這是國內及時部系統論述壽險財務核保知識的專業書籍。本書不僅涉及財務核保的概念、理論基礎，還涉及許多深層次的實務操作。本書首先從總論的角度系統地論述了財務核保的概念、遵循的原則和財務核保時所需的信息資料，尤其對財務報表進行了專門的、詳盡的論述，對財務核保要考慮的因素以及財務核保的技巧的介紹則直接指導核保人員進行實戰操作。其次是以生命價值理論為基礎，論述了不同階層、不同人群的保險需求以及保險保障與財務核保的關系，重點涉及對企業重要人物保險和企業保險的財務核保。本書分別對財務核保的外部環境，如道德風險、財務核保涉及的法律環境以及再保險的財務核保過程中的應用進行了系統介紹。
在國內，人壽保險風險管理體系的建立從無到有，從建立到逐步完善走過了七八年的時間，其中產品精算體系、核保核賠體系以及再保險體系已日趨成熟，特別是核保體系在經歷了快速的發展后已經達到了較高的水平。
本書為歐陽天娜主編，作者都是泰康人壽保險公司從事核保的專業人員。
及時章 財務核保概述
及時節 財務風險與財務核保
第二節 財務核保的意義和目的
第三節 財務核保與其他核保的關系
第二章 財務核保規則
及時節 財務核保規則遵循的原則
第二節 壽險的財務核保規則
第三節 意外傷害保險的財務核保規則
第四節 健康保險的財務核保規則
第三章 財務核保所需信息資料
及時節 財務核保所需信息資料的分類
第二節 財務核保所需信息資料的來源
第三節 財務核保所需信息資料的內容
第四章 財務核保中的資信證明
及時節 個人財務資信證明
第二節 企業財務資信證明
第五章 財務核保中的財務報表分析
及時節 資產負債表分析
第二節 損益表分析
第三節 現金流量表分析
第四節 財務分析方法
第六章 財務核保應考慮的基本因素
及時節 保險利益的確定
第二節 保險需求
第三節 最適合保險金額的評估
第四節 財務因素評估
第七章 財務核保的技巧
及時節 對保險人的宣傳與支持工作
第二節 財務核保的溝通技巧
第三節 財務核保工具的應用
第八章 財務核保的結論
及時節 財務核保結論的特點
第二節 財務核保結構的種類
第九章 財務核保中的生命價值理論
及時節 生命價值的概念
第二節 生命價值理論與人身保險的關系
第三節 由生命價值決定的保險需求
第四節 根據生命價值確定合理的保險金額
第十章 人群的財務核保
及時節 工薪階層的保障
第二節 家庭主婦的保障
第三節 私營企業主的保障
第四節 老年人的保障
第五節 未成年人的保障
第十一章 保障種類與財務核保
及時節 個人保障
第二節 家庭保障
第三節 遺產稅保障
第四節 住房按揭保障
第五節 個人貸款保障
第六節 特殊保障
……
