改革開放以來，我國國民經濟持續發展，人均收入、家庭財產快速增加。當越來越多的人在滿足基本生活所需、積累了一定的財富后，對理財的需求就產生了。于是，解決在經濟發展和國民財富增長之后的理財問題就成為當今民眾生活中的一件大事。而如何達到個人或家庭金融資產的保值增值，滿足個人或家庭在人生不同階段的資金需求，也已成為人們感興趣的話題。個人或家庭的金融資產包括銀行存款、、基金、股票、保險等。在保險市場產品不斷豐富、功能日趨增強的情況下，如何衡量個人或家庭面臨的風險，根據自身的需要和收入選擇合適的保險產品；可以通過什么渠道購買保險；購買保險有哪些注意事項；如何看懂保單等等。對于這些公眾關心的保險理財問題，本書可為之提供參考和指南。
及時章 保險理財規劃在家庭財務規劃中的地位
1.什么是理財？為什么我們需要理財？
2.金融理財對于個人或家庭而言有哪些作用？
3.家庭金融理財包括哪些內容？
4.影響我們投資風險承受能力的因素有哪些？
5.壽險對家庭具有什么意義？
6.人的一生需要哪些保障？
7.為什么人人都需要保險？有人卻又不愿意買保險？
8.儲蓄壽險與銀行儲蓄有哪些不同？
9.其他理財產品各有什么特點？
第二章 如何通過各種渠道購買保險
1.消費者可以通過哪些渠道購買保險？
2.為什么需要壽險營銷員？
3.如何選擇壽險營銷員？
4.哪些壽險營銷員是我們要避開的？
5.營銷員要求投保人、被保險人作不真實的陳述，怎么辦？
6.投保人能否在空白單證上簽名或委托業務員代簽名？
7.在銀行購買保單有哪些好處？
8.在銀行購買保險應注意什么問題？
9.通過保險公司購買保險應注意什么問題？
10.在網上購買保險有哪些好處？
11.在網上購買保險有哪些步驟？
12.在網上投保應注意什么問題？
13.通過電話方式購買保險有什么利弊？
14.通過電話購買保險應注意哪些事項？
15.如何選擇適合自己的繳費方式？
16.如何利用"猶豫期"維護自己的權益？
17.投保人如何選擇保險公司？
18.購買人壽保險有哪些注意事項？
19.人身保險銀郵業務存在哪些風險？
第三章 如何看懂、用好保險合同(做一個合格的投保人)
1.什么是壽險責任準備金？壽險責任準備金是如何產生的？
2.什么是保單的現金價值？保單現金價值和壽險責任準備金有何關系？
3.為什么投保人在未交足兩年保費時解除合同要扣除部分費用？
4.投保人無力承擔續期保險費時怎么辦？
5.投保人為何不要輕易退保？
6.如何用好寬限期？
7.保單失效可能帶來什么問題？
8.如何利用保險單融通資金？
9.保險金、保險費、保險金額有何區別？
10.保險人明確說明的免責條款內容包括哪些？
11.投保人應如何注意免責條款的內容？
12.購買保險前，是否需要仔細閱讀保險條款？
13.讀不懂保險條款怎么辦？
14.保險合同可能存在哪些變更事項？
15.在何種情況下保險公司可以解除壽險合同？
16.你了解保險的基本分類方法嗎？
……
第四章 如何根據自己的需要選擇保險產品
第五章 購買分紅保險產品須知
第六章 購買投資連結保險須知
第七章 購買萬能壽險須知
第八章 購買健康保險產品須知
第九章 購買機動車輛保險須知
第十章 如何設計合理的保險方案
參考文獻
章 保險理財規劃在家庭財務規劃中的地位
1.什么是理財？為什么我們需要理財？
個人理財是指通過專業理財人士收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料，明確客戶的理財目標和風險屬性，分析和評估客戶的財務狀況，為客戶量身定制合適的理財方案并及時執行、監控和調整，以達到滿足客戶人生不同階段的財務需求的綜合金融服務。
在人的一生中，收支平衡是財務安全的保障。就人們的收入和支出數量關系而言，在人生的不同階段，收入和支出并不總能保持平衡。 這種失衡既可能是收支數量上的不平衡，也可能是收支時間上的不平衡，從而產生流動性問題，這就需要通過金融理財來達到收支平衡。
一般而言，在教育期和養老期，收入小于支出，為凈支出階段；而在奮斗期，收入大于支出。 因此，我們需要依靠奮斗期的收入來為自己和上一代的養老支出以及下一代的教育支出做準備。
2.金融理財對于個人或家庭而言有哪些作用？
對于個人和家庭而言，金融理財的作用主要體現在：
，平衡收支。如何利用人生奮斗期的收入來支付上一代養老期和下一代教育期的支出，平衡一生的收支，是金融理財的首要問題。
第二，投資管理。
人們在滿足家庭生活的基本需要和留存預備金應付突發事件之余，往往還有一部分剩余資金，可以通過金融理財把剩余部分的資金進行
投資積累財富，保障和提高未來的生活水平。
……
