中公版·2017銀行業專業人員初級職業資格考試輔導用書：銀行業法律法規與綜合能力考點精講及歸類題庫(初/中級適用)》設置了"本章考情分析""本章考點精講""本章歸類題庫"等版塊，實現學練結合。每章的寫作順序為："本章考情分析"→"本章考點精講"→"本章歸類題庫"等幾個部分。
其中，"本章考情分析"總結了整章知識點根據考試大綱要求的需要掌握的程度；"本章考點精講"是本書的主體，將每一個知識點詳細講解，同時穿插"難點點撥""備考提示""典型真題"等內容，分析知識點的重點難點，幫助考生進行歸納總結，使考生加深理解，方便記憶。每一章節的"本章歸類題庫"按考點歸納編排，再次幫助考生總結提煉考試的重點難點、夯實基礎。
通過對教材深入地講解銀行考試所需的知識內容，盡可能讓考生更深入地理解、掌握知識點，以真正滿足考生的考試需求。
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中公版·2017銀行業專業人員初級職業資格考試輔導用書：銀行業法律法規與綜合能力考點精講及歸類題庫(初/中級適用)》是中公教育銀行業專業人員職業資格考試研究院編寫而成。
本書根據2016年真題、考試大綱，在深入研究歷年考試真題的基礎上，充分把握考試難度，篩選相關的內容編輯成書。
全書分為了五部分，共計二十二章，內容講解詳盡、深入淺出，其中"本章歸類題庫"題目順序按考點劃分，便于考生理解、鞏固知識點。
本書旨在幫助考生從整體上認識銀行業專業人員初級職業資格考試考查的特征和內容，掌握考點，夯實基礎。
及時部分經濟金融基
及時章經濟基礎知識
本章考情分析
本章考點精講
及時節宏觀經濟分析
考點1宏觀經濟發展目標
考點2經濟周期
考點3經濟結構
第二節行業經濟發展分析
考點4我國的行業分類
考點5行業分析基本內容
第三節區域經濟發展分析
考點6區域發展條件分析
考點7區域經濟分析
考點8區域發展分析
本章歸類題庫
參考答案及解析
第二章金融基礎知識
本章考情分析
本章考點精講
及時節貨幣基礎知識
考點1貨幣本質與職能
考點2貨幣需求與貨幣供給
考點3通貨膨脹與通貨緊縮
第二節貨幣政策
考點4貨幣政策的內容、目標
考點5一般性貨幣政策工具
考點6貨幣政策傳導機制
第三節利息與利率
考點7利息與利率的概念
考點8利息率的主要種類
考點9我國利率市場化
第四節外匯與匯率
考點10外匯與匯率的基本內容
考點11匯率變動的影響因素
考點12人民幣國際化與外匯管理體制改革
本章歸類題庫
參考答案及解析
第三章金融市場
本章考情分析
本章考點精講
及時節金融市場概述
考點1金融市場的功能
考點2金融市場的種類
考點3金融工具
第二節貨幣市場和資本市場
考點4貨幣市場
考點5資本市場
第三節我國金融市場組織體系
考點6我國金融市場組織體系
本章歸類題庫
參考答案及解析
第四章銀行體系
本章考情分析
本章考點精講
及時節銀行起源與發展
考點1商業銀行的產生與發展
考點2中央銀行的產生與發展
第二節銀行業分類與職能
考點3銀行業分類與職能
第三節銀行體系的安全保障
考點4貸款人制度
考點5存款保險制度
本章歸類題庫
參考答案及解析
第二部分銀行業務
第五章負債業務
本章考情分析
本章考點精講
及時節存款業務
考點1存款業務分類
考點2個人存款業務
考點3單位存款業務和人民幣同業存款
考點4外幣存款業務
第二節非存款業務
考點5借款業務
本章歸類題庫
參考答案及解析
第六章資產業務
本章考情分析
本章考點精講
及時節貸款業務
考點1貸款業務品種
