力。

根據(jù)天津市國(guó)有工業(yè)企業(yè)的一般財(cái)務(wù)狀況,在企業(yè)產(chǎn)品的出廠價(jià)中,約有39.4%左右為新增價(jià)值。這意味著,在100元的產(chǎn)品出廠價(jià)中,增加值為39.40元。

根據(jù)柯布-道格拉斯生產(chǎn)函數(shù),可以回歸出新增加值中勞動(dòng)要素和資本要素的貢獻(xiàn)率。柯布-道格拉斯生產(chǎn)函數(shù)為:

Y=ALαKβ其中,Y為產(chǎn)量,L為勞動(dòng)要素投入,K為資本要素投入,α和β分別代表產(chǎn)出相對(duì)于勞動(dòng)投入的彈性和資本投入的彈性。對(duì)上式作對(duì)數(shù)變換,可得:

LnY=LnAαLnLβLnK

運(yùn)用表4中1991~2003年天津市國(guó)有工業(yè)企業(yè)勞動(dòng)工資和資本支出以及工業(yè)總產(chǎn)值的數(shù)據(jù),可以分別回歸出勞動(dòng)要素和資本要素的貢獻(xiàn)率。

LnY=7.42690.7709LnL0.0896LnK

(6.9881)(5.5064)(0.4522)

R2=0.9844F=315.2639P=0.0001

上述分析表明,產(chǎn)品新增加值的77%用于支付職工工資,8.96%用于資本報(bào)酬。這意味著,在39.40元的新增加值中,有30.30元用于支付職工工資,而資本報(bào)酬為3.50元。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來看,資本成本(如折舊和借貸資本的成本)大約占資本報(bào)酬的40%。因此,3.50元的資本報(bào)酬中就有1.40元的資本成本,剩下的2.10元為企業(yè)利潤(rùn)。國(guó)有企業(yè)僅有2.10元利潤(rùn),若全部用于繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi),只能約占工資總額的7%左右,這是企業(yè)繳費(fèi)的上限。

通過以上分析可知,天津市國(guó)有工業(yè)企業(yè)能夠承受的社會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)籌繳費(fèi)的最高限度為7%。但現(xiàn)實(shí)中,企業(yè)須繳納占工資總額20%的養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)、8%的醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)、2%的失業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)、1%的生育保險(xiǎn)費(fèi)和1%的工傷保險(xiǎn)費(fèi)。因此,企業(yè)總共須承擔(dān)占工資總額32%的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)。這一比率比企業(yè)所能承受的最高繳費(fèi)限度高出4倍多,企業(yè)難以承受這一負(fù)擔(dān)。

(二)職工個(gè)人社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)能力分析

在確定社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)水平時(shí),應(yīng)該考慮職工個(gè)人的承受能力。職工收入的一部分用于現(xiàn)期消費(fèi),一部分用于遠(yuǎn)期消費(fèi)形成儲(chǔ)蓄。社會(huì)保險(xiǎn)強(qiáng)制職工繳費(fèi)在一定意義上執(zhí)行了儲(chǔ)蓄的功能。

假設(shè)社會(huì)保險(xiǎn)制度中個(gè)人繳費(fèi)為B,個(gè)人現(xiàn)期消費(fèi)為C,c為個(gè)人邊際消費(fèi)傾向,C0為不隨收入變化的、穩(wěn)定的消費(fèi),個(gè)人工資收入為Y,則遠(yuǎn)期消費(fèi)為Y-C。根據(jù)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論,消費(fèi)公式為:

C=C0cY

假設(shè)職工的全部?jī)?chǔ)蓄都用來繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi),其費(fèi)率為:

B/Y=(Y-C)/Y=(Y-C0-cY)/Y=I-C0/Y-c

如果求出c、C0和Y,就可以確定職工繳費(fèi)率(B/Y)的最上限。下面根據(jù)表5中1991~2003年天津市居民人均年收入和人均消費(fèi)性支出數(shù)據(jù),對(duì)C=C0cY式進(jìn)行回歸分析,可得:

C=295.25170.7353Y

(5.0090)(83.6617)

R2=0.9984F=6999.28P=O.0001

由于不同年份人均年收入和人均消費(fèi)支出是變動(dòng)的,因此個(gè)人承受社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)的最大限度在不同年份是不同的。將回歸方程的結(jié)果代入B/Y=(Y-C)/Y=(Y-C0-cY)/y式,可得職工個(gè)人1991~2003年間對(duì)于社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)所能承受的最大限度:1991年為11%,2003年達(dá)到24%。而據(jù)天津市規(guī)定,個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)為工資總額的8%;如果再加上醫(yī)療保險(xiǎn)中個(gè)人2%的繳費(fèi)比例和失業(yè)保險(xiǎn)中個(gè)人1%的繳費(fèi)比例,職工個(gè)人繳費(fèi)率總計(jì)為11%。這一比例與1991年持平,但遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于2003年的24%,說明職工完全能夠承受11%的社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)率。

(三)天津市財(cái)政能力增長(zhǎng)趨勢(shì)分析

西方發(fā)達(dá)國(guó)家財(cái)政收入占GDP的比重達(dá)35%~50%,因而在雄厚的財(cái)政實(shí)力支撐下,發(fā)達(dá)國(guó)家用于社會(huì)保險(xiǎn)的支出占到政府財(cái)政支出的20%~30%與此相比,天津市的財(cái)政支付能力十分有限,天津市2003年財(cái)政收入占GDP的比重僅為18%。

由于支持社會(huì)保險(xiǎn)資金財(cái)政能力的基礎(chǔ)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)水平,因此,以下選用GDP增長(zhǎng)率與財(cái)政收入增長(zhǎng)率的比值作為對(duì)時(shí)間的函數(shù),預(yù)測(cè)2005至2010年兩者比值的變化趨勢(shì)。

假設(shè)Y為財(cái)政收入增長(zhǎng)率與GDP增長(zhǎng)率的比值,t為時(shí)間序號(hào)。根據(jù)表6的數(shù)據(jù),可得如下方程式:

Y=1.38440.0249t

根據(jù)上述方程可以計(jì)算出2005~2010年財(cái)政收入增長(zhǎng)率與GDP增長(zhǎng)率比值的變化趨勢(shì)為:1.68、1.73、1.78、1.83、1.88、1.93。如果2005~2010年天津市GDP保持12%的增長(zhǎng)速度(近10年天津市GDP增速的平均值),則可以測(cè)算出同期財(cái)政收入的年均增長(zhǎng)速度,進(jìn)而可以測(cè)算出2005~2010年天津市財(cái)政收入的規(guī)模。如果保持財(cái)政對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)補(bǔ)助的增長(zhǎng)與GDP增長(zhǎng)相同的速度,即每年用財(cái)政收入的12%進(jìn)行社會(huì)保險(xiǎn)補(bǔ)助,則可最終計(jì)算出2005~2010年財(cái)政用于社會(huì)保險(xiǎn)補(bǔ)助的財(cái)力(測(cè)算結(jié)果見表7)。也就是說,天津市財(cái)政用于支持社會(huì)保險(xiǎn)的財(cái)力可以保持18%的年均增長(zhǎng)速度。

三、簡(jiǎn)短的結(jié)論

1.企業(yè)的社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)負(fù)擔(dān)嚴(yán)重偏重

