引論：我們?yōu)槟砹?3篇網點負責人履職報告范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。
篇1
一、網點會計監(jiān)管人員在風險控制工作中存在的問題
在商業(yè)銀行經營網點監(jiān)管人員管理中，存在的問題主要表現在以下幾方面：
1、人力資源配置不能適應操作風險管理的需要
目前我國商業(yè)銀行人力資源的配備與管理及業(yè)務發(fā)展之間還存在一定的差距。如有些銀行柜面操作人員也承擔了很大比例的外部營銷任務，不能集中精力做好本職位工作；對客戶經理的管理有禁止性規(guī)定，但無剛性制約等。
2、長期重指標輕管理導致網點會計監(jiān)管人員在政治思想自律方面有所欠缺
“人”是風險的控制者，也是風險的制造者。在我國商業(yè)銀行中，由于體制和文化的差異，由人員導致的操作風險在當前階段尤為突出，應引起高度重視。因此對網點會計業(yè)務監(jiān)管人員的培養(yǎng)必須上升到政治高度，使監(jiān)管工作有目標、有方向，尤其是股改上市后，要努力把他們培訓成為懂政工、曉金融、會管理的復合型人才，把風險控制工作提高到一個嶄新的高度上來。
3、對員工培訓、評詁、選拔等機制落后也導致風險發(fā)生
從目前的情況來看，存在大量簡單的操作型人員，后續(xù)教育培訓不足，很難勝任規(guī)模擴大化、金融產品多樣化和復雜化的新的業(yè)務形勢。另外，在各類人員的選拔任用方面還未建立一套科學合理的準入機制。如有些銀行實行扁平化改革，將原來的許多分理處升格為支行，一部分員工直接被任命為客戶經理，往往未經過嚴格的培訓，甚至無信貸上崗證，這些顯然都會加大風險系數。
二、發(fā)揮網點會計監(jiān)管人員作用，全面提升銀行操作風險管理工作水平
1、明確網點會計監(jiān)管人員在內部風險控制中的責任，實行崗位之間有效制約，構建牢固的內控防線
強化網點負責人行政管理職能。網點負責人全面負責網點員工行為動態(tài)、勞動組合、重要風險環(huán)節(jié)、業(yè)務核算質量、重要業(yè)務準入、退出、業(yè)務應急處理等方面的管理。在對網點負責人的任用上不僅要看勤、績，還要重視“德”。同時網點負責人還必須執(zhí)行營業(yè)現場檢查、實時案防分析、重大事項報告、落實整改、處罰管理、學習培訓等工作制度，重點對網點內控管理負總責，對網點重點部位、關鍵環(huán)節(jié)的日常管理進行監(jiān)督檢查。對在業(yè)務處理過程中按照事權劃分要求進行審批的業(yè)務，除總會計負責審批的業(yè)務外，統(tǒng)一由網點負責人審批。
發(fā)揮好營業(yè)經理對會計業(yè)務的事中、實時監(jiān)控職責。配備營業(yè)經理是完善銀行內控體系，加強事前、事中控制，有效防范經營風險的重要舉措。營業(yè)經理處于業(yè)務的第一線，賦有營業(yè)網點內部管理、業(yè)務審查，授權和檢查監(jiān)督等重要職責，對防范操作風險起到非常重要的作用，其作用在案件防范工作中尤為重要。因此營業(yè)經理要以業(yè)務操作管理為重點，負責派駐網點的事中控制、業(yè)務授權、監(jiān)督檢查、落實整改和業(yè)務培訓等工作，尤其對授權業(yè)務要進行依法合規(guī)性審查，不能僅限于有權人簽批等形式上的審查，切實加強事中控制。
會計檢查員要負責檢查轄屬機構各項會計制度、辦法、規(guī)定、實施細則、操作規(guī)程的貫徹和執(zhí)行情況，檢查總會計、營業(yè)經理履行職責情況，嚴格業(yè)務核算手續(xù)，加強操作風險管理。更加有效地實施視頻實時監(jiān)控，對未實現視頻集中監(jiān)控的網點，由檢查員按規(guī)定頻次在進行現場巡回檢查時一并完成。在檢查方式的選擇上非現場檢查要以視頻檢查為主，根據重要業(yè)務、重要風險環(huán)節(jié)、重要崗位、重要人員的工作日期、業(yè)務處理時段等資料，通過調閱歷史監(jiān)控錄像資料，進行有目標、有重點的檢查。現場檢查主要通過突擊檢查、現場詢問、聯機查詢信息、調閱登記簿和會計檔案等方法進行檢查。根據重點監(jiān)控原則，強化管理、堵塞漏洞、嚴密手續(xù)、維護資金安全。
2、加強對會計監(jiān)管人員履職情況的執(zhí)法監(jiān)察活動
通過交叉互查、定期不定期的專項檢查、全面檢查等多種方式對以上崗位人員履職情況進行檢查監(jiān)督。檢查中要突出重要部位和關鍵環(huán)節(jié)，如權限卡、反交易、虛存實取、銀企對賬、基層機構負責人交流、上門服務等的防范治理，把監(jiān)管人員所在網點的問題與對監(jiān)管人員的考核掛鉤，建立激勵機制，提前監(jiān)管水平。同時還要組織網點負責人、委派制總會計和營業(yè)經理的定期輪崗制度和交流工作，輪崗、交流時要根據相關制度規(guī)定做好重點審計。
3、以網點為單位深入開展內控文化建設活動
提高內部風險控制水平，一方面要靠法律和制度，另一方面也要靠加強銀行企業(yè)文化建設。銀行內部控制管理，要求員工具有一定行為規(guī)范和道德水準。通過加強銀行企業(yè)文化建設，特別是職業(yè)道德建設，使企業(yè)在發(fā)展過程中形成以價值為核心的文化管理模式，從而使成員形成共同的價值觀念和角色意識，實現員工自我價值和企業(yè)發(fā)展利益及目標乃至國家利益的和諧統(tǒng)一。同時，以銀行企業(yè)文化的創(chuàng)新，帶動管理制度創(chuàng)新、組織結構創(chuàng)新和金融技術創(chuàng)新，提升企業(yè)的競爭力。把內控切入點放到網點，營造良好的控制環(huán)境及內控文化，提高網點全員參與內控的積極性、主動性。完善內控問題查處和激勵機制，建立網點負責人內控管理情況檔案，把網點的核算質量同網點監(jiān)管理人員業(yè)務掛鉤。
作者單位：秦皇島職業(yè)技術學院
參考文獻：
[1] 鄭振龍．金融前沿理論[M]．北京：中國財政經濟出版社，2004．42-43.
