引論：我們為您整理了13篇金融銷售月度與計劃范文，供您借鑒以豐富您的創作。它們是您寫作時的寶貴資源，期望它們能夠激發您的創作靈感，讓您的文章更具深度。

篇1

主要工作：組織部門人員完成市場策劃工作，監督管理銷售部門的工作進度。

崗位職責：

(1)組織編制公司年、季、月度銷售計劃及銷售費用預算，并監督實施(為銷售部設計指標);

(2)組織公司產品和競爭對手產品在市場上銷售情況的調查，綜合客戶的反饋意見，組織市場調查分析，市場機會開拓和合作伙伴開發;撰寫市場調查報告，提交公司管理層;

(3)編制與銷售直接相關的廣告宣傳計劃，提交總經理辦公室;

(4)制定本部門相關的管理制度并監督檢查下屬人員的執行情況;

(5)對下屬人員進行業務指導和工作考核;

(6)組織建立銷售情況統計臺賬，定期報送財務統計部。

職位要求：

對市場營銷工作有較深刻認知;

有較強的市場感知能力，敏銳地把握市場動態、市場方向的能力;

有密切的媒體合作關系，具備大型活動的現場管理能力;

工作努力，積極進取，良好的溝通、協調、組織能力;

高度的工作熱情，良好的團隊合作精神;

較強的觀察力和應變能力。

廣告企劃主管

直接上司：市場部經理

主要工作：策劃設計廣告、制作廣告、CI設計實施以及終端POP美工等

崗位職責：

(1)開發和維護公司與政府有關機構、合作伙伴之間的關系;

(2)組織企業各種資格認證、技術鑒定、政府科研基金申請申報、各種榮譽申報等工作;

(3)協助組織公司市場活動;

(4)協助創建企業品牌，傳播企業文化;

(5)主持公司媒體公關活動，制定并組織執行媒體公關活動計劃;

(6)負責競爭品牌廣告信息的搜集、整理，行業推廣費用的分析，主持制定產品不同時期的廣告策略，制定年、季、月度廣告費用計劃;

(7)正確地選擇廣告公司，督導廣告及制作公司的工作;

(8)進行廣告檢測與統計，及時進行廣告、公關活動的效果評估。

職位要求：

對市場營銷工作有較深刻認知;

熟悉業務策劃活動程序;

熟悉企業項目投標、競標流程及運作者優先考慮。

產品主管

直接上司：市場部經理

主要工作：主要工作是了解同類產品的市場動態以及根據市場信息的變化大膽設想未來產品的發展趨勢(暢想未來產品，為生產部門提供設計思路)

崗位職責：

(1)制定競爭對手、行業信息、公司產品信息等市場調研計劃，全面展開市場調研工作;

(2)分析總結調研信息，確定調研結果，為公司的總體戰略制定提供相關依據;

(3)策劃、組織市場活動，安排公司產品宣傳，并反饋總結所有信息、收集和應用產品市場信息;

(4)策劃新品的上市和已有產品的更新換代，包括：計劃的制定、實施，廣告創意，宣傳文章的撰寫及活動的策劃、實施;

(5)協助銷售部門的銷售工作，維護供方關系。

職位要求：

熟悉所在產業、行業的生產過程;

具備宏觀規劃能力，優秀的信息分析能力;

具備較強的口頭及書面溝通能力和商務洽談能力;

具有較強的英語聽、說、讀、寫能力;

篇2

在實踐工作中，我又對銷售有了新的體驗，在此我總結幾點與大家分享：

(一)不做作，以誠相待，客戶分辯的出真心假意。得到客戶信任，客戶聽你的，反之，你所說的一切，都將起到反效果。

(二)了解客戶需求。第一時間了解客戶所需要的，做針對性講解，否則，所說的一切都是白費時間。

(三)推薦房源要有把握，了解所有的房子，包括它的優劣勢，做到對客戶的所有問題都有合理解釋，但對于明顯硬傷，則不要強詞奪理，任何東西沒有完美的，要使客戶了解，如果你看到了完美的，那必定存在謊言。

(四)持續客戶關系，每個客戶都有各種人脈，只要保證他們對項目的喜愛，他們會將喜愛傳遞，資源無窮無盡。

(五)確定自我的身份，我們不是在賣房子，而是顧問，以我們的專業來幫忙客戶。多與客戶講講專業知識，中立的評價其它樓盤，都能夠增加客戶的信任度。

(六)團結、協作，好的團隊所必需的。

自我也還存在一些需要改善之處：

一、有時缺乏耐心，對于一些問題較多或說話比較沖的客戶往往會針鋒相對。其實，對于這種客戶可能采用迂回、或以柔克剛的方式更加有效，所以，今后要收斂脾氣，增加耐心，使客戶感覺更加貼心，才會有更多信任。

二、對客戶關切不夠。有一些客戶，需要銷售人員的時時關切，否則，他們有問題可能不會找你詢問，而是自我去找別人打聽或自我瞎琢磨，這樣，我們就會對他的成交喪失主動權。所以，以后我要加強與客戶的聯絡，時時關切，透過詢問引出他們心中的問題，再委婉解決，這樣不但能夠掌握先機，操控全局，而且還能夠增加與客戶之間的感情，增加客帶的機率。

此外本人還制定了些許計劃：

1、銷售目標

今年的銷售目標最基本的是做到月月有進帳的單子。根據公司下達的銷售任務，把任務根據具體情況分解到每月，每周 ，每日;以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務。并在完成銷售任務的基礎上提高銷售業績。

2、建立一支熟悉業務，而相對穩定的銷售團隊。

人才是企業最寶貴的資源，一切銷售業績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業的根本。在明年的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。

3、完善銷售制度，建立一套明確系統的業務管理辦法。

銷售管理是企業的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態。完善銷售管理制度的.目的是讓銷售人員在工作中發揮主觀能動性，對工作有高度的責任心，提高銷售人員的主人翁意識。

4、培養銷售人員發現問題，總結問題，不斷自我提高的習慣。

培養銷售人員發現問題，總結問題目的在于提高銷售人員綜合素質，在工作中能發現問題總結問題并能提出自己的看法和建議，業務能力提高到一個新的檔次。

5、在地區市建立銷售，服務網點。

根據今年在出差過程中遇到的一系列的問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，車輛不在家的情況，使計劃好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的。造成時間，資金上的浪費。

以上是我的銷售工作計劃，不妥之處，請各位領導和同志們批評指正。

現今我已來工作半年多了，在上半年的工作中，本人的銷售套數為69套，總銷額為6千萬。在今后的工作中，我要更加完善自我，提升自我，增加各方面的知識和對青島各個地區的了解，不但要做好這個項目，更要跟著公司一齊轉戰南北，開拓新的戰場。

在此，我十分感謝領導給我的這次鍛煉機會，我也會更加努力的去工作，去學習，交出自我滿意的成績單。

銷售員工月度工作總結范文2今年4月份我在房地產低谷時期進入了這個行業，越是在這樣艱難的市場環境下，越是能鍛煉我們的業務力。從一個對房地產一無所知的門外人，到一個專業的置業顧問，在這短短的一個月的時間里，收獲頗多，十分感激公司的每一位同仁、組長和領導。

工作在銷售一線，感觸最深的就是：堅持一顆良好的心態很重要。良好的心態是一個銷售人員應當具備的最基本的素質吧，良好的心態也包括很多方面。

1、控制情緒

我們每一天工作在銷售一線，應對形形的人和物，要學會控制好自我的情緒，不能將生活中的情緒帶到工作中，以一顆平穩的心態去應對工作和生活。

2、寬容

人與人之間總免不了有這樣或那樣的矛盾事之間，同事、朋友之間也難免有爭吵、有糾葛。只要不是大的原則問題，應當與人為善，寬大為懷，學會寬以待人。

3、上進心和企圖心

上進心，也是進取心，就是主動去做應當做的事情。要成為一個具備進取心的人，必須克服拖延的習慣，把它從你的個性中除掉。企圖心，當欲望產生的時候，就會產生企圖心;如何將企圖心用好，必須好好的學習。

堅持一顆良好的心態，進取的心態、向上的心態，去應對工作、應對生活;好好工作、好好生活。

銷售員工月度工作總結范文3轉眼又一個月過去了，這一個月在陳總、詹總的領導下，耿工的關注下，設計院的支持下，工程項目順利開展，完成了公司下達的各項工作任務。因接收到機場限高函，施工進度略有加快，現簡要的總結如下：

一、主要現場施工工作完成情景

1、一期9#高層：已完成15層結構澆筑及管線預留預埋，正在施工16層柱子。

計劃8月7日完成封頂。

2、一期12#高層：

2。1、已完成右單元13層結構澆筑及管線預留預埋。計劃8月20日完成封頂。

2。2、已完成左單元12層結構澆筑及13層模板預制。計劃8月25日完成封頂。

二、設計院的配合工作

1、設計院于本月6日來聯佳置業現場開聯系會。

關于圖紙大部分問題得到很好的解決，并就10#11#樓的圖紙提出要求，重新檢查同9#12#相類似的問題，并要求得到改正。確定了水泵房及監控中心的位置。

2、本月9日陪同詹總、耿工去合肥，聯系省人防局并簽訂合同。

聯系中建設計院與市政設計協調小區綜合管網等問題，并做好銜接工作。

三、外圍部門的咨詢和溝通及現場管理工作

1、協助開發部將消防設計備案已基本經過。

2、供電公司已出方案，并將開創電力設計院設計委托書帶與領導，等領導協商合同事宜。

3、自來水公司已遞交資料，并多次邀請自來水公司報建負責人來現場勘查、測壓，但自來水公司未有到現場。

4、港華燃氣公司已拿回初步合同樣本，等領導定奪。

5、在施工過程中，對主要施工工序及隱蔽工程進行認真檢查;

進取配合金晨項目部，加快施工進度;工程部、監理和金晨項目部三方2次進行現場安全巡檢，發現問題及時解決問題，確保施工安全。

四、后期工作計劃

1、進取配合金晨項目部施工，爭取9#12#樓按時封頂。

2、督促項目部報批二次結構施工時安裝專業所需材料，并結合市場考察材料型號、規格、品牌及其它。

3、抓緊跟蹤用電用水用氣申請后續工作。

4、繼續與設計院溝通，并將測壓數據交予設計院，使其盡快出二次供水詳圖等。

銷售員工月度工作總結范文4年年歲歲，歲歲年年。又一個新年到來了。每當這個時刻，心里總有少許惆悵。轉眼間，到桃花源紀工作已有8個年頭，在這8年里，我歷經著一名置業顧問到銷售經理的成長。回顧過去生活、工作中的人和事，要求自己不斷總結自身存在的毛病，棄去糙粕，取之精華。也得到了一些寶貴經驗，隨之也改變了少許個性、價值觀。回首望去，在--年里，所有的得失都盡收眼底。在這一年走到盡頭的時候，也許有人歡喜有人憂。但不管是歡喜還是憂，既然我們預約了---，那就總結好--的得失，做好備戰--的準備。

一、銷售方面：

--年接待來訪客戶1206組。成交總面積：44233.1㎡ 總套數：429套。總金額：168003265元.

