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及時(shí)章無(wú)冕之王——黃金

在人類(lèi)歷史長(zhǎng)河中，黃金作為一般等價(jià)物被所有民族、所有國(guó)家共同接受，這種接受并非任何人或組織強(qiáng)迫，而是自愿。自古以來(lái)上至國(guó)王貴族下至普通百姓都癡迷地追逐黃金：埃及人在公元2000多年前就開(kāi)始開(kāi)采黃金，公元前1352年埃及年輕的圖坦卡蒙國(guó)王讓人依照他的形象用2448磅黃金做了一副精美的棺材；公元前16世紀(jì)中國(guó)商代墓葬中就出土過(guò)"金制夔鳳紋片"。

作為財(cái)富的象征，近代歷次重大危機(jī)和動(dòng)蕩中黃金都顯示出其在國(guó)家金融體系中不可替代的作用。我國(guó)在1960年開(kāi)始的三年困難時(shí)期和1976年的唐山大地震中都曾動(dòng)用國(guó)家黃金儲(chǔ)備應(yīng)對(duì)危機(jī)，而在1997年的東南亞金融風(fēng)暴中，韓國(guó)民眾開(kāi)展"獻(xiàn)金運(yùn)動(dòng)"，以民間黃金儲(chǔ)備拯救了國(guó)家的財(cái)政金融危機(jī)。

歷史上每當(dāng)出現(xiàn)戰(zhàn)亂、危機(jī)時(shí)，人們就不約而同地奔向黃金，接受它堅(jiān)實(shí)庇護(hù)，黃金是名符其實(shí)的"無(wú)冕之王"，那么黃金為何具有如此強(qiáng)大的魅力呢？這一切都緣自于黃金與生俱來(lái)的"貨幣屬性"。

及時(shí)節(jié)黃金與人類(lèi)貨幣制度的歷史變遷

解讀黃金的貨幣屬性，必須從黃金與人類(lèi)社會(huì)貨幣制度的關(guān)系入手，這也是正確把握黃金投資的前提。人類(lèi)歷史文明發(fā)展的過(guò)程中，因社會(huì)分工的出現(xiàn)和社會(huì)結(jié)構(gòu)分化，以物質(zhì)生活和生產(chǎn)資料為基礎(chǔ)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源的分配、交換變得非常重要。為此人類(lèi)探索出了以某種交易媒介——貨幣和交易制度等價(jià)交換——來(lái)解決這一問(wèn)題的方法。由于黃金具有良好的物理、化學(xué)屬性(延展性、易分割、穩(wěn)定性、長(zhǎng)期儲(chǔ)藏不變質(zhì))，同時(shí)黃金在地球上較為稀缺，黃金生產(chǎn)要耗費(fèi)大量勞動(dòng)，使得黃金體積小、價(jià)值高，因此成為了交易媒介——貨幣——的選擇。

資本主義制度產(chǎn)生之后，隨著商品經(jīng)濟(jì)規(guī)模的擴(kuò)大，人類(lèi)對(duì)"貨幣"的需求量迅速膨脹，貨幣和交易制度成為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源有效配置的基礎(chǔ)。為了適應(yīng)商品經(jīng)濟(jì)和人類(lèi)社會(huì)發(fā)展的需要，貨幣形式和貨幣制度經(jīng)歷了"從實(shí)物貨幣過(guò)渡為金屬貨幣"，"從貨幣金屬條塊過(guò)渡為金屬鑄幣"，"從賤金屬充當(dāng)貨幣材料過(guò)渡為貴金屬(黃金)獨(dú)占貨幣材料"，"從貴金屬本身過(guò)渡為金屬貨幣的價(jià)值符號(hào)"，"從可兌現(xiàn)的銀行券過(guò)渡為具有紙幣特征的現(xiàn)代信用貨幣"的漫長(zhǎng)歷史過(guò)程。在這一過(guò)程中"黃金"一直是貨幣制度變化涉及的關(guān)鍵。

一、實(shí)物貨幣向金屬貨幣的過(guò)渡

人類(lèi)在交易的最初曾經(jīng)選擇過(guò)許多實(shí)物商品作為交易的一般等價(jià)物，"貝殼、布、牛皮、鹽、鐵"等商品都曾充當(dāng)過(guò)貨幣，但貨幣不是普通商品而是"特殊"商品，作為貨幣的商品必須具備一些必要特征：

