引論：我們為您整理了13篇公司部客戶經理總結范文，供您借鑒以豐富您的創作。它們是您寫作時的寶貴資源，期望它們能夠激發您的創作靈感，讓您的文章更具深度。
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二、加強對客戶的溝通，維護客戶利益
作為煙草公司的客戶經理，同我每天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過三年的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情和友情關系。其實卷煙與藥品一樣，都是屬于國家壟斷的產品。煙草公司是屬于專賣專營的商業批發企業，雖然其體制與一般的商業批發企業有所不同，但有一點是完全相同的，那就是所面對的市場及商業批發企業的立足之本就是客戶。因此我必須把他們的利益放在第一位，設身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客戶。把我們作為商品的第一供應商，自覺地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護好消費者身體健康、維護好消費者利益的同時，無形中也為公司創造了效益，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為今后煙草公司的可持續發展提供了充足的網絡保障。
進入2011年，隨著卷煙銷售網絡的進一步提升，我們客戶經理的工作職能也在發生轉變；而我同卷煙客戶的關系也進入一個新階段，我對他們可說是已經很熟悉了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等，我都了如指掌，對于他們提出的一些問題我也能夠及時處理并提供幫助。對于個性化服務，我更是駕輕就熟，運用自如，我把自己的手機號給每個客戶都留了一份，他們誰有問題可以隨時同我聯系，對于該補倉而未補的情況，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對此都非常感謝，把我當成知心人，有什么事全對我說，而我在卷煙品牌的調劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙一定會告知他們一個合理的理由。現在廣大農民的收入還較有限，消費水平也比城市低很多，加上外出務工人員較多，所以四、五類卷煙在農村這塊市場的消費需求比較大，而由于煙廠在生產方面也在提檔增效，因此，五類卷煙的生產量極小，根本無法滿足消費需求。在訪銷過程中，就有很多客戶、普通消費者問到這個問題，問為什么沒有五類卷煙，我對他們提出的問題一一答復，不論時間再晚都會解釋清楚每個問題，直到他們滿意為止，這些東西看來是微不足道的小事，實際上并不盡然，雖然多費些口舌，但對于他們來說卻是一種信息的傳達，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會認為是煙草公司故意不給他煙，斷他的財路，他就會轉向別的地方尋求貨源，對于煙草公司以后的發展造成不穩定因素。
由于我與客戶的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這種融洽的關系也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價值的需求信息，（比如我和同事李忠在走訪客戶時、卷煙客戶把他們看到有人在我們轄區兜售假煙的情況第一時間就告訴了我們，而且我和李忠在市場也是第一時間發現了我們的客戶有假煙、我們也是第一時間通知了主管部門）。更有客戶直接拒絕那些來路不明的私煙，認為通過我給他訂的卷煙才貨真價實。
三、對工作樂觀自信、要養成良好的心態
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二、培訓的方法
PPT演練、現場講解、疑惑解答、實踐操作、客戶經理手把手指導等。
通過多種培訓的形式，依托單位現有的優勢，積極開展了多種形式的培訓，加強了內部員工和零售客戶的動手能力，保障了培訓工作的切實開展并取得了預期成效。
三、培訓的主要內容
松江區（我們）作為試點單位，為了更好的展示集團總部為卷煙零售客戶開發的訂貨網站（集團公司計算機信息科開發了一套全新全新模式的網站訂貨系統、界面）的操作及展示，為了更好的展示我們自身的形象，我們松江開展了內部員工培訓、動員大會；并組織零售客戶進行了分批培訓和上機操作。現在我將近幾個月的培訓內容總結如下：
1、完善內部機制明確自身責任
我們認為，一個培訓要順利地進行下去，必須取得領導的大力支持，所以我們立即著手成立培訓計劃，確定了培訓的重點和目標。
為了更好的配合集團總部更好的開展全國網建現場會，進一步展示我們松江的良好形象，我們首先從公司內部抓起，進行了內部員工培訓，完善了內部機制。在培訓的過程中，員工更好的明確了自身的職責。其次，我們還制定了崗位職責和業務流程，在明確規范各職員職責的同時，也進一步強化了管理。比如說貿易電子商務平臺零售戶操作手冊的制定，更好的規范了各項流程的內容。其中從登錄平臺、訂貨流程、網絡訂貨須知等方面都進行了系統的講解和規定。例如訂貨流程中涉及的訂單創建方式、購物籃維護都進行了系統、細致的講解和培訓，使員工在明確自身職責的同時，可以更好的為客戶服務。其次我們還對網絡訂貨中經常出現的問題進行了分析和制定了解決方案，為更好更快的解決網絡訂貨中出現的問題奠定了基礎。
2、分批培訓增強動手能力
實施網站訂貨工作作為全國網建現場會的重點工作，而松江公司作為電子商務平臺的試行單位也將于月中旬全面實施網站訂貨客戶的上線運行，為此，我們在培訓中以此為重點，制定了松江公司網站訂貨工作培訓實施方案。我們主要分為準備、實施、運行、總結四個階段來進行了培訓。我們完成了客戶（轄區內網站訂貨）手機資料的核實、更新。并且為營銷部全體營銷人員召開了松江公司電子商務平臺上線工作動員大會。同時，我們還完成了三樓電腦的排線安裝、上網調試和本次培訓引導指示牌的制作，以及零售戶培訓批次名單、期間客戶經理人員配備安排表的制定。
我們組織了營銷人員（客戶經理、職能經理、營銷部各科室員工），通過PPT演練、現場講解、疑惑解答、實踐操作等形式進行《用戶操作手冊》、《業務流程介紹》等方面的培訓。
我們組織網站訂貨客戶通過PPT演練、現場講解、疑惑解答、客戶經理手把手指導完成當前客戶要貨等形式，進行《用戶操作手冊》和訂單創建實踐（上機操作）等方面的培訓，增強了零售客戶的動手操作能力。與此同時，工作小組還對卷煙網站訂貨試點工作進行全面評估。
四、培訓的主要成果
1、參與培訓人員的專業知識得到了極大豐富，全國網建現場會的成果展示做好了充分的準備。明確了《貿易電子商務平臺零售戶操作手冊》的各項內容和操作流程。
2、增強了參與培訓人員的動手能力，熟悉了《用戶操作手冊》和《業務流程介紹》。
五、培訓主要心得
1、制定規劃明確培訓內容和時間
在培訓開始之前，我們先制定了系統的培訓方案，以及培訓過程中涉及到的一些具體問題。比如我們還根據每日培訓名單批次，要求客戶經理事先溝通、提前確認。并且在培訓日前的2個工作日，上報“不能前來培訓（名單、原因）、一戶多證”的客戶。例如：周五培訓客戶，周三17:00前上報此類信息、周一培訓客戶，周四17:00前上報此類信息等。
對沒有前來參加培訓的客戶，要求客戶經理明確以下三點：一是在訂單截止日內幫助客戶成功創建訂單；二是在規定時限內補發“零售戶操作手冊”、“網站訂貨協議”并簽字；三是在截止日內客戶未能及時上傳訂單的，將追究相應客戶經理的責任。
對于參加培訓的客戶，則以“訂單實際操作人，或具備訂單操作能力的”為宜。若不是“實際操作人”來參加培訓的，客戶經理在走訪中，還重點加強了對此類客戶的溝通、指導。
2、注重細節做好溝通
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經過近十幾年的發展，我國煙草公司已經建立了一支較高水平的客戶經理隊伍，促進了我國煙草的持續健康發展。但是，當前客戶經理隊伍仍存在許多問題，主要表現在缺乏與職業生涯通道相掛鉤的客戶經理選拔機制，缺乏不同職業通道客戶經理對企業貢獻度的衡量標準，缺乏完備的能力提升機制，又因為絕大多數客戶經理是聘用員工，收入水平不算高，影響著隊伍的穩定性，使工作源動力不足。如何才能真正形成“進得來、出得去、留得住”的用人機制，如何才能真正建立一支“有責任、有權利、有利益、有發展”的客戶經理隊伍，就成為擺在企業面前的一個緊迫問題，也是實現企業持續健康和諧發展必須解決的一個重要問題。本文擬通過對臨沂煙草客戶經理職業生涯規劃問卷調查，設計出適合目前我國煙草公司實際管理現狀的客戶經理職業生涯規劃方案。
一、臨沂市煙草公司客戶經理概況
臨沂市煙草公司是具有煙草專賣行政管理、煙草經營雙重職能的政企合一的特殊企業。截止2013年底，臨沂煙草公司共有客戶經理244人，男性占80%，女性占20%，性別結構較為合理。年齡結構也較合理，呈現一定的年輕化趨勢。30歲以下占比達到48.4%，35歲以下占比80.4%，50歲以上只有0.7%，是一支充滿活力的年輕化隊伍。用工形式聘用制占比較高，92%為聘用制，8%為正式職工。從人力資源的角度看，企業整體素質主要是指科技文化水平。臨沂煙草客戶經理人力資源的整體素質與以往相比，雖然呈平緩上升趨勢，但總體水平依然偏低。臨沂煙草比較重視對職工的教育培訓，并逐年增加教育經費用于對職工的文化素質教育、任職資格教育以及專業技能培訓，推動了教育培訓工作的發展，提高了職工的文化素質水平。但客戶經理隊伍整體推進平緩，且總體水平仍然偏低。從第一學歷看，本科及以上只占9%，大專及以上也僅占32.8%；初中及以下占13.5%，高職及以下高達39.7%。
二、臨沂市煙草公司客戶經理職業生涯管理存在的問題
為了進一步了解臨沂煙草客戶經理職業生涯管理現狀，課題組在公司開展了一次職業生涯管理的問卷調查，調查問卷包括三個方面內容：基本信息、工作滿意度情況、對職業生涯規劃的態度。面向全市客戶經理發放調查問卷300份，收回233份，其中有效問卷216份，有效率高達92.7%。
從問卷調查結果及訪談得到的信息來看，盡管臨沂市煙草客戶經理人力資源管理制度基本健全，初步形成了與職業生涯管理相匹配的績效管理、薪酬管理和培訓制度，但臨沂煙草在職業生涯管理方面的實踐與科學規范的職業生涯管理的整體要求還相距甚遠，公司還未能真正開展和落實職業生涯管理工作，職業生涯管理還基本停留在初級階段。這些問題產生的根源主要有以下幾個方面：
1.注重經濟效益，輕視客戶經理職業生涯規劃
從問卷調查的結果來看，客戶經理自身渴望和企業進行溝通、重視自己的職業生涯并且對職業生涯規劃有基本的概念和認識。但與此同時他們也認為自己所處的企業并不重視客戶經理職業生涯規劃，也不愿意花大力氣在客戶經理的職業生涯規劃上。企業更為看重的是客戶經理為企業創造了多少財富和效益。這樣導致的后果就是客戶經理對企業缺乏認同感、忠誠心和安全感。會產生這樣問題的根本原因是管理者本身對職業生涯規劃的認知存在偏差，職業生涯規劃的作用不僅是體現在能夠促進客戶經理的發展上，而且能夠為企業的長遠發展提供動力。