普通住宅成交：套數389套，面積40194.73㎡ 金額：137245891元 實現成交均價3414.52元/㎡

高端住宅成交： 套數4套， 面積1224.14㎡ 金額：8331751元 實現成交均價：6806.2元/㎡

商鋪成交： 套數36套，面積2814.23㎡ 金額：22425623元 實現成交均價7968.65元/㎡

由統計可見，1至9月份,銷售總額與公司年度計劃所占比率都保持在較理想的程度上。而由10月份開始,則有一定程度的下滑。下面就正反兩方面來對此進行分析：1、提高銷售率的正面因素:

A.--年春節前以萬泓里1#樓、11#樓多層小戶型開盤營造銷售氛圍、東潤里準現房迎合返鄉置業群體的需求，銷售情況反應良好。B.美譽度的宣傳配合銷售,拿出一系列合理化計劃并得以實行。這包含:

-.萬萬樹活動。

-.母親節廣場舞比賽活動。

-.5月廖杰主持“全湖景無遮擋”萬泓里12#樓開盤活動。 -.6月萬泓里7#樓開盤，針對各單位進行拓客，附中教師團購。 -.暑假聚會，傅中國老師授課。7-8月淡季期間，推出2880元起“20套特價房”及店鋪9折清盤等活動。

-.張戴金老師現場授課活動，8月底萬泓里湖景樓王9#樓大戶型開盤活動。

2、影響業績的負面因素:

-.頻繁開盤，在蓄卡和推房之間置業顧問的平衡、掌控能力較差，業務程度有待進步。

-.國慶期間，中央城、聚賢空間等樓盤的推出，客戶資源、市場份額被很大程度分流。這也是造成11、12月市場遇冷，我們銷售在全年所占比率下滑的重要原因。

-.紫沄里開盤，房價高過蓄客客戶心理承受范疇。

面對市場白熱化的競爭，11月的立減380元、12月的歲末感恩“買房送店鋪”活動，讓我們走入“價格戰”的誤區。“價格是一把雙刃劍”，適度的價格促銷對銷售是有幫助的，可是無限制的價格戰卻無異于自殺。轉變銷售思路，統一思想，加強團隊建設，扎實做好以下基本功才是王道：

1、加強銷售隊伍的目標管理

-服務流程標準化 -日常工作表格化 -檢查工作規律化 -銷售指標細分化-晨會、晚會制度化。使銷售工作系統化和正規化，做到掌握銷售上的一切相關事務。

2、在客戶減少的情況下,轉變坐銷模式,組織部門人員走出售樓部,到各單位及鄉鎮上門訪問客戶。

廣開拓客渠道，做到有效行銷。3、治理實踐中,應用建立部門銷售明星等手段,不斷注入置業顧問的工作危機感和使命感,從而使得銷售人員的主動性不斷加強。銷售如逆水行舟,不進則退,“居安思危”的心理利于工作主動性和工作實效的提升。

4、制定月可行的銷售計劃分級管理，每周擬定銷售目標,針對目標提出銷售措施,由經理、主管組織增加周末活動。

通過活動，幫助置業顧問消化每周來訪客戶，促進成交。

二、按揭回款統計及分析：

---年按揭回款金額：69494000元 建行回款：21280000元 農行回款：22565000元 工行回款：18214000元公積金回款：7435000元

建行、農行在其金融政策及銀行內部業務發展轉向的影響下，累計約20--萬元貸款未能審批發放。公積金審批緩慢，流程復雜且貸款規模受限，已積壓未發放貸款320萬。在如此惡劣的金融環境下，總結以往的經驗，我們要時刻保持高度警惕，關注各銀行動態。提前做好按揭材料的合理分配，避免資金長時間積壓。為公司完成全年工程建設計劃給予有力的財務支持。

---年已經如約而至!所以，不管20--年做的怎么樣，那已經成了回憶。從現在開始，以一個嶄新的精神面貌去迎接20--新的挑戰!延續20--年里優良的東西，摒棄20--年里不好的東西，盡最大的努力去完成---的工作!在新的一年，用新的工作態度，去完成新的挑戰!comeon!

--年，希望所有的同仁們在今后的工作中都能掙到錢，咱們都把錢掙了，那公司的效益就顯而易見了!

銷售員工月度工作總結范文5不經意間，11月份已悄然離去。時間的步伐帶走了這一年的忙碌、煩惱、郁悶、掙扎、沉淀在心底的那份執著令我依然堅守崗位。

一、11月份項目業績

從元月至11月份末的11個月里，銷售業績并不理想，[某項目名稱]共銷售住房80套，車庫及儲藏間57間，累計合同金額15637000元，已結費金額計僅218899元整。

元月份忙于年度總結、年度報表的核算工作;2月份接到公司新年度工作安排，做工作計劃并準備9號樓的交房工作;3、4、5月份進行9號、12號樓的交房工作，并與策劃部劉老師溝通項目尾房的銷售方案，針對[某項目名稱]的尾房及未售出的車庫、儲藏間我也提出過自己的一些想法，在取得開發商同意后，6、7月份[某項目名稱]分別舉辦了“某某縣小學生書畫比賽”和“某某縣中學生作文大賽”，在縣教育局的協助下，希望通過開展各項活動提高某某房產的美譽度，充實--的文化內涵，當然最終目的還是為銷售起推波助瀾的作用，遺憾的是在銷售方面并沒有實現預想中的效果，但值得欣慰的是活動本身還是受到了業主及社會各界的肯定。

8、9月份接到公司的調令，在整理--收盤資料的同時，將接--的銷售工作。

當我聽說這個消息時真是欣喜若狂，初進公司就是--招聘銷售人員，第一個接觸的項目也是--，而在公司的整體考慮后我卻被分配到--。沒能留在--做銷售一直是我心中的遺憾，現在我終于能在--的續篇——--項目工作，我覺得公司給我一個圓夢的機會，那段時間我是心是飛揚的，多么令人不愉快的人，在我眼中都會變得親切起來;為了能在規定時間內將--的收盤賬目整理出來，我放棄休假，甚至通宵工作，可收盤的計劃在開發商的堅持下還是無疾而終。10月份我游走在--項目和[某項目名稱]之間：--的尾房銷售、--]的客戶積累、--的二期交付……我竭盡全力做好兩邊的工作，雖然辛苦但我覺得一切都那么令人愉快。我不知道該說意想不到，還是該說意料之中，項目另換他人的變化令我從峰頂跌到谷底，總之我花了許多時間來調整自己的狀態，來接受這個事實。11、12月份持續尾房銷售工作，培訓員工，與開發商協商收盤，解決客戶投訴。

二、11月份工作中存在的問題

1、--一期產權證辦理時間過長，延遲發放，致使業主不滿;

2、二期雖已提前交付，但部分業主因房屋質量問題一直拖延至今，與工程部的協調雖然很好，可就是接受反映不解決問題;

3、年底的費拖欠情況嚴重;

4、銷售人員培訓(專業知識、銷售技巧和現場應變)不夠到位;

5、銷售人員調動、更換過于頻繁，對公司和銷售人員雙方都不利;

篇3

3、對國外客戶的信息收集、及時傳遞、及時處理，如：圖紙、ppap信息反饋等等；并及時了解國際機械制造市場和外匯市場的消息，為公司的發展壯大提供信息支持。

4、理解、掌握本崗位所使用的質量體系文件，按照質量體系文件規定完成各項質量活動，并就涉及銷售部的環節嚴格執行程序文件和相關管理規定。

5、按時完成全部發貨所需要單據的繕制和交付和給客戶單據的交付，包括發貨單、裝箱單、商業發票、運輸合同、運輸聲明、原產地證等等。

6、及時就發貨所涉及的相關事務與客戶有效溝通。

7、參與公司新產品項目的生產評估和實施過程監控。如發放新產品評審圖紙和進展過程跟蹤。

8、本部門員工將一如既往的團結協作，協調處理本部門計劃和預算執行過程中出現的問題，積極協助領導處理緊急事件和重大事件。

9、準確完成統計月度出口明細、月度應收匯明細，并和財務對帳。

10、向國外客戶催要應付款項，包括在webedi生成asn和發票，制作紙質收匯單據等，及時回款，對未達帳項積極負責。

11、參加生產經營例會，進行會議記錄，并履行會議的決議情況。

12、隨時完成上級領導交給的臨時任務等。

1、 銷售工作計劃是各項計劃的基礎ハ售計劃中必須包括整個詳盡的商品銷售量及銷售金額才算完整。除了公司的經營方針和經營目標需要詳細的商品銷售計劃外，其他如未來發展計劃、利益計劃、損益計劃、資產負債計劃等的計劃與實行，無一不需要以銷售計劃為基礎。

2、 銷售工作計劃的內容ゼ蠣韉南售工作計劃的內容至少應包含下述幾點：

（1）商品計劃（制作什么產品？）

（2）渠道計劃（透過何種渠道？）

（3）成本計劃（用多少錢？）

（4）銷售單位組織計劃（誰來銷售？）

篇4

2、根據客戶訂單及時制定和修改發貨計劃；負責發貨計劃的過程監控和具體實施；發貨訂艙以及相關事務的協調，保證產品的正常發貨，并及時向領導反映過程情況。

3、對國外客戶的信息收集、及時傳遞、及時處理，如：圖紙、ppap信息反饋等等；并及時了解國際機械制造市場和外匯市場的消息，為公司的發展壯大提供信息支持。

4、理解、掌握本崗位所使用的質量體系文件，按照質量體系文件規定完成各項質量活動，并就涉及銷售部的環節嚴格執行程序文件和相關管理規定。

5、按時完成全部發貨所需要單據的繕制和交付和給客戶單據的交付，包括發貨單、裝箱單、商業發票、運輸合同、運輸聲明、原產地證等等。

6、及時就發貨所涉及的相關事務與客戶有效溝通。

7、參與公司新產品項目的生產評估和實施過程監控。如發放新產品評審圖紙和進展過程跟蹤。

8、本部門員工將一如既往的團結協作，協調處理本部門計劃和預算執行過程中出現的問題，積極協助領導處理緊急事件和重大事件。

9、準確完成統計月度出口明細、月度應收匯明細，并和財務對帳。

10、向國外客戶催要應付款項，包括在webedi生成asn和發票，制作紙質收匯單據等，及時回款，對未達帳項積極負責。

11、參加生產經營例會，進行會議記錄，并履行會議的決議情況。

12、隨時完成上級領導交給的臨時任務等。

13、 銷售工作計劃是各項計劃的基礎ハ售計劃中必須包括整個詳盡的商品銷售量及銷售金額才算完整。除了公司的經營方針和經營目標需要詳細的商品銷售計劃外，其他如未來發展計劃、利益計劃、損益計劃、資產負債計劃等的計劃與實行，無一不需要以銷售計劃為基礎。

14、 銷售工作計劃的內容ゼ蠣韉南售工作計劃的內容至少應包含下述幾點：

商品計劃（制作什么產品？）

渠道計劃（透過何種渠道？）

成本計劃（用多少錢？）

銷售單位組織計劃（誰來銷售？）

銷售總額計劃（銷售到哪里？比重如何？）

促銷計劃（如何銷售？）ズ莧菀卓煽闖觶第5項的銷售總額計劃是最主要的，銷售計劃的內容大致可涵蓋在其中，銷售總額計劃經常是銷售計劃的精華所在，也是銷售計劃的中心課題。

篇5

一、預算管理統領全局，必須進行全面預算

房地產企業財務管控中預算管理起著統領全局的作用，由此可見，對企業進行全面預算便顯得尤為重要。全面預算包括年度預算和月度預算，而年度預算的關鍵在于月度預算的執行程度。其中，月度預算也是年度經濟目標與年度預算的分解，主要包括：費用的調控、資金的管理、同年度的預算相較出現的預計偏差以及月度預算的詳細分析報告等。月度預算能否按照進度嚴格去執行并執行到位，對于預先制定的年度目標與年底的預算是否順利實現有著巨大的影響。也就是說，如果月度的預算沒有順利實施到位，那么年度目標與預算有可能就完全達不到。在具體的預算管理操作中，一般可以根據以下三個方面展開全面預算的執行：

在一個月結束之后，相關工作人員應該及時將月度預算達成的有關分析報告編制出來，可以利用曲線圖或者柱狀圖等方式，將結果呈現在大家面前，并計算出預算達成偏差，再結合月度預算的實施情況，進行年度預算達成偏差的預測。

當某些預算設置了一定的財務審批權限或者工作權限，對于這種情況，一般可以將預算內的支出交給相關單位的總經理進行處理即可。至于那些預算之外的支出，則應該相應的提高審批的權限級別，同時增加其審批流程，使得預算更加合理。

二、資金管理靈活周轉，實行管理化的統收統支

房地產行業在當前屬于資金密集型產業，為了最大化實現資金管理的靈活周轉，房地產企業一般都會實行管理化的統收統支。實行資金的統收統支，能夠確保資金的收支安全，同時也能最大化的提高收支資金的使用效率，能夠加速資金的流轉。實行統收統支管理模式，實現資金的靈活運轉，應該做到以下三點：

房地產企業集團的財務管理中心有必要為每個成員單位都設置一個相應的收入與支出賬戶，其中收入賬戶必須由房地產企業集團的財務中心統一進行管理，而支出賬戶在一定程度上可以由每個成員單位自行支配和處理，而房地產企業集團的財務管理中心在進行賬戶劃撥經費的時候應該按照每月的預算所需進行。這樣能夠促使房地產企業集團的資金管理實現“統收統支”，并且也能實現每個成員單位的“收支兩條線”的資金管理。

房地產企業根據自身的規模與業績增長需求，合理設置企業的“現金最高庫存量”與“現金最低庫存量”。按正常水平計算，現金最低庫存量大約應該占資金總量的8%，而現今最高庫存量應該根據相應的實際情況設定，一般而言設置為現金最低庫存量的兩倍最佳。為了能讓企業在現金最低庫存量的情況下也能最大限度使用資金，就要對資金進行定期的壓力測試，通過這種方式，能夠有效控制先進最低庫存量與現今最高庫存量，確保企業正常運營，也能將多余的資金投入到其他方面的經營中，提高資金使用率與收益水平。

