本書是一本可以讓初學者迅速成長為基金投資高手的專業性書籍。其在內容上，側重于對基金知識和實戰投資技巧的講述；在知識結構上，添加了"專家點播""應用技巧"和"疑難解答"三個板塊，可以幫助投資者解決實戰投資中遇到的各種問題。本書共15 章，除了介紹基金的基礎知識外，還根據基金市場的人氣對比，介紹了股票基金、貨幣基金、保本基金、債券基金、ETF 與LOF 基金和封閉式基金的各種投資知識，獨具特色的分級基金相關內容，以及基金投資的各種實戰技巧等。近年來，參與基金投資的人越來越多，本書適合于一些有理財意識、想參與基金投資或已經有一定經驗的投資群體，包括剛畢業的學生、收入穩定的上班族或者儲蓄豐厚的私營業主等。另外，本書較高的專業性也決定了其可以作為各大中專院校、高職院校或者相關理財培訓班的教材使用。
一本書收納基金投資的精華內容，讓新手投資更簡單。為新基民提供詳細的指導，為老基民提供更實用的操作策略。知識點 應用案例=快速幫助讀者理解與變通應用技巧 專家點撥 疑難解答=提升內容的深度與廣度
安佳理財是一家2008年成立的、專業從事經管理財類圖書創作的工作室，其中包括多名有多年圖書創作和策劃經驗的管理人員，并包含多名經管類圖書寫作熟手。團隊組成不僅年青、有活力，而且對于各類圖書有自身的體會和想法，結合多年的圖書出版經驗，形成了自己的特點，對圖書的創作秉承求新、專業和為讀者服務至上的宗旨。本書作者為經驗豐富的金融投資市場研究者，具有十多年的股市操盤和基金投資經驗，并在實踐中摸索出了一套高效而獨特的操盤經驗。
目錄
第1 章 基金知識概述 1
1.1 基金的基本概念 2
1.1.1 基金是什么................... 2
1.1.2 基金的特點................... 3
1.1.3 基金市場的參與主體...... 4
1.1.4 如何獲取基金信息......... 8
1.1.5 基金的重要概念........... 10
1.2 基金的發展歷史與趨勢......... 12
1.2.1 基金的發展................. 12
1.2.2 我國基金業的發展........ 14
1.2.3 基金的作用.................. 15
1.2.4 基金的發展趨勢........... 17
1.3 基金的分類..... 19
1.3.1 按運作方式不同分類.... 19
1.3.2 按投資對象不同分類.... 21
1.3.3 按投資目標不同分類.....22
1.3.4 按募集方式不同分類.....22
1.3.5 特殊型基金...................23
1.4 基金與其他理財產品的對比.. 24
1.4.1 基金與期貨、外匯的對比........ 24
1.4.2 基金與股票、債券的對比.........25
1.4.3 收益與風險的對比........26
第2 章 基金的募集與認購、申購......... 29
2.1 開立基金賬戶的途徑.............30
2.1.1 在基金公司開立賬戶.....30
2.1.2 在銀行開立賬戶........... 31
2.1.3 在證券公司開立賬戶.....32
2.2 基金的募集與認購.................33
2.2.1 基金的募集程序............33
2.2.2 基金的認購...................35
2.2.3 開放式基金的認購........ 37
2.3 基金的申購與贖回.................39
2.3.1 申購與贖回的概念.........39
2.3.2 申購和認購的區別........ 40
2.3.3 申購和贖回的原則........ 41
2.3.4 基金贖回的其他情況..... 43
2.3.5 贖回技巧.. 45
2.4 基金的收益和費用................ 47
2.4.1 基金的收益.................. 47
2.4.2 基金的購買費用........... 49
2.4.3 基金投資的其他費用..... 51
2.4.4 內扣法與外扣法............52
2.4.5 前端收費與后端收費..... 54
2.5 基金的購買渠道56
2.5.1 線下購買渠道...............56
2.5.2 線上購買渠道................58
2.5.3 各渠道的優缺點............ 61
2.5.4 選擇適合自己的購買渠道..........62
第3 章 選擇基金的依據及操作時機.....65
3.1 依據基金公司選擇基金..........66
3.1.1 考核基金公司...............66
3.1.2 基金公司的投資風格.....69
3.1.3 基金公司的創新能力.... 71
3.1.4 4P 標準....72
3.2 依據基金經理選擇基金..........73
3.2.1 了解基金經理.............. 74
3.2.2 多方面判斷基金經理......75
3.2.3 選擇原則.. 77
3.2.4 如何應對基金經理的變動......... 78
3.3 依據基金業績選擇基金..........80
3.3.1 基金的預期業績............80
3.3.2 同類基金的業績比較..... 82
3.3.3 與歷史業績的比較........ 83
3.3.4 基金評級機構............... 84
3.4 依據基金招募說明書............ 87
3.4.1 了解基金的歷史業績.... 87
3.4.2 了解基金的風險............89
3.4.3 了解基金管理者............90
3.4.4 制訂投資計劃............... 91
3.4.5 了解基金的收益分配與費用.......93
3.5 操作基金的時機94
3.5.1 申購基金的時機........... 94
3.5.2 持有基金...96
3.5.3 贖回基金的時機............97