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在此次月度檢查中，檢查督導員能積極和被查網點溝通交流，對柜員出現的操作問題和業(yè)務誤區(qū)、肓區(qū)，耐心的進行輔導，幫助柜員規(guī)范業(yè)務處理，正確認識錯誤的危害性；對檢查中發(fā)現的漏簽章、漏登記、漏報備等問題進行現場輔導整改，達到“查深、查細和查輔結合”的預期目的。
二、存在問題
1、分管行長、業(yè)務主管對網點核算、內控方面的檢查記錄、網點負責人工作日志的記載項目不全、內容簡單，檢查中未發(fā)現有問題提出記錄。營業(yè)經理工作日志記載對日常工作中的問題、重大事項、以及自身不可解決的問題也無記錄。
2、日終軋帳，未核打當日經辦的業(yè)務憑證，造成柜員有丟失憑證現象。（屢查屢犯項）
三、整改建議
本次檢查中發(fā)現的問題，要求網點營業(yè)經理逐條認真落實整改，運行督導員對整改情況進行復查，對能整改未整改問題加倍扣分，針對檢查存在的問題提出以下整改建議。
1、通過本次檢查，該網點對日常使用的庫存現金登記簿、掛失登記簿、柜面空白重要憑證登記簿等未能做到妥善保管，希望該網點的柜員管理工作從日常小事認認真真的做起，這樣才能帶動全方位工作的從嚴管理。
2、對以上檢查發(fā)現的問題，營業(yè)經理要在日常的工作中加強監(jiān)督、監(jiān)控，對以往檢查提出的問題要盡快解決，對問題的整改匯報要有具體內容、數字、整改的進程，對履查履犯的問題管轄行要認真對照省行《違反規(guī)章制度處罰規(guī)定》條例進行經濟處罰，對檢查問題的整改報告在次月15日前上報，并將經濟處罰單復印件附在整改報告后。
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（二）“三個評價”的管理指向。一是對基層會計制度建設的評價。主要包括內控制度、操作規(guī)程、風險點控制措施是否能適應會計業(yè)務的變化；基層會計人員的配備、會計人員的素質和培訓方面等引起風險變化的因素。二是對操作風險的評價。基于央行會計核算業(yè)務的特殊性，操作風險要遠高于信用風險和市場風險，這類風險主要包括操作失誤，不認真執(zhí)行口令保密制度和操作規(guī)程，人為進行違規(guī)、越權操作等因素。三是對央行會計核算風險管理的整體評價。不同部門檢查、管理側重點不盡相同，通過整合有關風險信息，可以消除風險監(jiān)測中的空白和盲點，有利于全面、及時、準確的反映全行整體風險狀況。
（三）“三個層次”的實現路徑。一是構建平臺。以風險事件的識別為重點、以風險事件的管理為主線、以管理系統(tǒng)為平臺，以促進流程改進為目的，建設基于操作風險導向的會計核算評價系統(tǒng)，實現風險管理的電子化、系統(tǒng)化、模塊化，滿足全行風險管理的要求。二是完善體系。建立網點主管事中核查、監(jiān)督中心實時核查以及各風險管理部門事后重點核查的會計核算風險管理體系，實現信息共享與智能整合，通過識別、評價、檢查三種主要方式，達到“監(jiān)測有效果、檢查有方向、履職有重點”的目標。三是強化評估。強化對會計核算的評價分析，通過對全轄（機構或網點）會計核算風險評價系統(tǒng)計算、匯總核算網點各類信息數據，形成會計核算風險評價報告，為管理層提供決策依據和決策服務。
二、央行會計核算風險評價系統(tǒng)的模型設計
（一）整體構架。采集會計核算部門（含崗位，下同）日常檢查監(jiān)測信息、會計主管評價信息以及會計主管、行領導履職檢查信息，形成風險差錯信息數據庫。依據評價指標體系，對核算部門風險狀況進行定量評價，并反饋至核算部門、會計核算管理部門及各級領導。各部門管理人員再依據評價結果有針對性地對高風險核算部門及核算環(huán)節(jié)進行重點監(jiān)測、評價和履職檢查，形成動態(tài)的、良性的風險監(jiān)控系統(tǒng)（如圖一）。
（二）指標體系的設計。在充分考慮中央銀行會計核算管理特殊性的基礎上，從風險管理的角度關注5個層面的指標來構建評價指標體系，5個一級指標為制度建設、制度執(zhí)行、人員風險、系統(tǒng)風險、操作風險，指標的選取具有全面性、代表性和可操作性（見表一）。
1、制度建設。制度風險主要表現在現有制度及規(guī)定是否能涵蓋各類業(yè)務全過程，現有的制度能否及時更新以適合新系統(tǒng)的上線，是否存在制度盲區(qū)，操作上是否有可行性等。
2、制度執(zhí)行。指會計核算不能按照規(guī)范化制度的要求執(zhí)行而形成的風險。含崗位設置是否合理、強制休假制度、授權管理、會計主管履職檢查、行領導履職檢查、離崗審計、離任審計等方面。
3、人員風險。指人員道德風險和素質低等因素不勝任工作的風險。包括會計人員是否持有會計證上崗，學歷水平、年齡結構、要害崗位管理、人員培訓內容和培訓課時等指標。
4、系統(tǒng)風險。系統(tǒng)維護是否合規(guī)、系統(tǒng)操作是否準確，ABS、TCBS等業(yè)務系統(tǒng)本身存在設計缺陷或功能不完善而引發(fā)的風險，由于硬件、軟件、網絡等原因導致的不可預測風險等。
5、操作風險。會計核算是否正確。主要包括會計憑證、帳戶管理、帳務處理、重大會計事項、參數設置、賬務核對、計息處理等。操作人員不認真執(zhí)行口令保密制度、違反操作規(guī)程等現象，制度執(zhí)行和檢查不到位等（如圖二）。
（三）模型的建立
1、風險評價的方法。采用定量和定性評價相結合的方法。定性評價是由會計主管、事監(jiān)中心、會計、內審、監(jiān)察、人事等其他相關部門主管人員根據核算部門制度建設執(zhí)行、人員結構、日常核算、實地業(yè)務檢查等情況定期對核算部門進行綜合評價。定量評價是系統(tǒng)根據預先設定的風險評價指標、風險等級、風險度值等，根據核算部門報告期內發(fā)生的各類問題自動計算各核算部門、責任人總風險度值。
2、指標數據的采集。數據主要來源三個方面，一是各核算部門定期采集本部門的會計制度建設情況、會計人員年齡結構、工作年限、文化程度以、上崗資格及培訓學習等基本信息；按時采集核算部門業(yè)務自查、會計主管、部門負責人、主管領導在各類會計檢查中發(fā)現的問題、差錯和風險隱患等核算差錯信息（圖三）。二是事后監(jiān)督中心采集各核算核算部門的會計、國庫、發(fā)行業(yè)務量等基本信息；采集會計資料再監(jiān)督、實地業(yè)務檢查等發(fā)現的問題、差錯和風險隱患等核算差錯信息。三是會計、內審、紀檢監(jiān)察等會計監(jiān)督管理部門部門采集本部門對中支和縣（市）支行會計、國庫網點實地業(yè)務檢查發(fā)現的各類問題、差錯和風險隱患，同時定期對轄內各核算網點進行風險評估打分。
（四）評估模型的設計。模型的設計分為底層、中間層和頂層設計三個層級。
1、低層設計。指風險事件的收集和相對應的風險分值轉化過程。將采集到的各類風險事件按照相應的風險度大小轉化為對應的風險分值，此為數據來源的定量部分，主管對風險事件的判斷不同所打的風險分值，此為數據來源的定性部分，兩部分共同組成模型的基礎數據庫。
2、中間層設計。是對報告期問題責任人和核算部門進行風險分值的計算過程。考慮到風險事件如果是在自查過程中發(fā)現的，給予50%的風險權重，若是風險事件由他人檢查發(fā)現，則給予100%的風險權重。具體計算為：
報告期問題責任人風險評估分值=∑責任人會計自查問題風險分值*50%+∑對該責任人實地檢查問題風險分值+∑事后監(jiān)督對該責任人檢查風險分值+∑責任人其他風險分值；
報告期該核算部門風險評估分值=∑該核算部門會計自查問題風險分值*50%+∑對該核算部門實地檢查問題風險分值+∑事后監(jiān)督對該該核算部門檢查風險分值+∑該核算部門的其他風險分值。
3、頂層設計。即對該核算部門進行綜合評價的風險計算，可通過系統(tǒng)綜合各核算部門由系統(tǒng)定量分析累加結果與各核算會計主管定性分析累加，分別給予風險權重50%。定期可得出參加考評的核算部門和考核中支的風險度值。最后再根據報告期該核算部門風險綜合評價分值得出該核算部門風險等級。具體計算為：
報告期該核算部門風險綜合評價分值=∑系統(tǒng)風險分值*50%+∑會計主管綜合定性評價加權*50%。
（五）評估結果的運用
1、生成風險管理報表。系統(tǒng)根據采集的核算部門信息，生成可供核算部門、監(jiān)督管理部門、管理層查詢的各類統(tǒng)計報表。各地市核算人員及相關領導根據相關權限查閱。具體類型有分中支、分核算部門、分會計核算人員差錯明細統(tǒng)計表、分核算部門制度建設、制度執(zhí)行情況查詢、問責情況查詢，分中支、核算部門、核算人員差錯率情況、風險度情況、風險等級查詢等等。以便各單位領導及會計主管統(tǒng)計分析風險的大小，及時采取措施，預防和控制相應的風險，并結合風險評價情況、業(yè)務量大小、人員情況，實際、科學的設計業(yè)務處理流程和管理辦法（如圖四）。
2、不定期發(fā)出風險預警。當核算部門會計核算工作中出現重大差錯、風險隱患或出現屢查屢犯、重復出現同樣的差錯問題時，系統(tǒng)按照約定條件向核算部門自動發(fā)出工作提示或風險提示。
3、定期生成風險評價報告。事后監(jiān)督中心根據系統(tǒng)匯總各部門風險信息定期向行領導提供轄內會計核算風險評估報告、行領導需要掌握的相關報表信息，為管理層提供金融風險信息的管理決策服務。
三、對央行會計核算風險評價系統(tǒng)的評價和建議
央行會計核算風險管理的質量依賴于風險管理的全面性與精細化，也就是風險排查的全面覆蓋與監(jiān)督過程的滲透細化。通過構建央行會計核算風險評價系統(tǒng)，不僅可以真實的反映各業(yè)務處理部門會計核算工作質量和風險防控情況，為業(yè)務處理部門和監(jiān)督部門有的放矢的開展檢查和監(jiān)督工作提供了依據，還可以變被動監(jiān)管為主動監(jiān)管，及時向業(yè)務部門提示和預警風險，共同努力從源頭上控制風險，從而提高風險管理的實效。但在實踐中運用央行會計核算風險評價系統(tǒng)時仍須考慮以下幾點：
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由于地處在無為傳統(tǒng)大鎮(zhèn)，與其他鄉(xiāng)鎮(zhèn)網點比，相對來說業(yè)務量大，業(yè)務涉及范圍廣，各項內控工作點多面廣，所以內控工作壓力較大。針對這些困難，我沒有退縮，大膽管理，總結日常運營管理中的經驗教訓，千方百計，積極有效地推行內控管理考核辦法，強化所在網點的各項內控制度建設。年初我在往年的基礎上進一步完善崗位責任制，把崗位職責落實到每一個崗位、每一個員工，做到每一項工作有人管，每一個工作有人抓，防止出現相互推托、工作脫節(jié)的現象，按照崗位責任制進行嚴格考核，做到制度執(zhí)行到位，考核到位，解決了業(yè)務流程不清晰、崗位職責界定不清、柜面服務相互推諉等問題。年初我做的第一件事就是將各崗位職責流程重新進行了一次梳理，將各崗位職責進一步細化，明確各柜組分工，各人員職責，加大柜員的業(yè)務知識和各項制度的培訓學習，每天通過晨會、定期通過夕會組織學習，在各項制度學習中我們結合柜面業(yè)務的操作實際，組織柜員對新系統(tǒng)新業(yè)務針對性地進行學習探討，對照制度、補缺補差，把學到的知識和制度運用到具體的業(yè)務操作中。2018年除堅持每天的晨會學習外，還專門組織員工參加各項培訓學習68次。通過學習，全體員工的內控意識和業(yè)務操作水平有了進一步的提高，為柜面業(yè)務操作和服務水平的提高夯實了基礎。另外2018年進一步加大了柜員現金箱和ATM現場實物的檢查工作力度，通過周查、月查和不定期突擊檢查，全年共檢查柜員現金箱53次，通過加強各個環(huán)節(jié)內部管理，確保了網點全年無結算事故、無重大違規(guī)行為，運營管理工作有了更進一步提高。
二、在風險防控基礎上協(xié)助主任抓經營
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我是xx銀行會計xx年xx月從學校畢業(yè)分配到xx銀行工作，現任xx銀行出會計一職.下面我將任職一年以來的工作情況向各位領導和同志們述職，請予評議.