三、戰略管理必須明確，合理設置業績規劃

一個房地產企業若要持續發展，必須保證公司業績的穩定增長才行，對于那些每年業績只是“過山車”式的公司而言，很難得到市場與投資者的親睞。所以，房地產企業必須要有一個長期的業績規劃目標，并且要有一個科學的戰略計劃。要保障房地產企業的業績“逐年連續增長”，就要重點關注以下兩個方面：

相關負責人應該緊盯企業的發展潛力，定期進行企業發展所需“原材料”的梳理，查看是否充足。某些房地產企業，展現了一個外表華麗的財務報表，但是相關專業人士經過詳細的分析之后就會發現，這份報表的資產負債一欄中，“存貨”的數量出現了嚴重的萎縮，顯然發展的后勁根本就不足，無法跟上工業業績的增長所需。正常情況下，資產負債一欄上的“存貨”應該與利潤一欄上的“主營業務的收入”以及現金流量一欄里面的“銷售商品、提供勞務所獲的現金”的增長趨勢保持一致，而且增幅最好要更高一些。

相關人員應該提前做好預測工作，并且要平衡好每個年度資金的余缺情況，以此保障房地產企業能夠健康平穩地運行。如果要想保證房地產企業的利潤年年都能增長，對于資金的缺口而言便是不可避免的問題，因此，要進行一個長年的業績規劃，做到財務的計劃周密詳實且可行，合理地推算出每年的資金余缺情況，然后有針對性地進行融資活動。

四、融資管理需要完善，實現穩定持續發展

近幾年，由于受到土地取得的成本越來越高、房地產行業進入了升級期、法律法規的不健全、房地產金融市場匱乏等因素的影響，房地產企業的融資存在著壓力大和渠道單一等問題。因此，要實現房地產企業的穩定持續發展，應該完善融資管理，逐漸完善房地產行業的金融市場，實現多元化的融資渠道。房地產企業應該借著當前金融體制改革的契機，參照國外成功的融資案例，結合國內現有的房地產行業金融業務的客觀情況，重點突破，帶動其他，步步到位，完善管理體系。要實現房地產企業融資渠道多元化，保障企業的長遠利益和可持續發展，企業就必須做到：第一，企業應該規范化的管理，達到上市公司的標準和要求；第二，企業要與金融和非金融機構保持一種良好的工作關系，隨時聯系，確保各種融資渠道時刻暢通；第三，企業要重視培養業務素質，熟悉不同種類的融資方式的區別。

五、小結

眾所周知，財務的管控是企業管理中的核心部分，如何做到財務的有效管控，是每一個企業必須慎重考慮及解決的難題。房地產作為一個特殊行業，它的財務管控不容忽視，只有將財務管控放在第一位，才能確保房地產企業健康、持續、穩定的發展。

參考文獻：

[1]吳春玥.房地產投資基金投資項目財務監管問題探討[J].價值工程,2011,30(10):139-140

篇6

然而，進入2011年后，工作室體制在紙媒廣告競爭的嚴峻現實面前也有些不適應了。于是，嘉報集團撤掉廣告中心，實行日報和晚報廣告分報經營體制，在各報成立廣告部，廣告部內部再設立若干個工作室。可是，一年下來，經營業績并不理想。

經過思考和分析，嘉報集團在工作室內部再劃小業務單位，實施廣告產品經理制度，使每個業務員都成為一個自主的創新主體，真正做到苦干加巧干。

那么，如何實施廣告產品經理制度呢？

首要的一點，就是要創新廣告產品的研發機制。作家閻連科曾說：“十天之內不聽到超乎想象力的事情，就覺得不是生活在中國”。我國已進入一個創新型的社會，只有創新才能進步，只有創新才能發展。瑞典人也說自己的創新實力能領先全球，是因為“漫漫長夜的冬季，我們在思考；陽光燦爛的夏天，我們將思考變成產品”。曾任法國蓬皮杜國家藝術中心設計部主任的歐洲著名工業設計師米謝爾·米羅也說：“當今的挑戰已不是生產上的挑戰，而是創新上的挑戰”。可見，我們也生活在一個以創新力鑄造競爭力的世界。

一種產品是“活動+特刊”。這方面，南方報業的《21世紀經濟報道》給了我們很大啟發。

該報以“商業中國推動力”為切入口，提出“相信價值，相信價值觀”的口號，十年來推出了一系列傳媒商業品牌活動。如，“21世紀中國資本市場年會”“21世紀亞洲金融年會”“21世紀中國經濟年會”“21世紀氣候宮計劃”“21世紀商業思想沙龍”這些一流的傳媒商業品牌活動。

與這些商業品牌活動相對應，《21世紀經濟報道》還以“不僅創造，而且創新”為理念開展系列公益活動。如，小桔燈鄉村小學圖書館計劃；點燃中國·中華非物質文化遺產推廣計劃；雪佛蘭·紅粉筆鄉村教育計劃；華碩·夢想之窗愛心行動；愛普生·多媒體愛心課堂計劃；星星點燈·關愛留守兒童公益計劃；國泰基金-紅蠟燭助教計劃；志藍行動·氣候變化觀察團。

《21世紀經濟報道》的公益活動實際上背后也都有強大的財團或市場主體（品牌）做經濟支撐。如，“小桔燈鄉村小學圖書館計劃”公益活動的戰略合作伙伴是汽車大品牌東風標致，紅蠟燭助教計劃的贊助商是國泰基金，其他公益活動冠名也是大企業或大品牌。

我們深知，這是一個思想奔涌的時代，也是一個需要智慧的時代，更是一個創新的時代。換句話說，做報紙廣告，需要智者先行，想法有多少，廣告產品就有多少；廣告產品有多少，廣告蛋糕就會有多大。

學了南方報業，我們的思路打開了。婚博會、購物節、讀者節、資助貧困大學生的嘉禾綠蔭行動、教育·留學咨詢博覽會……幾乎每個月都要策劃、實施一次廣告產品的經營活動。

特別是借嘉興中部、西部和東部三大城市板塊商圈形成之際，充分運用市場領跑者和市場追隨者的競爭法則，設計出“市民購物狂歡節”廣告產品，刺激和拉動了市民的消費熱情，引起了三大商圈及其入駐市場主體間的競爭。

我們認為廣告策劃就是要分析市場追隨者的發展態勢，不斷為它設計出更多的廣告產品，給予更多的優惠政策，讓它去追趕市場領跑者，從而也巧妙地將市場領跑者的廣告輕松納入囊中。

再一種產品是“會展+特刊”。嘉興金融文化博覽會，嘉興市春季和秋季房地產博覽會，春季、夏季、秋季及冬季汽車博覽會，這些會展廣告產品的規模和聲勢都很大，廣告收入也可觀。集團曾創下三天房展會收入逾240萬元的業績，以房子為核心，將汽車、裝潢、婚慶用品、大件家電都一并納展了。

還有一種產品是“論壇+特刊”。《21世紀經濟報道》以“為中國企業樹立價值標桿”為宗旨，立足尋求行業高度，成立專業研究機構，不斷舉辦行業高端論壇。如，有中國房地產行業年度頂級盛會之譽的“博鰲·21世紀房地產論壇”；還有倡導“重估價值，幸福國民”的“21世紀GNH國民幸福論壇”；甚至還有“中國社會創新國際論壇”。年度的、季度的、月度的，《21世紀經濟報道》的各種論壇猶如涓涓細流，源源不斷。

借鑒同行做法，我們舉辦了南湖文化（系列）論壇、嘉興房地產創新策劃峰會、濕地與居住環境峰會、嘉興中小企業發展與融資論壇，邀請郎咸平、易中天、于丹、王志綱等著名人士前來演講，不僅取得了良好的社會效益，還取得了超預期的廣告收益。

接下去，嘉報集團已明確將圍繞嘉興經濟社會發展中的一些獨特問題去策劃、設計出更多更好的論壇廣告產品。

如嘉興的老齡化問題。目前嘉興市60歲及以上的老齡人口占比達到15%以上，并且每年以3萬人左右的速度在增加，遠高于全國、全省平均水平。

老齡化社會的出現，養老的經濟負擔將會明顯加重，但也催生了“銀發經濟”。國務院制定的“十二五”時期老齡事業發展規劃就明確了七個重點任務，即：老年社會保障制度、老年醫療衛生保健、家庭養老支持政策、老齡服務、老年活動場所和無障礙設施建設、老齡產業、以及老齡法制建設和法律服務。專門研究“銀發經濟”人士認為，享受退休生活的老年群體相對于年輕人具有更多的余暇時間和財力去消費。這方面發達國家已有先例。如鄰國日本，1500萬億日元的金融資產中，其中60%由老年人持有，所以在日本“銀發經濟”已經形成了巨大的消費市場，老年人消費占該國個人消費的比率已經從2002年的33%上升到2011年的44%，年消費規模超過100萬億日元。

在我國，目前老年服務供給與需求的矛盾非常突出，“銀發經濟”的空間巨大。因此，我們擬聯合嘉興的兩個國際生態養生健康園投資主體及政府權威部門，召開論壇、出版特刊，把嘉興的養老服務業推上新臺階。

最后一種產品是“排行榜+特刊”。借鑒《21世紀經濟報道》有關做法，我們也嘗試開發相關廣告產品，如：嘉興品牌節、品牌力量榜、誠信房產商、消費者信得過樓盤、十大暢銷樓盤，這些產品雖也取得了不錯的廣告收入，但它們的智慧含量和創新成分還有待提高。

在上述廣告產品中，為什么都要加上“特刊”呢？這是因為紙質“特刊”符合報紙的根本屬性，可以有效拉長報紙的出版維度，將版面廣告收入做到最大。

所以，不管策劃、設計、研發什么樣的廣告產品，為了使其廣告收入最大化，出版特刊是上佳選擇；如能在一個廣告產品的存續期間連續出版特刊，則傳播效果會更好、對廣告主會更有吸引力、廣告收入也會更多。

產品經理制度的核心是產品的銷售

實行廣告產品經理制度并非要求廣告人員一個人去單打獨斗，而是要在廣告經營業務活動中更加注重處理好團隊與個體的關系，在團隊統合的背景下，更強調業務人員的個體主觀能動性、創造性。因此，當一個業務員創意策劃、設計出一個廣告產品并經可行性論證后，經營團隊就要發揮集體力量不遺余力地去實施，即售賣給廣告主。

我們根據報業廣告經營體制實際實施了以下幾種廣告產品銷售模式。

一是產品經理獨立銷售。適用于單位銷量不大或單位收入不多的廣告產品。百萬元以下的產出、時間上又是短平快的、涉及的行業也是單一的，這樣的廣告產品，就讓產品經理去自行銷售。

二是產品經理與工作室統一銷售。當設計的廣告產品預期收入達到百萬元以上時，就要發揮工作室的集體力量開展營銷。否則，產品經理孤軍作戰，不僅會拉長銷售時間，而且很可能會功虧一簣。

集團廣告工作室多則四人、少則三人，最多也不過無六人，人手還是很有限的。這樣的人力資源配備，也不能過高估計了它的營銷能力。

三是產品經理+工作室+廣告部集合銷售。對預計會有二三百萬元左右收入的廣告產品，就要舉全部門之力來做好。廣告部主任自己不承攬廣告業務，只管不斷地策劃設計廣告產品品經理去銷售。這樣做，業務經營才會始終處于主動出擊、有仗可打的狀態，廣告收入才會源源不斷。

強調建立產品經理制度的必要性不是要削弱廣告部負責人統領團隊作戰的重要性。事實上，產品經理還是要靠工作室、廣告部負責人去指揮，否則很難做到廣告產品銷售的最優與最大化。

因此，可以說，組織策劃、設計、生產、銷售廣告產品，是廣告部負責人的第一要務和核心工作。當今報業，不可能有廣告產品策劃、設計、銷售做得差而其廣告業績卻很好的報紙。

四是產品經理+工作室+廣告部+體現媒體影響力方面的合作銷售。有的廣告產品僅僅靠產品經理及廣告部門自身的力量還不能做到銷售的規模化，這時就需要整合采編部門的力量來實現銷售的最大化。

實際上，媒體策劃活動是市場經濟條件下中外媒體都在走的一條有共性的道路，是媒體自身樹立并擴大品牌影響力、拓展經營收入的市場行為。

當然，在實際操作中，它一要與新聞報道分開，始終堅持經營規律與新聞規律的職業操守；二要遵循采編人員與經營人員的職業分工，堅守“兩分開”與職業道德。

五是產品經理+工作室+廣告部+采編部門+報業集團整合銷售。這是廣告產品經理制度中廣告產品銷售的最高形態。論壇類、評選類或排行榜類的廣告產品，真正想做大的，都應該采用這種銷售模式。