①本身具有商品屬性——具有價(jià)值和使用價(jià)值。

②價(jià)值穩(wěn)定、等級(jí)易于區(qū)分——能夠較好執(zhí)行價(jià)值量度功能。

⑨耐磨損、能儲(chǔ)存、可以反復(fù)使用——良好的價(jià)值儲(chǔ)藏能力。

④體積小輕便、易分割、便于攜帶——方便人們進(jìn)行交易使用。

而一般常用商品如上述所講的貝類(lèi)、米、家畜等都不具備上述特點(diǎn)，或因體積笨重?cái)y帶、運(yùn)輸不便，或因品質(zhì)不齊易磨損、變質(zhì)，這些實(shí)物貨幣逐步都被會(huì)屬貨幣所取代。

二、從貨幣金屬條塊過(guò)渡為金屬鑄幣

最初的金屬貨幣是原生的條塊形狀，并以重量為單位，每次交易都要鑒定成色、計(jì)稱(chēng)重量，然后按交易額大小將金屬進(jìn)行分割。這種鑒定、稱(chēng)量、分割金屬極為不易，甚至?xí)虺缮灰灰鹪V訟，對(duì)于商品交易極為不便。一些富商巨賈憑借其信譽(yù)在貨幣金屬條塊上加蓋印戳標(biāo)明成色和重量，后來(lái)當(dāng)商品交易突破國(guó)界，一些國(guó)家就以政府的和信譽(yù)鑄造金屬貨幣。中國(guó)在殷商時(shí)期就出現(xiàn)了以銅為材料的鑄幣。但鑄幣在隨后的發(fā)展過(guò)程中暴露出一些致命弱點(diǎn)。

(1)鑄幣權(quán)分散：在19世紀(jì)初資本主義開(kāi)始時(shí)期鑄幣權(quán)都是分散的，古希臘幾乎每個(gè)城邦都有自己鑄造的貨幣，中世紀(jì)的德國(guó)各封建領(lǐng)主的鑄幣機(jī)構(gòu)有600多所。

(2)鑄幣材料價(jià)值低：由于最初商品經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)，很長(zhǎng)一段時(shí)期里人類(lèi)社會(huì)鑄幣材料是銅、銀等價(jià)值較低的金屬。到了13世紀(jì)后，由于商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)達(dá)，幣值較高的金幣數(shù)量才在意大利、法國(guó)和英國(guó)加大流通。

(3)鑄幣變質(zhì)：擁有鑄幣權(quán)的政府、領(lǐng)主、商人因自身財(cái)政危機(jī)或?yàn)榱苏ト∝?cái)富，常常在鑄幣時(shí)減輕重量或降低成色，如古羅馬曾鑄造僅含白銀2％的銀幣，中國(guó)漢代初期把12銖重的半兩錢(qián)減成重三銖的英錢(qián)，但仍以"半兩錢(qián)"的名義流通。

三、從賤金屬充當(dāng)貨幣材料過(guò)渡為貴金屬(黃金)獨(dú)占貨幣

材料

到封建社會(huì)末期，以鑄幣為代表的貨幣流通系統(tǒng)的紊亂，嚴(yán)重阻礙了商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。資本主義的發(fā)展要求貨幣制度的統(tǒng)一，及信用關(guān)系的擴(kuò)展。這就要求首先將鑄幣權(quán)的分散變?yōu)閲?guó)家政權(quán)壟斷，其次要有一個(gè)穩(wěn)定的貨幣流通環(huán)境。因此資產(chǎn)階級(jí)在世界各國(guó)取得政權(quán)后相繼頒布法令，建立起統(tǒng)一的資本主義貨幣制度，將鑄幣權(quán)由政府壟斷。另外，在幣材選擇上，將價(jià)值不穩(wěn)定的金屬逐步排除在貨幣幣材之外。如18、19世紀(jì)許多國(guó)家貨幣制度實(shí)行的是"金銀復(fù)本位"制度，后來(lái)由于世界上白銀生產(chǎn)量激增，銀價(jià)日落，導(dǎo)致許多國(guó)家政府將白銀排除在幣材之外，最終黃金壟斷了貨幣幣材。

四、從貴金屬本身過(guò)渡為金屬貨幣的價(jià)值符號(hào)

在貨幣流通史上，由于以貴金屬本身作為貨幣進(jìn)行流通，一方面成本較高(如需要花費(fèi)大量的鑄造費(fèi)用)，另一方面攜帶、交易不便，于是產(chǎn)生了以一定單位紙制品代表貴金屬進(jìn)行流通。比較典型的是銀行券，這些紙制品之所以能夠流通是因?yàn)樗軌蜃杂蓛稉Q成所代表的貴金屬，最初的銀行券能夠由政府發(fā)行，也能夠由銀行、企業(yè)或個(gè)人發(fā)行。