考點2貸款業務流程
考點3貸款質量分類與不良貸款管理
第二節債券投資業務
考點4債券投資目標及對象
考點5債券投資的收益和風險
第三節其他投資業務
考點6表外資產業務
考點7現金資產業務
考點8外匯交易業務
本章歸類題庫
參考答案及解析
第七章中間業務
本章考情分析
本章考點精講
及時節中間業務概述
考點1中間業務概述
第二節支付結算業務
考點2支付結算業務
考點3清算業務
第三節業務
考點4業務
第四節托管業務
考點5托管業務
第五節咨詢顧問業務
考點6咨詢顧問業務
第六節銀行卡業務
考點7銀行卡業務
本章歸類題庫
參考答案及解析
第八章理財業務
本章考情分析
本章考點精講
及時節理財業務概述
考點1理財業務概述
第二節理財產品分類與銷售管理
考點2理財產品分類與銷售管理
第三節理財投資管理
考點3理財投資管理
本章歸類題庫
參考答案及解析
第九章業務創新與發展
本章考情分析
本章考點精講
及時節業務創新概述
考點1業務創新概述及基本原則
考點2業務創新與客戶利益保護
第二節創新發展趨勢
考點3業務綜合化與交叉金融工具、證券化
考點4互聯網金融
本章歸類題庫
參考答案及解析
第三部分銀行管理
第十章銀行管理基
本章考情分析
本章考點精講
及時節商業銀行的組織架構
考點1商業銀行組織架構的內涵
考點2西方商業銀行的組織架構
考點3我國商業銀行的組織架構及其發展趨勢
第二節銀行管理的基本指標
考點4銀行管理的基本指標
本章歸類題庫
參考答案及解析
第十一章公司治理、內部控制與合規管理
本章考情分析
本章考點精講
及時節公司治理
考點1銀行公司治理概述
考點2穩健公司治理原則
考點3銀行公司治理的組織架構
考點4激勵約束機制
第二節內部控制
考點5內部控制
第三節合規管理
考點6合規管理
本章歸類題庫
參考答案及解析
第十二章商業銀行資產負債管理
本章考情分析
本章考點精講
及時節資產負債管理概述
考點1資產負債管理的對象
考點2資產負債管理的目標及原則
考點3資產負債管理的構成內容
第二節資產負債管理的工具與策略
考點4資產負債管理工具
考點5資產負債管理的策略
本章歸類題庫
參考答案及解析
第十三章資本管理
本章考情分析
本章考點精講
及時節概述
考點1資本的種類及作用
第二節巴塞爾資本協議與我國銀行業資本監管
考點2巴塞爾資本協議
考點3我國銀行業資本監管
第三節商業銀行的資本管理
考點4內部資本評估程序和資本規劃
考點5資本充足率管理策略
第四節經濟資本
考點6經濟資本計量和分配
考點7風險績效考核
本章歸類題庫
參考答案及解析
第十四章風險管理
本章考情分析
本章考點精講
及時節概述
考點1風險的定義和分類
第二節風險管理
考點2風險管理概述、風險偏好和戰略、風險文化
考點3風險管理的組織架構、流程
第三節信用風險管理
考點4信用風險的分類和管控手段
考點5信用風險的計量
第四節市場風險管理
考點6市場風險的分類和管控手段
考點7市場風險的計量
第五節操作風險管理
考點8操作風險的分類和管控手段
考點9操作風險的計量
第六節流動性風險管理
考點10流動性風險的分類和管控手段
本章歸類題庫
參考答案及解析
第四部分銀行從業法律基
第十五章銀行基本法律法規
本章考情分析
本章考點精講
及時節中國人民銀行法
考點1中國人民銀行的法定職責與業務
考點2人民幣
考點3中國人民銀行的直接檢查監督權
考點4中國人民銀行的建議檢查監督權
考點5中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權