從具體測(cè)算結(jié)果看,國(guó)有企業(yè)的社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)負(fù)擔(dān)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了企業(yè)最高承受限度。從長(zhǎng)期來看,企業(yè)是無力承受這一繳費(fèi)水平的,這也是目前許多國(guó)有企業(yè)逃避繳費(fèi)從而造成收繳率逐年降低的主要原因。因此,有必要降低國(guó)有企業(yè)的社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)率,減輕國(guó)有企業(yè)的負(fù)擔(dān),以達(dá)到順利推進(jìn)國(guó)有企業(yè)改革的目的。

2.職工個(gè)人社會(huì)保險(xiǎn)繳費(fèi)率相對(duì)較低

目前個(gè)人繳費(fèi)率相對(duì)于職工個(gè)人的繳費(fèi)承受能力來說是一個(gè)較低的水平,實(shí)際上繳費(fèi)率再提高幾個(gè)百分點(diǎn),個(gè)人也是完全可以承受的。因此,可以在保持個(gè)人繳費(fèi)率不變的前提下,提高個(gè)人繳費(fèi)比例并將該增加的繳費(fèi)全部用于社會(huì)統(tǒng)籌。這樣,一方面可以彌補(bǔ)降低企業(yè)繳費(fèi)率后形成的空白;另一方面還體現(xiàn)了社會(huì)保險(xiǎn)的社會(huì)性和互濟(jì)性的本質(zhì)。

3.從現(xiàn)行我國(guó)社會(huì)保障制度來看,社會(huì)統(tǒng)籌部分采用的是現(xiàn)收現(xiàn)付的籌資模式。這一模式意味著政府是社會(huì)保險(xiǎn)金給付責(zé)任的最后承擔(dān)者。所以在采取減輕企業(yè)繳費(fèi)負(fù)擔(dān)和提高職工個(gè)人繳費(fèi)水平之后,對(duì)此產(chǎn)生的社會(huì)統(tǒng)籌資金收支缺口,政府必須以財(cái)政資金予以彌補(bǔ)。然而,從近年天津市各類財(cái)政資金支出增長(zhǎng)速度來看,用于地方建設(shè)、科教文衛(wèi)、行政事業(yè)等費(fèi)用的增長(zhǎng)速度過快,對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)的補(bǔ)貼水平較低(見表8)。筆者認(rèn)為,今后有必要從財(cái)政收入的增長(zhǎng)部分中劃出專門資金用于社會(huì)保險(xiǎn)支出,同時(shí)更重要的是調(diào)整財(cái)政的支出結(jié)構(gòu),壓縮過度投資及減緩事業(yè)費(fèi)過快增長(zhǎng)的勢(shì)頭,將節(jié)省下來的資金用于社會(huì)保險(xiǎn)補(bǔ)貼。

4.加快社會(huì)保障立法步伐,促使社會(huì)保障制度盡快定型

篇11

醫(yī)院為了生存需要,又失去高額利潤(rùn)的藥品支持,必然不斷提高診療水平和服務(wù)質(zhì)量,使患者能享受到更好、更全面的治療護(hù)理。

我省各家醫(yī)院已經(jīng)逐步實(shí)施新的處方管理辦法,通過計(jì)算機(jī)管理可防止處方外流的現(xiàn)象,甚至某些大醫(yī)院與藥房協(xié)作實(shí)行代號(hào)保密處方的做法統(tǒng)統(tǒng)叫停了。醫(yī)生的處方透明公開,病人享有知情權(quán),完全可以自由選擇任何一家藥房購(gòu)藥,這是新處方制度給患者帶來的民主和自由。既然如此,藥房社會(huì)化并不嚴(yán)重影響醫(yī)院的正常運(yùn)作。

藥監(jiān)部門對(duì)社會(huì)藥房、藥店管理嚴(yán)格,處罰嚴(yán)厲是眾所周知的,所以藥店的藥品質(zhì)量與服務(wù)設(shè)施正在逐年完善,品種也比較齊全,甚至超過醫(yī)院。只要放開競(jìng)爭(zhēng),處方藥品就會(huì)逐漸增多,不必?fù)?dān)心藥品配不齊現(xiàn)象。

新處方管理辦法規(guī)定醫(yī)生處方一律使用通用名,并讓患者自主選擇購(gòu)藥,從而切斷了醫(yī)生與藥商的關(guān)系,就鏟除了收取回扣的土壤。進(jìn)一步營(yíng)造公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境,平衡醫(yī)院與生產(chǎn)流通企業(yè)的利益關(guān)系,有利于醫(yī)藥衛(wèi)生事業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

通過市場(chǎng)平等競(jìng)爭(zhēng),將療效不確定的暴利型藥品淘汰出局,藥價(jià)由市場(chǎng)決定,病人自主選擇,還可以避免醫(yī)保用藥超標(biāo)現(xiàn)象。優(yōu)化資源:醫(yī)院藥師資源富余,藥師應(yīng)該可以從繁重而又重復(fù)的藥品調(diào)配工作中解放出來,轉(zhuǎn)變職能,發(fā)揮其專業(yè)特長(zhǎng),緊密聯(lián)系臨床、大力發(fā)展臨床藥學(xué),為病人提供全程化的藥學(xué)服務(wù),并開展臨床用藥監(jiān)測(cè),為病人提供合理、安全、經(jīng)濟(jì)、有效的治療方案,協(xié)助臨床醫(yī)師提高合理用藥水平。

縮小行業(yè)差距,社會(huì)藥店人才不足,而醫(yī)院人才濟(jì)濟(jì),可以讓一部分藥學(xué)人員充實(shí)到社會(huì)藥房,以提高技術(shù)含量,在三尺柜臺(tái)上更好地開展藥學(xué)服務(wù),提高藥店的可信度,那么對(duì)全民族的健康水平及保健意識(shí)的提高具有積極意義。

綜上所述,實(shí)行藥房社會(huì)化從根本上解決了以藥養(yǎng)醫(yī)現(xiàn)象,消除了醫(yī)患矛盾,改變了看病難、吃藥貴的現(xiàn)象。促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定,更加端正醫(yī)德醫(yī)風(fēng),讓白衣天使的良好形象回歸百姓。我們要用科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)思想,根據(jù)不同地區(qū)不同情況逐步實(shí)施,所以在全面實(shí)行改革前,一定要充分的調(diào)研準(zhǔn)備,同時(shí)在相應(yīng)法律法規(guī)出臺(tái)并完善后方可大力推廣,從而把負(fù)面影響降到最低。

參考文獻(xiàn)

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從資本到社會(huì)資本

所謂的資本最早指的是物質(zhì)資本(physicalcapital)，它是經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一個(gè)重要概念，具體的內(nèi)涵是以機(jī)器、設(shè)備等實(shí)物形態(tài)和以貨幣形態(tài)表現(xiàn)的生產(chǎn)性資源。在經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展的絕大部分時(shí)間里，經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)資本的理解大都僅指物質(zhì)資本，古典經(jīng)濟(jì)學(xué)最重要的代表人物亞當(dāng)•斯密、大衛(wèi)•李嘉圖就一直強(qiáng)調(diào)財(cái)富是物質(zhì)產(chǎn)品，認(rèn)為增加國(guó)民財(cái)富的途徑是通過增加資本積累和分工，資本積累量的大小是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率高低的關(guān)鍵，他們所說的資本就是指物質(zhì)資本。使用了同樣的資本內(nèi)涵，并在李嘉圖思想的基礎(chǔ)上，凱恩斯創(chuàng)造了一個(gè)宏大的體系。而在人文社會(huì)研究的歷史上，使用資本這個(gè)概念最為著名的莫過于馬克思了，他(1849)認(rèn)為，資本是指資本家用于生產(chǎn)以獲得利潤(rùn)(或剩余價(jià)值)的生產(chǎn)資料。顯然，馬克思的資本也是物質(zhì)資本，它的資本理論是有關(guān)物質(zhì)資本的資本理論，后來被林南(NanLin，2001)稱為古典資本理論。