在吸收了國內外媒體行之有效的經驗基礎上，嘉報集團2011年和2012年的兩屆“品牌力量榜”廣告產品充分整合集團資源抓銷售，結果每屆收入都超過了400萬元。

產品經理制度的關鍵是產品的考核

要保證產品經理制度真正長期落到實處、取得實效，關鍵是要建立一套科學合理、公正透明的績效考核、分配體系。

對產品經理來說，他們策劃、設計、銷售廣告產品不過是實現業績的手段和過程，最終能拿到多少薪酬才是他們的目的和價值所在。

因此，廣告產品經理制度實施后，考核如何跟進十分重要。

一是要明確產品設計任務。一個業務員就是一個產品經理。一個產品經理一個月要策劃設計多少廣告產品（并附可行性研究分析）必須明確。

二是月度獎金要與廣告產品設計任務掛鉤。沒有完成月度產品設計任務的；或完成但一看就是濫竽充數的；完成了月度設計任務；或不僅完成了月度設計任務、而且可行性強或已實施取得了成效的，等等不同情況，都要明確權重、細化考核、區別對待，并在月度獎金中有所體現。

三是年終分配與廣告產品的成效掛鉤。年度廣告經營任務是完成了，但產品設計任務未完成；或年度廣告經營任務未完成，但廣告產品設計任務完成出色、取得的收入可觀；或年度廣告經營任務與廣告產品設計任務雙雙完成；或年度廣告經營任務與廣告產品設計任務均超額完成……諸種不同情況，部應在薪酬中有所體現。

篇7

房地產行業一直是帶動國家經濟發展的重要行業之一，尤其是最近幾年，我國房地產事業取得了巨大的發展，不過也產生了很多的泡沫，導致全球金融危機到來之后我們國家的房地產行業出現了巨大的危機。為了應付這次危機，我們相處了很多的辦法，但是都是治標不治本，所以我們一定要相處一個號的辦法和計劃來。

一個好的房地產營銷方案必須有一個好的計劃書，以在整體上把握整個營銷活動。市場營銷計劃更注重產品與市場的關系，是指導和協調市場營銷努力的主要工具、房地產公司要想提高市場營銷效能，必須學會如何制訂和執行正確的市場營銷的工作計劃。

1、房地產營銷計劃的內容

在房地產市場營銷中，制訂出一份優秀的營銷計劃十分重要。一般來說，市場營銷計劃包括：

1、計劃概要：對擬議的計劃給予扼要的綜述，以便管理部分快速瀏覽。

2、市場營銷現狀：提供有關市場，產品、競爭、配銷渠道和宏觀環境等方面的背景資料。

3、機會與問題分析：綜合主要的機會與挑戰、優劣勢、以及計劃必須涉及的產品所面臨的問題。

4、目標：確定計劃在銷售量、市場占有率和盈利等領域所完成的目標。

5、市場營銷策略：提供用于完成計劃目標的主要市場營銷方法。

6、行動方案：本方案回答將要做什么？誰去做？什么時候做？費用多少？

7、預計盈虧報表：綜述計劃預計的開支本文來源：

8、控制：講述計劃將如何監控。

一、計劃概要

計劃書一開頭便應對本計劃的主要目標和建議作一扼要的概述，計劃概要可讓高級主管很快掌握計劃的核心內容，內容目錄應附在計劃概要之后。

二、市場營銷現狀

計劃的這個部分負責提供與市場、產品、競爭、配銷和宏觀環境有關的背景資料。

1、市場情勢

應提供關于所服務的市場的資料，市場的規模與增長取決于過去幾年的總額，并按市場細分地區細分來分別列出，而且還應列出有關顧客需求、觀念和購買行為的趨勢。

2、產品情勢

應列出過去幾年來產品線中各主要產品的銷售量、價格、差益額和純利潤的資料。

3、競爭情勢

主要應辨明主要的競爭者并就他們的規模、目標、市場占有率、產品質量、市場營銷策略以及任何有助于了解其意圖和行為的其他特征等方面加以闡述。

4、宏觀環境情勢

應闡明影響房地產未來的重要的宏觀環境趨勢，即人口的、經濟的、技術的、政治法律的、社會文化的趨向。

三、機會與問題分析

應以描述市場營銷現狀資料為基礎，找出主要的機會與挑戰、優勢與劣勢和整個營銷期間內公司在此方案中面臨的問題等。

經理應找出公司所面臨的主要機會與挑戰指的是外部可能左右企業未來的因素。寫出這些因素是為了要建議一些可采取的行動，應把機會和挑戰分出輕重急緩，以便使其中之重要者能受到特別的關注。

只要按照上面的銷售計劃來工作，即使不能夠回到前幾年銷售高峰的時候，也會回到一個不錯的境界，因為我們是根據我們最實際的情況來工作的，這樣我們的銷售工作才會做到最好。相信我們的國家經濟一定會很快的恢復過來，而我們的房地產市場一定會恢復繁榮！

2020銷售個人工作計劃范文2

新的一年已經到來。雖然說加入公司才不長時間，很多關于產品還有行業里面的知識和操作都不太熟悉，但這對于我做銷售的熱情絲毫沒有減半。以下是我對2020年銷售工作的一個計劃。

一、開發客戶

剛剛從事這一行業的我手頭上沒有現成的客戶，也沒有這方面的人脈，這不得不讓我把開發客戶作為重中之重，畢竟業務是要有足夠多的客戶來支持的。而具體開發客戶的計劃如下：

1、電話拜訪。

針對需求廠家進行電話溝通，爭取了解到客戶需要用到的背光源需求量。再者，爭取預約上門拜訪，使銷售工作進一步進行，這樣可以減少時間和成本。堅持每天不定時電話拜訪，我現在沒有很多客戶資源需要這樣積累更多的客戶資源。

2、陌生拜訪。

每次出差可以了解客戶周圍相關產業的大致分布，拜訪客戶之后利用剩余時間對周圍廠家進行地毯式陌拜。

3、利用網絡的資源找有用背光的相關廠家，先進行電話拜訪，然后爭取預約上門拜訪。

4、去電子城等用到背光產品集散地收集廠家資料。

二、產品知識的學習和積累

產品是一個公司企業的心臟，過關的質量還有過硬的技術知識才更具有說服力。剛加入公司不久，對公司產品的用途、特性和注意事項等相關知識缺乏足夠的了解，還有競爭對手的大致對、銷售情況及優劣勢。這方面是迫切需要加強的部分，所以接下來新的一年，我要利用各種不同的方式包括互聯網、公司、客戶、工程師等渠道加強對產品方面的了解，讓自己更有信心去銷售。

三、新老客戶的維護

當工作進展到一定的時間段，手頭上會有新、老客戶這方面的資源。我有足夠充裕的時間去開發客戶再到進一步維護客戶客情。而新老客戶之間的維護又有很大的差異。相對于新客戶而言，他們可能會對我們的產品沒有足夠大的信心，還有誠信度方面的問題，所以在維護新客戶的時候我必須得花費大的精力去與客戶溝通，例如產品試樣的跟進、適時的電話問候和面對面溝通，這些都要在以后有新客戶的時候根據客戶情況做的跟進和維護計劃。而對于老客戶而言，在維護時困難度較小，相對來說較容易，但也不容忽略。最重要的是產品質量的保證還有防止競爭對手的插入，所以維護老客戶時也要有一套適當的銷售維護計劃。

四、工作時間的安排

根據每月銷售進展情況制定出詳細的工作計劃，做好月初計劃月末總結的一系列工作，制定銷售業績完成計劃，給自己適當的增加壓力，保持每個月都有大的進展和突破。

2020銷售個人工作計劃范文3

一、健全銷售管理基礎

工作重點：

1、認真研究好公司下發商務政策，做好訂貨、進銷存管理；

2、密切跟進廠方及公司市場推廣；

3、通過實施品牌營銷方案快速打開市場；

4、通過銷售管理系列培訓計劃提升團隊業務技能；

5、健全部門各項管理制度，規范部門運營平臺。

工作思路：

1、展廳現場5s管理

a、展廳布置溫馨化----以顧客為中心營造溫馨舒適的銷售環境；

b、銷售工具表格化----統一印制合同、銷售文件和dms系統使工作標準化、規范化； c、銷售看板實時化----動態實時管理銷售團隊目標達成和進度，激勵銷售人員開展銷售競賽。

2、展廳人員標準化管理

a、儀容儀表職業化----著裝規范、微笑服務；

b、接待服務標準化----電話接待流程、來店接待流程、表卡登記流程、表卡管理流程、交車流程；

c、檢查工作常態化----對展廳人員的儀容儀表、接待流程等標準化檢查做到每日檢查，每周抽查，長期堅持不懈才能督促人員的自覺意識，形成習慣。

3、銷售人員管理

a、例會總結制度化----晨夕會、周會、月銷售總結分析會、活動總結會；

b、培訓考核細致化----車型介紹個個過、業務知識培訓考試、談判技巧培訓、競爭對手知識考核、銷售話術演練等；

c、業務辦理規范化----報價簽約流程、訂單及變更流程、價格優惠申請流程、車輛交付流程、保險貸款上牌流程等標準化。

4、業務管理重點

a、數據分析科學化----來店（電）量、試駕率、展廳成交率、戶外展示成交比、銷售顧問個體生產力等；

b、銷售模式差異化----從顧客感受出發創新服務模式，做到人無我有，人有我細； c、銷售任務指標化----從年度計劃細分至季度、月度、每周指標，在部門內從上至下對任務指標要時刻關注準確掌握；

d、銷售隊伍競賽化----通過不定期分組銷售競賽、促銷、看板管理、以老帶新、月度考核、末位淘汰，使銷售隊伍競賽常態化；

e、銷售培訓系統化----從業務流程培訓到銷售技巧培訓、從現場管理培訓到活動組織培訓、從崗位資格培訓到能力提升培訓等貫穿全員；

f、活動組織嚴謹化----嚴謹細致的制定店頭（戶外）活動計劃，充分與各部門溝通落實協調分工，制定應急方案，確保顧客邀約數量達標、現場氣氛活躍、促銷資料發放有序、危機事件得到妥善處理；

二、培養打造優秀銷售管理團隊

工作重點：

1、總結前期管理不足，分析提出改進方案，不斷提升管理能力；

2、以市場為中心，不斷探索銷售創新與服務差異化；

3、時刻關注公司總體運營kpi指標并持續改進；

4、完善各項管理制度和流程，推行銷售部全員績效考核體系；

5、建設高素質、高專業化銷售團隊。

工作思路：

1、關注kpi運營指標，降低部門運營成本；

2、精細化進銷存管理，根據月度銷售量及滯銷量，結合庫存車型數量和在途訂購車輛及日期，在充分研究內外部環境后，做好月度訂貨分析計劃，提高資金周轉率；

3、銷售創新，協同市場部、售后服務部等部門積極開拓客戶、二級網點，積極推廣品牌活動，緊密關注社會熱點和行業發展，結合車型特點策劃銷售方案，適時開展二手車置換業務，汽車消費信貸業務，精品銷售業務等；

4、做好客戶資源管理，不斷提升客戶滿意度，定期舉辦客戶維系活動，研究分析客戶投訴并處理，客戶問卷，客戶轉介紹等；

5、業務技能持續提升計劃，推行維系微笑服務之星，推行工作高效率之星，開展崗位技能提升培訓計劃，崗位比武，形成員工內部熱愛本職、鉆研業務、自我學習的良好氛圍；

6、不斷優化改進業務流程，創造管理效益，在實踐中不斷改進制定清晰嚴謹的規章制度和業務流程；

7、完善獎勵機制和考核，獎勤罰懶，表彰先進，提倡團隊協作精神；

8、團隊長期建設，發現人才，培養人才，對員工職業生涯進行引導和規劃，設置高難度工作計劃鼓勵員工挑戰高峰，關心員工生活注重思想交流；

三、分銷網絡建立

1、對合作商進行考察、評估

以合資的方式建立2-4個股份制地區分銷中心，使合作商與公司的利益緊密相連，簡化繁瑣的工作流程和可能出現的矛盾，達成一致的目標。

2、建立地區分銷中心

各分銷中心具有整車銷售、儲運分流、配件配送、資金結算、信息反饋、服務支持、培訓評估、以及市場管理與規范功能，通過各分銷中心直接滲透到各轄區市場，從而更直接、準確、及時的了解市場的變化情況。

分銷中心統一向轄區內的商供貨，商直接面向當地最終用戶，不實施批發銷售，商每月向所屬分銷中心預報下月的產品需求，分銷中心向4s店銷售部預報下月產品需求量，這種做法有利于促進商和分銷中心對市場的分析和預測，對市場的變化能迅速的做出反應，也有利于價格的統一和運作的規范化管理，不易造成各商業務的重疊。