第4 章 股票基金的選擇與分析.. 99
4.1 認識股票基金 100
4.1.1 股票基金詳解............ 100
4.1.2 股票基金的特點......... 102
4.1.3 查找股票基金的信息.. 103
4.1.4 股票基金與股票的區別.......... 105
4.1.5 股票基金的指標......... 107
4.1.6 投資股票基金的注意事項...... 110
4.1.7 股票基金的投資風險. 111
4.2 選擇股票基金 113
4.2.1 新舊基金的選擇......... 113
4.2.2 買入股票基金的時機...114
4.2.3 根據大盤選擇基金...... 116
4.3 分析股票基金118
4.3.1 分析基金的投資目標..118
4.3.2 重倉持股結構分析...... 120
4.3.3 分析個股的行業前景... 122
4.3.4 分析個股的趨勢......... 123
4.3.5 分析個股的基本面...... 125
第5 章 貨幣基金的投資與分析127
5.1 認識貨幣基金 128
5.1.1 貨幣基金的特點......... 128
5.1.2 貨幣基金的收益與風險.......... 129
5.1.3 貨幣基金的投資策略.. 130
5.2 貨幣基金新發展................. 132
5.2.1 新型貨幣基金的發展.. 132
5.2.2 各類互聯網基金產品的優劣.... 134
5.2.3 貨幣基金的交易要點... 135
5.3 貨幣基金提升技巧.............. 137
5.3.1 區分貨幣A 和貨幣B... 138
5.3.2 貨幣基金的分析.......... 139
5.3.3 天弘貨幣基金產品...... 140
第6 章 指數基金的投資與實戰 141
6.1 認識指數基金 142
6.1.1 什么是指數............... 142
6.1.2 指數基金的概念及分類.......... 145
6.1.3 指數基金的優劣勢...... 147
6.1.4 指數基金的風險......... 150
6.2 成為指數基金高手.............. 151
6.2.1 關注基金公司............ 151
6.2.2 關注基金費用............. 153
6.2.3 分析基金跟蹤的指數... 154
6.2.4 指數基金投資策略...... 157
第7 章 保本基金的實戰與技巧 159
7.1 認識保本基金 160
7.1.1 什么是保本基金........ 160
7.1.2 保本基金的特點與原理.......... 161
7.1.3 保本基金的計算......... 163
7.2 保本基金實戰技巧.............. 165
7.2.1 是否適合保本基金...... 165
7.2.2 投資要領 167
7.2.3 保本基金投資策略...... 168
7.3 成為保本基金高手.............. 170
7.3.1 分析基金的持股明細.. 170
7.3.2 分析基金的持債明細... 172
7.3.3 的保本基金產品... 173
第8 章 債券基金的投資與技巧 175
8.1 了解債券基金 176
8.1.1 什么是債券基金........ 176
8.1.2 債券基金的特點與風險.......... 177
8.1.3 債券基金的優劣勢...... 179
8.2 投資債券基金 180
8.2.1 購買債券基金的注意事項......181
8.2.2 債券基金的投資策略... 182
8.2.3 債券基金與債券的區別.......... 183
8.3 債券基金的分析技巧.......... 184
8.3.1 債券基金的持債明細.. 184
8.3.2 債券基金的持股研究... 186
8.3.3 債券基金的ABC 類...... 189
第9 章 ETF 基金與LOF 基金套利技巧 ............. 191
9.1 ETF 基金獲利技巧.............. 192
9.1.1 什么是ETF 基金........ 192
9.1.2 ETF 基金的特點.......... 194
9.1.3 ETF 基金的優點.......... 195
9.1.4 如何從ETF 基金中獲利..........197
9.1.5 ETF 基金的風險...........199
9.1.6 投資技巧 200
9.2 LOF 基金套利技巧............... 201
9.2.1 LOF 基金的概念與特點. 202
9.2.2 LOF 基金的運作機制..... 203
9.2.3 LOF 基金與ETF 基金的異同......204
9.2.4 LOF 基金套利............... 206
第10 章 封閉式基金的投資與交易..... 209
10.1 認識封閉式基金............... 210
10.1.1 什么是封閉式基金... 210
10.1.2 基金的買賣盤信息詳解........ 211
10.1.3 基金K 線圖的查看與分析.... 213
10.2 封閉式基金的業績............ 215
10.2.1 查看封閉式基金的業績........ 215
10.2.2 封閉式基金的業績與分紅..... 217
10.3 封閉式基金的價格............. 220
10.3.1 折價率的定義........... 220
10.3.2 封閉式基金折價的計算......... 222
10.4 封閉式基金的交易技巧...... 222
10.4.1 判斷封閉式基金的投資價值.. 223
10.4.2 封閉式基金的三大交易要點..224
10.4.3 封轉開..224
第11 章 分級基金實戰技巧 ...... 227
11.1 了解分級基金..................228
11.1.1 什么是分級基金.......228
11.1.2 分級基金的分類.......228