在研究史上，大部分時(shí)間里，資本都是指與土地、勞動(dòng)并列推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的一種基本的生產(chǎn)要素，它以實(shí)物和貨幣（金融）形態(tài)出現(xiàn)，也被叫實(shí)物資本和金融資本，統(tǒng)稱物質(zhì)資本。

隨著資本研究的逐漸深入，在20世紀(jì)60年代，舒爾茨(C•Schulz)、約翰遜(ChalmersJohnson)等發(fā)現(xiàn)人力也是種資本，資本可以存在于個(gè)體勞動(dòng)者之中，它不是僅僅以實(shí)物和金融的形式出現(xiàn)的。舒爾茨在1960年的美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)年會(huì)上第一次系統(tǒng)地提出了人力資本（humancapital）的觀點(diǎn)，他認(rèn)為人力資源應(yīng)該被視為“一種資本形式，一種產(chǎn)品的生產(chǎn)手段和一種投資產(chǎn)品”（1960）。幾乎是同時(shí)，約翰遜（1960）也提出，因?yàn)楂@得了具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值的知識(shí)和技能，勞動(dòng)者已經(jīng)變成了資本家，即持有了不同于物質(zhì)資本又同屬于資本類別的人力資本。貝克爾（1964）則對(duì)舒爾茨的理論進(jìn)行了詳細(xì)的分析，一個(gè)較為系統(tǒng)的人力資本理論建立起來了。人力資本理論認(rèn)為，勞動(dòng)力的能力、技術(shù)水平等也是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要因素。一個(gè)社會(huì)擁有的受過教育和訓(xùn)練的健康工人決定了傳統(tǒng)的古典生產(chǎn)要素的使用效率，而人力資本的投資則大大提高了工人的技能，這就是經(jīng)濟(jì)不斷保持增長(zhǎng)的重要源泉之一(貝克爾，1987；舒爾茨，1992)。

以上理論都在后來的實(shí)證研究中得到了充分證明。

人力資本理論的引入在研究上有著巨大的意義，它修正了主流經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)資本的界定，大大擴(kuò)展了社會(huì)財(cái)富創(chuàng)造中的資本概念，揭示了從工業(yè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)向知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)化過程中，人的知識(shí)和創(chuàng)新能力在財(cái)富創(chuàng)造中的決定作用，肯定了在知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代人的巨大潛能以及教育所具有的重大意義。

人力資本概念的提出使得資本的內(nèi)涵有了很大擴(kuò)展，資本理論往前垮進(jìn)了一大步。此后社會(huì)科學(xué)工作者探索的腳步不斷加快，在人力資本理論提出的20年后的20世紀(jì)80年代，社會(huì)資本（socialcapital）理論興起了。首先是法國(guó)社會(huì)學(xué)家布迪爾（Bourdieu）正式界定并在社會(huì)學(xué)領(lǐng)域使用了社會(huì)資本概念，把它與經(jīng)濟(jì)資本和文化資本并列，幾年之后，美國(guó)社會(huì)學(xué)家科爾曼（Coleman）把它引入了美國(guó)社會(huì)學(xué)界并用它來解釋人的行為。

社會(huì)學(xué)與社會(huì)資本理論

20世紀(jì)80年代，著名法國(guó)社會(huì)學(xué)家布迪爾在《社會(huì)學(xué)研究》上撰文，首先從社會(huì)學(xué)的角度界定了社會(huì)資本的概念（社會(huì)資本這一概念之前就有人提出，但和后來的真正意義上的社會(huì)資本概念差距較大），他認(rèn)為社會(huì)資本（socialcapital）是實(shí)際的或潛在的資源的集合體，這些資源同為大家共同熟悉或認(rèn)可的制度化關(guān)系的持久網(wǎng)絡(luò)占有聯(lián)系在一起。這一網(wǎng)絡(luò)是大家共同熟悉和得到大家公認(rèn)的，并且是一種體制化的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)(Bourdieu，1985)。不難看出，在他的定義中，社會(huì)資本是一種資源的集合體，而且這個(gè)集合體是和社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系在一起的。布迪爾是第一個(gè)把社會(huì)資本和社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系起來的社會(huì)學(xué)家，他對(duì)社會(huì)資本的這一界定也把社會(huì)資本放到了社會(huì)學(xué)的框架之下進(jìn)行研究。在進(jìn)一步的論述中，布迪爾把資本按照形式劃分為經(jīng)濟(jì)資本、文化資本和社會(huì)資本，從社會(huì)學(xué)的角度，他認(rèn)為社會(huì)資本與經(jīng)濟(jì)資本一樣，他們都屬于資本的范疇，對(duì)其進(jìn)行投資都是有回報(bào)的，同時(shí)，社會(huì)資本又和經(jīng)濟(jì)資本不同，它不是自然稟賦的，是在后天人們的活動(dòng)中產(chǎn)生的，是看不見的，屬于無形資產(chǎn)。

布迪爾的文章發(fā)表后三年，在美國(guó)，一位叫詹姆斯•科爾曼(JamesColeman)的社會(huì)學(xué)家在《美國(guó)社會(huì)學(xué)學(xué)刊》發(fā)表了《作為人力資本發(fā)展條件的社會(huì)資本》（1988）一文，首次在美國(guó)社會(huì)學(xué)領(lǐng)域完整地使用了社會(huì)資本這一概念，把社會(huì)資本引入了美國(guó)學(xué)術(shù)界，他認(rèn)為在解釋人的行為時(shí)，除已有的金融資本、人力資本外，還必須引入社會(huì)資本的概念。撰寫此文的目的在于說明社會(huì)資本與人力資本之間的關(guān)系，認(rèn)為離開了前者，人力資本的積累就無從實(shí)現(xiàn)。在得出結(jié)論之前，科爾曼先對(duì)社會(huì)資本的概念和內(nèi)容進(jìn)行了界定，把社會(huì)資本定義為是“個(gè)人擁有的社會(huì)結(jié)構(gòu)資源”，其內(nèi)容包括社會(huì)團(tuán)體、社會(huì)網(wǎng)絡(luò)和網(wǎng)絡(luò)攝取。社會(huì)中的個(gè)體只有通過社會(huì)團(tuán)體的成員資格和社會(huì)網(wǎng)絡(luò)的聯(lián)系并在此基礎(chǔ)上進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)攝取，才能得到社會(huì)資本的回報(bào)。Coleman(1988)給出了社會(huì)資本的五種表現(xiàn)形式：義務(wù)與期望；信息網(wǎng)絡(luò)；規(guī)范與有效懲罰；權(quán)威關(guān)系；多功能社會(huì)組織和有意創(chuàng)建的社會(huì)組織。他認(rèn)為，社會(huì)資本具有兩個(gè)性質(zhì)：不可轉(zhuǎn)讓性；對(duì)于收益者具有公共物品的性質(zhì)。