2020銷售個人工作計劃范文4

在總經理的領導下，在銷售工作方面，我堅持：重點維持現有市場，抓住機遇，開發潛在客戶，注重銷售細節，強化服務，逐步增加市場份額，并積極爭取成功完成銷售任務。

一、銷售目標

銷售部實現在某地區的銷售任務3000萬元，銷售目標5000萬元；

二、計劃擬定

1、年初擬定《年度銷售總體工作計劃》；

2、年底訂《年度銷售工作總結》；

3、年初制定《每月銷售的時間表》和《客戶如期訪問表》；

4、制定《月銷售統計表》和《月訪客戶統計表》。

三、客戶分類

根據20某年銷售額度進行市場細分，將現有客戶進行劃分，分成vip客戶，一級客戶，二級客戶和其他四個主要類別的客戶，對客戶進行全面的分析。

四、各項措施的落實

1、技術交流

（1）上個月的技術部門要針對vip客戶，開展售后服務的技術研討會；

（2）參加兩次有關的貿易展會，其中包括一個大型網絡聯誼座談會；

2、客戶回訪

要鞏固和擴大市場，一定要加強與客戶的溝通，協調與客戶，用戶之間的直接關系。必須按照《客戶如期訪問表》如期如實如數地進行客戶回訪工作。

3、網絡搜索

充分發公司網站和網絡資源優勢，通過信息檢索，及時掌握分析實現銷售信息。

4、售后協調

目前的情況下，我公司仍然以貿易為主，貫徹“賣產品不如賣服務”的理念，在下一步工作當中，我們要增強責任感，繼續加強優化我們的銷售服務。2020年，在總經理的領導下，在銷售工作方面，我堅持：重點維持現有市場，抓住機遇，開發潛在客戶，注重銷售細節，強化服務，逐步增加市場份額，并積極爭取成功完成銷售任務。

2020銷售個人工作計劃范文5

1、根據客戶訂單及時制定和修改發貨計劃；

負責發貨計劃的過程監控和具體實施；發貨訂艙以及相關事務的協調，保證產品的正常發貨，并及時向領導反映過程情況。

2、對國外客戶的信息收集、及時傳遞、及時處理，如：圖紙、PPAP信息反饋等等；

并及時了解國際機械制造市場和外匯市場的消息，為公司的發展壯大提供信息支持。

3、按時完成全部發貨所需要單據的繕制和交付和給客戶單據的交付，包括發貨單、裝箱單、商業發票、運輸合同、運輸聲明、原產地證等等。

4、及時就發貨所涉及的相關事務與客戶有效溝通。

5、參與公司新產品項目的生產評估和實施過程監控。

如發放新產品評審圖紙和進展過程跟蹤。

6、準確完成統計月度出口明細、月度應收匯明細，并和財務對帳。

7、向國外客戶催要應付款項，包括在WEBEDI生成ASN和發票，制作紙質收匯單據等，及時回款，對未達帳項積極負責。

8、參加生產經營例會，進行會議記錄，并履行會議的決議情況。

9、隨時完成上級領導交給的臨時任務等。

10、理解、掌握本崗位所使用的質量體系文件，按照質量體系文件規定完成各項質量活動，并就涉及銷售部的環節嚴格執行程序文件和相關管理規定。

11、增強自己的綜合業務分析能力，學習和掌握產品技術知識，熟練掌握生產流程的相關知識，更好的應用于實際工作過程中。

12、本部門員工將一如既往的團結協作，協調處理本部門計劃和預算執行過程中出現的問題，積極協助領導處理緊急事件和重大事件。

在公司各個部門的積極配合下，預計在某年要達成發貨量某噸以上，銷售額某萬美元以上的目標。

篇8

現金是企業的血液，企業現金流入與流出是不平衡的，因此企業必須加強現金流的管理，對企業的現金資源進行合理配置。統計資料表明，發達國家破產企業中的80%仍是盈利的，因為現金流量不足。巨人公司都亦是在盈利能力良好，但現金凈流量不足以償還到期債務時，引發財務危機而陷入破產。自2008年國際金融危機以來，世界經濟受到較大沖擊，脆弱性、波動性將是世界經濟未來一個較長時期的顯著特征。可見。良好的盈利能力并非企業得以持續健康發展的充分條件，是否擁有正常的現金流量才是企業持續經營的前提。從2008年下半年開始，受世界金融危機的影響，我國國內有些企牡接連破產倒閉，其中不乏規模較大的企業，原因大都是資金鏈斷裂。

一、現金流量管理的意義

現金流量是業在一定會計期間經營活動、投資活動、籌資活動現金流入與流出的差量。現金流管理是指以現金流量作為管理的重心，兼顧收益，繞企業經營活動、投資活動和籌資活動而構筑的管理體系。是對當前或未來一定時期內的現金流動在數量和時間安排方面所作的預測與計劃、執行與控制、分析與評價。因此，研究和加強現金流的管理意義十分重大。

（一）為企業投融資管理提供必要的依據。

利潤和現金是驅動企業前進的兩個輪子，缺一不可。企業只看利潤不看現金流鼠，就無法知道利潤的質晝如何，只看現金流而忽視利潤，就可能忽視企業長遠發展，前者關乎企業發展，后者關乎企業生存。正由于這個原因，越來越多的投資者和分析師以及其他財務報表的使用者，更多地把目光投向企業經營現金流量。盡管在在西方資本市場中也可以對現金進行操縱，例如通過出售應收賬款，買進賣出交易性股票投資，和將營運成本資本化等。但相對而言，現金流量更客觀。

（二）降低企業的財務風險。

企業面臨的諸多財務風險，歸根結底都是由于企業現金流量在循環過程中出現的各種各樣的問題引發的，而企業面臨的主要財務風險大都可以通過改善企業的現金流量狀況予以化解。因此.通過對企業在經營或投資過程中現金流周轉情況的分析，可以對企業債務風險、營運資金周轉風險以及企業的流動性風險進行有效的預警，進而組織實施全面有效的現金流量管理，以維系企業持有合理的現金流量，保持或提高企業以收抵支、償還到期債務的能力，對減少企業破產風險，使企業長期穩定生存下去，具有重要的意義。

二、我國企業現金流量管理存在的問題

我國關注現金流狀況也始于近幾年，初步認識到企業發展的內在活力反映在經營的現金流量方面，所以，關于現金流管理實踐還比較匱乏。主要表現在：

（一）現金流量管理理念落后，現金常常入不敷出。

一些企業將企業價值最大化理解為利潤最大化，績效管理以利潤為導向，盲目追求高發展速度、使利潤與現金流量脫節，出現虛盈實虧，財務隱患很大。企業增長速度經常超出資源承受能力，現金經常入不敷出，不得不靠舉債維持現金流量平衡。

（二）現金流量管理分散滯后，沒有戰略指導。

由于對現金注管理缺乏認識，只是將其視為融資活動的一個附帶職能，沒有預測和決策，現金流量管理分散滯后，只有在發不出工資、沒錢購買原材科和交稅的時候才關注現金流管理。

（三）風險意識不強，融資渠道單一。

企業在經營過程中由于資金不足，導致資金鏈條斷裂，為了維持資產從而盲目地向銀行借款，這種單一的資金來源，造成企業負債規模過大，資產負債率及事業融資成本過高，償債壓力過大，對現金流造成很大影響，致使企業長期虧損，陷入癱瘓狀態。

（四）現金日常管理不到位，現金周轉速度緩慢。

現金流量的快慢與資產周周轉速度的快慢密切相關，現金流量是以資產的流動為載體的，資產周轉越快，現金流量自然就會越大。反之亦然。企業現金流量不足的原因很多，從資產角度而言，資產周轉速度緩慢是重要的原因之一。由于存貨積壓，導致現金不足；信用膨脹，收款延遲導致現金不足；付款提前導致現金不足；企業錯配，將過多的資金用于長期項目，致使現金不足。

（五）現金流量信息不準確，不能為現金管理提供有效的支持。

我國企業操縱現金流量信息一般是通過“收到、支付的其他與經營活動有關的現金流量”項目進行的，一般是將籌資或者投資活動產生的現金流量擠入“收到的其他與經營活動有關的現金流量”，從而達到增加經營現金流的目的。

三、加強企業現金流量管理的措施和建議

（一）重視現金流量預算管理，合理控制現金流量。

現金流量預算是現金流量管理的重要手段，是財務預算的重要部分，是其他預算的最終結果，是控制貨幣資金收支，組織財務活動，平衡調度資金的手段。借助現金流量預算可以對企業現金流量在數量和時間方面進行有計劃地安排。企業應該對未來的現金狀況進行預測，具體編制時應根據生產、銷售、投資、資本運營等部門的業務收支預算進行編制，不僅編制現金流量年度預算，還應當重視現金流量月度預算的編制，以便及時做出籌資方案、資金調度和使用方案。

（二）加強現金流量預測，為現金流量預算提供科學的依據。

現金流預測是財務主管所面臨的最大挑戰之一。預測現金流量，就是以過去和現在的財務及非財務信息為基礎，采用科學的方法，對財務活動中現金流量的未來發展趨勢，事先做出有科學根據的定性和定量描述。現金流量表是編制現金流量預算的基礎。為此，企業應當如實編制現金流量表，并借助于現金流量表的編制為企業進行現金流量預算和管理提供準確的財務信息。企業還應當加強現金流量分析，通過分析，掌握現金流量結構和規律，預測現金流量變動的趨勢、全面地把握現金流量與企業的支付能力、償債能力、收益質量等之問的內在聯系。從某種意義上講，現金流量的預測是以一定的假設為前提的，根據企業以往的經驗對銷售收入和成本支出進行合理的假設，為現金流預測提供可靠的平臺；以經營、投資與籌資三大活動作為切入點，開展現金流預測工作；運用恰當技術方法預測現金流，提高預測結果的可靠性和適用性。

（三）制定月度預算目標，加強現金流量動態控制。

預算之所以重要是因為預算是一套完整的管理體系，企業現金流量管理的重要工具。

1、月度預算的編制。在現金流量表的基礎上，將月度現金流量預算表縱向按現金流入、現金流出、現金凈流量、經營活動現金流量、投資活動現金流量、籌資活動現金凈流量等項目設置，再根據各部門收支職責列入各項目內，以直觀反映出各部門的收支預算及執行情況。首先，由各個職能部門結合工作計劃，在每月末填制次月現金收支預算，報分管領導批準后，交由資金管理部門進行匯總，形成月度預算。

2、月度預算的執行。月度現金預算指標分解和下達以后，各部門應圍繞預算建立責任制，全面落實預算責任。月度預算是企業內部有效的法律文件，各部門和相關人員必須嚴格執行。為了保證預算的權威性，企業要建立嚴格的授權批準制度，明確公司一級的主管領導授權審批的權限和范圍，在預算指標內進行審批，并承擔控制預算的經濟責任。為了保證預算的嚴肅性，對于預算外支出項目必須要按照預算編制程序進行審批。

3、月度預算的考核。把現金流量預算指標作為業績考核依據，以此督促企業各相關部門和責任人重視現金流量，實現現金的預算管理。

（四）加強流動資產日常管理，增加現金流量。

企業的流動資產，包括應收賬款、存貨等，不但要直接占用大量的現金，而且還會降低現金的周轉速度，進而進一步增加現金占用量。如果應收賬款周轉速度減慢，必須會減少經營活動現金流入量；如果存貨周轉速度減慢，勢必會增加購買商品接受勞務支付的現金支出。因此，加快流動資產周轉速度，是增加現金流量的有效方法。應收賬款的回收與企業主營業務關聯度高，對應收賬款必須做好源頭管理，一方面要加強信用管理，同時要做好往來賬項的清理工作，加快應收賬款的回收速度。各部門必須通力合作，做好收款的基礎工作，建立有效的清收機制，確保按期收回應收賬款，提升應收賬款回款效率。

（作者單位：平煤神馬建工集團建井三處）

參考文獻：

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企業的資金與營業運轉關系如圖一。

從圖示中可看出，實際運轉資金和存貨、應收帳款、預計費用、應付帳款有著密切關系。

運轉資金的安排

計劃資金的構成

企業運轉資金從投資開始就必須考慮，投資資產分成固定資產和流動資金。固定資金用于購置設備，建設廠房，基礎設施及交通工具，流動資金則用于安排正常生產運轉資金。

根據行業不同，產品不同，從產品的生產周期到資金回籠進行預估，計算出可能實現銷售的數量和周轉資金，按保險起見，準備2個周期的生產資金。另外至少需準備3個月費用資金，用于支付水電、人員工資、差旅費等保障費用，還需準備一個月的備用金，用于各項臨時費用開支額。