第二節銀行業監督管理法
考點6銀行業監督管理法的適用范圍
考點7銀行業監督管理機構的監督管理職責
考點8銀行業監督管理機構的監督管理措施
第三節商業銀行法
考點9商業銀行法律地位與經營原則
考點10商業銀行組織機構
考點11存款及其辦理原則
考點12存款業務的基本法律規則
考點13對單位和個人存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序
考點14存款利率和存款準備金管理原則
考點15貸款業務規則
考點16銀行業務管理規定
考點17商業銀行的接管
第四節反洗錢法
考點18洗錢的概念、過程及方式
考點19反洗錢的監管機構及職責
考點20商業銀行的反洗錢義務
本章歸類題庫
參考答案及解析
第十六章民事法律制度
本章考情分析
本章考點精講
及時節民法
考點1民法概述
考點2民事主體
考點3民事法律行為
考點4
考點5訴訟時效
考點6民事訴訟與仲裁
第二節物權法和擔保法
考點7物權基本法律制度
考點8擔保法律制度概述
考點9物權法
考點10抵押
考點11質押
考點12保障
考點13留置
考點14定金
第三節合同法
考點15合同的訂立
考點16合同的生效
考點17合同的履行
考點18合同的變更
考點19合同的轉讓
考點20合同權利義務的概括轉移
考點21合同的終止
考點22違約責任
第四節婚姻法和繼承法
考點23婚姻法
考點24繼承法
本章歸類題庫
參考答案及解析
第十七章商事法律制度
本章考情分析
本章考點精講
及時節公司法律制度
考點1公司的種類
考點2公司的設立、組織機構及終止制度
第二節證券與保險法律制度
考點3證券法及基本原則
考點4證券發行
考點5證券交易
考點6證券上市
考點7保險法概述
考點8保險合同
考點9保險人和保險經紀人制度
第三節信托法律制度
考點10信托的設立
考點11信托財產的性質
考點12信托的變更與終止
第四節票據法律制度
考點13票據概念、特征和功能
考點14票據行為
考點15票據權利和票據喪失的補救措施
第五節破產法律制度
考點16破產的申請和受理
考點17債務人財產
考點18破產債權及申報
考點19債權人會議和債權人委員會
考點20重整與和解
考點21破產清算
本章歸類題庫
參考答案及解析
第十八章刑事法律制度
本章考情分析
本章考點精講
及時節刑法基本理論
考點1刑法的概念、任務和基本原則
考點2犯罪
考點3刑罰
第二節金融犯罪及刑事責任
考點4金融犯罪的概念、種類和構成
考點5危害貨幣管理罪
考點6破壞銀行和其他金融機構管理類犯罪
考點7金融詐騙罪
考點8銀行業相關職務犯罪
第三節刑事訴訟
考點9刑事訴訟基本程序
考點10刑事訴訟的強制措施
本章歸類題庫
參考答案及解析
第十九章行政法律制度
本章考情分析
本章考點精講
及時節行政許可
考點1行政許可概述
考點2行政許可的法律效力
考點3銀行相關行政許可規則
第二節行政處罰
考點4行政處罰概述
考點5重要行政處罰法律規則
考點6銀行相關行政處罰規則
第三節行政強制
考點7行政強制概述
考點8重要行政強制法律規則
考點9銀行相關行政強制規則
第四節行政復議
考點10行政復議概述
考點11重要行政復議法律規則
考點12銀行相關行政復議規則
第五節行政訴訟
考點13行政訴訟概述
考點14重要行政訴訟法律規則
本章歸類題庫
參考答案及解析
第五部分銀行監管與自律
第二十章銀行監管體制
本章考情分析
本章考點精講
及時節國際銀行監管發展歷史與主要監管體制
考點1銀行監管起源與演變
考點2主要國家的銀行監管體制