2.客戶經理素質的測評手段缺乏
臨沂煙草沒有一套科學的客戶經理素質測評手段，幫助客戶經理自我認知。首先，在客戶經理招聘時，沒有客戶經理素質測評這一環節，對客戶經理的認識只是憑借從應聘簡歷上獲得信息、筆試成績和面試考官的經驗判斷，不清楚客戶經理的性格傾向與職業能力傾向，不清楚應聘人員是否與申請的崗位相匹配。其次，在客戶經理工作過程中，也僅限于根據銷售業績的績效考核對客戶經理專業素質和業務能力作出簡單的評價。由于缺乏有效的素質測評手段，客戶經理不能很好地進行自我認知，根據自身實際情況確定職業目標；企業作為客戶經理所在的組織也不能很好的發揮引導作用，幫助客戶經理確定職業發展目標，更不能真正做到人職匹配。
3.客戶經理的職業通道設計不明確
缺乏明確的職業通道設計，會給客戶經理整體的職業發展與提升造成諸多不利影響。一是職業通道太窄，只有少數的客戶經理有機會得到晉升；二是職業通道不明確，許多想在技術層面發展的客戶經理沒有努力的方向。三是客戶經理的職業發展通路是由人事勞資部門單方面決定的，晉升和調崗也是由主管領導和人事勞資部門共同決定的，客戶經理完全處于被動地位。
4.缺乏職業信息系統的支持
目前臨沂煙草已經形成了具有一定規模和結構的辦公信息系統，但是，從相關信息的內容和數量上看，關于公司人力資源計劃、人力資源管理方案、崗位設置的詳細情況、人員變動及近期有可能空缺的職位和任職條件，各種不同崗位的報酬情況、工作績效評估結果等信息基本處于空白狀態，而是由人力資源部門內部掌握。而且從辦公系統的使用過程來看，整個人力資源信息系統還沒有建立，相關職業信息不能及時傳播到各個部門，提供給客戶經理個人。由于缺乏職業信息系統的支持，客戶經理就無法知道可利用的職業發展機會，了解自己的職業發展通道；公司也無法公開、公平、公正地開展客戶經理職業生涯管理活動。
5.客戶經理的培訓尚未形成知識、技能與職業規劃有機結合的體系
臨沂煙草目前對客戶經理的培訓更多地考慮到企業當前生產經營的需要，培訓目的集中于提升客戶經理的崗位技能，滿足現有的崗位需要，但缺乏系統性和長期性規劃，臨沂煙草未能將客戶經理的個人職業生涯規劃和企業的長期發展規劃相結合，忽視了針對為個人職業發展而制定的相應系統培訓，所以大多數客戶經理不了解職業生涯管理的知識，不清楚職業生涯管理與自己的關系。
6.薪酬管理制度尚未與職業生涯管理完全匹配
調研中，課題組發現目前薪酬的設計還只是側重于根據客戶經理職位的變化進行調整。如果客戶經理職位得到提升，則薪酬會有較大幅度的增加，如果職位沒有得到提升，則薪酬增加的幅度不會很大。如果客戶經理的業務能力有了很大提高，但是職位沒有得到提升，則薪酬不會得到較大幅度的增加。但目前客戶經理晉升通道較窄，對于那些業務能力較強，但沒有在職位上獲得晉升的客戶經理來說，薪酬就不會提升到一個令人滿意的水平。因此，有的客戶經理把相對較多的精力放在了如何提升職位上，而專心做好業務、專心于營銷工作的客戶經理就會對工作產生不滿。
三、臨沂煙草客戶經理職業生涯規劃具體方案設計
臨沂煙草客戶經理的職業生涯規劃設計包括四個方面：雙通道晉升制度、職位管理制度、績效考核制度與薪酬福利制度。通過制定地區統一的客戶經理任職條件、崗位說明書、工作流程、招聘管理辦法、培訓管理辦法、考核標準、晉升管理辦法、培訓管理辦法、檔案管理辦法等客戶經理隊伍管理制度，通過獎勵先進、選拔賢能的方式，建立起有激勵、有競爭的客戶經理職位晉升體系，鼓勵客戶經理積極向上、多做貢獻，全面提升客戶經理隊伍的整體水平。
1.雙通道晉升制度
“雙通道晉升制度”是本設計的一個顯著特點，它把客戶經理的晉升通道設計成非管理通道和管理通道的“雙通道”，為客戶經理發展打開全新的晉升空間。
非管理通道是晉升結構的主線，即以客戶經理的考核成績為基礎，綜合考慮其任職年限、教育程度、綜合能力等因素，將客戶經理劃分三級九檔，三級分別為初級（）、中級（）、高級（），每一級內分A、B、C三檔。同時，不的層級與檔次將對應不同的職級薪酬收入標準。
管理通道是晉升結構的副線。隨著客戶經理在非管理職位達到高級，各方面素質和能力均得到提高，則有資格參加管理通道的崗位競聘，往管理崗位晉升。客戶經理一旦進入了“雙通道晉升階梯”，就可以根據自己的特長和優勢，有針對性地拓展職業生涯：絕大部分客戶經理專于提升業務能力，愿意長期穩定地服務零售客戶，隨著其考核成績的提升，有機會從初級上升至高級（A檔享受正科級待遇）；而少部分客戶經理在掌握精湛的業務技能的基礎上，有志于從事更高級的崗位，則有機會公開、公平、公正地參與局（公司）管理崗位的競爭，謀求更高的發展。
以客戶經理的考核成績為基礎，綜合考慮其任職年限、教育程度、綜合能力等因素，分別制定初級、中級、高級和各級別中不同檔次客戶經理的評定和晉升標準，作為客戶經理職級在非管理通道階段的評定與晉升的依據。
2.考核內容與晉升程序
（1）客戶經理職級考核的內容。針對客戶經理職級評定與晉升的考核，以市公司現行的客戶經理崗位績效考核體系、指標與流程為基礎，由月度考核和年度考核兩部分組成。
月度考核由基礎考核、營銷考核、管理考核三部分組成。基礎考核是對客戶經理在執行公司制度，達到日常工作基本要求的考核項目；營銷考核是對客戶經理在完成公司營銷目標情況的考核；管理考核主要考核客戶經理對市場與客戶的管理與服務。可以通過制訂客戶滿意度測評表量化考核結果，進而反映客戶經理的綜合管理水平。初級客戶經理主要側重基礎考核，中級客戶經理側重營銷考核，高級客戶經理主要側重管理考核。
年度考核決定客戶經理的晉檔、晉級、降檔和降級，由總體考核和附加考核兩部分組成。總體考核即考核委員會根據客戶經理當年月度考核成績和年度工作總結對客戶經理全年工作績效給予的總體評價。附加考核是對客戶經理的綜合素質和能力進行的考核，是對于年度考核之后符合晉級條件客戶經理進行的附加考核，既包括達到晉級條件的客戶經理對自身業績、素質與能力的評價，還包括考核委員會對其作出的評定。
（2）考核與晉升的程序。為使考核和層級評定及晉升工作公開、透明，成立客戶經理績效考評委員會。委員會主任由公司業務經理擔任，成員包括公司人事勞資處、營銷中心、崗位績效考核小組、紀檢監察處等部門人員及市場部主任。各縣區營銷部成立相應的考評小組。考評委員會負責全市高級、中級客戶經理考核評定，各縣區營銷部的考評小組負責本單位初級客戶經理考核評定。非管理職位等級序列（初級客戶經理中級客戶經理高級級客戶經理）是一個“紡垂型結構”，客戶經理晉升通道穩定運行后的分級比例將控制在：高級10%、中級60%、初級30%，當某個級別的客戶經理人數超過比例時，實行末尾淘汰制。原則上，層級的評定與晉升按照由低到高逐級、逐檔晉升的方式，但對于短期內表現優異、貢獻突出的員工，只要滿足晉升的標準，可以跳檔或跳級晉升。
參考文獻：
[1]龍立榮等.自我職業生涯管理與職業生涯成功的關系研究[J].管理學報，2007.5.
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強調客戶經理月重點工作，1部門晨會：組織部門員工學習新文件、最新活動方案、客戶經理行為規范等。同時做會議記錄、培訓記錄。
時間緊缺，2日常報表：有時市分通知上報東西比較緊促。為了能按時上報，自愿加班。有幾次下班后，加班，無人知曉，被鎖在辦公室。
3其它工作：
次月統計完成量，1協助主管制定客戶經理、聯產直銷員月度考評表。協助主管打分進行考評。
重要內容告知主管，2協助主管閱MSS系統文件。并組織部門員工學習。
集團用戶按月錄入大客戶系統。3系統新建集團名稱。
4集團零次戶、欠費派單。
季度及臨時性活動方案、總結。5月度、半年、年度工作總結。
6V網發展計劃、月度任務分解及階段性活動任務分解落實等。
費用到期寬帶和數固業務欠費派單，7數固業務欠費方案制定。督促客戶經理通知用戶按時續費及清收欠費。
8客戶經理聯產費用核算制表。
9集團保有費用報賬、發放制表。
很重視縣分績效考核，總之。集團中心一些考核指標，都會慎重考慮，尤其靠系統支撐考核的項目，都努力做到及時、準確、超額完成任務，力爭拿到最高分。今年縣分集團專線考核指標分值始終保持在9分以上，最高分得到10.7分。
（二）高端用戶維護工作
并按時發放對應的會員卡，1每月10號前分配系統新增個人高端200戶左右。縣分VIP用戶持卡率10月達到87%超目標值7%名列市分第一。
欠費、離網分析，2每月12日上報縣分客戶經理維系質量分析。包含資格會員動態保有。同期開展相關高端活動總結，月度重點工作計劃等內容。
派單給客戶經理。3導出每月拍照會員、高端零次戶。
派單給客戶經理，4聯系下發符合兌換積分用戶明細。督促通知用戶兌換。
5雙節”高端慰問活動方案制定、總結。
按季度制定縣分相關特色俱樂部會員活動方案，6市分統一安排下。組織會員參加，提升俱樂部會員感知率。
7處理高端用戶投訴。
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時間飛逝，自培訓至今進入我行已經一年，我在領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在領導指導下，努力營銷客戶，截至20**年8月8日，實現貸款總額311.6萬元，其中真心相貸25筆，金額288萬元，樂新貸7筆，23.6萬元。
其次，通過向領導學習、向產品知識學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行微小企業貸款產品知識。一年前我剛接觸客戶經理的時候，對貸款業務和微貸產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了我行貸款產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習我行信貸風險控制措施，控制好自己負責的每一筆貸款業務。
最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的特點、優勢、劣勢、興趣愛好力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20**年下半年在工作上的計劃，首先是在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現有優質客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住季節特點，開拓專業市場，做好微貸產品的營銷，力爭取得成績。第三是利用我行貸款產品優勢和加強上門營銷力度。第四是加強交叉檢驗交叉營銷，與其他客戶經理一起，全方位服務客戶。