11.1.3 分級基金的發展歷程.231
11.1.4 分級基金的交易渠道 232
11.1.5 A、B 類份額的折算...233
11.2 分級A 類的實戰技巧......... 236
11.2.1 無限期型A 類份額的盈利與虧損...........236
11.2.2 有限期型A 類份額的盈利與虧損...........239
11.2.3 A 類份額投資策略.... 241
11.3 分級基金B 類份額的實戰技巧..... 241
11.3.1 B 類份額的盈利與虧損........ 241
11.3.2 B 類份額的分類.........243
11.3.3 技術指標分析B 類份額.........244
11.3.4 分級基金套利...........246
第12 章 基金投資的其他實用操作.... 247
12.1 基金的轉換..248
12.1.1 基金轉換的概念.......248
12.1.2 基金轉換的條件........249
12.1.3 基金轉換的費用........ 250
12.1.4 基金轉換的技巧........ 252
12.2 基金的轉托管...................254
12.2.1 基金轉托管的概念....254
12.2.2 轉托管的分類............ 256
12.2.3 辦理轉托管............... 257
12.3 認識基金定投................... 259
12.3.1 什么是基金定投........ 260
12.3.2 基金定投的特點........ 262
12.3.3 基金定投的不足........ 263
12.3.4 你適合基金定投嗎.....264
12.4 基金定投實戰................... 265
12.4.1 基金定投的原則與風險......... 265
12.4.2 定投誤區.................. 266
12.4.3 如何進行基金定投..... 268
12.4.4 把握基金定投........... 269
第13 章 基金的風險認識與防范......... 271
13.1 常見風險......272
13.1.1 基金的市場風險.......272
13.1.2 基金的流動性風險....274
13.1.3 基金的其他風險........ 275
13.2 如何衡量風險................... 276
13.2.1 基金專業評級機構.... 276
13.2.2 根據換手率衡量........278
13.2.3 通過持股比例判斷.....280
13.2.4 集中度反映基金風險.282
13.2.5 衡量基金風險的技術指標......284
13.3 如何控制風險...................285
13.3.1 糾正四大錯誤傾向....286
13.3.2 絕不借錢買基金........286
13.3.3 樹立風險意識............287
13.4 降低風險的方法................288
13.4.1 試探性投資基金........ 289
13.4.2 分散投資.................. 290
13.5 監管部門對基金的監管......291
13.5.1 監管的目標和原則.... 291
13.5.2 基金監管機構............ 293
13.5.3 制定法規..................294
13.5.4 對基金公司從業人員的監管.. 295
13.5.5 對信息披露的監管..... 295
13.5.6 督促基金公司建立完善的內控制度........ 296
第14 章 構建基金組合.............. 297
14.1 認識基金組合................... 298
14.1.1 降低投資風險........... 298
14.1.2 如何分散風險........... 299
14.1.3 構建基金組合的層次. 301
14.2 基金組合的形式................ 305
14.2.1 啞鈴式. 305
14.2.2 核心式.. 306
14.2.3 金字塔式.................. 307
14.3 構建基金組合的實戰步驟..308
14.3.1 明確投資目標...........308
14.3.2 測試風險承受能力..... 309
14.3.3 制定預期收益目標.... 312
14.4 實戰中調整基金組合........ 313
14.4.1 保障投資方向.......... 313
14.4.2 預期收益................. 315
14.4.3 基本面發生變化時.... 317
14.4.4 投資目標發生變化時 317
14.4.5 調整基金組合的注意事項..... 318
第15 章 建立正確的基金投資理念..... 319
15.1 基金投資的基本原則......... 320
15.1.1 重視價值投資........... 320
15.1.2 堅持長期持有...........321
15.1.3 認清自己.................. 322
15.1.4 關注老基金..............323
15.1.5 基民應有的基本素質.324
15.2 基金投資的基本技巧......... 325
15.2.1 把握合適的介入時間. 325
15.2.2 盈利時應加倉............327
15.2.3 建倉技巧..................328
15.2.4 持有時應做的事........ 329
15.3 經典基金投資理論............ 331
15.3.1 盡可能投資股票基金.331
15.3.2 忘掉債券基金............332
15.3.3 按基金類型來評價基金.........332
15.3.4 選擇業績穩定的基金.333
15.3.5 組合投資..................333