考點3巴塞爾銀行監管委員會
第二節我國的銀行監管框架
考點4我國的銀行監管框架
本章歸類題庫
參考答案及解析
第二十一章銀行監管目標、方法
本章考情分析
本章考點精講
及時節銀行監管目標
考點1銀行監管目標
第二節銀行監管方法
考點2合規監管和以風險為本的監管
考點3銀行監管的流程
考點4監管評級
本章歸類題庫
參考答案及解析
第二十二章銀行自律與市場約束
本章考情分析
本章考點精講
及時節銀行自律組織
考點1國際銀行自律組織
考點2中國銀行業協會
第二節職業操守
考點3職業操守的宗旨和適用范圍
考點4銀行業從業準則
考點5從業人員與客戶間的職業操守
考點6銀行業從業人員與同事
考點7從業人員與機構間的職業操守
考點8從業人員與監管者間的職業操守
第三節市場約束
考點9市場約束概述
考點10信息披露
本章歸類題庫
參考答案及解析
中公教育·全國分部一覽表
及時章經濟基礎知識
及時節宏觀經濟分析
宏觀經濟分析是以整個國民經濟活動作為考察對象，研究各個有關的總量及其變動，特別是研究國民生產總值和國民收入的變動及其與社會就業、經濟周期波動、通貨膨脹、經濟增長等之間的關系。
考點1宏觀經濟發展目標
宏觀經濟發展的總體目標一般包括經濟增長、充分就業、物價穩定和國際收支平衡。
表1－1宏觀經濟發展目標及其衡量指標
在衡量通貨膨脹時，使用最多的物價穩定的指標是()。
A.消費者物價指數B.生產者物價指數
C.國內生產總值物價平減指數D.國民生產總值
答案]A。解析：物價穩定的常用指標包括：消費者物價指數、生產者物價指數、國內生產總值物價平減指數。在衡量通貨膨脹時，消費者物價指數(CPI)使用最多。
考點2經濟周期
經濟周期是指經濟處于生產和再生產過程中周期性出現的經濟擴張與經濟緊縮交替更迭、循環往復的一種現象。經濟周期分為四個階段：繁榮、衰退、蕭條和復蘇。一般來說，銀行業的整體經營狀況與經濟周期相一致。
國際收支中最主要的部分是貿易收支。
經濟危機是指一個或多個國民經濟或整個世界經濟在一段比較長的時間內不斷收縮(經濟增長率為負值)，其實質是經濟系統沒有足夠的消費價值，生產能力相對過剩。
金融危機是指一個或幾個國家與地區的全部或大部分金融指標(如短期利率、貨幣資產、證券、房地產、商業破產數和金融機構倒閉數)的急劇和超周期的惡化。
考點3經濟結構
經濟結構是指從不同角度考察的國民經濟構成，一般包括產業結構、地區結構、城鄉結構、產品結構、所有制結構、分配結構、技術結構、消費投資結構等。經濟結構對商業銀行既有直接影響，也有間接影響。
1.產業結構
國民經濟可分為及時產業、第二產業和第三產業。及時產業是指農、林、牧、漁業；第二產業是指采礦業，制造業，電力、燃氣及水的生產和供應業，建筑業；第三產業是指除及時產業、第二產業以外的其他行業。
第三產業所占比重低是我國商業銀行中間業務在銀行業務中占比低的重要原因。
2.消費投資結構
從支出角度來看，GDP由消費、投資和凈出口三大部分構成。值得注意的是，私人購房支出屬于投資中的固定資本形成，不屬于私人消費。
隨著國際分工合作的深化和世界產業結構的調整，以及信息技術等高科技的普遍應用，世界各國的經濟聯系和相互依賴日益加深，經濟全球化趨勢愈加明顯。經濟全球化是指商品、服務、生產要素與信息跨國界流動的規模與形式不斷增加，通過國際分工，在世界市場范圍內提高資源配置的效率，從而使各國間經濟的相互依賴程度日益加深的趨勢。經濟全球化和金融全球化相互促進，推動了金融市場國際化的快速發展。
從支出的角度來看，私人購買住房的支出，包含在()之中。
