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及時章銀行貸款擔保與法律風險環境1

第二章銀行貸款擔保法律主體和法律適用10

第三章銀行貸款擔保方式和擔保責任范圍37

第四章銀行貸款擔保合同51

第五章銀行貸款保障擔保90

第六章銀行貸款抵押擔保162

第七章銀行貸款質押擔保283

第八章銀行貸款擔保訴訟327

第九章銀行貸款擔保的幾種特殊訴訟375

第十章貸款擔保案件的執行程序401

目 錄

及時章銀行貸款擔保與法律風險環境

及時節銀行貸款擔保的基本內容

一、銀行貸款擔保的基本內容

二、銀行貸款擔保合同是借款合同的從合同

三、貸款擔保與擔保貸款的區別

第二節銀行貸款擔保的意義和作用

一、保障貸款債權實現

二、促進借款人償還貸款

三、提高信貸資金使用效率

四、有利于促進市場經濟發展

第三節銀行貸款擔保的環境風險評估

一、地方政府干涉

二、經濟環境影響

三、企業盲目貸款及擔保

四、銀行非法操作和操作失誤

五、違法違約使用貸款

第二章銀行貸款擔保法律主體和法律適用

及時節貸款擔保法律關系主體

[實務難題]

1如何確認自然人的擔保資格

2 如何認定是否成年的年齡爭議

3如何認定擔保人在提供擔保時的精神狀態

4如何認定監護人提供被監護人財產擔保的效力

5如何理解法人擔保主體資格

6如何理解非法人組織的擔保主體資格

7個體工商戶提供保障要注意哪些問題

8法律禁止哪些人提供擔保

[案例精析]

1父親提供未成年兒子的房產抵押是否有效

2不具備法人資格的集團提供保障擔保無效

第二節銀行貸款擔保法律適用

[實務難題]

9銀行貸款擔保由哪些法律構成

10銀行貸款擔保適用法律有哪些規則

11物權擔保合同約定獨立擔保適用《擔保法》還是《物權法》

12抵押合同是否以登記為生效條件

13以交通運輸工具抵押未登記的可否對抗善意第三人

14物的擔保是否優于人的擔保

15抵押物轉讓是否須經抵押權人同意

16行使抵押權在訴訟時效上需要注意哪些風險

[案例精析]

3善意取得抵押權的認定適用擔保法還是物權法

第三章銀行貸款擔保方式和擔保責任范圍

及時節貸款擔保方式

[實務難題]

17銀行貸款可否適用留置方式擔保

18銀行貸款可否適用定金方式擔保

19銀行貸款可否適用保障金擔保

[案例精析]

4保障金質押因未特定化致使質權不能設立

第二節貸款擔保責任范圍

[實務難題]

20如何理解法定保障責任范圍

21如何理解物權擔保的法定責任范圍

22如何理解約定擔保責任范圍

23保障責任范圍沒有約定或約定不明確如何處理

24 沒有約定主債權種類、抵押財產或者約定不明如何處理

25未約定擔保利息如何處理

26未約定擔保違約金如何處理

27損害賠償金擔保如何處置

28 如何處置實現債權費用的擔保問題

[案例精析]

5約定擔保債權與登記擔保債權不一致如何處理

第四章銀行貸款擔保合同

及時節貸款擔保合同的性質和形式

[實務難題]

29如何理解貸款擔保合同的法律性質

30貸款擔保合同有哪些形式

31采用口頭合同有哪些法律風險

32采用數據電文有何風險

[案例精析]

6質押合同無效是否必然導致借款合同隨之無效

第二節貸款擔保格式合同

[實務難題]

33免責、限責如何提示及不提示有何法律后果

34對格式擔保條款理解發生爭議如何處理

35如何理解非格式條款及法律效力

36銀行擬定和使用格式條款需要注意哪些事情

[案例精析]

7格式條款有兩種以上解釋何如處理

第三節貸款擔保合同附效力條件

[實務難題]

37如何理解附生效擔保條件

38如何理解附解除擔保條件

39期待期間有無法律拘束力

40不正當阻止擔保條件成就產生何種法律后果

41不正當促成條件成就產生何種法律后果

[案例精析]

8擔保條件未成就暫不承擔擔保責任

第四節貸款擔保合同附效力期限

[實務難題]

42如何理解擔保合同附生效期限

43如何理解擔保合同附終止期限

44附效力期限與附效力條件有什么區別

[案例精析]

9本案是附期限擔保還是附條件擔保

第五節貸款擔保合同生效

[實務難題]

45擔保合同成立與生效有何區別

46擔保合同有效與生效有何區別

47擔保合同生效與擔保物權設立有何關聯與區別

[案例精析]

10保障合同已成立為什么不生效

第六節貸款擔保合同無效

[實務難題]