在鑄幣權(quán)被收歸政府壟斷之后，資本主義國(guó)家紛紛以政府名義發(fā)行可以在全國(guó)范圍內(nèi)流通的可與黃金兌換的銀行券即政府貨幣，建立起全球貨幣制度體系——金本位貨幣制度。黃金無(wú)疑成了一國(guó)貨幣制度的基礎(chǔ)，任何一國(guó)的貨幣價(jià)值都是以一定的"含金量"來(lái)計(jì)算的，如美元在1934年1月的法令中規(guī)定：1美元紙幣的含金量為0.88671克純金。其他金屬貨幣的價(jià)值均需要折算成黃金來(lái)計(jì)算，如1717年英國(guó)當(dāng)時(shí)的造幣局局長(zhǎng)牛頓設(shè)定白銀與黃金的比價(jià)為15.21：1。

在金本位制度下，金幣與銀行券、輔幣同時(shí)流通，并可按其面值自由兌換金幣，既節(jié)約了黃金作為幣材的使用，方便了商品交易，又保障了貨幣價(jià)值符號(hào)的穩(wěn)定。黃金和金幣可以自由輸入輸出國(guó)境，保障了世界黃金市場(chǎng)的統(tǒng)一。各國(guó)貿(mào)易和國(guó)際結(jié)算都使用黃金。另外各國(guó)貨幣價(jià)值以含金量為基礎(chǔ)，保障了外匯行市的穩(wěn)定。

金本位貨幣制度通貨價(jià)值穩(wěn)定，促進(jìn)了商品生產(chǎn)和流通。其次穩(wěn)定的幣值可使債權(quán)、債務(wù)免受物價(jià)波動(dòng)影響，促進(jìn)了信用制度的發(fā)展，提高了社會(huì)生產(chǎn)力。金本位制下黃金的自由輸出輸入，促進(jìn)了國(guó)際貿(mào)易和資本輸出。

五、從可兌現(xiàn)的銀行券過(guò)渡為具有紙幣特征的現(xiàn)代信用貨幣

(一)金本位貨幣制度的崩潰

金本位制下的可兌換政府貨幣或銀行券雖然對(duì)社會(huì)生產(chǎn)有著巨大的作用，但隨著商品經(jīng)濟(jì)和生產(chǎn)關(guān)系的發(fā)展，逐漸出現(xiàn)了大量不可克服的缺陷：

及時(shí)，資本主義生產(chǎn)方式要求貨幣供應(yīng)具有一定的彈性，即貨幣供給規(guī)模要適應(yīng)社會(huì)生產(chǎn)和流通的需要而自動(dòng)地?cái)U(kuò)張收縮。但黃金產(chǎn)量有限，貨幣供應(yīng)規(guī)模不能迅速調(diào)節(jié)以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要。

第二，由于人們把黃金當(dāng)財(cái)富追逐，金價(jià)大幅波動(dòng)，會(huì)使生產(chǎn)過(guò)剩危機(jī)與貨幣信用危機(jī)并發(fā)。

第三，資本主義各國(guó)發(fā)展的不均衡性使世界黃金存量的分配極不均衡，少數(shù)大國(guó)集中了世界上絕大部分的黃金存量。發(fā)展失衡孕育的戰(zhàn)爭(zhēng)危機(jī)又促使各國(guó)竭力從國(guó)內(nèi)流通市場(chǎng)上吸取黃金準(zhǔn)備戰(zhàn)爭(zhēng)，動(dòng)搖了貨幣流通中金幣自由鑄造、镕化的基礎(chǔ)。及時(shí)次世界大戰(zhàn)期間，各國(guó)政府紛紛禁止黃金出境，金本位制受到了嚴(yán)重挑戰(zhàn)。在1929年的世界經(jīng)濟(jì)大蕭條之后，金本位制走向終結(jié)，代之而起的是信用貨幣制度。

信用貨幣實(shí)際上切斷了政府發(fā)行的貨幣與黃金自由兌換的關(guān)系，在這一制度下各國(guó)政府發(fā)行貨幣的數(shù)量不受擁有黃金數(shù)量的限制，而取決于政府貨幣當(dāng)局實(shí)行貨幣政策的需要，紙幣的價(jià)值也不取決于其"含金量"而是取決于其購(gòu)買(mǎi)力。政府通過(guò)法律強(qiáng)制社會(huì)公眾接受紙幣以保障其流通，這樣紙幣的信用自然要取決于紙幣發(fā)行政府的信用。信用貨幣又稱(chēng)債務(wù)貨幣，每一張流通中的紙幣都代表著紙幣發(fā)行者對(duì)持有者的債務(wù)。信用貨幣較大的優(yōu)勢(shì)在于貨幣當(dāng)局可以根據(jù)需要及時(shí)調(diào)整貨幣流通規(guī)模，以適應(yīng)社會(huì)發(fā)展的需要。這也是信用貨幣制度取代金本位制的最主要原因。

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