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第1章 快速認識基金

開篇故事秀：投資基金 改變生活

一、基金——一種證券投資方式

1.什么是基金

2.基金理財方式的三大特點

3.了解基金的主要當事人及其主要責任

4.掌握基金的重要概念

5.獲取基金信息的各種途徑

6.哪些人適合投資基金

案例1：李小姐定期定額投資基金，收益穩定

二、基金的分類方式

1.封閉式基金與開放式基金的區別

2.如何區別股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

3.公司型基金和契約型基金的異同

4.了解成長型基金、價值型基金和平衡型基金

5.三種特殊類型的基金

三、投資基金的優勢

四、基金的認購、申購及管理

1.什么是基金的認購和申購

2.區別基金的贖回、巨額贖回與連續贖回

3.了解基金管理費與基金托管費

4.申、贖基金的費用計算方式

案例2：張先生的基金認購經驗

五、通過基金的評級選擇基金

1.什么是基金評級

2.基金評級的三大優點

3.我國有哪些基金評級機構

六、正確認識基金的盈利與風險

1.投資基金——盈利與風險并存

2.區別基金的凈值、份額凈值、份額可分配凈收益與分紅

案例3：80后楊小姐在投資基金中 學會理財

第2章 如何選擇適合自己的 基金

開篇故事秀：選擇基金不能盲目

一、基金選擇的六大法則

1.根據各個因素選擇基金

2.量入為出投資基金

3.不要盲目搶購新基金

4.別患“凈值恐高癥”