48如何理解無效貸款擔保合同

49貸款擔保合同有哪些無效情形

50貸款擔保合同無效承擔什么責任

51無效擔保有哪些賠償方式

52無效擔保如何賠償

[案例精析]

11總經理擅自以公司名義為他人貸款提供保障擔保無效

第五章銀行貸款保障擔保

及時節貸款保障人資格

[實務難題]

53如何理解保障人“代為清償債務能力”

54無代為清償債務能力的保障人應否承擔保障責任

55第三人的“信用”是不是保障擔保的必備條件

[案例精析]

12保障人沒有代償能力也要承擔保障責任

第二節貸款保障合同效力

[實務難題]

56貸款保障合同的生效有哪些情形

57貸款保障合同生效產生什么法律效果

58貸款保障合同無效有哪些情形

59貸款保障合同無效有哪些法律責任

60貸款保障合同無效有哪些法律后果

[案例精析]

13銀行的分支機構提供保障擔保無效

第三節貸款一般保障

[實務難題]

61借款人“不能履行債務”有哪些具體情形

62如何理解一般保障人的先訴抗辯權

63先訴抗辯權在什么情形下喪失

64法院審理借款合同糾紛案件如何處理先訴抗辯權

65一般保障與連帶責任保障混淆如何處理

[案例精析]

14本案一般保障人為什么喪失先訴抗辯權

第四節貸款連帶保障

[實務難題]

66連帶責任保障有何特點

67連帶責任保障與一般保障有哪些區別

[案例精析]

15一般保障變更為連帶保障如何處理

第五節貸款共同保障

[實務難題]

68保障人如何承擔按份共同保障責任

69保障人如何承擔連帶共同保障責任

70如何防范“沒有約定保障份額”爭議

71口頭約定與合同約定不一致怎么辦

72保障人之間將“連帶”變更為“按份”怎么處理

[案例精析]

16保障人之間將連帶責任改變為按份責任不能對抗債權人

第六節較高額貸款保障

[實務難題]

73如何理解債權余額

74較高額貸款決算日與確定日發生爭議如何處理

75較高額保障人通知銀行終止保障合同發生爭議如何處理

76較高額貸款因保障期間發生爭議如何處理

[案例精析]

17保障人對超過較高擔保額的債權不承擔擔保責任

第七節貸款混合擔保

[實務難題]

77貸款混合擔保的清償責任適用擔保法還是物權法

78借款人提供物權擔保是否先予清償

79 混合擔保人如何承擔擔保責任

80銀行放棄物權擔保有何法律風險

[案例精析]

18物保優于人保如何適用法律

第八節貸款保障期間

[實務難題]

81如何理解約定保障期間和法定保障期間

82約定保障期間超過訴訟時效如何處理

83約定保障期間早于或等于債務履行期如何處理

84保障期間為債務清償完畢止如何處理

85如何防范保障期間上的法律風險

[案例精析]

19債權人超過保障期間起訴 保障人不再承擔保障責任

第九節貸款合同內容變更所涉保障責任

[實務難題]

86貸款合同內容變更未經保障人同意如何處理保障責任

87還貸期限變更對保障責任有何影響

88保障人同意變更應當采取什么表示形式

[案例精析]

20銀行同意延長還貸時間，保障期間如何處理

第十節貸款債務轉移所涉保障責任

[實務難題]

89如何理解貸款債務的約定轉移

90如何理解貸款債務的法定轉移

91貸款債務的法定轉移與約定轉移有何區別

92企業因合并、分立轉移債務后由誰清償

93保障人對約定債務轉移是否繼續承擔保障責任

94保障人對法定債務轉移是否繼續承擔保障責任

[案例精析]

21保障人對未經其同意的債務轉移不再承擔保障責任

22保障人企業被兼并，兼并方是否承擔其保障責任

第十一節借款企業破產所涉保障責任

[實務難題]

95保障人如何申報求償債權

96連帶保障人如何申報預先求償權

97一般保障人是否需要申報債權

98借款企業破產后保障人是否繼續承擔保障責任

99和解整頓階段保障人是否承擔保障責任

[案例精析]

23破產債權申報后可否對保障人提起訴訟

第十二節以新貸還舊貸所涉保障責任

[實務難題]

100如何認定以新貸還舊貸

101如何認定以新貸還舊貸的保障責任

[案例精析]

24保障人不知道以新貸償還舊貸是否繼續承擔保障責任

第十三節貸款保障人行使抗辯權

[實務難題]

102 貸款保障人的抗辯權有哪些特點

103貸款保障人在什么時候行使抗辯權

104免責抗辯權與先訴抗辯權有何區別

105貸款保障人免責抗辯有哪些具體事由

[案例精析]

25保障人以新貸還舊貸為由提出免責抗辯為什么不成立

第六章銀行貸款抵押擔保

及時節貸款抵押物

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