一、加強學習，更新觀念，努力提高自身素質。
優(yōu)質文明服務是金融行業(yè)永恒的話題，但如何落實行動上，徹底改變我行社會形象，營業(yè)室全體人員確實動了一番腦筋。一是擺正位置，靠服務贏得客戶，靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀念，以客戶滿意為標準，自覺規(guī)范自己的行為，認真落實我行各項服務措施。
二是把業(yè)務技術和熟練程度作為衡量服務水平尺度，苦練基本功，加快業(yè)務辦理的速度，避免失誤，把握質量。雖然我們營業(yè)室盡心盡力的搞服務，但是，因各種因素，營業(yè)室的服務質量仍是不盡人意。三是努力學習新業(yè)務知識大力拓展業(yè)務營業(yè)室的業(yè)務領域，創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)境。對于我本人來講，盡力做到了“三個服務”。
一是給客戶服好務，由于我主要任務是分管前臺，柜員幾乎每天都有不好處理的業(yè)務和客戶介紹給我，本著“客戶就是上帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有一些較難處理的事情，我都是帶著禮物主動上門，最終看到的都是客戶滿意的笑臉。
就這樣，有的客戶甚至已經和我交上了朋友，也成為了建行的忠實客戶。二是給本營業(yè)室的柜員服好務，不論柜員業(yè)務、設備出現了問題，我都能主動解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能主動關心和幫助。三是給各網點服好務，因營業(yè)室是全行業(yè)務的中心樞紐，我和各網點的業(yè)務聯系也較為頻繁，工作中不論網點因設備問題或業(yè)務問題找到我，我都能積極為他們聯系或者親自上門想方設法的幫助他們解決。
二、勤奮務實，真抓實干，全力搞好銀行工作
今年，可以說是我行產品的營銷年，今年以來我行新的金融產品層出不窮，我本人也抓緊時間在最短的時間內領會新業(yè)務，掌握新技能，把我行的產品營銷作為今年的重點，大力宣傳和營銷我行產品，同時指導、協(xié)助其他網點開展新業(yè)務的推銷活動，努力發(fā)展中間業(yè)務。截止到年底，由我主持辦理的基金業(yè)務有十余種，金額近200余萬元，記帳式和電子國債200余萬元，在市行排名中名列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網上銀行、CALLCENTER系統(tǒng)、貸記卡業(yè)務、VIP客戶等新業(yè)務進行了多次授課。
三、身先士卒，發(fā)揮了黨員的先鋒模范作用
過去的一年是建設銀行重大改革的一年，在xx年中，我本人除認真學習與改革相關的文件精神，作好心理準備外，還積極主動的和營業(yè)室的同志們談改革，探討改革的必要性，加強同志們對我行改革的信心，端正同志們對改革的態(tài)度。日常工作中，自己身先士卒，加班加點工作多干，主動關心幫助他人，發(fā)現問題及時匯報，主動解決。盡的努力體現出一個黨員、一個中層干部應起到的帶頭作用。
四、存在的不足和下一步打算。
現在存在的問題主要是理論水平還有待提高，是應急處理水平還不夠，只有不斷地加強理論學習，積極吸取先進經驗，廣泛聽取意見，才能不斷地提高自己，完善自我，也才能更好地履行自身工作職責。本文來自一枝筆寫作網
下一步，我將在銀行的領導下，加強自己黨性修養(yǎng)，以更飽滿的熱忱，端正的工作姿態(tài)，以社會主義榮辱觀為準繩，認真鉆究業(yè)務知識，加強團結，努力工作，把我的工作提高到一個新的高度。
銀行干部個人述職報告范文參考二
20xx對我們國家來說是很不尋常、很不平凡的一年，祖國在冰雪中挺立，在震蕩中堅強。20xx年也是經濟金融形勢復雜多變，不穩(wěn)定不確定因素明顯增多的一年。我國經濟運行中的困難增加，經濟下行壓力加大，企業(yè)經營困難增多，金融領域潛在風險增加。
欣喜的是，中國xxx銀行股改方案獲得國務院的批準，終于讓我們踏上了建設股份制商業(yè)銀行的新征程。
一年來，在分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領導和大力支持下，在省分行垂直業(yè)務部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領導賦予會計結算部的工作職責，團結和帶領我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項工作任務。現將一年來的主要工作情況匯報如下：
一、認真貫徹落實會計基礎管理工作會議精神，狠抓會計內控建設。
為從根本上解決困繞我行的基礎管理差，內部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會計基礎工作會議。會議認真查找了我行會計基礎管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會計內控管理水平的具體措施。
會后不久，會計結算部正式單設。作為會計結算部的負責人，我把貫徹落實會計基礎管理工作會議精神作為首要任務和工作切入點，并從以下幾個方面開展了工作：
1、以抓《xxxx銀行xxx省分行會計內控管理盡職指引》和在會計基礎管理工作會議上簽訂的《會計基礎管理及內控建設責任書》的落實為契機，把各級行的行長、分管行長、會計部門（職能所在部門）負責人、會計主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關職能納入會計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會計內控管理關系更清晰，會計內控管理層次得到提升。
2、堅持按季組織開展監(jiān)管檢查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。會計監(jiān)管是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每季度對各縣支行各經營機構組織開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監(jiān)管的內容也嚴格按照會計監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。
從已經結束的前三季度監(jiān)管來看，累計查出問題273個次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責任人96人次，其中扣發(fā)考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規(guī)行為積分管理辦法領導小組辦公室提請積分建議52人次。我把實質重于形式作為監(jiān)管的重要原則，通過持續(xù)、認真細致的監(jiān)管，我們的會計內控管理水平有了明顯的進步。
3、堅持值班制度，提高預警信息核銷的及時性和真實性，充分發(fā)揮會計監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。州分行會計結算部分設后，我對會計監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班非常重視，明確責任到人并嚴格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預警信息，督促網點機構會計主管按時核銷預警信息。對督辦信息及時分配給包片監(jiān)管員進行核實回復。節(jié)假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時，通過“值班交接”功能進行交接。值班工作的加強，直接促進了我行預警信息核銷效率的提高，更重要的是對會計人員產生了一種持續(xù)的強大的監(jiān)督和震懾作用。