在科爾曼提出社會(huì)資本理念的同時(shí)，林南（NanLin）等社會(huì)學(xué)家也在關(guān)注著社會(huì)資本的發(fā)展，與前者不同的是，林南等學(xué)者的社會(huì)資本理論是從社會(huì)網(wǎng)絡(luò)出發(fā)，視角在于“關(guān)注社會(huì)資本的使用”。林南在社會(huì)網(wǎng)絡(luò)的研究方面享有廣泛的聲譽(yù)，他（2001）把社會(huì)資本定義為“一種嵌入在社會(huì)結(jié)構(gòu)當(dāng)中的流動(dòng)的并且可以通過目的性行動(dòng)來攝取的資源”，可以看出，在林南看來，社會(huì)資本是在社會(huì)網(wǎng)絡(luò)中的資源，社會(huì)資本有三個(gè)關(guān)鍵性的組成部分：嵌入于一種社會(huì)結(jié)構(gòu)中的資源；個(gè)人涉取這些社會(huì)資源的能力；個(gè)人通過有目的的行動(dòng)運(yùn)用或動(dòng)員這些資源。林南從格蘭諾維特（Granovetter，1985）關(guān)于非經(jīng)常互動(dòng)和低親密度的“弱聯(lián)系”的概念出發(fā)，認(rèn)為弱聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)與強(qiáng)聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)相比能提供更多、更豐富和更易獲得的社會(huì)資源。

科爾曼系統(tǒng)地提出了社會(huì)資本的概念，而波茨（Portes）則把社會(huì)資本引向比較精細(xì)的方向，他（1993）認(rèn)為，社會(huì)資本是人通過他們的成員資格在網(wǎng)絡(luò)中或者在更寬泛的社會(huì)結(jié)構(gòu)中獲取短缺資源的能力，并提出社會(huì)資本是嵌入的結(jié)果。

社會(huì)資本的概念首先是在社會(huì)學(xué)上使用并得到巨大發(fā)展的，社會(huì)資本理論方面的大多數(shù)名家也都是社會(huì)學(xué)家，但這些社會(huì)學(xué)家在思考社會(huì)資本時(shí)又往往采用經(jīng)濟(jì)學(xué)的方式，同時(shí)也用社會(huì)資本理論來探討各種經(jīng)濟(jì)學(xué)現(xiàn)象和問題，這使得社會(huì)資本理論在經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域有了很大發(fā)展并得到廣泛運(yùn)用。

經(jīng)濟(jì)學(xué)管理學(xué)對(duì)社會(huì)資本概念的引入與發(fā)展

經(jīng)濟(jì)學(xué)界首先關(guān)注社會(huì)資本的經(jīng)濟(jì)學(xué)家是盧里（Loury），他在對(duì)勞動(dòng)力市場(chǎng)研究中發(fā)現(xiàn)，以社區(qū)的社會(huì)資源所體現(xiàn)的社會(huì)資本決定了處于不同社會(huì)地位群體的收入和就業(yè)機(jī)會(huì)。盧里（1977）在比較了生活區(qū)域不利的黑人孩子和其他孩子之后發(fā)現(xiàn)，通過實(shí)施對(duì)種族嗜好的合法禁止和提倡機(jī)會(huì)均等計(jì)劃并不能使得這些黑人孩子在長(zhǎng)大后能獲得其他孩子一樣的能力以及由此帶來的同等收入與就業(yè)機(jī)會(huì)，原因在于他們所處的社區(qū)環(huán)境中可獲得的社會(huì)資源較少。通過這一研究，盧里在經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域內(nèi)引入了社會(huì)資本的概念，認(rèn)為社區(qū)中隱含著社會(huì)資本。他還認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“完全的利己主義”在生活中并不存在，個(gè)人追求的利益并不是完全以自我為中心的，原因在于，現(xiàn)實(shí)中的人不是以個(gè)體的方式存在的，而是鑲嵌在一定的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)之中的。

盧里的理論給了科爾曼很多啟示，他于1988年在美國(guó)學(xué)術(shù)界引入社會(huì)資本概念并把他系統(tǒng)化時(shí)，把社會(huì)資本定義為“個(gè)人擁有的社會(huì)結(jié)構(gòu)資源”，并對(duì)社會(huì)資本理論進(jìn)行系統(tǒng)研究，1990年他又?jǐn)U大觀察對(duì)象，增加了社會(huì)資本的垂直部分，使得社會(huì)資本的內(nèi)容從水平型聯(lián)盟擴(kuò)展到了垂直型集體以及不同實(shí)體之間的行為，垂直型聯(lián)盟的特征是科層關(guān)系和成員之間的權(quán)利關(guān)系，這就涉及到了微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)方面的內(nèi)容。總之，鑒于科爾曼社會(huì)資本方面理論的系統(tǒng)性，雖然他是從社會(huì)學(xué)家的角度提出社會(huì)資本的，但他的很多觀點(diǎn)成為了經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)行社會(huì)資本研究的基礎(chǔ)。

著名經(jīng)濟(jì)社會(huì)學(xué)家格蘭諾維特（Granovetter，1985）在提出自己的“弱關(guān)系力量”假設(shè)時(shí)，強(qiáng)調(diào)人們的經(jīng)濟(jì)行為也嵌入于社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的信任結(jié)構(gòu)之中，這種大范圍的社會(huì)信任結(jié)構(gòu)就為特定的交易提供了具體的規(guī)則性期望，有效阻止了違反“互惠性”義務(wù)行為的發(fā)生，從而大大節(jié)約交易成本，提高了效率。

以上學(xué)者雖然在經(jīng)濟(jì)學(xué)上使用了社會(huì)資本，但他們最終研究中心還是在社會(huì)學(xué)上的，普特南（Putnam）的出現(xiàn)讓社會(huì)資本全面進(jìn)入了經(jīng)濟(jì)學(xué)、政治學(xué)等領(lǐng)域，引起了社會(huì)科學(xué)界乃至整個(gè)學(xué)界（尤其是經(jīng)濟(jì)學(xué)界）的重視，他在20世紀(jì)90年代以來的一系列理論和觀點(diǎn)也使得自己成為了社會(huì)資本研究史上繼布迪爾和科爾曼之后的第三個(gè)標(biāo)志性人物。

普特南是在研究意大利南北政府績(jī)效時(shí)候引入社會(huì)資本的概念的，他所領(lǐng)導(dǎo)的一個(gè)研究小組探索了經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化程度與制度績(jī)效之間的關(guān)系后發(fā)現(xiàn)，僅僅將南北制度績(jī)效上的差異歸結(jié)為南北方經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化程度上的差異是有很大不足的。于是，他們深入到意大利一千年前的歷史中尋找根源，運(yùn)用了大量證據(jù)有力地證明，公民生活的差異在解釋制度成功方面有著關(guān)鍵性的作用，在此，他引入了社會(huì)資本的概念，他認(rèn)為社會(huì)資本定義是“一種組織特點(diǎn)，如信任、規(guī)范和網(wǎng)絡(luò)等，像其他資本一樣，社會(huì)資本是生產(chǎn)性的，它使得實(shí)現(xiàn)某種無它就不可能實(shí)現(xiàn)的目的成為可能”。意大利最富經(jīng)濟(jì)活力的中北部地區(qū)賦有公民活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)和規(guī)范，并由此形成了具有較強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的紡織品和服裝、家具、農(nóng)業(yè)機(jī)械、制鞋設(shè)備、優(yōu)質(zhì)陶瓷和瓷磚等“集群”(cluster)產(chǎn)業(yè)，這些網(wǎng)絡(luò)組織使得小企業(yè)在專業(yè)化的基礎(chǔ)上既能獲得規(guī)模經(jīng)濟(jì)，使得地區(qū)經(jīng)濟(jì)充滿了活力；而南方地區(qū)所具有的則是一種垂直的政治結(jié)構(gòu)、零碎而且孤立的社會(huì)生活，以及互不信任的社會(huì)文化，他們的家族企業(yè)之間也一樣相互不信任，從而導(dǎo)致了無論在創(chuàng)新性，還是在企業(yè)活力和企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力方面都無法與中北部的企業(yè)相提并論，使得南方經(jīng)濟(jì)普遍比北方落后。