每天都是一個新的開始，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
銀行客戶經理個人工作總結范文參考二
20**年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至12月31日，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影„„雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經理年度總結又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在2005年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經理個人工作總結范文參考三
20**年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現]方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元，實現]方案-范文'庫.整理.中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，實現]方案-范文'庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力'方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
篇6
這次培訓重點環節放在了拆機挽留和零次戶營銷上，我精心設計了這次的培訓課件，準備了1個課時的內容，大綱如下：
1，10月營銷情況個人通報
2，固定電話凈增的兩個含義：電話發展，零次戶激活
3，零次戶激活的步驟和方法（我在這個段落中采用營銷現楊模擬法，營銷現場小品展示，讓大家在做中有所感悟，最后把一些思考歸納提練形成4個環節：
先拉關系后做營銷，客戶溝通-了解情況-推出政策-營銷回訪）
4，離網挽留技巧（我結合實際工作遇到的問題，對客戶形為進行了分類總結，根據不同的用戶需求推出不同的政策)。
5，社區經理個人收入與本次營銷的關系
6，最后趁熱打鐵、制定了行動計劃表
通過本次培訓，社區經理明確了這兩個月營銷工作目標，掌握了上結營銷技巧和方法，增強了完成工作的信心。工作效率提升較快。
為評估本次培訓效果，幫助一些營銷經理制定了為期三個月的業務發展指南，如何發展客戶、提高收入同時在這個過程中你還要掌握那些知識？做行動指南如下：
客戶中心個人任務落實計劃表
姓名 XX年11月 XX年12月 XX年年1月
固話凈增 零次戶 固話凈增 零次戶 固話凈增 零次戶
張文凱
李波
羅國武
梁建平
侯軍
并定期通報，納入每月營銷工單考核，取得很好效果培訓效果。
3. XX年培訓計劃
一季度
培訓主題：話務量簽約營銷方法、靈通無繩業務培訓、我的e家
培訓對象：社區經理、客戶經理、片長
培訓概要：
話務量簽約營銷方法主要圍繞四個業務進行：
增量包月、送真情活動、百寶盒、預存話費贈話費活動
采用成功經驗分享法、場景演示法等使學員掌握
一季度
培訓主題：營業服務
培訓對象：營業人員
培訓時間：
培訓師：王冬梅、崔安利、晏繼東市公司專業人員
培訓概要：
強化星級營業廳營業服務規范，營業人員服務禮念，營業主動營 銷服務意識等
二季度
培訓主題：商務領航業務培訓
培訓對象：大客、商客 客戶經理
培訓時間：
培訓概要：
商務領航業務內容及發展潛力、重點介紹號碼百事通、企業精靈 等業務。
二季度
培訓主題：寬帶增值業務
培訓對象：大客、商客 客戶經理
培訓時間：
培訓概要：
寬帶增值業務：教育寬帶、綠色上網、互聯星空、全球眼等
三季度
培訓主題：業務流程培訓
培訓對象：大客、商客 客戶經理
培訓時間：
培訓概要：
各產品業務流程培訓
四季度
培訓主題：數據業務斗訓
培訓對象：大客、商客 客戶經理
培訓時間：
篇7
一、證券公司客戶經理的工作性質和管理現狀
證券公司客戶經理是證券公司營業部中的一個崗位。這個崗位的工作重心就是開發新客戶，維護老客戶。這個崗位需要的知識和技能除了一定的證券、期貨、外匯、黃金投資方面的理論知識和實際操作方法機能外，最主要的還是比較強的市場營銷、市場開發能力，也就是與客戶的交流和溝通能力。
有人說過，“證券公司的客戶經理就是穿著西服的推銷員”，這話不無道理。無論是證券公司的客戶經理，還是各大商場的推銷員，其本質都是相似的，都是希望通過自己熱情周到的服務，能夠使客戶買到稱心如意的商品，進而增加企業的銷售額，然后自己能夠獲得一定的提成獎金或銷售業績獎勵。所不同的是，商場銷售的商品是有型的貨物，而證券公司所銷售的“商品”是服務。這種服務包含著幫助客戶開戶、為客戶解決交易過程中的問題，以及向客戶提供各種投資建議等。這種服務也是一種“商品”，只不過它是無形的，客戶可以無償或有償的得到它的“宣傳海報”，也就是投資分析報告，然后參考這些分析報告進行投資決策。客戶進行證券交易，證券公司按照事先約定的傭金率向客戶收取傭金，這就是證券公司的“銷售額”，客戶經理也能夠按照與證券公司的約定獲得一定比例的傭金提成。
（一）證券公司營業部的客戶經理管理模式
證券公司營業部對客戶經理的管理模式分為依托公司研發團隊的客戶經理管理模式和單一的客戶經理管理模式。
1、依托公司研發團隊的客戶經理管理模式
這種模式雖然沒有將客戶經理和研發人員整合為團隊，但是已經要求研發面向一線，充分配合客戶經理的市場開發工作，提供專門的報告或者業務支持。營業部組成幾個營銷團隊，這個營銷團隊里的所有人都是客戶經理，都是一線的營銷人員。營銷團隊每個人每月都有新開客戶數量和新開客戶資金量的要求，各團隊總體也有新開客戶數量和資金量的要求。每個營銷團隊開發的客戶由團隊整體進行維護，團隊中每個客戶經理都可以對團隊開發的所有客戶進行交易指導。研發人員主要是公司總部的二線人員，他們負責向營銷團隊提供過去的市場總結分析報告，以及當天的市場行情研判、個股投資分析報告，還有未來市場和個股預期的分析報告。這些報告都會通過各營銷團隊盡快傳達到每個客戶經理，使得他們無論是否有時間去關注大盤的走勢，都能夠盡快掌握最新的資訊，便于他們開發客戶或維護客戶時能夠盡力解答客戶提出的問題，同時樹立自己在客戶心目中的形象和口碑。
2、單一的客戶經理管理模式
這種模式是只靠一線客戶經理團隊或個人來完成開發、維護客戶的任務，公司研發部門不提供專門報告，客戶經理除日常與潛在客戶和老顧客聯系，動員客戶到公司開戶，指導客戶交易以外，還要占用一定的時間，消化公司研發部門的分析報告，找出對客戶有用的信息。客戶經理團隊中每一個成員每月有新開發客戶數量和資金量的任務指標，而且每個客戶經理對自己開發的客戶進行維護，向客戶提出投資建議。這種方式存在于許多公司，當然也發揮了一定的作用。但是對于客戶經理本身而言，工作量繁多，工作壓力較大；同時，團隊的每個人都身兼著開發與維護的任務，會降低團隊整體的合作性，久而久之會使員工的工作熱情和積極性大幅降低，對公司的長遠發展不利。
（二）客戶經理的報酬
1、績效考核
營業部規定的每月的業績考核指標是證券公司對于客戶經理的硬性規定，也是最低指標。對于證券公司的客戶經理而言，業績指標主要就是每月需要完成多少的新開客戶數量和新開客戶的資金量。這些業績考核指標都不是一成不變的，都是隨著大盤行情的演變而逐漸改變。如果行情看漲，相應的每月考核任務就會比行情看跌時的任務要重，這也符合公司經營利益的要求。
2、薪金狀況
證券公司大致實行的是“底薪+手續費（傭金）提成（+開戶獎）”的工資計算方法。證券公司設立客戶經理的評級制度，將客戶經理劃分為分一級、二級、三級或者是初級、中級、高級或者是一星、二星、三星等等，叫法不同但性質相同。一般情況下，客戶經理從業時間越長，自己擁有的客戶數量越多，累計的客戶資金量越高，等級就越高，底薪一般也就越高。而三級以下的客戶經理因為入職時間較短、客戶累計量不高等原因，底薪都比較低。根據我們的走訪調查，絕大多數新進公司的客戶經理的每月底薪（扣除三險或五險一金前）大約在1000-2000元的水平。所以，客戶經理收入的絕大部分來源于傭金提成，至于提成的多少取決公司的獎懲措施和對客戶經理的業績考核情況。如果客戶經理當月或在規定時間內完成了相應的客戶開發量或交易量指標，按照最基本的傭金提成比例提成，扣除三險（五險）一金外，工資水平相對固定；超額完成任務，傭金提成比例也會增加，正所謂“多勞多得”。有些證券公司還會設立開戶獎，多開一個有效戶多獎勵幾百塊錢。當然，要是完不成當月或一定時期內的客戶開發量或交易量任務，相應降低傭金的提成比例，最低只能拿到底薪。對于大多數證券公司而言，三個月是一個節點。如果三個月內還完不成最低的業績考核指標的話，就會降低底薪和傭金提成比例，同時降低客戶經理的等級，而最低等級的客戶經理將被被公司警告，連續維持在最低等級的客戶經理最終將被公司淘汰。
二、對客戶經理制度現狀的思考
證券公司的客戶經理在入職時是非常辛苦的，他們需要付出非常大的努力，但是很多人經過了努力之后，最終還是放棄了這個行業。這個原因是多方面的，既有求職者自身的問題，也有證券公司客戶經理制度的問題。
（一）對求職者的建議
1、客戶經理很可能只是“入門”職業
求職者需要認識到，要想從事證券行業，客戶經理是必須要面對的崗位，它相當于從業者的“入門”職業。將來許多投資分析師或公司高級管理人員，將通過在客戶經理崗位的摸爬滾打中逐步成熟、成長起來的。所以求職者需要正視這個職位，不能逃避，更不能眼高手低，覺得這個職位與自己的職業設想出入很大而消極怠工。這都是不正確的。客戶經理這個職位如同一面鏡子，照亮了人們心中只求回報、不求付出的惰性。“不經歷風雨，怎能見彩虹”，只要求職者端正態度，迎難而上，邁過初始的這道坎，未來的路就會越走越光明。
2、從事客戶經理工作從心理到能力培養上都有一個適應過程
很多求職者特別是非金融專業領域的從業者在從事客戶經理工作之初，普遍缺乏過硬的理論知識，缺少對客戶經理崗位的深入認識，沒有實戰經驗；另外很多人還缺乏吃苦耐勞的敬業精神和一定的社會交往能力。前三條可以通過加強學習和實際操作很快得以彌補，而后兩條則是從小到大不斷積累、歷練的結果。這些問題能否解決，關系到求職者是否能在客戶經理崗位乃至證券公司立足與發展。求職者應當虛心向老員工請教，通過自查和他人幫助查找自己的不足，以便逐漸提高自己的能力，適應公司和社會的需要。
3、求職者不能把收入看得太重
很多求職者都認為客戶經理薪金不高，且被開除的可能性大，不如其他崗位收入穩定。我們認為，新入職的求職者不能指望一畢業就年薪過萬，這是不現實的，也對自己今后的發展不利。剛入職的員工，無論你是否在相同或相似的行業從事過相關的工作，進入了一個新的公司后，你仍然是個新“學生”，你需要學習公司的企業文化，學會與老員工打交道，學習新公司的各項業務，以及繼續培養吃苦耐勞、熱情服務客戶的本領。因而剛入職的員工也是要交“學費”的，這不僅僅是單純的物質上的金錢，也包括精神上的洗禮。因而求職者不應該把錢看得太重，相反，應該把這看成是自己奮斗的動力，去為了將來能夠獲得更好的職位、更高的人生價值和更多的個人財富而努力，這樣就能擺正心態，調整好狀態做好每一天的工作。
