本書從金融詐騙類犯罪的構(gòu)成、分類、立案標準、量刑等方面予以闡述，重點介紹了金融犯罪類案件的律師實務(wù)，如接談技巧、收案技巧，偵查、審查起訴、一審、二審、審判監(jiān)督、死刑復核等程序的律師工作流程及技巧，為青年律師辦理相關(guān)案件提供具體的指導，是律師和其他法律工作者研究和辦理金融詐騙類案件的實務(wù)用書。
系統(tǒng)總結(jié)訴訟流程和辦案技巧
律師角度專題解析訴訟實務(wù)
給新律師以指引，予老律師以參與
寶永生，京都律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)律師。1997年開始從事律師工作，執(zhí)業(yè)十八年，司法實踐經(jīng)驗豐富，法律功底深厚，法庭技巧嫻熟，邏輯思維能力縝密。寶永生律師致力于刑事案件的鉆研，主辦各類刑事訴訟業(yè)務(wù)，在貪污賄賂、挪用公款、職務(wù)侵占等職務(wù)犯罪領(lǐng)域及金融詐騙領(lǐng)域有豐富的經(jīng)驗和獨到的見解。
及時章金融詐騙類犯罪概述
及時節(jié)金融詐騙類犯罪的概念
第二節(jié)金融詐騙類犯罪的特征
一、嚴重的社會危害性
二、刑事違法性
三、應(yīng)受刑事處罰性
第三節(jié)新時期金融詐騙類犯罪的特點
一、案件數(shù)量逐年上升，詐騙的金額越來越大
二、內(nèi)外勾結(jié)，結(jié)伙作案突出
三、作案手段狡猾詭秘
四、涉案人員復雜，偵查取證難度大
五、金融詐騙類犯罪危害極為嚴重
第四節(jié)金融詐騙類犯罪的構(gòu)成
一、金融詐騙類犯罪的主體
二、金融詐騙類犯罪侵犯的客體
三、金融詐騙類犯罪的主觀方面
四、金融詐騙類犯罪的客觀方面
第五節(jié)我國刑法規(guī)定的金融詐騙類犯罪的種類、構(gòu)成、處罰
一、集資詐騙罪
二、貸款詐騙罪
三、票據(jù)詐騙罪
四、金融憑證詐騙罪
五、信用證詐騙罪
六、信用卡詐騙罪
七、有價證券詐騙罪
八、保險詐騙罪
第六節(jié)目前司法實踐中金融詐騙類犯罪的立案標準、量刑
一、集資詐騙罪的立案、量刑
二、貸款詐騙罪的立案、量刑
三、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪的立案、量刑
四、信用證詐騙罪的立案、量刑
五、信用卡詐騙罪的立案、量刑
六、有價證券詐騙罪的立案、量刑
七、保險詐騙罪的立案、量刑
第二章律師對金融詐騙類案件的洽談及收案
及時節(jié)金融詐騙類案件的洽談及概述
第二節(jié)金融詐騙類案件洽談前的準備
一、心理準備
二、案情準備
三、團隊準備
四、業(yè)務(wù)知識準備
第三節(jié)金融詐騙類案件的接洽
一、金融詐騙類案件刑事辯護律師要擺正自己的位置
二、金融詐騙類案件刑事辯護律師要善于傾聽
三、金融詐騙類案件刑事辯護律師要與委托人充分地溝通
四、金融詐騙類案件刑事辯護律師要取得委托人的充分信任
五、金融詐騙類案件刑事辯護律師要慎思慎言
第四節(jié)金融詐騙類案件的接洽技巧
技巧一：察其言，觀其形
技巧二：提煉要點
技巧三：適時發(fā)問
技巧四：多方面展示、促成簽約
第五節(jié)律師在金融詐騙類案件接洽中的幾個注意事項
一、金融詐騙類案件刑事辯護律師注意盡量、詳盡地了解案情
二、金融詐騙類案件刑事辯護律師注意控制好洽談的時間
三、金融詐騙類案件刑事辯護律師注意有技巧地回答當事人提出的問題
四、注意客觀作答、切勿保障
五、嚴格遵守律師職業(yè)道德、執(zhí)業(yè)紀律
第六節(jié)金融詐騙類案件的收案
一、委托合同的簽署
二、委托費用的交納
三、簽署授權(quán)委托書
四、制定工作時間表