普特南(1993)認(rèn)為，南方差距產(chǎn)生的一個(gè)重要因素在于他們的社會(huì)資本存在差異，社會(huì)資本通過推動(dòng)和行動(dòng)提高了社會(huì)效率，社會(huì)資本提高了投資于物質(zhì)資本和人力資本的收益，而南方的社會(huì)資本偏低，這在很大程度上可以解釋南方經(jīng)濟(jì)落后這一現(xiàn)象。

普特南（1996）認(rèn)為，社會(huì)資本逐漸被認(rèn)為是全世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)鍵因素。他指出，許多有關(guān)農(nóng)村發(fā)展的研究成果表明，對(duì)于當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)增長(zhǎng)來說，由當(dāng)?shù)鼗鶎訁f(xié)會(huì)組成的富有生命力的網(wǎng)絡(luò)同物質(zhì)投入、適合的技術(shù)一樣必要。

就社會(huì)資本對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響這個(gè)觀點(diǎn)來說，普特南得到了絕大多數(shù)學(xué)者的支持。后來的學(xué)者武考克(Woolcock，1998)、簡(jiǎn)•弗泰恩和羅伯特•阿特金森（1997）、埃文斯(Evans，1998)和福山(Fukuyama，1995)分別從創(chuàng)新、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和國(guó)家政策等方面研究社會(huì)資本，發(fā)現(xiàn)當(dāng)各方面都以一種信任、合作與承諾的精神來進(jìn)行經(jīng)濟(jì)交往時(shí)，就能得到更多的回報(bào)，也能提高生產(chǎn)率。

在管理學(xué)領(lǐng)域，使得社會(huì)資本理論得到最大運(yùn)用和發(fā)展的是美國(guó)學(xué)者伯特(Burt)，他的“結(jié)構(gòu)洞”理論指出，如果有經(jīng)濟(jì)體（企業(yè)）能與結(jié)構(gòu)洞兩端的個(gè)體（組織）都建立起關(guān)系進(jìn)而跨越機(jī)構(gòu)洞，它就可以同時(shí)使用兩端個(gè)體（組織）的資源并因此而獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中取得最后勝利。

在理論研究進(jìn)行的同時(shí)，有關(guān)社會(huì)資本的實(shí)證研究也在同時(shí)開展，相關(guān)實(shí)證研究也證明了已有的大部分社會(huì)資本理論觀點(diǎn)的正確性。這其中萊克和基費(fèi)（Knack&Keefer，1995）、扎克與萊克(Zak&Knack，2001)、古依斯等（Guiso，2001）從實(shí)證的角度驗(yàn)證了社會(huì)資本能帶來經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。在國(guó)內(nèi)研究中，張維迎（2002）、張其仔（1999）的研究表明社會(huì)資本和信任對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有一定促進(jìn)作用。張廣利（2004）驗(yàn)證國(guó)外有關(guān)社會(huì)資本理論在我國(guó)社會(huì)文化背景下的適用程度，并比較中西方社會(huì)資本差異。

社會(huì)資本理論研究中存在的爭(zhēng)議

由于社會(huì)資本理論發(fā)展的歷史比較短，研究學(xué)者在社會(huì)資本是否集體所有、群體是否封閉、測(cè)量能否量化等方面存在爭(zhēng)論。其中爭(zhēng)論最激烈的是在社會(huì)資本是否集體所有的領(lǐng)域，以科爾曼和普特南為代表的一部分學(xué)者認(rèn)為社會(huì)資本屬于公共財(cái)產(chǎn)，科爾曼認(rèn)為社會(huì)資本的兩個(gè)特點(diǎn)之一就是具有公共性。而以波茨為代表的另一些學(xué)者認(rèn)為，社會(huì)資本并非公共物品，原因在于社會(huì)資本可能有明顯的排他性和對(duì)整體社會(huì)的消極作用。

在社會(huì)資本會(huì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展這一觀點(diǎn)上，也并不是得到所有學(xué)者的認(rèn)同。有學(xué)者（Honget等，2001）研究發(fā)現(xiàn)，一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的社會(huì)資本與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間并不存在顯著的相關(guān)性。Miguel等（2001）認(rèn)為不是社會(huì)資本帶來了經(jīng)濟(jì)繁榮，而應(yīng)該是相反。而著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家，諾貝爾獎(jiǎng)得主阿羅雖然斷言世界上許多經(jīng)濟(jì)落后地區(qū)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)可由缺乏相互信任來解釋，但他卻認(rèn)為這和社會(huì)資本無關(guān)，甚至認(rèn)為社會(huì)資本根本不能被稱為資本。以上爭(zhēng)議仍有待于近一步的探討。

篇13

一種觀點(diǎn)認(rèn)為，要理解馬克思的社會(huì)批判思想，首先要把握社會(huì)的自我意識(shí)。而社會(huì)的自我意識(shí)，又分為社會(huì)的自我肯定意識(shí)和社會(huì)的自我否定意識(shí)。社會(huì)自我意識(shí)的肯定方面要解決的是如何維持現(xiàn)狀的問題，而作為社會(huì)自我意識(shí)的否定方面則要解決如何超越現(xiàn)狀的問題。馬克思的社會(huì)批判思想屬于社會(huì)的自我否定意識(shí)，通過對(duì)資本主義社會(huì)的自我批判，實(shí)現(xiàn)對(duì)資本主義存在合理性的追問。

一種觀點(diǎn)認(rèn)為，社會(huì)批判理論是反思性的歷史認(rèn)識(shí)、評(píng)價(jià)活動(dòng)。哲學(xué)的反思以間接性為特點(diǎn)，但它是對(duì)理論性間接反思的二重否定，它不僅通過事物的內(nèi)部矛盾使事物的本質(zhì)顯現(xiàn)出來，而且抓住了事物的本質(zhì)。社會(huì)批判理論就是從哲學(xué)的角度來反思社會(huì)的，是對(duì)社會(huì)進(jìn)行的最一般、最抽象的哲學(xué)批判活動(dòng)。因此社會(huì)批判的首要條件應(yīng)當(dāng)是社會(huì)必須處于將自己最豐富的具體展現(xiàn)出來的時(shí)期，即社會(huì)的成熟時(shí)期。