5.了解基金的分拆和復制

6.不能只根據基金評級來挑選基金

案例1：劉阿姨只看排名買基金吃了虧

二、基金經理——投資獲利的關鍵

1.了解基金經理

2.選擇基金經理的四項原則

3.基金經理跳槽了怎么辦

4.的基金公司是

案例2：掌握基金公司的選擇標準讓馮先生受益匪淺

三、把握投資基金的時機

1.如何挑選申購基金的時機

2.讓時間成為朋友

3.購買基金后，投資者應該做些什么

4.如何確定贖回基金的時機

案例3：及時贖回基金，解決了小史的燃眉之急

四、評判基金業績的六個標準

1.將基金的收益與該基金的業績比較基準比較

2.將基金收益與股票大盤的走勢作比較

3.將該基金收益與同類型基金的收益比較

4.將該基金的檔期收益與歷史收益相比較

5.將基金收益與自己的預期比較

6.專業基金研究機構的評判不可忽視

五、基金招募說明書的重要作用

1.幫助投資者了解基金過去的業績表現

2.幫助投資者了解基金的風險

3.幫助投資者了解基金管理者

4.幫助投資者制訂投資計劃

5.幫助投資者了解投資基金的相關費用

六、復利計算的72法則

1.什么是復利

2.復利計算的72法則及其優點

七、風險心理承受能力測試

1.投資基金有哪些風險

2.樹立正確的投資心理

3.投資風險心理承受能力測試的必要性

案例4：投資基金給老陳的生活帶來了轉變

第3章 如何購買基金

開篇故事秀：基金定投——選好扣款日期

一、基金的購買渠道

1.了解基金購買的一般渠道

2.選擇適合自己的基金購買渠道

案例1：“投基有道”——姜先生的正確選擇

二、開設基金賬戶的途徑

1.在基金公司開立賬戶

2.在銀行開立賬戶

3.在證券公司開立賬戶

三、基金買賣過程中的費用

1.基金投資人(持有者)直接負擔的費用

2.了解基金運營費用

3.投資基金存在的非交易費用

四、認購、申購和贖回基金的方法

1.如何認購開放式基金

2.怎樣申購開放式基金

3.開放式基金的贖回原則

4.開放式基金的贖回策略

5.封閉式基金的投資要點

案例2：老李購買封閉式基金遇到了麻煩

五、購買基金的十大省錢絕招

1.偏向網上銀行進行申購

2.看重基金的網上直銷

3.明確基金的后端收費

4.在促銷活動時申購基金

5.選擇在發行日認購基金

6.堅持基金的長期定投

7.靈活進行基金轉換

8.有條件的話進行大量購買

9.把握紅利再投資費率為零的優惠

10.了解etf和lof的買賣費用

案例3：小吳在投資基金路上的教訓與經驗

第4章 各類型基金的交易要點

開篇故事秀：保本——安全快樂的投資

一、如何交易指數型基金

1.指數型基金的五大優點

2.指數型基金有哪些風險

3.如何選擇指數型基金

4.指數型基金的交易要點

案例1：老趙在投資指數型基金前做好了準備工作

二、把握貨幣市場基金

1.貨幣市場基金的五大特點

2.了解貨幣市場基金的風險

3.貨幣市場基金投資技巧

4.如何購買貨幣市場基金

5.如何衡量和計算貨幣市場基金的收益

6.提前贖回貨幣市場基金是否會影響收益

7.貨幣市場基金的交易要點

三、lof與etf的投資比較

1.lof和etf的異同

2.如何交易etf基金

3.如何交易lof基金

4.掌握lof基金的運轉機制

5.lof基金與傳統開放式基金相比的優勢

四、保本基金——安全、穩定的投資選擇

1.保本基金是如何保本的

2.哪些人群適合投資保本基金

3.如何挑選保本基金

4.保本基金的投資策略

5.保本基金到期怎么辦

6.保本基金的交易要點

案例2：張女士在投資保本基金時走入了誤區

五、如何交易封閉式基金

1.如何購買封閉式基金

2.了解封閉式基金的價格和折價

3.封閉式基金的收益分配原則

4.封閉式基金的交易要點

案例3：工薪族小楊的基金理財方案

第5章 基金投資的操作技巧

開篇故事秀：基金交易靠技巧取勝

一、合理運用基金投資技巧

1.選擇前端還是后端收費

2.紅利再投資：分紅方式的

3.千萬不要波段操作和預測市場

4.重視“年齡大”的基金

5.該出手時就出手

6.巧用基金套利

7.巧用基金轉換

8.在熊市中檢驗基金

9.保持長期投資

10.注重價值投資

案例1：股神沃倫?巴菲特的投資經歷

二、改掉不良的投資習慣

1.投資者容易產生的六種不良習慣

2.基金投資四大忌

三、一次性投資和定投技術

1.了解一次性投資

2.基金定投的原則

3.基金定投的四大交易要點

4.如何挑選定投基金

5.中途退出基金定投的途徑

6.掌握基金定投的技巧

7.基金定投需要注意的四個方面

案例2：小陳的定投經驗——不要走進誤區

四、基金信息分析技巧

1.投資基金應關注哪些信息

2.根據信息評估基金表現

3.分析財務報表的實用技巧

4.如何閱讀基金周報

5.如何科學利用報刊上的各種綜合信息

案例3：你買組合基金了嗎

第6章 基金投資的風險防范

開篇故事秀：心平氣和才能賺到錢

一、基金的風險在哪里

1.分析基金的市場風險

2.什么是基金的流動性風險

3.了解基金的未知價風險

4.掌握基金的投資風險

5.其他風險

二、如何衡量基金風險

1.根據專業機構評級考察基金風險

2.根據換手率衡量基金風險

3.通過持股比例判斷基金風險

4.持股集中度反映出基金的風險程度

5.行業集中度是影響基金風險的重要因素

案例1：沈先生在選擇基金時不忽視集中度

三、如何分析股票型基金的風險

1.根據持股集中度分析風險

2.根據星級評定判斷風險

3.不可忽視歷史業績和風險

案例2：考察歷史業績讓小吳嘗到了甜頭

四、評估基金風險的五大數據化指標

1.夏普比率——績效評價的標注化指標

2.阿爾法系數——確定投資回報率

3.貝塔系數——衡量價格波動情況

4.r平方——反映業績變化情況

5.標準差——反映基金回報率的波動幅度

五、監管部門如何監管基金的運作

1.制定相關法規

2.對基金公司及其從業人員進行資格、資質審查

3.嚴格檢查基金運作情況

4.對信息披露的監管

5.督促基金公司建立完善的內控制度

6.會同中國人民銀行，對基金托管銀行實施監管

六、基金投資的風險防范技巧

1.切勿貸款買基金

2.樹立較強的風險意識

3.掌握基金“波動”的原因

4.正確應對基金調整期

案例3：忽視風險，小張長期持有 ?的基金虧損了

第7章 投資基金的常見問題

開篇故事秀：不讓資產貶值，策略勝于預測

一、購買基金的常見問題

1.低凈值的基金是否更具投資價值

2.可以根據基金排名來買基金嗎

3.新基金與原始股一樣嗎

4.謹慎購買復制基金

5.該在分紅前還是分紅后買基金

6.購買基金是不是封閉期越短越好

7.投資規模大的債券型基金更好嗎

8.投資債券型基金與購買債券有什么區別

9.在眾多的基金購買渠道中，哪里的咨詢服務好

案例1：小王的經驗——投資基金要重視咨詢服務

二、基金投資過程中的常見問題

1.什么是“t 2日后確認交割”

2.基金分紅后，份額凈值是否就會降到1元左右

3.購買基金后切忌不再問津

4.不可隨意跟著基金經理走

5.基金投資有期限嗎

6.什么是基金轉換的申購補差費

7.什么是“場內交易”和“場外交易”

8.什么是基金的非交易過戶

9.什么是基金清盤，什么情況下會出現基金清盤

三、贖回基金的常見問題

1.基金可以隨時贖回嗎

2.如何撤銷基金贖回

3.什么是基金的強制贖回

4.在哪里買的基金，就要在哪里贖回嗎

5.把股票型基金先轉為貨幣基金再贖回的好處

6.基金定投提前贖回需要繳納違約金嗎

7.凈值跌了就要贖回基金嗎

案例2：貿然贖回基金給張阿姨 帶來損失

四、其他相關問題

1.什么是權益登記日、除息日和派現日

2.可以把基金當做儲蓄嗎

3.基金可以用來炒嗎

4.追漲殺跌是投資基金的大忌

5.基金投資有什么禁止行為

6.投資基金應該怎樣組合

7.基金網上交易的風險測評功能有什么作用

案例3：小朱的投資基金故事

附錄