4、注重提高會計主管的業(yè)務素質與履職能力。會計主管履職到位與否，是會計內控好壞的關鍵一環(huán)，20xx年，我認真貫徹落實會計主管委派制，倡導提高會計主管待遇，加大考核力度，提高會計主管履職能力。20xx年，我督促對在同一機構履職滿一年的會計主管進行輪換調整，全州九個營業(yè)機構共輪換會計主管六名，新委派會計主管三名，增派會計副主管兩名。我按月組織召開由分管行領導、直管網點會計主管、會計結算部人員、網點負責人等人員參加的會計主管例會，分析內控形勢，學習新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓，提高會計主管的業(yè)務素質與履職能力。
二、深入學習實踐報告科學發(fā)展觀，認真組織部門員工和業(yè)務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。
1、深入學習實踐科學發(fā)展觀。深入學習實踐科學發(fā)展觀活動是適應新形勢，完成新任務，實現新發(fā)展的需要，對于推動我行業(yè)務經營又好又快發(fā)展具有極其重要的歷史意義和現實意義。通過認真的思考、學習和實踐，我認為我行會計工作要貫徹落實科學發(fā)展觀，讓會計工作上水平，為我行經營改革發(fā)展大局做出應有的貢獻，著重應做好以下幾點：
（1）、堅持全面、協(xié)調發(fā)展，突出工作重點。會計工作落實科學發(fā)展觀，必須堅持全面協(xié)調發(fā)展的方針。對我行會計結算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會計核算和會計監(jiān)督職能，全面提高會計質量和會計工作水平，將凡是有經濟活動的地方都要納入會計的視野；所謂“協(xié)調”，就是要使會計工作。
全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應，使會計核算和會計監(jiān)督兩方面相互促進，協(xié)調發(fā)展。
（2）、堅持可持續(xù)發(fā)展，構建風險防控長效機制。會計工作要實現可持續(xù)發(fā)展，構建風險防控長效機制，必須堅持精細化管理和執(zhí)行力建設。要堅決貫徹“內控優(yōu)先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強化培訓、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段，提高相關人員的風險識別能力。要強化問責，不斷健全完善考核激勵機制。
2、認真組織部門員工和業(yè)務條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。農業(yè)銀行每位員工的服務和言行舉止直接體現農行的社會形象和社會聲譽。總行制定專門的守則來統(tǒng)一規(guī)范全行員工的行為準則，弘揚良好的職業(yè)操守，倡導按規(guī)則為人做事的風氣，是做好各項工作、推動全行改革發(fā)展非常重要的基礎和保障。
學習好、領會好、遵守好《守則》，將有助于規(guī)范全行服務標準，提升全行金融服務水平；有助于防范合規(guī)風險和本文來源：公務員在線xx操作風險；有利于推動全行合規(guī)文化建設。為達到規(guī)范行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農業(yè)銀行員工行為守則》教育檢查活動實施方案的部署，積極組織我部員工和業(yè)務條線積極參加學習教育、檢查評價和總結驗收各階段的活動。
銀行干部個人述職報告范文參考三
20XX年是我在XX支行擔任會計主管的第一年。在這一年中，我從一個完全沒有接觸對公業(yè)務的個人客戶經理，迅速的轉變成為一名會計主管，除積極學習相關業(yè)務知識，努力工作之外，能夠認真履行工作職責，較好的完成了各項工作任務，現將一年來的工作情況述職如下：
一、認真貫徹落實會計基礎管理精神，狠抓會計內控建設。
1、堅持按月開展自查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。自查是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每月對支行全部網點開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、無通知、有記錄、有整改、對責任人有處理、有通報。
監(jiān)管的內容也嚴格按照會計監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。把實質重于形式作為自查的重要原則，通過持續(xù)、認真細致的自查，支行的會計內控管理比以往年度水平有了明顯的進步。
2、建立全面的崗位責任制，把崗位職責落實到每一個崗位、每一個員工，做到每一項工作有人管，每一個工作有人抓，防止出現相互推托、工作脫節(jié)的現象，按照崗位責任制進行嚴格考核，使我支行內控制度得到了進一步完善。
二、認真貫徹和執(zhí)行各項會計、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現問題，及時整改，促進會計出納工作基礎規(guī)范化水平的提高
1、在工作中，我始終堅持以“提高柜面服務質量”為目標，從工作制度、員工素質入手，高標準，嚴要求，苦練業(yè)務技能，強化管理考核。一年來，我認真貫徹和執(zhí)行總行各項會計、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現問題，及時整改。比如：對掛失業(yè)務、全國支票、匯兌業(yè)務等關鍵業(yè)務進行了規(guī)范，改變了以往登記簿登記不規(guī)范、資料不全的問題，對于發(fā)生的交換差錯事故及時整改，防止了各類差錯隱患的再次發(fā)生。
2、在工作中，我堅持日常及時制度檢查和事后稽核通報，加強內控管理。各項會計出納制度是員工做好本職工作的基本依據和行為準則，在制度的貫徹落實上，我注重雙管齊下、標本兼治。一是充分發(fā)揮日常內控的監(jiān)督和規(guī)范，利用實時監(jiān)督和監(jiān)控檢查的機會，使我支行內控工作制度化、規(guī)范化。
二是正確處理好事后稽核發(fā)現的問題。首先按照我行各類文件的相關規(guī)定，對臨柜會計出納業(yè)務進行即時、定期、不定期的監(jiān)督和審核，其次做好和事后稽核的溝通工作，正確處理好事后稽核中心發(fā)現的相關差錯，及時做好事后稽核差錯的分析反饋工作，及時給予出錯柜員通報，查找問題原因，及時落實整改。從各個環(huán)節(jié)加強對柜面業(yè)務的管理，提高了我支行的內控機制。
3、注重提高自身的業(yè)務素質與履職能力。會計主管履職到位與否，是會計內控好壞的關鍵一環(huán)。由于我之前的崗位是個人客戶經理，因此，如此之大的角色轉換對我的業(yè)務要求非常高，如果自己不對會計業(yè)務有一定的了解，就無法對支行的會計風險進行把控，因此，我堅持學習業(yè)務，虛心向老員工請教，積極與直管領導，主管行長進行溝通，通過自己的努力，熟悉業(yè)務，進入角色。
三、加大力度強化風險管理。
1、對公賬戶對賬工作方面
在過去的一年中，營業(yè)部高度重視對賬工作。在一、二、三季度對賬工作中，營業(yè)部重點賬戶對賬率達到了100%，完成了分行對賬工作要求。
2、定期組織案防例會，強化員工風險意識
營業(yè)部按月組織全行案件防控工作會議，并定期傳達總分行業(yè)務風險文件制度；定期配合綜合部開展員工行為專項自查、互查工作；按照分行要求建立聲譽風險防控體系，并定期組織演練。
3、加強晨會學習，堵截柜面風險
在每日晨會中，營業(yè)部開辟了風險防控工作專欄，組織進行每日風險提示工作。重點對突發(fā)事件處理、柜面風險防控、案件防控動態(tài)、操作風險防范等工作環(huán)節(jié)進行逐個剖析，在員工思想上構筑了牢固的風險防范平臺。在過去的一年中，營業(yè)部有兩人共兩次次堵截了柜面詐騙案件，培訓效果明顯。
4、突發(fā)事件處理工作方面