4、客戶經理在工作過程中還要不斷學習，及時“充電”
剛入職的客戶經理應當合理分配好工作和休息時間，除了把大部分精力投入到工作以外，在休息時間應當及時對自己“充電”，閱讀一些管理類、會計類和IT類及營銷和處理人際關系方法技巧方面的書籍，會對自己未來的發展比較有利。隨著中國證券業的發展，金融工具創新速度加快，交易手段現代化程度提高，行業之間的聯系越來越緊密，證券市場將走向國際化，證券公司的各工作崗位需要處理各種各樣復雜、全新的問題，因而也就越來越需要全面、復合型的人才，只掌握證券等金融類的知識遠遠不能適應社會發展的。所以求職者在走上工作崗位后面對的社會和自身的壓力會很重，求職者需要合理分配好自己的工作和生活，同時給自己定好短期和長期的計劃。按照自己設想的、力所能及的道路去一步步實現自己的人生目標，這樣不僅會逐步收獲自信，而且會提升人的價值。
（二）對證券公司客戶經理制度的建議
1、提高底薪
證券公司應該考慮將底薪適當提高一些，以接近或持平金融行業同等類型崗位的平均工資水平，確保能夠留住人才。
2、建立客戶經理保障性基金
證券公司應當建立類似的客戶經理保障性基金，并將其作為客戶經理的一項福利制度，對于生活確實有困難的員工可以通過保障基金予以一定的幫助。
3、鼓勵部門間和員工間的合作
證券公司應當采取措施加強公司員工的整合，努力使公司氛圍融洽，形成“以老帶小，共同進步”的良好局面，使新進員工感受到公司的關懷，也有利于提升公司對外的整體形象。
4、制定切實可行的業績考核指標
證券公司應當制定切實可行的業績考核指標，充分考慮到市場的現實情況和員工的工作能力；不要盲目地設定一些根本不可能完成的任務，以此變相克扣員工的工資，損害員工權益。
5、建立心理輔導機制
證券公司應當建立客戶經理的心理輔導機制，及時排解客戶經理工作中遇到的各種心理問題，幫助他們更好的面對客戶，完成工作。
6、配合上級單位做好客戶經理后續培訓工作
篇8
目前，我國的成品油銷售領域，資源型市場已經形成，中國石化、中國石油、中航油、各民營石油企業、跨國石油公司等均成為成品油市場的經營主體，經營主體的多元化導致成品油市場的競爭日益激烈。成品油銷售企業要想在長期競爭中保持穩定的市場份額和企業自身的發展壯大，必須不斷地開拓市場。銷售一線的經營人員特別是客戶經理成為銷售企業擴大市場份額、提高經營效益的重要力量。
成品油銷售企業的客戶經理，是在上級部門及本企業各項規章制度范圍內獨立開展成品油直銷批發工作、擁有較為固定的客戶群體、具有一定銷售量，并具備持續開拓市場、客戶管理和銷售盈利的能力，能按各級商業客戶中心(商業客戶部)整體部署要求開展工作，經銷售企業商業客戶中心(商業客戶部)聘任的營銷人員。
通常，成品油銷售企業對客戶經理有著特殊的素質和能力要求，一要有強烈的敬業精神;二要有誠實守信的優良品質;三要有敏銳的市場觀察能力;四要有服務顧客的能力;五要有一定水平的專業技能和知識面，包括油品安全知識、財務知識、法律常識、客戶關系維護與管理、商務禮儀、直銷方法與技巧等。
目前，成品油銷售企業對客戶經理的管理方式上存在一些問題，越來越不適應企業經營發展的需要。筆者從銷售經營的實際出發，對存在的問題及產生的原因進行分析并提出改進建議，以期提高成品油銷售企業對客戶經理的管理水平，推進銷售工作的展開。
2、客戶經理管理方式中的問題及原因
由于計劃經濟條件下形成的賣方市場等歷史原因，成品油銷售企業對開拓市場的問題不太重視，對客戶經理(過去銷售企業的業務員)的管理較為松散，主要存在幾方面問題。
2.1對其日常經營活動缺乏必要的了解和監拉
客戶經理的工作性質決定了他們需要經常與外部環境打交道，如調研市場需求、走訪客戶、聯絡客戶感情、為客戶提供售前、售中和售后服務等。為便于客戶經理開展工作，企業一般不要求客戶經理實行坐班制。由此產生一個問題，即企業對客戶經理的日常管理常常處于“失控”狀態，對客戶經理的工作狀況和業務進展情況不清楚。
2.2尚未形成客戶經理的培訓制度
成品油銷售企業對客戶經理的培訓一般局限于在崗培訓，且培訓次數十分有限，缺乏規范的培訓制度。究其原因，目前的客戶經理大多由企業原來的業務員和縣公司經理轉崗而來，具有一定的油品行銷經驗，多年形成的賣方市場也使油品銷售成為比較容易上手的工作，似乎不必對客戶經理的業務經營及管理素質提出更高要求，從而忽略了對客戶經理的培訓。
2.3客戶經理的薪酬體系不合理
成品油銷售企業對客戶經理的薪酬體系設置不夠合理，一是不能完全反映客戶經理的勞動和付出;二是該薪酬體系剛性過強，沒有結合油品資源狀況不同時期客戶經理工作量的變化狀況;三是缺乏客戶經理評級制度，晉升通道有限，崗位薪酬一成不變;四是客戶經理的薪酬分配仍然存在平均主義的現象。客戶經理薪酬體系不合理的原因來源于體制方面。近幾年，成品油銷售企業經營管理體制改革已基本解決了組織機構方面的問題，但客戶經理等一線經營人員的薪酬體系改革卻沒有大的進展。
2.4對客戶經理的約束和監替機制缺位
客戶經理是成品油銷售企業和客戶之間的橋梁，一方面，客戶經理直接面對市場，了解客戶的動態和油品需求信息;另一方面，客戶經理作為銷售企業的一線經營人員，掌握著企業最新的營銷政策甚至經營機密。如果企業對客戶經理缺少必要的約束和監督，可能給企業造成一定程度的經濟損失和品牌形象損失。
3、改進客戶經理管理方式的幾點建議
3.1建立客戶經理日常工作報告制度
應建立客戶經理日常工作報告制度，通過網絡與定期會議，執行日志、周經營分析以及月度、年度工作總結制度，并通過事中考核，促進客戶經理的工作不斷規范化和精細化。
建立客戶經理日常工作報告制度，一方面可以使企業實時了解客戶經理工作開展的狀況，便于及時對其進行績效評估，鞭策客戶經理不斷拓展營銷渠道、加強客戶管理，推動客戶經理不斷思考并創新工作形式;另一方面，可以強化企業對成品油銷售工作的過程控制，加快企業的市場反應速度，及時更新營銷策略，加大客戶鞏固率、潛在客戶轉變率、現有客戶進貨率和新客戶的發展率。
3.2建立客戶經理培訓制度
成品油銷售企業應盡快制定客戶經理培訓制度和培訓計劃，定期舉辦客戶經理培訓班。客戶經理必須經培訓合格后才能上崗;在崗客戶經理每年至少應參加一次崗位培訓或學習交流。對客戶經理的培訓可以分為崗前培訓、在崗培訓和定期的學習交流。
崗前培訓必須杜絕“走形式”，重點圍繞油品基本知識、崗位基本知識、基本營銷技能和hse等與石化企業相關制度設置課程，并通過考試或考核的形式頒發合格證書。崗前培訓合格證應作為客戶經理上崗的資格證書之一。
在崗培訓，是在崗前培訓的基礎上對客戶經理的專業技能和管理水平進一步深化、提高的培訓過程。成品油市場受國際、國內政治經濟格局影響，瞬息萬變，客戶經理只有通過多次不斷地在崗培訓，加強學習，才能增強對成品油市場走向的分析判斷能力。在崗培訓應圍繞營銷技能和通用知識展開，同時結合企業的實際情況，提高客戶經理營銷能力。
學習交流，既包括企業內部客戶經理之間的交流，也包括與同行業其他企業或相關行業客戶經理之間的外部交流。內部交流，可以使客戶經理之間交流和掌握同一省域市場的行銷經驗，溝通信息，加強協作，達到企業穩定區域市場的目的。外部交流，可以使客戶經理學習到行業內外的成功營銷經驗，拓展視野，收到“他山之石，可以攻玉”的效果。
3.3建立科學的客戶經理薪酬體系
客戶經理薪酬體系應符合內部公平性原則、激勵性原則和競爭性原則。科學的薪酬體系必須包含崗位薪酬和績效薪酬兩部分，崗位薪酬由客戶經理等級決定，績效薪酬由成品油銷售企業對客戶經理的績效評估結果決定。具體路徑如下:
(1)制定金字塔型崗位薪酬體系。客戶經理的崗位薪酬應直接由客戶經理等級決定，呈金字塔型。客戶經理可劃分為特級、高級、中級、初級和見習5個等級并實行浮動管理，每年一次嚴格考評，逐級晉升。高級、特級客戶經理應列為成品油銷售企業的后備管理人才，打通客戶經理的晉升通道。
(2)設立公平合理的績效薪酬水平。客戶經理的績效薪酬水平直接由成品油銷售企業對其績效評估的結果決定。績效評估是對員工的工作績效進行評價，以便形成客觀公正的人事決策的過程。成品油銷售企業對客戶經理的績效評估應分周期進行，可以分為月度評估、季度總結和年度總評。績效評估應實行聯量、聯利、聯費、聯應收帳款、聯服務的“五聯”評估，主要包括業績指標和行為與態度指標。正常市場情況(即成品油資源和企業的銷售政策能夠保證客戶經理正常開展經營活動)下，業績指標應占考核總分的70%～80 %，行為與態度指標占考核總分的20 %～30 %;非正常市場情況(成品油資源或者企業的銷售政策制約了客戶經理的正常經營活動)下，業績指標行為與態度指標各占評估總分的50%左右。
要使績效評估結果成為對客戶經理發放績效薪酬、晉級、辭退的依據，更應該成為鞭策客戶經理客觀評價自身工作、積極調整和改善工作狀態、實現良好業績的推動力。同時，成品油銷售企業要定期對客戶經理薪酬進行科學的統計分析，并以此為切人點修正對客戶經理的績效評估方案。
3.4制定嚴謹的約束和監督機制
篇9
1 業擴報裝的基本程序
1.1 受理用戶報裝（用戶提供合格的相關報裝資料）。
1.2 方案制定以及審批、答復用戶方案。
1.3 用戶根據供電方案自行委托具有設計資質的單位進行設計。
1.4 設計完成后用戶到業擴廳提供設計資料由業擴人員進行審查。所設計圖紙、內容符合供電方案后答復用戶，轉入施工環節。
1.5 用戶自行委托有電監會頒發具有《承裝（修、試）電力設施許可證》的單位按照供電方案進行施工。
1.6 在施工進行到隱蔽工程時用戶提請進行中間驗收工作。
1.7 工程完成后由用戶提供竣工資料、試驗報告提請竣工驗收，現場驗收合格后簽訂《供用電合同》。
1.8 掛表、接電環節。
其中所列程序的第1.3、1.5 項所涉及到設計單位、施工單位是在充分尊重客戶意愿的基礎上，由用戶自行選擇的，不屬于供電公司管理范圍。供電部門無法控制其設計或施工進度和工程費用，完全屬于用戶掌握的范疇。辦理業擴業務的快慢也取決于用戶的緊密配合程度。
2 做好電力業擴報裝的策略
2.1 嚴格執行“三不指定”原則，規范業擴市場。
全面執行、依法依規操作，積極引入市場競爭，實現業擴工程市場化、規范化管理。業擴工程的設計、施工和設備材料采購由客戶自由選擇資質合格的設計單位、施工單位、物資供應單位。未經客戶委托或同意，供電公司不得指定業擴工程的設計、施工和設備材料采購，而采取由客戶自主選擇的方式。由原先的壟斷或半壟斷的狀態，過渡到全面開放的狀態，引進競爭機制，規范了業擴工程市場，最大程度讓利于電力客戶。
2.2 規范業擴報裝工程管理。
明確業擴報裝各環節、各崗位的工作職責和工作時限，以“短（縮短時限）、平（平等議價）、快（快速反應）、穩（穩步推進）”的工作方式，促進客戶工程早完工、早送電、早產生效益。