一種觀點(diǎn)認(rèn)為，馬克思的社會(huì)批判思想就是從兩個(gè)批判性假設(shè)前提出發(fā)對(duì)資本主義社會(huì)的批判。這兩個(gè)前提是：1.人類趨向于變革自己的生存條件，以實(shí)現(xiàn)自己的進(jìn)一步發(fā)展；2.人類社會(huì)生活趨向于普遍的豐富性、多樣化。馬克思的社會(huì)批判理論就是以這兩個(gè)理論假設(shè)為依托，建立在對(duì)社會(huì)現(xiàn)實(shí)進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上的，對(duì)某一具體事物向人類普遍進(jìn)步方向發(fā)展的現(xiàn)實(shí)可能性進(jìn)行揭示。具體地說，就是指從某一事物本身發(fā)展的特殊規(guī)律出發(fā)，考察并揭示這一事物在以上兩個(gè)批判性假設(shè)前提意義方面納入事物一般運(yùn)作規(guī)律的可能性。就馬克思對(duì)資本主義社會(huì)的具體批判來說，就是從資本主義社會(huì)的基本運(yùn)行規(guī)律——剩余價(jià)值規(guī)律——出發(fā)，考察資本主義社會(huì)在以上兩個(gè)批判性假設(shè)前提意義方面被納入到人類社會(huì)歷史運(yùn)行規(guī)律——即生產(chǎn)關(guān)系適應(yīng)于生產(chǎn)力的規(guī)律——一般的現(xiàn)實(shí)可能性。

我認(rèn)為馬克思的社會(huì)批判理論，不是針對(duì)某一時(shí)期某一領(lǐng)域的理論，而是統(tǒng)攝全局的一個(gè)思想主旨。批判不只是單純的否定，而是肯定與否定的辯證統(tǒng)一；不是指社會(huì)的單方面發(fā)展，而是指社會(huì)發(fā)展與理論發(fā)展的統(tǒng)一。馬克思社會(huì)批判理論的目的就在于通過理論與現(xiàn)實(shí)的相互監(jiān)督、相互批判，在動(dòng)態(tài)發(fā)展過程中實(shí)現(xiàn)社會(huì)的發(fā)展、理論的完善，在互動(dòng)中實(shí)現(xiàn)雙贏。因此，對(duì)馬克思社會(huì)批判理論的界定應(yīng)堅(jiān)持全面、辯證、發(fā)展的原則，把對(duì)社會(huì)的批判和對(duì)理論自身的批判結(jié)合起來，揭示貫穿于馬克思理論總體中的批判精神。

二、馬克思社會(huì)批判理論的內(nèi)容

馬克思的社會(huì)批判理論博大精深，如何從卷帙浩繁的著作中勾勒出社會(huì)批判理論的框架與內(nèi)容，不同的學(xué)者有不同的角度，因而也必然有不同的觀點(diǎn)與看法。歸納起來，主要有以下幾種：

第一，認(rèn)為馬克思的社會(huì)批判思想就其內(nèi)容而言主要是三個(gè)方面：一是過程的自我批判，即在對(duì)現(xiàn)存事物的肯定理解中包含著對(duì)其否定的理解，把任何一個(gè)特定的階段當(dāng)作過程去理解；二是理論上的自我批判，從認(rèn)識(shí)論角度探討馬克思是如何超越同時(shí)代人的思想，其本身如何實(shí)現(xiàn)自我超越、自我否定、自我發(fā)展的過程；三是從主體角度對(duì)資本主義特定社會(huì)的批判。

第二，認(rèn)為可以把馬克思社會(huì)批判理論歸納為“四階段五假設(shè)批判模式”。首先是社會(huì)批判理論前提的確立(即A階段)。在這一階段上，有一個(gè)基本的理論假設(shè)：物質(zhì)存在決定精神意識(shí)(a)。其次是唯物主義分析方法的鍛造階段(即B階段)。在馬克思那里是一個(gè)從基始性唯物主義到方法論唯物主義的思想發(fā)展過程。這里有兩個(gè)基本的理論假設(shè)，事物處于不斷生成與滅亡的過程中(b)；事物處于系統(tǒng)聯(lián)系之中(c)。這兩個(gè)理論假設(shè)是方法論唯物主義作為分析方法得以成立的一般性理論假設(shè)，它們分別是“歷史的”與“具體的”這兩個(gè)規(guī)定性的理論依據(jù)。再次是具體的現(xiàn)實(shí)性分析階段(即C階段)。這同時(shí)包括對(duì)事物本身特殊規(guī)律和對(duì)事物所屬的一般過程的規(guī)律性分析。最后是批判階段(即D階段)，這一階段是哲學(xué)批判的歷時(shí)性、暫時(shí)性完成。它也隱含有兩個(gè)理論假設(shè)：人類趨向于變革自己的生存條件，以實(shí)現(xiàn)自己的進(jìn)一步發(fā)展(d)和人類社會(huì)生活趨向于普遍的豐富性、多樣化(e)。馬克思社會(huì)批判理論四個(gè)階段五個(gè)假設(shè)是最少思辨、又最接近現(xiàn)實(shí)的，這正是馬克思社會(huì)批判理論的魅力之所在。

第三，認(rèn)為革命思想或批判意識(shí)是馬克思學(xué)說的靈魂。回顧馬克思畢生的理論活動(dòng)或?yàn)g覽一下他的全部著作，可以看出，他的全部思想都是在批判中展開的。例如：對(duì)德國(guó)古典哲學(xué)的批判、對(duì)宗教的批判、對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)學(xué)的批判、對(duì)物化和異化的批判、對(duì)蒲魯東的批判、對(duì)拉薩爾的批判、對(duì)哥達(dá)綱領(lǐng)的批判、對(duì)形形的非科學(xué)的社會(huì)主義思潮的批判、對(duì)資本主義社會(huì)結(jié)構(gòu)的批判、對(duì)巴枯寧無政府主義的批判等等。可以斷言，馬克思通過畢生的批判活動(dòng)完全實(shí)踐了他早年為自己規(guī)定的歷史使命：要對(duì)現(xiàn)存的一切進(jìn)行無情的批判。

第四，認(rèn)為馬克思通過對(duì)其早期文本思想的批判與超越，完成了一系列內(nèi)在的邏輯轉(zhuǎn)換，進(jìn)而建構(gòu)起了科學(xué)的社會(huì)批判學(xué)說。具體表現(xiàn)在：在哲學(xué)上，馬克思揚(yáng)棄了人本學(xué)的異化邏輯，從黑格爾關(guān)于社會(huì)關(guān)系矛盾分析的歷史辯證法中，生發(fā)出現(xiàn)實(shí)的批判張力；在經(jīng)濟(jì)學(xué)上，馬克思批判了古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的非歷史性思維方式，引出歷史與邏輯相統(tǒng)一的社會(huì)歷史分析方法，并實(shí)現(xiàn)了對(duì)資本主義社會(huì)的科學(xué)分析與批判。成熟時(shí)期馬克思的社會(huì)批判理論，是融科學(xué)實(shí)證分析與價(jià)值理想追求于一體的社會(huì)歷史學(xué)說，是歷史與邏輯相統(tǒng)一的科學(xué)理論。