按照分行文件制度要求，營業(yè)部梳理并建立了多項突發(fā)事件處理預案，如防搶劫處理預案、防火預案、聲譽風險處理預案、理財產品應急處理預案等，并定期配合支行綜合部組織全行范圍的突發(fā)事件模擬演練工作。通過上述演練工作，進一步強化了員工突發(fā)事件處理能力，為在今后的工作中更好的處理突發(fā)事件打下了堅實的基礎。
四、存在的問題
業(yè)務指標方面
1、20XX年支行營業(yè)部的中間業(yè)務相對偏低。總結原因，主要存在以下幾方面問題。首先，支行的地理位置比較偏僻，客戶的結構也較為單一，部門沒有人手能夠外出營銷；其次部門經理工作監(jiān)督存在疏漏，在產品培訓及員工輔導工作上存在不足；最后，員工主動營銷意識薄弱、營銷能力有所欠缺，產品營銷工作無論從員工營銷開口率還是營銷成功率上均為達到預期的效果。
2、存款業(yè)務方面，支行的存款90%來自于海關的存款，因此海關收稅的高低嚴重影響支行的存款業(yè)務，而個人客戶的數量又較少，來行辦理業(yè)務的客戶絕大多數都為老客戶，所以營業(yè)部存款余額增長乏力。
4、對公網銀對賬工作推進遲緩
20XX年，營業(yè)部對企業(yè)賬戶簽約管理工作重視度較高，全員幾乎都參與到銀企對賬工作中，但是有極個別企業(yè)老總在國外治病，無法回國，造成支行的3季度對賬率未達到雙百。
基礎管理方面
20XX年支行發(fā)生一筆重大差錯，原因是在我休假期間，支行員工手工修改重空號碼，造成嚴重的串號使用憑證。原因有以下幾方面：
①我對員工的管理不夠嚴格。
②員工的風險意識太差，我沒有盡到相應的風險管理責任。
柜面服務方面
員工主動服務意識有待提高，柜面服務規(guī)范性有待加強。集中體現在，營業(yè)大堂人員主動服務意識不足，更多時候員工仍是被動接受客戶咨詢，提供被動服務；柜面規(guī)范服務的持續(xù)性不足，部分員工不能保證工作日全時段的規(guī)范化服務。
工作執(zhí)行力方面
在過去的一年中，我在工作執(zhí)行力上尚存差距，集中體現在：
1、工作計劃性需加強，部分工作計劃考慮不夠充分；
2、制度落實不到位，部分業(yè)務流程為按照制度要求落到實處，檢查監(jiān)督力度不足；
3、對員工的風險教育需進一步加強。五、20XX年工作目標
1、加大員工的技能、服務培訓力度
部門將以分行五崗位考試要求為模板、以支行服務檢查要求為基準，定期、持續(xù)開展員工操作技能及服務培訓工作，并按月進行評比。同時，加強檢查落實工作，全面提升營業(yè)網點服務核算水平。
2、加強業(yè)務知識學習，全面降低差錯率
部門需加強員工培訓工作，來滿足支行日新月異的業(yè)務對新員工的要求。同時，加大核算質量的考核力度，制定支行13年新的考核辦法，聯合全部網點，共同考核，賞罰分明，并與年度考核掛鉤。最終實現審計檢查及分行會計部差錯考核雙達標的目標。
3、加強風險培訓
由于20XX年的重大差錯，使我認識到，對于新員工來講，風險意識需要日日灌輸，天天培訓，13年部門將大力加強風險方面的考核，一旦發(fā)現有可能出現風險的錯誤操作，支行將嚴肅處理，絕不姑息。
篇6
所謂銀行重要崗位，是指在銀行經營管理活動中，其工作不可或缺、有明顯的風險點，工作狀況直接和銀行的經營效益、經營目標、經營風險、市場拓展、社會形象等相聯系的崗位。按照工作性質和工作特點劃分，銀行重要崗位可以劃分為幾種不同的類型：
首先是“權力型”重要崗位，包括銀行各級領導干部崗位和有關涉及“權、錢、人、事”管理的工作崗位都屬此類。主要有營業(yè)機構的負責人和有管理職能的各級負責人。
其次是“操作型”重要崗位，主要適用于涉及授信業(yè)務、柜臺業(yè)務、資金業(yè)務、中間業(yè)務等風險關鍵控制點的崗位，包括：綜合柜員、會計、事后監(jiān)督、信貸管理、中間業(yè)務批處理、資金調撥以及結算崗位人員（包括票據交換崗位、內部往來崗位人員及印、押、證崗位人員）、出納崗位人員（收款員、復核員）、金庫管理員（金庫、秘鑰保管員）等。
最后是“督查型”重要崗位，是指對“權、錢、人、事”負有監(jiān)督職責的崗位。“督查型”重要崗位的風險點在于瀆職失位、對違紀違規(guī)問題視而不見或處而不力等方面。
二、崗位管理控制的主要形式
（一）崗位輪換
崗位輪換是崗位管理控制的有效方式，是根據風險控制工作需要，有計劃的安排關鍵崗位工作人員定期或不定期調換工作崗位的一種制度安排。現階段，銀行經濟案件時有發(fā)生。這其中內部作案造成損失的占了很大一部分，其原因除了制度堅持不夠外，很重要的原因就是人員長期在一個崗位上工作，使犯罪分子有機可乘，給銀行帶來巨大損失。崗位輪換可以為各項工作提供一個監(jiān)督制約機制，某崗位職責完成的怎么樣，有無缺點和漏洞，至少可以有另外一個人可以評定。為此，對一些重要的、易發(fā)案件的崗位實行崗位輪換制度，可以有效地防范經濟案件的發(fā)生。雖然崗位輪換在防范案件發(fā)生，提升員工素質等方面都有著積極的作用，但是重要崗位輪崗的實施過程中，仍然會存在一定的問題。
其一，頻繁崗位輪換易導致短期行為。輪崗的年限較短，基層營業(yè)網點的負責人頻繁變化，不利于針對營業(yè)網點的一些改革措施的持續(xù)推進和有效落實，降低了基層營業(yè)機構對周邊環(huán)境和市場的快速適應能力和服務能力。更有可能因為營業(yè)機構負責人可能會追求短期績效而忽視長遠發(fā)展，引起的機構人員冗余，人員效率和機構競爭能力下降。對有些柜面、會計等人員來說，定期崗位輪崗有可能形成工作不認真，敷衍的習慣，容易養(yǎng)成責任心降低的壞毛病，時間久了也容易形成短期行為。這些短期行為對于機構的發(fā)展和員工個人的發(fā)展都是極其不利的。
其二，降低短期工作效率，容易誘發(fā)投機心理。員工在一個重要崗位上工作幾年后，也已經熟練掌握本崗位相關的業(yè)務知識、技能和業(yè)務操作規(guī)程，建立了良好的人際關系。但走到新的環(huán)境新的工作崗位，新舊工作需交接，新工作環(huán)境和崗位為需熟悉和學習，新的工作關系也要重新建立，這些都會使短期工作效率下降。此外，從事一定崗位上的工作，一定會遇到一些困難和不滿，若有定期輪換，員工有可能寄望于更換崗位來解決一切問題而非主動克服工作中的難題，在本職崗位上有可能三心二意，甚至采取投機取巧的方式來達到“流動”的目的。
其三，輪崗中交接不清、人員素質不足等可能引發(fā)新的操作風險。定期的崗位輪換會出現頻繁的工作交接，當出現交接不清，如資料不全，操作方法、客戶溝通等方面工作不清楚不明了，都會影響工作效率。再如會計、財務、聯行、結算工作專業(yè)性較強，對會計人員專業(yè)技術水平要求較高，會計人員必須對會計法律法規(guī)及相關操作規(guī)程等有一個全面和熟練的掌握，才能勝任會計崗位。同時，會計工作又是項連續(xù)性和經驗型較強的工作，由于會計業(yè)務長期處于不斷發(fā)展變化的過程中，需要及時地吸收，因此要熟悉該項工作需要花費一定的時間精力，其他部門人員如果輪換到會計崗位上，容易因業(yè)務不熟練和缺少工作經驗而造成工作失誤，從而導致新的操作風險的產生。
其四，崗位性質、待遇等差異性影響崗位輪換的工作效果。現在大部分商業(yè)銀行推行的薪酬分配辦法突出與單位和個人業(yè)績掛鉤，受經濟利益驅動，基層經營機構效益好的員工不愿到效益差的機構去工作，而效益不好的機構的人員很有可能希望抓住輪崗的機會到效益好的基層經營機構，而不是努力工作改變原來基層經營機構的效益現狀。另外，由于不同工作崗位的性質不一樣， 往往形成了各崗位之間的工作條件、工作量的不同， 使員工也形成了一些好崗位和差崗位的觀念， 這給崗位輪換的有序進行帶來了一些負面影響。
（二）強制休假
強制休假也是銀行對重要崗位員工進行崗位管理控制的必要方式， 是防范人員風險、道德風險，完善內部控制的重要制度，是對崗位輪換的重要補充。主要是指根據風險控制工作需要，在不事先征求本人意見和不提前告知本人的情況下，臨時強制要求關鍵崗位人員在規(guī)定期限內休假并暫停行使職權，同時對其進行離崗審計的一種制度安排。