五、保持與委托人的溝通
第七節(jié)金融詐騙類案件的辯護切入點在律師接洽中的關(guān)鍵作用
第三章律師承辦金融詐騙類案件偵查階段工作流程及技巧
及時節(jié)金融詐騙類案件偵查階段中律師參與基本概述
一、偵查階段律師的地位由法律幫助提升為辯護人
二、可以了解案情并提出意見
三、同當事人會見、通信，不再需要公安機關(guān)批準
四、會見當事人不再受監(jiān)聽，不許公安人員陪同
五、有權(quán)要求調(diào)取證據(jù)和自行收集證據(jù)，有權(quán)申請證人到庭
六、有權(quán)對是否應(yīng)當逮捕發(fā)表意見
七、有權(quán)要求公安機關(guān)變更、解除強制措施
八、有權(quán)對公安機關(guān)的偵查工作提出書面意見
九、偵查終結(jié)公安機關(guān)有義務(wù)通知律師，律師不再擔心案件移送檢察院得不到消息
第二節(jié)金融詐騙類案件偵查階段中的會見
一、金融詐騙類案件辯護律師首先應(yīng)明確會見的目的
二、金融詐騙類案件辯護律師會見前的準備工作
三、金融詐騙類案件刑事辯護律師會見時的會談內(nèi)容
四、金融詐騙類案件刑事辯護律師會見筆錄的制作
五、金融詐騙類案件刑事辯護律師會見常見問題應(yīng)對
六、金融詐騙類案件刑事辯護律師會見不在押的犯罪嫌疑人
七、金融詐騙類案件刑事辯護律師會見禁忌
第三節(jié)金融詐騙類案件偵查階段收集證據(jù)的注意事項
第四節(jié)金融詐騙類案件中偵查階段申請變更強制措施
一、辯護律師提交申請的時間
二、辯護律師申請取保候?qū)彽睦碛?/p>
三、辯護律師申請監(jiān)視居住的理由
四、變更強制措施的申請?zhí)峤?/p>
第五節(jié)金融詐騙類案件偵查階段律師與辦案人員的溝通和交流
第六節(jié)金融詐騙類案件偵查階段律師與嫌疑人家屬的溝通和交流
第四章律師承辦金融詐騙類案件審查起訴階段的工作流程及技巧
及時節(jié)金融詐騙類案件審查起訴階段中律師參與基本概述
一、審查起訴階段金融詐騙類案件辯護律師的基本任務(wù)
二、金融詐騙類案件審查起訴階段與偵查階段律師參與的銜接性
第二節(jié)金融詐騙類案件審查起訴階段前期辯護律師的活動
一、金融詐騙類案件中接受犯罪嫌疑人及其近親屬等主體的委托
二、金融詐騙類案件中注重審查起訴階段與偵查階段獲取辯護資料的整理、銜接
三、金融詐騙類案件中法律援助律師在審查起訴階段的專門規(guī)定
第三節(jié)金融詐騙類案件審查起訴階段辯護律師的一般活動
一、基本訴訟權(quán)利的行使：會見權(quán)、通信權(quán)等
二、查閱、摘抄、復制案卷材料
三、金融詐騙類案件律師申請人民檢察院調(diào)取證據(jù)材料的特殊規(guī)定
四、金融詐騙類案件律師提請人民檢察院繼續(xù)進行羈押必要性審查工作等
五、金融詐騙類案件律師應(yīng)嚴格注意人民檢察院審查起訴工作的期限等
六、金融詐騙類案件律師要求人民檢察院聽取其意見并可書面附卷
七、人民檢察院補充偵查期間的辯護工作
八、金融詐騙類案件中辯護律師對適用程序提出法律意見
第四節(jié)金融詐騙類案件檢察院作出不起訴決定后辯護律師的辯護工作
一、金融詐騙類案件檢察院作出法定不起訴決定后的辯護律師參與
二、金融詐騙類案件檢察院作出酌定不起訴決定后的辯護律師參與
三、金融詐騙類案件檢察院作出證據(jù)不足不起訴決定后的辯護律師參與
四、金融詐騙類案件中辯護律師的其他注意事項
第五節(jié)金融詐騙類案件檢察院作出起訴決定后辯護律師的辯護活動
一、金融詐騙類案件辯護律師梳理辯護思路，積極準備辯護提綱
二、金融詐騙類案件辯護律師收集整理既有證據(jù)材料，移交法院，為庭前會議等活動做準備