規范現場勘察，業擴工程受理后，由客戶自由選擇電力客戶經理或由公司委派。根據客戶容量，3000kVA 以下由客戶經理獨立勘察，3000kVA及以上由客服經理牽頭的供方小組成員協同勘察。根據接入線路開放容量、客戶近期用電需求及遠景用電規劃，編制科學合理的供電方案。規范設計審查，每周由客戶經理牽頭組織召開設計圖紙評審例會，嚴格按照供電方案評審設計圖紙，保證設計的正確性、完整性、可行性，為電力客戶把好設計審查關。規范中間檢查，由客戶經理根據業擴工程進度，組織相關人員進行中間檢查，確保工程質量，為今后竣工驗收打下良好基礎，為電力客戶把好設備施工關。規范供用電合同簽訂，完善供用電合同簽訂、審批流程,制定供用電合同會簽單，由客戶經理將合同擬定內容由會簽單形式流轉，減少合同傳遞審批環節，進一步完善供用電合同資產分界點的描述，使合同內資產分界范圍與接收范圍一致，產權分解示意圖由現場照片代替原平面圖，使得資產分界點更直觀，便于電力客戶明確。規范工程驗收及設備送電，根據客戶的竣工報驗申請，由客戶經理及時組織進行設備驗收，加強對竣工資料管理，由客戶經理對報竣工客戶提交的竣工資料進行第一道關口把關，由用檢人員對客戶經理提交的竣工資料進行第二道關口把關，做到下一環節對上一環節進行監督，確保客戶按期驗收、送電，用檢人員及時錄入用檢資料。
2.3 建立常態化例會制度。
為了有效協調、整合、利用營銷專業資源，及時響應滿足社會和客戶對電力及服務的需求，營銷專業建立常用態化例會制度。
每周組織召開營銷業擴工作例會，固定參會人員，協調處理相關問題，提高審批流轉速率。成立供電方案評審小組，組織小組成員參加業擴例會，通過集中審批供電方案，共同協商解決業擴工程管理中遇到的問題等來達到簡化審批手續，加快工作流轉，并對每次會議內容形成紀要。
每天組織召開客戶經理工作早會，對昨天的工作進行總結，對各工程項目進度匯報，對勘察情況進行匯總，對難于解決的問題進行總結并上報相關人員。對本日工作進行安排，組織協調本日工作開展，確保本日計劃工作執行到位，確保客戶業擴工程報裝進度。
2.4 實行客戶經理負責制，提高工作效率。
改變觀念，營造發策、基建、生產部門圍繞電力營銷轉，電力營銷圍繞電力客戶轉，以業擴工程報裝為龍頭的服務體系。建立客戶經理負責制度，實行“一對一”服務，為電力客戶提供最大程度的方便，提高客戶經理的服務意識和責任意識。客戶經理從現場勘察、設計審核、工程驗收、供用電合同簽訂、送電全過程服務，負責業擴工程報裝的進度，根據業擴工程報裝的服務承諾條款嚴格執行。這樣解決了電力客戶辦理業擴報裝難、業擴工程服務承諾不到位等問題，解決了業擴報裝多引起的工程管理混亂問題，有效提高客戶服務水平，有效提高業擴報裝工作效率。
2.5 分解供電企業的發展壓力。
供電企業的發展需要每個部門、每個人共同努力，換句話說就是每個部門、每個人都要分擔企業的發展壓力，通過分解壓力，使每個人明確自己的責任。供電企業發展的在業擴報裝中引入推銷模式，企業管理量化指標之一是售電增長率，售電增長率可以計算出售電量的純增加值，將這個純增加值按部門分解以后，業擴報裝部門必須明確接受這一企業發展量化壓力指標，甚至于可分解到人，從而建立推銷模式。在考核方面，該指標可以與每個新增或增容用戶年售電量的合計數進行比較片庸增容戶可按容量比分攤售電量牘，結果就是該部門為企業發展作出的貢獻，貢獻與效益掛鉤。效益獲得的最基本單位是小的群體，不是個人。這樣有利于發揮團隊精神和群體力量，避免分配不均。這一指標的完成需要幾方面努力，一是擴大用戶數量；二是盡可能縮短接電時間，幫助用戶快用電、多用電；三是改進用戶用電器具和消費觀念。幾方面的努力需要耐心高效的服務來保證，從而滿足為社會服務的目的，企業獲得發展。
3 結論
篇10
首先合理地制定營銷計劃，將部門任務科學合理地分解到每位客戶經理頭上，提高了客戶經理工作積極性;并利用早會總結安排、要求客戶經理隨時對比客戶銷售周期變化，在拜訪中幫助客戶清理庫存、抓住促銷機會加大宣傳力度、及時補貨等措施，以“不放過一個銷售機會”為口號,通過細化銷售工作中的每個環節，既保證了訪銷員的職能轉變，又沒有影響銷量：今年1-10月完成總銷量30519.21箱，占計劃的99.41%，比去年同期上升2857.07箱，約9.39%。
2、抓落實，花大力氣做好品牌培育工作
(1)隨著工業企業的不斷重組和品牌的不斷精減，現市場供需矛盾越來越突出，我深刻認識到要解決這一癥結，必須做好目標品牌的培育與推廣工作。根據局(中心)“三個方向兩個重點”要求，帶領部門員工抓住目標品牌宣傳不放松，下苦功夫做好品牌置換與新品牌的上攤工作，通過統一口徑宣傳、零包上攤、每天早會重點強調、選擇重點經營戶以點帶面、借助促銷活動擴大影響力及客戶庫存量等手段進行，并要求客戶經理站在客戶利益角度做好解釋工作，將行業信息帶與經營戶，使他們轉變觀念，互動起來做好品牌培育工作。
通過這一系列積極的工作，使“時尚宏聲”、“醇香紅梅”等品牌成功置換了“蓋紅河”，減低了市場壓力，提高了客戶滿意度，前者更是由最初的1548條上升到如今的10642條;“紅白蓋天”上攤率達90%以上，其它目標品牌上攤率也達到分公司及局(中心)要求。
(2)加大重點品牌宣傳力度。重點品牌是公司利益的支撐，我作為城區市場經理更是時時以提高重點品牌銷售為目的，要求客戶經理將重點品牌溶入到每天的拜訪和客戶分析中，見縫插針地宣傳。不僅如此，更是要求客戶經理熟悉各品牌毛利，有針對性地宣傳高毛利品牌，盡最大可能創造更大經濟效益。1-10月部門創利占全公司的44.79%。
二、以“決戰網建”為動力，狠抓基礎工作，提升服務質量
1、嚴格要求，提高各項基礎工作質量
我深刻地意識到，上海網建“精細、嚴謹、扎實、創新”的作風貫穿于工作的各項環節中。因此我首先嚴格要求自己的營銷報告、早會記錄等基礎工作的規范化和標準化，并在不斷的學習與總結中提升質量，帶領整個營銷部做好網建基礎工作，使雁江城區營銷部的網建基礎工作水平始終保持在全市前列，并得到盛市網建檢查的一致好評。
2、做好電話訂貨初期摸底工作、電子結算推廣工作
篇11
關于客戶關系管理的定義，仁者見仁智者見智，基于不同的理解和側重點，不同的專家學者和研究結構有著不同的表述。GartnerGroup咨詢公司最早提出客戶關系管理(CustomerRelationshipManagement，CRM)概念，將CRM定義為一種商務戰略，即通過持續不斷地對企業經營理念、組織機構、業務過程的重組實現以客戶為中心的自動化管理［2～3］。英國的斯通和伍德科克認為，CRM是市場營銷學、銷售學、營銷溝通和客戶關系管理技巧與過程在以下方面的廣泛應用:找到你所列出的每一個客戶;建立公司與這些客戶間的一種在許多交易中都存在的關系;管理這些事關客戶和公司利益的關系［4］。卡爾松從營銷的角度認為CRM是通過培養公司的每一個員工、經銷商或客戶對該公司更積極的偏愛或偏好，留住他們并以此提升公司業績的一種營銷策略［5］。NCR的史威福特(Swift)認為，CRM是指企業通過富有意義的交流溝通，理解并影響客戶的行為，最終實現提高客戶獲得、客戶保留、客戶忠誠和客戶創利的目的。總之，這些定義的核心都是“管理與客戶的關系”，其關鍵在于“關系”［6］。綜合以上觀點，本人認為客戶關系管理是企業以利潤最大化為原則，與客戶建立可持續發展戰略的一種思想、方法和技術的綜合。這個過程需要企業運用先進的網絡技術和挖掘工具來獲取客戶的真實需求，最終實現客戶維系、客戶忠誠、客戶關懷、客戶服務和客服支持的目的。
(二)我國證券市場發展現狀
中國證券市場從1992年開始成立至今，經歷了近20年的發展，取得了驕人的成績，證券經營機構和投資者隊伍迅速擴張。但是到目前為止，我國證券公司核心的交易系統架構基本還停留在交易網絡硬件建設的水平上，沒有充分重視對龐大基礎數據的集成和研究分析，只有極少數證券企業著手通過證券經營機構進行投資者管理，全球所有的證券經營機構必須重視投資者客戶關系管理，制定客戶分類管理服務化方案，進行差異化營銷和服務。但是，國內絕大多數證券企業并沒有構建數據倉庫，數據挖掘的研究和應用也只是處于起步狀態［7］。中國證券公司基本上沒有形成自身數據服務的品牌和核心競爭力，中國證券公司走向世界，與國際證券公司競爭的道路任重而道遠［8］。
(三)我國證券業客戶關系管理現狀
隨著我國證券市場的逐步開放，傭金的放開和行情的低迷，導致證券經紀行業出現整體虧損下滑，行業競爭異常激烈，各證券公司在客戶服務和產品業務創新上都急于尋求突破。將“以客戶為中心”作為管理過程中的主要指導思想，證券公司管理部門逐步創建其證券客戶關系管理(CRM)來適應日益激烈競爭的市場。由于證券行業主要從屬于服務業，證券公司的業務發展前景與客戶關系管理密切相關。客戶關系管理(CustomerRelationshipManagement，CRM)對于證券業來說屬于必不可少的工作重點，因此各證券公司逐步把注意力和焦點放到客戶關系管理上來。雖然各券商都意識到客戶關系管理理念的重要性，特別是核心客戶的重要性，但是，當前國內證券公司進行客戶管理的硬件和軟件基礎都相對薄弱，國內證券公司數據倉庫與數據挖掘的應用水平，與國外同行相比，差距非常大。例如美國的證券公司，數據挖掘研究和數據分析成果往往是最具權威性的。美國證券行業對數據挖掘技術的應用非常重視，像高盛和美林這樣全球著名的證券公司，計算機人員的比例占全部員工總人數的1/4～1/3之間，其中，很大比例的計算機人員在從事著數據挖掘工作。幾乎所有美國證券公司實施數據挖掘的主要對象是全球金融及證券市場，不局限于美國市場。因此，國外證券公司都非常重視同VIP客戶保持長期、穩定的關系，積極實施客戶關系管理系統［7］。在這種情況下，哪個企業最先應用數據挖掘技術來進行客戶關系管理并努力提高服務的水平，哪個企業就在競爭中占了先機，在整個證券行業整合的過程中占據有利的地位。因此，各證券公司目前工作的重點和難點是采取什么措施以便形成差異化優勢。證券公司通過提供詳盡的咨詢服務與個性化的附加服務，形成企業的差異化優勢，來占據市場的絕對份額［7］。
隨著證券公司逐步重視對客戶歷史數據和實時數據的收集和整理，研究證券公司的客戶風險評級管理方法及相應地定制客戶營銷策略對證券公司來說具有現實指導意義。風險評級管理可以讓企業的領導者從較高的水平上來觀察數據更深層次的含義，證券公司要提高服務質量和競爭優勢，贏得更多的客戶，離不開科學的、動態的客戶風險評級管理系統。此外，證券公司除了為客戶提供證券中介服務外，還要發展投資咨詢、資產管理和委托理財等更多的附加業務，這些業務對于證券公司來說也是很有市場價值的增值業務，因此，它有必要按客戶的自然屬性和交易行為屬性，如交易頻率、交易次數，交易金額、盈虧情況等方面來進行客戶細分。這種類型的客戶細分建立在多項指標的綜合分析基礎上，細分多少個客戶群體取決于客戶數據的完善與否。與傳統的客戶分類方法相比，這種客戶細分更加科學和易于應用，它更能夠適應證券市場突飛猛進的發展趨勢。證券公司運用這種客戶細分思想和方法，能識別出不同特征的客戶群，對不同的群體采用不同的營銷策略，提高客戶的滿意度和忠誠度，進而實現客戶價值最大化，最終促進公司的發展，幫助公司贏得更大的市場份額［9］。