馬克思的全部思想都是在批判中展開的，革命思想或批判意識(shí)構(gòu)成了他的學(xué)說的靈魂。正如他本人指出的那樣：辯證法不崇拜任何事物，按其本性來說，它是批判的和革命的。批判理論構(gòu)成馬克思思想的核心，對(duì)于這一點(diǎn)來說，學(xué)界是無疑義的。問題的分歧在于探討社會(huì)批判理論的方法，從哪個(gè)角度更能恰如其分地概括馬克思的思想，理清馬克思思想發(fā)展的脈絡(luò)。我認(rèn)為問題的切入點(diǎn)還應(yīng)以“實(shí)踐”為基礎(chǔ)，以“批判”為靈魂，對(duì)社會(huì)進(jìn)行全方位的解剖，實(shí)現(xiàn)對(duì)社會(huì)的全面把握。馬克思的學(xué)說是科學(xué)性與革命性的統(tǒng)一，正是在“批判舊世界，創(chuàng)造新世界”的革命進(jìn)程中，在對(duì)理論自身不斷批判、不斷完善的發(fā)展歷程中，馬克思的學(xué)說不斷走向成熟。社會(huì)與理論的互動(dòng)構(gòu)成馬克思社會(huì)批判理論形成的全過程，批判精神貫穿馬克思思想發(fā)展的始終。因此，在實(shí)踐中把握馬克思的社會(huì)批判理論，是我們把握馬克思思想真諦的現(xiàn)實(shí)途徑。

三、馬克思社會(huì)批判理論的特征

以懷疑與反思為本質(zhì)特征的批判精神是馬克思理論所獨(dú)具的思想魅力。然而囿于馬克思著作之豐，內(nèi)容之巨，人們對(duì)其社會(huì)批判理論特征的把握眾說紛紜。主要有以下幾種觀點(diǎn)：

一種觀點(diǎn)認(rèn)為，馬克思社會(huì)批判活動(dòng)基本上經(jīng)歷著兩步回溯或還原過程：第一，從表面現(xiàn)象向深層本質(zhì)的回溯或還原。馬克思習(xí)慣于從紛繁復(fù)雜的社會(huì)現(xiàn)實(shí)中區(qū)分出現(xiàn)象與本質(zhì)、表層存在與深層存在、上層建筑與基礎(chǔ)等等，然后從本質(zhì)、深層存在和基礎(chǔ)出發(fā)去對(duì)現(xiàn)象、表層存在或上層建筑作出價(jià)值學(xué)判斷，說明后者存在的理由和根據(jù)，揭示其局限性和消極方面，指出其被超越與揚(yáng)棄的歷史必然性。第二，由一般本質(zhì)向人的活動(dòng)的回溯或還原。他在做了第一步回溯或還原之后，沒有停留于此，沒有把這些深層的和本質(zhì)的存在或基礎(chǔ)當(dāng)作給定的和終極的實(shí)在，而是進(jìn)一步揭示這些存在或基礎(chǔ)背后更深層的原因，從而把它們回溯或還原到人的基本活動(dòng)，即勞動(dòng)或?qū)嵺`的層面上。從人的勞動(dòng)或?qū)嵺`活動(dòng)出發(fā)，揚(yáng)棄各種社會(huì)歷史存在的給定性和自在性，這是馬克思全部批判意識(shí)的基點(diǎn)。

一種觀點(diǎn)認(rèn)為，馬克思社會(huì)批判思想有兩個(gè)主要特點(diǎn)：1.科學(xué)與價(jià)值的統(tǒng)一。所謂科學(xué)批判，是指馬克思對(duì)資本主義社會(huì)的批判是科學(xué)的批判；所謂價(jià)值批判，是指站在工人階級(jí)立場(chǎng)上，以實(shí)證事實(shí)為根據(jù)，揭示資本家對(duì)工人剝削的不合理性。科學(xué)批判與價(jià)值批判是有機(jī)統(tǒng)一的。2.批判與發(fā)展的統(tǒng)一。馬克思不是為批判而批判，而是要從對(duì)現(xiàn)存事物的肯定理解中得出其否定性的理解。從社會(huì)發(fā)展角度分析，就是揭示事物自身內(nèi)在矛盾的發(fā)展，從對(duì)現(xiàn)存事物的內(nèi)在矛盾中找到自我否定的力量。所以，這種發(fā)展本身也是一種自我超越，因而也是一種批判。馬克思是批判中包含著自我發(fā)展，發(fā)展中又體現(xiàn)著批判，二者有機(jī)地統(tǒng)一起來。總之，馬克思的社會(huì)批判思想既是科學(xué)的，又是徹底的。

一種觀點(diǎn)認(rèn)為，經(jīng)典作家批判性論辯的特點(diǎn)在方法論上為我們的這一研究提供了重要啟迪。這些特點(diǎn)有：1.堅(jiān)持實(shí)踐是理論產(chǎn)生與發(fā)展的基礎(chǔ)與源泉；2.堅(jiān)持哲學(xué)前提和現(xiàn)實(shí)前提雙重批判辯證統(tǒng)一的原則；3.堅(jiān)持多學(xué)科批判辯證統(tǒng)一的原則；4.堅(jiān)持不斷揚(yáng)棄和反復(fù)批判辯證統(tǒng)一的原則。總之，批判性視角是深化對(duì)哲學(xué)理解的一個(gè)重要視角。

馬克思的社會(huì)批判理論不同于其他非理論、非專門化的批判活動(dòng)，這些批判往往具有自發(fā)性、隨意性，而馬克思的社會(huì)批判理論則具有系統(tǒng)性和結(jié)構(gòu)性的特點(diǎn)，而這些特點(diǎn)又是建立在實(shí)踐性、科學(xué)性和真理性的基礎(chǔ)之上。正是這些特點(diǎn)構(gòu)筑了馬克思社會(huì)批判理論的基礎(chǔ)，使馬克思的社會(huì)批判理論獨(dú)具特色。

四、馬克思的社會(huì)批判理論與其他批判理論的區(qū)別

馬克思的社會(huì)批判理論是他對(duì)社會(huì)的一種深刻反思，是他探索人類命運(yùn)的一種不懈嘗試。但西方學(xué)者在贊同馬克思這一理論的同時(shí)，對(duì)其進(jìn)行了片面的闡發(fā)，使馬克思哲學(xué)中固有的豐富性與完整性日益走向片面與狹隘。因此，他們的社會(huì)批判理論與馬克思的社會(huì)批判理論有著根本的不同，這主要表現(xiàn)在：

以霍克海默為代表的早期社會(huì)批判理論把“批判理論”作為的代名詞，認(rèn)為只有抓住馬克思的批判方法，才能恢復(fù)的本質(zhì)。“批判”不僅意味著對(duì)現(xiàn)存學(xué)說在理論上的變革，而且還要批判地分析現(xiàn)存社會(huì)以導(dǎo)致社會(huì)的變革。但是這種理論不是把自己置身于社會(huì)專門化勞動(dòng)過程之中，而是置身于資本主義再生產(chǎn)過程之外。它的目的不是要維護(hù)現(xiàn)存社會(huì)的秩序，而是要破壞一切既定的東西，以證明它的不合理性和不真實(shí)性。而且這種社會(huì)批判理論把人看作全部歷史生活的生產(chǎn)者，所運(yùn)用的方法仍然是主體性原則和抽象的人道主義。