三、金融詐騙類案件辯護律師重點準備量刑意見等，以爭取犯罪嫌疑人獲得較輕處罰
第六節(jié)金融詐騙類案件審查起訴階段辯護律師應(yīng)注意的其他規(guī)定
一、金融詐騙類案件中律師應(yīng)協(xié)調(diào)與犯罪嫌疑人及其近親屬等主體的關(guān)系
二、金融詐騙類案件中律師有不得毀滅、偽造、隱匿證據(jù)等方面的義務(wù)
三、金融詐騙類案件中辯護律師告知檢察院特殊事項的規(guī)定
……
第五章金融詐騙類案件刑事一審程序中律師的辯護流程及技巧
第六章金融詐騙類案件刑事二審程序律師的辯護流程及技巧
第七章金融詐騙類案件早訴階段訴訟律師的辯護流程和技巧
第八章金融詐騙類案件死刑復核階段工作流程和技巧
附錄：金融詐騙類案件法規(guī)匯編
后記
了解律師的人都知道，要做好這門行業(yè)，需要不斷地學習和總結(jié)。從執(zhí)業(yè)需要來講，學習是不得已的事，比如手頭上正在辦理的業(yè)務(wù)，遇到相關(guān)的法律修改，或有新的判例出現(xiàn)，必須要拿來學習一番，否則就可能出錯，無法向委托人交代。有時，律師還要參加相應(yīng)的法律知識或技能培訓甚至去攻讀學位。
但就總結(jié)來說，卻不是每位律師都愿意去做的。這里說的總結(jié)，是指用心思考自己的執(zhí)業(yè)得失，做些研究，并能整理成系統(tǒng)的文字。一方面，這樣的總結(jié)費時又費力，很難產(chǎn)生立竿見影的效益，導致不少律師不愿在這上面花費時間；另一方面，這樣的總結(jié)的確需要掌握一些基本的研究方法，也需要有較好的文字表達能力。
從我和一些同仁創(chuàng)辦律師所開始，我們就要求全體律師重視業(yè)務(wù)學習和總結(jié)。在京都律師所內(nèi)部，我們堅持進行內(nèi)部自我培訓，鼓勵撰寫論文、著作，同時也經(jīng)常舉辦專題研討會或請人來作講座。在招聘方面，也強調(diào)多引進既有實務(wù)操作能力、也有研究能力的專家型律師。所以，這些年來，京都所律師的學習研究能力持續(xù)得到提升。這對律師所業(yè)務(wù)的發(fā)展也起到不小的推動作用，不少客戶把京都所稱為"學院派"律師事務(wù)所。
在律師個人研究蔚然成風之際，京都也開始進行團隊式的"總結(jié)"工作，即由律師所組織制定系列業(yè)務(wù)專題研究計劃。這樣既可以加強學術(shù)資源的整合，也能提高研究的效率。這一批"訴訟流程與技巧"叢書，正是業(yè)務(wù)專題研究的部分成果。
就訴訟業(yè)務(wù)研究來看，探討實體方面的著作不少，但系統(tǒng)總結(jié)訴訟流程與技巧的專著少見，而以律師角度分專題解析訴訟實務(wù)的叢書，似乎還沒有見過。這是本叢書的一個特點。在這些書中，作者先對訴訟的基本操作規(guī)范進行介紹，然后集中對一些重點問題進行講解，給出律師應(yīng)對的實務(wù)技巧，力求做到深入淺出，接地氣，這可以說是叢書的又一個特色。
這套叢書可以給初做律師者以指引，也可供老律師學習交流，也能給其他法律工作者以參考。當然，在實務(wù)操作技巧方面，本叢書的講解也是一家之言，有經(jīng)驗的律師會有自己的心得，其他律師事務(wù)所也可能會有自己的特色，希望能就此進行交流，共同提高。
當前，律師業(yè)務(wù)的范圍越來越廣，專業(yè)分工更為細化，法律服務(wù)市場對律師的專業(yè)化水準的要求在不斷提高。所以我認為，律師不要一味說大話，應(yīng)在業(yè)務(wù)總結(jié)研究上多下功夫。通過這樣的理論提升，再來指導自己的技能，在每一項業(yè)務(wù)中以自己過硬的業(yè)務(wù)實力來發(fā)揮作用。這樣做的律師多了，這樣能充分發(fā)揮律師作用的案件多了，法治就會得到更多的體現(xiàn)。希望有更多的律師重視學習，不斷總結(jié)。