A.私人消費B.政府消費
C.固定資本形成D.存貨增加
答案]C。解析：私人購房支出屬于投資中的固定資本形成，不屬于私人消費。在GDP的構成中消費包括私人消費和政府消費兩部分；投資也稱為資本形成，包括固定資本形成(其中含房地產和非房地產投資)和存貨增加兩部分。
第二節行業經濟發展分析
行業是指從事相同性質經濟活動的所有單位的集合。行業分析主要是對行業發展狀況和發展水平的分析。
考點4我國的行業分類
國民經濟行業分類》國家標準于1984年首次，分別于1994年和2002年進行修訂，2011年第三次修訂。新《國民經濟行業分類》把我國行業分成以下各類：農、林、牧、漁業；采礦業；制造業；電力、熱力、燃氣及水生產和供應業；建筑業；批發和零售業；交通運輸、倉儲和郵政業；住宿和餐飲業；信息傳輸、軟件和信息技術服務業；金融業；房地產業；租賃和商務服務業；科學研究和技術服務業；水利、環境和公共設施管理業；居民服務、修理和其他服務業；教育；衛生和社會工作；文化、體育和娛樂業；公共管理、社會保障和社會組織；國際組織。
考點5行業分析基本內容
1.行業的市場結構特征分析
根據行業市場結構的不同可以劃分為：競爭行業、壟斷競爭行業、寡頭壟斷行業、壟斷行業。
表1－2不同市場結構的行業定義及特點
(續表)
注意不同市場結構的區別以及各自的代表行業。
2.經濟周期與行業分析
(1)增長型行業。
增長型行業的運行狀態與經濟周期關聯不大。這些行業主要依靠技術進步、新產品的推出和更品質的服務使其經常呈現出增長形態。這類行業在經濟高漲時期發展速度通常高于社會發展速度，而在經濟衰退時期，其受到的影響較小甚至能保持一定的增長勢頭。例如：生物技術、4D技術等新生的成長型行業。
(2)周期型行業。
周期型行業的運行狀態直接與經濟周期相關。在經濟繁榮時期，這些行業隨之擴張；在經濟衰退時期，這些行業也相應低迷。例如：房地產、耐用品制造業等。
(3)防守型行業。
防守型行業不受經濟周期變化的影響，行業的銷售收入和利潤呈現基本穩定的態勢。例如：食品業、公用事業等。
3.行業生命周期分析
行業的生命周期分為初創期、成長期、成熟期和衰退期四個階段。
表1－3行業生命周期的不同階段
紙張不錯，內容很棒，希望對考試有幫助。
還算挺好用的，應付考試夠了
挺實惠，感覺好不錯
包裝完好，質量好，是正品
希望能考過
很實用，價錢實惠。
有用，繼續復習
紙張質量差勁，在當當買了這么多書了，這次太令人傷心了的。
非常不錯的書
其中，“本章考情分析”總結了整章知識點根據考試大綱要求的需要掌握的程度；“本章考點精講”是本書的主體，將每一個知識點詳細講解，同時穿插“難點點撥”“備考提示”“典型真題”等內容，分析知識點的重點難點，幫助考生進行歸納總結，使考生加深理解，方便記憶。每一章節的“本章歸類題庫”按考點歸納編排，再次幫助考生總結提煉考試的重點難點、夯實基礎。
必過呀沒毛病
有一本書很臟，折痕明顯。給別人買的。都不好意思了。
很好的書，一定要買正版以后留著看。
教材很適用
說好的2017年給我一本2016的
快遞速度快、知識精簡
書本很厚！
希望對考試有幫助
書本褶皺 包裝就是個袋子
內容翔實，性價比高
錯別字好多，有好多低級錯誤
內容充實，對考試很有幫助。
書本質量還不錯，文中歸納有每章重點及相應考題，讀者可以有重點復習。唯一不足的地方就是前言內容還是16年考試內容，讓人懷疑17年考生是否適用
書的質量不錯，內容也挺好的，希望考試順利通過！
很好的朋友可以聯系實際。我也有很多？！哈哈？哈哈哈哈哈哈。哈哈大笑