馬克思的社會(huì)批判理論與新批判理論的區(qū)別在于：1.兩種批判理論由于對(duì)社會(huì)動(dòng)力結(jié)構(gòu)的不同認(rèn)識(shí)，使批判的側(cè)重點(diǎn)各不相同。新理論家們不是通過分析關(guān)于生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和上層建筑的矛盾運(yùn)動(dòng)來說明社會(huì)的發(fā)展，而是把當(dāng)代資本主義社會(huì)的基本矛盾歸結(jié)為日益發(fā)展的文化、科學(xué)技術(shù)對(duì)人的本性的壓抑。因此他們以文化批判、意識(shí)形態(tài)批判、大眾文化批判等來取代馬克思哲學(xué)的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判。2.兩種批判理論選擇了不同的革命主體。新流派的批判家們認(rèn)為科學(xué)技術(shù)是現(xiàn)有資本主義社會(huì)發(fā)展的根本動(dòng)力，這改變了馬克思所處時(shí)代資產(chǎn)階級(jí)與無產(chǎn)階級(jí)的對(duì)立關(guān)系，從而使革命的主體也發(fā)生了根本的改變。他們認(rèn)為，革命的主體不是馬克思所認(rèn)為的工人階級(jí)，而是知識(shí)分子。3.這兩種批判理論采取了不同的革命策略。馬克思在當(dāng)時(shí)所處的歷史環(huán)境下，主要采取了暴力奪取政權(quán)的措施，而新理論家在發(fā)達(dá)的工業(yè)社會(huì)時(shí)期，則采取了文化心理革命的方式。

持批判精神學(xué)說的還有“日常生活批判”理論。這種學(xué)派的代表人物是法國(guó)學(xué)者列斐弗爾，他力圖把馬克思的學(xué)說改造成一種以現(xiàn)代人的異化為出發(fā)點(diǎn)的日常生活批判。在他看來，日常生活批判就是向人們揭示：控制消費(fèi)的官僚機(jī)器已經(jīng)廣泛地滲透到每個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)深處，消除異化的設(shè)想必須從自我改造入手，使人們克服社會(huì)制度的網(wǎng)絡(luò)影響，去掉國(guó)家機(jī)器的物化和神秘性的外罩，認(rèn)識(shí)到國(guó)家機(jī)器作為人類行為方式的真正起源，以此削弱現(xiàn)代官僚生活的普遍性和合理性。日常生活批判就是按照生活的本來面目去分析它，就是要揭穿日常生活的虛假性，撩開異化現(xiàn)實(shí)的面紗。

乍看起來，西方的社會(huì)批判理論似乎弘揚(yáng)了的社會(huì)批判精神，但實(shí)際上它們把的科學(xué)精神與批判精神割裂開來，片面地弘揚(yáng)了批判的一面，而失去了哲學(xué)的科學(xué)本性。它們以對(duì)個(gè)人的重視壓倒了對(duì)社會(huì)發(fā)展規(guī)律的研究，以主體性的研究取代科學(xué)的思維方式，從而使它們把對(duì)現(xiàn)存社會(huì)的批判變成了一種不加區(qū)別的總體性價(jià)值人本學(xué)批判，最終無法逃脫資產(chǎn)階級(jí)意識(shí)形態(tài)的窠臼。這種對(duì)片面的曲解并不能切中當(dāng)代資本主義的要害，從而使它們?cè)趯?duì)資本主義社會(huì)的批判中離的真實(shí)內(nèi)涵越來越遠(yuǎn)，而成為一種從根本上不同于的社會(huì)批判理論。

五、馬克思社會(huì)批判理論的現(xiàn)實(shí)性

對(duì)馬克思社會(huì)批判理論進(jìn)行研究，不僅對(duì)于進(jìn)一步了解馬克思思想發(fā)展進(jìn)程，揭示蘊(yùn)涵在馬克思思想中的深刻內(nèi)涵有重大意義，而且對(duì)于我們今天更深刻地了解資本主義，認(rèn)識(shí)處于科技困境之中的西方工業(yè)社會(huì)，并為我國(guó)的社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)鋪路搭橋，具有十分重要的價(jià)值。但馬克思的社會(huì)批判理論在何種意義上服務(wù)于現(xiàn)代社會(huì)，學(xué)界有如下看法：

一種觀點(diǎn)認(rèn)為，馬克思社會(huì)批判理論的現(xiàn)實(shí)性主要表現(xiàn)在：一方面，人類傳統(tǒng)的思維方式是在人的活動(dòng)之外尋找終極的和絕對(duì)的實(shí)體來作為人類賴以安身立命的根據(jù)，如自然、邏各斯、上帝、理性、技術(shù)、絕對(duì)理念等等。而在近現(xiàn)代的歷史演進(jìn)中，人們賴以安身立命的上帝、理性、技術(shù)等支柱相繼坍塌或動(dòng)搖。因此，以懷疑和反思為本質(zhì)特征的批判意識(shí)必然增強(qiáng)。另一方面，科學(xué)技術(shù)的飛速發(fā)展和生產(chǎn)力水平的巨大提高在為人類帶來巨大精神財(cái)富和物質(zhì)財(cái)富的同時(shí)，也創(chuàng)造出日益膨脹的政治機(jī)構(gòu)、失控和自律發(fā)展的技術(shù)等異化的社會(huì)力量。處在深刻變化危機(jī)中的人類不得不對(duì)自己的行為后果和行為本身進(jìn)行批判性的檢討和反思。在這種文化背景下，馬克思社會(huì)批判理論無疑具有十分重要的啟發(fā)意義。

一種觀點(diǎn)認(rèn)為，馬克思社會(huì)批判理論的現(xiàn)代意義在于：它克服了西方者對(duì)哲學(xué)所做的“唯科學(xué)主義”和“人本主義”的片面解讀，實(shí)現(xiàn)了對(duì)實(shí)證科學(xué)與人本主義的內(nèi)在整合與超越，并在新的基點(diǎn)上實(shí)現(xiàn)了科學(xué)認(rèn)識(shí)方法與價(jià)值認(rèn)識(shí)方法的辯證統(tǒng)一，這一新的基點(diǎn)就是社會(huì)實(shí)踐。這種從社會(huì)生活中生發(fā)出的社會(huì)批判力是其他學(xué)者所不能達(dá)到的，而這恰恰是的生命力所在。

一種觀點(diǎn)認(rèn)為，批判意識(shí)的發(fā)揚(yáng)無論是對(duì)20世紀(jì)人類所面臨的新危機(jī)，還是對(duì)處在文化轉(zhuǎn)型時(shí)期的中國(guó)均有十分積極的現(xiàn)實(shí)意義。哲學(xué)既應(yīng)有超然于塵世的冷靜，又要有立足于生活的現(xiàn)實(shí)；用批判的眼光，指出現(xiàn)實(shí)的弊端，刺痛時(shí)下一些日漸麻木、沉溺于物質(zhì)追求與感官享樂的神經(jīng)，使人們不致在吵吵嚷嚷的日常生活中迷失方向，使人們的心靈得到安頓；為促進(jìn)我國(guó)的現(xiàn)代化進(jìn)程，幫助人們?nèi)?shí)現(xiàn)公正、合理、人道的社會(huì)，實(shí)現(xiàn)人的自由、解放具有重大意義。

蘊(yùn)涵在馬克思思想中的那種深刻的批判精神是我們這個(gè)時(shí)代的重要思想資源。正如凱爾納所強(qiáng)調(diào)的：包含著發(fā)展現(xiàn)時(shí)代的一種批判理論的源泉。深刻挖掘馬克思社會(huì)批判理論的思想根源，發(fā)現(xiàn)馬克思社會(huì)批判理論的精神實(shí)質(zhì)，對(duì)于我們今天在全球化的背景下重新理解馬克思，用馬克思思想的精神來回應(yīng)全球化的挑戰(zhàn)，具有十分重大的意義。

收稿日期：2002-05-23

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