從頻率上看，強制休假可是常規(guī)性的，也可以是觸發(fā)性的。常規(guī)性主要體現在對崗位輪換的補充作用的正常強制休假。對因特殊原因不能按時實行崗位輪換的部分營業(yè)機構負責人以及其他關鍵崗位人員，要定期、不定期地對該類員工進行常規(guī)性的強制休假。觸發(fā)性主要體現在因為重要崗位員工觸發(fā)某一事件，如經檢查或舉報發(fā)現業(yè)務操作中存在重大違規(guī)隱患的，個人思想情緒波動較大、神情恍惚、行為異常等，或者家庭、婚姻遭受重大變故或直系親屬投資經商出現巨額虧損、倒閉破產等情形的，必須對相關重要崗位的員工進行強制休假，以防范操作風險案件的發(fā)生。
從覆蓋面看，既包括基層經營機構的負責人，也有各業(yè)務條線、環(huán)節(jié)上的重要崗位人員。強制休假是手段較為靈活的內控措施，強制休假的對象既包括前臺柜員崗、會計授權崗、委派會計主管等重要崗位，也包括基層經營機構的負責人。基層經營機構負責人和委派會計強制休假由總行稽核、會計結算等部門按相關規(guī)定統(tǒng)一實施并承擔組織責任，各分支機構各關鍵崗位員工強制休假由相關機構自行實施并承擔組織責任。通過重要崗位全覆蓋進行頂崗檢查，規(guī)避和防范操作風險和道德風險。
從后續(xù)措施上看，有稽核檢查，也有臨時性工作交接，重點是稽核檢查。強制休假的核心是通過工作的臨時性移交、稽核檢查，及時發(fā)現潛在的風險隱患。稽核檢查和報告時強制休假制度最重要的一項工作內容。在強制休假期間，由審計人員或替崗人員對休假人員所在崗位進行業(yè)務檢查。強制休假人員按有關規(guī)定辦理與代職人員的交接手續(xù)并限期離崗，未經許可，強制休假人員在強制休假期間暫停行使其職權，不得返回工作崗位，也不得向銀行內其他人員發(fā)出任何工作指令或處理有關工作。強制休假人員在休假期滿后，須按時返回崗位并與替崗人員辦理交接手續(xù)。
對強制休假人員審計或業(yè)務檢查中如發(fā)現有重大問題，審計人員應及時向上級部門匯報并提交審計報告，報告內容應包括：審計（檢查）中發(fā)現的問題，審計對象應負的責任，處理意見或建議等。
（三）離崗審計
經濟責任審計存在多種表現形式，按被審計人的審計階段和審計目的可以分為離任審計、任前審計、任中審計等。除以上形式外，一些商業(yè)銀行為了加強關鍵崗位人員的管理，有效防范操作風險和道德風險，已開始擴大任期經濟責任審計，嘗試實施了強制休假離崗審計工作。這一審計模式主要適用于具體承辦業(yè)務的關鍵崗位人員，主要指各級機構在安排關鍵崗位人員強制休假期間，組織對其履行崗位職責、經營管理活動既業(yè)務操作的合規(guī)性等情況實施審計的行為。
當前，在關鍵崗位人員強制休假離崗審計這一較為特殊的經濟責任審計的實施過程中還存在一些問題和困難。
其一，關鍵崗位人員強制休假離崗審計的對象較多，涉及范圍廣，審計工作量大。一家內控嚴密的商業(yè)銀行，設置的關鍵崗位通常較多，從事關鍵崗位人員也相對較多。除了各分支機構負責人以及各部門負責人、各分支機構科室負責人以外，還有運營類、風控類、營銷類等多個不同類型的關鍵崗位，客觀上導致審計對象的多樣化。
其二，關鍵崗位人員強制休假離崗審計缺少統(tǒng)一、有效的評價指標，審計質量較難把握。由于商業(yè)銀行關鍵崗位人員一般分為各分支機構承擔管理責任的人員和承擔業(yè)務經辦直接責任的崗位人員兩類。前一類人員的離崗審計即是傳統(tǒng)的經濟責任審計，其審計內容、范圍、評價指標等均已形成了一套行之有效的固定模式，審計工作可以按圖索驥，能夠較好的把握審計質量。后一種類型即為重點探討的適用強制休假離崗審計的關鍵崗位人員。這類人員眾多，涉及營銷、運營、操作等不同工種，對于這類人員的審計還未能形成統(tǒng)一的審計評價指標，也沒有相對標準化的審計模式，對審計質量不易把握。例如對客戶經理的審計、對大堂值班經理的審計，除對其履職情況進行了解外，很難找到其他評判標準，再加上商業(yè)銀行崗位設置和崗位職責未能完全標準化的情況下，審計工作更難以規(guī)范。
其三，基層審計人員素質、力量較為薄弱。當前，大部分商業(yè)銀行的審計工作基本采用“分層審計，下查一級”的模式。對關鍵崗位人員的審計一般以承擔較多經營任務的基層支行開展。由于要承擔各類經營任務，支行審計人員的數量和素質一般較難得到保證，獨立性也相對較弱、缺乏專業(yè)審計人員，從而給基層支行的關鍵崗位人員離崗審計工作帶來了一定的困難。
崗位輪換、強制休假以及離崗審計是重要崗位管理最為重要的三大措施，同時三大措施并不是相互孤立的，而是相互補充、相互協(xié)調、相互輔助的三類配套措施，案防工作的實際效果很大程度上取決于這三種方法的綜合運用。除此之外，重大事項報告、重要崗位員工八小時以外活動監(jiān)督也是案件防控的重要輔助措施。
三、健全關鍵崗位管理的主要思路
在滿足監(jiān)管關于關鍵崗位管理的要求，最大限度降低案件風險的目標下，綜合實施輪崗輪調、強制休假、離崗審計、重大事項報告等各類配套措施，提高案防工作的有效性。
其一，建立統(tǒng)一、規(guī)范的銀行各管理層級重要崗位的管理政策，內容應包含重要崗位的識別標準、相關部門的職能職責、崗位管理的各類配套措施及其適應范圍、管理流程等，實現關鍵崗位統(tǒng)一集中化管理。建立各層級、各條線、分支機構的重要崗位管理辦法，并對崗位輪調、強制休假、離崗審計、重大事項報告等事項作出明確規(guī)定，重點關注各項內控措施的協(xié)調性和匹配性。
此外，在整體重要崗位管理政策之下，結合商業(yè)銀行運營管理實際，在實施崗位輪換前，應統(tǒng)籌制定年度重要崗位和強制休假計劃，根據實際情況在一定的范圍內開展，做好人員儲備，在保持會計隊伍的相對穩(wěn)定和會計工作的正常秩序的情況下，發(fā)揮崗位輪換和強制休假制度這一內控有效手段，防范案件風險。
其二，完善關鍵崗位設置，建立標準化的崗位職責和工作流程。一方面對銀行的所有崗位進行梳理，制定統(tǒng)一的崗位職責，明確工作內容和要求，并梳理關鍵崗位操作過程中的風險點，將關鍵崗位的工作流程標準化，以流程圖的形式進行固化，這樣有助于崗位人員依章辦事，保持全行相同崗位職責、操作、風險控制的統(tǒng)一性。另一方面有助于審計人員則按照標準化工作職責和操作流程對關鍵崗位人員的履職情況進行客觀評價，并對相應風險點的控制情況進行審計分析，從而保障審計規(guī)范，提高審計質量。
其三，強抓重要崗位管理政策的落實，執(zhí)行關鍵崗位輪換制度規(guī)定，堅決杜絕因輪崗不及時，因長期從事高風險的固定崗位， 而導致一些重大經濟案件的發(fā)生。同時根據銀行的實際情況，制定關鍵崗位輪換制度的細則，最小化崗位輪換的消極影響。當崗位輪換措施不能及時采用，要及時輔助以強制休假和離崗審計，降低案件發(fā)生的可能。待輪崗條件成熟后，堅決執(zhí)行關鍵崗位輪換制度規(guī)定。
其四，強化對重要崗位管理政策落實的監(jiān)督，并制定相應的考核機制。重要崗位的管理政策實際落實的情況怎么樣，存在哪些反饋的意見，這些都需要通過強化對重要崗位管理政策落實的監(jiān)督工作來實現。通過定期對政策的落實情況的監(jiān)督和評價，掌握政策的落實情況和效果，及時解決和糾正政策以及管理辦法落實中出現的問題，推動管理政策在銀行落到實處。
其五，建立重要崗位的相關統(tǒng)計指標，并通過重要崗位人員管理信息系統(tǒng)實現信息化管理。重要崗位的相關統(tǒng)計指標，包括已經識別的重要崗位、已建立上崗標準的重要崗位以及各條線內控措施的實施情況。通過將這些統(tǒng)計指標嵌入到重要崗位人員管理信息系統(tǒng)中，這一系統(tǒng)還應該包括的主要功能有：重要崗位管理、重要崗位員工基本信息管理、重要崗位員工崗位輪換、強制休假、預警信息、輪換、強制休假信息查詢以及報表等。通過該信息系統(tǒng)，實現對全行重要崗位的統(tǒng)籌管理。如查詢功能中提出能夠查詢重要崗位員工輪崗后的去向，一是調動的員工，何時調到何機構、何部門、從事何崗位工作，原重要崗位由何人接任；二是部門內部調整崗位的，調整后原重要崗位員工現在從事何崗位，原重要崗位由何人接任；三是客戶經理調整客戶的，調整后客戶經理現在分管何客戶，原客戶由何人接任分管。通過對銀行重要崗位的信息化管理，做到重要崗位管理準確、及時、全面和有效。
參考文獻
[1]王秀頎.關于加強商業(yè)銀行內控機制建設的思考[J].金融經濟，2013（04）.