如果銷貨額增加，生產量增加也需要考慮流動資金額度的增加，這必須事前就在預計之中。創業企業因為籌資渠道較單一，更有必要事前準備流動資金。

不要將希望寄托于供應商欠款上，這是靠信用作基礎的。信用則是靠慎重和實力去累積的。創業期企業切不可靠供應商資金來維持企業周轉，這是非常危險的。同樣也不能靠經銷商提前預付貨款上，這在現在愈來愈難做到，既使做到也是不可靠的。以上二種欠款資金都屬于流動性很強的資金，萬不可將企業流動資金大部分由此組成。可少部分使用，總量上不可超過總流動資金的1/2原愛多電器公司的倒閉，就是占用該部分資金過大，導致迅速破產的。

預算計劃資金

每月做現金使用計劃，規劃三大支同款。

A．費用開支：包括全體人員工資獎金、水電費、福利費用、稅金、差旅費、辦公費用、廣告促銷費用、運輸費；

B．生產周轉開支：主原料、輔助材料、機物料、包裝材料；

C．工程項目費用（包括小型修理費用）。作支出預算一定要詳細，將可能支出都需列出，預算銷售資金收入，此現金收入一定是到帳金額，并注意時間預測的準確。可根據企業情況，客戶銷貨對象的變動，將下月度的銷貨收入折算成銷貨現金收入預算。

做月度資金預算表，可能的話列成每周的預算（收、支）表，可提高預算準確性。

提高資金的利用率

將企業所有帳戶的資金，歸集到一個主要帳戶上收支。一般來講企業為結算等原因，可能有多個銀行帳戶，如每個帳戶上都有一些資金就會造成資金沉淀，使得部分資金未充分利用，因此必須就資金統一到一個主要帳戶收支。其它帳戶資金一旦收入就立刻轉入主帳戶，以提高支付能力。對這些帳戶使用上可采取授權銀行一旦有存款自動匯入主帳戶，帳戶的余額保持為零。對于在外地設立分支機構的企業更有必要實行歸集方式。即可選擇一家銀行簽約授權，將外地分支機構的開戶銀行統一到一家銀行，銷售貨款一旦回籠，即是劃轉至企業總部帳戶，以方便企業的運轉。如果企業想獲取應付帳款的現金折扣，那么就應在現金折扣期末支付，如果企業不想享受現金折扣，則應在信用期限的最后一天付款，以最大限度地利用資金。

對于一些由不同季節變化而變動流動資本需求的，要區分開來。將企業流動資金的需求區分，長久性的需求與臨時性的需求（如圖二所示）

針對需求作不同的籌資準備。長久性的資金需用自有資金來支持。臨時性資金可以采用短期借款來支持。

一般來講優秀的企業，運轉速度都很快，這主要是為了提高企業應對市場反應速度，并且回避風險的客觀要求。好企業是以追求流動資金為“零”的目標。如戴爾電腦，因為在企業運作方式上的革新，按單定制直接供應終端客戶方式，極大地提高了企業競爭力，避免了存貨因價格變動導致損失的風險。目前，很多企業實施企業流程再造（BPR），企業資源計劃系統（ERP），這些都是提高企業的運轉速度的手段。

一個實際預算操作方式

現金預算亦稱現金收支預算，是以日常現金預算與特種決策預算為基礎編制的反映現金收支情況的預算。現金預算表編制的過程包括：

收入預算：

在銷售預測的基礎上，根據企業年度目標利潤及確定的本周（月）銷售量、銷售單價和銷售收入等參數編制。

將本周（月）現銷及上期應收帳款本月回籠數計算所得，分別填入“銷售現金收入”與“應收賬款回籠收入”。

本期可運用的現金數額=期初現金余額+銷售現金收入+應收賬款收入。填入“可使用的現金”。本例中全月為：“696，000元”。

支出預算：

1生產用原料：根據生產量的預測，結合庫存原料實際數，來預計本月大額現金原料采購額。

2工資及獎金：預計本月將支付給職工的工資及各項獎金，根據實際支付時期填入各階段。

3辦公費用：企業日常生產經營開展管理活動必須購入，并用現金支付的金額。

4水電、車雜、運輸費：預計當期各周內實際支付的費用。

5稅收：預計本期向稅務部門繳納的增值稅、營業稅、消費稅等稅收。

6最低現金余額：保證一個時期（周/月）開支應余留的現金數。

以上各項支出構成了本月現金需要量，填入“現金需要量”。

“可使用的現金”：

“現金需要量”=“現金不足或多余”，本例中全月為：“+40600元”。

結果為正值，表示現金多余；結果為負值，表示現金短缺。

現金籌集與運用：

指針對“現金不足或多余”的情況所采取的經營措施，來保證現金支付及獲利的目的。

1 正值（現金結余）：應償還本金及利息，以降低財務風險，若仍超過余額上限，拿出一部分用于其他短期投資。還本付息差額低于現金余額下限，拋出一部分有價證券來補足現金。

2 負值（現金短缺）：可采取暫援還本付息并拋售有價證券和向銀行借款等措施。本例中向銀行借款77000元，支付利息1775元。

企業運轉資金的管理需要采取事前計劃、事中嚴格執行，避免隨意性。即使企業管理的高層次一切盡在掌握之中，財務管理上還是應偏保守一些。

現金預算表編列方式（附表）

該表主要由五個部分組成：

1現金收入：期初現金余額+業務活動經營收入+其他收入（利息收入）；

2現金支出：涉及原料、工資、制造費用、營業費用、管理費用中現金支出的部分、繳納稅收、股利，還包括購買設備等資本性支出；

3現金不足或多余：指1、2的差額；

4現金籌集和運用：指現金收支差額通過籌集和運用手段來協調；

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11月12日三中全會《決議》公布后，隨著城鎮化政策帶來的飲食消費結構變化及收入水平提升帶來的需求增長，預計在未來5年中國奶業銷售將持續增長。由于規模化養殖比例的提升，以及飼料、人工價格的長期看漲，預計原奶價格將維持上揚。

房地產：顯現軟著陸趨勢

近一年來，中國房地產行業所包含的價格泡沫風險和金融風險，一直令各界嚴重關注。三中全會后，延續已有政策基調并合理微調，中國房地產在2020年之前有可能實現軟著陸。金融改革使中國居民投資渠道日益多元化，不再單純依賴房產投資。

風電行業：市場持續回暖

近期，風電行業經歷過去兩年的低谷期以后，已有所好轉。2013年以來，國家加大了對新能源產業的補貼力度，而風電又是補貼力度最大的行業，這也是風電行業回暖的一個重要原因。業內人士稱，部分風電企業在向新能源轉型后，持續在風力發電、光伏發電等方面發力，兩項業務已成為部分公司的主要利潤來源。

國電電力：年底顯現季節性利好

國電電力近日表示，公司的主營業務：電力、熱力生產和銷售，電網經營；新能源項目等，在進入今年10月份以來，無論是月度電量還是全年累計電量同比均為正增長。單月電量環比增速出現小幅下滑，這與三季度氣溫偏高、月度電量基數較高有關，進入供暖季以來，公司火電電量增長較為明顯。

三元股份：奶源短缺致再次提價

三元股份近日在其官方網站上刊登部分產品價格調整的通知，通知中提到公司將自12月起上調部分產品價格，加權平均漲價幅度為8%。這也是三元股份在年初提價5%之后的第二次提價。公告還表示，今年以來，原料奶收購價格同比增長幅度已逼近50%，而且仍在持續上漲。

海潤光伏：規劃100億電站項目

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企業管理以財務管理為中心，財務管理以資金管理為中心，這是由粗放型生產方式轉向集約型生產方式的客觀需要，也是企業集團轉型升級和國際化布局的必然要求，凸顯了資金管理在企業管理中的核心要義和特殊地位。河鋼集團歷來重視資金管理工作，多年企業資金管理積累了豐碩的經驗，按發展歷程主要分為三個階段：

（一）組建以前，初具基礎（2008年6月以前）

河鋼集團組建成立之前，各成員單位作為當地最大國有企業和工業制造企業，管理底蘊深厚，都積累了豐富的資金管理經驗，為后續河鋼集團資金集中管理奠定了基礎。1.理論積淀，提升管理。例如：形成于1990年，于1991年正式全面推行的“邯鋼經驗”，模擬市場價格核算，將成本與效益掛起鉤來，將效益與分配掛起鉤來，并以成本否決為杠桿，充分調動了廣大職工當家理財、精打細算、加強管理、深挖潛力的積極性，進而達到個人增收、企業增效的目的。宏觀上邯鋼經驗的推廣，其實已顯現由單純資金運營管理向標準成本核算與資金精準管控有機結合的導向和曙光，微觀上極大促進了邯鋼、冶金行業甚至工業企業的企業管理、成本效益、資金管理的全員參與意識和主人翁精神。2.統一結算，集中辦公。例如：唐鋼、邯鋼、宣鋼、承鋼等各主體鋼廠都初步建立了資金結算中心，總部機關部室和各下屬單位對外付款結算統一在結算中心辦理，從形式上已經實現了資金集中管理和業務集中辦公。

（二）組建之初，漸進統一（2008年6月—2013年末）

河鋼集團自組建以來，繼續致力于加強資金集中管理、提升資金運行效率、確保集團整體利益最大化。按照集團組建之初“七統一”（發展規劃、資本運作、財務資金、人力資源、市場營銷、技術研發和審計監督）的科學管控體系設計架構，河鋼集團資產財務部率先梳理制定財務管理制度，成立集團結算中心，引入招商銀行CBS（跨銀行現金管理平臺），統一并規范融資擔保業務和資本市場直接融資業務，一系列措施的出臺，在河鋼集團成立之初財務資金管理過程中發揮了重要作用，效果顯著。河鋼集團成為國內第一大鋼鐵企業，綜合實力獲得各大金融機構青睞，2009年全集團總計獲得各大銀行綜合授信2000多億元。僅置換高額貸款一項，全集團每年就可節約財務費用達3億元。

（三）逐步成熟，一體管控（2014年初至今）

2014年，河鋼集團進入轉型發展的陣痛期，資金管理方面的一些不足也暴露出來。面對嚴峻形勢，以集團總會計師為總設計師、集團財務總監為總掌舵人的財務金融板塊眾志成城，審時度勢，提出了“保安全、調結構、降成本”的財務資金工作思路，借助于“互聯網+”“大數據”“大智移云”等新思維，開發了集團內部網絡銀行系統，構建“跨區域綜合票據池”，創建集團“大資金池”，先后設立融資中心、票據中心、管控中心等資金管理專項團隊，打出以成功注冊DFI為首的資本市場創新融資組合拳，2017年秋末冬初集團經過周密調研、充分討論后，連發3個專項紅頭文件（集團〔2017〕86、87、88號）推行資金集中管控，建立起一整套現金流一體化集中管控體系。內部銀行自2015年6月正式啟用以來，各成員單位間內部結算均通過內行虛擬貨幣結算，有效節省結算資金占用；資金歸集與調度效率顯著提升，大大提高統籌運作能力；集團整體負債結構得以持續調整優化，長期融資占比不斷提升，為集團發展壯大金融產業奠定基礎。一系列創新舉措的穩步實施，有的放矢，終結碩果，集團內部銀行實現年創效達到6.67億元。管理的深化和提升，獲得國內外金融機構的廣泛認可和持續支持，截至2018年，河鋼集團獲得金融機構綜合授信額度近3000億元，金融資源豐盈。

二、存在不足

通過一系列財務資金管理模式改革和創新，集團加強了對資金的有效管理和控制，提高了資金的使用效率。但由于人員素質參差不齊、人員編制缺乏合理性、財務信息不對稱、資金預算缺乏依據等因素影響，財務預算管理機制缺乏可控性，使得資金支出預算不合理，仍然存在一些資金浪費、把關尺度不易界定甚至違規挪用等情況，主要體現在：1．資金預算編制相對滯后。依然使用傳統的方式方法，只是通過資金數據進行資料整合，缺乏實際可行性和對稱性，對企業實際資金需求缺乏有效評估和預判，資金預算未能完全發揮應有作用。2．執行力度不夠，貫徹相對弱化。國企預算具有一定的系統性，執行過程中需要很多歸口管理部門的相互配合，但實際執行過程中往往預算的大多數工作都落在財務部門，對預算執行工作重視不夠，存在重編制輕執行等情況。3．考核機制尚不完善。雖然都建立了考核管理體系，但沒能真正認識到預算管理的重要性，使得考評機制缺乏科學合理性，執行考核工作時也只是形式上將當期相關數據進行簡單比較，尤其是獎懲機制落實方面，落實力度相對較低。