(四)證券市場客戶分級管理的研究進展
證券客戶關系管理系統中存儲著海量的客戶信息，主要包括客戶的自然屬性信息和客戶股票實時交易行為數據，這些是客戶數據管理、客戶服務自動化、個性化的基礎。隨著客戶關系系統管理實踐與理論的發展，證券公司的客戶資料和歷史交易數據的收集、整理和完善，探討客戶分級管理方法及定制相應的營銷策略具有現實指導意義。證券公司要從提高服務質量上獲取競爭優勢，就必須進行科學的客戶分級管理體系。客戶分級管理是證券行業進行客戶關系管理的重要舉措。通過對客戶歷史數據進行多維度、多種方法的分析，可以對大量的客戶進行分級管理，進而根據不同客戶類別產生的不同交易行為等特點，總結出某一類的客戶的特征，幫助證券公司判斷該類用戶是否對公司最有價值［10］，證券公司根據不同類別客戶的交易特點，對貢獻度大的客戶采取更加優惠的政策和VIP服務，對貢獻度目前相對較低類的潛力客戶采取一些激勵措施，使其發展為較高貢獻的客戶，最終實現客戶維系，以提高各類客戶的忠誠度。
當前主流的客戶分級管理研究方法主要是利用數據挖掘技術建立基于客戶風險等級的細分模型。傳統的客戶細分依據的是基于客戶的統計學特征，統計分析存在著較大的誤差。隨著數據挖掘和商務智能技術的日趨成熟，數據挖掘和商務智能成為客戶細分的一種重要研究方法。在客戶關系管理中結合最新的數據挖掘技術，進行必要的數據收集、數據清理和數據變換，然后建立數據倉庫模型，最后利用數據挖掘工具得出結論，進行輔助決策支持。有很多模型和技術能夠有效的應用到客戶分級管理中，主要包括關聯法、聚類法、分類發現等。
1．關聯分析(AssociationAnalysis)
數據關聯是數據庫中存在的一類重要的可被發現的知識。若兩個或多個變量的取值之間存在某種規律性就稱為關聯。這種關聯體現了事物及事物之間的規律，掌握這些規律，可以對人們的行為進行有效的指導。因此，關聯規則挖掘成為了數據挖掘中的一項重要內容。關聯可分為簡單關聯、時序關聯和因果關聯。關聯分析的目的是找出數據庫中隱藏的關聯，并以規則的形式表達出來，這就是關聯規則。有時并不知道數據庫中數據的關聯函數，即使知道也是不確定的，因此關聯分析生成的規則帶有置信度(可信度)。關聯規則挖掘發現大量數據中項集之間有趣的關聯或相關聯系［11］。
2．聚類分析(ClusterAnalysis)
聚類就是把整個數據集分成不同的“簇”，并且要使簇與簇之間的區別盡可能的大，而簇內的差異盡可能的小。簇是數據樣本的集合，聚類分析使得每個簇內部的樣本之間的相關性比其他簇樣本之間的相關性更密，即簇內的任意樣本之間具有較高的相似度，而屬于不同簇的兩個樣本間具有較高的相異度。相異度可以根據描述樣本的屬性值來計算，樣本間的“距離”是最常用的度量標準［11］。
3．分類分析(ClassificationAnalysis)
分類就是通過分析已知的數據，構造模型，改模型可以用來對未知的數據做預測，判定其目標值(離散或連續值)。分類可以用于預測，預測的目的是從歷史數據記錄中自動推導出給定數據的推廣描述，從而能對未來數據進行預測［11］。
二、實證研究
(一)證券客戶風險評級管理的目標
針對證券業龐大的客戶群，每隔一段時間，通過一定的風險評級方法，將客戶分為保守型、穩健型、平衡型、進取型、沉寂型，有利于證券公司提供差異化的服務以及CRM的成功實施。本文提出了一種基于K－means聚類的評估方法，并結合證券業自身的行業特點和劃分目標，根據數據挖掘的結果，證券公司為不同細分群的客戶提供后續評估維護方案和差異化服務，從而實現證券公司有限資源的合理配置，做到挖掘潛力客戶、提高忠誠客戶、挽留優質客戶，企業獲得穩定利潤。
(二)客戶風險評級指標的確定
本實證通過K－means算法對某證券公司廈門地區某營業部2010年1947條客戶歷史交易數據進行客戶風險評級分析。在證券公司的日常運營過程中，客戶屬性一般包括靜態屬性和動態屬性兩種。動態屬性是指與客戶交易行為相關的屬性，主要包括:時間累加資產、總傭金、總交易量、盈虧金額、A股傭金、換手率、盈虧率、傭金率等。客戶動態屬性體現了客戶對證券公司的價值和貢獻度，是進行數據挖掘的主要對象。實證選取的指標變量的含義及衡量標準如表1所示。
(三)數據預處理
數據挖掘中非常重要的一個工作就是數據預處理，為了挖掘出更為有效的客戶信息就必須提供準確、干凈、標準、整潔的數據。但是在現實生活中，數據對象并不都是規范的，大多會有噪音、冗余、數據不一致、數據缺失、數據錯誤等。為了能夠提高數據挖掘的質量、效率，就必須對這些存在缺陷的、不完整的數據進行預處理，使得數據挖掘過程更簡單、更有效、更實用，結果更能準確地反映客觀情況。本文采用K－means算法對客戶的歷史交易數據進行聚類分析，在使用K－means算法對交易數據的變量屬性進行聚類分析前，對大量交易數據進行清洗是必不可少的環節。上述指標數量級差別較大，若直接放在一起進行運算，則數量級大的指標將掩蓋數量級小的指標，為了保證各變量在聚類分析中所處的地位相同，有必要對數據對象進行數據變換。此處采用歸一化處理將消除這種影響。指標內部之間數據跨度較大、分布不均勻，若采用線性歸一化方法則不利于分類，因此采用反余切函數進行數據的歸一化。
(四)聚類
所選數據來自某證券公司廈門地區某營業部2010年客戶歷史交易數據，經過數據的選取預處理之后，選取了6個客戶信息，包括期初資產、期末資產、期初市值、期末市值、期末基金、交易次數、總傭金、總交易量、平均每次交易量、期初總資產、期末總資產、換手率、盈虧金額和盈虧率，采用K－Means建模和計算，分類個數為5。根據經驗，分類個數為4－6時，一般具有較好的實際意義，經過分別計算，確定分類個數為5時，結果較為顯著。得到的聚類結果如表2所示。
(五)結果分析
根據客戶的風險承受能力不同，將客戶分為保守型、穩健型、平衡型、進取型、沉寂型。這五類客戶分別具有明顯的行為特征。第一類客戶為保守型客戶，風險偏好低，追求本金安全基礎上獲取適當收益;第二類客戶為平衡型客戶的風險偏好較高、期望用適度的風險換取合理的回報;第三類客戶為進取型客戶的風險偏好高，追求短期的高回報，可忍受短期巨大的價格波動。第四類客戶為沉寂客戶，大部分客戶屬于這一類，資金量小，交易次數少，傭金貢獻很小，僅有極少盈利;第五類客戶為穩健型客戶的風險偏好較低、愿意用較小的風險來獲得相應收益。
三、客戶風險評級管理策略
根據上述風險評級的結果，為了更好地服務于公司整體營銷戰略，建立和培養專業化證券營銷隊伍，通過規范化、科學化的管理和考核，使之健康發展，證券公司可以提供一系列后續評估維護管理方案，具體包括以下幾點:
1．客戶經理的發展應以團隊為主，以渠道拓展和大客戶開發為主，根據業務發展規模和客戶拓展情況，對客戶經理職級進行劃分。客戶經理的職責包括:拜訪客戶、發展客戶、完成營業部下達的各項任務指標;按時參加月會、周會、夕會、早會及不定期業績分析會等;每周向營業部提交客戶訪談錄，服從部門的管理、輔導和工作分配;每天填寫工作日志和客戶服務記錄;跟蹤客戶服務，聽取客戶意見、建議，提供常規業務咨詢服務;每月向營業部提交工作總結。客戶經理的執業要求包括:客戶經理應遵照公平競爭的原則進行市場開拓、客戶維護和服務工作;客戶經理不得兼職，在執業過程中應當明示本人身份和所服務的證券經營機構;客戶經理為公司開發客戶時，不得違反法律、法規和證監會的相關規定;客戶經理應向客戶充分解釋證券投資風險，通過規范程序，主動了解客戶的投資需要、風險偏好等情況，并采取不同的方式測算客戶的風險承受能力。對客戶的正當服務要求，客戶經理應本著勤勉誠信的原則向客戶提供客觀、公開、準確、高效的服務;客戶經理應如實向客戶說明不同金融產品和業務的區別，使客戶充分認識到不同產品和業務的風險特征。
篇12
一、客戶經理現況及存在的問題
目前服務營銷背景下客戶經理制度實施過程中，客戶經理拜訪服務受行程遠近、客戶分布、客戶數量等地理環境、服務環境、時間環境影響較大，制度性約束與勢差型管理矛盾比較突出，一定程度上存在“服務內容形式化、服務過程空心化”跡象，其拜訪工作過程與結果不能體現營銷服務本質上的差異性、可創造性，特別是工作效率與行為自律不能全面滿足市場細分的服務需求，使營銷工作在一定程度上產生人才的隱性流失和效率稀釋。
(一)、目前客戶經理工作狀況與理想設計有一定差距。
1、目前部分客戶經理宣傳拜訪不到位，對客戶的經營情況還不是十分熟悉；有的只是簡單根據一些歷史銷售數據進行對比分析，對預測過程中收集的信息卻不加以利用，數據簡單相加和僅憑經驗判斷的現象嚴重，不能做深層次的調查研究。有的客戶經理服務客戶流于表面，走馬觀花，重過程不重結果；有的客戶經理按部就班，就事論事，不能舉一反三。
2、工作重點不清。“服務”與“營銷”割裂開來，從負責“拿訂單”到單純“服務”客戶，從一個極端走向另一個極端。有的客戶經理每天疲于整理內務文字資料，完成階段性突擊工作。有的客戶經理僅用在路上的時間就占到三分之一，真正深入地了解客戶、品牌跟進和分析市場的時間較少。有的慣于例行公事拜訪，提供的服務客戶不一定需要，客戶需要的服務提供不了。服務客戶針對性、培育品牌有效性、把握市場準確性有待加強。
（二）、客戶經理激勵機制還沒有真正起作用。
1、如何讓客戶經理安心的投入工作，是網建全面提升能否保質、按時完成的關鍵。可是現行的客戶經理職業生涯晉升通道的制度象似水中花，霧中月。公司客戶經理基本上是聘用的，不少人對自己的發展前途沒有信心，沒有奮斗目標。
2、現行的薪酬機制有很強的體制特色，無法發揮營銷隊伍的積極性，目前公司員工存在，聘用工與正式工的區分。由于歷史的原因，這兩種不同身份員工的待遇相差懸殊。這種以身份決定待遇的薪酬機制使正式工沒有壓力，聘用工沒有動力。聘用工看不到發展空間，沒有歸屬感，積極性不能有效調動。
（三）、客戶經理日常工作沒有形成規范化、標準化
客戶經理的工作太過繁瑣沒有規范沒有標準，當前已成為一個突出問題。客戶經理既要走訪市場、幫助擺放標價簽、宣傳新品牌，回來又要寫日記，填寫各種記錄，更有各種各樣的培訓及考試，精力有限。
二、如何打造一支新型的客戶經理隊伍
（一）、轉變觀念，樹立新型服務觀
一切事業的起步，都要從思想認識上開始，實現客戶經理隊伍的轉型也必須從樹立觀念開始，這才是“轉變”工作的根本，才是最終實現客戶經理職能轉變的前提與保障。就煙草行業而言，卷煙銷售網絡需要不斷的發展和自我完善。實現“電話訂貨、網上配貨、電子結算、現代物流”等一系列現代化操作經營模式，正是適應市場發展的需要，也是提高市場競爭力的一種必要手段。在經營模式發生變化的同時，對客戶經理工作提出了更高的要求和目標，過去的營銷一切圍繞銷售轉，只要能把煙賣出去，一俊遮百丑，現在客戶經理已脫離了單一個銷售目標，必須從服務著手，提高客戶的滿意度，從而提升銷量。
1、解放思想，轉變觀念，適應形勢變化