今年，適逢京都律師事務(wù)所成立二十周年，我們推出一批個人專著和這套叢書，我想這些是對京都所最有價值的禮物。今后，京都人還會把這批叢書繼續(xù)做下去，并展開其他研究工作，為律師業(yè)務(wù)發(fā)展做出貢獻，為法治建設(shè)盡綿薄之力。
我愿與每一位京都人共勉。
田文昌
2015年6月8日
前言
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，我國在實行計劃經(jīng)濟時期，不存在嚴格意義上的金融市場，金融機構(gòu)不過是計劃經(jīng)濟體系的一個組成部分，全部金融活動帶有明顯的計劃性。因此，當時金融領(lǐng)域內(nèi)的各項活動在特定的經(jīng)濟體制下相對安全，但隨著我國改革開放的不斷深入和社會主義市場經(jīng)濟體制的逐步建立，金融領(lǐng)域改革開放的深入，在金融領(lǐng)域內(nèi)的犯罪活動也急劇增加，并且不斷出現(xiàn)一些新型的犯罪行為，尤其是詐騙類犯罪比較突出，又由于對此新類型犯罪的控制與防范機制尚未健全，導致一些犯罪分子趁機作案，金融詐騙類犯罪案件明顯增多，詐騙數(shù)額越來越大、涉案面越來越廣、社會影響越來越惡劣，嚴重破壞了國家的金融秩序和社會秩序，直接危害到社會主義市場經(jīng)濟建設(shè)的健康發(fā)展。
隨著我國改革開放的深入進行，社會主義市場經(jīng)濟的建立和完善。金融、證券、保險行業(yè)將發(fā)揮越來越重要的作用，各級銀行的職能，也逐步轉(zhuǎn)化為調(diào)節(jié)社會主義市場經(jīng)濟的"杠桿"。為了適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟的需求，各種金融、信貸、證券、保險機構(gòu)應(yīng)運而生。過去主要由政府承擔的一些對國民經(jīng)濟進行宏觀調(diào)整的職能，已逐步由相應(yīng)的金融機構(gòu)來承擔。然而在金融機構(gòu)的社會責任加重，金融機構(gòu)成為社會經(jīng)濟生活的調(diào)節(jié)器和穩(wěn)定器的同時，圍繞金融活動的各種詐騙犯罪也在不斷增加。
隨之而來的是金融類詐騙犯罪數(shù)量的增多，使律師在同類案件刑事領(lǐng)域的刑事辯護業(yè)務(wù)量也得到了大幅提升，對于刑事辯護律師而言，既是面臨巨大的機遇，同時也是巨大的挑戰(zhàn)。
本書著重從金融詐騙罪的構(gòu)成、分類、立案標準、量刑等予以闡述，向廣大讀者重點介紹了金融犯罪類案件的律師實務(wù)，如如何接談、收案，偵查階段，審查起訴階段，一審階段，二審階段，審判監(jiān)督程序，死刑復核程序律師的工作流程及技巧，介紹了如何尋找案件辯護切入點，如何形成初步辯護意見，一審如何質(zhì)證，如何辯護，上訴狀如何寫作，二審注意的問題以及如何書寫申訴狀，死刑復核中的具體律師實務(wù)等。本書旨在為從事律師行業(yè)的新兵辦理金融詐騙類案件提供具體的指導，給在該類案件中遇到的問題作出答復，能對年輕的刑事辯護律師有一定幫助，也就達到了作者寫作本書的初衷。同理，任何實踐性科學、任何實踐性技術(shù)都是每個人個體的感悟，因個體感悟的角度、深度所限，就造就了感悟的局限性。因此，我們在此聲明，本書的觀點僅僅是我們個人的觀點，其中的偏頗和錯誤在所難免。希望讀者抱著一種批評的態(tài)度去看待本書，我們也誠懇地希望讀者對本書提出寶貴的意見。