三、應用實踐

《史記孫子吳起列傳》曰：“善戰者因其勢而利導之。”比喻順著事物發展的趨勢加以引導。隨著資金管理工作走向縱深，針對后期存在或新出現的一些問題，結合集團自身財務資金運行現狀、發展階段、資源條件、管理訴求，深入研究作業成本法，堅持“成本對象消耗作業，作業消耗資源”思想理念，結合集團公司成熟的全面預算管理，開始逐步探索資金集中管控與成本預算管理橫向聯合的財務資金管理方式，以提升資金預算管控的精準性、執行力和貫徹力，主要做法有：

（一）提綱挈領，確定資金管控基本原則

“成本核準，預算控制”原則：實行資金管控與成本預算管理有機結合，推行資金、成本橫向聯動機制，嚴格執行全面預算制度，以成本預算定資金預算，以資金預算控制資金支出。“以收定支，量入為出”原則：要求集團所有成員企業的銷售收入資金全部上交集團內部銀行，對外支付一律申請內行支付指令。“日常經營，內行結算”原則：要求所有內部成員單位間資金往來業務一律通過內部銀行進行，不允許用外部資金；對外收付款業務一律提報內行指令。“經營融資，紅線分控”原則：要求各子分公司按照系列專項文件要求，嚴格執行集團資金集中管控政策，要按照實體經營活動和財務金融活動進行分離管理的原則，劃定紅線，集團公司及所屬企業的實體經營活動和財務金融活動實行縱向到底的管控體系。“歸口業務，專項審批”原則：要求工資薪酬、工程項目等歸口業務，必須取得集團歸口管理部門批復后，才能辦理財務資金結算支付。

（二）高屋建瓴，建立完善科學預算體系

宋葉適《水心別集》：“論立于此，若射之有的也，或百步之外，或五十步之外，的必先立，然后挾弓注矢以從之。”意即對準靶子射箭。比喻說話或做事有明確的目的，有針對性，有的放矢。創新推動資金集中管控與成本預算管理有機結合，就是針對當前企業集團資金管理中的現實問題和管理弱項，搭建新型、科學、完善的資金預算管理體系。1.橫向建立資金、成本預算溝通機制。通過強化過程控制，實施資金管控與成本管理有機結合，建立起資金、成本橫向聯合的預算控制體系。加強資金管理人員與預算管理人員橫向溝通機制和溝通頻率，側重收付實現制理念的應用。（1）以成本管理確定資金預算。通過標準成本推算原燃料消耗，通過全成本推算動力、人工、財務費用及四要素外各要素項目理論消耗值，然后按四大要素成本和四要素外費用系統分類并模塊化確定資金預算，以資金預算確定資金支付限額，超出支付限額部分實行預算控制并限制支付；集團內部銀行將確定的資金預算布施于預算管理模塊頂層控制塔，預算管理模塊頂層控制塔由集團資金管理中心統一維護和監控，在該模塊下同一資金名目下、核定預算額度內，各直屬子公司內部各下屬單位間可以自行調劑該資金明目下預算資金余缺，既便于子分公司預算安排及謀劃，提升預算使用效率，又實現集團資金預算精準把握，提高預算管控水平。（2）以現金流確定成本支出及核定當期利潤。以當期銷售收款確定營業收入金額，以當期資金支出確定各類成本、費用支出，再考慮庫存變化、往來款等因素影響，然后推算當期經營利潤。（3）規范核定各項名目支出。通過成本核定和資金預算控制，確定各支出名目月度資金支付預算金額，原則上月度資金預算為剛性預算，不允許調整和追加。2.縱向建立月度資金預算申報溝通制度。每月中旬前，各子分公司成本核算人員通過標準成本先核定次月各類成本、費用支出，資金管理人員據此確定當月資金預算，然后到集團當面溝通匯報月度資金預算，形成集團與各子分公司上下縱向協同溝通機制，定稿后的資金預算錄入集團內部銀行作為月度收支依據，每天、每周進行匯總分析，每月提出修正、完善方案。3.條線化實施歸口業務專項負責和審批。通過成本與資金結合的資金預算管控方式，倒逼各子分公司相關部室和業務單位高度重視當期成本控制和當期資金支付，調動起各業務部門條線全員參與，真正做到“全面預算、全員參與”。4.統一協調集團專業公司統采物料結算。各子分公司和各專業公司真正面對面商談當月資金支付預算，當面確定集團統采和各子分公司自采物料消耗和支付結算金額，一方面確保統采物料的保料保供，另一方面確保子公司向集團統采物料規范結算，切實做到內部結算業務也要“紅紅臉、出出汗”，各子分公司和各專業公司就集團統采物料當面簽訂月度資金支付確認書，作為月度資金預算統采結算唯一依據。

（三）防患未然，強化內控和預算執行考核力度

首先，將資金預算執行偏差率正式納入集團年度經營業績考核辦法，作為集團重點關注的財務指標和價值方向，將集團戰略分解落實為具體的、可衡量的、可達到的、有限時的系列考核指標，確保集團戰略管控的有效實施。其次，資金管理考核指標與工資薪酬掛鉤。具體包括資金預算執行偏差率、融資總量、超上限占用資金等指標，按月進行匯總考評、按月剛性執行兌現，觸碰考核的，按照考核目標值下浮該公司月度工資總額，對于“超上限占用資金”等重點考核指標，年終匯總仍占用資金的單位，將下浮當年該公司領導班子兌現薪酬。再次，實行數據匯總統計與考核評價分離制度。資金管理預算執行情況等基礎數據由歸口的財務部門負責提供，考核評價由歸口的企業管理部門負責進行，避免權力過于集中導致的數據造假、利益尋租等情況發生，同時亦做到部門間的業務制衡。第四，審計監察部門進行獨立審計。由集團安排資金管控專項審計，審計進駐子分公司期間，所有集團財務資金工作者實行人員回避、業務隔離制度，保證審計獨立性。資金專項審計，作為審計監察部門的年度重點工作納入集團年度經營業績考核。第五，執行嚴厲懲戒措施。對違反結算紀律、惡意拖欠或不主動結算的單位，集團采取強制措施辦理結算；對違規違紀行為，直接懲治相關責任人員。

四、實施效果

（一）預算執行效率顯著提升

通過推行資金與成本橫向聯合的預算管控模式，尤其是將該項工作納入集團年度考核體系后，各子分公司對資金管控和資金預算工作的重視程度達到歷史最高水平，每月到集團溝通資金預算都一絲不茍，甚至因為某些支出名目的核定達到“錙銖必較”的地步，預算執行效率顯著提升，預算偏差大幅縮小，部分子公司逐步出現超額完成銷售收入的情況。

（二）非生產性資金得到嚴控

通過標準成本測算來核定成本、費用資金支出，再輔以實施嚴格的剛性月度資金預算管控，超預算行為被徹底禁止，調整、追加預算成為歷史，一些非生產支出得到有效控制。各子分公司以資金預算執行偏差率為標桿，在核定的資金預算范圍內，力爭追求月度資金預算高準確率和低偏差率，資金預算執行效果成為子分公司管理水平和執行能力的一個重要體現。

（三）提升財務部門管理職能和角色參與

隨著預算工作走向縱深，資金管控達到三個“徹底改變”：徹底改變資金預算就是財務部門事情的舊有局面，徹底改變財務部門就是跟隨業務部門、任由擺布“錢袋子”的老舊觀念，徹底改變財務部門就是記賬算賬“賬房先生”的傳統觀念。財務部門角色參與度大幅提升，既調動起公司各部門各單位全員參與預算管理和規劃的意識，又提升了財務部門決策支持、管理服務和價值創造能力，為集團公司改革發展和財務金融轉型升級提供有力支撐。

（四）財務數據更加真實可靠，為決策者提供堅強后盾

通過成本預算管理與資金集中管控橫向有機結合，使得獲取的財務信息更加真實有效，使得資金管理更加有的放矢、精準無誤；有效實現了三個“更加”：更加深入了解企業最真實生產經營情況、更加全面獲取企業最豐富的財務資金狀況、更加及時反映企業最突出的財務經營問題，為財務會計向管理會計轉型提供基礎支撐，為企業決策者戰略經營抉擇提供最強有力保障。綜述，將資金集中管控與成本預算管理有機結合，是資金管理工作結合實際情況的一種創新嘗試，能夠顯著提升企業內部管理水平，對于合理配置企業資源、實現企業發展戰略有重要的現實意義。然而，在河鋼集團成效顯著的措施，在其他企業集團不一定適用；在河鋼集團一個下屬單位適用的策略，在另一個下屬單位不一定完全適用。考慮問題、布政施策，既要周全，更要因地制宜。《詩經邶風匏有苦葉》曰“深則厲，淺則揭”，意思是涉淺水應撩起衣服，涉深水撩起衣服也沒有用，應連衣服下水，比喻處理問題要具體問題具體分析，因地制宜，因勢利導。所有管理理念和創新策略的實施，都要因地制宜、因時制宜、因境制宜，具體問題具體分析。

參考文獻：

[1]李華甫.對財務管理的地位和作用的再認識[J].冶金財會，1995（11）：8-11.

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內部資金結算中心集銀行金融管理和企業資金管理于一身，通過“結算管理”和“信貸管理”做好企業資金的調劑工作，并及時把企業高層的經營意圖貫徹于財務部門、計劃部門以及車間、各商品部，為企業的正常運營提供資金保障。因此，內部資金結算中心的工作目標與任務不是盈利，評價其工作業績也是要看它對內服務的效率與質量如何，看它對企業財務控制和對決策的支持程度怎樣。只有這樣，才能激勵內部資金結算中心以公司的利益最大化為目標和提高自身的資金管理能力。

一、內部資金結算中心的職能設計

實現內部資金結算中心的各種功能必須有一個前提，即結算中心要與銀行簽訂有關協議，確保融洽合作。

（一）實現公司內部各類賬戶資金的全面監控和調度資金的瞬時到位。結算中心通過與銀行合作，設立企業銀行終端并利用其企業結算系統，使公司總部能通過終端隨時查詢各分支機構賬戶上的資金余額，全面及時地掌握公司的整體資金狀況，同時根據公司的資金預算、計劃，使需要調度的資金能夠在瞬間到賬，解決資金調度上存在的時間、地區差異問題。

（二）實現公司各營銷網點銷售貨款的及時回籠，減少在途資金，提高資金運行效率。健全的分布廣泛的營銷網絡體系是公司產品銷售的巨大優勢，但由此也帶來了資金回籠速度慢，月度在途資金占用大的問題。因此可將各經銷網點賬戶統一調到合作銀行，并應用合作銀行先進的資金匯劃結算系統，縮短資金在途時間，加快貨款的回籠，減少不必要占用。

（三）實現網內資金融通。如果公司下屬某個單位急需現金而賬面存款不足，這時只要總公司在合作銀行系統存款總額高于需用的資金數，即可由該單位當地開戶行先墊支，此筆款項銀行不收短期拆借利息，等該單位資金調度到位后償還這筆款項。

（四）強化內部結算，實現內部單位無“三角債”，公正反映各事業部經營業績。由于公司內部相互提品或勞務，因此各單位間會頻繁發生債權債務關系且數額較大。實現內部結算后，一方面各個分公司的報表能夠真實反映資產負債的情況，另一方面，為了公正反映各個分公司的經營業績，資金占用者應及時向結算中心支付利息，而結算中心也須及時向資金被占用者轉付利息。????