全體客戶經理，要解放思想，與時俱進，開拓創新。要通過深入學習，廣泛宣傳，客戶經理明確煙草行業目前正處于一個重要調整時期，要全面認識行業改革發展的新形勢，新任務，充分認識到服務是現代煙草營銷的本質特征。客戶經理要以服務為主的角色轉變，意義非凡。要將服務的意識、態度、質量、水平、效率作為煙草商業企業追求的主要目標。通過改變觀念，強化執行使商業企業在未來激烈的市場競爭中立于不敗之地。
2、培養客戶經理強烈的責任感和積極向上的精神風貌
客戶經理工作頭緒繁多，頂風冒雨，寒署不輟，工作時間長，工作辛苦，沒有強烈的敬業精神和責任感，沒有熱愛煙草事業、熱愛卷煙營銷工作的奉獻精神是不可能做好卷煙營銷工作的，必然會被困難所嚇倒。因此，必須培養客戶經理強烈的敬業精神，高度的責任感，對煙草事業和營銷工作的奉獻精神，使客戶經理始終保持一種積極向上的精神風貌。要達到并且保持這樣一種目標，不是一朝一夕的事情，更重要的是采取多種教育措施，長期的培養保持卷煙營銷隊伍較高的戰斗力。
3、客戶經理角色從新定位
自從電話訂貨將“訂貨”從客戶經理的眾多職能中剝離，進一步強化了客戶經理“服務”的職能，要求這支隊伍能夠實現分析客戶動態、了解客戶需求、指導客戶經營、聯系客戶感情、宣傳名優品牌、引導社會消費、傳播行業政策、搜集整理市場信息等營銷職能，使得煙草公司真正貼近市場、貼近客戶。所以，單一“拿訂單”的訪銷角色已退出銷售舞臺，取而代之以服務為主的營銷角色。
（二）、拋開教條，創新管理，永葆客戶經理的職業激情。
客戶經理做久了，容易“疲”，更容易“皮”，近而變得對每天所從事的工作產生麻木。客戶經理一旦失去職業的敏感性，就失去了創新的才智和開拓的活力。激情滿懷才會思維敏捷、才會開拓創新。因此激發客戶經理永葆職業激情，養成不斷學習的習慣，培養敏銳的市場洞察力，我們煙草行業才能形成永不滿足的進取精神。我們要培養客戶經理這樣一種意識，業務是公司的業務，也是自己的業務；允許犯錯誤，不允許不做事。出現錯誤沒關系，重要的在于每天都要做事情，哪怕每天只做好一件事。同樣的工作允許有多種做法，就是要讓客戶經理的創造力得到認可，但不允許偏離公煙草司的目標。創新管理，關鍵是要拋棄教條，做到這一點很難。因為有許多條條框框在束縛著管理層的手腳，不敢放權給基層管理者，基層管理者也不敢任由客戶經理變著花樣地去工作，這樣下去只能導致思想僵化，工作處處被動。首先高層和基層管理者思想要解放，劃出可以變通的框框，考驗客戶經理的創造力，不失為一條穩妥地辦法。
卷煙銷售網絡建設到今天，最大的問題就是一放就亂，一收即死，探索一條積極穩妥地改革辦法，光靠高層管理者運籌帷幄，效果終歸不盡理想，只有開動客戶經理這些基層實踐者的創新腦筋，煙草網絡才能搞活；第二，上下溝通的渠道要通暢。客戶經理有什么想法能夠在最短時間內反饋到管理層，如果得到認可，不啻為一種最好的物質獎勵；第三，公司設立創新獎，對于員工在工作中所作出的一些有助于提高工作效率的做法給予獎勵，以鼓勵他們的動手解決問題的能力，以改變客戶經理機械作業的傳統現象；第四，管理層要經常在系統內挑選優秀員工開展聯誼活動，比如會餐、晚會、組團旅游、參觀國內大煙廠等。
（三）、培訓+練兵，快速提高客戶經理隊伍
1、實施科學的培訓計劃，提高客戶經理隊伍整體素質
建立培訓的長效機制，讓培訓日常化、規范化、系統化；采取“走出去、請進來”的形式，借助外腦，提升培訓質量，使客戶經理真正理解新業務模式的內涵。科學的培訓計劃主要包括培訓內容、培訓方式、培訓組織及訓后跟蹤反饋等多方面內容。在培訓內容方面，所謂“授人以魚不若授人以漁”。要對客戶經理隊伍實施科學的培訓，就要培訓營銷人員的自我學習能力。建議公司不要限制客戶經理在公司只能上內網，應該開放因特網(internet)讓客戶經理能夠學習到更多的營銷知識為我所用。在培訓方式方面應注重多種形式。既不忽視傳統教學方式的深入性和互動性優勢，也要大膽引入社會上各種類型的拓展訓練；既要有跟班操作學習，也要有崗位互換掛職鍛煉；既要主動走出去學習借鑒先進經驗，也要請進來研究解決當下存在的問題。組織培訓時要注意營銷隊伍在工作中積累新問題的程度，正確把握有效的培訓點，力爭使培訓效果達到最佳。在訓后跟蹤方面要詳細記錄客戶經理掌握培訓內容的情況、客戶經理的工作方式是否改善、工作效率是升還是降等信息，以便在今后的培訓中不斷調整培訓計劃，使之更貼近營銷工作實際。
2、加強“練兵”活動確保客戶經理隊伍的全面提升
錘煉一流客戶經理隊伍，是卷煙銷售網絡建設今后一個時期工作的重頭戲，是提高服務質量，樹立行業窗口形象的重要舉措。通過“練兵”活動使客戶經理工作更加腳踏實地，也提高了客戶經理的職業素養和服務能力。“練兵”的主要內容有本職業務“一口清”、實踐創新“兩案例”、職業素養“三必做”。
（1）、本職業務“一口清”。要求全體客戶經理做到業務精通、胸有成竹，使全體客戶經理對自己轄區客戶、市場環境、銷量了如指掌，增加了客戶經理的自信心和服務能力。
（2）、實踐創新“兩案例”。要求客戶經理在日常工作中善于總結勇于創新，每月撰寫兩個成功或失敗的案例，使客戶經理能發現自己在工作中的長處和短處，并相互學習取長補短。
（3）、職業素養“三必做”。要求客戶經理對每日必做、每周必做、每月必做的事情形成一種規范。使客戶經理對工作有個好的習慣提高了個人的職業素養，改善了客戶經理的工作環境和工作氣氛。
（四、）多渠道為客戶經理減負，提升客戶經理工作效率
1、建立統一服的務號碼和網上自助服務
眾所周知很多服務行業如：電信的公司的10000，移動公司的10086等服務號碼及相應的網上營業廳不且方便了客戶也減輕了工作人員的工作量。煙草公司也可以建立相應的服務號碼和網上自助服務為提供一些基礎的服務，即方便客戶也減輕了客戶經理的工作量。如：客戶可以通過統一的服務號碼實現一些如：產品價格、投放策略、貨源情況、星級情況、網上訂貨授權等服務。同時可以在龍巖客戶在線網站上增加網上自助服務，客戶可以通過網上自助服務實現一些如：修改訂貨電話、聯系電話、合理供貨量申請等服務。務號碼和網上自助服務必須有專門的人員來管理和維護。
2、建立市場經理制度
現在的客戶經理給我的感覺就是“萬金油”,一天的工作下來就是：產品促銷宣傳；公司政策宣傳；合理定量申請；電子結算；發放廣告品、宣傳單；內務整理，再加上臨時任務，客戶經理簡直是忙得喘不過氣來。公司可以建立建立市場經理制度來分擔客戶經理的工作如：一些文字性工作、方案的制訂、客戶培訓等工作，讓客戶經理脫離“忙、累、苦、難”跳出“埋頭拉車”式的繁瑣工作。
3、制定《零售客戶手冊》
要讓《零售客戶手冊》成為零售客戶的工具書，為客戶經理減輕一定的工作量。《零售客戶手冊》的主要內容有：卷煙客戶服務信息，告知客戶咨詢服務電話、訂貨熱線及投訴舉報電話；“四員”工作職責。明確職責，詳細列明“四員”（專賣管理員、客戶經理、送貨員、座席員）的職責和要求，讓客戶有事情就知道找誰；卷煙品牌一覽表；客戶星級測評信息表；星級規則說明；網上訂貨；煙草專賣法律法規等。
4、業務信息化
隨著煙草銷售網絡建設的全面提升，客戶經理的工作任務愈加艱巨。公司應該為客戶經理提供相應的硬件設施，提高客戶經理的工作效率。如：電腦、需求預測軟件，數據分析軟件等等。
（五）、明確職責，規范流程，把握客戶經理的工作重點
現行市場服務標準對客戶經理的多元化要求過多，導致客戶經理工作精力分散,造成客戶經理有無所適從之感,在“百忙與白忙”中徘徊。
1、明確職責，把握客戶經理的工作重點。為客戶經理適當“減負”，減少路途時間和過多的文字工作，實行建設性、價值性的拜訪，幫助客戶適當解決問題。聚焦客戶經理職責，就是一個基礎（研究分析）和兩個基本點（營銷指導和品牌培育）。做好研究分析是一切工作的基礎和前提。通過走訪，掌握大量的第一手信息，精心梳理，進一步總結經驗，發現問題，把握趨勢，捕捉機會，提供建議，用數據說話，提高分析品牌、分析客戶、分析市場的能力，促進營銷工作精細化，準確化。做好營銷指導和品牌培育，服務零售客戶和工業企業，是客戶經理的兩大基本任務。營銷指導要明確拜訪目的，選擇目標客戶，找準營銷重點，實施客我互動，解決客戶難題，提高拜訪有效性。從商品組合、訂單優化，商品陳列、積極推介，用好資金、最佳庫存等環節入手，結合分析客戶地理環境、商圈類型等情況，以實現客戶利益為核心，發現可能影響客戶銷售的關鍵事件和因素，找出經營短板，對癥下藥，提供服務。培育品牌要執行公司品牌維護和促銷策略，根據品牌的價位和特點，選準目標客戶，注重上柜率、陳列位置、商品賣點、培訓客戶、宣傳促銷、及時跟進等環節，向客戶提出建議。充分挖掘和利用終端資源，依據終端特點和商圈類型，不同品類卷煙匹配恰當的分銷渠道，讓消費者找到適合品牌，讓品牌找到適當市場。
2、建立一套為客戶經理量身度用的工作流程，使客戶經理的工作實現標準化。根據客戶經理工作的實際情況、具體的工作職責和目標，將各項營銷具體工作納入到一個統一的流程中，使客戶經理的工作有規范，有標準，有據可依，使客戶經理明確具體的開展工作。客戶經理工作流程應粗細相宜，既不能過細束縛客戶經理的手腳，又不能過粗，使客戶經理沒有具體的工作標準可依據。既要充分發揮客戶經理的主觀能動性，又能夠完成既定的工作目標。
3、加強制度建設，建立一套切實可行的客戶經理管理制度，規范客戶經理的日常工作。沒有規矩，不成方圓，建立一套切實可行的制度規范客戶經理的工作是保證客戶經理工作正常開展的重要方面。客戶經理工作制度應該結合營銷工作的特點和實際情況，努力做到切實可行，便于操作，便于客戶經理
更好的開展工作。（六）、建立有效的激勵機制，保持客戶經理工作熱情
現在客戶經理隊伍中中我們看到很多新員工在剛剛投入一份新工作的時候，他們都能嚴格的要求自己并保質保量的完成工作，甚至能出色、超額的完成工作任務。但是隨著時間的推移，嚴格的標準已經被現有的工作環境吞噬。我們也許要抱怨了，是舊的工作氛圍影響了新員工的工作情緒。可是那舊的工作氛圍又是怎么形成的呢？那些老員工他們不都是從新員工走過來的嗎？為什么熱情高漲的工作情緒都被一點點的磨滅、吞噬，為什么不能持續的保持下來呢？我想這些都是沒有建立有效的激勵機制所造成的。
激勵是現代管理學的核心內容之一，是人力資源管理的基本理論和重要手段。激勵的種類很多，不同的激勵方法具有不同的功能。客戶經理轉型以后重要的工作在于服務，由于服務受人的因素影響較大，因而具有無形性和不穩定性(不確定性)的特征。而高水平的服務正是來源于從業人員的良好心理狀態和全體員工的積極性、主動性、創造性。從這一角度來說，客戶經理隊伍的管理應該注意激勵理論的應用，充分地調動客戶經理的主動性與工作熱情，以實現客戶經理轉型的目標。
1、充分認識激勵在客戶經理管理中的作用
首先激勵是以客戶經理的各種內在需求為基礎，通過滿足、引導或激發客戶經理的內在需求，使單調繁重的工作成為滿足需要的一種手段或途徑，從而使工作不再是一種負擔，也不再是外界強加的任務。客戶經理工作重心轉向服務以后，高水平的服務源于客戶經理的良好心理狀態和對工作的積極性。作為管理者，應該通過正確的引導——如通過評選“優秀員工”、“服務之星”、等，進而發揮榜樣作用，加強人生觀的教育等，來激發員工的良好工作動機與積極性。其次，激勵能增強客戶經理隊伍的凝聚力。戶經理隊伍的凝聚力是指企業對戶經理隊伍的吸附力和組合力。這種力使戶經理隊伍與企業緊密地結合在一起，成為命運共同體，凝聚力不可能自發產生，把員工凝聚在一起的粘合力就是激勵。