[2]伍洪濤.對國有商業(yè)銀行崗位輪換制度的分析和思考[J]. 科技經濟市場，2007（01）.
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(二)加強教育，打好基礎。我們以黨支部和黨員活動為載體，以黨政領導干部為重點，建立了學習教育制度，采取集中學習、個人自學等形式。組織全體黨員及領導干部學習了《》的精神，銀行領導班子組織了專題學習，認真學習《》《》《》。通過學習，充分認識四項法規(guī)制度建設的重要意義，真正形成用制度規(guī)范從業(yè)行為、按制度辦事、靠制度管人的有效機制，強化了黨員干部員工的黨性理念和紀律意識，增強了單位和諧穩(wěn)定，廉潔從業(yè)的自覺性。
二、扎實開展內控宣傳活動
宣傳就是灌輸東西，主要做思想的傳播工作，是事業(yè)的源動力，是銀行樹立形象的關鍵，始終在為銀行形象做好代言，宣傳工作進行的好不好，將直接影響著我行發(fā)展的中心和重心，將對我行的成長起著積極的促進作用，所以宣傳工作要細致化，而工作也要融合宣傳的因素。
(一)明確活動目標。主要解決三個方面問題。一是學制度，掌握崗位知識點。組織全行員工開展對崗位業(yè)務知識、技能的學習、討論，掌握基本崗位的知識點，使員工充分掌握精細化管理要求及標準，為落實內控管理精細化奠定基礎。二是防隱患，把握崗位風險點。在充分掌握崗位知識的基礎上，開展“我的崗位風險點在哪里”大排查、大討論，通過崗位風險的揭示，進一步落實過程管理防控措施，防范操作風險。三是強規(guī)范，推動管理精細化。通過活動的開展，樹立“內控無小事”的管理理念，完善內控管理機制、制度，強化內控管理履職，明確干部員工違規(guī)責任，全力遏制屢查屢犯，全面提升崗位風險的防控能力，實現內控過程控制與提升精細化管理水平有機統(tǒng)一。
(二)開展多種形式的宣傳教育活動。我單位圍繞今年“、”的內控宣傳主題，開展形式多樣、內容豐富的內控宣傳活動，此次活動中，銀行領導高度重視，提前時間久制定并且以身作則，為開展內控活動起到積極示范作用。引導和帶動全行營造內控的良好氛圍。
一是舉辦內控宣傳年活動啟動儀式。我行于月日舉辦內控宣傳年活動啟動儀式，向本單位全體干部職工宣讀《內控倡議書》和《承諾書》，并發(fā)放內控宣傳材料。內控宣傳年活動啟動儀式簡樸莊重、氣氛熱烈，全行同志都表示這次宣傳年活動啟動儀式讓人印象深刻、記憶猶新，收到良好成效。
二是組織開展宣傳教育活動。我單位在“內控宣傳”活動期間，通過出黑板報、懸掛橫幅、張貼標語等多種形式，廣泛宣傳內控工作的現狀以及其重要性和必要性，增強廣大干部職工的憂患意識、責任意識，倡導廉潔辦公理念。
三是開展主題教育活動。從月日起，在全行組織開展“學規(guī)定促發(fā)展”教育活動，組織全行員工對總行20年制訂的《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》作深入學習，以進一步提高全員依法合規(guī)經營意識，增強風險識別和防范能力。截止月末，廣泛動員、制訂方案、學習《規(guī)定》三個環(huán)節(jié)工作已經結束。為配合活動開展，編發(fā)教育活動《簡報》1期、《監(jiān)察之窗1期》。
四是開展案例教育。及時將總行紀委《2014年全行案件防查情況的通報》轉發(fā)全行，組織全員學習，舉一反三，深挖不足，強化內控案防管理。
五是完善內控檢查流程。我行不斷梳理內控檢查工作的各個環(huán)節(jié)，完善檢查步驟，形成有效的檢查機制。現我行內控檢查流程為：制定方案下發(fā)支行進行自查分行現場或非現場進行檢查打分進行名次排比形成共性問題分析報告及檢查問題清單對排名前五的網點進行獎勵、對排名后五名的支行拿出相應措施、進行幫輔工作。同時加強對檢查問題整改的追蹤，每季度檢查時對上季度檢查問題的整改情況進行驗證，并落實內外部檢查問題的整改，提高了問題整改率，持續(xù)改進制度，提高了整改效果。
六是加強網點輔導工作。我們在實際工作中幫助和輔導網點改善業(yè)務管理工作。檢查人員不僅立足于服務支行，增強支行內控督導檢查力量，也為支行的流程梳理、規(guī)范操作起到了不可忽視的作用。同時，通過實地的輔導與交流，大大提高了部分業(yè)務主管及網點的業(yè)務水平和作戰(zhàn)能力。
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一是經濟危機對國內實體經濟的影響仍在繼續(xù)，部分企業(yè)尤其是中小企業(yè)和出口型企業(yè)經營出現困難，資金鏈瀕臨斷裂，資金需求意愿極其強烈，導致針對金融機構的各類違法違規(guī)案件尤其是詐騙案件有所增加。二是下崗失業(yè)、進城務工人員增多，維護安全穩(wěn)定面臨的壓力明顯增大，安全防范任務十分繁重。三是隨著當前我國經濟改革的不斷深入，城鄉(xiāng)之間經濟差距進一步縮小，農村網點的各項業(yè)務迅猛發(fā)展，現金庫存量、流通量不斷增加，但由于農村偏遠地區(qū)受當地經濟條件制約，加之交通不便、信息渠道不暢等客觀條件的限制，人員防范意識淡薄，鑒別能力較低，安防設施相對落后，較難抵御犯罪分子的侵害。因此一些犯罪分子把目光集中到農村偏遠地區(qū)，給金融營運安全帶來很大風險隱患。
12 外部侵害的手段在不斷翻新
當前，金融行業(yè)安防工作形勢依然嚴峻，一些社會不法分子針對銀行營業(yè)場所實施的搶劫、盜竊及詐騙案件依然頻有發(fā)生，犯罪分子的作案方法和手段逐步趨向多樣化、智能化，一些依托電子設備、網絡技術等高新技術，主要針對自助銀行、網絡銀行的新型犯罪形式也在不斷出現，同傳統(tǒng)犯罪形式相比，這種以高新科技為手段的新型犯罪形式具有隱蔽性強、涉案資金轉移快、犯罪區(qū)域跨度大、追捕困難，甚至可以利用尖端的通信技術跨國進行犯罪，犯罪分子緊跟科技發(fā)展步伐，一步步更新作案方式手段，給銀行和客戶帶來巨大的經濟損失，擾亂了金融秩序和社會治安秩序，嚴重影響到銀行業(yè)的企業(yè)形象和公眾認可度，對我們的安全防范能力形成了很大挑戰(zhàn)。
2 山西銀行業(yè)金融安全管理現狀
21 過于注重業(yè)務發(fā)展，漠視安全保衛(wèi)工作
三晉大地，四面環(huán)山，溝壑縱橫，南高北低，山多川少，交通閉塞，當地百姓思想保守，民風淳樸，各類金融刑事案件罕有發(fā)生。調研中發(fā)現，除電信詐騙事件外，近些年山西金融機構沒有發(fā)生過以暴力侵害為手段的重、特大刑事案件。正是由于長期的安全和穩(wěn)定，致使部分銀行對社會治安現狀和金融安全的嚴峻形勢認識不足，平時只重視業(yè)務發(fā)展，而對安全保衛(wèi)工作認識不到位，重視程度不夠，存在麻痹思想和僥幸心理，缺乏安全防控和風險防范的緊迫感、危機感，致使制度落實不到位，銀行對員工違反安全制度的行為往往是批評教育、查而不處，降低了安全保衛(wèi)工作內控制度的嚴肅性和權威性，對物防、技防不達標的問題，僅限于向上級打報告，而不是積極采取措施加以解決，使一些安全隱患久拖不決。
22 受傳統(tǒng)觀念的影響，優(yōu)秀員工不愿做安保工作
調研中發(fā)現，雖然當前各銀行均按要求配備了專、兼職安全管理員但也只是名義上的“專職”，實際工作中有的身兼數職，有的年齡偏大，有的甚至一直沒有固定的專、兼職安全管理人員，人員更換頻繁。隨著我國銀行業(yè)務的深入發(fā)展，對安全的需求越來越高，社會對銀行所提供安全服務的要求也越來越高，各銀行現在急需一支高素質、高水平的安保隊伍提供優(yōu)質安全服務。但長期以來，大部分人對銀行安保工作缺乏了解，還停留在素質低、工資低、學歷低等認識層面上，調研中，80%的員工表示，不愿意做安全保衛(wèi)工作，他們普遍認為銀行以信貸業(yè)務發(fā)展為中心，安全保衛(wèi)工作只是處于“配角”的地位，而且現在都實行責任追究制，安全保衛(wèi)工作平時不受重視，一旦發(fā)生卻要承擔主要責任。
此外，雖然大部分銀行營業(yè)網點的兼職安全員為30歲左右的青年員工，但也僅停留在“業(yè)余兼職”的層面上，缺乏專業(yè)性和實踐性，先不說他們是否能保障員工和客戶的安全，在特殊情況下，他們自身的安全也成了一個問題，尤其是面對窮兇極惡的歹徒時。實際上，目前銀行業(yè)的安全保衛(wèi)工作正從以往單一的人防服務，向科技安防服務的方向轉變，銀行更需要將一些高素質、高學歷、年輕化的人員充實到安保隊伍里面。
23 業(yè)務素質良莠不齊，教育培訓體系不規(guī)范
從事安全保衛(wèi)的人員專業(yè)化水平不高，良莠不齊，接受系統(tǒng)化的培訓少，部分基層工作人員更是對安全防范基礎知識缺乏了解。雖然，接受調研的網點均表示能保證每季度至少進行1次安全教育培訓，平均培訓時間達2個小時以上，但是存在著教材內容陳舊，專業(yè)性不強，培訓過程不規(guī)范的現象，在與銀行員工進行交流的過程中，發(fā)現部分員工對當前以電信網絡技術為手段，針對自助銀行、網絡銀行的高科技犯罪的現狀缺乏了解和認識，鑒別能力和防范措施有待加強。
3 提高金融安全管理的建議及對策
31 提高責任意識，加強執(zhí)行力建設
改變員工對安全保衛(wèi)工作的傳統(tǒng)觀念，并非一朝一夕之事，各銀行機構主要負責人擔負起模范帶頭的作用，加強組織領導，始終把安全保衛(wèi)工作納入重要議事日程中，把安全工作當作頭等大事來抓，充分認識到做好安全保衛(wèi)工作的現實意義和重要性，以高度的責任心，嚴格履行安全保衛(wèi)工作職責，建立健全獎懲機制，堅決查處履職不到位行為，杜絕“以習慣代替制度、以信任代替制度”的不良行為，認真落實“一票否決”制，真正把安全保衛(wèi)工作落到實處。