二、資金結算中心的運作

資金結算中心應考慮合作銀行結算網絡的實際功能和運行情況，在運行中應不斷地根據實際情況進行改進和完善。

（一）賬戶開設規定

賬戶的設立是公司與銀行合作運轉資金結算中心的基礎。為便于資金結算中心能更好地運用銀行結算網絡，各分公司要統一在所在地合作銀行開立結算賬戶，并有計劃地撤銷原來其它銀行開設的賬戶。

對于開設賬戶，應注意：（1）各個分公司在銀行應開立一個收入戶和一個支出戶，實行收支兩條線管理。收入戶資金來源于產品銷售回款、借貸款項（包括公司撥款與銀行貸款）及其它業務收入款項，其款項的支出僅限于公司調度款項及支出撥款。應根據各單位實際情況，對其分戶確定一定的存款限額，在與銀行達成充分協議與授權的基礎上，超過限額的資金由銀行自動劃至總公司在銀行開立的賬戶上，低于限額由公司總部根據該分公司生產經營需要決定是否給予補充資金。支出戶資金僅來源于收入，其支出包括采購、工資、稅金等所有分公司的支出項。（2）對于公司營銷網絡資金賬戶的控制，鑒于其在多行開戶且地域分散，短時間不易調整至同一行，且網絡的建立及運行難度也較大，因此在資金結算中心建立之初，可先將各銷售分公司的賬戶設立在合作銀行，并與全公司資金結算系統連網運行，部分地加快貨款回籠速度，減少資金占用。至于各營銷網點開戶并入合作銀行結算網絡，可在資金結算中心走上良性發展軌道后逐步實現。

（二）資金調撥程序及控制

為防止企業銀行系統被盜用，同時也阻止計算機病毒的侵入，企業銀行系統的登錄采用銀行提供的密碼保護系統，同時企業資金調撥須堅持專人密碼操作、權限設定原則，即對于每一筆資金的劃撥應在數量上設定權限，專人必須有其專用密碼，并與特定數量資金的調撥權限相對應。如結算中心資金管理人員和業務主任共同確認可對應50萬元調撥權限，業務主任和財務經理共同確認對應50萬一200萬元的調撥權限，200萬元以上須由公司主管副總親自或授權運用其特定密碼完成該筆資金調撥業務，同時對于每一筆業務的操作人員按其權限設定其應承擔的責任。

具體調撥方式如下：根據月度公司資金收支計劃，資金管理員運用資金結算網絡的遠程查詢功能，獲知各單位資金余額后，結合各單位資金運行情況，據其經營需要，在計劃額度內，由資金管理人員按其權限通過網絡予以給付資金；對超權限業務可向相應權限領導提出報告，并由本人或授權人員完成該筆資金撥付手續，其票據傳遞及往來業務按規定程序辦理。

（三）資金結算中心的日常管理

除密碼專用及權限設定等內容外，資金結算中心應結合總部與各分公司資金借貸流向情況及會計報表情況，于月末結賬后10日內確定公司總部每月利息分攤數額，完成利息分攤工作。各單位應針對其在合作銀行開立的收入戶和支出戶分別登記銀行存款日記賬，并每天與銀行核對，做到業務發生次日必須結清，月末編制銀行對賬單并調整賬務，并每月與結算中心核對賬目。

運用資金結算網絡的遠程查詢功能，對于各分公司的支出戶開支情況予以監督，了解其月度資金收支計劃的執行情況，并將其納入月度資金收支計劃的考核，嚴格兌現相應獎罰，由此簡化公司資金管理程序，且極大地提高了公司資金管理的效率。

（四）結算中心單據的傳遞及資金調撥指令

篇13

期：___________

2021年保險公司月度經營工作總結

今天是我來泰康的第___天，將近一個月的時間里我在這里學到了很多東西。下面我對___月份的學習工作做一個總結。

1、學習了年金方面的基本知識，初步掌握了與客戶交談的內容。

在學習過程中，我掌握了建立企業年金的流程，也了解了一些相關邊緣問題，比如會計科目、信托法等等;同時我也遇到了很多不能自己解決的困難，得到了同事和領導的解答幫助，充分體會到了公司“鑄造團隊，親和誠信”的企業文化。通過這段時間的學習，我發現自己掌握的知識不夠全面，做企業年金是一個與高端客戶不斷接觸的過程，我除了應該掌握年金方面的知識外，還應該加強金融、經濟、企業管理、法律、社會等等各方面的知識，用知識武裝自己，以便能更好地展業。

2、跟隨領導出差，在實踐中學習了不少見客戶的經驗。

領導為了讓我們盡快學好基本知識，掌握營銷技巧，__月下旬，我跟隨黃經理和許經理出差茂名，在那里見到了我們合作單位中國銀行的相關領導和同仁，同時也去見了兩家客戶企業:電白供電局和一家房地產公司。整個過程我一直在觀摩學習黃經理和許經理怎樣與客戶建立良好的合作關系。同時，我發現，要想讓客戶信任你，必須要精通自己所作的業務，而不僅僅是熟悉。也就是說，一定要做一個專業的行銷人員。而要想專業，還得必須努力練好基本功。此外，我還跟黃經理去了儲運公司，體驗了我公司和合作伙伴___銀行的講標的過程。

3、通過啟航培訓，學習了電話行銷和面見客戶的基本知識。

培訓課程中，給我印象最深刻的就是__號下午的通關考試，考試有三個環節組成:一、給定一個企業，通過前臺找到人事部負責員工福利的經理;二、通過電話給人事部員工福利經理約到見面;三、通過首次見面約到第二次見面。

這天的通關考試從中午午飯過后一直到凌晨零點多，最后通關老師讓我們都過了，但我覺得我表現得不是很好，沒有發揮出最好水平。電話話術不停地練，一次次地通關，一次次地被拒絕……到了半夜，上下眼皮開始打架，注意力精力都集中不起來，回到宿舍洗把臉繼續回來通關……最后終于過了。

通過培訓，感覺自己在銷售話術和能力上有了一個質的飛躍。

整個培訓下來，我認識到自己的不足:一、見到客戶信心不滿;二、和客戶面談不會用生動的方式表達專業的東西;三、對產品和年金相關知識掌握不夠;四、寒暄問候及禮節性的東西有待于不斷改進;五、平時工作不夠用心，表現在銷售流程中就是自己業務的不專業。

4、打電話找客戶的過程，讓我更接近市場，聽到了不少市場的聲音。

通過打一批(已打___個)曾經有做企業年金移交工作的企業電話，了解到市場上企業年金移交的工作進程:一部分企業年金移交工作已做;一部分企業年金計劃暫時擱淺，原因不一而足，但大部分是因為經濟問題。當然，大家都知道，電話過程中什么客戶都會遇到，其中，有五家客戶不拒絕了解我公司，也答應可以去送資料，因為是在珠海，所以沒有約具體時間;還有的公司已倒閉，也有在平安、國壽做了的，……

總之，電話工作現在還在繼續進行。其中我有做的不好的地方就是沒有對客戶進行總結歸類，會在這周內把這項工作完成。

5、其他相關工作。比如搜集__市政、供水、電力等企業客戶___資料等

總結本月工作，覺得自己不夠積極;一些學習、工作進展速度緩慢，決定___月份從頭趕上。

保險公司月度經營工作總結范文二

我們__保險公司以保險市場規模、發展速度和水平位居全國同行業前列。__保險公司積極解答社會公眾對保險行業的相關咨詢，更好的展現了我公司從業人員的良好形象和公司的營銷方式和能力，進而樹立了良好的公眾形象和公信力，為廣大投保人選擇保險公司、保險人提供了參考。__年，__保險公司在業務上取得了廣泛進展，公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作均順利發展。結合今年工作實際，將公司本年度工作總結如下:

一、主要做法與工作業績

(一)公司業務管理做法

為了使__保險公司穩步發展，公司領導制定了《__保險公司員工規范管理條例》，采取有效措施加強員工管理，通過不斷完善各種管理制度和方法，使其真正貫徹到行動中去，充分積發員工的積極性，使員工出成績、見效益。業務管理中我們主要采取以下工作措施:

1、根據省公司今年下達給我們的全年銷售工作計劃及任務，公司制定各個部門的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部門合理的、可實現的目標。在目標確定之后，本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、注重各個部門的團隊建設。一直以來公司都十分注重各部門經理和部門成員的思想和業務素質教育。一年來，公司通過多次___動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，___公司員工學知識、找經驗，提高員工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、推銷技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培養。促進各個團隊自身素質的不斷提高，為公司今年的持續、穩定發展打下了扎實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，公司緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。

(二)公司工作業績

今年，壽險行業全面深化結構調整和業務轉型，加上受到全球性金融危機的影響，行業整體增速放緩，在這種情況下，公司經營實現“逆勢飛揚”，保費規模保持高于行業的增長水平，市場地位穩步提升。更為難得的是，公司先于市場成功實現轉型，業務結構、產品結構、業務品質、渠道績效、機構作業能力、業務價值、經營效益等均達到歷史最好水平，其中部分指標處于行業領先水平。

1、先于市場成功轉型，保持了核心業務增速第一的領先優勢

為進一步強化結構調整，全面發展高價值業務，公司在年初計劃工作會議上首次下達核心業務計劃任務，公司“核心業務戰略”的實施取得顯著成效:公司核心業務保費強勢增長，保費收入達__億元，同比增長__%;其中新契約核心業務保費收入__億元，增速超過__%，均領先市場平均水平。從各渠道來看，個險期繳保費增速達__%，增速遠高于市場。今年，個人保險保費近__億元，創歷史新高;銀代期繳__億元，市場份額__%，保持占比第一地位;法人短險實現保費__億元，同比增長__%，月均平臺突破__萬元。

2、業務結構和產品結構持續優化，達到業內領先水平

隨著公司轉型的深入，業務結構持續優化。公司核心業務占比達到__%，總體期繳占比達__%，新契約期繳占比超過__%，均處于市場領先水平。個險新契約業務中，傳統險和分紅險合計占比__%，遠高于市場平均水平，產品結構優勢明顯。

3、業務品質行業領先，渠道績效不斷提升

公司保險業務品質指標持續向好，達到行業領先水平。其中銀代續收各項指標均達到___%以上，位居行業第一。良好的續期業務品質確保了公司客戶數量和現金流量的穩定，為核心業務快速發展奠定了堅實基礎。

主要渠道KPI指標不斷提升，個險各項人力指標增幅均超過___%，創歷史新高;績優人力增長尤為明顯，增幅超過___%，績優人力占比達到___%，較去年同期上升___個百分點。同時，新人__月轉正率由__月的___%上升到__月的___%。隊伍留存率達到___%，較去年同期上升___%。渠道內部積淀逐漸形成，隊伍持續發展能力得到增強。

(三)認真做好車險經營管理和車貸逾期清收工作

加強車險業務經營管理，做好車貸逾期清收，是今年兩項非常重要的業務工作。車險業務一直以來是整個業務經營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強，做精做細。也就是繼續加快發展車險業務，保持較快的發展速度，同時，大力優化車險業務結構，嚴格控制高風險、高賠付的業務，從承保源頭抓起，從每一筆業務、每一件賠案、每一個環節抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險業務經營管理水平，增強盈利能力，使車險真正成為增收保費和創造利潤的骨干險種。

今年的車貸逾期清收工作，公司領導十分重視，為了更好地將清欠工作落到實處，公司成立了汽車消貸清欠工作領導小組，指定專人負責，制定了《汽車消貸清欠工作制度》，明確了職責和責任，并根據上級公司下達任務的完成情況，對責任人實行獎罰。經辦人員按照市公司統一部署和要求，加強逾期案件和合同未了責任的管理，規范催欠清收的工作流程，積極主動、認真扎實地做好這項工作，圓滿地完成了省公司下達的各期清欠任務，把車貸逾期給業務經營造成的風險和損失降到最低限度。

二、工作上的不足之處與下一步計劃

(一)工作不足

目前存在的幾個主要問題。一是理賠難的問題，包括理賠流程尚需加快步伐、保險責任需事先向客戶說清楚、查勘定損服務態度尚需改進;二是銷售誤導的問題，營業員夸大保險責任、縮小責任免除、保險售后服務沒有持續性、營銷員的業務水平亟需提高。

(二)下一步計劃

一要繼續重視解決群眾反映的突出問題，二要打造一流的員工隊伍，更好地服務于公司，三要抓好保險業行風建設長效管理，全面落實“兩個服務承諾，一個自律公約”各項內容，四要加強保險業宣傳力度，為開展行風建設營造良好的社會氛圍。

保險公司月度經營工作總結范文三

第三季度所做的事

1.學習公司產品的知識包括保險責任，承保規則，費用計算等一系列的基礎知識

2.學習保單填寫規則

3.學習個險與銀保錄入規則

4.學習錄入個險銀保的正式單

5.記錄錄單過程中遇到的機構填寫問題

6.記錄自己錄單的過程中出現的錯誤

個人的收獲與成長

回顧這一個季度來的工作，我在公司領導及各位同事的支持與幫助下，對公司整體框架有了大致的了解，對保險行業也有了新的認識。在來公司之間對打字速度很慢，現在打字的速度已經有所提高，但是還是需要加強練習。還有就是和同事們的相處很融洽，在遇到不懂的事時，同事們都很樂意幫助我。

工作中存在的不足及改進的措施

___對公司的產品還不是很了解，在工作方面不能熟練地運用。改進措施:平時多看看公司的產品資料，增加知識。

2.在錄單的過程中很不細心，經常會犯錯，增加了其他同事的工作量，給其他同事增加麻煩。改進措施:在以后的錄單中要注意在容易犯錯的地方錄完之后要再檢查一遍。確保正確率。

___對電腦知識還很欠缺，降低了工作效率。改進措施:可以在下班回家加強對電腦的運用，達到熟能生巧的境界。

下一季度工作計劃

1.加強專業化的學習，拓寬知識面。

2.加強電腦知識的學習，熟練運用電腦的基本功能，

3.繼續做好錄單的工作，學會發現問題，記錄錄單過程中發現的問題

4.學習查詢保單的各個狀態

5.學習從最簡單的團險開始錄入，由淺入深掌握更多團險錄入的規則

6.學習新契約操作的工作流程