2、針對不同的需求，采取不同的激勵方式
客戶經理對客戶服務講究的是提供有針對性、個性化的服務，同樣在管理上，對待客戶經理也應講究采取個性化的管理。應該針對不同個性、不同需求的員工采取具有針對性的激勵方法。主要可采取以下方式：
(1)、物質激勵
物質激勵是通過合理的分配方式，將客戶經理的工作績效與報酬掛鉤。即以按勞分配的原則，通過對工作量的考核，取得不同的分配收入作為酬勞和獎勵，以此來滿足員工物質條件的要求，進而激發人們進一步的工作積極性。常用的物質激勵方式有：第一工資激勵，工資就目前來說仍是客戶經理滿足生理需求的基本條件和生活保證，也是客戶經理社會地位的具體體現。通過工資“杠桿”來調動客戶經理的積極性，如果客戶經理認為工資酬勞與勞動付出的數量和質量、實際貢獻以及該項勞動在客戶工作服務中的地位和作用這三種形態相符，客戶經理就會有一種心理上的滿足感而覺得公正和平衡，積極性和潛力可能得到更大的發揮。
（2）、獎金激勵
獎金是為客戶經理超額完成了任務或取得優秀工作成績而支付的額外報酬。其目的在于對客戶經理進行激勵，促使其保持良好的工作勢頭。工資是勞動報酬的基本形式，獎金是工資的一種必要的輔助形式，是超額勞動的報酬。由于獎金比其它薪酬形式具有更強的靈活性和針對性，獎金形成的薪酬也具有更加明顯的差異性，因此獎金對客戶經理的激勵效應是很敏感的，但同時也應該考慮獎金考核的內部均衡問題，以滿足客戶經理對薪酬公平性的要求。差距過大或過小都會引起員工的不滿，因此酒店必需正視和關注薪酬的均衡問題。對員工薪酬差異的有效調節，可以穩定員工的情緒，提高工作效率。
（3）、精神激勵
客戶經理除生存等必不可少的物質需求外，還有尊重和自我實現的需要。尊重需要是客戶經理對名聲、威望、贊賞的欲望；自我實現需要是對成長、發展及最大限度發揮自己潛力的欲望，實現個人的理想和抱負，發揮特長而在事業上取得成功。公司應重視做好客戶經理的精神激勵，使客戶經理熱愛本企業，煥發工作積極性。主要可采取以下方式：第一，目標激勵。目標激勵是指客戶經理把個人目標與企業目標結合起來，形成目標鎖鏈，從而成為對客戶經理產生激勵作用的一種有效方法。實現目標激勵能使客戶經理看到自己的價值和責任，一旦達到目標便會得一種滿足感；并且有利于上下級之間意見的溝通，減少達成目標的阻力，另外，目標激勵還能使客戶經理個人利益與整個企業的目標得到統一。第二，榮譽激勵。客戶經理不求上進也許不是個人原因，而是因為工作環境。榮譽激勵是給有突出貢獻的客戶經理一種榮譽稱號，并由此激發起工作積極性和對企業對工作的責任感與義務感。激勵為獲得榮譽稱號者奮起進取，爭取以優異成績獲得承認和尊敬。第三，成長激勵。公司者要多為客戶經理創造發揮才能的機會，使人盡其才，要幫助客戶經理在平凡的工作中尋找發揮聰明才智的機會。并且，要順應客戶經理自我實現的愿望，幫助解決其能力不足的問題。比如在新員工入職之初，對其實行煙草服務意識，職業修養、服務技能、崗位技能的培訓，使新員工在最短時間內具備基本的上崗條件。第四，競爭激勵。即對于工作努力、積極性高的員工給予晉升、加薪、發放獎金及其他福利的許諾。由于是擇優給予，可以促使員工之間為此而相互競爭。如開展管理人員競聘上崗、對自學成材的員工進行獎勵等，形成客戶經理內部的競爭機制。但是，在具體運作過程中一定要注重考慮競爭的公平性和競爭結果的公開性等，防止和杜絕惡意競爭。第五，關懷激勵。管理者應對客戶經理各方面情況做盡可能多的了解，如果客戶經理對工作有不滿之處或個人遇到了困難或是不順心的事，公司應給予必要的關懷，努力幫助員工克服困難，解除后顧之憂，使員工感受到企業的溫暖，從而激發和培養客戶經理熱愛集體，熱愛企業及工作熱情，而且，這也會對其它客戶經理產生積極有效的影響。公司可將客戶經理的“病訪”、“家訪”、“困難職工救助”等關懷活動制度化、規范化。
時代在發展，煙草客戶經理將會被賦予更多的標準與內涵。“服務”與“營銷”是相輔相成，不可分割的，在新時期客戶經理工作中要以服務為主，以優質的服務提高客戶滿意度鞏固煙草銷售網絡，從而達到提升銷量，提升銷售結構的目的。
參考文獻:
1.廖泉文.人力資源考評系統［m］.濟南:山東人民出版社，
篇13
如果問一個初涉營銷的客戶經理對營銷是否有信心時，他可能毫不猶豫地回答：“有！”。這不能表明他真正有信心。一個客戶經理是否真正有信心體現以下時候：在拜訪10個客戶都遭到拒絕后仍然毫不氣餒；在持續營銷3個月后，還沒有一點業績的時候仍然充滿希望。對于一個客戶經理來說，上述情況簡直就如家常便飯一樣，時時都會出現，客戶經理的信心也正是在這些時候表現出來的。
信心之所以對客戶經理這么重要，就在于對各行業營銷人員來說，遭遇挫折，被拒絕的次數比取得成功的次數要多得多。對于一個從事營銷工作的人來說，每一次遭遇挫折，每一次被拒絕，都是對信心的一次考驗。對客戶經理來說，如果沒有堅強的信心支撐，很容易在遭到一連串的挫折后，就心灰意懶了。客戶經理要視挫折為理所當然，只有具備這一心理素質才能在營銷界立足。
信心是一個客戶經理從事營銷工作的支撐力，正是由于這種力量的支撐，使得一個客戶經理在遭遇挫折后仍然有勇氣開展工作。信心也表明了一個人的精神狀態，這種精神狀態對客戶的感染力是任何高超的營銷技巧都難于達到的。
客戶經理的信心體現在三個方面：
1、對公司是否有信心。
客戶經理的信心來源于下面一個基本前提，即喜愛自己的公司，從內心肯定公司產品和服務的價值，對其充滿十足的信心。很難想像，連自己都不認同公司文化、認可公司的產品和服務，又怎么能去打動客戶呢；連自己也說服不了，又如何能夠說服和感染客戶接受公司的產品和服務呢。一個客戶經理如果對所推銷的產品和服務沒有信心，推銷時必然理不直，氣不壯，沒有說服力，也很難對客戶提出的質疑作出令人信服的回答。
向客戶表明自己對公司產品和服務具有信心的最好辦法就是對產品自己親自購買，比如方正金泉友1號，你的家人、親友購買了，告訴客戶，他們才會放心購買。對公司服務的特點及能給不同客戶帶來哪些附加價值爛熟與心，對公司服務特點不熟悉輕者對客戶經理的形象大打折扣，重者對公司的價值產生懷疑，從而影響業務達成。
對公司有信心并不要求公司的產品或服務是同類中最好的，最好的產品或服務只有一個，任何一個產品或服務，只要它能滿足客戶的需求，能給客戶帶來利益，從市場細分的角度來看，都有它特定的消費群，都有屬于它的市場。當然，對產品或服務的信心是建立在產品服務對客戶有益的基礎上的，如果你所銷售的產品服務質量低劣，損害了客戶的利益，就應換個工作，去銷售其它產品服務。
2、對市場是否有信心
對市場沒有信心的客戶經理與對市場充滿信心的客戶經理在現場營銷中，其精神狀態是不一樣的，這種精神狀態將直接對營銷效果產生影響。在筆者親自操作過的市場中，有一個城市的辦事處主任，由于對當地市場能否接納企業的產品心存疑慮，其銷售效果馬上顯示出與其它辦事處的巨大差異，不僅產品價格比別的辦事處低，銷售額也比別的辦事處低得多。筆者親自對當地市場進行詳細的調查分析后，該辦事處主任恢復了對市場的信心，不僅銷售額大幅度增加了，價格也提上去了。
3、對自己是否有信心。客戶經理每一次失敗的營銷，都可能會使他們對自己的能力產生懷疑。一位客戶經理在一天中所經歷的挫折可能比一般人在幾星期內遭遇的挫折還要多。每一次跨進客戶的門，都面臨一次失去尊嚴的危險。在遭到一次次的挫折、拒絕，甚至遭到羞辱后，仍能以平常心對待，視挫折為理所當然，并在挫折后反省自己，檢討失敗的原因，然后滿懷信心地去迎接新的挑戰，這樣的客戶經理必定能夠成功。
成功的客戶經理遇到的挫折往往比普通的客戶經理還要多，但人們往往只看到他們成功的一面，而忽略了他們榮耀背后的挫折和辛酸。這一點與其它任何成功的人士是一樣的。大家都知道球王貝利在正式比賽中踢進了一千多個球，但誰又統計過他未射進球門的球又何止一千個。成功的客戶經理之所以成功，就在于他們遇到挫折后，不象普通人那樣或者意志消沉，一竭不振，或者借故逃避，而是不斷檢討自己，不斷反省自己，不斷激勵自己，再接再厲，毫不氣餒。
耐
心
耐心是從時間角度來說明的一個概念，有耐心表明能夠經受住時間的考驗。急于求成，沒有耐心是營銷工作的一大忌。耐心對于成功營銷的重要性，可以從以下幾個方面說明：\par
1、真正有價值的客戶不是輕易能夠得到的。一方面，有價值的客戶在選擇券商時是非常慎重的，總是經過反復比較，反復挑選，經過嚴格的考查，最后才能確定；另一方面，有價值的客戶總是希望得到券商的重視，基于“輕易得到的，人們往往不珍惜”的心理，真正有價值的客戶往往增加營銷的難度，以期得到足夠的重視。國外曾有經過100多次拜訪才獲得訂單的案例。筆者熟悉的一名客戶經理，為了得到一個大客戶，充分施展“磨”和“纏”的功夫，不斷地拜訪，與客戶聊天、交朋友，使客戶非常感動，終于使客戶成功轉戶。\par
2、營銷界有名行話：“推銷產品前先推銷自己”。如果客戶經理能夠成為客戶的朋友，工作當然好做得多。但朋友需要經過時間的考驗，不是一兩次交往和拜訪就能成為朋友的。時間能縮短人們的心理距離，只有人們的心理距離縮短了，才能成為朋友。
3、從我們來說，為了有的放矢，需要對客戶的情況進行了解，特別是在市場發育不成熟，整個社會的信用狀況較差的情況下更是如此。很多客戶經理都有這樣的體會：太容易得到的“大客戶”，往往是為了探你的傭金底線。為了對客戶的真實狀況進行詳細的了解，同樣需要時間和耐心。
4、沒有耐心的客戶經理很容易在討價還價時讓步。有些客戶經理在談判過程中急于求成，害怕失去客戶，這種心情一旦被敏感的客戶感覺到，必然會掌握談判的主動權，從而被迫作出讓步。
智
能
不少人對營銷工作存有誤解，認為營銷工作很簡單，不象其它職業需要各種技能。營銷工作無師自通，只要四肢健全，阿貓阿狗都能干。其實，營銷是一門很深奧的學問，要成為一個專業營銷人員，不僅需要經過一定時間的鍛煉，而且還要求精通營銷知識。筆者在過去從事營銷管理時，總是讓新入門的人從最簡單的銷售工作做起，先做送貨員（由企業分派固定顧客，按時送貨收款），再做助銷員（作為銷售員的助手，協助銷售員開展銷售工作，沒有獨立開展銷售的資格），通過上述兩個階段，獲得銷售知識和經驗后才有資格作銷售員。當然，這些對我們的客戶經理一樣適用。
客戶經理在營銷工作中，需要對很多問題作出決策，如針對誰營銷？在何時、何地、以何種方式營銷？正確地作出這些決策，既需要經驗，也需要包括營銷學、心理學、人際溝通等方面的知識。缺乏這些知識，充其量只能在自己已經熟悉的緣故客戶開展工作，而一旦遇到新問題，進入一個新市場則無能為力了。
杰出的營銷人員往往是最善于觀察、最善于思考的人。某生產食品的企業，將銷售重點放在城市，銷售狀況一直不佳。公司聘用的另一個銷售員則很善于觀察和思考，他在對現有客戶及每個客戶的銷售額進行分析后，馬上作出判斷，公司的市場在城鄉結合處，在鄉村，而不在城市。正是由于找準了市場、找準了消費者，只花了很小的代價，就取得了以前付出幾倍的努力都沒有取得的成果。
體