32 加強教育培訓，提高應對突發(fā)事件能力
一是要切實落實加強安全教育培訓工作，一是開展多層面、多形式的安全培訓學習，不斷提高安保人員業(yè)務知識、設備操作、突發(fā)事件處置等方面的水平，增強工作執(zhí)行能力。通過抽查、暗訪、考試、座談會等形式，對培訓效果進行檢查測評，加大監(jiān)督檢查力度，保證培訓質量。
二是規(guī)范預案演練管理。制定預案演練計劃，通過視頻監(jiān)控系統(tǒng)進行非現場監(jiān)督，定期通報演練計劃實施情況，確保演練的頻次達標，總結推廣好的演練預案，提升預案的科學性、操作性，強化演練培訓的實效。
三是加強對安全保衛(wèi)人員的思想教育和職業(yè)道德教育，引導他們樹立正確的人生觀、價值觀，提高員工遵紀守法和自覺防范風險的意識，主動防范和化解各類安全風險隱患，杜絕治安刑事案件和責任事故的發(fā)生。
33 推進隊伍建設，提升安全管理水平
篇9
尤其是在對二級支行二類網點和網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權、利捆-綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配轉自 按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
篇10
尤其是在對二級支行二類網點和網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。
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2.考核機制落實不到位。一是考核管理的力度不夠。內控制度建設質量主要依靠干部職工的認知程度和內部管理力度，雖然聯社制定了一系列內部控制制度和綜合考核辦法，但在具體操作時，由于怕得罪人，對違反內控制度規(guī)定的員工進行責任追究的力度不大，威懾力不強，違規(guī)問題依然發(fā)生，降低了制度的約束力。二是考核機制建設不夠完善。考核機制還不很科學，注重懲處，忽視激勵，不能有效調動廣大員工的積極性和創(chuàng)造性；三是沒有突出對各級領導的管理責任。對各級領導的履職問責跟不上，一旦出現問題，主要追究經辦人的責任，而忽略了各級領導的領導、監(jiān)督、檢查責任，這樣，各級領導的對問題的認識和重視程度難以提升，員工思想也容易產生波動，甚至出現對立情緒，影響業(yè)務工作的有效開展，制度辦法的約束力、執(zhí)行力大打折扣。
3.審計監(jiān)督作用發(fā)揮不到位。一是目前審計工作仍停留在“查帳審計”和“制度審計”的階段，沒有真正實施以風險導向的監(jiān)督評價。審計工作還是著重于事后監(jiān)督和靜態(tài)檢查，沒有完全實現對事前、事中及事后經營的全過程監(jiān)督。二是審計工作實施中，還存在人情顧慮、說情照顧的現象，審計發(fā)現問題查的多、報的少，甚至個別還存在審計檢查走過場的現象，責任追究力度不夠。三是對違規(guī)問題督導整改不力，責任追究不到位，審計成果運用不充分，導致問題查而不糾、屢查屢犯的現象沒有得到有效遏制。
二、糾正“屢查屢犯”問題的對策建議
篇12
（一）學習動員
1、200*年*月11日，聯社組織召開了由各信用社主任、客戶經理、聯社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動”動員大會。會上組織學習省聯社《關于開展200*年制度執(zhí)行年活動的通知》、《*縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案》，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動工作，聯社領導對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求。
2、各社及時召開了職工大會，組織員工學習了省聯社成立以來出臺的制度、辦法和相關的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進行了全面部署。
（二）自查自糾
1、按照《*縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。
2、各信用社和聯社各部門在自查的基礎上將自查發(fā)現的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。
3、各社對照四*省銀監(jiān)局《200*－200*年對全省農村信用社各項現場檢查發(fā)現的主要問題》和省聯社《200*年7月－200*年3月各類檢查發(fā)現的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。
二、自查發(fā)現的問題
（一）制度執(zhí)行不力。聯社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。
（二）未嚴格執(zhí)行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內控制度。
（三）結算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。
（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。
（六）計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內容不完整等現象。
（七）貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調查不深入，二是貸后檢查滯后。
（八）信貸檔案資料不齊。
三、整改措施
針對本次對全縣*個法人社，*個營業(yè)網點自查發(fā)現的問題,為認真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作：
（一）做好整章建制工作。聯社將組織力量對現有的規(guī)章制度進行認真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。
篇13
（一）學習動員
1、200*年*月11日，聯社組織召開了由各信用社主任、客戶經理、聯社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動”動員大會。會上組織學習省聯社《關于開展200*年制度執(zhí)行年活動的通知》、《*縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案》，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動工作，聯社領導對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求。
2、各社及時召開了職工大會，組織員工學習了省聯社成立以來出臺的制度、辦法和相關的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進行了全面部署。
（二）自查自糾
1、按照《*縣農村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。
2、各信用社和聯社各部門在自查的基礎上將自查發(fā)現的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。
3、各社對照四*省銀監(jiān)局《200*－200*年對全省農村信用社各項現場檢查發(fā)現的主要問題》和省聯社《200*年7月－200*年3月各類檢查發(fā)現的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。
二、自查發(fā)現的問題
（一）制度執(zhí)行不力。聯社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。
（二）未嚴格執(zhí)行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內控制度。
（三）結算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。
（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。
（六）計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內容不完整等現象。
（七）貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調查不深入，二是貸后檢查滯后。
（八）信貸檔案資料不齊。
三、整改措施
針對本次對全縣*個法人社，*個營業(yè)網點自查發(fā)現的問題,為認真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作：
（一）做好整章建制工作。聯社將組織力量對現有的規(guī)章制度進行認真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。
